Международные регуляторы считают, что к криптовалютам должны применяться самые жесткие требования по достаточности банковского капитала из тех, что действуют в отношении каких-либо активов. Под биткойн и ему подобные токены банки должны резервировать гораздо больше капитала, чем под традиционные инструменты, такие как акции и облигации, предложил Базельский комитет по банковскому надзору.
Регуляторы в разных странах разрабатывают планы по введению правил для быстро растущего крипторынка. Банки, владеющие криптовалютами или работающие с ними, несут гораздо более высокие риски, говорится в докладе Базельского комитета - https://www.bis.org/bcbs/publ/d519.htm.
Пока что на долю криптовалют приходится небольшое количество банковских операций, но «рост криптоактивов и связанных с ними услуг потенциально может увеличить опасения относительно финансовой стабильности и повысить риски, с которым сталкиваются банки», отмечают авторы доклада. Среди таких рисков они называют рыночный и кредитный, риски мошенничества, хакерских атак, отмывания денег и финансирования терроризма.
Не все криптоактивы должны попасть под более жесткое регулирование, по мнению Базельского комитета. Некоторые, например, токены на традиционные активы, такие как акции, облигации, можно включить в модифицированные действующие правила, определяющие минимальные требования к капиталу банков.
Под существующие нормы подпадут и стейблкойны — криптовалюты, привязанные, например, к обычным валютам, — если они будут полностью обеспечены в течение всего времени. Банки должны будут следить, чтобы полноценное фондирование «осуществлялось все время».
К другим активам, таким как биткойн и этериум, комитет рекомендует применить новый «консервативный» режим пруденциального регулирования. Он предлагает применять к ним весовой коэффициент риска 1250%. Это самое жесткое требование, которое применяется к самым рискованным активам, находящимся на балансе банков. Оно означает, что банки должны будут резервировать капитал, полностью покрывающий стоимость таких активов. При наличии у банка биткойна на $100 минимальное требование к капиталу составит $100, отметил Базельский комитет.
Такие стандарты будут применяться и к DeFi, и к NFT. Однако цифровые валюты, которые могут быть созданы центральными банками, не включены в тему обсуждения.
Некоторые банкиры считают, что члены Базельского комитета зашли слишком далеко в своих рекомендациях.
……………………………………..
© The Financial Times. All Rights Reserved.
© Перевод VTimes
Регуляторы в разных странах разрабатывают планы по введению правил для быстро растущего крипторынка. Банки, владеющие криптовалютами или работающие с ними, несут гораздо более высокие риски, говорится в докладе Базельского комитета - https://www.bis.org/bcbs/publ/d519.htm.
Пока что на долю криптовалют приходится небольшое количество банковских операций, но «рост криптоактивов и связанных с ними услуг потенциально может увеличить опасения относительно финансовой стабильности и повысить риски, с которым сталкиваются банки», отмечают авторы доклада. Среди таких рисков они называют рыночный и кредитный, риски мошенничества, хакерских атак, отмывания денег и финансирования терроризма.
Не все криптоактивы должны попасть под более жесткое регулирование, по мнению Базельского комитета. Некоторые, например, токены на традиционные активы, такие как акции, облигации, можно включить в модифицированные действующие правила, определяющие минимальные требования к капиталу банков.
Под существующие нормы подпадут и стейблкойны — криптовалюты, привязанные, например, к обычным валютам, — если они будут полностью обеспечены в течение всего времени. Банки должны будут следить, чтобы полноценное фондирование «осуществлялось все время».
К другим активам, таким как биткойн и этериум, комитет рекомендует применить новый «консервативный» режим пруденциального регулирования. Он предлагает применять к ним весовой коэффициент риска 1250%. Это самое жесткое требование, которое применяется к самым рискованным активам, находящимся на балансе банков. Оно означает, что банки должны будут резервировать капитал, полностью покрывающий стоимость таких активов. При наличии у банка биткойна на $100 минимальное требование к капиталу составит $100, отметил Базельский комитет.
Такие стандарты будут применяться и к DeFi, и к NFT. Однако цифровые валюты, которые могут быть созданы центральными банками, не включены в тему обсуждения.
Некоторые банкиры считают, что члены Базельского комитета зашли слишком далеко в своих рекомендациях.
……………………………………..
© The Financial Times. All Rights Reserved.
© Перевод VTimes
www.bis.org
Prudential treatment of cryptoasset exposures
This document builds on the contents of the Committee's 2019 discussion paper and responses received from a broad range of stakeholders, as well as ongoing initiatives undertaken by the international community.
Для понимания. Сегодня майнинг после халвинга и снижения хэшрейта приносит майнерам 900 ВТС в сутки, или 328,5к ВТС в год. При нынешней цене в $35,8к это $32,2М в сутки или $11,7 млрд в год.
Посмотрите два разных вроде бы графика (август 2020 и сейчас), ТФ взял разные 1д и 3д (схожие алгоритмы часто работают на разных таймфреймах), но скользящие средние похожи. В теории накопление вдоль ма100 идёт сейчас и падение было после пересечения ма21 ма50. Правда разное накопление, но идея понятна, если мы в глобальном бычьем цикле.
Институционалам расширяют криптоассортимент
Grayscale рассматривает запуск трастов на базе 13 альткоинов:
1inch (1INCH), Bancor (BNT), Curve (CRV), Dfinity (ICP), Kava (KAVA), Kyber Network (KNC), Loopring (LRC), NEAR (NEAR), Polygon (MATIC), Ren (REN), Solana (SOL), Universal Market Access (UMA) и 0x (ZRX).
Недавно было запущено 5 трастов на Basic Attention Token, Chainlink, Decentraland, Filecoin и Livepeer. Всего компания рассматривает открытие 31 траста на альткоины.
Сегодня это 0,1% всех активов под управлением компании в $34,4 млрд. В общем объеме рынка криптоинвестиционных фондов доля Grayscale 75%.
73% активов под управлением Grayscale сосредоточено в биткоин-трасте GBTC. Ethereum-траст увеличил долю до 22%.
Grayscale рассматривает запуск трастов на базе 13 альткоинов:
1inch (1INCH), Bancor (BNT), Curve (CRV), Dfinity (ICP), Kava (KAVA), Kyber Network (KNC), Loopring (LRC), NEAR (NEAR), Polygon (MATIC), Ren (REN), Solana (SOL), Universal Market Access (UMA) и 0x (ZRX).
Недавно было запущено 5 трастов на Basic Attention Token, Chainlink, Decentraland, Filecoin и Livepeer. Всего компания рассматривает открытие 31 траста на альткоины.
Сегодня это 0,1% всех активов под управлением компании в $34,4 млрд. В общем объеме рынка криптоинвестиционных фондов доля Grayscale 75%.
73% активов под управлением Grayscale сосредоточено в биткоин-трасте GBTC. Ethereum-траст увеличил долю до 22%.
На биткоине (ТФ 4 часа) похоже на накопление по Вайкоффу. Наблюдаем, мы сейчас в теории между С и D.
Из учебника: "Данная фаза является типичным периодом накопления активов, которая также называется весной. Зачастую она является последней медвежьей ловушкой перед тем, как рынок начинает демонстрировать более высокие минимумы.
В период действия весны начинают пробиваться уровни поддержки, чтобы остановить трейдеров и ввести инвесторов в заблуждение. Мы можем описать это как последнюю попытку купить активы по более низкой цене до начала восходящего тренда. Таким образом, медвежья ловушка побуждает небольших инвесторов отказаться от холдинга своих активов.
Однако в некоторых случаях уровни поддержки удается удержать, и весна попросту не начинается. Другими словами, может быть еще одна схема накопления, которая включает в себя немного другие элементы, но никак не весну. "
По фазам А-Е можно почитать детальнее тут - https://academy.binance.com/ru/articles/the-wyckoff-method-explained#accumulation-schematic
Из учебника: "Данная фаза является типичным периодом накопления активов, которая также называется весной. Зачастую она является последней медвежьей ловушкой перед тем, как рынок начинает демонстрировать более высокие минимумы.
В период действия весны начинают пробиваться уровни поддержки, чтобы остановить трейдеров и ввести инвесторов в заблуждение. Мы можем описать это как последнюю попытку купить активы по более низкой цене до начала восходящего тренда. Таким образом, медвежья ловушка побуждает небольших инвесторов отказаться от холдинга своих активов.
Однако в некоторых случаях уровни поддержки удается удержать, и весна попросту не начинается. Другими словами, может быть еще одна схема накопления, которая включает в себя немного другие элементы, но никак не весну. "
По фазам А-Е можно почитать детальнее тут - https://academy.binance.com/ru/articles/the-wyckoff-method-explained#accumulation-schematic
Битмейн выпустил новый асик для майнинга лайткоина и догикоина, в 15 раз мощнее L3. Поставка ноябрь. Гипотетически должны цену лайта и догов дёрнуть вверх, чтобы показать прибыльность, аппарат ведь стоит $15к и нужно показать майнерам, что это окупится.
Я заметил, что многие сначала покупают альты, а потом ищут объяснения целесообразности их покупки и успокоения + начинают искать фундаментал и пытаются получить чужое мнение, чтобы оправдать своё решение. Это неправильно. Точка выхода, таймфрейм, тейкпрофиты и стоп-лосс намного важнее точки входа - рынок всем даст войти, но не всем даст заработать, если неправильный риск-менеджмент.
Вы по умолчанию должны считать, что вся альта условный скам, а зашедшие фонды за полкопейки венчурные инфраструктурные инвесторы (а16z, Sequoia и другие - они рассматривают блокчейн-проекты как стартапы на пресид-раунде), либо всего лишь крупные хомяки, одураченные случайностью (я застал, как на исо Icon в 2017м году на людей инвестировавших 30 эфира упало с неба х100 и многие их потом просрали на скамах всяких, а редкие счастливчики увеличили еще капитал в х1000, а кто-то открыл "фонд"). Среди фондов флиперов предостаточно тоже, пример "3 Arrow Capital", азиатские проекты и другие.
Не влюбляйтесь в проекты. Сначала изучите фундаментал, структуру холдеров и крупных кошельков (эзерскан), активность гитхаба, кто стоит за проектами и крупные инвесторы (можно на Crunchbase смотреть или в поисковике найти "название монеты investors messari" и получите инфу у кого в портфеле монета), изучить объем торгов и плотность стакана, когда крупные разлоки у инвесторов и команды. А уже потом решать покупать/инвестировать или нет.
Из практики, распределение по монете и выход крупных игроков, когда торгов на Бинанс более 1-2 млрд $ в сутки, а до этого меньше 1-10 млн$ было. Чтобы распродать большую позу крупным игрокам или ММ нужно создать рынок.
И не забывайте, что крипта это 24/7/365: вы заснули, азиат проснулся 😁 Поэтому не нужно рассчитывать на удачу, ждать совета от других гуру, пытаться обыграть рынок и "играть" не по тренду.
Вы по умолчанию должны считать, что вся альта условный скам, а зашедшие фонды за полкопейки венчурные инфраструктурные инвесторы (а16z, Sequoia и другие - они рассматривают блокчейн-проекты как стартапы на пресид-раунде), либо всего лишь крупные хомяки, одураченные случайностью (я застал, как на исо Icon в 2017м году на людей инвестировавших 30 эфира упало с неба х100 и многие их потом просрали на скамах всяких, а редкие счастливчики увеличили еще капитал в х1000, а кто-то открыл "фонд"). Среди фондов флиперов предостаточно тоже, пример "3 Arrow Capital", азиатские проекты и другие.
Не влюбляйтесь в проекты. Сначала изучите фундаментал, структуру холдеров и крупных кошельков (эзерскан), активность гитхаба, кто стоит за проектами и крупные инвесторы (можно на Crunchbase смотреть или в поисковике найти "название монеты investors messari" и получите инфу у кого в портфеле монета), изучить объем торгов и плотность стакана, когда крупные разлоки у инвесторов и команды. А уже потом решать покупать/инвестировать или нет.
Из практики, распределение по монете и выход крупных игроков, когда торгов на Бинанс более 1-2 млрд $ в сутки, а до этого меньше 1-10 млн$ было. Чтобы распродать большую позу крупным игрокам или ММ нужно создать рынок.
И не забывайте, что крипта это 24/7/365: вы заснули, азиат проснулся 😁 Поэтому не нужно рассчитывать на удачу, ждать совета от других гуру, пытаться обыграть рынок и "играть" не по тренду.
12 июля Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) разблокирует 2 тыс. ВТС (~$69М), а 17 июля ещё 16 тыс. BTC (~$550М) и инвесторы смогут продать свои акции биткоин-траста, купленные в январе (32к-42к$ за ВТС). Логично, что цену должны отвезти выше, так как институционалы и другие инвесторы в следующий раз Грейскейл денег не дадут.
Кофаундер украинского Monobank'a хочет повторить успех Робинхуд и уже анонсировал запуск биткоин-карты и покупку/продажу битка из приложения на июль... Да, ограничения будут смешные, правда неясно какие и интеграция с какой биржей (сейчас ограничения 150к грн или 5.5к$ в месяц или 0.167 бтс), но босякам из монобанка хватит 🤓 Почему только БТС без альтов - непонятно...
Сейчас начали разгонять новость от Китайского бюро финнадзора от 6 июля - https://mp.weixin.qq.com/s/jJbuBjDYMxvbZdR71jBKlQ
В целях реализации решения и развертывания Центрального комитета партии и Государственного совета по борьбе с операциями с виртуальной валютой, Пекинское бюро финансового надзора и администрации недавно объединила усилия с Департаментом управления бизнесом Народного банка Китая и правительством района Хуайжоу, провели обыск и прекратили деятельность Beijing Tongdao Cultural Development, которая подозревалась в предоставлении программных услуг для операций с виртуальной валютой. Официальный сайт криптокомпании заблокирован.
Мера принята в соответствии с распоряжением Госсовета КНР о борьбе с незаконным майнингом биткоина и трейдингом. Регуляторы также предупредили, что компаниям в Китае запрещается поддерживать коммерческую деятельность, связанную с криптовалютной торговлей.
Ранее власти Китая ограничили подачу электричества майнерам биткоина, тем самым вызвав снижение хэшрейта сети.
В целях реализации решения и развертывания Центрального комитета партии и Государственного совета по борьбе с операциями с виртуальной валютой, Пекинское бюро финансового надзора и администрации недавно объединила усилия с Департаментом управления бизнесом Народного банка Китая и правительством района Хуайжоу, провели обыск и прекратили деятельность Beijing Tongdao Cultural Development, которая подозревалась в предоставлении программных услуг для операций с виртуальной валютой. Официальный сайт криптокомпании заблокирован.
Мера принята в соответствии с распоряжением Госсовета КНР о борьбе с незаконным майнингом биткоина и трейдингом. Регуляторы также предупредили, что компаниям в Китае запрещается поддерживать коммерческую деятельность, связанную с криптовалютной торговлей.
Ранее власти Китая ограничили подачу электричества майнерам биткоина, тем самым вызвав снижение хэшрейта сети.
image_2021-07-08_16-04-23.png
162.4 KB
Совместил график биткоина с разлоками биткоин-траста Grayscale. Розовые - те, после которых была коррекция (может совпадение, может нет), желтым - никакой реакции.
Вывод: всё это никак не влияет на курс биткоина - ММ сам рисует график как ему нужно и никакие институционалы тут не при чем. Иначе почему разлок 34к бтс 20-23 июня на 1,2 млрд $ не обвалил курс на 20К$, а был просто флэт?
Следующие разлоки 13-15 июля (9,9К БТС), а также 18 и 20 июля 16,24К и 8,76К БТС.
Что в июле произойдет - не известно, но то, что произойдет явно будет не из-за разлока биткоин-траста на почти 45К бтс, которые инвесторы набирали по 35-40к$ за биток в январе.
Вывод: всё это никак не влияет на курс биткоина - ММ сам рисует график как ему нужно и никакие институционалы тут не при чем. Иначе почему разлок 34к бтс 20-23 июня на 1,2 млрд $ не обвалил курс на 20К$, а был просто флэт?
Следующие разлоки 13-15 июля (9,9К БТС), а также 18 и 20 июля 16,24К и 8,76К БТС.
Что в июле произойдет - не известно, но то, что произойдет явно будет не из-за разлока биткоин-траста на почти 45К бтс, которые инвесторы набирали по 35-40к$ за биток в январе.
Ончейн анализ показывает, что за последнюю неделю в эфир пришло +$2.3 млрд, в то время как по другим монетам кэшфлоу был отрицательным. Сервис coinness за последние сутки показал всплеск положительного сальдо по некоторым монетам в том числе и по биткоину, но больше всего кэша и стейблкоинов зашло в эфир.
Решил посчитать сколько мог бы заработать криптоинвестор, который не разбирается в графиках, не сидит по чатам, не изучает проекты, не знает о существовании альтов, он возможно прочитал книгу Уильяма Бернстайна "Манифест инвестора" или Бенджамина Грэмма "Разумный инвестор", или вообще ничего не читал, но решил просто с зарплаты вкладывать в биткоин по 100 баксов каждые 2 недели ($200 в месяц - тупо, когда у него аванс и получка: 1-го и 16-го числа каждого месяца 🤓).
100$ для наглядности - тут подставить можно любую сумму, которую в состоянии безболезненно инвестировать.
Учитывая, что он в крипте не шарит, он просто "хомячелло" (как называют "неразбирашек" по чатам), то он покупал на хаях 1 и 16 числа (я взял верхнее значение свечи - максимум для наглядности, а иногда дневная свеча была по $1к разницы). И он начал свои первые инвестиции прям на хаях 16 декабря 2017 года , когда он о битке узнал по телеку или от соседа, который вдруг стал квадрупиллиардером. Но он не продал дом/почку/машину и не зашёл all-in в крипту, а просто методом средневзвешенного инвестирования начал накапливать биток, заходя раз в 2 недели на биржу и покупая битка на 100 баксов и выводя потом на свой холодный кошелек.
Что получилось?
Инвестиции за 2018 год = 2500$, купил 0,348 бтс при средней цене 7183$ (годовой рендж 17500-3200$)
Инвестиции за 2019 год = 2400$, купил 0,3969 бтс при средней цене 6040$ (годовой рендж 3400-10600$)
Инвестиции за 2020 год = 2400$, купил 0,2518 бтс при средней цене 9564$ (годовой рендж 6900-20000$)
Инвестиции за 7М 2021 = 1400$, купил 0,033 бтс при средней цене 42150$, но по году цена изменится (годовой рендж 29000-62200$)
ИТОГО:
За 2018-2021 инвестировали 8700$, купили 1,029 БТС (средняя цена покупки 8450$) при рыночной стоимости битка на 15.07.2021 в 31900$ за БТС = 32850$ или 24150$ чистой прибыли (+277% или ~70% годовых в валюте).
Как вариант, можно было 31 декабря каждого года фиксировать 50% прибыли или просто выводить свои годовые инвестиции.
Просто тупо 100 баксов в неделю, только биток - простая и понятная инвестиция. Купил и перевел на свой кошелек с биржи. Ничего сложного, никаких переживаний, просто средневзвешенное инвестирование. Даже за 2021 год если взять, где покупка на хаях была, средняя цена 42К$, но она выровняется по году (упадет курс - докупится дешевле и средняя цена входа уменьшится, а если курс вырастет, значит вырастет стоимость всей инвестиции).
Пруфы прилагаются.
100$ для наглядности - тут подставить можно любую сумму, которую в состоянии безболезненно инвестировать.
Учитывая, что он в крипте не шарит, он просто "хомячелло" (как называют "неразбирашек" по чатам), то он покупал на хаях 1 и 16 числа (я взял верхнее значение свечи - максимум для наглядности, а иногда дневная свеча была по $1к разницы). И он начал свои первые инвестиции прям на хаях 16 декабря 2017 года , когда он о битке узнал по телеку или от соседа, который вдруг стал квадрупиллиардером. Но он не продал дом/почку/машину и не зашёл all-in в крипту, а просто методом средневзвешенного инвестирования начал накапливать биток, заходя раз в 2 недели на биржу и покупая битка на 100 баксов и выводя потом на свой холодный кошелек.
Что получилось?
Инвестиции за 2018 год = 2500$, купил 0,348 бтс при средней цене 7183$ (годовой рендж 17500-3200$)
Инвестиции за 2019 год = 2400$, купил 0,3969 бтс при средней цене 6040$ (годовой рендж 3400-10600$)
Инвестиции за 2020 год = 2400$, купил 0,2518 бтс при средней цене 9564$ (годовой рендж 6900-20000$)
Инвестиции за 7М 2021 = 1400$, купил 0,033 бтс при средней цене 42150$, но по году цена изменится (годовой рендж 29000-62200$)
ИТОГО:
За 2018-2021 инвестировали 8700$, купили 1,029 БТС (средняя цена покупки 8450$) при рыночной стоимости битка на 15.07.2021 в 31900$ за БТС = 32850$ или 24150$ чистой прибыли (+277% или ~70% годовых в валюте).
Как вариант, можно было 31 декабря каждого года фиксировать 50% прибыли или просто выводить свои годовые инвестиции.
Просто тупо 100 баксов в неделю, только биток - простая и понятная инвестиция. Купил и перевел на свой кошелек с биржи. Ничего сложного, никаких переживаний, просто средневзвешенное инвестирование. Даже за 2021 год если взять, где покупка на хаях была, средняя цена 42К$, но она выровняется по году (упадет курс - докупится дешевле и средняя цена входа уменьшится, а если курс вырастет, значит вырастет стоимость всей инвестиции).
Пруфы прилагаются.