#полезные_ресурсы
⚡Сайты, где можно смотреть инвест-идеи на фондовом рынке: ⚡
https://alenka.capital/category/investitsionnyie_idei..
https://invest-idei.ru
https://bcs-express.ru/investidei
https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/
⚡Сайты, где можно смотреть инвест-идеи на фондовом рынке: ⚡
https://alenka.capital/category/investitsionnyie_idei..
https://invest-idei.ru
https://bcs-express.ru/investidei
https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/
#основыинвестирования #фундаментальный_анализ
Анализ отчетности компаний. Читаем отчетность. Часть четвертая.
После анализа финансовой устойчивости, динамики развития бизнеса необходимо посчитать его рентабельность по формуле :
Net profit/Total equity * 100%
Далее, необходимо сделать для себя вывод, интересна ли вам компания с получившейся рентабельностью.
Также нужно обратить внимание на особенности бизнеса и возможные риски.
Например, компания ведет бизнес в рублевой зоне , но акции ее номинированы в долларах и торгуются иностранными инвесторами. Это значит, что мы, проанализировав отчетность в рублях, можем увидеть положительную динамику. А иностранные инвесторы, проанализировав отчетность в долларах, - негативную ( в связи с падением рубля). А раз так, то они начнут продавать акции и курс их пойдет в низ.
Подобные факторы стоит учитывать. И осознавая все возможные риски, принимать решение о покупке акций той или иной компании.
Анализ отчетности компаний. Читаем отчетность. Часть четвертая.
После анализа финансовой устойчивости, динамики развития бизнеса необходимо посчитать его рентабельность по формуле :
Net profit/Total equity * 100%
Далее, необходимо сделать для себя вывод, интересна ли вам компания с получившейся рентабельностью.
Также нужно обратить внимание на особенности бизнеса и возможные риски.
Например, компания ведет бизнес в рублевой зоне , но акции ее номинированы в долларах и торгуются иностранными инвесторами. Это значит, что мы, проанализировав отчетность в рублях, можем увидеть положительную динамику. А иностранные инвесторы, проанализировав отчетность в долларах, - негативную ( в связи с падением рубля). А раз так, то они начнут продавать акции и курс их пойдет в низ.
Подобные факторы стоит учитывать. И осознавая все возможные риски, принимать решение о покупке акций той или иной компании.
#облигации #мнение
Наиболее интересные облигации по моему мнению. Оптимальное сочетание риск - доходность для данного класса активов. Рекомендую присмотреться.
🔹 ОФЗ 29011
🔹 ОФЗ 24019
🔹 ОФЗ 26214
🔹 ПИК БО-7
🔹 АО "Тинькофф Банк" БО-07
Наиболее интересные облигации по моему мнению. Оптимальное сочетание риск - доходность для данного класса активов. Рекомендую присмотреться.
🔹 ОФЗ 29011
🔹 ОФЗ 24019
🔹 ОФЗ 26214
🔹 ПИК БО-7
🔹 АО "Тинькофф Банк" БО-07
#наболело
Я постоянно общаюсь с людьми, которые собирают инвестиции, руководят инвестиционными клубами, обучают и т.п. Причем, общаюсь "в приватной обстановке" и вижу всю эту кухню изнутри. По большей части, все эти личности - мулы в лошадиной сбруе, как говаривала Мамушка из "Унесенных ветром"
"Мулу можно надраить копыта и начистить шкуру так, чтоб сверкала, и всю сбрую медными бляхами разукрасить, и в красивую коляску впрячь… Только мул все одно будет мул".
Так и тут. Недавно у меня состоялся диалог с одним человеком. Он - учредитель инвестиционного клуба, совладелец инвестиционного сервиса, ведет курсы по инвестированию, работает как инвестиционный советник. В общем, медаль на медали.
На сайте у него представлено, что он предлагает инвестировать в компанию А. Я проводила в свое время анализ этой компании и меня возник к компании ряд вопросов из-за чего я своим клиентам не предлагаю ее.
Спрашиваю:
- ты сам-то туда инвестируешь? А то меня напрягло то-то и то-то.
Он:
- собираюсь. Был на конференции, отзывы от людей хорошие.
Я :
- о МММ тоже были хорошие отзывы какое-то время. Ты как анализ проводишь?
Он:
- ну....
Я:
- я что-то не поняла. Ты же консультируешь, предлагаешь компанию. И ты ее не проверяешь?
Он:
- я предупреждаю людей, что это риск. Но идея хорошая, нужно брать дополнительные деньги за проверку компании.
Занавес.
Лично я всегда считала, что когда рассказываешь клиенту о рисках, нужно говорить, в чем конкретно эти риски заключаются. Например, в бизнесе нет учета и он не считает свои расходы. Большой риск банкротства в течении ближайших 2 лет. Но нет. Кого волнуют потери клиентов? Их же предупреждали, что можно все потерять. А люди ведутся на все эти регалии и на показной успешных успех.
Я постоянно общаюсь с людьми, которые собирают инвестиции, руководят инвестиционными клубами, обучают и т.п. Причем, общаюсь "в приватной обстановке" и вижу всю эту кухню изнутри. По большей части, все эти личности - мулы в лошадиной сбруе, как говаривала Мамушка из "Унесенных ветром"
"Мулу можно надраить копыта и начистить шкуру так, чтоб сверкала, и всю сбрую медными бляхами разукрасить, и в красивую коляску впрячь… Только мул все одно будет мул".
Так и тут. Недавно у меня состоялся диалог с одним человеком. Он - учредитель инвестиционного клуба, совладелец инвестиционного сервиса, ведет курсы по инвестированию, работает как инвестиционный советник. В общем, медаль на медали.
На сайте у него представлено, что он предлагает инвестировать в компанию А. Я проводила в свое время анализ этой компании и меня возник к компании ряд вопросов из-за чего я своим клиентам не предлагаю ее.
Спрашиваю:
- ты сам-то туда инвестируешь? А то меня напрягло то-то и то-то.
Он:
- собираюсь. Был на конференции, отзывы от людей хорошие.
Я :
- о МММ тоже были хорошие отзывы какое-то время. Ты как анализ проводишь?
Он:
- ну....
Я:
- я что-то не поняла. Ты же консультируешь, предлагаешь компанию. И ты ее не проверяешь?
Он:
- я предупреждаю людей, что это риск. Но идея хорошая, нужно брать дополнительные деньги за проверку компании.
Занавес.
Лично я всегда считала, что когда рассказываешь клиенту о рисках, нужно говорить, в чем конкретно эти риски заключаются. Например, в бизнесе нет учета и он не считает свои расходы. Большой риск банкротства в течении ближайших 2 лет. Но нет. Кого волнуют потери клиентов? Их же предупреждали, что можно все потерять. А люди ведутся на все эти регалии и на показной успешных успех.
#акции #основыинвестирования
Методика выбора акций Бенджамина Грэхема
Бенджамин Грэхем был не только одним из самых выдающихся инвесторов, но и одним из основоположников фундаментального анализа акций в том виде, в котором он существует, и по сей день. С идей данного человека начинал Уоррен Баффет.
Бенджамин Грэхем — однозначный сторонник подхода «не теряй». Краеугольным камнем его стратегии является безопасность: мы покупаем столько внутренней стоимости, что вероятность потерять даже часть денег незначительна. В целом все критерии Грэхема относились к четырем категориям: стабильность бизнеса, показатели дивидендного дохода, дешевизна по P/E, дешевизна по P/BV.
Вот несколько критериев, которые рекомендует Грэхем при выборе обыкновенных акций:
1⃣ низкий коэффициент "цена/прибыль" (P/E);
2⃣ финансовое положение: а) текущие активы как минимум в 1,5 раза превышают размер текущих обязательств; б) величина долга составляет не более чем 110% от величины чистых текущих активов (для промышленных компаний);
3⃣ стабильность прибыли: на протяжении последних пяти лет компания не получала убытков. За последние десять лет было не более двух лет уменьшения выручки;
4⃣ история выплаты дивидендов: дивиденты выплачиваются стабильно на протяжении нескольких лет и растут. Дивиденды составляют не менее 2/3 дохода корпоративных облигаций с высшим рейтингом;
5⃣ рост прибыли: прибыль прошлого года больше прибыли предшествующих лет;
6⃣ цена всех акций меньше 120% чистой стоимости материальных активов;
7⃣ в качестве дополнительного критерия отбора может выступать высокий рейтинг качества в соответствии с оценкой S&P , выкуп компанией собственных акций и т.п.
Методика выбора акций Бенджамина Грэхема
Бенджамин Грэхем был не только одним из самых выдающихся инвесторов, но и одним из основоположников фундаментального анализа акций в том виде, в котором он существует, и по сей день. С идей данного человека начинал Уоррен Баффет.
Бенджамин Грэхем — однозначный сторонник подхода «не теряй». Краеугольным камнем его стратегии является безопасность: мы покупаем столько внутренней стоимости, что вероятность потерять даже часть денег незначительна. В целом все критерии Грэхема относились к четырем категориям: стабильность бизнеса, показатели дивидендного дохода, дешевизна по P/E, дешевизна по P/BV.
Вот несколько критериев, которые рекомендует Грэхем при выборе обыкновенных акций:
1⃣ низкий коэффициент "цена/прибыль" (P/E);
2⃣ финансовое положение: а) текущие активы как минимум в 1,5 раза превышают размер текущих обязательств; б) величина долга составляет не более чем 110% от величины чистых текущих активов (для промышленных компаний);
3⃣ стабильность прибыли: на протяжении последних пяти лет компания не получала убытков. За последние десять лет было не более двух лет уменьшения выручки;
4⃣ история выплаты дивидендов: дивиденты выплачиваются стабильно на протяжении нескольких лет и растут. Дивиденды составляют не менее 2/3 дохода корпоративных облигаций с высшим рейтингом;
5⃣ рост прибыли: прибыль прошлого года больше прибыли предшествующих лет;
6⃣ цена всех акций меньше 120% чистой стоимости материальных активов;
7⃣ в качестве дополнительного критерия отбора может выступать высокий рейтинг качества в соответствии с оценкой S&P , выкуп компанией собственных акций и т.п.
#фундаментальный_анализ #основыинвестирования
Фундаментальный анализ. Коэффициенты.
P/E - самый широко распространенный и популярный инвестиционный показатель.
Существует два варианта расчета этого показателя.
Первый вариант: отношение цены за одну акцию компании к прибыли на одну акцию.
Второй вариант: отношение капитализации компании к общей чистой прибыли компании.
Небольшие значения коэффициента (до 15) сигнализируют о недооцененности рассматриваемой компании, большие о слишком завышенной оценке (более 20)
EV/S - финансовый показатель, равный отношению рыночной капитализации компании (EV) к её годовой выручке (S).
Небольшие значения коэффициента сигнализируют о недооцененности рассматриваемой компании, большие - о слишком завышенной оценке.
Существенным преимуществом показателя EV/S является то, что он не принимает отрицательных значений, как коэффициент P/E, а также более устойчив к манипулированию со стороны компании. Следовательно, по нему можно оценивать и те компании, которые в отчетном периоде получили убыток.
Показатель хорошо использовать для сравнительной оценки компаний одного сектора и в данном случае он отлично дополняет показатель Р/Е.
Коэффициент EV / EBITDA. Напомню, EBITDA - прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации. EV - капитализация компании.
По сути этот показатель представляет собой что-то среднее между Р/Е и EV/S.
Коэффициент EV/CF = Капитализация / Денежный поток.
При этом есть два варианта расчета денежного потока.
В первом случае под денежным потоком понимают совокупный денежный поток от основной деятельности предприятия.
Второй вариант расчета, когда под денежным потоком понимают чистый денежный поток от основной деятельности (FCF – free cash flow).
Инвесторы любят больше всего EV/FCF за несколько периодов, поскольку это наиболее объективный показатель, которым очень сложно манипулировать в отчетности.
FCF считается с вычетом абсолютно всех расходов:
FCF = Денежный поток (CF) — Капитальные затраты (CE).
P/CF < 20 — результат в пределах нормы;
P/CF < 15 — отличный результат, который свидетельствует о перспективах бизнеса.
Показатели EV/CF (или EV/FCF) – можно использовать вместо P/E при анализе компаний на американском рынке. В российской действительности использование его проблематично, так как отчет о движении денежных средств компании обязаны предоставлять только 1 раз в год.
P/S (Price/Sales) — коэффициент, показывающий отношение капитализации к выручке компании.
Этот показатель может использоваться для оценки компаний с крупной капитализацией. Нормой можно считать ситуацию, когда данный показатель должен быть меньше 2.
Вообще, чем ниже этот показатель, тем лучше, так как инвестор меньше платит за каждый доллар, который компания получает от продаж своей продукции (или услуг).
Если же значение мультипликатора меньше единицы, это значит, что инвестор приобретает доллар со скидкой.
Данный показатель лучше оценивать не в чистом виде, даже если рассматривать его динамику, а совместно с динамикой выручки.
P/B (P/BV) (Price/Book Value) — это показатель, который отражает соотношение рыночной стоимости акций и текущей стоимости чистых активов (Net Asset) за вычетом всех расходов, в случае немедленной ликвидации.
Простыми словами, Коэффициент P/B – это отношение стоимости одной акции и материальными запасами предприятия. Под последними понимается все то, что осталось бы у собственников после продажи компании и погашения долговых обязательств.
P/B > 2 — с большой вероятностью говорит о том, что предприятие переоценено;
P/B = 1—2 справедливая оценка;
P/B < 1 — предприятие недооценено.
Фундаментальный анализ. Коэффициенты.
P/E - самый широко распространенный и популярный инвестиционный показатель.
Существует два варианта расчета этого показателя.
Первый вариант: отношение цены за одну акцию компании к прибыли на одну акцию.
Второй вариант: отношение капитализации компании к общей чистой прибыли компании.
Небольшие значения коэффициента (до 15) сигнализируют о недооцененности рассматриваемой компании, большие о слишком завышенной оценке (более 20)
EV/S - финансовый показатель, равный отношению рыночной капитализации компании (EV) к её годовой выручке (S).
Небольшие значения коэффициента сигнализируют о недооцененности рассматриваемой компании, большие - о слишком завышенной оценке.
Существенным преимуществом показателя EV/S является то, что он не принимает отрицательных значений, как коэффициент P/E, а также более устойчив к манипулированию со стороны компании. Следовательно, по нему можно оценивать и те компании, которые в отчетном периоде получили убыток.
Показатель хорошо использовать для сравнительной оценки компаний одного сектора и в данном случае он отлично дополняет показатель Р/Е.
Коэффициент EV / EBITDA. Напомню, EBITDA - прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации. EV - капитализация компании.
По сути этот показатель представляет собой что-то среднее между Р/Е и EV/S.
Коэффициент EV/CF = Капитализация / Денежный поток.
При этом есть два варианта расчета денежного потока.
В первом случае под денежным потоком понимают совокупный денежный поток от основной деятельности предприятия.
Второй вариант расчета, когда под денежным потоком понимают чистый денежный поток от основной деятельности (FCF – free cash flow).
Инвесторы любят больше всего EV/FCF за несколько периодов, поскольку это наиболее объективный показатель, которым очень сложно манипулировать в отчетности.
FCF считается с вычетом абсолютно всех расходов:
FCF = Денежный поток (CF) — Капитальные затраты (CE).
P/CF < 20 — результат в пределах нормы;
P/CF < 15 — отличный результат, который свидетельствует о перспективах бизнеса.
Показатели EV/CF (или EV/FCF) – можно использовать вместо P/E при анализе компаний на американском рынке. В российской действительности использование его проблематично, так как отчет о движении денежных средств компании обязаны предоставлять только 1 раз в год.
P/S (Price/Sales) — коэффициент, показывающий отношение капитализации к выручке компании.
Этот показатель может использоваться для оценки компаний с крупной капитализацией. Нормой можно считать ситуацию, когда данный показатель должен быть меньше 2.
Вообще, чем ниже этот показатель, тем лучше, так как инвестор меньше платит за каждый доллар, который компания получает от продаж своей продукции (или услуг).
Если же значение мультипликатора меньше единицы, это значит, что инвестор приобретает доллар со скидкой.
Данный показатель лучше оценивать не в чистом виде, даже если рассматривать его динамику, а совместно с динамикой выручки.
P/B (P/BV) (Price/Book Value) — это показатель, который отражает соотношение рыночной стоимости акций и текущей стоимости чистых активов (Net Asset) за вычетом всех расходов, в случае немедленной ликвидации.
Простыми словами, Коэффициент P/B – это отношение стоимости одной акции и материальными запасами предприятия. Под последними понимается все то, что осталось бы у собственников после продажи компании и погашения долговых обязательств.
P/B > 2 — с большой вероятностью говорит о том, что предприятие переоценено;
P/B = 1—2 справедливая оценка;
P/B < 1 — предприятие недооценено.
#личныйопыт
Продала вчера Новатэк ао. Бумага принесла за 9 месяцев более 50%. Сейчас жду небольшой коррекции стоимости и буду рассматривать снова покупку данной бумаги.
Продала вчера Новатэк ао. Бумага принесла за 9 месяцев более 50%. Сейчас жду небольшой коррекции стоимости и буду рассматривать снова покупку данной бумаги.
#личныйопыт
Ну вот и пошел ожидаемый гэп по Новатеку. Как обычно и происходит после выплаты дивидендов. Только заявленные дивиденды на этот раз - 0.77%, а падение уже на 2.73%. Поэтому моя логика в случаях таких смешных дивидендов проста - продать до выплаты дивов, повторный анализ компании и, возможно, повторная покупка акций после падения курса.
Ну вот и пошел ожидаемый гэп по Новатеку. Как обычно и происходит после выплаты дивидендов. Только заявленные дивиденды на этот раз - 0.77%, а падение уже на 2.73%. Поэтому моя логика в случаях таких смешных дивидендов проста - продать до выплаты дивов, повторный анализ компании и, возможно, повторная покупка акций после падения курса.
#личныйопыт #вопрос
Меня часто спрашивают играю ли я на курсах валют.
Решила поставить жирную точку в этом вопросе: я не играю.
По статистике выигрывают в долгосрочной перспективе только 2-3%. Я адекватно оцениваю свои способности.
Я знаю людей, которые искренне считают, что они успешны в данном вопросе. Ключевое слово - считают. Так как купить по 60 и продать через два года по 70 - это неуспешная торговля. Около 15% в рублях за 2 года. Где тут успех? А с валютой оно всегда так - непредсказуемо.
Курсы сильно зависят от политики. Наш президент с властью вообще, как обезьяна с гранатой. Неизвестно, где бубухнет в следующий раз.
Отслеживать постоянно новости у меня нет времени и желания. Я хочу вложить деньги и не дергаться.
Поэтому я просто покупаю валюту с каждого прихода денег и вкладываю в финансовые инструменты на зарубежном рынке и на депозит. Так как в долгосрочной перспективе доллары и евро более стабильны, нежели рубль. Если посмотреть на историю рубля с 2000 года, то по отношению к доллару он падал несколько раз.
Теперь прогноз. 😄До нового года бакс будет колебаться от 65 до 70 рублей. Ибо так хочет ЦБ. Что будет с ним через 2 года - не имею ни малейшего понятия. Более того, этого не знает никто из аналитиков. 😉
Меня часто спрашивают играю ли я на курсах валют.
Решила поставить жирную точку в этом вопросе: я не играю.
По статистике выигрывают в долгосрочной перспективе только 2-3%. Я адекватно оцениваю свои способности.
Я знаю людей, которые искренне считают, что они успешны в данном вопросе. Ключевое слово - считают. Так как купить по 60 и продать через два года по 70 - это неуспешная торговля. Около 15% в рублях за 2 года. Где тут успех? А с валютой оно всегда так - непредсказуемо.
Курсы сильно зависят от политики. Наш президент с властью вообще, как обезьяна с гранатой. Неизвестно, где бубухнет в следующий раз.
Отслеживать постоянно новости у меня нет времени и желания. Я хочу вложить деньги и не дергаться.
Поэтому я просто покупаю валюту с каждого прихода денег и вкладываю в финансовые инструменты на зарубежном рынке и на депозит. Так как в долгосрочной перспективе доллары и евро более стабильны, нежели рубль. Если посмотреть на историю рубля с 2000 года, то по отношению к доллару он падал несколько раз.
Теперь прогноз. 😄До нового года бакс будет колебаться от 65 до 70 рублей. Ибо так хочет ЦБ. Что будет с ним через 2 года - не имею ни малейшего понятия. Более того, этого не знает никто из аналитиков. 😉
#основыинвестирования
Что делать во время кризиса?
🔺Закрывать отыгравшие позиции и выходить в кеш. Потом он понадобиться для покупки бумаг по низким ценам.
🔺Покупать золото. Во время кризиса оно растет.
🔺Покупать частями бумаги хороших компаний. Дно все равно не поймать, а таким образом вы усредняете цену покупки и после кризиса получите бОльший профит.
🔺 Учитывайте экономические циклы. Когда в одних секторах экономики падение, в других может быть рост.
Что делать во время кризиса?
🔺Закрывать отыгравшие позиции и выходить в кеш. Потом он понадобиться для покупки бумаг по низким ценам.
🔺Покупать золото. Во время кризиса оно растет.
🔺Покупать частями бумаги хороших компаний. Дно все равно не поймать, а таким образом вы усредняете цену покупки и после кризиса получите бОльший профит.
🔺 Учитывайте экономические циклы. Когда в одних секторах экономики падение, в других может быть рост.
#основыинвестирования
Страхование жизни как способ инвестирования
У нас в стране страхование не особо в почете, очень многие считают его пустой тратой денег. Между тем, международное страхование жизни - отличный способ инвестирования для консервативных и умеренных инвесторов.
Каким способом это работает?
С международной страховой компанией заключается бессрочный договор о страховании жизни какого-либо лица. Например, ваших родителей. Бенифициаром (получателем страховки) указываетесь вы. Далее, до самой смерти застрахованного выплачиваются страховые взносы. После смерти застрахованного вы получаете сумму страховки. Страховые выплаты не облагаются налогами.
Таким же способом вы можете застраховать себя и таким образом создать наследство своим детям.
Важный момент - нужно регулярно выплачивать страховые премии, иначе контракт прервется и уплаченные деньги не вернешь.
Чем в более молодом возрасте заключается контракт, тем ниже стоимость страховки.
Например, компания Unilife принимает клиентов до 64 лет. Их продукт покрывает в том числе смерть в случае самоубийства. Если клиент доживает до 100 лет, он может забрать сумму страховки, либо продолжать уплачивать взносы и оставаться застрахованным.
Например, страхуем родителей, которым 62 года, есть высшее образование и они не курят. Оформляем одну страховку на двоих, то есть деньги будут выплачены после смерти обоих. Страховая выплата - 100 000 долларов. Страховая премия в год - 1 967 долларов. Если они доживут до 100 лет, то к этому сроку будет внесено 74 746 долларов. Страховая выплата же составит 100 000 долларов. Если оба умрут раньше, например, в 80 лет, то внесено будет 35 406 долларов, страховая выплата составит все те же 100 000 долларов. 😉
Если кого интересуют подробности такого финансового продукта - пишите мне в личку. 😉
Страхование жизни как способ инвестирования
У нас в стране страхование не особо в почете, очень многие считают его пустой тратой денег. Между тем, международное страхование жизни - отличный способ инвестирования для консервативных и умеренных инвесторов.
Каким способом это работает?
С международной страховой компанией заключается бессрочный договор о страховании жизни какого-либо лица. Например, ваших родителей. Бенифициаром (получателем страховки) указываетесь вы. Далее, до самой смерти застрахованного выплачиваются страховые взносы. После смерти застрахованного вы получаете сумму страховки. Страховые выплаты не облагаются налогами.
Таким же способом вы можете застраховать себя и таким образом создать наследство своим детям.
Важный момент - нужно регулярно выплачивать страховые премии, иначе контракт прервется и уплаченные деньги не вернешь.
Чем в более молодом возрасте заключается контракт, тем ниже стоимость страховки.
Например, компания Unilife принимает клиентов до 64 лет. Их продукт покрывает в том числе смерть в случае самоубийства. Если клиент доживает до 100 лет, он может забрать сумму страховки, либо продолжать уплачивать взносы и оставаться застрахованным.
Например, страхуем родителей, которым 62 года, есть высшее образование и они не курят. Оформляем одну страховку на двоих, то есть деньги будут выплачены после смерти обоих. Страховая выплата - 100 000 долларов. Страховая премия в год - 1 967 долларов. Если они доживут до 100 лет, то к этому сроку будет внесено 74 746 долларов. Страховая выплата же составит 100 000 долларов. Если оба умрут раньше, например, в 80 лет, то внесено будет 35 406 долларов, страховая выплата составит все те же 100 000 долларов. 😉
Если кого интересуют подробности такого финансового продукта - пишите мне в личку. 😉
#основыинвестирования
Инвестиционные рейтинги стран
Неделю назад Кэшбери приостановила вывод средств и мои эксперементальные 3000 рублей там почили :)
Сегодня лента.ру опубликовала подробный разбор ситуации с Кэшбери.
Основной проблемой в текущей ситуации я вижу совсем не заморозку средств. Я думаю, все здравомыслящие люди отдавали себе отчет, куда вводят деньги. Страшно то, что в нашей стране нельзя привлечь к ответственности мошенников. Именно это, с моей точки зрения, отпугивает людей от долгосрочных инвестиций. Страх, что деньги будут вложены, но нет гарантий возврата. И сделать ничего нельзя, каждый сам за себя.
К счастью, есть государства с иным подходом и иным пониманием своих функций. И инвестиции в таких странах надежны. Поэтому я для своих долгосрочных вложений выбираю только зарубежные компании в странах с высоким инвестиционным рейтингом.
Инвестиционный рейтинг присваивается независимыми рейтинговыми компаниями. Среди самых авторитетных международнх рейтинговых агенств следует выделить три крупнейшие компании: Moody's Investors Service (Moody's), Fitch Ratings и Standard & Poor's (S&P).
Рейтинг считается инвестиционным, начиная с BBB-. Рейтинги до него, например ВВ, В и прочие, являются мусорными или спекулятивными. По России сейчас нет одного мнения среди большой тройки. S&P в этом году повысила нам рейтинг до BBB-. Рейтинг от Moody's до сих мусорный Ba1.
Список всех рейтингов от Moody's:
https://nonews.co/directory/lists/countries/moodys-rating
Список всех рейтингов от S&P:
https://nonews.co/directory/lists/countries/rating-standard-poors
Статья про Кэшбери:
https://m.lenta.ru/articles/2018/10/18/cashbery/
Инвестиционные рейтинги стран
Неделю назад Кэшбери приостановила вывод средств и мои эксперементальные 3000 рублей там почили :)
Сегодня лента.ру опубликовала подробный разбор ситуации с Кэшбери.
Основной проблемой в текущей ситуации я вижу совсем не заморозку средств. Я думаю, все здравомыслящие люди отдавали себе отчет, куда вводят деньги. Страшно то, что в нашей стране нельзя привлечь к ответственности мошенников. Именно это, с моей точки зрения, отпугивает людей от долгосрочных инвестиций. Страх, что деньги будут вложены, но нет гарантий возврата. И сделать ничего нельзя, каждый сам за себя.
К счастью, есть государства с иным подходом и иным пониманием своих функций. И инвестиции в таких странах надежны. Поэтому я для своих долгосрочных вложений выбираю только зарубежные компании в странах с высоким инвестиционным рейтингом.
Инвестиционный рейтинг присваивается независимыми рейтинговыми компаниями. Среди самых авторитетных международнх рейтинговых агенств следует выделить три крупнейшие компании: Moody's Investors Service (Moody's), Fitch Ratings и Standard & Poor's (S&P).
Рейтинг считается инвестиционным, начиная с BBB-. Рейтинги до него, например ВВ, В и прочие, являются мусорными или спекулятивными. По России сейчас нет одного мнения среди большой тройки. S&P в этом году повысила нам рейтинг до BBB-. Рейтинг от Moody's до сих мусорный Ba1.
Список всех рейтингов от Moody's:
https://nonews.co/directory/lists/countries/moodys-rating
Список всех рейтингов от S&P:
https://nonews.co/directory/lists/countries/rating-standard-poors
Статья про Кэшбери:
https://m.lenta.ru/articles/2018/10/18/cashbery/
nonews.co
Рейтинг стран по версии Moody’s
Moody’s — авторитетное рейтинговое агентство, занимающееся оценкой стран мира по их платежеспособности. Полное название — Moody’s Investors Service. Moody’s,...
#вопрос
Сегодня клиент задал вопрос: как обезопасить свои долларовые вложения от падения доллара?
Если помните, я писала, что активы могут обладать различной корреляцией. Кореллируемые активы повторяют движения друг друга. Например, растёт нефть, растёт рубль. Падает нефть, падает рубль. Есть некореллируемые между собой активы. То есть, которые не влияют друг на друга. А есть активы с отрицательной корелляцией. То есть, когда падает один актив, растёт другой.
Активом с отрицательной корелляцией по отношению к доллару является золото. Поэтому золото считается защитной частью портфеля. Небольшой процент (около 5%) золота нужно обязательно включать в ваш портфель. Это обезопасит ваши вложения в случае небольшого падения доллара. При кризисе и сильном падении доллара процент золота в портфеле нужно увеличивать.
Сегодня клиент задал вопрос: как обезопасить свои долларовые вложения от падения доллара?
Если помните, я писала, что активы могут обладать различной корреляцией. Кореллируемые активы повторяют движения друг друга. Например, растёт нефть, растёт рубль. Падает нефть, падает рубль. Есть некореллируемые между собой активы. То есть, которые не влияют друг на друга. А есть активы с отрицательной корелляцией. То есть, когда падает один актив, растёт другой.
Активом с отрицательной корелляцией по отношению к доллару является золото. Поэтому золото считается защитной частью портфеля. Небольшой процент (около 5%) золота нужно обязательно включать в ваш портфель. Это обезопасит ваши вложения в случае небольшого падения доллара. При кризисе и сильном падении доллара процент золота в портфеле нужно увеличивать.
#основыинвестирования #etf
ETF (exchange traded fund) - это портфели, следующие за индексами. А индексы - это портфели ценных бумаг лидирующих компаний.
Самые популярные индексы:
🔹 Россия - РТС, ММВБ
🔹 США - S&P500, Dow Jones, NASDAQ (отраслевой, технологические компании), DJTA (отраслевой, транспортные компании)
🔹 Япония - Nikkei 225
🔹 Европа - FTSE 100
ETF может содержать акции более 100 компаний. Чтобы купить хотя бы по одной акции этих компании требуются десятки тысяч долларов. Купить ETF вы можете значительно дешевле.
Основная задача управляющих ETF - максимально четко следовать за индексом. Благодаря этому ETF как инвестиционный инструмент максимально прозрачен. Вы всегда знаете, во что вложены ваши деньги.
ETF (exchange traded fund) - это портфели, следующие за индексами. А индексы - это портфели ценных бумаг лидирующих компаний.
Самые популярные индексы:
🔹 Россия - РТС, ММВБ
🔹 США - S&P500, Dow Jones, NASDAQ (отраслевой, технологические компании), DJTA (отраслевой, транспортные компании)
🔹 Япония - Nikkei 225
🔹 Европа - FTSE 100
ETF может содержать акции более 100 компаний. Чтобы купить хотя бы по одной акции этих компании требуются десятки тысяч долларов. Купить ETF вы можете значительно дешевле.
Основная задача управляющих ETF - максимально четко следовать за индексом. Благодаря этому ETF как инвестиционный инструмент максимально прозрачен. Вы всегда знаете, во что вложены ваши деньги.
#основыинвестирования
Мне часто задают вопрос в какие акции вкладывать средства. С моей точки зрения, новичкам лучше подойдут ETF.
🔥 Предлагаю на ваше рассмотрение модельный портфель. На сроке 10 лет и более он обыграет 80% инвесторов.
👉 ETF на акции IT США (FXIT) - 8% средств
👉 ETF на акции США (FXUS) - 8% средств
👉 ETF на акции Австралии (FXAU) - 6% средств
👉 ETF на акции Германии (FXDE) - 8% средств
👉 ETF на акции Японии (FXJP) - 7% средств
👉 ETF на акции России (FXRL) - 10% средств
👉 ETF на акции Великобритании (FXUK) - 6% средств
👉 ETF на акции Китая (FXCN ) - 10% средств
👉 ETF на Золото (FXGD ) - 5% средств
👉 ETF на еврооблигации с рублевым хеджем (FXRB ) - 15% средств
👉 ETF на еврооблигации рублевых эмитентов (FXRU ) - 12% средств
👉 ETF на краткосрочные гособлигации США (FXMM ) - 5% средств
Описание всех ETF можно посмотреть на сайте http://finex-etf.ru/products/
Мне часто задают вопрос в какие акции вкладывать средства. С моей точки зрения, новичкам лучше подойдут ETF.
🔥 Предлагаю на ваше рассмотрение модельный портфель. На сроке 10 лет и более он обыграет 80% инвесторов.
👉 ETF на акции IT США (FXIT) - 8% средств
👉 ETF на акции США (FXUS) - 8% средств
👉 ETF на акции Австралии (FXAU) - 6% средств
👉 ETF на акции Германии (FXDE) - 8% средств
👉 ETF на акции Японии (FXJP) - 7% средств
👉 ETF на акции России (FXRL) - 10% средств
👉 ETF на акции Великобритании (FXUK) - 6% средств
👉 ETF на акции Китая (FXCN ) - 10% средств
👉 ETF на Золото (FXGD ) - 5% средств
👉 ETF на еврооблигации с рублевым хеджем (FXRB ) - 15% средств
👉 ETF на еврооблигации рублевых эмитентов (FXRU ) - 12% средств
👉 ETF на краткосрочные гособлигации США (FXMM ) - 5% средств
Описание всех ETF можно посмотреть на сайте http://finex-etf.ru/products/
finex-etf.ru
Все ETF фонды: какие акции купить физическому лицу, чтобы получить доход | FinEx — биржевые инвестиционные фонды (ETF)
Выбирайте ETF по классу активов (акции, облигации, золото), а также по стране, валюте и доходности. Сравнивайте их между собой, составляйте сбалансированный инвестиционный портфель онлайн.
#основыинвестирования
Портфельные стратегии инвестирования
🔺Консервативная
👉 Гарантия возврата 90 % средств.
👉 Куда вкладываем:
Облигации с рейтингом не ниже А и инструменты денежного рынка (консервативная часть);
Акции и облигации с любым рейтингом, фьючерсы, опционы, валютный рынок (агрессивная часть)
Накопительное страхование под фиксированный процент
Программы инвестиционного страхования с защитой капитала
👉Доходность может быть достаточно высокой за счет того, что часть средств инвестируется в агрессивные инструменты (акции). Т.е. среднегодовая доходность может быть и 0% годовых, а может быть и 20% годовых.
🔺Умеренная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Индексные фонды (S&P 500, Dow Jones, и т.д.), смешанные ПИФы и ПИФы голубых фишек развитых стран.
Акции «голубых фишек» развитых стран.
Программы инвестиционного страхования.
👉 Исторически доходность до 10% годовых в валюте. Минимальный предпочтительный срок инвестирования - от 5 лет.
🔺Агрессивная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Акции малых и средних компаний развитых и развивающихся стран, облигации (государственные и корпоративные) развивающихся стран, фьючерсы и опционы.
👉 Доходность не ограничена. Стратегия может дать и плюс 100% годовых, и минус 50-80%, а то и все 100%.
Портфельные стратегии инвестирования
🔺Консервативная
👉 Гарантия возврата 90 % средств.
👉 Куда вкладываем:
Облигации с рейтингом не ниже А и инструменты денежного рынка (консервативная часть);
Акции и облигации с любым рейтингом, фьючерсы, опционы, валютный рынок (агрессивная часть)
Накопительное страхование под фиксированный процент
Программы инвестиционного страхования с защитой капитала
👉Доходность может быть достаточно высокой за счет того, что часть средств инвестируется в агрессивные инструменты (акции). Т.е. среднегодовая доходность может быть и 0% годовых, а может быть и 20% годовых.
🔺Умеренная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Индексные фонды (S&P 500, Dow Jones, и т.д.), смешанные ПИФы и ПИФы голубых фишек развитых стран.
Акции «голубых фишек» развитых стран.
Программы инвестиционного страхования.
👉 Исторически доходность до 10% годовых в валюте. Минимальный предпочтительный срок инвестирования - от 5 лет.
🔺Агрессивная
👉 Гарантия возврата: нет гарантий
👉 Куда вкладываем:
Акции малых и средних компаний развитых и развивающихся стран, облигации (государственные и корпоративные) развивающихся стран, фьючерсы и опционы.
👉 Доходность не ограничена. Стратегия может дать и плюс 100% годовых, и минус 50-80%, а то и все 100%.
Вот мы и потеряли лидерство по добыче нефти. Что теперь? 😁
Компании из США в агусте добыли рекордное количество нефти и обошли по этому показателю Россию, сообщает агентство Bloomberg со ссылкой на данные статистического подразделения Минэнерго США.
Так, в августе в Штатах было добыто 11,346 млн баррелей нефти в день. Показатель за этот же период в России составляет 11,21 млн баррелей. Аналитики Bloomberg объясняют, что в США уровень добычи выше благодаря компаниям, работающим в Мексиканском заливе, а также производителям сланцевой нефти в Техасе, Колорадо и Северной Дакоте.
Подробнее по ссылке: https://m.ru.investing.com/news/commodities-news/article-582478
Компании из США в агусте добыли рекордное количество нефти и обошли по этому показателю Россию, сообщает агентство Bloomberg со ссылкой на данные статистического подразделения Минэнерго США.
Так, в августе в Штатах было добыто 11,346 млн баррелей нефти в день. Показатель за этот же период в России составляет 11,21 млн баррелей. Аналитики Bloomberg объясняют, что в США уровень добычи выше благодаря компаниям, работающим в Мексиканском заливе, а также производителям сланцевой нефти в Техасе, Колорадо и Северной Дакоте.
Подробнее по ссылке: https://m.ru.investing.com/news/commodities-news/article-582478
investing.com Россия
США обогнали Россию по добыче нефти
США обогнали Россию по добыче нефти