#личныйопыт #вопрос
Меня часто спрашивают играю ли я на курсах валют.
Решила поставить жирную точку в этом вопросе: я не играю.
По статистике выигрывают в долгосрочной перспективе только 2-3%. Я адекватно оцениваю свои способности.
Я знаю людей, которые искренне считают, что они успешны в данном вопросе. Ключевое слово - считают. Так как купить по 60 и продать через два года по 70 - это неуспешная торговля. Около 15% в рублях за 2 года. Где тут успех? А с валютой оно всегда так - непредсказуемо.
Курсы сильно зависят от политики. Наш президент с властью вообще, как обезьяна с гранатой. Неизвестно, где бубухнет в следующий раз.
Отслеживать постоянно новости у меня нет времени и желания. Я хочу вложить деньги и не дергаться.
Поэтому я просто покупаю валюту с каждого прихода денег и вкладываю в финансовые инструменты на зарубежном рынке и на депозит. Так как в долгосрочной перспективе доллары и евро более стабильны, нежели рубль. Если посмотреть на историю рубля с 2000 года, то по отношению к доллару он падал несколько раз.
Теперь прогноз. 😄До нового года бакс будет колебаться от 65 до 70 рублей. Ибо так хочет ЦБ. Что будет с ним через 2 года - не имею ни малейшего понятия. Более того, этого не знает никто из аналитиков. 😉
Меня часто спрашивают играю ли я на курсах валют.
Решила поставить жирную точку в этом вопросе: я не играю.
По статистике выигрывают в долгосрочной перспективе только 2-3%. Я адекватно оцениваю свои способности.
Я знаю людей, которые искренне считают, что они успешны в данном вопросе. Ключевое слово - считают. Так как купить по 60 и продать через два года по 70 - это неуспешная торговля. Около 15% в рублях за 2 года. Где тут успех? А с валютой оно всегда так - непредсказуемо.
Курсы сильно зависят от политики. Наш президент с властью вообще, как обезьяна с гранатой. Неизвестно, где бубухнет в следующий раз.
Отслеживать постоянно новости у меня нет времени и желания. Я хочу вложить деньги и не дергаться.
Поэтому я просто покупаю валюту с каждого прихода денег и вкладываю в финансовые инструменты на зарубежном рынке и на депозит. Так как в долгосрочной перспективе доллары и евро более стабильны, нежели рубль. Если посмотреть на историю рубля с 2000 года, то по отношению к доллару он падал несколько раз.
Теперь прогноз. 😄До нового года бакс будет колебаться от 65 до 70 рублей. Ибо так хочет ЦБ. Что будет с ним через 2 года - не имею ни малейшего понятия. Более того, этого не знает никто из аналитиков. 😉
#основыинвестирования
Что делать во время кризиса?
🔺Закрывать отыгравшие позиции и выходить в кеш. Потом он понадобиться для покупки бумаг по низким ценам.
🔺Покупать золото. Во время кризиса оно растет.
🔺Покупать частями бумаги хороших компаний. Дно все равно не поймать, а таким образом вы усредняете цену покупки и после кризиса получите бОльший профит.
🔺 Учитывайте экономические циклы. Когда в одних секторах экономики падение, в других может быть рост.
Что делать во время кризиса?
🔺Закрывать отыгравшие позиции и выходить в кеш. Потом он понадобиться для покупки бумаг по низким ценам.
🔺Покупать золото. Во время кризиса оно растет.
🔺Покупать частями бумаги хороших компаний. Дно все равно не поймать, а таким образом вы усредняете цену покупки и после кризиса получите бОльший профит.
🔺 Учитывайте экономические циклы. Когда в одних секторах экономики падение, в других может быть рост.
#основыинвестирования
Страхование жизни как способ инвестирования
У нас в стране страхование не особо в почете, очень многие считают его пустой тратой денег. Между тем, международное страхование жизни - отличный способ инвестирования для консервативных и умеренных инвесторов.
Каким способом это работает?
С международной страховой компанией заключается бессрочный договор о страховании жизни какого-либо лица. Например, ваших родителей. Бенифициаром (получателем страховки) указываетесь вы. Далее, до самой смерти застрахованного выплачиваются страховые взносы. После смерти застрахованного вы получаете сумму страховки. Страховые выплаты не облагаются налогами.
Таким же способом вы можете застраховать себя и таким образом создать наследство своим детям.
Важный момент - нужно регулярно выплачивать страховые премии, иначе контракт прервется и уплаченные деньги не вернешь.
Чем в более молодом возрасте заключается контракт, тем ниже стоимость страховки.
Например, компания Unilife принимает клиентов до 64 лет. Их продукт покрывает в том числе смерть в случае самоубийства. Если клиент доживает до 100 лет, он может забрать сумму страховки, либо продолжать уплачивать взносы и оставаться застрахованным.
Например, страхуем родителей, которым 62 года, есть высшее образование и они не курят. Оформляем одну страховку на двоих, то есть деньги будут выплачены после смерти обоих. Страховая выплата - 100 000 долларов. Страховая премия в год - 1 967 долларов. Если они доживут до 100 лет, то к этому сроку будет внесено 74 746 долларов. Страховая выплата же составит 100 000 долларов. Если оба умрут раньше, например, в 80 лет, то внесено будет 35 406 долларов, страховая выплата составит все те же 100 000 долларов. 😉
Если кого интересуют подробности такого финансового продукта - пишите мне в личку. 😉
Страхование жизни как способ инвестирования
У нас в стране страхование не особо в почете, очень многие считают его пустой тратой денег. Между тем, международное страхование жизни - отличный способ инвестирования для консервативных и умеренных инвесторов.
Каким способом это работает?
С международной страховой компанией заключается бессрочный договор о страховании жизни какого-либо лица. Например, ваших родителей. Бенифициаром (получателем страховки) указываетесь вы. Далее, до самой смерти застрахованного выплачиваются страховые взносы. После смерти застрахованного вы получаете сумму страховки. Страховые выплаты не облагаются налогами.
Таким же способом вы можете застраховать себя и таким образом создать наследство своим детям.
Важный момент - нужно регулярно выплачивать страховые премии, иначе контракт прервется и уплаченные деньги не вернешь.
Чем в более молодом возрасте заключается контракт, тем ниже стоимость страховки.
Например, компания Unilife принимает клиентов до 64 лет. Их продукт покрывает в том числе смерть в случае самоубийства. Если клиент доживает до 100 лет, он может забрать сумму страховки, либо продолжать уплачивать взносы и оставаться застрахованным.
Например, страхуем родителей, которым 62 года, есть высшее образование и они не курят. Оформляем одну страховку на двоих, то есть деньги будут выплачены после смерти обоих. Страховая выплата - 100 000 долларов. Страховая премия в год - 1 967 долларов. Если они доживут до 100 лет, то к этому сроку будет внесено 74 746 долларов. Страховая выплата же составит 100 000 долларов. Если оба умрут раньше, например, в 80 лет, то внесено будет 35 406 долларов, страховая выплата составит все те же 100 000 долларов. 😉
Если кого интересуют подробности такого финансового продукта - пишите мне в личку. 😉
#основыинвестирования
Инвестиционные рейтинги стран
Неделю назад Кэшбери приостановила вывод средств и мои эксперементальные 3000 рублей там почили :)
Сегодня лента.ру опубликовала подробный разбор ситуации с Кэшбери.
Основной проблемой в текущей ситуации я вижу совсем не заморозку средств. Я думаю, все здравомыслящие люди отдавали себе отчет, куда вводят деньги. Страшно то, что в нашей стране нельзя привлечь к ответственности мошенников. Именно это, с моей точки зрения, отпугивает людей от долгосрочных инвестиций. Страх, что деньги будут вложены, но нет гарантий возврата. И сделать ничего нельзя, каждый сам за себя.
К счастью, есть государства с иным подходом и иным пониманием своих функций. И инвестиции в таких странах надежны. Поэтому я для своих долгосрочных вложений выбираю только зарубежные компании в странах с высоким инвестиционным рейтингом.
Инвестиционный рейтинг присваивается независимыми рейтинговыми компаниями. Среди самых авторитетных международнх рейтинговых агенств следует выделить три крупнейшие компании: Moody's Investors Service (Moody's), Fitch Ratings и Standard & Poor's (S&P).
Рейтинг считается инвестиционным, начиная с BBB-. Рейтинги до него, например ВВ, В и прочие, являются мусорными или спекулятивными. По России сейчас нет одного мнения среди большой тройки. S&P в этом году повысила нам рейтинг до BBB-. Рейтинг от Moody's до сих мусорный Ba1.
Список всех рейтингов от Moody's:
https://nonews.co/directory/lists/countries/moodys-rating
Список всех рейтингов от S&P:
https://nonews.co/directory/lists/countries/rating-standard-poors
Статья про Кэшбери:
https://m.lenta.ru/articles/2018/10/18/cashbery/
Инвестиционные рейтинги стран
Неделю назад Кэшбери приостановила вывод средств и мои эксперементальные 3000 рублей там почили :)
Сегодня лента.ру опубликовала подробный разбор ситуации с Кэшбери.
Основной проблемой в текущей ситуации я вижу совсем не заморозку средств. Я думаю, все здравомыслящие люди отдавали себе отчет, куда вводят деньги. Страшно то, что в нашей стране нельзя привлечь к ответственности мошенников. Именно это, с моей точки зрения, отпугивает людей от долгосрочных инвестиций. Страх, что деньги будут вложены, но нет гарантий возврата. И сделать ничего нельзя, каждый сам за себя.
К счастью, есть государства с иным подходом и иным пониманием своих функций. И инвестиции в таких странах надежны. Поэтому я для своих долгосрочных вложений выбираю только зарубежные компании в странах с высоким инвестиционным рейтингом.
Инвестиционный рейтинг присваивается независимыми рейтинговыми компаниями. Среди самых авторитетных международнх рейтинговых агенств следует выделить три крупнейшие компании: Moody's Investors Service (Moody's), Fitch Ratings и Standard & Poor's (S&P).
Рейтинг считается инвестиционным, начиная с BBB-. Рейтинги до него, например ВВ, В и прочие, являются мусорными или спекулятивными. По России сейчас нет одного мнения среди большой тройки. S&P в этом году повысила нам рейтинг до BBB-. Рейтинг от Moody's до сих мусорный Ba1.
Список всех рейтингов от Moody's:
https://nonews.co/directory/lists/countries/moodys-rating
Список всех рейтингов от S&P:
https://nonews.co/directory/lists/countries/rating-standard-poors
Статья про Кэшбери:
https://m.lenta.ru/articles/2018/10/18/cashbery/
nonews.co
Рейтинг стран по версии Moody’s
Moody’s — авторитетное рейтинговое агентство, занимающееся оценкой стран мира по их платежеспособности. Полное название — Moody’s Investors Service. Moody’s,...
#вопрос
Сегодня клиент задал вопрос: как обезопасить свои долларовые вложения от падения доллара?
Если помните, я писала, что активы могут обладать различной корреляцией. Кореллируемые активы повторяют движения друг друга. Например, растёт нефть, растёт рубль. Падает нефть, падает рубль. Есть некореллируемые между собой активы. То есть, которые не влияют друг на друга. А есть активы с отрицательной корелляцией. То есть, когда падает один актив, растёт другой.
Активом с отрицательной корелляцией по отношению к доллару является золото. Поэтому золото считается защитной частью портфеля. Небольшой процент (около 5%) золота нужно обязательно включать в ваш портфель. Это обезопасит ваши вложения в случае небольшого падения доллара. При кризисе и сильном падении доллара процент золота в портфеле нужно увеличивать.
Сегодня клиент задал вопрос: как обезопасить свои долларовые вложения от падения доллара?
Если помните, я писала, что активы могут обладать различной корреляцией. Кореллируемые активы повторяют движения друг друга. Например, растёт нефть, растёт рубль. Падает нефть, падает рубль. Есть некореллируемые между собой активы. То есть, которые не влияют друг на друга. А есть активы с отрицательной корелляцией. То есть, когда падает один актив, растёт другой.
Активом с отрицательной корелляцией по отношению к доллару является золото. Поэтому золото считается защитной частью портфеля. Небольшой процент (около 5%) золота нужно обязательно включать в ваш портфель. Это обезопасит ваши вложения в случае небольшого падения доллара. При кризисе и сильном падении доллара процент золота в портфеле нужно увеличивать.
#основыинвестирования #etf
ETF (exchange traded fund) - это портфели, следующие за индексами. А индексы - это портфели ценных бумаг лидирующих компаний.
Самые популярные индексы:
🔹 Россия - РТС, ММВБ
🔹 США - S&P500, Dow Jones, NASDAQ (отраслевой, технологические компании), DJTA (отраслевой, транспортные компании)
🔹 Япония - Nikkei 225
🔹 Европа - FTSE 100
ETF может содержать акции более 100 компаний. Чтобы купить хотя бы по одной акции этих компании требуются десятки тысяч долларов. Купить ETF вы можете значительно дешевле.
Основная задача управляющих ETF - максимально четко следовать за индексом. Благодаря этому ETF как инвестиционный инструмент максимально прозрачен. Вы всегда знаете, во что вложены ваши деньги.
ETF (exchange traded fund) - это портфели, следующие за индексами. А индексы - это портфели ценных бумаг лидирующих компаний.
Самые популярные индексы:
🔹 Россия - РТС, ММВБ
🔹 США - S&P500, Dow Jones, NASDAQ (отраслевой, технологические компании), DJTA (отраслевой, транспортные компании)
🔹 Япония - Nikkei 225
🔹 Европа - FTSE 100
ETF может содержать акции более 100 компаний. Чтобы купить хотя бы по одной акции этих компании требуются десятки тысяч долларов. Купить ETF вы можете значительно дешевле.
Основная задача управляющих ETF - максимально четко следовать за индексом. Благодаря этому ETF как инвестиционный инструмент максимально прозрачен. Вы всегда знаете, во что вложены ваши деньги.
#основыинвестирования
Мне часто задают вопрос в какие акции вкладывать средства. С моей точки зрения, новичкам лучше подойдут ETF.
🔥 Предлагаю на ваше рассмотрение модельный портфель. На сроке 10 лет и более он обыграет 80% инвесторов.
👉 ETF на акции IT США (FXIT) - 8% средств
👉 ETF на акции США (FXUS) - 8% средств
👉 ETF на акции Австралии (FXAU) - 6% средств
👉 ETF на акции Германии (FXDE) - 8% средств
👉 ETF на акции Японии (FXJP) - 7% средств
👉 ETF на акции России (FXRL) - 10% средств
👉 ETF на акции Великобритании (FXUK) - 6% средств
👉 ETF на акции Китая (FXCN ) - 10% средств
👉 ETF на Золото (FXGD ) - 5% средств
👉 ETF на еврооблигации с рублевым хеджем (FXRB ) - 15% средств
👉 ETF на еврооблигации рублевых эмитентов (FXRU ) - 12% средств
👉 ETF на краткосрочные гособлигации США (FXMM ) - 5% средств
Описание всех ETF можно посмотреть на сайте http://finex-etf.ru/products/
Мне часто задают вопрос в какие акции вкладывать средства. С моей точки зрения, новичкам лучше подойдут ETF.
🔥 Предлагаю на ваше рассмотрение модельный портфель. На сроке 10 лет и более он обыграет 80% инвесторов.
👉 ETF на акции IT США (FXIT) - 8% средств
👉 ETF на акции США (FXUS) - 8% средств
👉 ETF на акции Австралии (FXAU) - 6% средств
👉 ETF на акции Германии (FXDE) - 8% средств
👉 ETF на акции Японии (FXJP) - 7% средств
👉 ETF на акции России (FXRL) - 10% средств
👉 ETF на акции Великобритании (FXUK) - 6% средств
👉 ETF на акции Китая (FXCN ) - 10% средств
👉 ETF на Золото (FXGD ) - 5% средств
👉 ETF на еврооблигации с рублевым хеджем (FXRB ) - 15% средств
👉 ETF на еврооблигации рублевых эмитентов (FXRU ) - 12% средств
👉 ETF на краткосрочные гособлигации США (FXMM ) - 5% средств
Описание всех ETF можно посмотреть на сайте http://finex-etf.ru/products/
finex-etf.ru
Все ETF фонды: какие акции купить физическому лицу, чтобы получить доход | FinEx — биржевые инвестиционные фонды (ETF)
Выбирайте ETF по классу активов (акции, облигации, золото), а также по стране, валюте и доходности. Сравнивайте их между собой, составляйте сбалансированный инвестиционный портфель онлайн.
#основыинвестирования
Портфельные стратегии инвестирования
🔺Консервативная
👉 Гарантия возврата 90 % средств.
👉 Куда вкладываем:
Облигации с рейтингом не ниже А и инструменты денежного рынка (консервативная часть);
Акции и облигации с любым рейтингом, фьючерсы, опционы, валютный рынок (агрессивная часть)
Накопительное страхование под фиксированный процент
Программы инвестиционного страхования с защитой капитала
👉Доходность может быть достаточно высокой за счет того, что часть средств инвестируется в агрессивные инструменты (акции). Т.е. среднегодовая доходность может быть и 0% годовых, а может быть и 20% годовых.
🔺Умеренная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Индексные фонды (S&P 500, Dow Jones, и т.д.), смешанные ПИФы и ПИФы голубых фишек развитых стран.
Акции «голубых фишек» развитых стран.
Программы инвестиционного страхования.
👉 Исторически доходность до 10% годовых в валюте. Минимальный предпочтительный срок инвестирования - от 5 лет.
🔺Агрессивная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Акции малых и средних компаний развитых и развивающихся стран, облигации (государственные и корпоративные) развивающихся стран, фьючерсы и опционы.
👉 Доходность не ограничена. Стратегия может дать и плюс 100% годовых, и минус 50-80%, а то и все 100%.
Портфельные стратегии инвестирования
🔺Консервативная
👉 Гарантия возврата 90 % средств.
👉 Куда вкладываем:
Облигации с рейтингом не ниже А и инструменты денежного рынка (консервативная часть);
Акции и облигации с любым рейтингом, фьючерсы, опционы, валютный рынок (агрессивная часть)
Накопительное страхование под фиксированный процент
Программы инвестиционного страхования с защитой капитала
👉Доходность может быть достаточно высокой за счет того, что часть средств инвестируется в агрессивные инструменты (акции). Т.е. среднегодовая доходность может быть и 0% годовых, а может быть и 20% годовых.
🔺Умеренная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Индексные фонды (S&P 500, Dow Jones, и т.д.), смешанные ПИФы и ПИФы голубых фишек развитых стран.
Акции «голубых фишек» развитых стран.
Программы инвестиционного страхования.
👉 Исторически доходность до 10% годовых в валюте. Минимальный предпочтительный срок инвестирования - от 5 лет.
🔺Агрессивная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Акции малых и средних компаний развитых и развивающихся стран, облигации (государственные и корпоративные) развивающихся стран, фьючерсы и опционы.
👉 Доходность не ограничена. Стратегия может дать и плюс 100% годовых, и минус 50-80%, а то и все 100%.
Вот мы и потеряли лидерство по добыче нефти. Что теперь? 😁
Компании из США в агусте добыли рекордное количество нефти и обошли по этому показателю Россию, сообщает агентство Bloomberg со ссылкой на данные статистического подразделения Минэнерго США.
Так, в августе в Штатах было добыто 11,346 млн баррелей нефти в день. Показатель за этот же период в России составляет 11,21 млн баррелей. Аналитики Bloomberg объясняют, что в США уровень добычи выше благодаря компаниям, работающим в Мексиканском заливе, а также производителям сланцевой нефти в Техасе, Колорадо и Северной Дакоте.
Подробнее по ссылке: https://m.ru.investing.com/news/commodities-news/article-582478
Компании из США в агусте добыли рекордное количество нефти и обошли по этому показателю Россию, сообщает агентство Bloomberg со ссылкой на данные статистического подразделения Минэнерго США.
Так, в августе в Штатах было добыто 11,346 млн баррелей нефти в день. Показатель за этот же период в России составляет 11,21 млн баррелей. Аналитики Bloomberg объясняют, что в США уровень добычи выше благодаря компаниям, работающим в Мексиканском заливе, а также производителям сланцевой нефти в Техасе, Колорадо и Северной Дакоте.
Подробнее по ссылке: https://m.ru.investing.com/news/commodities-news/article-582478
investing.com Россия
США обогнали Россию по добыче нефти
США обогнали Россию по добыче нефти
Лидеры среди мировых индексов акций по динамике с начала 2018 года (в USD).
Индексы показывают направленность динамики определенной группы активов.
Выделяют:
🔺Индексы акций
🔺Индексы облигаций
🔺Индексы компаний различной капитализации
🔺Отраслевые индексы
Индекс нам показывает общую направленность той или иной группы. Например, растет отрасль или падает. Есть рост в экономике страны или нет.
Часто после названия индекса стоит цифра - количество компаний, образующих индексную корзину.
Первым индексом был индекс Dow Jones, созданный 3 июля 1884 года Чарльзом Доу. Он включал 11 крупнейших транспортных компаний США.
Индексные корзины подлежат изменениям, если какие-то компании перестают удовлетворять условиям, по которым они были включены в индекс.
Сам индекс купить нельзя. Но можно купить производные от них финансовые инструменты - ETF, фьючерсы, опционы.
Индексы показывают направленность динамики определенной группы активов.
Выделяют:
🔺Индексы акций
🔺Индексы облигаций
🔺Индексы компаний различной капитализации
🔺Отраслевые индексы
Индекс нам показывает общую направленность той или иной группы. Например, растет отрасль или падает. Есть рост в экономике страны или нет.
Часто после названия индекса стоит цифра - количество компаний, образующих индексную корзину.
Первым индексом был индекс Dow Jones, созданный 3 июля 1884 года Чарльзом Доу. Он включал 11 крупнейших транспортных компаний США.
Индексные корзины подлежат изменениям, если какие-то компании перестают удовлетворять условиям, по которым они были включены в индекс.
Сам индекс купить нельзя. Но можно купить производные от них финансовые инструменты - ETF, фьючерсы, опционы.
#инвестиционныеинструменты #etf
Добрый день, друзья.
Сегодня хочу обратить ваше внимание на такой ETF от FinEx как FXMM. По сути это инструмент денежного рынка, который должен быть в консервативной части портфеля каждого инвестора.
Это наименее рисковый фонд от FinEx. Его график - ровная прямая вверх.
Ссылка на график:
https://ru.tradingview.com/symbols/MOEX-FXMM/
❓Как так происходит?
👉 Данный фонд наполнен несколькими выпусками казначейских векселей правительства США, US T-Bills.
Данные вексели считаются одним из самых надежных финансовых инструментов в мире. Их дефолт возможен при дефолте США. В фонде используются краткосрочные векселя со сроком погашения от 1 до 3 месяцев. Из-за коротких сроков данные векселя низко волатильны.
👉 Доходность у данных векселей всего 1% в валюте. И покупка их близка просто к покупке долларов. Но данный фонд имеет защиту от изменения курса доллара (рублевое хеджирование). В этом его существенный плюс по сравнению с простой покупкой долларов.
👉 За последний год (по данным на июнь 2018) доходность фонда составила около 9% годовых в рублях, с учетом комиссии фонда за управление.
Более подробно о фонде:
http://finex-etf.ru/news/napolnen_gosobligatsiyami_ssha_a_vedet_sebya_kak_depozit_v_rublyakh_fxmm_etf/
Добрый день, друзья.
Сегодня хочу обратить ваше внимание на такой ETF от FinEx как FXMM. По сути это инструмент денежного рынка, который должен быть в консервативной части портфеля каждого инвестора.
Это наименее рисковый фонд от FinEx. Его график - ровная прямая вверх.
Ссылка на график:
https://ru.tradingview.com/symbols/MOEX-FXMM/
❓Как так происходит?
👉 Данный фонд наполнен несколькими выпусками казначейских векселей правительства США, US T-Bills.
Данные вексели считаются одним из самых надежных финансовых инструментов в мире. Их дефолт возможен при дефолте США. В фонде используются краткосрочные векселя со сроком погашения от 1 до 3 месяцев. Из-за коротких сроков данные векселя низко волатильны.
👉 Доходность у данных векселей всего 1% в валюте. И покупка их близка просто к покупке долларов. Но данный фонд имеет защиту от изменения курса доллара (рублевое хеджирование). В этом его существенный плюс по сравнению с простой покупкой долларов.
👉 За последний год (по данным на июнь 2018) доходность фонда составила около 9% годовых в рублях, с учетом комиссии фонда за управление.
Более подробно о фонде:
http://finex-etf.ru/news/napolnen_gosobligatsiyami_ssha_a_vedet_sebya_kak_depozit_v_rublyakh_fxmm_etf/
TradingView
График и цена фонда акций FXMM — MOEX:FXMM — TradingView
Следите за ценами акций FINEX CASH EQUIVALENTS ETF в реальном времени. Смотрите онлайн-график фонда акций FXMM, а также отчётность и биржевые новости.
#основыинвестирования
Структурные продукты
👋Добрый день, друзья. Если вам интересны инструменты, дающие высокую доходность при защите капитала, то вам стоит обратить внимание на структурные продукты или структурные ноты.
👉 Структурный продукт - это сложный комплексный финансовый инструмент, базирующийся на более простых базовых финансовых инструментах.
👆 Например, мы хотим продукт со следующими параметрами:
1. Сумма инвестиций - 1 000 000 руб.
2. Целевая доходность - 20% годовых
3. Срок - 4 года.
4. Защита капитала 98%
Один из вариантов, как мы можем этого достичь:
1 000 000 руб:
- 750 000 - ОФЗ на 4 года с доходностью 7%
- 250 000 - опцион на индекс ММВБ на 1 000 000 руб.
Рост ММВБ в среднем составляет 20% в год. Но, если мы даже потеряем рискованную часть, то мы получим нашу консервативную часть.
750 000 х (1+0,07) в 4 степени = 980 000 (7 процентов на 4 года)
Это составляет 98% от вложенных средств.
Наш продукт может не принести целевой доходности. В инвестициях нет гарантий доходности. Но мы и не потеряем вложенные средства.
👍 Структурные продукты можно создавать самостоятельно под различные цели. А можно обратиться к профессионалам. Все брокеры продают свои структурные продукты. Инструменты в них используются различные, параметры у продуктов различные, поэтому нужно тщательно выяснять, как работает тот или иной продукт, в который вы хотите вложить деньги, подходит ли он вам под ваши цели.
Плюсы структурированных продуктов:
👉 Можно самостоятельно задавать параметры своего портфеля
👉 Выпускают такие продукты надежные финансовые институты
👉 Можете подобрать продукт под свой профиль инвестора - с защитой капитала или с повышенным
уровнем риска
👉 Структурные продукты обеспечивают защиту вложенного капитала и доход
👉 В структуру такого продукта можно заложить любые ликвидные инструменты
👉 Пассивное инвестирование (!!)
Структурные продукты
👋Добрый день, друзья. Если вам интересны инструменты, дающие высокую доходность при защите капитала, то вам стоит обратить внимание на структурные продукты или структурные ноты.
👉 Структурный продукт - это сложный комплексный финансовый инструмент, базирующийся на более простых базовых финансовых инструментах.
👆 Например, мы хотим продукт со следующими параметрами:
1. Сумма инвестиций - 1 000 000 руб.
2. Целевая доходность - 20% годовых
3. Срок - 4 года.
4. Защита капитала 98%
Один из вариантов, как мы можем этого достичь:
1 000 000 руб:
- 750 000 - ОФЗ на 4 года с доходностью 7%
- 250 000 - опцион на индекс ММВБ на 1 000 000 руб.
Рост ММВБ в среднем составляет 20% в год. Но, если мы даже потеряем рискованную часть, то мы получим нашу консервативную часть.
750 000 х (1+0,07) в 4 степени = 980 000 (7 процентов на 4 года)
Это составляет 98% от вложенных средств.
Наш продукт может не принести целевой доходности. В инвестициях нет гарантий доходности. Но мы и не потеряем вложенные средства.
👍 Структурные продукты можно создавать самостоятельно под различные цели. А можно обратиться к профессионалам. Все брокеры продают свои структурные продукты. Инструменты в них используются различные, параметры у продуктов различные, поэтому нужно тщательно выяснять, как работает тот или иной продукт, в который вы хотите вложить деньги, подходит ли он вам под ваши цели.
Плюсы структурированных продуктов:
👉 Можно самостоятельно задавать параметры своего портфеля
👉 Выпускают такие продукты надежные финансовые институты
👉 Можете подобрать продукт под свой профиль инвестора - с защитой капитала или с повышенным
уровнем риска
👉 Структурные продукты обеспечивают защиту вложенного капитала и доход
👉 В структуру такого продукта можно заложить любые ликвидные инструменты
👉 Пассивное инвестирование (!!)
#стратегии
Как инвестировать в России, используя новости. Часть первая.
☝️ Еще одна стратегия торговли на бирже - это торговля по новостям.
👉 Политические и экономические новости всегда сильно влияют на движения рынка. Даже слухи о каких-то событиях способны обвалить рынок или наоборот обеспечить рост.
☝️Например, акции Магнита сильно выросли на слухах о смене топ-менеджера. А акции крупных российских компаний (например, Сбербанка) обвалились в августе на слухах о санкциях.
👉 Принцип торговли на новостях состоит в поиске события, способного повлиять на ситуацию на том или ином рынке.
👉 Где искать новости?
Сайтов и терминалов с новостям достаточно много.
☝️Выделю основные источники новостей:
1) Центр раскрытия корпоративной информации (e-disclosure.ru)
2) Interfax терминал (платный и один самых дешевых).
http://www.group.interfax.ru/txt.asp?id=138
В терминале вы найдете поток новостей по существенным фактам, публикуемым на e-disclosure.ru.
Иногда новости-молнии и консенсус-прогнозы.
3) Alenka Capital (https://alenka.capital/)
4) Отраслевые сайты с лентой новостей
Когда мы вкладываем деньги в какую-то компанию, нас интересует не только данные по самой компании, но и то, что происходит в отрасли в целом
5) Сайты компаний-эмитентов (в которые вы планируете вложить деньги или уже вложили).
6) Сайты инвестиционных домов.
7) Экономический календарь
https://ru.investing.com/economic-calendar/
8) Новости в торговом терминале QUIK
☝️ Существенные новости, требующие внимания:
1) Оферты от компании-эмитента по выкупу своих акций.
2) Проведение крупной сделки (более 50% от балансовой стоимости активов), реорганизация, преодоление порога каким-то лицом по владению пакетом акций 30% , 50%, 75%.
В этом случае компания должна выставить оферту по выкупу акций.
3) Выход новой финансовой отчетности (РСБУ и МСФО).
4) Данные по дивидендам и изменениям дивидендной политике.
5) Покупка своих акций компанией на бирже.
Позитивная новость. Акции на фоне этого идут вверх. Недавний пример - компания Алроса. Компания вводила новую систему мотивации для топ-менеджмента и покупала свои акции на бирже. В итоге ее акции выросли с отметки 93 до отметки 107.
6) Информация по производственным показателям компании.
7) Поступление эмитенту существенного судебного иска.
Негативная новость
8) Делистинг
Позитивная новость. После него компания обязана выставить оферту по выкупу акций по средневзвешенной цене за полгода или пригласить независимого оценщика.
9) Изменение цен на сырье.
10) Изменение контроля над компанией эмитентом (изменение состава контролирующих лиц).
11) Решения совета директоров.
12) Поступление эмитенту требования о выкупе эмиссионных бумаг эмитента.
13) Начало размещения эмитентом ценных бумаг.
Как инвестировать в России, используя новости. Часть первая.
☝️ Еще одна стратегия торговли на бирже - это торговля по новостям.
👉 Политические и экономические новости всегда сильно влияют на движения рынка. Даже слухи о каких-то событиях способны обвалить рынок или наоборот обеспечить рост.
☝️Например, акции Магнита сильно выросли на слухах о смене топ-менеджера. А акции крупных российских компаний (например, Сбербанка) обвалились в августе на слухах о санкциях.
👉 Принцип торговли на новостях состоит в поиске события, способного повлиять на ситуацию на том или ином рынке.
👉 Где искать новости?
Сайтов и терминалов с новостям достаточно много.
☝️Выделю основные источники новостей:
1) Центр раскрытия корпоративной информации (e-disclosure.ru)
2) Interfax терминал (платный и один самых дешевых).
http://www.group.interfax.ru/txt.asp?id=138
В терминале вы найдете поток новостей по существенным фактам, публикуемым на e-disclosure.ru.
Иногда новости-молнии и консенсус-прогнозы.
3) Alenka Capital (https://alenka.capital/)
4) Отраслевые сайты с лентой новостей
Когда мы вкладываем деньги в какую-то компанию, нас интересует не только данные по самой компании, но и то, что происходит в отрасли в целом
5) Сайты компаний-эмитентов (в которые вы планируете вложить деньги или уже вложили).
6) Сайты инвестиционных домов.
7) Экономический календарь
https://ru.investing.com/economic-calendar/
8) Новости в торговом терминале QUIK
☝️ Существенные новости, требующие внимания:
1) Оферты от компании-эмитента по выкупу своих акций.
2) Проведение крупной сделки (более 50% от балансовой стоимости активов), реорганизация, преодоление порога каким-то лицом по владению пакетом акций 30% , 50%, 75%.
В этом случае компания должна выставить оферту по выкупу акций.
3) Выход новой финансовой отчетности (РСБУ и МСФО).
4) Данные по дивидендам и изменениям дивидендной политике.
5) Покупка своих акций компанией на бирже.
Позитивная новость. Акции на фоне этого идут вверх. Недавний пример - компания Алроса. Компания вводила новую систему мотивации для топ-менеджмента и покупала свои акции на бирже. В итоге ее акции выросли с отметки 93 до отметки 107.
6) Информация по производственным показателям компании.
7) Поступление эмитенту существенного судебного иска.
Негативная новость
8) Делистинг
Позитивная новость. После него компания обязана выставить оферту по выкупу акций по средневзвешенной цене за полгода или пригласить независимого оценщика.
9) Изменение цен на сырье.
10) Изменение контроля над компанией эмитентом (изменение состава контролирующих лиц).
11) Решения совета директоров.
12) Поступление эмитенту требования о выкупе эмиссионных бумаг эмитента.
13) Начало размещения эмитентом ценных бумаг.
#недвижимость #личныйопыт.
Добрый день, друзья.
Сегодня была на выставке по зарубежной недвижимости PropertyShow.
Из интересного:
1. Бангкок растет, метро растет и вместе с ним цены на недвижимость. Стоит присмотреться.
2. Растут цены на недвижимость в Будапеште (Венгрия) до 20% в год. В связи с этим падает доходность от сдачи ее в аренду.
3. Европейская недвижимость дает рентный доход стандартно около 4-5% годовых.
4. ВНЖ в еврозоне можно приобрести через покупку недвижимости в:
👉 Греции
👉 Испании
👍 Германии
5. Для тех, у кого есть один, а лучше несколько миллионов евро, есть отличные инвестиционные проекты по строительству в Германии, реконструкции зданий в Греции и Португалии. Также вы можете купить отель в Турции и бункер в Чехии (на случай третьей мировой) 😄
Всем хороших выходных!
Добрый день, друзья.
Сегодня была на выставке по зарубежной недвижимости PropertyShow.
Из интересного:
1. Бангкок растет, метро растет и вместе с ним цены на недвижимость. Стоит присмотреться.
2. Растут цены на недвижимость в Будапеште (Венгрия) до 20% в год. В связи с этим падает доходность от сдачи ее в аренду.
3. Европейская недвижимость дает рентный доход стандартно около 4-5% годовых.
4. ВНЖ в еврозоне можно приобрести через покупку недвижимости в:
👉 Греции
👉 Испании
👍 Германии
5. Для тех, у кого есть один, а лучше несколько миллионов евро, есть отличные инвестиционные проекты по строительству в Германии, реконструкции зданий в Греции и Португалии. Также вы можете купить отель в Турции и бункер в Чехии (на случай третьей мировой) 😄
Всем хороших выходных!
#инвест_идея
Доброе утро, друзья.
Вчера мой коллега Алексей Родин разместил инвестиционную идею. Мне она понравилась, делюсь с вами.
Инвестиционно-спекулятивная идея №1 на утро 12.11.2018:
Сбербанк судя по отчётности за 9 месяцев выходит по 2018 году на прибыль в 40 руб. на акцию.
Высока вероятность, что из прибыли 2018 года решать заплатить акционерам 50%, т.е. 20 руб. на акцию.
Для покупки под дивиденды интереснее привилегированные акции, т.к. они дешевле обыкновенных и доходность вложений здесь выше: 20р./169,88р.=11,77%
Закрывается реестр ориентировочно в июле; т.е. срок вложений порядка 8 месяцев. Доходность по дивидендам получается 11,77/8*12=17,66% годовых.
Инвесторы сравнивают этот доход с депозитом в том же Сбербанке и, сделав выводы, часть из них переводит деньги на покупку с рынка акций. Соответственно, при прочих равных условиях котировки пойдут вверх. К моменту закрытия реестра доходность будет стремиться если не к ставке депозита, то как минимум к безрисковой ставке 7,5%. Это соответствует цене акции 267 руб. Цель по техническому анализу очень близка к фундаментальной – 269 руб.
Мы покупаем в портфель привилегированные акции Сбербанка с открытия 12.11.2018 г. по 170 руб. Продажу будем осуществлять по 269 руб. Максимальные цены обычно бывают незадолго до закрытия реестра, поэтому предположительно момент реализации – конец июня 2019.
Доброе утро, друзья.
Вчера мой коллега Алексей Родин разместил инвестиционную идею. Мне она понравилась, делюсь с вами.
Инвестиционно-спекулятивная идея №1 на утро 12.11.2018:
Сбербанк судя по отчётности за 9 месяцев выходит по 2018 году на прибыль в 40 руб. на акцию.
Высока вероятность, что из прибыли 2018 года решать заплатить акционерам 50%, т.е. 20 руб. на акцию.
Для покупки под дивиденды интереснее привилегированные акции, т.к. они дешевле обыкновенных и доходность вложений здесь выше: 20р./169,88р.=11,77%
Закрывается реестр ориентировочно в июле; т.е. срок вложений порядка 8 месяцев. Доходность по дивидендам получается 11,77/8*12=17,66% годовых.
Инвесторы сравнивают этот доход с депозитом в том же Сбербанке и, сделав выводы, часть из них переводит деньги на покупку с рынка акций. Соответственно, при прочих равных условиях котировки пойдут вверх. К моменту закрытия реестра доходность будет стремиться если не к ставке депозита, то как минимум к безрисковой ставке 7,5%. Это соответствует цене акции 267 руб. Цель по техническому анализу очень близка к фундаментальной – 269 руб.
Мы покупаем в портфель привилегированные акции Сбербанка с открытия 12.11.2018 г. по 170 руб. Продажу будем осуществлять по 269 руб. Максимальные цены обычно бывают незадолго до закрытия реестра, поэтому предположительно момент реализации – конец июня 2019.
#вопрос
Как узнать, что у Баффетта в портфеле?
👋Добрый день, друзья.
Меня часто спрашивают, где можно посмотреть портфели именитых инвесторов. Я крайне против копирования чужих портфелей as is, так как вход в те же самые активы, но в другое время и с другими целями могут привести к убыткам. Нужно всегда анализировать для чего и когда включил инвестор тот или иной актив в свой портфель. И думать. ☺️
Сайтов, где можно посмотреть портфели гуру, достаточно много. Мне нравятся следующие:
👉http://relationalstocks.com/instshow.php?op=port&id=1
Даю ссылку на портфель Уоррена Баффетта. Чтобы посмотреть портфель других гуру, нужно выбрать пункт меню:
Gurus/Institutions -> Guru List
Далее выбрать нужного инвестора, кликнуть мышкой по нему.
В открывшемся окне над таблицей с активами будет ссылка full portfolio. Жмем на нее и изучаем портфолио 👍
☝️Если кликнуть по тому или иному активу, то можно посмотреть, в какие даты, в каком количестве и по какой цене приобретался актив.
👉https://www.gurufocus.com/guru/portfolio
Находим нужного инвестора в списке, кликаем мышкой и изучаем его портфолио. 👍
Как узнать, что у Баффетта в портфеле?
👋Добрый день, друзья.
Меня часто спрашивают, где можно посмотреть портфели именитых инвесторов. Я крайне против копирования чужих портфелей as is, так как вход в те же самые активы, но в другое время и с другими целями могут привести к убыткам. Нужно всегда анализировать для чего и когда включил инвестор тот или иной актив в свой портфель. И думать. ☺️
Сайтов, где можно посмотреть портфели гуру, достаточно много. Мне нравятся следующие:
👉http://relationalstocks.com/instshow.php?op=port&id=1
Даю ссылку на портфель Уоррена Баффетта. Чтобы посмотреть портфель других гуру, нужно выбрать пункт меню:
Gurus/Institutions -> Guru List
Далее выбрать нужного инвестора, кликнуть мышкой по нему.
В открывшемся окне над таблицей с активами будет ссылка full portfolio. Жмем на нее и изучаем портфолио 👍
☝️Если кликнуть по тому или иному активу, то можно посмотреть, в какие даты, в каком количестве и по какой цене приобретался актив.
👉https://www.gurufocus.com/guru/portfolio
Находим нужного инвестора в списке, кликаем мышкой и изучаем его портфолио. 👍
Gurufocus
Stock Investment Gurus' Portfolio Overview - GuruFocus.com
Warren Buffett Guru Investors' Portfolio Overview, number of stocks, value
#основыинвестирования
Как инвестировать в России, используя новости. Часть вторая.
Добрый день, друзья.
Продолжаем тему торговли по новостям. Одно из событий которое нужно отслеживать - это делистинг.
Листинг – это понятие, обозначающее по каким правилам и на каких основаниях включаются те или иные объекты купли-продажи в реестр «надежных и проверенных». Соответственно, делистинг - это исключение ценной бумаги из инструментов, допущенных к торгам.
👉 Возможные причины делистинга:
🔹 банкротство эмитента
🔹 несоответствие бумаг требованиям биржи
🔹 желание самого эмитента
👉 С полным списком оснований можно ознакомиться на сайте Московской биржи
https://fs.moex.com/files/257
Делистинг возможен по инициативе бирже или по инициативе эмитента.
Цель биржи при делистинге - защита инвесторов. Биржа должна обеспечить благоприятные условия для биржевой торговли. В связи с этим на бирже существует несколько уровней листинга, прохождение которых дают тот или иной статус бумагам. Уровни листинга позволяют инвестору ориентироваться при выборе объекта вложений. Чем более высокий статус, тем привлекательнее бумаги для инвестора. Когда какая-либо компания перестает отвечать требованиям, предъявляемым к эмитентам, чьи бумаги торгуются в списке того же уровня, его бумаги делистингуются – перемещаются в список уровнем ниже или вообще убираются с торгов.
👉 Требования ММВБ для ценных бумаг http://www.moex.com/s19
👉 Список бумаг, допущенных к торгам: http://www.moex.com/ru/listing/securities-list.aspx
👉 Выход с биржи по желанию эмитента возможен по разным причинам. Основными являются:
🔹 Слияние, поглощение или изменение организационно-правовой формы
🔹 Переход публичного общества в частные руки
🔹 Выход компании из бизнеса
🔹 Банкротство
👉 Делистинг дает следующие выгоды компании:
🔹 Упрощение контроля над бизнес-процессами и уменьшение документооборота
🔹 Экономия на администрировании из-за устранения расходов на поддержание акций и торгов
🔹 Снижение расходов на поддержание имиджа фирмы как публичного общества
🔹 Уменьшение рисков, связанных с открытием финансовой информации.
❗ Что делать, если вышла новость о делистинге ваших акций.
🔹 Продать акции до исключения из торгов
🔹 Воспользоваться офертой по выкупу.
Если делистинг происходит по инициативе эмитента, то обязательно он предлагает оферту по выкупу акций по цене не ниже средневзвешенной цены за полгода
🔹 Сохранить акции.
В этом случае вы также сможете получать дивиденды, ваши акции будут храниться в депозитарии. Но продать после делистинга вы их сможете только на внебиржевом рынке RTS Board. А там проходить мало сделок, поэтому цена может оказаться слишком низкой или процесс займет много времени.
Как инвестировать в России, используя новости. Часть вторая.
Добрый день, друзья.
Продолжаем тему торговли по новостям. Одно из событий которое нужно отслеживать - это делистинг.
Листинг – это понятие, обозначающее по каким правилам и на каких основаниях включаются те или иные объекты купли-продажи в реестр «надежных и проверенных». Соответственно, делистинг - это исключение ценной бумаги из инструментов, допущенных к торгам.
👉 Возможные причины делистинга:
🔹 банкротство эмитента
🔹 несоответствие бумаг требованиям биржи
🔹 желание самого эмитента
👉 С полным списком оснований можно ознакомиться на сайте Московской биржи
https://fs.moex.com/files/257
Делистинг возможен по инициативе бирже или по инициативе эмитента.
Цель биржи при делистинге - защита инвесторов. Биржа должна обеспечить благоприятные условия для биржевой торговли. В связи с этим на бирже существует несколько уровней листинга, прохождение которых дают тот или иной статус бумагам. Уровни листинга позволяют инвестору ориентироваться при выборе объекта вложений. Чем более высокий статус, тем привлекательнее бумаги для инвестора. Когда какая-либо компания перестает отвечать требованиям, предъявляемым к эмитентам, чьи бумаги торгуются в списке того же уровня, его бумаги делистингуются – перемещаются в список уровнем ниже или вообще убираются с торгов.
👉 Требования ММВБ для ценных бумаг http://www.moex.com/s19
👉 Список бумаг, допущенных к торгам: http://www.moex.com/ru/listing/securities-list.aspx
👉 Выход с биржи по желанию эмитента возможен по разным причинам. Основными являются:
🔹 Слияние, поглощение или изменение организационно-правовой формы
🔹 Переход публичного общества в частные руки
🔹 Выход компании из бизнеса
🔹 Банкротство
👉 Делистинг дает следующие выгоды компании:
🔹 Упрощение контроля над бизнес-процессами и уменьшение документооборота
🔹 Экономия на администрировании из-за устранения расходов на поддержание акций и торгов
🔹 Снижение расходов на поддержание имиджа фирмы как публичного общества
🔹 Уменьшение рисков, связанных с открытием финансовой информации.
❗ Что делать, если вышла новость о делистинге ваших акций.
🔹 Продать акции до исключения из торгов
🔹 Воспользоваться офертой по выкупу.
Если делистинг происходит по инициативе эмитента, то обязательно он предлагает оферту по выкупу акций по цене не ниже средневзвешенной цены за полгода
🔹 Сохранить акции.
В этом случае вы также сможете получать дивиденды, ваши акции будут храниться в депозитарии. Но продать после делистинга вы их сможете только на внебиржевом рынке RTS Board. А там проходить мало сделок, поэтому цена может оказаться слишком низкой или процесс займет много времени.
#основыинвестирования
Как инвестировать в России, используя новости. Часть третья.
Добрый день, друзья.
❗Еще один тип новости, которую нужно отслеживать - продажа акций менеджментом компании.
👉 В этом случае, можно совершать спекулятивные сделки на падение курса акции (short selling).
То есть мы продаем те акции, которыми не владеем (берем у брокера в кредит), после падения цены - покупаем бумаги и возвращаем их брокеру.
Профит!
Как инвестировать в России, используя новости. Часть третья.
Добрый день, друзья.
❗Еще один тип новости, которую нужно отслеживать - продажа акций менеджментом компании.
👉 В этом случае, можно совершать спекулятивные сделки на падение курса акции (short selling).
То есть мы продаем те акции, которыми не владеем (берем у брокера в кредит), после падения цены - покупаем бумаги и возвращаем их брокеру.
Профит!