Торговал криптой с карты? Привет, 5 млн налогов👋

Утятки-арбитражники, что гоняли деньги по международке и классике будьте осторожны, потому что прилетает людям за 2022 год.

📌Арбитражный суд Ростовской области признал:
Предприниматель (тот у кого есть ИП), который вел международный арбитраж криптовалюты, принимая оплату на личные банковские карты, занимался предпринимательской деятельностью, а не просто продавал крипту и зарабатывал как физлицо.

⚠️Итог — доначисление более 5,4 млн ₽ налогов по УСН + штраф.
Фигурант (ИПшник) доказывал, что действовал как физлицо и подал 3-НДФЛ, но суд указал:

Систематичность, объемы, структура сделок, участие третьих лиц — всё говорит о бизнесе.
А значит — это УСН, а не НДФЛ.

👀Что установили:
• Обороты на личных счетах — 143+ млн ₽ в год
• Работал через P2P на «Binance», получая деньги на личные карты от третьих лиц
• Использовал до 92 банковских счетов
• Сам признал: изучал арбитраж на Binance, покупал крипту в Турции, продавал в РФ за рубли

Но как всегда тут важны именно детали, о них ниже👇

@leo7mmmmmmm

Торговал криптой с карты? Привет, 5 млн налогов 👋
Продолжение

💸Цифры из суда:
• 143 675 973 ₽ (~$1 796 000) — общая сумма поступлений на счета

• Из них:
• 51,1 млн ₽ (~$639 000) — налоговой не признаны доходом (повезло?)
• 92,5 млн ₽ (~$1 156 000) — признаны доходом по УСН

• А он в 3-НДФЛ указал:
• доход — 92,3 млн ₽
• расходы — 92,6 млн ₽

• Типа: “у меня убыток — налога нет”

Но налоговая сказала:

«Ты ИП → ты должен платить по УСН. А по УСН нет расходов, ты платишь с выручки»

🔍И доначислили:
• 5,4 млн ₽ (~$67 500) налогов
• + 273 тыс. ₽ (~$3 400) штраф
• + внимание налоговой на годы вперёд

⸻

Главная ошибка героя этой истории — у него было ИП.
А для налоговой это как махать флагом: «Здрасьте, я бизнесмен».

📌Вторая ошибка — он сам подал налоговую декларацию, где хотел честно указал доходы от крипты.

Типа: “Я физик, вот моя декларация”.

Но если ты ИП — налоговая уже не смотрит на тебя как на физика.

🤫Что делал:
• Продавал крипту на Binance → получал рубли на карту
• Выводил деньги в Турцию (через SWIFT или Золотую корону)
• Там покупал крипту (скорее всего за нал в обменниках)
• Возвращал USDT → продавал в РФ → снова получал рубли

📌Проблема:
• Никаких подтверждений “трат” — чеков на покупку крипты в Турции нет
• А если трат нет — весь приход = доход, и налог по УСН
• А УСН считает с выручки, а не с «разницы» как в НДФЛ

А теперь внимание:
❗️В 2022 году лимит доходов по УСН был 150 млн ₽
Он задекларировал 92,5 млн ₽ дохода по УСН — и это буквально спасло его от автоматического перехода на ОСН.
Если бы вышел за лимит — получил бы гораздо большие проблемы.

📣Про 90+ счетов — звучит жёстко, но, скорее всего, это просто виртуальные карты под арбитраж. Каждая карта = отдельный счёт. Для налоговой — масштаб. Для арбитражника — рутина.

⸻

💡ИТОГО:

Если ты в серой/нерегулируемой зоне то:
➡️Не работай с открытием ИП
➡️Не надо подавать декларации “для галочки”, особенно если не умеешь
➡️НДФЛ не спасёт, если суд увидит, что ты системно гоняешь объёмы
➡️Иногда лучше вообще ничего не подавать, чем подсветить себя не туда

Выше скинул решение суда, если хотите прочитать в оригинале🤌🏻

@leo7mmmmmmm

Кто-то говорит невозможно, а я верифицирую бизнес аккаунт для Израильской крипто-компании на Kraken ДО того, как лицензия на крипто обмен выдана!😎

Я задекларировал куплю/продажу крипты — и остался жив😎
(и даже с налогом меньше двух тыс. рублей)

Буквально недавно выкладывал кейс, как налоговая въебала ИПшника на 5+ млн ₽ за декларацию по крипте.
А теперь — хорошая новость: бывают и удачные истории. Вот моя👇

📌 Контекст:
В декабре 2024 я специально провёл пару сделок на p2p на Bybit — купил/продал USDT на сумму около 1 млн рублей.
Цель — в 2025 подать декларацию как физлицо и проверить, как отреагирует налоговая.

Я у мамы экспериментатор, да🤡

✏️ Что сделал:
- Подал 3-НДФЛ 16 апреля
- В декларации указал:
• Доход — рубли, полученные на карту
• Расход — покупка тезера на p2p
- Разницу (профит) задекларировал как налогооблагаемый доход

👀 И тут началось ожидание.
ФНС молчала до 7 июля.
Почти три месяца тишины, и в какой-то момент реально было страшно — думал, может не приняли, может проверяют, может ща вызовут😅

🗣️ Моя гипотеза была:
Либо они примут спокойно и я заплачу налог с 13к ₽ прибыли
Либо скажут: «Ага, p2p → это бизнес» и доначислят налог со всего миллиона

✅ Факт: декларация принята, налог — 1 777 ₽. Всё.
Никаких вопросов, никаких штрафов, никаких блокировок.


Теперь у меня на руках рабочая, протестированная схема, как физлицу задекларировать p2p по крипте через 3-НДФЛ.

P.S. Звучит просто, а секреты в микро фишечках🤭

@leo7mmmmmmm

Привет утяткам!👋

Хотел вам сегодня поведать о 10.000 USDT и полицейском вмешательстве, но прилетел Чёрный Лебедь в виде 115 ФЗ на нашу ИПшку, что криптой в РФ занимается😭😭😭

Пришлось весь день сидеть за компом и аккуратно готовить, раскладывать и отправлять доки в поддержу ТБанка🤓

Сори за 2 опроса подряд, но оч интересно, на вы ставите чисто по наитию

Сказали, рассмотрение в течение 2-3 дней, хзхзхз🫠

Ну что жееее… это победа! 115 ФЗ ПРОЙДЕН!🥳

Честно, это первый комплаенс ТБанка, который я прошёл успешно!
Правда, и на ИП раньше проверок не было🤷🏼‍♂️

Считаю, это знак, что я делаю всё правильно!🥹
Ворвались с криптой в легальное поле! Остановились на станции «115 ФЗ» и продолжили путь! 😁

Утро бодрым утятам!😎

Помните, я иск судебный подал из день до отъезда из Израиля?🥹

Думаю, нет. Напоминаю!

Я на p2p крипту продавал, покупатель мне шекели скинул, я тезер отпустил. Но мой банк chargeback сделал через полгода и я денюжку не получил в итоге. Вот и подал на него иск, так как он отказался денюжку возвращать🥲

К чему я это😵‍💫
Мне назначили судебное заседание на 1 Декабря 2025, т.к. парнишка не дал никаких ответов на мой иск

Штош, значит, Израиль жди в декабре. Давайте только без войны в этот период 😂

Кх-кх кря-кря! Вроде как доделали торгового бота Valkyrie 👍

Как вы можете видеть, в прошлый раз я упоминал о нём в декабре 2024го, с того времени поменялось многое... А сам бот в разработке с 2022 года 😱
Сколько раз я с ним выгорал, вы бы знали...🤒

Сейчас бот работает только на моём акке Binance, месяц-два его подержу, чтобы убедиться, что ошибок нет.
В мае этого года был уже запуск, но там спустя 1,5 недели вылезли серьёзные ошибки😅

P.S. Показатели за неделю см. в картинке, пока минус, да. Это нормис, всё по плану.

А вот, собственно, почему я всё делаю, делаю, делаю, делегирую, делегирую, делегирую...

В коммент к посту выложу HTML файл, который надо открывать на компе (на телефоне ничего не откроется), там график (как на картике) но вы можете прям пощупать, как баланс менялся в любой момент времени.

Стартовый баланс был 3.000 USDT👀

Собственно, иду к таким показателям, если вы понимаете, о чём я 🤑

Для Sali Agency @sali_agency ищем ещё больше вкусных вариантов недвижки для реноваций👀

И вот, что нам попалось.. ОТЕЛЬ.. это прикольно, конечно😁

По цене просят ~6 млрд рупий = 370.000$
Локация (как по мне) вообще кошерная!🥹

Раньше он был рабочий, даже отзывы на гугл картах остались
https://maps.app.goo.gl/bh7hzfUxg6MsRBv99

Вот думаю, стоит ли договариваться на бизнес-кредит (ипотеку) с банком🫢

Кто-то хочет зайти совместно / в одиночку?)))

Как вам ОТЕЛЬ, мать его, по цене трёшки в Москве на условном Проспекте Вернадского?😂😂😂

Ну да, надо реновировать, но вы тоже не охуевайте слишком🤭

Ну, тут без комментариев😇

Ребятки, тут меня заскамить только что пытались)
Делюсь горячими впечатлениями 😮‍💨

Не попадайтесь на такой лохотрон!