• Подойдёт любая SIM-карта, нужен всего один SMS-код, поэтому можно использовать любой доступный вариант.

• Берём чистую ГУ, можно сразу оформить SIM на неё.

• Устанавливаем на рабочее устройство приложения WB и Balance Pay, после чего разрешаем push-уведомления в обоих приложениях.

• Авторизуемся в WB через SMS, затем входим в баланс пэй через push-уведомление из WB.

• В баланс пэй нажимаем «Открыть кошелёк», затем прямо в приложении авторизуемся через ГУ и даём разрешения.

• Заходим в WB → WB Банк, подтверждаем вход через push-уведомление и придумываем 6-значный код.

• Запускаем работу в лимитах 100-999₽.

• Лимит 19 операций и сумма до 9700-9900₽.

• После залива у нас есть 30 минут на откуп, поэтому заранее ищем выплату от 9000 до 9900₽.

• С первого раза платёж проходит редко, поэтому повторяем попытку до успешного результата, а если перевод всё равно не уходит, добавляем к основной сумме 5–10 ₽, например 9905₽.

• Не переводим на Wildberries, Почта Банк и ВТБ.

• Если произошёл перелив, стягиваем на другой WB-кошелёк только лишнюю сумму, не трогая основной баланс.

• Если появится надпись «Трансфер отмены СБП» - меняем реквизит, иначе сразу придет блок.

Я, [Ваше ФИО], являясь Вашим клиентом, выражаю глубокое возмущение в связи с незаконным отказом Вашего банка в закрытии банковского счета № [номер счета], открытого на мое имя на основании договора банковского обслуживания № [номер договора] от [дата].
Считаю и расцениваю действия Вашего банка грубым нарушением моих конституционных прав, гарантированных статьями 17, 18, 19, 19.1, 55 Конституции Российской Федерации, а также нарушением статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации и законодательства о защите прав потребителей (статья 8, 12, 16 Закона «О защите прав потребителей»).
Статья 17 Конституции РФ гарантирует неприкосновенность частной собственности, в том числе денежных средств на банковском счете.
Статья 18 Конституции РФ закрепляет право на свободу и личную неприкосновенность. Отказ в закрытии счета ограничивает мою финансовую свободу и создает дискомфорт.
Статьи 19 и 19.1 Конституции РФ гарантируют свободу мысли и слова, а также право на судебную защиту. Незаконные действия банка препятствуют реализации этих прав.
Статья 55 Конституции РФ устанавливает, что права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. Ограничение моих прав в данном случае является необоснованным.  
Статья 859 Гражданского кодекса РФ предоставляет мне право в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета. Отказываясь выполнить мою законную просьбу, банк нарушает данную норму.

Статья 8 «О защите прав потребителей» : Закрепляет за собой право потребителя на выбор товара (работы, услуги). Отказ банка закрыть счет можно расценивается, как ограничение моего права выбора.

Статья 12 «О защите прав потребителей» : Ваше банк гарантировал определенные условия обслуживания при открытии счета, в котором так же указано об одностороннем порядке закрытия счета по заявлению клиента. Данные условия так же небыли выполнены, это также является нарушением закона.

Статья 16 «О защите прав потребителей»: Банк не предоставляет вам полной и достоверной информации о процедуре закрытия счета или создает препятствия для его закрытия, что является грубым нарушением данной статьи.

В связи с вышеизложенным, я не заявляю, а требую:
Немедленно закрыть банковский счет № [номер счета].
Перечислить оставшиеся на счете денежные средства в размере [сумма] на следующие реквизиты: [реквизиты нового счета]
Возместить мне моральный вред, причиненный незаконными действиями банка, в размере [сумма].
В случае неисполнения моего требования в добровольном порядке, я буду вынужден обратиться в суд.
К настоящему требованию прилагаю копию паспорта.

Дополнение: Претензия о незаконном удержании денежных средств.

Работа без карт - это очень удобный метод работы , то есть мы не ловим никаких блокировок , не сидим в ожидании вывода средств , не переживаем что каждый последующий перевод может стать последним.

Вы связываете двух людей между собой , а то есть покупку с продажей без использования карт.
Более понятно для тех кто крутит , скидываете реквизиты покупки - продаже и зарабатываете на разнице курса , она остается у вас на балансе , а то есть вы сделали круг на 500$ , к примеру
Закуп 81
Продажа 86
Спред 5% и по окончанию круга к вам на баланс просто прибавляется 25$.

1.Чернуха и обман с чернухой

2.бургер , думаю его вы уже знаете как обойти.

3.Фейк чек , всегда проверяйте чеки, очень часто закидывают фейк чек , а вы даже не убедившись отпускаете , будьте очень осторожны

К вам зашел на продажу странный тип , перевел покупке средства после чего покупка вас отпускает , а вы отпускаете продажу , через какое то время на вас пишут заявление якобы вы отправили черные деньги на карту ордера «покупка»
В таких ситуациях главное не переживать , даже если вас вызовут в отдел вы просто показываете ордера которые были связаны , с вами ничего не будет уже проверено на себе!!

Вас отпустила покупка , вы отпустили продажу , через какое то время вам пишет покупка и подает апелляцию со словами «мне залетела чернуха , верните деньги , ущерб и тд»
Не впадайте в панику!!
Вас пытаются развести , точного обхода этого обмана пока нету , но могу дать один совет который мы провернули вчера.
Вы играете роль нищего студена , пример:
(к примеру аппеляция на 30т)
Бл* хер с ним , щас эта апелляция будет 2 месяца висеть , я уже отобью эти деньги
Давай я тебе вместо 30т 25 закину , 5 оставлю себе хотябы ( этот придурок уже радостный соглашается )
Отмени аппеляцию , скинь юид я тебе закину
(Если он будет накидывать что вы его кинете просто дальше играйте бедного студента)
Брат у меня нету больше денег кроме юсдт только так могу и тд
В итоге он окажется в безвыходной ситуации , отменит аппеляцию , а вы просто перекиньте юсдт на другой акк.
ВАЖНО
ЕСЛИ С МОМЕНТА ОРДЕРА НЕ ПРОШЛО 24Ч НЕ ПРОСИТЕ ОТМЕНИТЬ АППЕЛЛЯЦИЮ , только после того как 24ч пройдет используйте этот способ,т.к может стоять блокировка т1 и один раз у вас получится его развести , но не получится вывести из-за т1, а второй раз уже он не поведется на эту дичь.
Вчера такое же провернули с мошенником.

1. Если у вас новорег – Нужна новая симка оформленная на дропа, ставим приложение через сайт.
Если старорег – Стараемся не менять симку, очень сильный триггер.

2. Подключаем подписку «Про» и выбираем категории кешбека.

3. Пополняемся через старый банкомат Тиньки или через любой другой, главное не новый Т-Банка, вставляя карту.

4. Совершаем 4-5 небольших покупок по категориям кешбека.

5. На второй день, также делаем 4-5 покупок по всем категориям кешбека с интервалом +-1 час.

6. В конце дня снимаем 1.000₽ вставляя карту в тот же банкомат, через который пополнялись.

7. На третий день, также греем.

1. На тот же третий день добавляем первого контрагента.

2. Ставим лимит сделок 3 и до 30.000₽

3. Снимаемся до 9.000₽.

4. На четвертый день добавляем еще одного КА и максимальный чек – 80.000₽, лимит сделок – 6 в сутки.

5. На пятый день, в течении дня, если сделки не идут от наших старый КА, мы добавляем еще одного.

6. Откупаемся по сбп до 2 раз в день с интервалом от 2 часов / Снимаем в нал до 40.000₽, но это должен делать именно дроп, у Т-Банка есть ИИ, которое смотрит все камеры в банкоматах и определяет, кто снимает деньги.

7. На шестой день добавляем еще одного КА. И поднимаем суточный лимит на х2. Снимаемся и откупаемся также, как сказано выше.

1. До 12 КА в месяц.

2. Работа в наличные (добавялем по
необходимости круг).

3. Хороший прогрев разными
категориями.

4. следите чтобы не было спама каждые 5-10 минут.

5. не бойтесь УКБО.