Добрый день.
Представляем наш очередной недельный обзор основных валют и индексов на период 09.07.2019 — 15.07.2019

https://telegra.ph/Obzor-osnovnyh-valyut-i-indeksov-09072019-15072019-07-09

#стратегии

Простая стратегия заработка на бирже.

1. Покупаем акции голубых фишек за 2-3 недели перед выплатой дивидендов.
2. В последний день перед закрытием реестра продаем.

Профит в среднем 5-10% за 2 недели. Правда, дивиденды у нас платят обычно только раз в год. 😊

🔥Новость дня:
ЦБ выступил против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний

Если депутаты поддержат регулятора, простые граждане не смогут покупать акции иностранных компаний через российских брокеров и на российском рынке.

Подробнее: https://www.tinkoff.ru/invest/news/246554/

➡️Если это произойдет, то доступ к международному фондовому рынку обычные граждане будут иметь исключительно через зарубежных брокеров и зарубежные страховые компании.

✅В среднем вход на брокерский счет зарубежного брокера 5-10 тысяч долларов.

✅Вход через Unit linked продукты и индексные продукты страховых компаний в такие продукты от 100 долларов в месяц. Кстати, такие вложения не делятся при разводе, не подлежат взысканию третьих лиц, не подлежат субсидиарной ответственности. При наследовании не нужно ждать 6 месяцев. Возможно автоматическое распределение по ценным бумагам. Часто не нужно платить комиссию за валютный перевод. Имхо, при долгосрочных инвестициях - выбор очевиден. 😉

Добрый день.
Представляем наш очередной недельный обзор основных валют и индексов на период 23.07.2019 — 29.07.2019

https://telegra.ph/Obzor-osnovnyh-valyut-i-indeksov-na-23072019---29072019-07-24

Добрый день, друзья.

31 июля прошло заседание ФРС. Какую картину мы видим на фондовом рынке? Читайте в нашем обзоре :

https://telegra.ph/ZHizn-posle-FRS-08-02

Добрый день.
Представляем наш очередной недельный обзор основных валют и индексов на период 14.08.2019 - 20.08.2019.

https://telegra.ph/Obzor-osnovnyh-valyut-i-indeksov-na-14082019---20082019-08-14

Добрый день.
Представляем наш очередной недельный обзор основных валют и индексов на период 21.08.2019 - 27.08.2019.

https://telegra.ph/Obzor-osnovnyh-valyut-i-indeksov-na-period-21082019---27082019-08-23

Добрый день.
Представляем наш очередной недельный обзор основных валют и индексов на период 28.08.2019 - 03.09.2019

https://telegra.ph/Obzor-osnovnyh-indeksov-i-valyut-na-period-28082019---03092019-08-29

Добрый день.
Представляем наш очередной недельный обзор основных валют и индексов на период 04.09.2019 - 10.09.2019

https://telegra.ph/Obzor-osnovnyh-indeksov-i-valyut-na-period-04092019---10092019-09-04

Добрый день.
Представляем наш очередной недельный обзор основных валют и индексов на период 16.09.2019 - 22.09.2019

https://telegra.ph/Obzor-osnovnyh-valyut-i-indeksov-na-period-06092019---22092019-09-16

Всем доброе утро. 🌹

Готовится новый закон о защите средств на вкладах.🔥

По закону планируется следующее. Если вы продали квартиру, получили наследство, получили компенсацию за ущерб или по инвалидности и т. п., то ваш вклад будет застрахован на сумму до 10 млн на срок от 3 до 12 мес (на случай банкротства и отзыва лицензии у банка) .🔥

Считается, что этого достаточно, чтобы перераспределить по вкладам деньги или вложить в другие активы.😊

Я согласна, если есть фин. план, то этого срока достаточно. Если же его нет, то придется срочно делать, придумывать как распорядиться деньгами 😉

Вообще инициатива хорошая. Но справится ли АСВ, в которой денег катастрофически не хватает? Сдается мне, что основная цель закона - найти деньги для АСВ, повысив туда отчисления банков под эту тему. 😎

https://www.kommersant.ru/doc/4157084...

С Новым Годом! 🥳🥳🥳

💥"Яйца от куриц, молоко от коров, дивиденды от акций - дар богов"
Поговорка Уолл-стрит.

🎅 ЕСЛИ БЫ У ВАС БЫЛ ВЫБОР, ТО КАКУЮ СИТУАЦИЮ ВЫ ПРЕДПОЧЛИ НА РЫНКЕ?

1) 🐃 Акции к июлю 2020 г. сильно поднимаются в цене и 5 лет их стоимость не меняется.

2) 🐻 Акции к июлю 2020 г. сильно падают в цене и 5 лет их стоимость не меняется.

🧐 Как правило, люди предпочитают ситуацию, описанную в пункте один - рост рынка.

Аргумент такого выбора прост: я сейчас куплю и заработаю.

👨‍🦰👱‍♀️ Но стратегически для человека, желающего создать капитал, более предпочтительна ситуация с падением рынка.

✅Во-первых, далеко не факт, что вам удастся заработать на краткосрочном росте. Как правило, обыватели начинают вкладывать деньги в инструмент, когда рост уже подходит к концу.

✅Во-вторых, затяжной медвежий рынок - это идеальная возможность покупать активы дешево. Если инвестор молод и у него есть время, то в итоге, когда рынок вырастет, он заработает гораздо больше, чем при кратковременном росте.

При затишье единственным источником прибыли при вложении в акции являются дивиденды. И чем дешевле стоят активы, тем большую прибыль в процентном соотношении на вложенные средства мы получаем.

👵👴 А вот для пенсионера более выгодным вариантом является рост рынка. Так как человек в пожилом возрасте, как правило, тратит активы, а не наращивает. И ему более выгодна ситуация, когда он может их продать дороже.

ИНВЕСТИЦИИ ЧЕРЕЗ АЛЬФА-ПОТОК. ЛИЧНЫЙ ОПЫТ.

Сейчас в России активно развиваются площадки краудинвестинга. С помощью них бизнес имеет возможность получать займы на развитие от частных лиц, а люди со свободными 10 000 руб. - инвестировать.

Бизнес уплачивает инвестору от 17 до 30 процентов годовых. Зависит от площадки и оценки надежности бизнеса. Минус в том, что далеко не все бизнесы, взяв заем его отдают. Такая ситуация называется дефолтом.

➡️💲Одной из площадок краудинвестинга является Альфа-Поток от Альфа банка. Это первая площадка в стране, которая полностью автоматизировала для инвестора процесс инвестиций - средства инвестора распределяются автоматически по бизнесам. Проблему риска дефолта решили с помощью широкой диверсификации. Средства инвесторов распределяются минимум на 20 компаний. Минимальный вход - 10000. Еще одной из фишек площадки является то, что проценты и тело кредита бизнес должен возвращать каждую неделю. Для бизнеса это, должно быть, жутко неудобно. 😄

Я тестирую разные и сегодня хочу поделиться своим опытом работы с Альфа-Поток.

😎Инвестором данной площадки я стала в апреле 2017. Процесс был не простой: нужно было подать заявку и ждать около трех месяцев, пока допустят на площадку.

В самом начале площадка была тесно связана с Альфа-банком. Создавался отдельный счет, куда выплачивались проценты и тело кредита. В 2019 (?) была добавлена возможность автоинвестирования. Включив эту опцию, вы не получаете возвращаемые бизнесом средства , а делегируете площадке распределить их на другие займы.
Для увеличения доходности - очень удобная опция. Также в самом начале ставки для инвестора были 17.3%, в 2019 году ставка была поднята до 22.3%. То есть, для надежных заемщиков она остается 17.3%, а для не пойми кого 22.3%. Инвестор может согласиться выдавать средства по 17.3%, а может отказаться.

😍С дефолтами Альфа-поток работает самостоятельно и пытается с заемщиков взыскать деньги. Инвестору падает не все взысканное, часть площадка удерживает за работу. Я ничего против не имею, дефолты - неизбежное зло при займах бизнесу. 😄 А по судам я бегать не хочу. 😄

💥Что получилось у меня.
Я включила опцию автоинвестирования. Я выдаю займы по пониженной процентной ставке.
Как итог: средняя годовая доходность составляет 16% годовых на полном автомате.

Хочу отметить, что на мой результат влияет история Альфа-потока. При займах только под 17.3% средняя доходность у меня была около 12.5% с учетом дефолтов. И это было достаточно долго. Я думаю, в итоге ситуация выровняется и придет к заявленному 17%.

🧐Минус любых инвестиций в займы - данный актив не ликвиден. Заем сложно продать. Если вам потребовались деньги, то нужно ждать конца срока окончания договора займа.

Добрый день, друзья.

У меня попросили ссылку на площадку Альфа Поток, о которой я рассказала вчера. Делюсь 😊

https://investor.potok.digital/

КАК СБАЛАНСИРОВАТЬ ПОРТФЕЛЬ ПРИ ЗАЙМАХ БИЗНЕСУ

Когда мы даем заем мы всегда сталкиваемся с риском не возврата, даже если к выбору актива подойдем очень тщательно.

Если вложить деньги в один актив, то возможна ситуация, что мы потеряем весь капитал. Просто если одна компания, в которую вложены средства, потерпела неудачу.

Поэтому я против стратегий, вложите все свои деньги в один хороший актив, а потом сидите перекрестив пальцы.

Теперь давайте рассмотрим, что вы вложили 1 млн. рублей в четыре компании под 20% годовых.

Что произойдет, если хотя бы одна из них обанкротится, а остальные выполнят обязательства?

Мы получим: 750 тыс * 1,2 = 900 тыс.

То есть, меньше того, что мы вложили.

Чтобы получить хотябы столько же мы должны давать заем хотя бы под 34%. А чем выше процент по займу, тем выше вероятность невозврата. Не каждый бизнес сможет дать такую доходность, чтобы потянуть кредит в 34%.

И такой процент нам нужен только, чтобы выйти в ноль при дефолте одной компании.

Поэтому лучший вариант - широкая диверсификация.

Теперь рассмотрим вариант распределения одного миллиона по 10 компаниям под 20% в год. В этом случае при банкротстве одной компании наша доходность составит 8% годовых.

Если же мы разложим наши деньги в 20 компаний, то при банкротстве 1 компании наш доход составит 14%. Почти в ноль мы сработаем, если деньги не вернут 3 компании или 15% от всех выданных займов.

Поэтому для составляения сбалансированого портфеля нам нужно выполнить расчеты с учетом:
1) Статистики по дефолтам (личной или площадки, через которую выдаете займы)
2) Процентной ставки под которую выдаете займ.
3) Минимальной процентной ставки, которую хотите получить при дефолте

Если по вашей статистике 10% компаний деньги не возвращают и вы хотите минимум получить 10% годовых при дефолте, то необходимо вложить средства в 10 компаний под минимум 23% годовых.

БИРЖЕВОЙ СЛОВАРИК

Биржа — юридическое лицо, обеспечивающее регулярное функционирование организованного рынка биржевых товаров, валют, ценных бумаг и производных финансовых инструментов.

Листинг — это процедура включения ценной бумаги эмитента в котировальный список биржи.

Брокер — это посредник, позволяющий совершать сделки купли-продажи ценных бумаг на бирже от имени клиента.

Дилер — физическое или юридическое лицо, занимающееся перепродажей ценных бумаг от своего имени. Доход дилера складывается за
счет разницы в ценах покупки и продажи.

Инвестиционный фонд — акционерное общество открытого или закрытого типа, привлекающее средства за счет эмиссии
собственных акций и инвестирующие средства в ценные бумаги других эмитентов.

Взаимный фонд или фонд взаимных инвестиций (англ. Mutual Fund) — портфель акций, тщательно отобранных и приобретённых профессиональными финансистами на вложения многих тысяч мелких вкладчиков. Стоимость акции фонда равна стоимости суммарных инвестиций фонда (за вычетом долга), делённых на число акций.

Индексный фонд (Index Fund) – один из форматов взаимного фонда. Он управляется пассивно и следует за рыночным индексом.

А ЧТО С ДОЛЛАРОМ?

Спрашивают у меня. 😆

С долларом все хорошо, чего не скажешь про рубль. Несмотря на официальную статистику по инфляции в 4%, реальная по моим наблюдениям за ценами - около 10%. Билеты на электричку и метро реально подорожали более, чем на 10%.

Покупать ли доллары? Однозначно покупать!
Я докупаю, независимо от курса на долгосрок. А сейчас курс очень и очень привлекательный.

Что, если ждать падения до 57, вспоминая лучшие годы? Оно может не наступить. Пессимистичный прогноз ЦБ - больше 100 рублей за доллар. Если же мы увидим курс 57-58, то еще докупим. Самая лучшая стратегия - стратегия усреднения.

Никто не знает, что будет с курсом. Это из области случайных величин. Никто не знает, что будет происходить в мире, на чьей территории упадет очередной самолет и как рубль на это отреагирует.

Поэтому, если есть возможность - покупайте.

Вчера, 16 января, ETF-провайдер FinEx объявил о ликвидации трех фондов - ETF на рынки Великобритании (FXUK), Австралии (FXAU) и Японии (FXJP). Данные фонды будут закрыты 14 февраля 2020 года.

Данные фонды пользовались не высоким спросом у инвесторов, поэтому управляющей компании FinEx они были не выгодны. Это нормальная ситуация.

Что делать, если у вас были куплены данные фонды? Есть несколько вариантов:

✅Продать и разместить в другой инструмент.
✅Ничего не делать. 14 февраля данные фонды автоматически будут ликвидированы и вам на счет будут зачислена их стоимость на дату ликвидации.

❗️Также FinEx выпустил два новых ETF.

✅Первый в России глобальный фонд акций с рублевым хеджем FXRW. Валюта покупки - RUB. Поскольку в фонд входят валютные активы, то рублевый хедж защищает в случае укрепления рубля по отношению к доллару. Выгоден при сильном рубле.

✅Глобального фонда акций FXWO. Валюта покупки - RUB, USD. Но целесообразно покупать, естественно, в USD. Выгоден при укреплении доллара к рублю.

В портфеле данных фондов акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Более 500 компаний, что дает очень широкую диверсификацию.

❗️Стоимость акции 1₽ или $0,02. Но сегодня торгуется уже дороже. На момент написания поста 1,0178 руб или 0,020438 USD

Комиссии:

✅Первые два месяца отрицательная комиссия -0.1%
✅Далее три месяца 0.99%
✅На 6 месяц и далее 1.36%

Комиссия планируется достаточно высокая для ETF 🧐. Но сам фонд выглядит интересным.

❓Стоит ли покупать? Зависит от ваших целей и стратегии.

Я взяла оба - и с хеджем, и без. В USD я верю больше, поэтому процент акций FXWO в моем портфеле выше.

ТОП-4 лучших российских брокеров для инвестиций в ценные бумаги

ВТБ Капитал
Группа компаний ВТБ имеет своего лицензированных брокера.

➡️https://broker.vtb.ru/tariffs/

➡️Доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу. Для квалифицированных инвесторов - NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

✅Тариф Мой онлайн
Комиссии на фондовом рынке:
Комиссия брокера за сделки — 0,05% от суммы.
Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.
Комиссия за обслуживание — 0 ₽ в месяц.

✅Тариф Инвестор стандарт
Комиссии на фондовом рынке:
Комиссия брокера за сделки — 0,0413% от суммы.
Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.
Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

➡️ Есть мобильное приложение "Мои Инвестиции"
➡️ Поддерживает работу с программой Quik
➡️ Есть тарифы с консультационной поддержкой

БКС Брокер
БКС является одним из лидеров среди брокерских компаний в России.

➡️Доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу. Для квалифицированных инвесторов - NYSE, NASDAQ, AMEX

✅Тариф БКС Старт
Комиссии на фондовом рынке.
Оборот в день, руб .
До 1 000 000 - 0,0354% от суммы сделки
От 1 000 000 до 5 000 000 - 0,0295% от суммы сделки
От 5 000 000 до 15 000 000 - 0,0236% от суммы сделки
Свыше 15 000 000 - 0,0177% от суммы сделки
В первые 30 дней использования тарифа - 0,0177% от суммы сделки

Обслуживание счета - 177 руб. в месяц, если была сделка.

➡️ Есть мобильное приложение "Мой Брокер"
➡️ Поддерживает работу с программой Quik
➡️ Есть тарифы с консультационной поддержкой

Открытие Брокер
Также аффилированная с банком компания Открытие Брокер является одной из крупнейших в России.

➡️https://open-broker.ru/pricing-plans/

➡️Доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу

✅Тариф Интернет-трейдинг
Комиссия за сделку 0,057 % от суммы сделки за торговлю акциями, облигациями, паями и депозитарными расписками (РДР). Но не менее 4 копеек. 0,15% от суммы сделки за торговлю еврооблигациями, но не , менее 0,02 у.е. за сделку. Заключение сделок на Санкт-Петербургской бирже 0,09% независимо от торгового оборота, но не менее 0,02 USD за частично или полностью исполненное поручение.

Ежемесячная комиссия 175 руб .

✅Тариф Модельный портфель

Комиссия за сделку 0,057 % от суммы сделки за торговлю акциями, облигациями, паями и депозитарными расписками (РДР). Но не менее 4 копеек. 0,15% от суммы сделки за торговлю еврооблигациями, но не , менее 0,02 у.е. за сделку. Заключение сделок на Санкт-Петербургской бирже 0,09% независимо от торгового оборота, но не менее 0,02 USD за частично или полностью исполненное поручение.

Ежемесячная комиссия 0,167% в месяц от суммы активов, но не менее 177 руб.

➡️ Есть мобильное приложение
➡️ Поддерживает работу с программой Quik
➡️ Есть тарифы с консультационной поддержкой

Финам
Один из родоначальников брокериджа в России. Крупная и надежная компания, которая предоставляет множество услуг.

➡️https://www.finam.ru/

➡️Доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу. Для квалифицированных инвесторов - американские площадки NYSE и NASDAQ, Чикагскую и Лондонскую биржу.

✅Тариф Единый ФриТрейд

Комиссий за сделки на фондовом рынке нет.
Комиссия депозитария - 177 руб в мес.
Торговля через мобильное приложение.

Брокер может отказать в открытии счета без объяснения причин.

✅Тариф Единый Оптимум

Комиссии на фондовом рынке.
Оборот в день, руб .
до 1 000 000 - 0,0354% от суммы сделки
свыше 1 000 000 до 5 000 000 - 0,0295% от суммы сделки
свыше 5 000 000 до 10 000 000 - 0,0236% от суммы сделки
свыше 10 000 000 до 20 000 000 - 0,0177% от суммы сделки
свыше 20 000 000 до 50 000 000 - 0,01534% от суммы сделки
свыше 50 000 000 до 100 000 000 - 0,0118% от суммы сделки
свыше 100 000 000 - 0,00944% от суммы сделки

Комиссия депозитария - 177 руб в мес.

➡️ Есть мобильное приложение "Finam Trade"
➡️ Поддерживает работу с программами Quik и Transaq
➡️ Есть тарифы с консультационной поддержкой

ТОП-7 краудинвестинговых платформ в России

✅ https://investor.potok.digital/
Минимальная сумма: 10 000 руб

✅ https://starttrack.ru/
Минимальная сумма: 100 000 руб

✅ https://townmoney.ru/
Минимальная сумма: 100 000 руб.
Удерживается комиссия с инвестора.

✅ https://atominvest.ru/
Минимальная сумма: 50 000 руб.

✅ https://moduldengi.ru/
Минимальная сумма: нет.

✅ https://jetlend.ru/
Минимальная сумма: 30 000 руб.

✅ https://peers.money/investor
Минимальная сумма: 50 000 руб.
Может удерживаться комиссия с инвестора.
Особо тщательная проверка заявок.

Если вы обладаете небольшими суммами для старта, рекомендую рассмотреть платформы с автораспределением инвестиций:

✅ https://investor.potok.digital/
✅ https://jetlend.ru/

Также интересной площадкой является:

✅ https://invest.ozon.ru/investor
Здесь инвестирование происходит вручную, но сразу в пакет компаний.
Минимальная сумма: 10 000 руб.

Не всегда на площадках есть достаточное количество проектов для инвестиций. Поэтому нужно быть готовым к тому, что нужно подождать.

На некоторых площадках очень быстро собираются деньги. Примером такой площадки может служить МодульДеньги. Через час после поступления заявки на заем, средства могут быть собраны и нерасторопному инвестору приходится ждать новой заявки.