📶 Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) (структура Сбербанка) подвело июльские итоги ипотечного кредитования.

Количество выданных ипотечных кредитов за месяц упало на 57%, а объемы – на 65%. Если сравнивать год к году, то объемы сократились на 55%, а объемы – на 57%.

В июле банки выдали* выдали 76,44 тыс. кредитов на 292,06 млрд руб.

Средний размер кредита за месяц уменьшился на 20% с 4,75 до 3,82 млн руб. При оценке год к году снижение составило 5% (годом ранее было 4,03 млн).

Средний срок кредита за месяц стал короче и вернулся к значениям годом ранее - 254 мес (21 год 2 мес).

Новостройки

В июле новое жильё заняло 18% от общего количества и 27% от общего объема ипотеки. Месяцем ранее доля таких была 45% от общего количества ипотек и 49% от их общего объема. Годом ранее доля первички была 26% по количеству и 34% по объему.

🔝ТОП-5 регионов по объемам в июле (топ последние месяцы практически не меняется):

Москва
Московская обл
Санкт-Петербург
Краснодарский край
Татарстан

*Учитываются данные по кредитам от банков, передающих сведения в ОКБ, в т.ч. от Сбербанка, по которым заключены договоры и выданы кредиты в июле.

#статистика

✅ Ключевая ставка: ЦБ следит за динамикой цен

📈 За июль месячный прирост инфляции ускорился — с 0,64% до 1,14%. В годовом измерении он вырос с 8,59% по итогам июня, до 9,13%. Это означает, что рост цен в июле 2024 года был выше, чем год назад.

🏛  Регулятор объясняет скачок резким повышением коммунальных тарифов (с 1 июля). Но основным фактором роста цен остается высокий внутренний спрос на товары и услуги, что требует дополнительного ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП).

📊 Кроме того, Центробанк ориентируется на собственные оценки роста инфляции. Поэтому пересмотр ключевой ставки будут зависеть не только от повышения цен, но и прогноза по их увеличению.

⚡️ Рынок недвижимости входит в очередной цикл. И этот цикл, говорят эксперты, вполне закономерный.

Цены не упадут, ипотека стабилизируется, банки и девелоперы адаптируются к новым условиям, а спрос на жилье пока только растет.

📌 Семейная ипотека. Кто из банков перезапустил программу. Все быстро меняется, пока так (19.08.2024).

Ставки в табличке указаны для заемщиков с «улицы», работающих по найму с официальным доходом, при наличии страхования (смотрите на состав страховки и ее стоимость, сравнивайте). Для зарплатников зачастую есть скидки к ставке. Некоторые банки разрешают «покупать» более низкую ставку (💰). Обращайте внимание на нюансы, указанные в табличке в графе "условия". Уточняйте условия в банках, сравнивайте и спрашивайте полную стоимость кредита (ПСК) применительно к "вашему" кредиту, это тоже инструмент для сравнения. Границы ПСК есть в табличке, но стоит знать конкретно свою ПСК.

➡️ С Фондом реновации (Москва) по Семейной ипотеке работают (для семей, где есть ребенок до 7 лет или ребенок-инвалид): Сбер, ВТБ, Банк Дом РФ, Абсолют, Примсоцбанк, Металлинвестбанк, МКБ.

➡️Переход с рассрочки через дополнительное соглашение - ВТБ, Абсолют, МТС банк, Уралсиб, Ак Барс банк, МКБ. Есть нюансы, уточняйте в банке.

📝 Если нашли неточность, пишите.

©ipotekahouse #свод #семейнаяипотека

Правительство расширило число регионов Дальнего Востока, где многодетные семьи получают 1 млн рублей на погашение ипотеки

👨‍👩‍👧‍👦Президент подчеркивал необходимость реализации наиболее эффективных мер поддержки многодетных семей. Для этого правительство реализует комплекс мероприятий, среди которых – предоставление единовременной выплаты в 450 тыс. рублей на погашение ипотеки родителям, у которых родился третий или последующий ребенок. В 2023 году в рамках пилотного проекта эту сумму увеличили до 1 млн рублей для жителей Приморского края.

⚡️Теперь этот пилотный проект будет распространяться на Чукотский автономный округ и другие дальневосточные регионы, в которых суммарный коэффициент рождаемости третьего и последующего детей был в 2023 году ниже среднего по ДФО: в Камчатском и Хабаровском краях, Амурской, Магаданской, Сахалинской областях и Еврейской автономной области.

⚡️Глава правительства отметил, что на эти цели в федеральном бюджете на ближайшие три года предусмотрят около 3 млрд рублей, четверть из которых – на текущий год. Средства будут выделены в рамках софинансирования по соответствующим правилам.

«Такое решение поможет регионам в полном объеме предоставлять выплату всем, кто на нее имеет право, что станет самым серьезным подспорьем для родителей, которые хотят создать большую многодетную семью», – подчеркнул Михаил Мишустин.

Работа ведется по поручению Президента.

⚡️Увеличение численности населения ДФО – одна из ключевых задач Национальной программы социально-экономического развития Дальнего Востока, которую реализует правительство. Для ее решения принят комплекс мер, включая программы «Дальневосточная и арктическая ипотека» и «Гектар на Дальнем Востоке и в Арктике», востребованных у жителей. С помощью таких программ люди могут купить квартиру в новостройке, дом или построить его.

#господдержка #регионы

📶 Дом РФ про июль:

Цены:

Завершение массовой ипотечной программы повлияло на динамику цен на строящееся жильё: рост резко замедлился. По данным индекса цен ДОМ PФ, в июле 2024 г. новостройки подорожали лишь на 0,4% (после +1,4% в июне и +1,0% в мае) на фоне охлаждения спроса.

Замедление роста цен наблюдается во всех топ-10 регионах, кроме Краснодарского края. В Москве цены на новые квартиры даже снизились на -0,2%. Всего с начала года новостройки в России подорожали на 5,9%, что лишь немного опережает уровень инфляции (5,1%).

Продажи:

Продажи квартир в июле ожидаемо сократились: зарегистрировано ДДУ на 1,8 млн кв. м (-31% г/г и -52% к июню 2024 г.). Основные причины снижения — завершение «Льготной ипотеки», запретительные ставки по рыночной ипотеке и возросшая привлекательность депозитов как инструмента сбережения.

👉Полный отчет тут

#статистика

📊 В июле в России доля ипотеки в общем объеме розничных выдач сократилась вдвое - до 21%, наибольшую долю заняли кредиты наличными (41%), подсчитало Объединенное кредитное бюро (ОКБ).

Месяцем ранее наибольшую долю в общей совокупности кредитных денежных средств занимала ипотека - 42%.

Доля от общего объема кредитования по итогам 7 месяцев:

🔜кредиты наличными - 37%
🔜ипотека - 31%
🔜кредитные карты - 18%
🔜автокредиты - 11%
🔜POS-кредиты - 2%

@rusipoteka