В ЦБ решили обновить свой вечнозеленый хит – основания для блокировки счетов по 115-ФЗ. По разосланной методичке можно составить представление о развитии финансовой системы РФ за 8 лет. Казалось бы – бОльшая конкретика должна пойти на пользу рядовому «физику». На деле же количество поводов «хлопнуть» компаниию, ООО или ИП только увеличилось. Как пример, теперь подозрение банков должно вызывать осуществление операций с одного IP, что является стандартной практикой не только фирм-однодневок, но и бухгалтерского аутсорса.

По новой инструкции, любое появление наличности, кроме как между родственниками, должно стать предметом особого внимания. Но если ваш родственник публичное должностное лицо, то про деньги лучше сразу забыть.

Если следовать всем требованиям ЦБ, в банках должны появиться настоящие следственные отделы, по-другому массив данных обработать не выйдет. Только если на помощь не придёт ФНС. Тем более что с письма налоговиков и списана большая часть указания.

По мотивам баснословных выплат банкирам.
Как формируются бонусы финкомпаний. Все очень просто, они прямо привязаны к KPI топ-менеджмента: чем больше чистая прибыль, тем больше бонусы. Чтобы понять, как банкиры выписывают себе премии в 2019-м, стоит взглянуть на соотношение показателей 2017/2018 для государственных банков Сбер, ВТБ, Газпром, Открытие (именно по итогам 2018 сейчас и выплачивается):

Cбербанк: 674 млрд рублей / 831,7 млрд рублей (+23%)
ВТБ: 120 млрд / 178 млрд (+48%)
ГПБ: 33,8 млрд / 39,5 млрд (+17%)
Открытие: - / 90 млрд рублей (с учетом большой помощи ЦБ).

Динамика выплат:
Сбербанк: 5,5 млрд рублей / 6,32 млрд рублей (+15%)
ВТБ: 1,62 млрд рублей / 2,23 млрд рублей (+38%)
ГПБ: 3,089 млрд рублей / 4,383 млрд рублей (+42%)
Открытие: - / 1,1 млрд рублей

Что мы видим? Самые эффективные банки оказались довольно жадными на бонусы, причем, при существенном росте прибыли оба занижают рост дивидендов на 8-10%. Совпадение? Как говорится, на эти 8% и живут.

Зачем нужна продажа акций Сбербанка?

Это просто красивая схема, которая позволяет распечатать ФНБ и направить средства на выполнение указов Путина. То есть ФНБ используют как кубышку, чтобы обеспечить комфортные условия для конституционной реформы и трансфера власти. Эта стратегия называется «залить недовольство деньгами». И чтобы деньги не задержались в ЦБ, в законе о продаже акций Сбербанка сразу же оговаривается срок перечисления средств в бюджет и прописывается исключение:

«Часть дохода, полученная Банком России от продажи обыкновенных акций публичного акционерного общества "Сбербанк России" и в соответствии с частью 2 настоящей статьи подлежащая перечислению в федеральный бюджет и (или) передаче в казну Российской Федерации, не подлежит учету при определении прибыли Банка России за соответствующий год для целей перечисления части прибыли Банка России в федеральный бюджет в соответствии с частью первой статьи 26 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проще говоря, Путин заставляет продавать ЦБ акции Сбербанка, чтобы вскрыть ФНБ, потом сразу же вынуждает ЦБ закачать все средства в бюджет, хотя это нарушает ФЗ о Центробанке, в рамках которого регулятор должен перечислять в бюджет 75% от чистой прибыли по итогам❗️ финансового года. То есть в лучшем случае, деньги до бюджета должны были бы дойти в 2021 году, и то не все.

Именно поэтому в цивилизованных странах ЦБ независим от хотелок правительства и глав государств, так как они всегда хотят выкачать денежные ресурсы для своих популистских целей. ФНБ потратят на сохранение Путина у власти, а дальше нас ждет тяжелое похмелье.

📢Banking news

🔻ЦБ снова штрафует банки за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП), по 2 штрафа получили банк ФК Открытие и Уралсиб, по 1 штрафу - Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Тинькофф банк. Размер каждого штрафа - 30-50 тыс. руб.
Общее кол-во штрафов банков за нарушения с кредитными историями с начала активной компании ЦБ - августа 2019: банк ФК Открытие - 122, банк Уралсиб - 26, Тинькофф банк - 20, Райффайзенбанк - 1, Промсвязьбанк - 5, банк ВТБ - 4, Росбанк - 3, банк ДОМ.РФ - 2, Альфа-Банк - 3
🔻ЦБ завершил 12 февраля внеплановую тематическую проверку Икано Банка (Московская обл., Химки)
Икано Банк принадлежит семье владельцев Икеи и Кредит Европа Банку. Банк неоднократно попадался в списке возможно скрывающих "плохие активы".
🔻ЦБ завершил 7 февраля внеплановую специализированную проверку нижегородского филиала СДМ-Банка (Москва)
🔸АКРА понизила прогноз по рейтингу банка Московское Ипотечное Агентство (МИА Банк, Москва) после смены собственника. В конце января 100% акций банка ушли из прямого владения Департамента городского имущества Москвы под дочернюю структуру АО Центральная топливная компания, поэтому снизился потенциальный уровень поддержки со стороны Правительства Москвы в случае необходимости. Также агентство отмечает риск сокращения возможностей обслуживания проектов, реализуемых правительством Москвы.
В 2019 году ФАС вынес предписание банку за выставление акционера - Правительство Москвы - как гаранта сохранности денег
🔹Эксперт РА повысил прогноз по рейтингу банка МБА-Москва со стабильного до позитивного, рейтинг был подтвержден на уровне ruB+.
причина: повышение диверсификации бизнеса в рамках новой стратегии развития 2019-2022 г.г., например, доля МБК в материнском Международного Банке Азербайджана (МБА) снизилась за год с 84% до 64%, приоритет - компании-участники Российско-Азербайджанской торговли
В 2017 году материнский МБА объявил дефолт по облигациям, сразу после в балансе российского МБА-Москва стали появляться дыры, Сбербанк арестовал 41,6% акций банка для обеспечения ранее выданного кредита, но после обесценения акций банка было арестовано главное здание МБА-Москва. В конце 2019 года предправления МБА-Москва Заур Гараисаев заверил, что все финансовые вопросы со Сбербанком решены.

@MarketOverview

По итогам 2019 года члены Сбербанка получили в виде вознаграждения 6,3 миллиарда рублей, (квартальный отчет по РСБУ) на11 топ-менеджеров, заработки которых увеличились на 14,5% относительно 2018 года.

В виде фиксированного вознаграждения (должностные оклады, оплата отпусков, оплата по среднему заработку за период служебных командировок) топ-менеджеры получили 1,4 млрд рублей.

Еще 4,9 млрд рублей было выплачено в виде квартальных премий и вознаграждений по итогам работы за год, 13 млн рублей члены правления получили за исполнение функций членов наблюдательного совета банка.

Члены набсовета банка - с получили за год 63,1 млн рублей. В эту сумму вошло базовое вознаграждение (47,2 млн рублей), выплаты за исполнение обязанностей председателей комитетов набсовета и старшего независимого директора (3,5 млн рублей), а также за исполнение обязанностей членов комитетов (12,4 млн рублей). В наблюдательный совет Сбербанка входит 14 человек.

​Минфин пока не готов допустить банки к базам налоговиков

«Этот вопрос надо прорабатывать в первую очередь с теми субъектами правоотношений, на которых эта мера распространится. Без консультаций с ними какое-то окончательное решение по позиции Минфина принимать преждевременно», — заявил статс-секретарь — замминистра финансов РФ Алексей Сазанов.

@Mytar_rf

Банкира Григория Оганесяна, который прославился тем, что растащил «Активкапиталбанк» и утопил «Больверк» (компания вела строительство международного морского терминала в Пионерске Калининградской области, проект на 7,4 млрд руб.) похоже, вытаскивают при помощи уже отработанной в российских судах технологии – контролируемого банкротства. В Самарской области в арбитраж, где слушается дело «Активкапиталбанк» подан иск гражданки Хенкиной, которая добивается банкротства Оганесяна. В Самарской области хорошо известен Александр Хенкин – организатор множества темных и политических, и бизнес-делишек. Он всегда старался держаться в тени, но размах влияния и финансового могущества был таков, что, по словам местных инсайдеров, еще 20 лет назад он открывал ногой дверь в кабинеты и областного, и городского уровня. И это в Самаре, где организованные криминальные группы в те времена были сильны как, мало где в стране – один захват ВАЗа чего стоит. Сейчас Хенкин, что удивительно в нынешней ситуации «национализации элит» контролирует целый ряд предприятий ВПК, являясь при этом гражданином Израиля и практически гражданином одной из стран НАТО. То, что иск Хенкиной появился не просто так, ясно и в связи с тем, что родной брат Александра Виктора входил в состав акционеров «Активкапиталбанка», что делает совпадение имен совсем невероятным. Видимо, теперь Хенкин будет вытаскивать имущество афериста, чтобы государство осталось ни с чем.

Суд утвердил мировое соглашение по иску Альфа-банка к компаниям владельца "Югры" Алексея Хотина на $314 млн

ЗЫ: Требования по нескольким кредитам были предъявлены к 11 ответчикам, владеющим недвижимостью в Москве.

В частности, основному заемщику "Оптиматехностимулу" принадлежит ТРЦ "Черемушки", одному из поручителей "Экстракт-Фили" - ТРЦ "Филион".

С момента подачи иска в мае 2019 года ответчики частично погасили основной долг, составлявший $308 млн, но за счет процентов и неустойки сумма иска увеличилась до $314 млн.

Стороны договорились перевести долг в евро. Ответчики будут перечислять деньги на корреспондентский счет Альфа-банка, открытый в Нью-Йорке. Другие условия соглашения не озвучивались.

Арбитражный суд Москвы во вторник прекратил производство по делу.
А40-128911/2019
#Альфабанк #Хотин #Югра #Филион
https://t.me/zarbitrazhy/816

 
Источники рассказали, почему бывший официальный бенефициар Московского индустриального банка Абубакар Арсамаков вместе с членами семьи пребывает сейчас в одной из неофициальных тюрем Чечни. Первоначальная работа ЦБ РФ показывала «дыру» в банке в районе 170 млрд рублей, что вполне укладывалось в суммы, которые ушли в виде невозвратных кредитов друзьям первых лиц республики и на различные проекты в Чечне. Но потом «всплыло», что «дыра» минимум на 150 млрд больше, что уже никак не вписывалось в одобренные первыми лицами траты. Выяснилось, что эти средства окольными путями ушли в скромный немецкий Varengold Bank AG и расположились на счетах, доступ к которым имеет сам тяжело больной Арсамаков. Сам он обосновался в ОАЭ, откуда изначально возвращаться не собирался. Однако, после того, как его родственники перекочевали в секретную тюрьму, Абубакар прибыл в республику. Источники рассказали, что с ним сейчас решают вопрос перехода доступа к счетам от Арсамакова к представителям официальных лиц Чечни.     

П = популизм. Вице-премьер Марат Хуснуллин поручил Минстрою РФ проработать вопрос низких цен на жилье в регионах, говорится в Инстаграмме заместителя председателя правительства

🏢💰 Помните падение «Промсвязьбанка» и травлю Ананьевых для отжима банка в пользу государства? Верховодом схемы был один из членов Совета директоров «Промсвязьбанка» Андрей Жупанов, «правая рука» братьев Ананьевых.

Живущий ныне на вилле в Испании с британским ВНЖ Жупанов при помощи протекциии своего тестя, героя СССР Валерия Очирова, имеющего прямой выход на высокопоставленного сотрудника ФСБ для «решения вопросов», обвалил «Промсвязьбанк» через создание теневых фирм-пустышек для увода средств — и далее в офшоры.

Банковские эксперты в кулуарных разговорах подтверждают фактически предательство братьев Ананьевых и организацию искусной схемы обвала целого банка.

https://www.pravda.ru/economics/1475217-fraud/

Как можно продать самому себе то, что итак тебе принадлежит. https://t.me/banksta/1986

​​"Топитель" банков вновь взялся за старое?
Банк непрофильных активов "Траст" подал два иска о банкротстве двух дочерник компаний "Рост банка", ранее присоединённого к "Бинбанку" Гуцериевых, а затем и к "Трасту" в результате санации. Речь о компаниях "Рост капитал" и "Рост инвестиции". Ранее суд признал незаконным сделки по увеличению их уставного капитала. А проблемы дочек бывшего банка "Рост" восходят к его бывшему совладельцу и топ-менеждеру Олегу Карчеву, которого называют не иначе, как "топителем" банков. Он утопил уже шесть организаций, а теперь, кажется, добрался еще до двух - "Байкалинвестбанка" и банка "Реалист", которые сейчас объединяются в одно лицо. Показатели банков падают, от них бегут юридические лица, деньги выводятся ударными темпами. В это же время экс-жена Карчева, Елена Власова руководит бизнесом на десятки миллионов рублей, записанным на офшорные компании. Уж не на испарившиеся ли деньги "Рост банка" они сегодня "шикуют"?

Массовый сбой в ФНС - невозможно зарегистрировать юрлицо. Коммерсы не смогли получить документы о регистрации юрлица из-за технического сбоя, который произошла стороне ФНС из-за недавнего обновления программного обеспечения. Сбои затронут ФНС по всей стране.@BlackAudit

‼️Поздравляем (на самом деле нет) "Совкомбанк" со свежим приобретением и пополнением рядов мошенником и "кидком" Олегом Машталяром, экс-пред правления банка "Зенит", которого Татнефть выпиздила из банка за крупные схематозы.

Мало того, что Олежа Машталяр отжимал (считай, воровал🙈) бабло из своего банчка через много численные откаты "ручных" подрядчиков, так еще и проштрафился через скандалы с поставщиками его факторинговой компании "КСК" (ИНН 7704749110), где гендиром трудится Михайлов Кирилл Сергеевич, а владельцем является сам господин Машталяр.

Если вкратце, то, получая нехилое бабло от больших ритейлеров Машталяр должен был перечислять это бабло поставщикам этих же ритейлеров, однако Олег очень сильно любит чужое бабло, поэтому до конечных поставщиков деньги так и не доходили. А на вопросы - "где деньги" и предложения сделать сверку расчетов, менеджеры КСК обычно отмараживались и пропадали🖕🏻

Инициативная группа кинутых поставщиков подготовила документы для обращения в правоохранительные органы, и, по итогам обращения, в компанию КСК ожидается десант из СК и прочих siloviki.

Нам очень интересно, с чего это вдруг вполне адекватные братья Хотимские решили пополнить правление "Совкомбанка" таким отчаянным вором и плутом? Или представители Татнефти решили не доводить до скандала с бывшим топом и дала свои "отличнейшие" рекомендации этому обманщику⁉️

Кстати, очень рекомендуем Сергею Владимировичу обратить внимание на схематозы Машталяра в КСК, много интересного можно найти. Контактами активистов, которым Машталяр торчит бабло, мы уж так и быть - поделимся.

Интересно, в какой карман последствия "работы с профильными сообществами" Совкомбанка Олежа Машталяр будет складывать на этот раз? @russianmustard

Агент Кремля в Белом доме, или О чем не пишут официальные СМИ – очередной обзор телеграм-каналов
@analyst_on_the_couch, @byvshie1991, @boilerroomchannel, @buroics_taxi, @docpro, @fatcat_afl, @ino_tv, @internetsmi, @ipit_sibir, @kaktovottak, @karaulny, @karaulny_accountant, @Kolesnikova_22, @KotElviry, @kremlebezBashennik, @majorkids, @mkbelarus, @MonitoringBY, @MOS_NEWS, @obrazbuduschego2, @okolokremlya, @pltrk, @plutovstvo007, @ruredmantis, @russica2, @ScreenShotTrue, @sinelor, @spirtroyal, @strana_i_narod, @timesru, @vibornyk, @VostokToday, @worldprotest
@FederalCity
Читать статью на Яндекс.Дзен
Читать статью на сайте ИА FederalCity

Суд в Казани арестовал активы 9 бывших топ-менеджеров Татфондбанка на сумму около 97 млрд руб

ЗЫ: АСВ требует привлечь 11 бывших контролирующих лиц, включая бенефициара банка Роберта Мусина, к субсидиарной ответственности в размере более 141 млрд руб.

На такую же сумму конкурсный управляющий просил арестовать и имущество 9 ответчиков – за исключением находящихся в банкротстве Мусина и зампреда правления Сергея Мещанова, чье имущество включается в конкурсную массу.

Арбитражный суд Татарстана 12 февраля удовлетворил ходатайство АСВ лишь частично.

Арестованы денежные средства, в том числе те, которые будут поступать на банковские счета, и иное имущество члена совета директоров Ильдуса Мингазетдинова, членов правления Наили Тагировой, Рамиля Насырова, Вадима Мерзлякова, Розы Якушкиной, Рустама Хакимова, Гузели Фаттаховой, а также Рената Долотина и Марата Загидуллина.

Кроме денег, арест наложен на 11 квартир этих ответчиков, 3 земельных участка, дачный дом и гараж. Также заморожены доли Мингазетдинова и Загидуллина в трех компаниях.

Суд отказался наложить арест на денежные средства ответчиков в размере около 45 млрд руб, а также на квартиру Долотина.
А65-5821/2017
#АСВ #Татфондбанк #Мусин #Казань #Татарстан
https://t.me/zarbitrazhy/776

ЦБ предложил уголовную ответственность за утечки данных после ксерокопий

А что об этом скажет главный диджитал-банкстер всея Руси Олежа Тиньков? @karaulny_accountant

Два миллиарда рублей инвестиций за 10 лет и доразведка с приростом запасов природного газа на 20 млрд кубометров к общему запасу извлекаемого объема в 80 млрд — так в цифрах выглядят амбиции группы компаний "Мангазея" Сергея Янчукова на Тэрельском месторождении в ЯНАО.
...
Утвержденный Главгосэкспертизой проект разработки месторождения предусматривает его выход в 2021 году на проектную производительность 3,2 млрд куб. метров в год с вводом 59 горизонтальных скважин с трехстадийным гидроразрывом пласта.

Одновременно с доразведкой "Мангазея" отрабатывает различные технологии извлечения газа с глубины более 1000 метров. За 90 лет доля природного газа в общей добыче выросла в 8 раз и с учётом тренда на экологичность, эта доля будет расти намного быстрее. В такой ситуации быть владельцем стратегического месторождения — большая удача.

Амбиции Янчукова, владеющего золотодобывающей, девелоперской и аргропромышленной компаниями, в газовой сфере не менее велики. Упор делается на выверенные решения в выборе технологий добычи, доразведку там, где это возможно, и принятие инвестиционных решений после того, как посчитаны все неизвестные. С учётом конъюнктуры газового рынка, даже запрягая не торопясь, поедешь, в итоге, довольно быстро.

Специалисты в сфере информационной безопасности провели тестовые взломы российских банков — хакеры сумели проникнуть из интернета в локальную сеть семи из восьми кредитных организаций, конкретные названия учреждений не приводятся.

Оказалось, в среднем, чтобы проникнуть в сеть российского банка, специалисту нужно около пяти дней, главные проблемы уязвимости заключаются в плохом выборе пароля и «дырах» в приложениях. Всего сымитировали 18 атак: в некоторых случаях банк атаковали извне, а 10 «штурмов» были проведены изнутри банка, когда хакер получал доступ к розетке или wi-fi сети.

В целом, в большинстве случаев речь идет о проникновении в локальную сеть через баги в веб-приложениях, а ещё 25% случаев приходится на подбор доступа к учетной записи сотрудника организации.

Методы социальной инженерии в этом исследовании не использовались, в то же время в «Лаборатории Касперского» считают, что крупные российские банки очень хорошо защищены от кибератак, и постоянно совершенствуют собственные системы безопасности. Однако на фоне регулярных утечек из того же «Сбербанка» такая ситуация с безопасностью выглядит крайне тревожной.

​​Как ФНБ на выплаты акционерам ЮКОСа пустили

Интересное совпадение - сегодня Международный арбитраж постановил взыскать с правительства РФ около 55 млрд баксов (50 млдр + %) в пользу бывших владельцев компании. Ожидается арест имущества РФ за границей в случае невыплат.
ЮКОС – по-прежнему является одним из крупнейших фейлов Путина, а ЕСПЧ определил, что в действиях Ходорковского и Лебедева не было состава преступления.

‼️50 млрд баксов - это, по самому грубому расчету, равно примерно 3 триллионам рублей.

И где деньги, Зин? В бюджете бабла лишнего нет, плюс головная боль по майским указам и расходам на социалку🖕🏻

А теперь следите за руками - правительство ВНЕЗАПНО решило переложить из кармана в карман государственный Сбербанк, распечатав народную кубышку ФНБ с выплатами в бюджет через прокладку в виде Центробанка в размере 2,5 триллиона рублей.

Сделка по перекладыванию Сбербанка из гос кармана в госкарман уже признана неэффективной для бюджета и, по сути, является мошеннической (Правительство плюнуло на аудит и отчет оценщиков и решило продать само себе Сбербанк по некой средней стоимости за полгода)

После сегодняшней новости по ЮКОС все встало на свои места - бабло на выплаты вытаскивается из ФНБ через продажу Сбербанка.. Красивый схематоз, эпический))

А россияне по-прежнему грызут сухари и стоят в очереди за просроченными продуктами @russianmustard