⭐️ 워렌버핏이 생각하는 투자

9월30일 기준 버크셔의 투자보고서가 발표되었습니다.

✔️ 신규 주식중 대만 반도체 TSMC대량 매수
✔️ 건축자재 회사인 루이지애나 퍼시픽 신규 매수
✔️원유 및 천연가스 기업인 쉐브론과 옥시덴탈 추가매수
✔️ 게임회사 액티비전 블리자드 및 자동차 제조업체 GM지분 매각

📢 Comment
원자재 기업들을 추매한것으로 보아 인플레이션이 쉽게 잡히지 않을 것이라고 판단한거 같은데, 이 와중에 반도체 제조업인 TSMC지분을 크게 늘린건 놀라운 결정입니다.

TSMC는 반도체 제조업 절대강자인데, 올해만 40%넘게빠진 TSMC가 버핏이 생각하기에 1등기업을 싼가격에 살 수 있는 좋은 기회였다고 판단하지 않았을까 생각이 되네요.

다만 현재 TSMC는 중국-대만 지정학적 리스크가 존재합니다. 시진핑의 독재체제가 확정이되면서 대만 무력사용 가능성을 언급했기 때문이죠 😱

2022 🇺🇸-🇨🇳 정상회담 요약

대만과 경제 이슈에는 대립하였지만 충돌 방지를 위해 두 국가가 소통해야 한다고 공감대를 형성 및 신냉전이 격화되는 것을 막았다는 평가

✔️ 🇺🇸 입장
- 하나의 중국은 존중하지만 대만에 대한 강압적인 태도 위험
- 무력침공은 절대 안될 것
- 미국과 전세계 노동자에게 해를 끼치는 중국의 비시장적 경제 조치가 우려됨

✔️ 🇨🇳 입장
- 대만 문제는 중-미관계에서 넘어선 안되는 레드라인
- 대만 독립과 양안의 평화/안정은 물과 불처럼 양립이 안됨
- 대만을 중국에서 분리하는 사람은 중국의 근본적인 이익을 침해하는 것
- 미국이 무역 및 기술 전쟁을 일으키고 공급망 단절시키는 것은 경제 원칙에 어긋남

📢 Comment
중국은 과거 세계화 시대속에 값싼 노동력으로 제조업의 발전 및 부동산 호황기를 거치며 크게 성장하였습니다.

그러나, 탈세계화 & 리쇼어링의 시대가 찾아오며 중국내 공장들은 탈출을 하고 있고, 대외로는 미국의 무역규제 및 시진핑 독재 우려로인한 해외 자본 유출 그리고 국내 부동산 시장의 악화등.. 중국은 성장동력을 모두 잃어버린 힘든시기를 보내고 있습니다.

중국입장에서는 차후 성장동력으로 반도체를 밀고 있는데, 요기에 반도체 강국인 대만을 핵심으로 생각하고 있는거 같습니다. 이것이 중국-대만 문제를 관심가져야할 이유라고 생각이 됩니다.

FTX사태로 많은 피해를 본 기관투자자들이 암호화폐 자산 포트폴리오에서 배제하거나 비중을 크게 줄이고 있다는 기사입니다.

하니 레다 파인브리지 투자 자산 포트폴리오 매니저는 "비트코인이 잠재적 자산으로 간주했지만 이번 FTX 사태로 잠재적 자산 클래스가 아님이 명백하게 증명됐다"며 "기관투자자들의 자산 배분에서 암호화폐가 자리를 차지하지 못할 것"이라고 전망했다.

크립토시장이 법적인 규제하에 안정적으로 자리잡혀야 기관에서 다시 투자가 들어오고 상승장이 올 수 있을거 같은데.. 신뢰를 회복하기엔 많은 시간이 걸릴듯 합니다.

생산자물가지수(PPI) 발표

기대치보다 낮게나와서 나스닥선물 2.8% 상승중! 인플레이션 잡히나요? 🤔

👀 요즘 부동산은 교환매매가 유행이라던데?

✔️ 교환거래가 무엇?
- 비슷한 시가 부동산을 교환하는 거래
- 편법이 아닌 합법

✔️ 누가 교환거래를 하나요?
- 일시적1가구2주택으로 시간이 정해져있는 비과세를 꼭받아야하는 사람들
- 급매로 내놔도 안팔려요 😭

✔️ 교환거래의 장점?
- 비과세 기한압박 때문에 급매로 안던져도됨. 비과세 놓치면 추후 세금폭탄인데 이것보단 교환매매가 대안
- 취득가를 높여 취득해서 추후 비과세 요건 아니여도 세금절세 가능
- 일시적 1가구2주택 요건으로 다시시작할 수 있음

✔️ 교환거래의 단점?
- 같은 단지, 같은 동네 아니면 거래성사가 힘듬
- 교환시 취등록세 1.1% 내야함 (추후 양도세 절세생각하면 큰건아님)

🏠 2021년 주택소유통계

✔️ 주택소유 개인은 1508만명
✔️ 무주택자 3566만명중 약3%인 103만명 지난해 신규 매수
✔️ 30대 미만 주택보유자는 29만명으로 20년대비 10% 증가
✔️ 다주택자는 227만명으로 집계. 2주택자는 180만명
✔️ 주택소유 가구는 1206만가구
✔️ 주택소유율은 56.2%

오늘 티쓰리엔터 공모주 상장일이니 청약하신분들 까먹지말고 수익거두세요! 저는 14주받아서 스벅커피2잔 벌었네용😄

금융종합과세 절세방법..?

금융소득이 2천만원이 넘어가면 종합과세 + 건강보험 피부양자 자격박탈 + 건보료 및 국민연금 납부액 상승 등등 엄청난 세금폭탄이 기다리고 있는데요. 😱

예금보단 쿠폰금리가 낮은 개별채권으로 일반 주식계좌보단 절세되는 ISA계좌 혹은 세금이연되는 연금저축, IRP계좌를 통해 투자하는것이 좋습니다. 연금저축 + IRP로 연간700만원까지 세액공제가 가능하니 꼭 챙겨가세요!

번외로 미국주식은 양도차익이 아무리 많이발생해도 22%세금 고정이라 부자일수록 투자가 유리하다고 생각됩니다.

부자의 기본공식

(소득-지출 =투자금) x 수익률 x 기간 × (1 - 세율) = 부자의 크기

✔️ 몸값을 높여 소득을 높인다.
✔️ 소비를 줄여 지출을 줄인다.
✔️ 수익률을 높일수 있도록 공부
✔️ 장기투자한다.
✔️ 최대한 절세한다.

📢 Comment
부자가 되기 위해선 5가지 기본기를 모두 잘지켜야 합니다. 자신에게 부족한 것이 무엇인지 파악하는 것이 중요!

아이가 있는집에는 어릴때 아이에게 주식증여를 해주는 것이 부자의 요소중 "기간" 측면에서 엄청난 혜택입니다.

실리콘밸리를 덮친 정리해고 칼바람

2021년 빅테크 전성기때 불황을 준비하지 못한 기업들이 하나, 둘씩 인건비 축소를 위해 정리해고를 진행중입니다 😱

미국은 해고가 굉장히 자유로운 편이죠. 특히 인사조직이 1순위 대상이였다네요. 최근 동시다발적으로 인력은 나오는데 빅테크 상당수가 고용 동결이라 쉽지 않은 상황이라고 합니다.

테크업계는 이렇게 해고 칼바람이지만 여행이나 서비스업쪽은 여전히 인력부족이 심하다고 합니다.

거품붕괴 1부 : 거래절벽과 아파트값

PD수첩에서 현재 부동산 하락장 상황에 대해 방송하였네요. 전세가 못버티니 매매가 같이 무너지고 있습니다. 대구는 미분양이 생각보다 심각한거 같네요.

전반부 : https://youtu.be/D3kcl8zrm4g
후반부 : https://youtu.be/BqQlf3C_PFw

채권투자가 현재 유리한 이유

✔️ 시장금리 하락으로 국채가격 상승시 양도차익을 얻을수 있고 차익은 비과세

✔️ 기준금리 상향선이 나옴으로 시장금리는 내년 하락할 확률이 높음

✔️ 시장금리가 더 오르더라도 4%이상의 이자를 받으며 버틸수 있고 만기시 1만원으로 돌려받음

✔️ 금융소득 종합과세자라면 쿠폰금리가 낮은 국채를 매수하면 이자 절세가 크고 수익률 높일수 있어 예적금 보다 매력적

🏠 과거 부동산 미분양 사태로부터의 현재복기

✔️현재 부동산 분양 시장은?
- 미분양이 점차 늘어나는 상황
- 건설사들이 내년 최악의 상황을 대비하고 손실 최소화를 위해 "밀어내기 분양 중"
- 본격적인 미분양 사태의 전단계

✔️08년도 부동산 미분양 시장은 왜 발생했을까?
- 05 ~ 07년도 부동산 호황에 집값 상승과 함께 PF대출이 증가
- 서브프라임 터지면서 미분양 폭증과 부동산PF부실, 집값 하락이 동시에 발생
- 11년도에 저축은행 사태가 폭발
- 07 ~ 13년 부동산 PF부실이 커지면서 미분양도 증가하고 주택가격도 하락

✔️과거 부동산 미분양 사태 해결은?
- 건설사 연쇄부도 및 저축은행 구조조정 후 PF부실이 해소되며 미분양 줄기 시작
- 6년만인 13년부터 미분양 줄기 시작함

✔️지금이 저점일까?
- 밀어내기 분양, 준공 후 미분양을 거치고 할인 분양까지 급증하면 그 때가 본격적인 위기
- 과거의 경우에는 할인 분양이 성행하던 시기가 바닥이였음

📢 Comment
과거가 현재를 반영할 순 없지만, 재미로 과거와 똑같이 부동산이 회복된다고 본다면 2028년까지 부동산이 하락한다는 계산이 되네요. 😫

정부에서도 과거 이런 미분양 사태를 겪었기 때문에 휘청이는 건설업체들을 위해 5조원 규모의 미분양 주택PF대출 보증을 신설하였습니다.

내년 상반기까지 금리 인상이 예상되는 상황에서 추가 집값 하락 및 미분양은 늘어날 수 밖에 없기에 정부 대책이 미분양 부동산PF위기를 막을 수 있을지 알 순 없습니다.

무주택이신분들은 부동산 위기가 내집마련의 기회가 될 수 있고, 1주택이신 분들은 상급지 갈아타기 절호의 타이밍이 될 수 있으니 항상 관심을 가져야 합니다.

암호화폐 시장은 끝난 것일까?

FTX 이슈가 터지면서 암호화폐 시장이 무너지고 있습니다.
그렇다면 암호화폐는 실패하였고, 언젠가 무너질 폰지사기일까?
"No"

✔️ 암호화폐 시장은 무엇이 문제일까?
- 암호화폐의 "중앙집권화 시스템"이 실패
- 거래소나 각종 NFT프로젝트는 "중앙화된" 리더인 개인에 의해 운영이 좌지우지됨
- 암호화폐 법제화가 안되어 있어 한탕해먹으려는 사기꾼들이 너무많음
- 중앙집권화 및 잘못된 사람을 신뢰하는 것이 문제

✔️ 비트코인, 이더리움은?
- 비트코인은 정부가 마음대로 돈을 찍어낼 수 있는 중앙집권화 화폐체제에 맞서 만들어짐
- 이더리움은 누구나 강제로 막을 수 없는 코드를 쓰고 실행할 수 있도록 컴퓨팅 파워를 분산시키기 위해 만들어짐
- 탈중앙화 블록체인 네트워크 자체는 문제가 없음

✔️ 암호화폐 시장이 성장하려면?
- 정부에서 사용자 보호를 위해 강력한 규제책을 마련해야 한다. 그렇지 않으면 사기는 계속 발생할 것
- 러그풀 NFT, FTX, 루나, 이를 홍보하는 인플루언서들까지 모두 암호화폐 발전에 후퇴시켰고 재발방지책을 강구해야함

📢 한줄요약
탈중앙화 블록체인 네트워크 본질 자체는 문제가 없지만, 암호화폐에서 중앙집권화된 사람들이 법적인 규제가 없이 사기치는 경우가 너무 많기에 무너진 시장의 신뢰를 회복하고 암호화폐가 대중화 되기엔 많은 시간이 걸릴것