Режим работы в праздничные дни🇷🇺

Уважаемые клиенты и партнеры!

Сообщаем вам, что с 23 по 26 февраля наш офис будет закрыт в связи с государственными праздниками. Мы возобновим работу 27 февраля.

С наступающим праздником! Мира и добра☀️

Евросоюз опубликовал десятый пакет санкций в официальном журнале. В санкционный список добавлено 121 физическое и юридическое лицо, в том числе:

▪️Тинькофф Банк, Росбанк и Альфа-банк (а также его «дочки» и связанные с ним компании, включая Альфа-банк Казахстан). Их активы подлежат заморозке, европейцам запрещается предоставлять им финансирование и другие экономические ресурсы.
▪️Фонд национального благосостояния
▪️Российская национальная перестраховочная компания (РНПК)
▪️медиагруппа МИА «Россия сегодня»

Полный список доступен по ссылке.

Попадание Альфа-банка под санкции ЕС не повлияет на его привычную работу, «переводы в евро отключили еще весной прошлого года», следует из заявления кредитной организации.

«Тинькофф» прокомментировал включение в список так: «Мы хорошо подготовились к такому сценарию. Наша команда много месяцев работала над тем, чтобы вы могли пользоваться сервисами Тинькофф в обычном режиме вне зависимости от внешних обстоятельств … Передаем слова поддержки нашим международным инвесторам, которых у Тинькофф более 60%».

Комментарий Росбанка: «Банк продолжает работать в стандартном режиме, производить все операции в рублях как дистанционно, так и в широкой сети офисов. Все условия обслуживания и тарифы по продуктам сохраняются».

@forbesglobalrus

Приостановка членства РФ в ФАТФ: что это значит и какие могут быть последствия?

Ниже ⬇️ несколько факторов, которые могли повлиять на это приостановление, на мой скромный взгляд:

1. Российские регуляторы разрешили не раскрывать информацию о контролирующих лицах, правлении и совете директоров, отчетность, информацию о выпуске ценных бумаг и т. п. Летом 2022 г. Московская биржа рекомендовала эмитентам все-таки публиковать отчетность, несмотря на данное правительством право этого не делать. Потому как в случае ограничения раскрытия информации могут быть негативные последствия из-за отсутствия у инвесторов информации, нужной для принятия решений, считает биржа. Но не только у инвесторов, но и в рамках обмена информации между регуляторами разных юрисдикций.

2. Отношения с Ираном 🇮🇷 (с юрисдикцией, которая вместе с КНДР 🇰🇵 и Мьянмой 🇲🇲 находится в черном списке ФАТФ) и обсуждения вопросов, связанных с системой Хавала. ФАТФ ещё в 2013 г. в докладе The Role of Hawala and Other Similar Service Providers in ML/FT проанализировал как хавала используется для отмывания денег, а брокеры, получающие большие суммы, часто с ними и скрываются.

‼️ Что можно ожидать?

В заявлении о приостановлении членства, ФАТФ не заявляет, что автоматически переводит РФ в black list, лишь предупреждает: «все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков от обхода мер, принятых против Российской Федерации, в целях защиты международной финансовой системы».

Основное влияние будет для стран, которые остаются партнерами РФ - Индия 🇮🇳, Китай 🇨🇳 страны Южной Америки и Африки - теперь им необходимо будет найти конвенциональные механизмы общения в финансовой сфере, чтобы не навлечь на себя реструкции со стороны ФАТФ и других регуляторов.

#банковский_комплаенс #sanctions #compliancepractice #комплаенс #санкции #FATF

🌐 ПРАВИЛЬНЫЙ рейтинг силы паспортов

Показывает реальное положение вещей 👍 Не забываем, что наличие нескольких гражданств многими сильными в рейтинге странами запрещено 🚫

Казахстан: коммерческий банк и Visa запустили новый платежный сервис Visa B2B Connect 🇰🇿

Из Казахстана теперь возможно отправить платежи в 107 стран мира за 24-48 часов.💸

Банки Казахстана стремятся к наибольшей цифровизации продуктов как для физических, так и для юридических лиц. Партнерство с ведущей платежной системой мира Visa является дополнительным катализатором данного процесса.💽

Особенно важно подключение Visa B2B Connect для юридических лиц, поскольку корпоративные международные переводы помогут укрепить сотрудничество с иностранными партнерами.💼

Подробнее на нашем сайте

#открытиесчетов #счетвКазахстане

Гренада: программа инвестиционного гражданства для россиян может закрыться🇬🇩

27 февраля стало известно, что программа получения второго гражданства за инвестиции вероятно будет закрыта для российских граждан через две недели. Об этом неофициально сообщило Посольство Гренады в г. Москве.❌

Правительство государства и Комитет по инвестиционному гражданству пока не комментировали новость. 🏦

Подробности и альтернативные варианты для российских клиентов на нашем сайте

#Гренада #гражданствозаинвестиции

Гонконг: на каких условиях можно трудоустроить иностранного работника? 🇭🇰

Компания в Гонконге вправе нанимать иностранных работников. Для этого с ними заключают трудовой договор. 📋

Если сотрудник проживает за пределами Гонконга, то оплата налогов и регистрация в пенсионном фонде не требуется. Заработную плату перечисляют на личный счет сотрудника в страну его проживания. Он платит налоги именно там.🌇

Подробнее об условиях найма и часто задаваемые вопросы в статье на нашем сайте.

#Гонконг #регистрацияиностранныхкомпаний

ОАЭ: какую фри-зону выбрать? 🇦🇪

В настоящее время в Объединенных Арабских Эмиратах открыто 40 свободных экономических зон (фри-зон). Зачастую даже профессионалам трудно сориентироваться в таком многообразии. 🌇

Предлагаем ознакомиться с кратким обзором каждой фри-зоны ОАЭ в каждой категории, определенной Правительством ОАЭ. Категории определяются сферами бизнеса. Информация собрана из официальных источников.📋

#ОАЭ #UAE #freezones #фризона

Россия: как влияют санкции ЕС и США на российские банки? 🇷🇺

С 24 февраля 2023 г. США и ЕС практически одновременно ввели санкции против большинства российских банков. Среди них популярные МТС-банк, Тинькофф, Альфа и Росбанк.🏦

Некоторые банки ограничились удалением приложения из AppStore, другие же (например, Тинькофф) запретили переводы в иностранные государства.❌

Как отразились санкции на основных банках РФ в 2023 году, рассматриваем в статье на нашем сайте.

#открытиесчетов #санкции #переводыизроссии #Россия

СНГ: где и как лучше хранить деньги в 2023 году?

С 2022 года россияне перевели в банки стран СНГ и Турции сотни миллионов долларов. Но стоит ли хранить деньги в этих государствах и на каких условиях?🏦

Мы проанализировали открытые источники по данным из 🇰🇿Казахстана, 🇰🇬Киргизии, 🇺🇿Узбекистана, 🇦🇲Армении, 🇬🇪Грузии и 🇹🇷Турции и сделали определенные выводы на базе уровня инфляции, процентов по вкладам и лимитам страхования.

Самым выгодным вариантом по сохранению средств в национальных валютах из перечисленных стран определили вклады в сомах в 🇺🇿Узбекистане. Однако открытие счета сопряжено с рядом особенностей.

Самым невыгодным вариантом по всем параметрам выходит 🇹🇷Турция.

По исследованным критериям мы рекомендуем открытие счета в 🇦🇲Армении как в стране с самой низкой из перечисленных инфляцией. Доход выйдет в плюс, если верить статистике по ставкам.

Более подробно цифры можно посмотреть в статье на нашем сайте.

#открытиесчетов #Казахстан #Киргизия #Узбекистан, #Армения, #Грузия #Турция

Португалия 16 марта отменит выдачу «золотых виз». 🇵🇹

Антониу Кошта, Глава правительства подтвердил, что инвестиционная программа получения ВНЖ в Португалии закроется с 16 марта 2023 г. Официальной причиной он назвал рост цен на недвижимость.📈

Программа действовала с 2012 года. Скорее всего, действующие ВНЖ не продлят, если владельцы не будут проживать в стране.🏡

Для россиян «золотую визу» закрыли в начале 2022 года.⛔️

Более подробная информация с комментариями должностных лиц + альтернативное решение — на нашем сайте.

#Португалия #золотаявиза #внжвЕС

Германия: Commerzbank больше не работает с российскими банками 🇩🇪

Единственный банк, с которым немецкая кредитная организация планирует сотрудничество — АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)». 🏦

Коммерцбанк (Евразия) пока приостановили новые сделки, но продолжают обслуживать международных клиентов. 🏞

Подробнее о банке на нашем сайте.

#открытиесчетов #счетвЕС #Германия

Египет снижает требования к программе гражданства за инвестиции 🇪🇬

07 марта 2023 г.📆 Премьер-министр Египта Мустафа Мадбули издал Декрет № 876/2023, который отражает изменения в программе получения гражданства за инвестиции.

Вкратце доступны следующие опции при вложениях денежных средств:

1️⃣ $250 000 – дотация
2️⃣ $300 000 – недвижимость, приобретенная у государства или частной египетской компании
3️⃣ $350 000 – инвестиции в капитал + $100 000 – дотация. Нет требований к минимальному проценту доли.
4️⃣ $500 000 – банковский беспроцентный депозит на 3 года.

При дотации и вложениях в недвижимость доступны программы рассрочки на 1 год. На это время заявитель получает туристический ВНЖ.📝

Подробнее на нашем сайте

#египет #гражданствозаинвестиции

FATF обновили Руководство по бенефициарному владению

10 марта 2023 г. стало известно, что в стандарт «Рекомендации 24» внесли изменения ФАТФ (Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу). 📜

Усовершенствованный документ поможет предотвратить коррупцию, обход санкций и иные финансовые преступления. Планируется отслеживать компании-пустышки (которые созданы для пересылки денег, а не для реальной бизнес-деятельности). 📊

Руководство рекомендует странам применять дифференцированный подход при сборе данных о бенефициарах, то есть запрашивать у самих компаний и ориентироваться на публичные реестры. 🔖

Несколько месяцев еще будет проводиться активное обсуждение нового стандарта с целью применения его на практике.📘

Более подробно на нашем сайте.

#реестрбенефициаров #FATF

Россия: Минфин заявил о планируемой приостановке налоговых соглашений с «недружественными» странами 🇷🇺

Ведомство вынесло предложение президенту России Владимиру Путину. Ожидается, что приостановка продлится «до восстановления нарушенных прав России». ❌

Рекомендации Минфина появились вследствие «односторонних экономических ограничительных мер западных стран». Например, внесение в «черный список ЕС».➖

Какие будут последствия в случае принятия положительного решения? Гипотетически налоговые ставки могут вырасти до 40%. Рассматриваем потенциальные налоги на примере Кипра, Сингапура и Португалии, а также альтернативные решения для иностранных компаний с российскими владельцами.📋

Подробнее на нашем сайте

#налоги #СОИДН #Португалия #Кипр #Сингапур

В ОАЭ появится фри-зона для криптовалютного бизнеса 🇦🇪

В ОАЭ планируют создать первую в мире свободную экономическую зону (фри-зону) для компаний, которые предоставляют услуги в сфере цифровых и виртуальных активов.📀

Шейх Сауд бин Сакр аль-Касими принял Законы об открытии новой фри-зоны Digital Assets Oasis и утверждении Департамента развития. 📋

Криптокомпании смогут вести деятельность в таких областях, как метавселенные, блокчейн, пользовательские токены, виртуальные кошельки, NFT, DAO, DApp и другие Web-3 направления. 💲

В СЭЗ будут применяться передовые технологии и инновационный подход. Digital Assets Oasis примет собственные законодательные акты, финансовые и административные процедуры. 🌇

Подробнее на нашем сайте

#ОАЭ #крипто

В Китае появится возможность апостилировать документы 🇨🇳

08 марта 2023 года в Нидерландах стало известно о присоединении КНР к Гаагской Конвенции от 05 октября 1961 года. Конвенция вступит в силу в Китае 07 ноября 2023 года. Китай будет сотрудничать в этой сфере со 124 государствами. 🗞

Апостиль продолжит действовать в специальных административных районах Китая — Гонконг и Макао.🌇

Применение апостиля позволит значительно сократить временные и финансовые затраты на заверение документов. В настоящий момент процедура осуществляется в два этапа: через МИД и в Консульстве.🏢

В течение 6 месяцев страны-участницы вправе выдвинуть возражения против участия КНР в Конвенции. В этом случае между этими государствами и Китаем апостиль действовать не будет.❌

Полная информация на нашем сайте

#Китай #Апостиль

С июня 2023 года в ОАЭ вступает в силу новый закон, предусматривающий корпоративное налогообложение для всех компаний, зарегистрированных на территории страны, включая свободные экономические зоны. Единая ставка корпоративного налога составит 9% на чистую прибыль компаний, превышающую 375 000 дирхамов ОАЭ. Однако для компаний, чей доход ниже указанного порога, налог будет равен 0%.
Подробнее на нашем сайте