🆕🆕🆕 Минфин утвердил перечень индикаторов риска нарушения обязательных требований в сфере ДМДК. По ним регулятор будет определять - проверять компанию или нет
(Приказ Минфина России от 25.05.2023 N 78н):

⭕️ Фиксация в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК) отсутствия в течение шести месяцев информации о направлении лома и отходов ДМ на аффинаж контролируемым лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по обработке (переработке) лома и отходов ДМ.

⭕️ Фиксация в ГИИС ДМДК фактов единовременного направления на аффинаж контролируемым лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по обработке (переработке) лома и отходов ДМ, продуктов переработки лигатурной массой более 500 г и с содержанием ДМ 99% и выше.

⭕️ Фиксация в течение календарного года в ГИИС ДМДК 2 и более случаев возврата собственнику ДМ продуктов переработки лома и отходов ДМ при отсутствии информации об их направлении на аффинаж.

⭕️ Фиксация в ГИИС ДМДК 3 и более случаев в месяц предъявления контролируемым лицом ювелирных изделий единоразово в количестве 50 и более штук на клеймение по срочному тарифу или случаев возврата ювелирных изделий без клеймения одному контролируемому лицу в течение месяца в объеме 5% и более от общего количества представленных ювелирных изделий (за исключением ювелирных изделий, направленных на анализ).

⭕️ Фиксация в ГИИС ДМДК фактов представления на клеймение ювелирных изделий одного наименования единоразово в количестве 10 и более штук, идентичных по артикулу и (или) модели, контролируемым лицом, осуществляющим ремонт или изготовление ювелирных изделий по заказу физических лиц.

⭕️ Отсутствие фактов сдачи произведенных ювелирных изделий на опробование, анализ и клеймение в течение шести месяцев с даты регистрации именника при наличии сведений об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ГИИС ДМДК.

⭕️Фиксация в ГИИС ДМДК 2 и более фактов ввода в оборот уникального идентификационного номера ювелирного изделия, ранее выведенного из оборота.

⭕️Фиксация в ГИИС ДМДК в течение шести месяцев реализации менее 5% от общего количества ювелирных изделий, числящихся на балансе контролируемого лица по одному адресу фактического осуществления деятельности.

⭕️Фиксация в ГИИС ДМДК направления на переработку или аффинаж менее 50% объема скупленных ценностей, подлежащих направлению на аффинаж в течение шести месяцев по отношению к общему объему скупленных ювелирных изделий и лома таких изделий, зафиксированных в ГИИС ДМДК на балансе контролируемого лица.

⭕️ Фиксация в ГИИС ДМДК факта представления комиссионным магазином в течение шести месяцев на опробование и клеймение ювелирных и других изделий из ДМ единоразово в количестве 10 и более штук без оттисков государственных пробирных клейм одного наименования и идентичных по артикулу и (или) модели.

⭕️ Отсутствие фактов отражения контролируемым лицом оборота ДМДК в ГИИС ДМДК в течение девяноста календарных дней со дня постановки его на специальный учет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

⭕️ Фиксация в ГИИС ДМДК увеличения объемов оборота ДМДК (за исключением перевозки) в 3 и более раз, но не менее чем на 200 г химически чистого ДМ или не менее чем на 5 карат драгоценных камней, в течение квартала по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года при отсутствии информации об увеличении количества фактических адресов осуществления деятельности.

⭕️ Выявление в течение календарного года 2 и более фактов корректировки в ГИИС ДМДК на основе актов инвентаризации данных об остатках ДМДК в объеме, превышающем 10% и более от общего объема ДМДК, внесенного в ГИИС ДМДК, на дату проведения инвентаризации.

Документ вступает в силу 08.07.2023.
⭐️Подписывайтесь на канал и поручайте бесплатно материалы и новости для ювелирного бизнеса https://t.me/juvelex

✔️Что изменится с 01 июля в ломбардах

Полезные материалы для бизнеса https://t.me/juvelex

За первые полгода 2023 года реестр ломбардов лишился около 140 ломбардов, при этом большинство прекратили ломбардную деятельность добровольно, но есть и те, кого Банк России принудительно лишил статуса ломбарда за неоднократные нарушения закона о ломбардах– таких нарушителей мы насчитали около 30.

Большинство ломбардов лишены статуса за несдачу в ЦБ отчетности о деятельности ломбарда и о персональном составе руководящих органов (формы 0420890 и 0420891), бухгалтерской отчетности за 2022 год и неисполнение запросов ЦБ, таких около 17.
Немного меньше – 15 ломбардов лишились статуса за бездействие – незаключение ни одного договора займа в течение года.

Еще около трех ломбардов были лишены статуса по более редким основаниям:
• за несоздание условий для хранения заложенных вещей, обеспечивающих их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающих доступ к ним посторонних лиц;
• неисполнение обязанности по страхованию в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риска утраты и повреждения вещи, принятой в залог;
• привлечение денежных средств физического лица, не являющегося акционером (участником) Общества,
• в местах хранения заложенных и сданных на хранение вещей допускалось хранение вещей, не являющихся таковыми.

✔️Полезные материалы для бизнеса https://t.me/juvelex