Если коротко пара мыслей по ситуации на рынке:
1) Индекс доллара сейчас на дне (89) = всё остальное обратно пропорционально индексу - на хаях (когда DXY был 102 биток был $3500), как только пойдёт отскок к 95-100 - всем валютам, индексам, фонде и крипте будет плохо.
2) SEC готовит на январь-февраль новый иск к Тезеру (киты ждут признания фантиком = скупают биток сейчас). Мы видим сколько Тезера печатается за последние месяцы. Есть спрос, есть новый юсдт.
3) Фонды Грейскейл и Микростратеджи - им пофиг на курс битка, они продают свои акции с комиссией +20-30% и потом инвесторы налоги 30% заплатят, но это чистые деньги будут без гемора ОТС.
4) Пейпал и Грейскейл скупают битки только чистые от майнеров, а манеры перестали продавать, поэтому дефицит физического битка. Крупные игроки с бирж вывели и дальше выводят битки на холодные кошельки. Если фонды только битки скупают, то чего альтам расти? Тем более, что многие в альтах сидят и ждут альтсезон.
5) Много трейдеров сидят на заборе с 20к$ и ждут коррекции, но на глобальном графике ТФ 1 неделя есть куда расти. И когда идёт экспоненциальный рост, то растёт волатильность +/-2-3к$ на 5 мин свечах.
6) Все дивергенции сейчас ломают вверх и ТА до одного места, т.к. у битка нет истории и сверху пустота.
7) Есть сходство алгоритма ММ на YFI, который 48к$ стоил, на котором протестировали психологически готовы или нет трейдеры к таким высоким ценам - оказалось, что готовы и цена не играет роли. Поэтому биток может и 50к$ стоить, если шиткоин от Кронье мог столько стоить.
8) Сейчас все киты (кошельки от 100М$) фармят всякий трэш типа MITH.CASH, некоторые по 400к$ в день профита фармят, а потом на Юнисвапе льют в стакан.
9) 6 января заседание обеих палат Конгресса в США по решению выборщиков - решат кто президент Трамп или Байден. Тут вообще непонятно, что с фондой будет (мои друзья из NY реально верят, что президентом будет Трамп). Готовят протесты и кучу движа на эту дату - разная внешняя политика с Китаем будет и как отреагирует рынки - хз. Может индекс доллара отскочить, тогда пойдёт коррекция всех нацвалют и крипты.
10) Сейчас цена биткоина выше средневзвешенной (справедливой) цены - ма 21 недельной средней в ~$19-20к, т.е. всё, что выше - спекулятивная неадекватная цена.
11) Крупные игроки выходят из анонимных монет, которых ждёт нерадужное будущее и делистинги, как XRP.
1) Индекс доллара сейчас на дне (89) = всё остальное обратно пропорционально индексу - на хаях (когда DXY был 102 биток был $3500), как только пойдёт отскок к 95-100 - всем валютам, индексам, фонде и крипте будет плохо.
2) SEC готовит на январь-февраль новый иск к Тезеру (киты ждут признания фантиком = скупают биток сейчас). Мы видим сколько Тезера печатается за последние месяцы. Есть спрос, есть новый юсдт.
3) Фонды Грейскейл и Микростратеджи - им пофиг на курс битка, они продают свои акции с комиссией +20-30% и потом инвесторы налоги 30% заплатят, но это чистые деньги будут без гемора ОТС.
4) Пейпал и Грейскейл скупают битки только чистые от майнеров, а манеры перестали продавать, поэтому дефицит физического битка. Крупные игроки с бирж вывели и дальше выводят битки на холодные кошельки. Если фонды только битки скупают, то чего альтам расти? Тем более, что многие в альтах сидят и ждут альтсезон.
5) Много трейдеров сидят на заборе с 20к$ и ждут коррекции, но на глобальном графике ТФ 1 неделя есть куда расти. И когда идёт экспоненциальный рост, то растёт волатильность +/-2-3к$ на 5 мин свечах.
6) Все дивергенции сейчас ломают вверх и ТА до одного места, т.к. у битка нет истории и сверху пустота.
7) Есть сходство алгоритма ММ на YFI, который 48к$ стоил, на котором протестировали психологически готовы или нет трейдеры к таким высоким ценам - оказалось, что готовы и цена не играет роли. Поэтому биток может и 50к$ стоить, если шиткоин от Кронье мог столько стоить.
8) Сейчас все киты (кошельки от 100М$) фармят всякий трэш типа MITH.CASH, некоторые по 400к$ в день профита фармят, а потом на Юнисвапе льют в стакан.
9) 6 января заседание обеих палат Конгресса в США по решению выборщиков - решат кто президент Трамп или Байден. Тут вообще непонятно, что с фондой будет (мои друзья из NY реально верят, что президентом будет Трамп). Готовят протесты и кучу движа на эту дату - разная внешняя политика с Китаем будет и как отреагирует рынки - хз. Может индекс доллара отскочить, тогда пойдёт коррекция всех нацвалют и крипты.
10) Сейчас цена биткоина выше средневзвешенной (справедливой) цены - ма 21 недельной средней в ~$19-20к, т.е. всё, что выше - спекулятивная неадекватная цена.
11) Крупные игроки выходят из анонимных монет, которых ждёт нерадужное будущее и делистинги, как XRP.
Готовят "новостной фон" по крипторынку
Британский регулятор финансового рынка (FCA) и Европейский центральный банк (ЕЦБ) на этой неделе заявили о необходимости более строгого контроля рынка криптовалют, подчеркнув его сильную волатильность, а также связанную с ним криминальную активность, пишет Financial Times.
Глава ЕЦБ Кристин Лагард в среду назвала биткойн "крайне спекулятивным активом". Она предупредила, что "уголовные расследования" показали, что криптовалюта используется для отмывания денег, а также призвала к ее глобальному регулированию, возможно, на уровне G7 или G20. Она отметила, что криптовалюты привлекают все большее внимание Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF).
Сильная волатильность на крипторынке отталкивает многих институциональных инвесторов, однако хедж-фонды и другие частные инвесторы не могут игнорировать ее.
На этой неделе прокуратура в Германии закрыла крупнейшую незаконную торговую площадку в даркнете DarkMarket, где продавали наркотики, украденные личные данные и компьютерные вирусы. Торговля велась с помощью криптовалюты.
Британский регулятор финансового рынка (FCA) и Европейский центральный банк (ЕЦБ) на этой неделе заявили о необходимости более строгого контроля рынка криптовалют, подчеркнув его сильную волатильность, а также связанную с ним криминальную активность, пишет Financial Times.
Глава ЕЦБ Кристин Лагард в среду назвала биткойн "крайне спекулятивным активом". Она предупредила, что "уголовные расследования" показали, что криптовалюта используется для отмывания денег, а также призвала к ее глобальному регулированию, возможно, на уровне G7 или G20. Она отметила, что криптовалюты привлекают все большее внимание Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF).
Сильная волатильность на крипторынке отталкивает многих институциональных инвесторов, однако хедж-фонды и другие частные инвесторы не могут игнорировать ее.
На этой неделе прокуратура в Германии закрыла крупнейшую незаконную торговую площадку в даркнете DarkMarket, где продавали наркотики, украденные личные данные и компьютерные вирусы. Торговля велась с помощью криптовалюты.
ТОП-20 крупнейших держателей биткоина - инвестфондов и хэдж-фондов на сегодня (МТ Гокс отдельно выделил как не фонд). Онлайн можно тут смотреть https://bitcointreasuries.org
Я ни на кого не намекаю, но китайские памперы – везде успевают. Nasdaq приостановил торги акциями китайского страхового брокера TRX после листинга из-за аномального роста котировок на 1150%.
Акции TRX Insurance Brokers (TIRX), базирующегося в Пекине, после выхода на IPO на Nasdaq открылись утром 27 января на отметке $16,45, что более чем в 4 раза превышает цену предложения в $4, и достигли максимума в $18,1 в 10:51 по восточному времени.
Nasdaq приостановил торги из-за правила «ограничения чрезвычайной волатильности» на фондовых рынках США, т.к. TRX вышел из своего ценового диапазона.
TRX возобновил торги во второй половине дня и достиг максимума в $50 с приростом стоимости на 1150%. Торги закончились к вечеру на отметке $21,5 (+537,5%).
Брокер TRX собрал в рамках IPO $12 млн., продав инвесторам 3 миллиона акций по $4 каждая, что является нижней границей ценового диапазона от 4 до 4,50 долларов.
............
Пы.Сы. Ничего не напоминает? Никакие ICO/IEO проекты с выходом на Бинанс? Ну почему в крипте должно быть по-другому, если на таком «зарегулированном» фондовом рынке, как США, инвесторы могут запампить «шиток» на 11х среди бела дня.
Акции TRX Insurance Brokers (TIRX), базирующегося в Пекине, после выхода на IPO на Nasdaq открылись утром 27 января на отметке $16,45, что более чем в 4 раза превышает цену предложения в $4, и достигли максимума в $18,1 в 10:51 по восточному времени.
Nasdaq приостановил торги из-за правила «ограничения чрезвычайной волатильности» на фондовых рынках США, т.к. TRX вышел из своего ценового диапазона.
TRX возобновил торги во второй половине дня и достиг максимума в $50 с приростом стоимости на 1150%. Торги закончились к вечеру на отметке $21,5 (+537,5%).
Брокер TRX собрал в рамках IPO $12 млн., продав инвесторам 3 миллиона акций по $4 каждая, что является нижней границей ценового диапазона от 4 до 4,50 долларов.
............
Пы.Сы. Ничего не напоминает? Никакие ICO/IEO проекты с выходом на Бинанс? Ну почему в крипте должно быть по-другому, если на таком «зарегулированном» фондовом рынке, как США, инвесторы могут запампить «шиток» на 11х среди бела дня.
Пузырь только начали надувать
В последнее время мы слышим о том, как крупные фонды и технологические компании увеличивают запасы биткоинов, скупая их по рынку и у майнеров. Даже крупные традиционные страховщики покупают на сотни миллионов долларов в свои резервы крипту. ПейПал скупает тоже.
То, что фонды скупают – это прекрасно, но только нужно учесть, что проверить достоверность этого не получится и кроме того, они продают инвесторам не сам биток, а свои продукты с комиссией +20% (Биткоин/Етереум-Траст и т.д.) и за управление 1-2% годовых, кроме того, у фондов торгуются акции на биржах, которые растут при каждом твите о новой покупке битка на $100-500М.
По-сути, сегодня и завтра они будут единственным легальным хабом для входа в крипту крупных институциональных инвесторов, страховщиков, пенсионных фондов, нацбанков и частных компаний. Они на ХитБТС или на Бинанс не будут покупать крипту, им нужен «чистый вход и выход» с уплатой налогов, учетом резервов и т.д. Поэтому есть спрос, есть предложение и фондам типа Грейскейл фиолетово на курс биткоина будет он 10к$ или 100к$, они его будут продавать ЕТФами условно по 20-200$ с учетом наценки +20-30% и своей комиссией по итогам года за управление. Т.е. именно крупные фонды будут надувать этот «пузырь», как это было сделано с фондовым рынком, ведь крупный инвестор, который зашел в Грейскейл Траст, инвестирует на 5-10-тилетний горизонт в свете отрицательных ставок в мире. И если с такой же скоростью фонды будут скупать биткоин и другие топ-альты, то курс уже не будет иметь значения: главное точка входа и выхода и % чистого профита для инвесторов фонда.
На пальцах: у Грейскела в бтс-трасте около 620к бтс на $19 млрд., у Микростратеджи 70К бтс на $1 млрд. при курсе 31К$ за бтс. Если предположим, что через пару лет их количество битка увеличится пусть в 2 раза и курс станет100К$, вопрос: как они продадут на $100 млрд. и главный вопрос КОМУ? Одно дело пачками скупать, а другое дело продавать. Или к тому времени будет создан «рынок» для таких объемов, или ничего продавать вообще не планируется, а будет только накачка фондов и пузыря для заработка fee, на цене своих акций и % прибыли инвесторов, которые сейчас "обеливают" свои доходы с других рынков.
……………………….
Есть занимательная история о финансисте Натане Ротшильде и фейке на 4,6 млрд. фунтов стерлингов.
200 лет назад знаменитый Ротшильд имел своих людей, и они отправляли ему почтовых голубей с последними новостями. Он получал их раньше конкурентов и проворачивал выгодные сделки. По легенде, самая крупная из таких сделок была в 1815 году во время битвы при Ватерлоо, когда решалась судьба Наполеона и Англии. Многие предполагали, что победит французский Император, и Англии придется тяжело.
В 1792 году, до начала войны с Наполеоном, одна 3% британская государственная облигация номиналом 100 фунтов продавалась за 96 фунтов, а в 1815 году перед битвой при Ватерлоо – за 60 фунтов. Ротшильд считал, что войска Наполеона будут разгромлены, и тогда курс британских облигаций станет быстро расти. Т.к. у Натана всюду были свои люди, и когда битва закончилась, ему отправили почтового голубя. Так Ротшильд первым узнал о победе англичан и успел скупить по низкой цене огромное количество облигаций. Когда Ротшильд начал продавать облигации в 1817 году, они выросли на 40% – он заработал, по легенде, на разнице курса 100 млн. фунтов (на сегодня 4,6 млрд. фунтов).
Так гласит легенда, но историки подсчитали, что в Англии в принципе не было такого количества облигаций, чтобы Ротшильд мог заработать 100 млн.
На самом же деле Ротшильд получили весть о победе англичан раньше, чем британское правительство, но доставили ему сообщение курьеры на лошадях. Облигации он тоже покупал, но далеко не в таких количествах, и заработал он не 100, а 10 млн. фунтов. Но какая уже разница.
В последнее время мы слышим о том, как крупные фонды и технологические компании увеличивают запасы биткоинов, скупая их по рынку и у майнеров. Даже крупные традиционные страховщики покупают на сотни миллионов долларов в свои резервы крипту. ПейПал скупает тоже.
То, что фонды скупают – это прекрасно, но только нужно учесть, что проверить достоверность этого не получится и кроме того, они продают инвесторам не сам биток, а свои продукты с комиссией +20% (Биткоин/Етереум-Траст и т.д.) и за управление 1-2% годовых, кроме того, у фондов торгуются акции на биржах, которые растут при каждом твите о новой покупке битка на $100-500М.
По-сути, сегодня и завтра они будут единственным легальным хабом для входа в крипту крупных институциональных инвесторов, страховщиков, пенсионных фондов, нацбанков и частных компаний. Они на ХитБТС или на Бинанс не будут покупать крипту, им нужен «чистый вход и выход» с уплатой налогов, учетом резервов и т.д. Поэтому есть спрос, есть предложение и фондам типа Грейскейл фиолетово на курс биткоина будет он 10к$ или 100к$, они его будут продавать ЕТФами условно по 20-200$ с учетом наценки +20-30% и своей комиссией по итогам года за управление. Т.е. именно крупные фонды будут надувать этот «пузырь», как это было сделано с фондовым рынком, ведь крупный инвестор, который зашел в Грейскейл Траст, инвестирует на 5-10-тилетний горизонт в свете отрицательных ставок в мире. И если с такой же скоростью фонды будут скупать биткоин и другие топ-альты, то курс уже не будет иметь значения: главное точка входа и выхода и % чистого профита для инвесторов фонда.
На пальцах: у Грейскела в бтс-трасте около 620к бтс на $19 млрд., у Микростратеджи 70К бтс на $1 млрд. при курсе 31К$ за бтс. Если предположим, что через пару лет их количество битка увеличится пусть в 2 раза и курс станет100К$, вопрос: как они продадут на $100 млрд. и главный вопрос КОМУ? Одно дело пачками скупать, а другое дело продавать. Или к тому времени будет создан «рынок» для таких объемов, или ничего продавать вообще не планируется, а будет только накачка фондов и пузыря для заработка fee, на цене своих акций и % прибыли инвесторов, которые сейчас "обеливают" свои доходы с других рынков.
……………………….
Есть занимательная история о финансисте Натане Ротшильде и фейке на 4,6 млрд. фунтов стерлингов.
200 лет назад знаменитый Ротшильд имел своих людей, и они отправляли ему почтовых голубей с последними новостями. Он получал их раньше конкурентов и проворачивал выгодные сделки. По легенде, самая крупная из таких сделок была в 1815 году во время битвы при Ватерлоо, когда решалась судьба Наполеона и Англии. Многие предполагали, что победит французский Император, и Англии придется тяжело.
В 1792 году, до начала войны с Наполеоном, одна 3% британская государственная облигация номиналом 100 фунтов продавалась за 96 фунтов, а в 1815 году перед битвой при Ватерлоо – за 60 фунтов. Ротшильд считал, что войска Наполеона будут разгромлены, и тогда курс британских облигаций станет быстро расти. Т.к. у Натана всюду были свои люди, и когда битва закончилась, ему отправили почтового голубя. Так Ротшильд первым узнал о победе англичан и успел скупить по низкой цене огромное количество облигаций. Когда Ротшильд начал продавать облигации в 1817 году, они выросли на 40% – он заработал, по легенде, на разнице курса 100 млн. фунтов (на сегодня 4,6 млрд. фунтов).
Так гласит легенда, но историки подсчитали, что в Англии в принципе не было такого количества облигаций, чтобы Ротшильд мог заработать 100 млн.
На самом же деле Ротшильд получили весть о победе англичан раньше, чем британское правительство, но доставили ему сообщение курьеры на лошадях. Облигации он тоже покупал, но далеко не в таких количествах, и заработал он не 100, а 10 млн. фунтов. Но какая уже разница.
И самая изюминка, что битки грейскейлы и микростратеджи могут и не покупать, а принимать от крупных игроков, обменивая их на акции или свои деривативы, чтобы узаконить крипту после уплаты всех налогов и комиссий. Это может быть шагом на опережение перед будущей зарегулированностью отрасли - никто не хочет доказывать потом Фатф и банкам откуда появилась крипта на 100 млрд $ и за какие деньги она была куплена.
Visa готовится к криптовалютному будущему. А оно нам надо?
Как-то мимо все пропустили такие новости, которые как бы и не новости – на многих криптобиржах карточки давно прикручены – но всё же. Более жёсткая перепись и привязка криптонаселения к кэшлесс-платежам грядёт.
Генеральный директор Visa Альфред Келли говорит, что они готовят платежную сеть для обработки криптоактивов, похожую на схему карты для подключения к кошелькам с замкнутым циклом, таким как Line Pay и Paytm.
Во время разговора с аналитиками Келли говорит, что компания будет рассматривать рынок криптовалют как два отдельных сегмента: традиционные криптовалюты, такие как биткойн и эфир; стейблкоины и цифровые валюты центральных банков. - «Мы считаем, что у нас есть уникальные возможности сделать криптовалюты более безопасными, полезными и применимыми для платежей благодаря нашему глобальному присутствию, нашему партнерскому подходу и нашему надежному бренду».
В первом сегменте Visa будет работать с «кошельками и биржами, чтобы пользователи могли покупать и продавать криптовалюты, используя свои учетные данные Visa, или обналичивать их для совершения покупки в фиатной валюте в любом из 70 млн. терминалов торговых сетей, где Visa принимает глобальные платежи».
Visa уже заключила договора с 35 криптоплатежками, такими как BitPanda и BlockFi. В будущем, Visa также будет уделять особое внимание стейблкоинам, которые могут использоваться как традиционное и всемирно признанное средство обмена, включая монеты, выпущенные банками, и цифровые валюты центрального банка.
В декабре 2020-го Visa опубликовала технический документ, в котором описывается новый подход к автономным платежам между двумя устройствами, рекламируя его как средство имитирования для центральных банков с использованием цифровых валют.
Mastercard также активно работает в этом направлении, создав виртуальную платформу для тестирования, чтобы помочь центральным банкам оценивать и изучать национальные цифровые валюты.
Как-то мимо все пропустили такие новости, которые как бы и не новости – на многих криптобиржах карточки давно прикручены – но всё же. Более жёсткая перепись и привязка криптонаселения к кэшлесс-платежам грядёт.
Генеральный директор Visa Альфред Келли говорит, что они готовят платежную сеть для обработки криптоактивов, похожую на схему карты для подключения к кошелькам с замкнутым циклом, таким как Line Pay и Paytm.
Во время разговора с аналитиками Келли говорит, что компания будет рассматривать рынок криптовалют как два отдельных сегмента: традиционные криптовалюты, такие как биткойн и эфир; стейблкоины и цифровые валюты центральных банков. - «Мы считаем, что у нас есть уникальные возможности сделать криптовалюты более безопасными, полезными и применимыми для платежей благодаря нашему глобальному присутствию, нашему партнерскому подходу и нашему надежному бренду».
В первом сегменте Visa будет работать с «кошельками и биржами, чтобы пользователи могли покупать и продавать криптовалюты, используя свои учетные данные Visa, или обналичивать их для совершения покупки в фиатной валюте в любом из 70 млн. терминалов торговых сетей, где Visa принимает глобальные платежи».
Visa уже заключила договора с 35 криптоплатежками, такими как BitPanda и BlockFi. В будущем, Visa также будет уделять особое внимание стейблкоинам, которые могут использоваться как традиционное и всемирно признанное средство обмена, включая монеты, выпущенные банками, и цифровые валюты центрального банка.
В декабре 2020-го Visa опубликовала технический документ, в котором описывается новый подход к автономным платежам между двумя устройствами, рекламируя его как средство имитирования для центральных банков с использованием цифровых валют.
Mastercard также активно работает в этом направлении, создав виртуальную платформу для тестирования, чтобы помочь центральным банкам оценивать и изучать национальные цифровые валюты.
Законы по борьбе с отмыванием денег (Anti-money laundering laws) очень дорого обходятся, неэффективны и нестрашны для крипторынка.
Обязательное применение политики по борьбе с отмыванием денег помогают Правительствам и банкам выявлять всего $3 млрд. (0,1% «успешных» транзакций) из $3 трлн. криминально-нарко-отмывочных средств, генерируемых ежегодно. Все эти строгие и неэффективные «мероприятия» от Еврокомиссии, FATF (Financial Action Task Force), Министерства Юстиции США и ФБР, обходятся банкам и компаниям более чем в $300 млрд. в виде затрат на соблюдение нормативных требований и комплаенса, более чем в 100 раз превышающие суммы, взысканные с преступников, отмывающих незаконно полученные деньги.
Если интерполировать на крипторынок эту пропорцию в 0,1% (даже не делённую ещё на 10, т.к. пока полностью деанонимизировать транзакции в крипте невозможно в отличие от банковских переводов, и если по умолчанию предположить, что вся крипта – от наркокартелей), то при капитализации крипторынка сегодня $1,2 трлн. мы получим $1,2 млрд. «выявленных/замороженных» средств и затраты правительств на борьбу с криптозлодеями в $120 млрд. Да, приблизительно столько бюджетов получат компании и службы, которые будут обеспечивать борьбу и выявление «laundering». Поэтому, бояться, что правительства полностью деанонимизируют или сделают прозрачными крипто-транзакции и криптовладельцев не стоит. Им это и не нужно, особо будет, т.к. они будут зарабатывать на «обслуживании», «налогообложении», «инфраструктуре» и «борьбе с отмыванием».
Ведь цель законов о борьбе с отмыванием денег больше не в том, чтобы «перехватить» отмываемые деньги, а в том, чтобы знать, кто это делает и кому (деанонимизировать), а также удержать людей от участия в предприятиях, доходы от которых им нужно будет отмыть. Первоначальное обоснование этих законов скорее всего было таким: «Если у нас нет законов об отмывании денег, то преступные доходы будут приносить десять триллионов долларов ежегодно. Если у нас будут законы, то у нас будет всего три триллиона».
Законы о борьбе с отмыванием денег пока слабо коснулись криптосферы (гайки начнут закручивать, когда криптанов «перепишут»), где конфиденциальность является главной целью, и нет банка, которого можно было бы оштрафовать за несоблюдение норм ФАТФ или который будет требовать подтверждения законности полученных/отправленных средств. Но на биржах и в банках уже есть KYC, AML и др., системы мониторинга, антианонимности и других фич — поэтому «связать» всех или большую часть из криптомира с их реальным фиантым — вопрос времени, ведь банки и криптобиржи давно «шпионят» за своими клиентами, а некоторые даже умудряются продавать эти данные на рынке большим дядькам (привет Robinhood).
«Не можешь победить — возглавь». Под соусом «удобности» на биржах и «заинтересованностью в прогрессе и инновациях» VISA/Mastercard дали возможность покупать/выводить крипту картой, и скоро переводить с карты на карту. Но цель крипты была — снятие ограничений платежа, анонимности платежа, скорости платежа, минимальность комиссии за перевод платежа и, как «плюшка» — неуплата налогов с прибыли (15-55% в зависимости от страны). Но так долго продолжаться не будет. Дали поиграть «криптанам» и хватит. С удобством и легализацией крипты «прикрутятся» все ограничения фиатного мира, который в цивилизованных странах уже давно cashless.
Для понимания, анонимность и приватность — разные вещи. Анонимность: мы видим, что именно переслали друг другу объекты, но не знаем, кто они. Приватность: мы знаем кто и кому переслал — но мы не знаем, что.
Резюмирую: цель этого цирка — это скорее всего не борьба с отмыванием и наркокартелями, в которых замешаны сами силовики и правительства, а «осваивание бюджета по борьбе» + увеличение налогооблагаемой базы населения (больше страха и ограничений = больше выведенных из тени денег = больше налогов = больше денег на борьбу).
Обязательное применение политики по борьбе с отмыванием денег помогают Правительствам и банкам выявлять всего $3 млрд. (0,1% «успешных» транзакций) из $3 трлн. криминально-нарко-отмывочных средств, генерируемых ежегодно. Все эти строгие и неэффективные «мероприятия» от Еврокомиссии, FATF (Financial Action Task Force), Министерства Юстиции США и ФБР, обходятся банкам и компаниям более чем в $300 млрд. в виде затрат на соблюдение нормативных требований и комплаенса, более чем в 100 раз превышающие суммы, взысканные с преступников, отмывающих незаконно полученные деньги.
Если интерполировать на крипторынок эту пропорцию в 0,1% (даже не делённую ещё на 10, т.к. пока полностью деанонимизировать транзакции в крипте невозможно в отличие от банковских переводов, и если по умолчанию предположить, что вся крипта – от наркокартелей), то при капитализации крипторынка сегодня $1,2 трлн. мы получим $1,2 млрд. «выявленных/замороженных» средств и затраты правительств на борьбу с криптозлодеями в $120 млрд. Да, приблизительно столько бюджетов получат компании и службы, которые будут обеспечивать борьбу и выявление «laundering». Поэтому, бояться, что правительства полностью деанонимизируют или сделают прозрачными крипто-транзакции и криптовладельцев не стоит. Им это и не нужно, особо будет, т.к. они будут зарабатывать на «обслуживании», «налогообложении», «инфраструктуре» и «борьбе с отмыванием».
Ведь цель законов о борьбе с отмыванием денег больше не в том, чтобы «перехватить» отмываемые деньги, а в том, чтобы знать, кто это делает и кому (деанонимизировать), а также удержать людей от участия в предприятиях, доходы от которых им нужно будет отмыть. Первоначальное обоснование этих законов скорее всего было таким: «Если у нас нет законов об отмывании денег, то преступные доходы будут приносить десять триллионов долларов ежегодно. Если у нас будут законы, то у нас будет всего три триллиона».
Законы о борьбе с отмыванием денег пока слабо коснулись криптосферы (гайки начнут закручивать, когда криптанов «перепишут»), где конфиденциальность является главной целью, и нет банка, которого можно было бы оштрафовать за несоблюдение норм ФАТФ или который будет требовать подтверждения законности полученных/отправленных средств. Но на биржах и в банках уже есть KYC, AML и др., системы мониторинга, антианонимности и других фич — поэтому «связать» всех или большую часть из криптомира с их реальным фиантым — вопрос времени, ведь банки и криптобиржи давно «шпионят» за своими клиентами, а некоторые даже умудряются продавать эти данные на рынке большим дядькам (привет Robinhood).
«Не можешь победить — возглавь». Под соусом «удобности» на биржах и «заинтересованностью в прогрессе и инновациях» VISA/Mastercard дали возможность покупать/выводить крипту картой, и скоро переводить с карты на карту. Но цель крипты была — снятие ограничений платежа, анонимности платежа, скорости платежа, минимальность комиссии за перевод платежа и, как «плюшка» — неуплата налогов с прибыли (15-55% в зависимости от страны). Но так долго продолжаться не будет. Дали поиграть «криптанам» и хватит. С удобством и легализацией крипты «прикрутятся» все ограничения фиатного мира, который в цивилизованных странах уже давно cashless.
Для понимания, анонимность и приватность — разные вещи. Анонимность: мы видим, что именно переслали друг другу объекты, но не знаем, кто они. Приватность: мы знаем кто и кому переслал — но мы не знаем, что.
Резюмирую: цель этого цирка — это скорее всего не борьба с отмыванием и наркокартелями, в которых замешаны сами силовики и правительства, а «осваивание бюджета по борьбе» + увеличение налогооблагаемой базы населения (больше страха и ограничений = больше выведенных из тени денег = больше налогов = больше денег на борьбу).
Бонус: Иногда законы FATF также используются как повод для возбуждения расследования. Как пример можно привести скандал с проститутками — губернатор Нью-Йорка Элиот Спитцер, оказался в центре разбирательства. Всё это дело началось с уведомления властей согласно AML от его банка о «сомнительных» банковских переводах по несколько тысяч долларов, отправленных какой-то подставной компании. Это уведомление положило начало расследованию ФБР, т.к. первоначально ФБР считало, что чиновник мог стать жертвой шантажа. Когда тему развили, то выдвигались предположения, что экс-генпрокурор НЙ может быть причастен к содержанию сети «публичных домов».
Учитывая то, что все трейдеры, по разговорам в чатах, сделали х10-20 на свой портфель за последние 2 месяца, я рекомендую тем, кто ищет себе "точки входа" посмотреть два фильма - "Игра на понижение" и "Предел риска". Так, чисто в образовательных целях, т.к. история повторяется, а толпа и заигравшиеся спекулянты этого не помнят или не хотят помнить.
Бинанс - это биржа, на которой во время пампа бнб и бтс можно "только смотреть", как в стрип-клубе. Но ваши "Funds", конечно же, "Are SAFU". 👻
Ну, как бы, Илон Маск всем же в твиттере сказал, что биток и эфир слишком дорогие. ММ понял буквально. 😁
А если серьёзно, то 26 февраля будет экспирация на СМЕ полугодовых фьючей на биткоин. Институционалы закрываются заранее, а то объёмы большие - на всех ликвидности может не хватить, ведь большинство крупных игроков стояло в лонг.
А если серьёзно, то 26 февраля будет экспирация на СМЕ полугодовых фьючей на биткоин. Институционалы закрываются заранее, а то объёмы большие - на всех ликвидности может не хватить, ведь большинство крупных игроков стояло в лонг.
Посмотрите, кто крупнейший холдер акций Микростратеджи, которая купила биткоина на $1 млрд. Всех держат за идиотов. Те, кто хейтит биток и сдерживает развитие инфраструктуры рынка, схематозит на крипторынке и покупает через прокладки криптосуррогаты. Почитайте обзор от Сергея Калинина
https://forklog.com/finansovye-mikromaterii-chto-skryvaetsya-za-bolshoj-igroj-microstrategy-na-povyshenie-bitkoina/
https://forklog.com/finansovye-mikromaterii-chto-skryvaetsya-za-bolshoj-igroj-microstrategy-na-povyshenie-bitkoina/
Предпосылки NFT-индустрии и токенизации предметов искусства и не только. Что вы знаете о оффлайновом хайпе? Коллекционная PSА-карточка Майкла Джордана, которых было выпущено всего 300 шт., с 22 марта 2020 года до 30 января 2021 выросла с 48к$ до 738к$ (была продана коллекционеру). 15 иксов (!) за 10 месяцев и посмотрите динамику ее цены. Есть и более редкие экземпляры, которые стоят по 2-3М$. Поэтому криптоинженеры не смогли стоять в стороне, когда из воздуха можно построить новую NFT-криптоиндустрию для китов, спекулянтов и простаков, которая держится, по-сути, на электронном сертификате пары сайтов. 🙈
«Тебя ещё не было на свете, когда Амстердам был пленен тюльпанами. Редкие цветы казались такими прекрасными, что люди готовы были пойти на всё в стремлении обладать ими. Богачи и бедняки спускали деньги и брали деньги взаймы лишь бы прикинуть к рядам торговцев заветными луковицами, которые постоянно росли в цене. Больше всего ценились двухцветные пёстрые тюльпаны.
Первый раз тут? Покупаешь или продаёшь? Покупаю, конечно. Правильный ответ, иди за мной, - сказал биржевой зазывала. Рынок тюльпанов. Торговля велась в задних помещениях таверен, где люди делали ставки на цвета лепестков и таким образом теряли или приобретали целое состояние. Луковицы были очень дорогими, но их цена все время росла. Белые тюльпаны растут в цене, не прогадаешь. Это разумное вложение. А где сами тюльпаны? Они в земле. Право собственности на тюльпаны даёт сертификат, подписанный биржей и самим продавцом. Отличное вложение.
Почему люди продают сейчас, если через месяц цена удвоится? Они хотят успеть купить новую луковицу, стоимость которой может утроиться за месяц. Но рост ведь не может длиться вечно? Может. Это называется теорией «кто окажется глупцом? Но не увлекайтесь и не занимайтесь этим. Вы завянете как тюльпан, но не расцветете весной.
Власти запретили торговлю тюльпанами. За ночь рынок обвалился. Тысячи людей стали банкротами. А всему виной стала одержимость, тяга к лучшей жизни и прекрасному. Жизнь тюльпанов ещё короче, чем наша - не забывайте».
Истории не заканчиваются, они постоянно повторяются.
...........
Из фильма «Тюльпанная лихорадка» // 2017
Первый раз тут? Покупаешь или продаёшь? Покупаю, конечно. Правильный ответ, иди за мной, - сказал биржевой зазывала. Рынок тюльпанов. Торговля велась в задних помещениях таверен, где люди делали ставки на цвета лепестков и таким образом теряли или приобретали целое состояние. Луковицы были очень дорогими, но их цена все время росла. Белые тюльпаны растут в цене, не прогадаешь. Это разумное вложение. А где сами тюльпаны? Они в земле. Право собственности на тюльпаны даёт сертификат, подписанный биржей и самим продавцом. Отличное вложение.
Почему люди продают сейчас, если через месяц цена удвоится? Они хотят успеть купить новую луковицу, стоимость которой может утроиться за месяц. Но рост ведь не может длиться вечно? Может. Это называется теорией «кто окажется глупцом? Но не увлекайтесь и не занимайтесь этим. Вы завянете как тюльпан, но не расцветете весной.
Власти запретили торговлю тюльпанами. За ночь рынок обвалился. Тысячи людей стали банкротами. А всему виной стала одержимость, тяга к лучшей жизни и прекрасному. Жизнь тюльпанов ещё короче, чем наша - не забывайте».
Истории не заканчиваются, они постоянно повторяются.
...........
Из фильма «Тюльпанная лихорадка» // 2017
NFT-тюльпаномания
Из истории... Цены на тюльпаны редких пестролепёстных сортов достигли тысячи гульденов за луковицу ещё в 1620-е годы, но вплоть до середины 1630-х годов такие луковицы перепродавались в узком кругу цветоводов и состоятельных знатоков. Летом 1636 года в доходную фьючерсную торговлю тюльпанами включились непрофессиональные спекулянты. За полгода ажиотажных торгов цены на луковицы редких сортов многократно выросли, а в ноябре 1636 года начался спекулятивный рост цен и на простые, доступные сорта. В феврале 1637 года перегретый рынок рухнул, начались многолетние тяжбы между продавцами и покупателями ничем не обеспеченных тюльпановых контрактов.
1 тысяча гульденов, которую предлагали в 1620-е годы за одну луковицу пестрого тюльпана "Швейцарец или сорта Viceroy составляла 10,28 кг серебра или 856 г золота. По сегодняшним ценам это $51 тыс., биткоин уже дороже. Доход квалифицированного ремесленника тогда не превышал 300 гульденов в год. Средний годовой доход голландца 150 гульденов. Но рекорд побил сорт Semper augustus. Известна запись о сделке, в которой говорится, что за одну луковицу этого сорта дают 6 тысяч гульденов. В 1635 году 40 тюльпанных луковиц были проданы за фантастическую сумму по тем временам - 100 тыс. гульденов.
Цены на тюльпаны в 1633 году выросли настолько, что один из жителей города Хорн обменял свой каменный дом на три луковицы; вслед за тем местный фермер обменял на луковицы всё своё хозяйство.
Спрос рос, все больше и больше голландцев погружались в новый бизнес. Торговля золотом стала приносить меньший доход, чем торговля луковицами цветов. Новый ажиотаж разогрели после спада садовники-селекционеры, выпустившие в 1634 году особенно много новинок.
Цены на прежних фаворитов рынка снизились, а с ними снизился и порог вхождения в рынок для новых участников. Количество участников торгов быстро росло, и в течение двух лет в тюльпановом бизнесе произошли качественные изменения.
Важнейшим нововведением 1634-1635 годов был переход от сделок купли-продажи наличного товара к фьючерсной торговле. Осенью 1634 года голландские садовники начали торговать луковицами в земле — с обязательством передать выкопанные луковицы покупателю в следующее лето.
Спекулянты перепродавали друг другу расписки на поставку одних и тех же луковиц; «торговцы продавали луковицы, которые им не принадлежали, покупателям, у которых не было ни денег, ни желания выращивать тюльпаны».
Богатые любители в коллегиях (биржах) появлялись редко; основу публики составляли местные бедняки, стремившиеся приобщиться к якобы доходной игре в компании опытных спекулянтов. Редкие, дорогие луковицы были им не по карману — в коллегиях торговали в основном заурядными, недорогими сортами. Именно вокруг них в зиму 1636-1637 годов развернулся ничем не обоснованный ажиотаж.
Никто в коллегиях не интересовался ни платёжеспособностью покупателей, ни способностью продавцов поставить товар: здесь велась открытая, ничем не обеспеченная и никем не регулируемая «торговля воздухом».
Тюльпанами начинают интересоваться королевские европейские дворы. Цены растут, подогреваемые слухами о том, что скоро цветком начнут интересоваться все больше и больше людей, и цены на него не раз повысятся.
Тюльпанная лихорадка продолжалась с 1625 по 1637 год, и как стремительно она началась, так же быстро пошла на убыль: рынок оказался перенасыщен цветами. Луковиц было огромное количество, но их больше некому было продать. Цена на луковицы моментально упала в сто раз, а потом и в тысячу.
Катализатором падения выступил фьючерсный механизм - та самая «торговля воздухом», который спровоцировал сначала резкий и нарастающий рост, а потом такое же быстрое падение.
…………………
Ничего не напоминает? Босяки, богачи, биржи, коллегии, фьючерсы, редкие экземпляры... Но мы пока вначале пути.
Из истории... Цены на тюльпаны редких пестролепёстных сортов достигли тысячи гульденов за луковицу ещё в 1620-е годы, но вплоть до середины 1630-х годов такие луковицы перепродавались в узком кругу цветоводов и состоятельных знатоков. Летом 1636 года в доходную фьючерсную торговлю тюльпанами включились непрофессиональные спекулянты. За полгода ажиотажных торгов цены на луковицы редких сортов многократно выросли, а в ноябре 1636 года начался спекулятивный рост цен и на простые, доступные сорта. В феврале 1637 года перегретый рынок рухнул, начались многолетние тяжбы между продавцами и покупателями ничем не обеспеченных тюльпановых контрактов.
1 тысяча гульденов, которую предлагали в 1620-е годы за одну луковицу пестрого тюльпана "Швейцарец или сорта Viceroy составляла 10,28 кг серебра или 856 г золота. По сегодняшним ценам это $51 тыс., биткоин уже дороже. Доход квалифицированного ремесленника тогда не превышал 300 гульденов в год. Средний годовой доход голландца 150 гульденов. Но рекорд побил сорт Semper augustus. Известна запись о сделке, в которой говорится, что за одну луковицу этого сорта дают 6 тысяч гульденов. В 1635 году 40 тюльпанных луковиц были проданы за фантастическую сумму по тем временам - 100 тыс. гульденов.
Цены на тюльпаны в 1633 году выросли настолько, что один из жителей города Хорн обменял свой каменный дом на три луковицы; вслед за тем местный фермер обменял на луковицы всё своё хозяйство.
Спрос рос, все больше и больше голландцев погружались в новый бизнес. Торговля золотом стала приносить меньший доход, чем торговля луковицами цветов. Новый ажиотаж разогрели после спада садовники-селекционеры, выпустившие в 1634 году особенно много новинок.
Цены на прежних фаворитов рынка снизились, а с ними снизился и порог вхождения в рынок для новых участников. Количество участников торгов быстро росло, и в течение двух лет в тюльпановом бизнесе произошли качественные изменения.
Важнейшим нововведением 1634-1635 годов был переход от сделок купли-продажи наличного товара к фьючерсной торговле. Осенью 1634 года голландские садовники начали торговать луковицами в земле — с обязательством передать выкопанные луковицы покупателю в следующее лето.
Спекулянты перепродавали друг другу расписки на поставку одних и тех же луковиц; «торговцы продавали луковицы, которые им не принадлежали, покупателям, у которых не было ни денег, ни желания выращивать тюльпаны».
Богатые любители в коллегиях (биржах) появлялись редко; основу публики составляли местные бедняки, стремившиеся приобщиться к якобы доходной игре в компании опытных спекулянтов. Редкие, дорогие луковицы были им не по карману — в коллегиях торговали в основном заурядными, недорогими сортами. Именно вокруг них в зиму 1636-1637 годов развернулся ничем не обоснованный ажиотаж.
Никто в коллегиях не интересовался ни платёжеспособностью покупателей, ни способностью продавцов поставить товар: здесь велась открытая, ничем не обеспеченная и никем не регулируемая «торговля воздухом».
Тюльпанами начинают интересоваться королевские европейские дворы. Цены растут, подогреваемые слухами о том, что скоро цветком начнут интересоваться все больше и больше людей, и цены на него не раз повысятся.
Тюльпанная лихорадка продолжалась с 1625 по 1637 год, и как стремительно она началась, так же быстро пошла на убыль: рынок оказался перенасыщен цветами. Луковиц было огромное количество, но их больше некому было продать. Цена на луковицы моментально упала в сто раз, а потом и в тысячу.
Катализатором падения выступил фьючерсный механизм - та самая «торговля воздухом», который спровоцировал сначала резкий и нарастающий рост, а потом такое же быстрое падение.
…………………
Ничего не напоминает? Босяки, богачи, биржи, коллегии, фьючерсы, редкие экземпляры... Но мы пока вначале пути.