16 000 000 000 рублей на бирже!

Тренд на поиск альтернативных инструментов финансирования сохраняется. В прошлом году общее количество размещений биржевых облигаций МСП увеличилось почти на 40% по сравнению с 2023 годом.

Бизнес разобрался и начал использовать все возможные опции. В том числе и предложение МСП Банка — стать якорным инвестором выпуска их облигаций.

В итоге за первое полугодие 2025 года МСП сделали в 2 раза больше размещений с нашей поддержкой, чем за весь 24-й. А это почти 16 млрд рублей на развитие бизнеса. СПАСИБО за доверие!

На примерах

• Компания из Челябинска «С-Принт» привлекла 100 млн рублей. Деньги пойдут на аутсорсинг печати и аренду печатающих устройств.

• Пермская компания «Автомоё» привлекла 17 млн юаней для взаиморасчётов с партнерами из Китая. Это пока единственный такой случай(!) Выпуск в юанях поможет снизить валютный риск и минимизировать потенциальные негативные последствия курсовых скачков.

• Компания «РДВ Технолоджи», производитель компьютерной техники, привлекла 250 млн рублей. Средства были нужны для развития производства.

Вот здесь все написано по шагам.

Что у самозанятых закупают госкомпании?

Начнем с того, что самозанятые с 2019 года имеют те же преференций, что и МСП. Так с 2019 года более 22 тысяч самозанятых заключили договоры с крупнейшими заказчиками. Общая сумма сделок более 33 млрд рублей. Средняя цена договора — 742 тысяч рублей.

Если разложить самые актуальные данные [за 2 квартал], общий объем закупок у самозанятых составил 9,3 млрд рублей. Это на 83% больше, чем было за первое полугодие прошлого года.

ТОП закупаемых услуг:

• финансовое посредничество и страхование
• реклама
• профессиональные, научные и технические услуги
• искусство и развлечения
• ремонт и монтаж машин/оборудования
• архитектура и инженерно-техническое проектирование, испытания/исследования/анализ
• образование
• юриспруденция и бухгалтерия
• строительные работы
• трудоустройство и подбор персонала

Новые каналы сбыта на МСП.РФ

На сервисе «Производственная кооперация и сбыт» открыли специальную «Витрину аукционов». Это доступ к 60 000 открытых и закрытых аукционов на поставку продукции для 650 крупнейших сетевых продуктовых и непродуктовых магазинов, ресторанов и отелей.

По функционалу все просто и понятно. Можно ознакомиться с описанием лотов и условиями проведения торгов, после подать заявку.

• После указания региона и категории продукции в фильтре будут представлены все релевантные аукционы

• Можно откликнуться на любое количество лотов

• Есть возможность прямого перехода от описания лота к участию в аукционе в режиме реального времени

Кому актуально – переходите и пробуйте.


*отдельная благодарность, если найдете время дать обратную связь.

Льготные кредиты!

Сегодня Правительство дало распоряжение выделить средства на проекты по развитию особых экономических зон и моногородов. А значит, мы с МСП Банком сможем запустить программу льготного кредитования.

Акцент программы — на инвестиционные проекты и рост занятости. Развивать предприятия, сохранять действующие и создавать новые рабочие места, привлекая на них местных жителей.

Условия при текущей ключевой ставке:

Бизнес из моногородов [критерии обсуждаются]:

• на инвестиционные цели — 7% (до 200 млн рублей на 5 лет по льготной ставке)

• на пополнение оборотных средств — 11% (до 50 млн рублей на 3 года по льготной ставке)

Бизнес из ОЭЗ [критерии обсуждаются]:

• на любые цели — 13% (до 200 млн на 5 лет для инвестпроектов и до 50 млн на 3 года на оборотку, по льготной ставке)

По нашим расчетам, до 2030 года бизнес сможет привлечь 18,3 млрд рублей.

Предварительный старт в августе. Буду писать!

ИПшник — не человек?!

Каждый раз, когда ко мне попадают проблемные кейсы предпринимателей, у меня ступор. Я понимаю, бывают косяки и со стороны бизнеса. Я понимаю, что бюрократию не победить. Но почему это происходит из-за банальной халатности и безразличия!?

Вот вам история.

Месяц назад к нам обратился Тимофей, ИП из Подмосковья. Он почти год не может подключить свои рабочие помещения к электросетям. При этом по договору [который оплачен] присоединение должно было завершиться еще в сентябре 2024 года.

В итоге он вынужден покупатель электричество у соседа!

Тем временем ресурсоснабжающая организация просто не исполняет условия договора. Вряд ли кто-то там задумывался, что от этого зависит существование бизнеса как такового. Я в ауте от такой работы и отношения к ней.

Мои юристы, конечно, это все разобрали. Сейчас возбуждено дело, решается вопрос о привлечении сетевой организации к ответственности. Ей грозит штраф от 600 тыс. до 1 млн рублей.

Но это тут, конечно, не главное. Главное — чтобы предпринимателю дали возможность нормально работать. Просто спокойно заниматься своим делом. Поэтому пока объект не будет обеспечен электричеством, будем дожимать.

И так будем разбираться со всеми проблемами по очереди! До победного конца.

Кредиты — дешевле!

Рассказываю, что со ставками по программам льготного кредитования после понижения ключа до 18%

• Ставка по кредитам для малых технологических компаний опустится до 11%. Она будет распространяться как на новые кредиты, так и на уже выданные.

• Инвестиционное кредитование в приоритетных отраслях (туризм, производство, логистика, IT и научно-техническая деятельность) будет доступно под 14,5%.

• По льготной программе для МСП в сфере станкостроения и робототехники на первый год льготная ставка фиксированная и сохранится на уровне 5%. На второй год она составит половину от ключа + 1% (это будет 10%), а в третий — 1/2 «ключа» +3% (это 12%).

Получить кредит по сниженной ставке

В моем канале часто спрашивают, а как получить кредит, особенно по низким ставкам.

Да, сейчас понятие «низкие» относительное, тем не менее.

Можно взять микрозаем в одной из государственных микрофинансовых организаций через нашу МСП.РФ. А можно ещё и заручиться поручительством региональной гарантийной организации.

Ровно по этой схеме,например, в ГМФО Иркутской области снижают ставку по микрозаймам на 0,2%.

Актуальные цифры

• Средний размер микрозайма — 2,6 млн рублей

• Средний срок кредитования — 2,5 года

• Средняя ставка — 8,9%

• Самые низкие средние ставки колеблются от 2,9% до 4,0%


С начала этого года более 4 тысяч предпринимателей из 77 регионов получили 11,3 млрд рублей.

И заметьте, микрофинансирование можно брать не только на пополнение оборотки, но и на инвестиционные цели.


Главное, интересоваться и пробовать. Ежедневно МСП.РФ обрабатывает около 70 заявок. Возможно, одна из них будет ваша.

Где деньги, Зин?

Если очень укрупнённо и коротко — в IT, науке и у производственных и молодых компаний. Объясню.

Мы посмотрели, как работают инструменты Национальной гарантийной системы, которая находится в контуре Корпорации.

Это инструменты Корпорации МСП, поручительства гарантийных региональных организаций (РГО) и микрозаймы ГМФО.

По нашей линии бизнес за первое полугодие 2025 года привлёк более 264 млрд рублей. Ещё порядка 190 млрд он получил через РГО и ГМФО. Совокупно — почти 440 млрд рублей.

Теперь кто в топе получателей:

• Каждый третий рубль господдержки у МСП из отраслей науки, обрабатывающей промышленности и IT. И мы видим рост объёма привлечённого финансирования второй год подряд.

Да, это наиболее значимые сейчас сферы экономики предложения, активно участвующие в создании и производстве решений, важных для технологического суверенитета.

• Но наибольший прирост по объёму полученных средств пришёлся на компании возрастом от 1 до 3 лет. Более 60 млрд рублей за шесть месяцев [+ 40% к прошлому году].

По нашей оценке, бизнес в возрасте двух лет имеет наибольшую «смертность». Поэтому дать им вовремя доступ к финансовым инструментам — вопрос их выживания и развития.

Эффективно, но не на пределе

Каждый год мы с коллегами проводим ранжирование [оценка работы] региональных гарантийных организаций.

По итогам работы прошлого года количество РГО с I категорией качества поручительств увеличилось на 12. Теперь их 42.

Что это значит для бизнеса?

Присвоение I категории — не только показатель качества работы РГО. Это сигнал для банков — под кредиты с нашими поручительствами можно снизить резервы.

И это значит, высвободились дополнительные средства для кредитования новых предпринимателей.

Ресурсы есть и у самих РГО

Гарантийный капитал системы РГО превышает 100 млрд рублей, а портфель поручительств составляет 340 млрд рублей. Мультипликатор – 3,4

Перевожу:)

Это показатель того, сколько поручительств может выдать организация на 1 рубль своего капитала. Сейчас это 3,4, а может быть до 5.

Иначе говоря, потенциал ещё не исчерпан: можно выдать больше поручительств, не теряя в качестве.

В 2024 году РГО выдали 15 тысячам предпринимателей поручительства на общую сумму свыше 130 млрд рублей. А это более 392 млрд рублей в развитие бизнеса.

Легпром обгоняет средние темпы роста МСП

Ещё три года назад многие сомневались: может ли российский бизнес быстро заменить ушедшие бренды одежды? Может, конечно.

Наши предприниматели не просто заняли площади в торговых центрах, они перезапустили российский легпром. И делают это быстрее, чем в среднем растёт сектор МСП.

С начала 2025 года появилось 4,4 тысячи новых предприятий в сфере легпрома. Теперь их в стране 51 тысяча — на 16% больше, чем три года назад.

Интересно, что почти четверть новых ИП — молодёжь до 35 лет. Новое поколение, которое не боится пробовать что-то новое и идти вперед. А мы бежим рядом и если нужно —обеспечиваем «зонтиками» и оборудованием в лизинг.

За полгода производители одежды привлекли более 3,3 млрд рублей. Кто-то теперь экипирует экспедиции в Арктику, кто-то обеспечивает спортсменов одеждой для гимнастики и фигурного катания.

Бизнес выбирает разные ниши:

— спортивная и пляжная одежда, аксессуары — 24%
— верхняя одежда — 19%
— бытовой текстиль — 17%
— спецодежда — 8%
— бельё — 6%

Роботы и станки made in Russia

Смотрю, как МСП — гибкие, изобретательные, технологически подкованные — начинают менять технологический ландшафт страны.

С начала запуска нашей льготной программы с Минпромторгом предприниматели в сфере станкостроения и робототехники привлекли более 1,5 млрд рублей.

Эти средства пойдут на выпуск оборудования с использованием лазерных и оптоэлектронных технологий, расширение производства станков для металлообработки, разработку роботизированных систем и выход на зарубежные рынки.

Что за компании? [например]

• «Лазерные системы»(Санкт-Петербург) — 180 млн рублей на производство нового 3D-оборудования. До 2027 года планируют увеличить выпуск и заключить контракты на 1,8 млрд рублей.

• «Станкосервис»
(Рязанская область) — 55 млн рублей на комплектующие для металлообрабатывающих станков и исполнение крупных госконтрактов.

• «Русский инструмент»(Белгород) — 160 млн рублей на выход на новые рынки сбыта, включая страны ближнего зарубежья.

Напоминаю, как работает программа

На первый год фиксированная льготная ставка на уровне 5%. На второй — половина от ключевой ставки плюс 1%, в третий — половина ключевой плюс 3%.

Кредит до 200 млн рублей можно направить как на инвестиции, так и на оборотные цели.

Максимальный срок — до 5 лет. Подача заявки — через МСП.РФ.

От переговоров к реальным сделкам

Если вы думаете, где можно найти новых зарубежных партнеров, заходите на МСП.РФ. Снова обращаю ваше внимание на сервис «Производственная кооперация и сбыт».

С помощью этого инструмента заключено 92 соглашения между российскими МСП и иностранными компаниями.

Последний наш кейс — компания «Генезис». Мы организовали встречи с представителями белорусских предприятий, сопровождали на всех этапах переговоров. Необходимое заемное финансирование компания получила в МСП Банке [но мы помогаем с привлечением средств и в других банках].

В итоге первая партия промышленных клеев из Нижнего Новгорода уже поставлена на крупное белорусское предприятие.

На МСП.РФ больше сотни компаний из Беларуси, Армении, Азербайджана, Индии, Киргизии, Узбекистана и Таджикистана. Все они в поисках новых поставщиков.

Вы можете стать частью большой экономики — зайдите посмотреть их запросы.

Льготный лизинг — стал доступнее

Мы собрали обратную связь от бизнеса и внесли изменения. Во-первых, запустили новый продукт, во-вторых, улучшили условия по действующим.

• Новый лизинговый продукт доступен предприятиям в таких сферах, как машиностроение, металлообработка и деревообработка, производителям пищевых продуктов, целлюлозно-бумажной продукции, лекарственных средств и другим.

• Предприниматели смогут получить финансирование на новое оборудование в сумме от 3 до 100 млн рублей при авансовом платеже от 10% стоимости предмета лизинга на срок от 13 до 60 месяцев.

• Для предпринимателей новых регионов уменьшен авансовый платеж с 15% до 10% и увеличена максимальная сумма финансирования с 50 до 100 млн рублей.

Ставки остаются прежними 6% для российского и 8% – для иностранного оборудования.


Все заявки через МСП.РФ!

Долги нужно возвращать
[особенно малому бизнесу]

Мы видим, что госкомпании всё чаще задерживают оплату малому бизнесу. Эта тенденция меня, мягко говоря, огорчает.

Малый бизнес делает свою работу – значит, должен вовремя получать деньги. Долги крупных заказчиков – не норма! И это в целом колоссальный подрыв доверия.

Договорились с ФАС о новом бесшовном формате взаимодействия. Если раньше предпринимателям нужно было самостоятельно идти в суд, сейчас – только написать нам через «Сервис 360» на МСП.РФ.

Мы берем на себя взаимодействие с заказчиками и ФАС – передаем в ведомство все необходимые документы для установления правонарушения и привлечения заказчика к ответственности.

И как результаты?

С декабря 2024 года по 41 договору заказчики полностью или частично погасили долг в размере 470 млн рублей. По 32 обращениям возбуждены дела об административном правонарушении.

Если у вас есть такие же проблемы – пишите сразу нам!

Предпринимательству место и в классе?

В России растёт число предпринимателей, которые делают самые разные товары для школ. При чем делают теперь МСП не только привычные рюкзаки и глобусы, они занимаются производством различных «умных» систем, наборов для изучения технологии интернета вещей, программирования и робототехники.

За три года общее число таких компаний выросло примерно на 60%. Теперь их 4,6 тысяч.

Они фактически формируют облик будущей школы. И для меня это не сухая статистика. Мой сын учится в начальной школе. Поэтому родился вопрос.

Как думаете, чему в школе учить детей, чтобы они были готовы к будущему?

Не расходы, а инвестиции

Мы посмотрели, что «высокотех» и МТК показывают самую высокую динамику развития среди МСП. Но те, кто получил господдержку, растут быстрее.

На одну поддержанную нами компанию приходится почти 24 новых рабочих места — против 9 в среднем по сектору МТК. Выручка на 1 получателя поддержки выросла на 175%.

Значит, разработанная с Минэкономразвития программа льготного финансирования технологичных МСП эффективна. Она реально ускоряет развитие сектора и работает на технологический суверенитет.

Смотрим цифры по всему сектору МТК (5,5 тыс. МТК):

• Рост занятости у МТК с 2021 года: + 50 тыс. рабочих мест (в среднем +9 мест на одну компанию)
• Выручка на 1 компанию: +77% (с 107,7 млн до 191 млн руб)

По компаниям, получившим господдержку (286 МТК):

• Рост занятости с 2022 года: + 6,8 тыс. (в среднем +24 места на одну компанию → в 2,5 раза выше, чем в среднем по сектору)
• Выручка на 1 компанию: + 175% (с 337 млн до 926 млн руб.)

Но эффект программы — не только цифры, но и реальные продукты:

Среди проектов — зарядные станции для электромобилей, интеллектуальные транспортные системы, инновационные композитные материалы для авиации, роботизированные комплексы, оборудование для топливно-энергетического сектора с элементами ИИ, импортозамещающие биополимеры для медицины.

На мой взгляд, для программы, которая работает 3,5 года, – это хороший результат. Для МСП, которые сегодня занимаются реальным импортозамещением, – это прыжок в стратосферу.

Нужны деньги?

Хочу рассказать про довольно новый на рынке и, на мой взгляд, классный инструмент привлечения финансов в ваш проект. Это ЦФА — цифровые финансовые активы.

Еще не знаете о таком, а он набирает популярность среди предпринимателей ввиду скорости и простоты эмиссии, низких издержек, гибкости, а также возможности сделать небольшой или краткосрочный пробный выпуск, чтобы оценить интерес инвесторов.

Итак, ЦФА — это цифровой аналог ценных бумаг или других активов. Выпускается он в виде токенов в блокчейн-системе, обращается только через специальные платформы, зарегистрированные в ЦБ. Все официально.

Одна из таких платформ — «А-Токен» от Альфа-Банка, к которой в качестве инвестора для покупки ЦФА МСП-компаний сегодня присоединился наш МСП Банк.

В чем суть и выгода инструмента для МСП

Легче привлечь капитал — процесс выпуска проще, чем выпуск биржевых или корпоративных бумаг. Нужно всего 3 шага: зарегистрироваться на платформе, согласовать условия и заполнить параметры выпуска.

Гибкость — можно выпустить ЦФА под конкретный проект на небольшие суммы. При этом обязательства могут быть обеспечены не только деньгами, как у биржевых облигаций, а хоть раритетным вином (это реальная история).

Прозрачность— все условия закреплены и не могут быть изменены, поскольку это блокчейн-платформа. Процесс безопасен для обеих сторон.

Скорость — выпуск и размещение ЦФА происходит быстрее, чем у классических облигаций. При первичной регистрации эмитента на платформе на это уходит до 2 недель, на бирже — порядка месяца. При повторном выпуске речь идет уже о нескольких днях, иногда даже часах.

С 2022 года было размещено более 2000 выпусков ЦФА, и порядка 20% от общего числа составляют компании сегмента МСП. В денежном эквиваленте это около 1 трлн рублей, которые бизнес прямо сейчас привлекает на развитие своих проектов.

Интересно? МСП Банк готов стать вашим инвестором!

Компания «Сорб Инжиниринг» поставила «Автодору» те самые 100 тысяч импортозамещенных транспондеров, которые были условием нашего первого офсетного договора.

Итог офсета: инвестиции в предприятие на сумму более 50 млн рублей, штат сотрудников вырос в три раза, доход — более чем 912 млн рублей.

Я был на производстве на старте и помню, как все начиналось. Так держать!

Чего ждать от экономики до конца года?

Сегодня утром был на первом эфире радио РБК. Вместе с предпринимателем и ведущими обсуждали текущую экономическую ситуацию и то, как бизнес себя чувствует спустя 3 года санкций. Если коротко – оптимистов нет.

Это подтверждают и данные опроса, которыми поделились коллеги из РБК. В 2022-м 42% предпринимателей верили, что экономика быстро восстановится. Сегодня таких — лишь 28%. Число тех, кто ожидает спад, выросло с 30% до 57%.

Я бы сказал, что смотреть на вещи трезво — это признак зрелости. Мы понимаем, что экономика сейчас не «восстанавливается», а адаптируется с учетом новых реалий. И бизнес — вместе с ней. Малый и средний — быстрее всех.

Давайте и в моем канале голоснем. Ниже будет опрос.