Платформа для институционалов Bakkt исключает 25 из 36 криптотокенов (включая AVAX, UNI, LINK, ATOM, ICP, FIL, XTZ и другие), которые попали в листинг через недавно приобретённую Apex Crypto.

Ledger добавил новый инструмент - Ledger Recover, позволяющий восстановить seed-фразу для доступа к аппаратным кошелькам Ledger Nano X. Фраза разделяется на 3 фрагмента и отправляется после одобрения пользователем неизвестным людям или организациям на хранение в зашифрованном виде. «Это ваш выбор, говорят в компании, — вы можете управлять своими активами самостоятельно или хранить резервную копию с нашей помощью».

По сути, это услуга подписки на идентификатор, позволяющая получить секретную фразу восстановления от «третьих лиц», она будет запущена в релизе новой прошивки. Для подписки необходим паспорт или ID, выданное в ЕС, Британии, Канаде или США (тоненько да? Переписывают только «регулируемых» криптанов), по сути KYC (надо допереписать криптонаселение).

Это напоминает анекдот.
Самолёт терпит крушение, в салон заходит стюардесса и с невозмутимым лицом говорит: «Уважаемые пассажиры, самолёт сейчас падает, просьба достать паспорта, скрутить их в трубочку и засунуть себе в з*дницу, а то в прошлый раз такая неразбериха была».

Но. Согласно статистики за 2022 год, из-за потери паролей или ошибки в seed-фразе был потерян доступ к криптоактивам на $600М.

В Евросоюзе вводят регулирование и лицензирование криптовалют, стейблкоинов, поставщиков крипто услуг и бирж в рамках законодательства MiCA и поправки DAC8, которое устанавливает четкие нормативные принципы и требования для использования криптовалют и связанных с ними услуг и деятельности в ЕС.

Что это значит? Всех поставщиков услуг на рынке обяжут бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма и вводить AML и KYC, кто ещё не ввёл.

Поправка DAC8 требует, чтобы поставщики услуг криптоактивов собирали информацию обо всех переводах в криптовалюте (на любую сумму).

Р2Р шлюзы закроют и останутся только нелегальные обменники из бестчендж, которые тоже скоро прикроют. Криптаны переписаны, сид фразы будут храниться в центробанках, налоги платиться автоматически. Плавно независимая крипта станет регулируемыми цифровыми активами - записями на экране.

Сейчас по всем каналам "гении" будут рассказывать: "смотрите, как на графике всё четко отработало"... 🤡 после новости о том, что Tether будет с этого месяца 15% своей чистой реализованной прибыли инвестировать в BTC в рамках новой инвестстратегии. Ну вот, прям, только Тезер новость выпустил и сам начал скупать биток по маркету. 👌

Напомнило почившую Терра Луна - они тоже все битки на Планете обещали скупить для резервного фонда. Даже 35к бтс насобирали. Микростретеджи и Тесла от $30к до $40к за биток скупали. Помним, помним.

На пальцах. Tether, эмитент стейблкоина USDT, сообщил о чистой прибыли в размере около $1,5 млрд за первый квартал 2023 года. Это более чем в два раза превышает показатель предыдущего периода — в четвертом квартале 2022 года прибыль Tether составила $700 млн.

Математика: $1,5В*15% = $225М. Получается в квартал компания может инвестировать $110-225М или $36-75М в месяц. Получается может покупать по 2770 битков в месяц по среднему курсу $27К.

Вот мне интересно, на чем Тезер зарабатывает полтора ярда долларов в квартал чистой прибыли (или условно $6 млрд в год) при рыночной капитализации $82 млрд? Печать денег - самый прибыльный бизнес, особенно цифровых.

Из параллельной реальности. Поучения от 92-летнего дедушки из Оклахомы, который заработал миллиарды и считается самым эффективном инвестором прошлого столетия, но это не помешало ему со своими партнерами-пенсионерами продать акции авиакомпаний и круизов, которыми они владели, на самом дне перед отскоком S&P, когда был сквиз фондового рынка на новости о Пандемии ковид-19 (получается дедов побрили, как и всех).

Уорен Баффет и Чарли Мангер на очередном собрании акционеров Berkshire Hathaway:

1 // «Ситуация в американской финансовой отрасли ослабила доверие к доллару, но это не значит, что настало время криптовалют».

2 // «Забудьте обо этих игрушках. Это шутка — думать о любых токенах как о резервной валюте. Это безумие».

3 // «Доллар остается резервной валютой. Я не вижу возможности для какой-либо другой валюты стать резервной валютой».

4 // «Лучшая защита — это ваша собственная возможность зарабатывать деньги, поэтому лучшая инвестиция — в себя».

5 // «Индексные фонды являются отличным инвестиционным инструментом, поскольку расходы низкие»

6 // «Мы можем многократно принимать неправильные инвестиционные решения. Главное — пытаться оставаться максимально рациональным»

7 // «Мир меняется, но стоимостное инвестирование продолжает оставаться эффективной стратегией на фондовом рынке. Но конкуренция среди стоимостных инвесторов усиливается, значит, они должны привыкнуть зарабатывать меньше денег».

8 // «Что дает вам возможности, то это то, что другие люди делают глупости».

9 // Дед отметил важность диверсификации, хотя в последнее время понятие diversification превратилось в deworsification (передиверсификация делает только хуже).

10 // «Не так просто найти большое количество хороших возможностей. И если у вас их всего три, я бы хотел быть в своих лучших идеях, а не в худших».
..............................

Кто хочет инвестировать своё время во все советы, как инвестировать, могут посмотреть 7-часовую трансляцию собрания - https://www.youtube.com/watch?v=UKw_NjWtg5w

"Если вы являетесь пользователем Ledger Recover и ваша seed-фраза находится под защитой третьих лиц, то да, правительство может вызвать их в суд и получить доступ к вашим средствам. Использование Recover дает вам простой вариант восстановления и уменьшает потерю резервных копий, но ваши криптоактивы могут быть заморожены правительством (теоретически, т.к. я не юрист и я не видел никакого юридического заключения по этому вопросу)", — написал Эрик Ларшевек, соучредитель и генеральный директор Ledger (2014–2019 годов) в ветке на Reddit - https://www.reddit.com/r/CryptoCurrency/comments/13ldgcl/my_personal_view_on_the_pr_disaster_from_a_ledger/ (1й коммент к своему посту).

И если вы думаете, что Trezor лучше или безопаснее, то нет. Ledger и Trezor, как Пепси и Кока-Кола - бренды разные, состав тот же.

Ну вы же помните, что у альтов нет дна, в отличие от биткоина?

SEC назвала криптоактивы, которые считает ценными бумагами 🧐

Применив критерии «теста Хауи» к криптовалютному рынку, SEC пришла к выводу, что 37 токенов соответствуют определению ценные бумаги. Это значит, что при взаимодействии с ними нужно соблюдать требования законов о ценных бумагах.

Токены-ценные бумаги:

XRP
Telegram Gram Token
LBRY Credits
Decentraland 🤦‍♂️
DASH
Power Ledger
OmiseGo
Algorand 🤦‍♂️
Naga
TokenCard
IHT Real Estate
Kik / Kin
Salt Lending
Beaxy Token
DragonChain
Tron
BitTorrent
Terra USD 😂
Luna 😂
Mirror Protocol mAssets
Mirror Protocol
Mango
Ducat
Locke
EthereumMax
Hydro
BitConnect 😂😂😂
Meta 1 Coin
Rally
DerivaDAO
XYO Network
Rari
Liechtenstein Cryptoasset Exchange
DFX Finance
Kromatica
FlexaCoin
Filecoin 🤷‍♂️

Перспективы по этим проектам: как минимум штрафы, как максимум - делистинги с крупных бирж, суды, возврат денег инвесторам + штрафы.

Инвесторы обвиняют 🤡 Илона Маска в манипуляциях с ценой и пампе-дампе Dogecoin (цена с момента "шуточного" шилинга дала монете х360 к цене). Да вы что?

Только в апреле 2023 Илон Маск допродал своих догикоинов на $125М после смены логотипа Твиттера с голубой синицы на шиба-собаку и минипампа догов.

Странно, но многие думают, что самый крупный стек догов у Маска, а не у владельцев аппликухи Робинхуд, которая каждый раз "насовывает" своим "инвесторам" шиткоинов после каждого твита Илона, сливая всю статистику маркетмейкерам из Винтермьют и ко.

Может, скоро придёт время, когда SEC оштрафует Маска за инсайдерскую торговлю и манипуляции на фонде, а после законодательного урегулирования, и на криптовалютном рынке. Странно, что до сих пор Маска не наказали за "покупаю-непокупаю" Твиттер и движениях цены акций +-20%.

Расторговка блока продолжается, несмотря на новости. С февраля ничего не поменялось. 🤷‍♂️

JPMorgan считают, что все криптобиржи в США, включая Coinbase и Binance US, заставят регистрироваться в SEC как брокеров, а альткоины, которые на них торгуются, будут классифицированы как ценные бумаги. Есть мнение, что альта сдуется и сильно вырастет доминация эфира (и возможно цена по отношению к альтам). 🤗

Проанализировал динамику цены биткоина и ряда альткоинов по графику для тех, кто считает, что альтсезон - это 100 иксов, не менее.

Коричневый столбец — изменение цены с дна цены биткоина с 16К$ (это было 24 ноября 2022 +/-) и цены альтов.

Сиреневый — сравнение цены за последнюю неделю с 10-14 июня 2023 по сегодня, 21 июня (многие альты дали в 2 раза больший рост, чем биток).

Зеленый — это максимальный рост за последние 12 месяцев, который дала монета (виртуальный рендж, т.к. никто не смог бы купить на донышке и продать на самых верхах) - это теоретический замер потенциала и отскока.

Синий — это просто фактический рост или падение за 12 месяцев (с 21.06.2022 по 21.06.2023). Аптос и Линк - 0% за год = стейблкоины.
Биткоин +66%, эфир и дьюдекс по +85%, лайткоин +116% (в предверии халвинга).

LINK, конечно, меганакопление в узком рендже 5,4-9,4$ идет уже 410 дней.

Federal Reserve Chairman Jerome Powell: "Crypto appears to have staying power as an asset class"...
и маркетмейкеры с китами решили под выступление Пауэлла "зелёной палкой" показать, насколько биткоин "сильный класс актива".
Это напоминает первые конференции Консенсис криптанов, которые приезжали на конфу на Ламборгини, взятым на сутки в аренду за 300$.

Ну, Пауэлл разводит всех на пресс-конференциях, как может. Они с Гарри Генслером из SEC ещё те 2🤡

BlackRock не подавала заявку в SEC на запуск биткоин-траста и тем более на биткойн-ETF (это разные вещи).

Биткойн-ETF никому не давали и не дадут. Заявку на регистрацию биткоин-траста iShares Bitcoin Trust подало её инвестподразделение iShares, а не сама BlackRock. Хотя все СМИ раздули новость, что BlackRock будет покупать BTC на спотовом рынке от лица институционалов. Да, прям, сам СЕО BlackRock, миллиардер Лоренс Дуглас Финк со своего телефона будет покупать на Коинбейзе или на Бинанс битки пачками.

Поверьте, все битки давно уже под траст куплены, оплачены и хранятся на Коинбейз. А кто владельцы MicroStrategy - крупнейшего "держателя"/покупателя битков? Ну конечно же BlackRock, The Vanguard Group, Fidelity Investments и State Street Global Advisors, под управлением которых сейчас $24,4 трлн.

На самом деле, инвесторы не могут выкупить BTC из фонда, они покупают бумаги траста, как это было с ‎Grayscale Bitcoin Trust. Активы iShares Bitcoin Trust будут состоять из биткоинов (Капитан Очевидность), хранителем которых будет Coinbase. В банке Bank of New York Mellon будут находиться денежные средства траста.

До сих пор SEC никому не согласовала создание спотового биткоин-ETF (а было 33 попытки, пишут). Поэтому BlackRock вслед за Grayscale подала заявку именно на биткоин-траст.

Еще в 2022 году глава SEC Гэри Генслер пояснил:
"Заявки на создание спотовых ETF фондов не соответствуют стандартам Закона о ценных бумагах по пресечению мошеннической или манипулятивной практики, поэтому отклоняются SEC и никогда не будут согласованы".

Для «чебурашек», которые анализируют график битка чисто по новостям, будет открытием, что Grayscale Bitcoin Trust дебютировал 25 сентября 2013 года (когда Бинанс в природе не существовало и курс битка был около $150) под названием The Bitcoin Investment Trust как частное размещение акций для аккредитованных инвесторов и получил одобрение FINRA.

21 января 2020 года Grayscale Bitcoin Trust стал подотчетным SEC (курс битка был 8600$, потом был ковид-19 и 3800$). Это был первый инвестинструмент в цифровой валюте, получивший статус отчетной компании SEC.

Новосозданная регулируемая криптобиржа EDX Markets для институционалов от биржевого брокера Charles Schwab с 20 июня запустила торги 4 криптоактивами - BTC, ETH, LTC и BCH. Вот и определились, какие «монеты» не подпадают под понятие «ценные бумаги» от SEC. Чарльз Шваб, кто не знает, крупнейший дилер дисконтных ценных бумаг в США.

С 20 июня мы увидели рост цены битка $26,5к до $31к. Под эту новость, в добавок к биткоин-трасту Black Rock, объемы на всех биржах подогнали, которые сегодня даже на росте до $31,4К в два раза сдулись.

Запуск биржи поддержали Citadel Securities, Fidelity Digital Assets, Paradigm, Sequoia Capital и Virtu Financial. Среди инвесторов также International Holdings, DV Crypto, GTS, GSR Markets LTD и HRT Technology. Позже будет запущена клиринговая организация EDX Clearing. Планы глобальные – стать лидером торгов на крипторынке. Ой. Где-то мы такое уже слышали…

Помнится, аналогичные планы «порабощения» Коинбейз и Бинанс были у оператора Нью-Йоркской фондовой биржи — Intercontinental Exchange (ICE) — сети бирж и клиринговых палат для финансовых и товарных рынков в США, Канаде и Европе. ICE 26 сентября 2018 года запустила платформу для институциональных инвесторов Bakkt.

Помните, как СМИ и криптосообщество обрисовывали светлое будущее для крипты? Курс битка тогда долго болтался $6500, после запуска стрельнул до 7700 и через месяц скоропостижно «уполовинился» до $3200 (потом 130 дней ползали на дне без причин – не было «черных лебедей», не было «пандемий»). Новости всегда заложены в цене. Торгов, кстати, на БАККТе на $300М было на пике, потом болтались на пару млн в сутки (CZ смеётся просто). Сейчас торги платформы вообще не отражаются на КоинМаркетКап.

ICE тогда запустила Bakkt совместно с Microsoft, Starbucks и BCG. Платформа представила срочные контракты с физической поставкой криптовалют (начали с биткоина, потом добавили эфир), которые можно купить за доллары, евро и британские фунты. Чего добились? На конец мая 2023 года Bakkt отчиталась о $13 млн чистого дохода.

Может, оно, конечно, заложено в цену, но для информации полезно будет.
1 июля обанкротившийся криптокредитор Celsius Network планирует продать свой портфель альткоинов на $215 млн, вернее конвертирует их в биткоин и эфир.

Celsius (CEL) - большая часть портфеля
Polygon (MATIC)
Cardano (ADA)
Chainlink (LINK)
Litecoin (LTC)
Polkadot (DOT)
Bitcoin Cash (BCH)
Aave (AAVE)
Binance Coin (BNB)
Uniswap (UNI)
Stellar (XLM)
Solana (SOL)
EOS (EOS)
FTX Token (FTT)
Serum (SRM)

"Крипта - скам", "майнеры работают в убыток", - говорят они, а майнинг-компания Riot заказывает 33,3 тыс новых сверхмощных ВТС асик-майнеров у китайской MicroBT на $163М с поставкой в декабре 2023 года и запуском майнинга в 1 квартале 2024 года.
Они идиоты? Явно нет, учитывая, что это северо-американская компания.

На сегодня добыто ~92,3% всех BTC (из них от 10 до 30% утеряны навсегда). Майнеры добывают около 900 биткоинов или $27.4М в день (это без учёта заработка на обработке транзакций).

Инвестируют явно с прицелом на глобальную обработку транзакций в перспективе, а не на добычу полбитка за $1М. А если учесть активное развитие генеративного АІ и виртуальных технологий, то сверхмощные вычислительные мощности майнеров очень пригодятся.

MicroStrategy купила 12333 BTC за $347М по средней цене $28136 (твит от 28 июня).
Что это значит? Раньше, всегда была коррекция и снижение курса битка после их твитов.
На конец июня MicroStrategy хранит 152333 BTC, купленных за $4,52 млрд. по средней цене $29668.

Ну вот поражают люди, которые читают в новостях про спотовые биткоин-ETF от хедж-фондов с $24 трлн активов институционалов под управлением, и верят в их принятие. Глава SEC Гэри Генслер на всех заборах уже написал, что «заявки на создание спотовых ETF фондов не соответствуют стандартам Закона о ценных бумагах по пресечению мошеннической или манипулятивной практики, поэтому отклоняются SEC и никогда не будут согласованы». Ну глупо же верить, что SEC будет законы нарушать.

BlackRock, Fidelity Investments, Cathie Wood’s Ark Investment Management, Invesco, WisdomTree, Bitwise Asset Management и Valkyrie подали заявки на биткоин-ETF, медиа раструбили от лица не топ-менеджмента хеджфондов, а от «экспертов», что «большая вероятность принятия» етф Комиссией. Ну серьёзно?

В итоге SEC отклоняет заявки всех подавших и повторяет еще раз, что не одобрит заявки на запуск спотовых биржевых фондов биткоина, поскольку они не соответствуют требованиям регулятора.
SEC и дальше считает, что спотовые ВТС-ETF «представляют собой больший риск манипуляций и злоупотреблений» на рынке.