Записки дилетанта
#Портфель. Декабрь 2023 01.2024 🔭 Рынок вырос, КС - тоже. Тяжко (кредитная нагрузка, МПЛ - минус для банков), особенно Сегеже, а СПБ-биржа - ожидаемо. 💥 В 2024 году ожидается бум IPO, без вторички тоже не обойдется. Компании включили обратные выкупы (#WUSH…
#Портфель 2024
2024 год сложился удачно, несмотря на ошибки (удержание акций на хаях при жесткой ДКП, неудачные спекулятивные задерги, уход в облигации вместо денежного рынка).
Волатильность портфеля в 2024 года доходила до 30% месяц к месяцу.
Как уже подчеркнул Денис, #ЦБ в своем последнем резюме указал на проблемы, которые были видны невооруженным взглядом. Корпкредитование будет продолжать расти, в основном, вынужденного рефинансирования истекающих кредитов, розничное кредитование уже нужно стимулировать с помощью временного послабления по резервам для банков.
Геополитическая обстановка пока находится на подвешенном состоянии, многие ждут смены президента в США, отрицают каких-то продвижений по переговорам. #Газпром прекратил прокачку газа через Украину, возможно, это один из рычагов влияния, посмотрим, сколько это будет продолжаться. Иван Кренин, например, решил поставить на газового гиганта для случая позитивного исхода.
Высокая инфляция и санкционные ограничения для транзакций ведет к дальнейшему ослаблению и непрозрачности курса рубля, начали использовать криптовалюты для внешних транзакций.
Налоговые изменения в 2025 году тоже сыграют свою роль, бесследно это не пройдет.
Из новых компаний на фондовой бирже уже подал голос бирюзовый гигант #СИБУР, у которого расширение Запсибнефтехим в Тобольске и ввод к эксплуатацию АГХК (рядом с Газпромовским АГПЗ, который тоже строится параллельно), не считая ЭП-600 #Нижнекамскнефтехим. Предварительно хотят привлечь очень мало денег.
Будут и другие компании, которые захотят продаться дорого.
#Рынок
@kr_notes
2024 год сложился удачно, несмотря на ошибки (удержание акций на хаях при жесткой ДКП, неудачные спекулятивные задерги, уход в облигации вместо денежного рынка).
Волатильность портфеля в 2024 года доходила до 30% месяц к месяцу.
Как уже подчеркнул Денис, #ЦБ в своем последнем резюме указал на проблемы, которые были видны невооруженным взглядом. Корпкредитование будет продолжать расти, в основном, вынужденного рефинансирования истекающих кредитов, розничное кредитование уже нужно стимулировать с помощью временного послабления по резервам для банков.
Геополитическая обстановка пока находится на подвешенном состоянии, многие ждут смены президента в США, отрицают каких-то продвижений по переговорам. #Газпром прекратил прокачку газа через Украину, возможно, это один из рычагов влияния, посмотрим, сколько это будет продолжаться. Иван Кренин, например, решил поставить на газового гиганта для случая позитивного исхода.
Высокая инфляция и санкционные ограничения для транзакций ведет к дальнейшему ослаблению и непрозрачности курса рубля, начали использовать криптовалюты для внешних транзакций.
Налоговые изменения в 2025 году тоже сыграют свою роль, бесследно это не пройдет.
Из новых компаний на фондовой бирже уже подал голос бирюзовый гигант #СИБУР, у которого расширение Запсибнефтехим в Тобольске и ввод к эксплуатацию АГХК (рядом с Газпромовским АГПЗ, который тоже строится параллельно), не считая ЭП-600 #Нижнекамскнефтехим. Предварительно хотят привлечь очень мало денег.
Будут и другие компании, которые захотят продаться дорого.
#Рынок
@kr_notes
👍6🔥3
Записки дилетанта
#Банки Чистая прибыль (убыток) банков за ноябрь 2024 и 11М 2024 Банки сыграли на переоценке валюты, особенно выделился #ВТБ и, скорее всего, #Газпромбанк, а #Почта банк показал чудеса м/м. Аутсайдеры: #Уралсиб #РНКБ #Приморье #Яндекс-банк @kr_notes
#Банки
Чистая прибыль (убыток) банков за декабрь 2024 и 12М 2024 года по РСБУ
#ВТБ🏦 поглотил ФК #Открытие и обнулил прибыль банка за 2024 год, там же обнулили #Саровбизнесбанк, оба банка присоединили к #БМ-банку, который получил 46.6 млрд руб (+140% г/г) прибыли за 2024 год
#Яндекс📱 банк продолжает работать в убыток.
#Приморье получил убыток по году.
#Зенит, #АКБарс банк,🌟 #Озон банк📦 🌟 (заявка на победу в финтехе ^__^) 🌟 заработали рекордную прибыль.
Такие гиганты как #Газпромбанк, #Альфа-банк, #Райффайзенбанк, #Россельхозбанк тоже показали рекордные результаты.
#ВТБ много получил много прибыли на разовых штуках, однако акции банка находятся низко, компания не создает акционерную стоимость.
📉 #Совкомбанк🏦 ожидаемо показал плохие результаты по 2024 году.
📉 #МКБ, #Уралсиб, #МТС-банк📱 , #Авангард, #Держава, #Кузнецкий - более мелкие и не агрессивные игроки рынка, мажор Авангарда вообще выводит капитал банка через дивиденды.
#Промсвязьбанк за 2024 год заработал около 104,5 млрд руб (плюс 6% г/г) по РСБУ.
ЦБ в ноябрь 2024 года закрыл отчетность Бэнк Оф Чайна за 2024 год и больше не публикует данные у себя на сайте.
@kr_notes
Чистая прибыль (убыток) банков за декабрь 2024 и 12М 2024 года по РСБУ
#ВТБ
#Яндекс
#Приморье получил убыток по году.
#Зенит, #АКБарс банк,
Такие гиганты как #Газпромбанк, #Альфа-банк, #Райффайзенбанк, #Россельхозбанк тоже показали рекордные результаты.
#ВТБ много получил много прибыли на разовых штуках, однако акции банка находятся низко, компания не создает акционерную стоимость.
#Промсвязьбанк за 2024 год заработал около 104,5 млрд руб (плюс 6% г/г) по РСБУ.
ЦБ в ноябрь 2024 года закрыл отчетность Бэнк Оф Чайна за 2024 год и больше не публикует данные у себя на сайте.
@kr_notes
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
5👍5
Записки дилетанта
#Банки Чистая прибыль (убыток) банков за декабрь 2024 и 12М 2024 года по РСБУ #ВТБ🏦 поглотил ФК #Открытие и обнулил прибыль банка за 2024 год, там же обнулили #Саровбизнесбанк, оба банка присоединили к #БМ-банку, который получил 46.6 млрд руб (+140% г/г)…
#Банки капитал 2025
В декабре 2024 года капитал банков вырос за счет таких банков как: #Сбербанк, #ВТБ, #ДОМ.РФ, #БСПБ
В декабре 2024 года капитал банков вырос за счет таких банков как: #Сбербанк, #ВТБ, #ДОМ.РФ, #БСПБ
👍3🤯1
Записки дилетанта
#Банки Достаточность капитала. Ноябрь 2024 @kr_notes
#Банки Достаточность капитала. Декабрь 2024
Замедление кредитования благоприятно повлияло на банки✈️ #Сбербанк #БСПб #Драйвкликбанк (позже вышла новость, что Сбербанк консолидирует дочерний банк).
@kr_notes
Замедление кредитования благоприятно повлияло на банки✈️ #Сбербанк #БСПб #Драйвкликбанк (позже вышла новость, что Сбербанк консолидирует дочерний банк).
@kr_notes
👍2
Записки дилетанта
#Банки капитал 2025 В декабре 2024 года капитал банков вырос за счет таких банков как: #Сбербанк, #ВТБ, #ДОМ.РФ, #БСПБ
Группа банков #ВТБ 2025
Банк за 2024 год заработал по РСБУ рекордные ~610 млрд руб, по МСФО прогнозируется 550 млрд руб (за 2025 год планы заработать 400 млрд), за 11М 2024 было 452.2 млрд руб, невооруженным взглядов видим неоперационные доходы аля восстановление резервов.
Довольно запутанный банк:
Динамика капитала ВТБ по РСБУ за 2024 год: 267 млрд руб (2 раза ниже ЧП, достаточность капитала низкая)
Динамика капитала ВТБ по МСФО* за 2024 год: 419 млрд руб (отчет за 2024 году будет 24 февраля 2025 года)
В 2025 году так же могут быть восстановления.
**картинка для общего представления
Банк за 2024 год заработал по РСБУ рекордные ~610 млрд руб, по МСФО прогнозируется 550 млрд руб (за 2025 год планы заработать 400 млрд), за 11М 2024 было 452.2 млрд руб, невооруженным взглядов видим неоперационные доходы аля восстановление резервов.
Довольно запутанный банк:
Динамика капитала ВТБ по РСБУ за 2024 год: 267 млрд руб (2 раза ниже ЧП, достаточность капитала низкая)
Динамика капитала ВТБ по МСФО* за 2024 год: 419 млрд руб (отчет за 2024 году будет 24 февраля 2025 года)
В 2025 году так же могут быть восстановления.
**картинка для общего представления
👍6
Записки дилетанта
Обеспечение_энергоперехода_редкими_и_редкоземельными.pdf
#СМЗ (входит в #Росатом) новые магниты на подходе
Ведется проектирование завода.
CAPEX: 7 млрд руб
Мощность проекта: 2.5 тыс. т
Продукция на основе редкоземельных металлов: #лантан, #церий, #неодим, #празеодим и концентраты РЗМ среднетяжелой группы (#самарий, #гадолиний, #европий).
Новый разделительный комплекс обеспечит работой 127 человек.
Потребитель продуктов: "Русатом металлтех". В Глазове будет строиться завод по производству постоянных редкоземельных магнитов (#неодим). Мощность - 1000 т с перспективой до 3 000 т к 2030 году.
Ведется проектирование завода.
CAPEX: 7 млрд руб
Мощность проекта: 2.5 тыс. т
Продукция на основе редкоземельных металлов: #лантан, #церий, #неодим, #празеодим и концентраты РЗМ среднетяжелой группы (#самарий, #гадолиний, #европий).
Новый разделительный комплекс обеспечит работой 127 человек.
Потребитель продуктов: "Русатом металлтех". В Глазове будет строиться завод по производству постоянных редкоземельных магнитов (#неодим). Мощность - 1000 т с перспективой до 3 000 т к 2030 году.
Ранее сообщалось, что собрана и проходит опробование первая опытная ячейка для будущих экстракционных ступеней. Все составляющие — от металла и пластика до запорной арматуры и переключателей — отечественного производства. Всего для работы разделительного комплекса необходимо 600 таких ячеек
👍3
Записки дилетанта
#Банки Чистая прибыль (убыток) банков за декабрь 2024 и 12М 2024 года по РСБУ #ВТБ🏦 поглотил ФК #Открытие и обнулил прибыль банка за 2024 год, там же обнулили #Саровбизнесбанк, оба банка присоединили к #БМ-банку, который получил 46.6 млрд руб (+140% г/г)…
#Банки
Чистая прибыль (убыток) после налогообложения банков за январь 2025 по РСБУ
Самые стабильные: #Сбербанк, #Райффайзенбанк.
#Яндекс-банк получил прибыль. Выделяются #Озон-банк, #ОТП-банк.
📉 #Совкомбанк, #Газпромбанк, #Россельхозбанк получили убытки
#ВТБ в РСБУ теперь в #БМ-банке получает больше прибыли, чем у себя.
@kr_notes
Чистая прибыль (убыток) после налогообложения банков за январь 2025 по РСБУ
Самые стабильные: #Сбербанк, #Райффайзенбанк.
#Яндекс-банк получил прибыль. Выделяются #Озон-банк, #ОТП-банк.
#ВТБ в РСБУ теперь в #БМ-банке получает больше прибыли, чем у себя.
Совокупный финансовый результат сектора составил 235 млрд руб, что ниже прибыли из за отрицательной переоценки долговых ценных бумаг (47 млрд руб), отражаемой напрямую в капитале.
@kr_notes
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍7
👍4
Записки дилетанта
#Татарстан 1кв 2024 года отработали стабильно. Объем выпуска бензина и дизтоплива без изменений. В марте видим сокращение выручки по нефти (подсчеты косвенные с 2022 года). По химии, пластмассам и резиновым изделиям тоже видим положительную динамику (в…
#Татарстан
За январь 2025 года по химическим веществам +33% г/г, по нефтепродуктам +29% г/г. В январе средний курс USDRUB +12% г/г, далее пошла совсем другая история (-14% за два месяца).
В январе бочка нефти еще стоила приличных денег, а сейчас уже около 5 тыс. рублей (маржа переходит к переработчикам).
#НКНХ показала рекордную выручку, но по прибыли еще далеко до 2021-2022 года (по РСБУ). Чистый долг на уровне 2 по отношению к чистой прибыли до налогов.
За январь 2025 года по химическим веществам +33% г/г, по нефтепродуктам +29% г/г. В январе средний курс USDRUB +12% г/г, далее пошла совсем другая история (-14% за два месяца).
В январе бочка нефти еще стоила приличных денег, а сейчас уже около 5 тыс. рублей (маржа переходит к переработчикам).
#НКНХ показала рекордную выручку, но по прибыли еще далеко до 2021-2022 года (по РСБУ). Чистый долг на уровне 2 по отношению к чистой прибыли до налогов.
👍6😁2🔥1
Записки дилетанта
#Портфель 2024 2024 год сложился удачно, несмотря на ошибки (удержание акций на хаях при жесткой ДКП, неудачные спекулятивные задерги, уход в облигации вместо денежного рынка). Волатильность портфеля в 2024 года доходила до 30% месяц к месяцу. Как уже подчеркнул…
#Портфель 1кв 2025
Основа портфеля осталась такой же, хотя на рынке были очень интересные бумаги, которые показали более сильную динамику: #X5, #СПб биржа, #Т-технологии, #Яндекс и другие (префы #БСПб - боже храни хомяков).
Лед тронулся и курс рубля качнулся в сторону 80 рублей. В условиях низких цен на нефть правительство дает комментарий, что такие уровни не очень хороши для бюджета. Результаты нефтянников в 1кв 2025 года будут не очень, но пока продолжаю держать акции ЛУКОЙЛа, отчет которого за 2024 год ожидается завтра (24 марта 2025 года), консенсус не сулит ничего хорошо.
По Роснефти за 2024 год переоценка из-за изменений налогов составила 240 млрд руб. #ЛУКОЙЛ теперь публикует отчет по МСФО только 2 раза в год, по РСБУ за 3кв 2024 года прибыль была только 65 млрд руб из-за переоценок (оцениваю, что переоценка была 72 млрд руб). То есть за 2П 2025 года будет мало - около 250 млрд руб (за 1П 2025 год было - 280 млрд руб). Такой расчет показывает, что компания стоит не дешево (Роснефть стоит на 10% дороже - может стоит посмотреть туда?).
Про #Роснефть в воздухе начало пахнуть авансом от китайцев, который бывает раз в 5 лет - 1 трлн рублей. Некоторые участники рынка надеются, что на этой рутине котира неплохо порастет.
По Россети #Ленэнерго отчет на уровне ожиданий. По #Транснефть тоже скоро ожидается отчет. Подержу скучные бумаги, посижу. Остатки облиг скоро сдам, так закроется маленькое плечо.
ЦБ не торопится с движениями по ключевой ставке, ведь инфляционное давление никуда не уходит, хотя уже есть торможение, дефолты иногда мелькают.
Основа портфеля осталась такой же, хотя на рынке были очень интересные бумаги, которые показали более сильную динамику: #X5, #СПб биржа, #Т-технологии, #Яндекс и другие (префы #БСПб - боже храни хомяков).
Лед тронулся и курс рубля качнулся в сторону 80 рублей. В условиях низких цен на нефть правительство дает комментарий, что такие уровни не очень хороши для бюджета. Результаты нефтянников в 1кв 2025 года будут не очень, но пока продолжаю держать акции ЛУКОЙЛа, отчет которого за 2024 год ожидается завтра (24 марта 2025 года), консенсус не сулит ничего хорошо.
По Роснефти за 2024 год переоценка из-за изменений налогов составила 240 млрд руб. #ЛУКОЙЛ теперь публикует отчет по МСФО только 2 раза в год, по РСБУ за 3кв 2024 года прибыль была только 65 млрд руб из-за переоценок (оцениваю, что переоценка была 72 млрд руб). То есть за 2П 2025 года будет мало - около 250 млрд руб (за 1П 2025 год было - 280 млрд руб). Такой расчет показывает, что компания стоит не дешево (Роснефть стоит на 10% дороже - может стоит посмотреть туда?).
Про #Роснефть в воздухе начало пахнуть авансом от китайцев, который бывает раз в 5 лет - 1 трлн рублей. Некоторые участники рынка надеются, что на этой рутине котира неплохо порастет.
По Россети #Ленэнерго отчет на уровне ожиданий. По #Транснефть тоже скоро ожидается отчет. Подержу скучные бумаги, посижу. Остатки облиг скоро сдам, так закроется маленькое плечо.
ЦБ не торопится с движениями по ключевой ставке, ведь инфляционное давление никуда не уходит, хотя уже есть торможение, дефолты иногда мелькают.
👍11
Записки дилетанта
#Татарстан #Промышленность Заседание коллегии Министерства промышленности и торговли Республики Татарстан «Об итогах деятельности в 2023 году и задачах на 2024 год». Начало трансляции - 12 февраля 13:30.
#Татарстан #Промышленность
Отгружено товаров на 5.6 трлн рублей.
Видео об основных достижения промышленности и торговли за 2024 год:
https://vk.com/video-192995732_456239578
Трансляция с заседания итоговой коллегии: https://vk.com/video-192995732_456239574
Итоги 2024 года в тексте: часть 1, часть 2.
Презентация
Отгружено товаров на 5.6 трлн рублей.
Видео об основных достижения промышленности и торговли за 2024 год:
https://vk.com/video-192995732_456239578
Трансляция с заседания итоговой коллегии: https://vk.com/video-192995732_456239574
Итоги 2024 года в тексте: часть 1, часть 2.
Презентация
👍7❤1