👴🏻👵 Банки стали чаще выдавать ипотеку тем, кому на момент выплаты кредита будет 70–75 лет

На таких заемщиков приходилась примерно пятая часть кредитов, выданных во втором полугодии прошлого года, говорится в обзоре ЦБ. В целом за этот период доля заемщиков с плановой выплатой ипотеки в возрасте свыше 60 лет составила 65%.

Заемщики, бравшие ипотеку в 2025 году, допускают меньше просрочек, чем те, которые взяли ее в 2024 году, так как банки стали тщательнее оценивать их кредитоспособность. А самые закредитованные стремятся снизить долговую нагрузку: количество заемщиков с 3 кредитами и более сократилось на 0,6 млн человек, а их задолженность – на 0,3 млн рублей.

Значительная часть выдач ипотеки в 2025 году пришлась на программу «Семейная ипотека»: ею воспользовались 560 тыс. человек (59%). Все больше граждан берут автокредит: их количество к началу 2026 года впервые превысило 3 млн. Общее число заемщиков в банках и МФО сократилось на 1,1 млн, до 48,5 млн, достигнув минимума с I квартала 2024 года.
@fatcat18
🧡 Мы в Мах

📶 ЦБ РФ отчитался по ипотеке за март 2026 года.

➡️ Объемы выдач

Банки в марте выдали 77,1 тыс. рублевых ипотечных кредитов на сумму 330,5 млрд руб.

Это

м/м - выше⬆️на 12% по количеству и на 14% по объему к предыдущему месяцу.

г/г - по количеству больше⬆️ на 33,3%, а по объему выше⬆️ на 28,6%.

Доля ипотеки с господдержкой в марте сократилась⬇️ до 58,5% (месяцем ранее 60%).

Выдача ипотеки на рыночных условиях выросла⬆️ на 18,2%.

➡️ Средневзвешенная ставка

Средневзвешенная ставка за месяц практически не изменилась - 10%.

По ДДУ средневзвешенная ставка подросла до 7,2% против 6,8% месяцем ранее.

На рынке готового жилья ставка по ипотеке понизилась до 12,6% (ранее 12,9%).

➡️ Совокупный портфель ипотеки (с учетом приобретенных прав требования) на 01.04.2026 остался почти на прежнем уровне - 22 трлн рублей.

➡️ Доля ипотеки в общем розничном кредитном портфеле банков составила около 58%, а доля ипотеки в выдачах кредитов физ лицам в марте составила 15,5% (месяцем ранее 16,2%).

➡️ Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по ипотеке не изменилась и составила 1%.

"Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России за март 2026 года"

@ipotekahouse #ипотека #недвижимость #аналитика #цбрф

✅ Без штампа — дороже: семейную ипотеку для родителей без брака могут повысить с 6 до 9%

➖ С 1 июля 2026 года власти могут изменить правила семейной ипотеки. По данным СМИ, Минфин рассматривает ограничения для родителей, не состоящих в официальном браке и не зарегистрированных по одному адресу с ребёнком, а также для случаев, когда второй супруг оформляет ещё одну льготную ипотеку. Для таких заёмщиков обсуждается повышение ставки примерно до 8–9% вместо нынешних 6%. В Минстрое инициативу поддержали, но считают, что новые правила не должны затронуть уже выданные кредиты.

➖ Одновременно для семей с одним ребёнком ставку по семейной ипотеке могут повысить сразу до 10–12%. Для семей с двумя детьми условия хотят сохранить прежними, а для многодетных — сделать ещё выгоднее.

➖ Эксперты считают семейную ипотеку главным драйвером рынка новостроек. По их мнению, новые ограничения и рост ставок могут заметно охладить спрос на жильё.

@kvadratnymaster

https://max.ru/kvadratnymaster

🏠 В Госдуме предложили снизить первоначальный взнос по ипотеке для граждан моложе 35 лет 

Действующие условия ипотечного кредитования остаются недоступными для молодых граждан, так как банки требуют первоначальный взнос в размере 30-50% стоимости квартиры, поэтому было бы целесообразно снизить его до 3% от общей стоимости жилья, объяснили депутаты. По их словам, также ставку следует зафиксировать на уровне не выше 6% годовых.

Ранее в Госдуме предлагали уменьшить минимальный первоначальный взнос по семейной ипотеке до 0%.
@fatcat18
🧡 Мы в Макс

📶 Статистика от ЦБ РФ по досрочному погашению ипотечных кредитов за 1 кв 2026 года

Всего объем досрочно погашенных ипотечных кредитов за 1 кв 2026 года составил 379,5 млрд рублей⬇️против 407,8 млрд кварталом ранее. Год назад было 320,7 млрд.

За счет чего гасили ипотеку:
▪️собственными средствами заемщика - 343,9 млрд (4кв2025 - 373,9 млрд, годом ранее 292 млрд)
▪️вновь выданными кредитами - 665 млн (4кв2025 - 729 млн, годом ранее - 319 млрд)
▪️средствами, полученными от реализации заложенного имущества - 246 млн (4кв2025 - 425 млн, годом ранее - 196 млн)
▪️госсубсидиями - 21,6 млрд (4кв2025 - 16,4 млрд, годом ранее - 16,5 млрд)

По статистике видно, что россияне стали более активно досрочно погашать кредиты, чем годом ранее. Но по сравнению с предыдущим кварталом немного притормозили гашение. В основном, погашение, как и прежде, осуществлялось за счет собственных средств заемщика.

Больше всего заемщики собственными средствами досрочно гасили тут:
• Москва (57 млрд)
• Московская обл (30 млрд)
• Санкт-Петербург (22 млрд)
В принципе, что и понятно, объемы выдачи тут были всегда выше.

Из интересного - 7% объема досрочки 1 квартала пришлось на кредиты, выданные в этом же квартале. То есть, получили кредит и почти сразу погасили.
В Ингушетии таких кредитов оказалось 24%, в НАО - 13%, в Ивановской, Брянской, Магаданской, Нижегородской и Костромской областях по 10%.

#цбрф #ипотека #статистика

👀 Минфин предложил повысить ставку по кредиту некоторым обладателям льготной ипотеки

Уже с 1 июля ставки по семейной ипотеке могут повысить для части заемщиков — речь идет о займах, которые люди брали с февраля этого года. Минфин считает, что это допустимо делать в двух случаях: если второй родитель получает новый кредит, либо заемщик не в браке и у него нет регистрации по одному адресу с ребенком.

Минстрой концептуально согласен с этими идеями, но считает, что такие новшества не должны иметь обратную силу и не должны коснуться договоров, которые актуальны с 1 февраля. Такие нормативы должны действовать лишь после даты вступления в силу закона.

Как именно может повысится ставка по семейной ипотеке и как власти будут контролировать исполнение этих двух пунктов пока неизвестно.
@fatcat18
🧡 Мы в Макс

💸 ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за источниками средств при внесении клиентами крупных сумм наличных

По мнению регулятора, возможными целями таких операций являются легализация доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели.

Банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные для операций как физлиц, так и клиентов – юрлиц.

Меры не коснутся клиентов – физлиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
@fatcat18
🧡 Мы в Макс

🪖 В Армении может появиться «Обратная ипотека»

Механизм должен позволить гражданам старше 63 лет зарабатывать на жилье без продажи и переезда.

🔵Пенсионер может передать квартиру в залог банку, но при этом остается ее собственником.
🔵Взамен банк будет ежемесячно выплачивать ему пожизненную ренту.

🔵 Ипотека будет считаться завершенной после смерти клиента. Банк получит полные права на собственность, возместив понесенные расходы.

📌Оставшиеся средства с реализации жилья будут переданы наследникам.