Чем краудлендинг превосходит другие инвестиционные инструменты: анализ доходности и рисков

Краудлендинг продолжает завоевывать доверие инвесторов благодаря своим преимуществам перед традиционными инвестиционными инструментами. Сужающиеся возможности фондового рынка и скупая доходность банковских вкладов заставляют инвесторов искать альтернативные пути приумножения капитала и формирования пассивного дохода.

Однако при первом знакомстве с краудлендингом у инвесторов могут возникнуть множество вопросов и сомнений. В этой статье рассмотрим популярные заблуждения относительно разных видов инвестиций и краудлендинга, а также проанализируем их преимущества и недостатки.

JetLend первой из российских краудлендинговых платформ проведет IPO с оценкой до 20 млрд рублей

Инвестиционная платформа JetLend проведет первичное размещение акций на Московской бирже с оценкой до 20 млрд рублей. Компания станет первой из российских краудлендинговых платформ, вышедших на IPO. Поделились с Forbes подробностями предстоящего первичного размещения акций на фондовом рынке.

Платформа планирует проведение IPO в ноябре-декабре 2024 года. В зависимости от роста компании и ситуации на фондовом рынке, капитализация может составить от 11 млрд до 20 млрд рублей. В рамках подготовки к первичному размещению уже ведется масштабная работа. В феврале-марте 2024 года, платформа планирует реорганизацию и создание холдинга АО «Джетленд Холдинг».

В мае-июне 2024 года JetLend собирается провести размещение акций по закрытой подписке среди ограниченного круга инвесторов платформы. Это необходимо, чтобы определить справедливую цену акций. Сделать это непросто, поскольку аналогов на рынке просто нет.

⚡️Прямо сейчас подводим итоги года и разыгрываем призы по акции "Снежная" на нашем YouTube-канале!

Присоединяйтесь к прямой трансляции по ссылке!

Отменили комиссию за взыскание с дефолтников!

Инвестиционная платформа JetLend отменяет комиссию за взыскание денежных средств с заемщиков, допустивших дефолт. Теперь взыскание по договору цессии полностью бесплатное для всех инвесторов!

Ранее размер комиссии за цессию для инвесторов с тарифом «Стандарт» составлял 30%. Мы всегда стремимся улучшать условия использования платформы и делать их более доступными для всех инвесторов!

JetLend поздравляет вас с наступающим Новым годом!

Хотим выразить благодарность всем нашим пользователям — инвесторам, заемщикам и партнерам за доверие, которое вы оказываете нашей платформе. Благодаря вашему участию мы можем продолжать развиваться, расширять ваши инвестиционные возможности и улучшать пользовательский опыт.

В канун праздников мы желаем вам только самых приятных моментов в жизни, интересных проектов и удачных инвестиций. Пусть Новый год принесет вам много радости, любви и финансового благополучия, а все ваши инвестиционные начинания непременно будут успешными!

JetLend, как лидер российского рынка краудлендинга, верит в нашу дальнейшую совместную работу над развитием платформы, всей отрасли и расширением нашего сообщества. У нас множество грандиозных планов на 2024 год. Пожалуй, ключевым событием станет IPO. Мы уверены в своих силах и вашей поддержке, а значит все задуманное успешно осуществится.

С наилучшими пожеланиями,
Команда инвестиционной платформы JetLend.

Сегодня хотим поделиться с вами важной новостью: мы обновили риск-модель до версии 6.2! В связи с обновлением изменены ставки для всех рейтингов.

Мы обновили нашу риск-модель до версии 6.2, серьезно обогатив ее данными, но кроме этого внесли ряд важных стратегических изменений в методику расчета рисков, которые были необходимы на текущем этапе эволюции нашей риск-системы. Целью нашей команды является построение корректного и справедливого Risk-Based Pricing'а, в связи с этим сегодня мы расскажем вам об этих нововведениях.

Ключевые методологические изменения:
• Переход к расчету Pd на годовой модели займов с последующей экстраполяцией и интерполяцией на иные сроки длительности
• Расчет Pd с учетом вызревания когорт
• Учет реструктуризации в момент наступления реструктуризации

Обновление риск-модели до версии 6.2 путем ее обогащения существенным объемом новых данных позволило улучшить предсказательную силу и учесть последние изменения в статистике на платформе.

Читать новость.

Основные обновления января в личном кабинете инвестора

В результате обновления:

• АИ на вторичном рынке будет ориентироваться на эффективную ставку по займу. Покупки с помощью АИ теперь будут проходить по лучшей цене в стакане, в том числе и по цене выше 100% при условии, что эффективная ставка с учетом цены по такому займу не ниже текущей ставки по рейтингу

• Исправлен баг по отсутствию учета дефолтов в аналитике портфеля у незначительной части инвесторов

Изменения призваны сделать инвестиции на платформе более удобными и эффективными.

Почему СЕО в стартапе должен быть циником: Пять жизненных правил основателя инвестиционной платформы JetLend Романа Хорошева

Инвестиционная платформа JetLend за несколько лет смогла развиться от никому не известного финансового стартапа до лидера рынка краудлединга, потеснив конкурентов-старожилов отрасли. На счету платформы более 10 млрд рублей выданных малому бизнесу займов, а число инвесторов, доход которых превысил 1 млрд рублей, составляет более 100 тысяч.

Что помогало в сложные моменты и почему цинизм — необходимое качество для СЕО, — об этом и жизненных правилах, которые помогают развивать стартап, в своей статье для «Бизнес-секретов» рассказывает основатель JetLend Роман Хорошев.

Модель ИИ-Казначейства

Поддержание баланса спроса и предложения на платформе является одной из приоритетных задач для JetLend. Когда ликвидность колеблется слишком сильно, это может приводить к негативным последствиям как для заемщиков, так и для инвесторов.

Проанализировав динамику ликвидности внутри месячного интервала при изменении ставок на протяжении 12 месяцев, мы нашли решение. Представляем вашему вниманию модель ИИ-Казначейства!

Ключевой параметр модели — это ликвидность на платформе за последние 7 дней. Этот показатель имеет больший вес в модели, так как он отражает текущее состояние рынка. Другой важный параметр — динамика ликвидности за последние 30 дней, который учитывает более долгосрочные тренды. На основе этих показателей модель рассчитывает, нужно ли повышать или понижать ставку.

Модель будет корректировать ставки ежедневно в 13:00. ИИ-Казначейство будет способствовать ускорению сбора средств, снижению потерь на распределении и в итоге повышению доходности.

Читать про ИИ-Казначейство

Справедливое отражение реальной доходности: Почему следует считать XIRR с НПД

Расчет доходности портфеля — краеугольный камень любого инвестиционного плана. Для этих целей существует множество разнообразных методик, но одной из самых эффективных является XIRR. Однако при расчете этого показателя инвесторы часто допускают неточности, в частности, не учитывают накопленный процентный доход (НПД) по займам. В статье мы рассказываем, почему важно учитывать НПД для достижения справедливого расчета доходности XIRR.

XIRR — справедливая ставка внутренней доходности инвестиций на платформе.

Учет НПД при расчете XIRR является важным, чтобы достичь справедливого отражения фактической доходности портфеля на текущий момент. Ведь НПД по займам является частью вашей инвестиции и влияет на итоговую доходность. Если инвестор решит продать портфель на вторичном рынке, то он получит сумму, которая включает в себя в том числе НПД. Таким образом, XIRR с учетом НПД равен XIRR без учета НПД в момент платежа по отдельному займу.

Результаты платформы за декабрь

• В декабре инвесторы JetLend профинансировали 533 компаний на 1,57 млрд рублей. За все время работы платформы инвесторы JetLend профинансировали 3036 компаний на сумму 15,75 млрд рублей.
• Уровень процентного дохода за декабрь составил 124 млн рублей.
• Уровень риска в системе (NPL 15+) составил 1,04%.
• Уровень дефолтов за все время составил 1,26%.
• Средневзвешенная процентная ставка по итогам декабря составила 24,49%.
• Индекс краудлендинга JetLend на 31 декабря достиг 84,42%. За период 01.01.2020 – 31.12.2023 средняя доходность инвесторов (после потерь) составила 18%.
• В декабре инвестиционная платформа JetLend заняла более половины рынка краудлендинга России с долей 50,52%.

Инвесторы JetLend заработали 1 млрд рублей процентных платежей по данным на конец 2023 года

В новой статье расскажем, как росли доходы инвесторов и как мы им в этом помогали. Также поделимся данными о том, сколько денежных средств было потеряно в результате дефолтов.

Такие впечатляющие результаты были достигнуты благодаря усердной работе команды JetLend и доверию инвесторов. Платформа создает все условия для того, чтобы инвестиции в займы сохраняли наилучшее соотношение риска и доходности и оставались конкурентными по сравнению с другими инвестиционными инструментами на рынке долга.

Доходы инвесторов показывают устойчивый рост год от года. Так, в 2023 году процентный доход инвесторов JetLend составил 760 млн рублей, в 2022 году — 214 млн рублей, а в 2021 году — 43 млн рублей.

Конечно, заработок на инвестициях в рынок долга не такой безоблачный и краудледнинг — не исключение. Продолжите чтение статьи у нас на сайте и узнайте, сколько средств инвесторы потеряли из-за дефолтов.

Рынок краудлендинга вырос в 2 раза

В 2023 году рынок краудлендинга вырос в 2 раза, а его объем превысил 24 млрд рублей, сообщает «Коммерсантъ». Всего за год платформы выдали почти 11 тысяч займов, что на 18% больше, чем годом ранее.

Участники рынка прогнозируют, что рост продолжится в 2024 году, несмотря на высокие ставки. В то же время снижение ставок, которое ожидается через несколько месяцев, станет дополнительным фактором роста.

По прогнозу CEO JetLend Романа Хорошева, рынок по итогам 2024 года может вырасти до 50 млрд рублей. В Ассоциации операторов инвестиционных платформ оценивают рост минимум в 1,5 раза.

Читать статью

Добрый день, уважаемые инвесторы!

Мы запускаем еженедельный дайджест новостей, который также включает в себя сводку основных показателей платформы. В нем мы будем информировать вас об изменении XIRR, объеме выдачи займов и процентном доходе, а также событиях компании и выпуске обучающих материалов.

Показатели за неделю с 05.02 до 11.02:
• Ожидаемая доходность (XIRR) за неделю выросла с 24,22% до 24,93%;
• Выдано займов на 265 млн рублей;
• Индекс JetLend вырос на 0,13% со 185,95 пунктов до 186,19 пунктов;
• Процентный доход инвесторов, включая Кешбэк: 26,22 млн рублей;
• Средняя фактическая доходность инвесторов, приступивших к инвестированию в последние 90 дней, составила 23,98%.

Полная версия дайджеста у нас на сайте.

Пассивный доход и варианты его получения

Наверняка вы задумывались, как прийти к финансовой независимости и построить безбедное будущее. Один из инструментов достижения этой цели — пассивный доход. Это форма заработка, при которой вы получаете деньги без постоянного участия в рабочих процессах. То есть ваш доход генерируется даже когда вы не тратите на них свое время и энергию.

Существует много способов получения пассивного дохода. Наиболее популярными источниками такого дохода являются акции и облигации, недвижимость, банковские вклады.

В статье подробнее рассказываем о том, что такое пассивный доход и какие способы его создания существуют.

Результаты платформы за январь

• В январе инвесторы JetLend профинансировали 296 компаний на 1 млрд рублей. За все время работы платформы инвесторы JetLend профинансировали 3236 компаний на сумму 16,97 млрд рублей.
• Уровень процентного дохода за январь составил 108,3 млн рублей.
• Уровень риска в системе (NPL 15+) составил 1,01%.
• Уровень дефолтов за все время составил 1,92%.
• Средневзвешенная процентная ставка по итогам января составила 25,58%.
• Индекс краудлендинга JetLend на 31 января достиг 185,55 пунктов. За период 01.01.2020 – 31.01.2024 средняя доходность инвесторов (после потерь) составила 19,2%.
• В январе JetLend сохранила за собой первое место по объему выдачи среди инвестиционных платформ с долей 49% на рынке краудлендинга.

От новичка к эксперту: как стать квалифицированным инвестором?

Инвестирование стало отличительной чертой современного общества. Оно помогает не только сохранить, но и увеличить свои финансовые активы. Однако на пути к успешным инвестициям стоит ряд препятствий, одно из которых — наличие определенных знаний и компетенций.

«Кто такой квалифицированный инвестор и как им стать?» — вопрос, который заслуживает отдельного внимания. Он волнует и тех, кто начинает путь в мире инвестиций, и тех, кто стремится улучшить свои навыки.

В статье разберемся:
• кто такой квалифицированный инвестор;
• какие критерии его определяют;
• какие преимущества у него есть;
• какие требования предъявляются для получения этого статуса.

Читать статью

Основные показатели JetLend, а также дайджест новостей платформы за неделю с 12.02 до 18.02.

Показатели платформы:
• Ожидаемая доходность (XIRR) за неделю выросла с 24,93% до 25,65%
• Выдано займов на 273 млн рублей
• Индекс JetLend вырос на 0,29% со 186,19 пунктов до 186,73 пунктов
• Процентный доход инвесторов, включая Кешбэк: 33,1 млн рублей
• Средняя фактическая доходность инвесторов, приступивших к инвестированию в последние 90 дней, составила 25,49%.

Дайджест новостей:
• Мы проанализировали источники поступления некачественных заемщиков, которые ушли в дефолт или допустили просрочку, и заблокировали эти источники. Эта мера призвана снизить количество дефолтов и просрочек в будущем.
• В личном кабинете инвестора на вкладке «Документы» стала доступна выгрузка таблицы с данными для самостоятельного расчета XIRR инвесторами
• Отключили возможность подтверждения квалификации через «Подтверждение статуса от сторонней финансовой организации» по требованию ЦБ

Полная версия дайджеста у нас на сайте.

Финансирование предприятий: где лучше получать кредиты фирмам?

В мире бизнеса вопрос получения кредитов становится одним из наиболее важных аспектов управления фирмой. Каждое предприятие, независимо от масштабов и отрасли, сталкивается с необходимостью финансировать свою деятельность. Однако при выборе источника кредитования компаниям приходится столкнуться с рядом нюансов: от процентных ставок и сроков погашения до оценки условий и рисков.

В статье мы:
• рассмотрели возможные варианты финансирования бизнеса;
• оценили их преимущества и недостатки;
• предложили практические советы по выбору оптимального источника кредитования.

Читать статью

Краудфандинг как альтернативный способ финансирования бизнеса: плюсы и минусы

Краудфандинг — это метод финансирования проектов, при котором средства для их реализации собираются через специальные платформы. Этот подход позволяет проектам получить поддержку от широкой аудитории и не обращаться к традиционному привлечению капитала от банка.

Популярность краудфандинга продолжает расти, а разнообразие инвестиционных платформ постоянно увеличивается. Так, в 2023 году объем рынка вырос в 2 раза и составил более 24 млрд рублей.

В статье разберемся, что это за модель финансирования, в чем ее преимущества и недостатки, и как построить стратегию, которая поможет успешно привлечь и вложить средства.

Читать про краудфандинг

Риски инвесторов: что это такое и как их снизить?

Инвестирование – ключевой инструмент для достижения финансовой независимости и увеличения капитала. Однако на этом пути инвесторы сталкиваются не только с множеством возможностей, но и с неизбежными рисками.

Из нашей статьи вы узнаете:
• что из себя представляют риски инвесторов;
• как определить их источники;
• какие стратегии помогут снизить инвестиционные риски и научиться управлять ими.

Читать статью