Инвестируем с умом:
#недвижимость #основыинвестирования
Одним из способов страновой и валютной диверсификации является включение в портфель зарубежных инвестиционных фондов. Американцы, например, очень любят фонды недвижимости или REIT.
Данные фонды вкладывают средства в объекты недвижимости, прибыль образуется за счет сдачи недвидимости в аренду или продажи. Паи таких фондов очень ликвидны и торгуются на вторичном рынке, как и акции.
Фонды недвижимости бывают трех типов:
🔺 Equity REIT (рентные или долевые) – покупают недвижимость (реальную) и выступают в роли управляющих компаний по сдаче ее в аренду, получая рентный доход; 90 % фондов недвижимости принадлежит к этому типу. Именно их мы ищем для включения в портфель.
🔺Mortgage REIT (ипотечные) – занимаются кредитованием и операциями по закладным с недвижимостью, очень часто используют плечо и закладные по 6–8, они очень чувствительны к подъему ставок; такие компании регулярно падают в цене или банкротятся. Их мы обходим стороной.
🔺Hybrid REIT (гибридные) – эти комбинируют рентный и ипотечный доходы. Они дают выше дивидендную доходность, но при долгосрочном инвестировании у них очень большие риски, поэтому они нам не подходят.
🔥Вход в Equity REIT от 1000 долларов. Прибыль можно получать в качестве дивидендов или реинвестировать. Доходность 6-15% годовых в валюте. Подходит любому типу инвесторов.
#недвижимость #основыинвестирования
Одним из способов страновой и валютной диверсификации является включение в портфель зарубежных инвестиционных фондов. Американцы, например, очень любят фонды недвижимости или REIT.
Данные фонды вкладывают средства в объекты недвижимости, прибыль образуется за счет сдачи недвидимости в аренду или продажи. Паи таких фондов очень ликвидны и торгуются на вторичном рынке, как и акции.
Фонды недвижимости бывают трех типов:
🔺 Equity REIT (рентные или долевые) – покупают недвижимость (реальную) и выступают в роли управляющих компаний по сдаче ее в аренду, получая рентный доход; 90 % фондов недвижимости принадлежит к этому типу. Именно их мы ищем для включения в портфель.
🔺Mortgage REIT (ипотечные) – занимаются кредитованием и операциями по закладным с недвижимостью, очень часто используют плечо и закладные по 6–8, они очень чувствительны к подъему ставок; такие компании регулярно падают в цене или банкротятся. Их мы обходим стороной.
🔺Hybrid REIT (гибридные) – эти комбинируют рентный и ипотечный доходы. Они дают выше дивидендную доходность, но при долгосрочном инвестировании у них очень большие риски, поэтому они нам не подходят.
🔥Вход в Equity REIT от 1000 долларов. Прибыль можно получать в качестве дивидендов или реинвестировать. Доходность 6-15% годовых в валюте. Подходит любому типу инвесторов.
#недвижимость #основыинвестирования
Добрый день, друзья. Я, наконец, вернулась из своего путешествия по США :) Продолжим про такой инвестиционный инструмент как REIT.
Купить бумаги REIT очень просто. Часть из них торгуется у нас на Санкт-Петербургской бирже. Часть можно преобрести только через зарубежных брокеров. Кроме того, существуют еще ETF на REIT, которые также можно приобрести через российских брокеров. Такие бумаги должны быть интересны портфельным инвесторам, так как дают возможность максимальной диверсификации.
Самые популярные REIT ETF:
🔺 SPDR DOW JONES GLOBAL REAL ESTATE ETF (тикер RWR)
На основе этого ETF созданы некоторые ПИФы (например, Открытие - Зарубежная собственность). УК Открытие в данном случае осуществляет собой роль посредника, который вкладывает ваши деньги в ETF и берет за это дополнительные комиссии.
🔺VANGUARD REIT ETF (тикер VNQ)
У этого ETF самое большое количество активов под управлением - 155 бумаг.
🔺iShares U. S. REAL ESTATE ETF (тикер IYR)
🔺Schwab US REIT ETF (тикер SCHH)
🔺iShares Cohen&Street REIT ETF (тикер ICF)
🔺Кроме того, известный S&P 500 включает также бумаги REIT.
Посмотреть больше REIT ETF вы можете по ссылке.
etfdb.com/type/sector/real-estate/#etf
Добрый день, друзья. Я, наконец, вернулась из своего путешествия по США :) Продолжим про такой инвестиционный инструмент как REIT.
Купить бумаги REIT очень просто. Часть из них торгуется у нас на Санкт-Петербургской бирже. Часть можно преобрести только через зарубежных брокеров. Кроме того, существуют еще ETF на REIT, которые также можно приобрести через российских брокеров. Такие бумаги должны быть интересны портфельным инвесторам, так как дают возможность максимальной диверсификации.
Самые популярные REIT ETF:
🔺 SPDR DOW JONES GLOBAL REAL ESTATE ETF (тикер RWR)
На основе этого ETF созданы некоторые ПИФы (например, Открытие - Зарубежная собственность). УК Открытие в данном случае осуществляет собой роль посредника, который вкладывает ваши деньги в ETF и берет за это дополнительные комиссии.
🔺VANGUARD REIT ETF (тикер VNQ)
У этого ETF самое большое количество активов под управлением - 155 бумаг.
🔺iShares U. S. REAL ESTATE ETF (тикер IYR)
🔺Schwab US REIT ETF (тикер SCHH)
🔺iShares Cohen&Street REIT ETF (тикер ICF)
🔺Кроме того, известный S&P 500 включает также бумаги REIT.
Посмотреть больше REIT ETF вы можете по ссылке.
etfdb.com/type/sector/real-estate/#etf
ETFdb.com
Real Estate ETF List
Click to see more information on Real Estate ETFs including historical performance, dividends, holdings, expense ratios, technicals and more.
#ссылки #etf
Если вам нравится идея инвестирования в ETF, то вам будет полезен список крупнейших мировых провайдеров ETF-фондов (компании, управляющие ETF фондами):
🔹 iShares (BlackRock)
Компания была основана в 1996 году. Она выпускает биржевые продукты по всему миру (США, Европа, Япония, Канада и другие страны), занимает долю рынка почти в 40 % всех ETF фондов. На данный момент у компании более 340 ETF фондов.
Сайт компании: https://www.ishares.com/us/
🔹 State Street Global Advisors (SSGA) и SPDR
SSGA – это подразделение крупной корпорации State Street Corporation, основанной в 1978 году. Под управлением компании находится более 2,5 трлн долларов. Именно они запустили в 1992 году первый ETF в США – SPDR S&P 500, который мы все уже знаем под тиккером SPY. По размеру активов в ETF фондах компания занимает второе место в мире. А «золотой» ETF GLD так велик, что по запасам золота вошел бы в первую десятку при сравнении с запасами крупнейших центральных банков мира.
Сайт компании: https://www.spdrs.com/
🔹 The Vanguard Group
У компании менее 100 ETF, но зато это самые надежные ETF и стабильные индексные фонды – никакой синтетики. Кроме того, у фондов этой компании самые низкие комиссии на рынке. Так, например, у ETF широкого рынка S&P 500 с тиккером VOO комиссия всего 0,05 % против 0,09 % у SPY.
Сайт компании: https://investor.vanguard.com/etf/
🔹Invesco PowerShares
Самый известный ETF данного провайдера – PowerShares QQQ ETF (QQQ), отслеживающий индекс Nasdaq 100. Основной специализацией компании является эта биржа и вообще высокотехнологичные компании. Материнская компания Invesco имеет под управлением 770 млрд долларов.
Сайт компании: https://www.invesco.com/portal/site/us/psgateway
Если вам нравится идея инвестирования в ETF, то вам будет полезен список крупнейших мировых провайдеров ETF-фондов (компании, управляющие ETF фондами):
🔹 iShares (BlackRock)
Компания была основана в 1996 году. Она выпускает биржевые продукты по всему миру (США, Европа, Япония, Канада и другие страны), занимает долю рынка почти в 40 % всех ETF фондов. На данный момент у компании более 340 ETF фондов.
Сайт компании: https://www.ishares.com/us/
🔹 State Street Global Advisors (SSGA) и SPDR
SSGA – это подразделение крупной корпорации State Street Corporation, основанной в 1978 году. Под управлением компании находится более 2,5 трлн долларов. Именно они запустили в 1992 году первый ETF в США – SPDR S&P 500, который мы все уже знаем под тиккером SPY. По размеру активов в ETF фондах компания занимает второе место в мире. А «золотой» ETF GLD так велик, что по запасам золота вошел бы в первую десятку при сравнении с запасами крупнейших центральных банков мира.
Сайт компании: https://www.spdrs.com/
🔹 The Vanguard Group
У компании менее 100 ETF, но зато это самые надежные ETF и стабильные индексные фонды – никакой синтетики. Кроме того, у фондов этой компании самые низкие комиссии на рынке. Так, например, у ETF широкого рынка S&P 500 с тиккером VOO комиссия всего 0,05 % против 0,09 % у SPY.
Сайт компании: https://investor.vanguard.com/etf/
🔹Invesco PowerShares
Самый известный ETF данного провайдера – PowerShares QQQ ETF (QQQ), отслеживающий индекс Nasdaq 100. Основной специализацией компании является эта биржа и вообще высокотехнологичные компании. Материнская компания Invesco имеет под управлением 770 млрд долларов.
Сайт компании: https://www.invesco.com/portal/site/us/psgateway
BlackRock
iShares® ETFs by BlackRock – Investing Made Easy | iShares – BlackRock
Discover iShares by BlackRock, the top ETF provider offering access to stocks, bonds, and more. Start investing and unlock diverse investment opportunities.
#основыинвестирования
Добрый день, друзья.
Мы уже говорили, что при подборе инвестиционного портфеля важна диверсификация по валюте, странам, отраслям, активам. Сегодня я бы хотела уделить внимание теории о диверсификации по активам.
❗ Очень важно выбирать «низко коррелирующие» активы. Корреляцией между двумя величинами называется статистическая взаимосвязь, при которой изменение одной из величин приводит к систематическому изменению другой. Простым языком, при низкой корреляции изменение цены на один актив слабо влияет на изменение цены на другой актив. А при сильной - цены взаимозависимы. Например, рубль и нефть очень коррелируемые между собой активы. Цена на нефть в долларах упала — упал и курс рубля по отношению к доллару.
🌟 Считается, если две величины синхронно изменяются, то про них можно сказать, что они имеют идеальную положительную корреляцию (+1). Если две величины одновременно движутся в противоположных направлениях, то у них идеальная отрицательная корреляция (-1).1 Если две величины между собой не связаны у них нулевая корреляция (0).
🙈 Риск отдельного актива измеряется стандартным отклонением. Риск же всего портфеля не является средневзвешенной величиной стандартных отклонений доходностей активов, составляющих данный портфель. Это связано с различным поведением активов при изменении на рынке. Возможны ситуации, когда риск одного актива компенсируется риском другого актива. Математически взаимосвязь определяется значениями ковариации и коэффициентами корреляции.
Формулы для расчета риска портфеля подробно освещены в проф. литературе и достаточно сложны. Здесь я углубляться не буду. Но хочу продемонстрировать, как это работает на практике.
✨ Ниже представлен портфель из облигаций и акций. На графике видно, что, если вы хотите максимально защищенный портфель, то он должен состоять из того и другого - 75% облигаций и 25% акций. Доходность при этом выше, чем в портфеле, состоящем только из облигаций.
Добрый день, друзья.
Мы уже говорили, что при подборе инвестиционного портфеля важна диверсификация по валюте, странам, отраслям, активам. Сегодня я бы хотела уделить внимание теории о диверсификации по активам.
❗ Очень важно выбирать «низко коррелирующие» активы. Корреляцией между двумя величинами называется статистическая взаимосвязь, при которой изменение одной из величин приводит к систематическому изменению другой. Простым языком, при низкой корреляции изменение цены на один актив слабо влияет на изменение цены на другой актив. А при сильной - цены взаимозависимы. Например, рубль и нефть очень коррелируемые между собой активы. Цена на нефть в долларах упала — упал и курс рубля по отношению к доллару.
🌟 Считается, если две величины синхронно изменяются, то про них можно сказать, что они имеют идеальную положительную корреляцию (+1). Если две величины одновременно движутся в противоположных направлениях, то у них идеальная отрицательная корреляция (-1).1 Если две величины между собой не связаны у них нулевая корреляция (0).
🙈 Риск отдельного актива измеряется стандартным отклонением. Риск же всего портфеля не является средневзвешенной величиной стандартных отклонений доходностей активов, составляющих данный портфель. Это связано с различным поведением активов при изменении на рынке. Возможны ситуации, когда риск одного актива компенсируется риском другого актива. Математически взаимосвязь определяется значениями ковариации и коэффициентами корреляции.
Формулы для расчета риска портфеля подробно освещены в проф. литературе и достаточно сложны. Здесь я углубляться не буду. Но хочу продемонстрировать, как это работает на практике.
✨ Ниже представлен портфель из облигаций и акций. На графике видно, что, если вы хотите максимально защищенный портфель, то он должен состоять из того и другого - 75% облигаций и 25% акций. Доходность при этом выше, чем в портфеле, состоящем только из облигаций.
Доллар пересек отметку 70. Путь к 100 р за бакс открыт. Кто доволен перспективой? :)
anonymous poll
Грусть- печаль :( – 12
👍👍👍👍👍👍👍 50%
И да, и нет. Экономика все же рублевая в стране и зарплаты в рублях. – 8
👍👍👍👍👍 33%
Очень. Доллар был куплен ниже 60. – 4
👍👍 17%
👥 24 people voted so far.
anonymous poll
Грусть- печаль :( – 12
👍👍👍👍👍👍👍 50%
И да, и нет. Экономика все же рублевая в стране и зарплаты в рублях. – 8
👍👍👍👍👍 33%
Очень. Доллар был куплен ниже 60. – 4
👍👍 17%
👥 24 people voted so far.
#личныйопыт
Сбербак на новостях летит вниз со скоростью света. На бумаге можно хорошо заработать, встав в позицию short (продажа в долг того, чего нет, затем покупка). Кроме того, бумага достаточно волотильна. На откатах можно зарабатывать по паре процентов в день. Мой результат сегодня +2.7%. Падал он до (- 4) %.
И я жду Сбербанк внизу, около отметки 150. Моя позиция, что компания имеет драйверы роста и сейчас очень недооценена. Поэтому на долгосрок - отличный вариант. Проверим :)
Сбербак на новостях летит вниз со скоростью света. На бумаге можно хорошо заработать, встав в позицию short (продажа в долг того, чего нет, затем покупка). Кроме того, бумага достаточно волотильна. На откатах можно зарабатывать по паре процентов в день. Мой результат сегодня +2.7%. Падал он до (- 4) %.
И я жду Сбербанк внизу, около отметки 150. Моя позиция, что компания имеет драйверы роста и сейчас очень недооценена. Поэтому на долгосрок - отличный вариант. Проверим :)
#хайп #личныйопыт
Я не сторонник вложения в хайпы. Я отношусь к ним как к казино. То есть, иногда развлекаюсь, но не рассматриваю как инвестиционный инструмент.
Недавна столкнулась с тем, что некоторые площадки просят копии документов - паспорта, водительского удостоверения и пр. для верификации. Я категорически против предоставлять свои документы as is данным площадкам во избежание неприятных сюрпризов.
Как можно защитить документы? Самый простой способ - нанести водяные знаки вида "Для прохождения верификация в Имя Компании". Информация при этом должна остаться читаемой. Но ее должно быть нельзя удалить без существенного повреждения картинки.
Сделать это можно, например, используя программу EasyWatermark.
Http://watermark.algid.net/ru/services.php
Я не сторонник вложения в хайпы. Я отношусь к ним как к казино. То есть, иногда развлекаюсь, но не рассматриваю как инвестиционный инструмент.
Недавна столкнулась с тем, что некоторые площадки просят копии документов - паспорта, водительского удостоверения и пр. для верификации. Я категорически против предоставлять свои документы as is данным площадкам во избежание неприятных сюрпризов.
Как можно защитить документы? Самый простой способ - нанести водяные знаки вида "Для прохождения верификация в Имя Компании". Информация при этом должна остаться читаемой. Но ее должно быть нельзя удалить без существенного повреждения картинки.
Сделать это можно, например, используя программу EasyWatermark.
Http://watermark.algid.net/ru/services.php
watermark.algid.net
Watermark.Algid.Net - Сервисы
Перечень сервисов Watermark.Algid.Net
#хайп
Если вы эксперементируете с компаниями с непрозрачной структурой источников прибыли, то бишь хайпами, то рекомендую использовать в качестве системы ввода денег на личный счет - карты Visa или Mastercard. Если компания не работает с такими платежными системами, то обходить ее стороной.
Почему именно так? Данные платежные системы имеют чарджбек. То есть, если компания исчезнет с вашими деньгами, вы можете написать заявление в Visa(Mastercard) с просьбой вернуть средства.
Срок чарджбека Visa - 120 дней, Mastercard - 180 дней, начиная с того момента, когда услуга должна была быть оказана. Поэтому ищем проекты, где мы можем вывести деньги в течении 2 месяцев, не позже.
Заявление пишется в банке, выпустившим карту. Банк не имеет права отказать, так как заявление пишется в платежную систему, а не в банк. Для того, чтобы заявление было удовлетворено, нужно к нему приложить документы, что услуги были оплачены, но не оказаны. Поэтому с самого начала делайте скрины всех переписок с исчезнувшей компанией и всех платежей туда.
Если при оплате вы видите, что платеж идет на фирму-прокладку, нужно получить ответ от компании, в которую вы вкладываете деньги, почему так. И только получив информацию, что это их партнеры и платить нужно им, заскринив ответ, производить оплату.
Если вы эксперементируете с компаниями с непрозрачной структурой источников прибыли, то бишь хайпами, то рекомендую использовать в качестве системы ввода денег на личный счет - карты Visa или Mastercard. Если компания не работает с такими платежными системами, то обходить ее стороной.
Почему именно так? Данные платежные системы имеют чарджбек. То есть, если компания исчезнет с вашими деньгами, вы можете написать заявление в Visa(Mastercard) с просьбой вернуть средства.
Срок чарджбека Visa - 120 дней, Mastercard - 180 дней, начиная с того момента, когда услуга должна была быть оказана. Поэтому ищем проекты, где мы можем вывести деньги в течении 2 месяцев, не позже.
Заявление пишется в банке, выпустившим карту. Банк не имеет права отказать, так как заявление пишется в платежную систему, а не в банк. Для того, чтобы заявление было удовлетворено, нужно к нему приложить документы, что услуги были оплачены, но не оказаны. Поэтому с самого начала делайте скрины всех переписок с исчезнувшей компанией и всех платежей туда.
Если при оплате вы видите, что платеж идет на фирму-прокладку, нужно получить ответ от компании, в которую вы вкладываете деньги, почему так. И только получив информацию, что это их партнеры и платить нужно им, заскринив ответ, производить оплату.
#инструментыинвестирования
Если вы хотите инвестировать на фондовом рынке, но у вас нет времени за ним следить или вы не умеете анализировать отчетность компаний, то интересным решением для вас будет «Финансовый Автопилот».
Этот сервис был разработан компанией FinEx. «Финансовый Автопилот» – автоматизированный сервис услуг доверительного управления. Услуги по доверительному управлению предоставляются ООО «УК «ФинЭкс Плюс».
🔺 Сервис автоматически подбирает вам портфель, состоящий из ETF компании FinEx, на основании необходимого уровня риска, целей и пр. Это обеспечивает широкую диверсификацию портфеля. Минус - фонды только компании FinEx. Алгоритм подбора основан на портфельной теории (работы Гарри Марковица и Уильяма Шарпа). Также сервис делает вам автоматическую ребалансировку портфеля.
🔺 Минимальная сумма инвестирования - 100 000 рублей.
🔺 Комиссия сервиса 0,89% годовых от средней стоимости портфеля, но не менее 16,12 рублей в день. Она включает в себя все расходы на управление, сделки с активами, их учет и хранение. Платить дополнительно за брокерский счет и депозитарную комиссию не нужно.
Больше ответов на вопросы по ссылке:
https://finance-autopilot.ru/faq.php
Если вы хотите инвестировать на фондовом рынке, но у вас нет времени за ним следить или вы не умеете анализировать отчетность компаний, то интересным решением для вас будет «Финансовый Автопилот».
Этот сервис был разработан компанией FinEx. «Финансовый Автопилот» – автоматизированный сервис услуг доверительного управления. Услуги по доверительному управлению предоставляются ООО «УК «ФинЭкс Плюс».
🔺 Сервис автоматически подбирает вам портфель, состоящий из ETF компании FinEx, на основании необходимого уровня риска, целей и пр. Это обеспечивает широкую диверсификацию портфеля. Минус - фонды только компании FinEx. Алгоритм подбора основан на портфельной теории (работы Гарри Марковица и Уильяма Шарпа). Также сервис делает вам автоматическую ребалансировку портфеля.
🔺 Минимальная сумма инвестирования - 100 000 рублей.
🔺 Комиссия сервиса 0,89% годовых от средней стоимости портфеля, но не менее 16,12 рублей в день. Она включает в себя все расходы на управление, сделки с активами, их учет и хранение. Платить дополнительно за брокерский счет и депозитарную комиссию не нужно.
Больше ответов на вопросы по ссылке:
https://finance-autopilot.ru/faq.php
finance-autopilot
Финансовый Автопилот: современный сервис для накопления и сохранения денег
Автопилот рассчитает план инвестиций и будет управлять деньгами
#инструментыинвестирования
Вчера я писала про сервис «Финансовый Автопилот» от компании FinEx.
Я рекомендую его всем, кто не хочет разбираться в теме инвестирования на бирже и имеет капитал от 600 000 рублей для этих целей.
Если посчитать комиссию, которую берет сервис, то минимальная сумма в год 5883,80 коп. Если вы инвестируете всего 100 000, то это почти 6% от суммы, что очень много. Я же считаю разумной комиссию не более 1% от суммы вложений.
Если у вас сумма меньше, то вы также можете использовать данные этого сервиса, но ребалансировку портфеля вам нужно будет делать самостоятельно. Для этого нужно открыть брокерский счет. Далее зарегистрироваться на сервисе, задать параметры для подбора портфеля (цель инвестирования, возраст и пр.) и сформировать портфель. Структура портфеля открытая и вы можете посмотреть все бумаги, которые сервис предлагает приобрести, и их пропорции. Далее эти бумаги покупаем напрямую через свой брокерский счет. Раз в квартал нужно повторно проводить эту процедуру, продавать и покупать бумаги, чтобы их стоимость в портфеле соответствовала процентному соотношению, предлагаемому «Финансовым Автопилотом».
Вчера я писала про сервис «Финансовый Автопилот» от компании FinEx.
Я рекомендую его всем, кто не хочет разбираться в теме инвестирования на бирже и имеет капитал от 600 000 рублей для этих целей.
Если посчитать комиссию, которую берет сервис, то минимальная сумма в год 5883,80 коп. Если вы инвестируете всего 100 000, то это почти 6% от суммы, что очень много. Я же считаю разумной комиссию не более 1% от суммы вложений.
Если у вас сумма меньше, то вы также можете использовать данные этого сервиса, но ребалансировку портфеля вам нужно будет делать самостоятельно. Для этого нужно открыть брокерский счет. Далее зарегистрироваться на сервисе, задать параметры для подбора портфеля (цель инвестирования, возраст и пр.) и сформировать портфель. Структура портфеля открытая и вы можете посмотреть все бумаги, которые сервис предлагает приобрести, и их пропорции. Далее эти бумаги покупаем напрямую через свой брокерский счет. Раз в квартал нужно повторно проводить эту процедуру, продавать и покупать бумаги, чтобы их стоимость в портфеле соответствовала процентному соотношению, предлагаемому «Финансовым Автопилотом».
#облигации
Друзья, в свете повышения ставки рефинансирования, предлагаю ознакомиться со статьей по стратегии выбора ОФЗ с максимальной доходностью.
https://blog.financemarker.ru/obzor-ofz-na-moskovskoi-birzhie/
Друзья, в свете повышения ставки рефинансирования, предлагаю ознакомиться со статьей по стратегии выбора ОФЗ с максимальной доходностью.
https://blog.financemarker.ru/obzor-ofz-na-moskovskoi-birzhie/
FinanceMarker
ОФЗ на Московской бирже - часть 1.
На днях ЦБ поднял процентную ставку на 0,25 пунта до 7,5% - а это значит, что облигации упали, а доходность по ним выросла. В этом обзоре рассмотрим 2 стратегии покупки облигаций и найдем наиболее привлекательные ОФЗ.
#основыинвестирования #фундаментальный_анализ
Анализ компании. Читаем отчетность. Часть первая.
Чтобы понять перспективы тех или иных акций, нужно понимать, что просходит с бизнесом компании. Все компании, торгующиеся на бирже обязаны публиковать свою отчетность для инвесторов.
Найти ее можно на сайте компании в разделе "раскрытие информации" или "инвесторам".
Также, данные по российским компаниям можно найти на сайтах:
http://e-disclosure.ru
http://investfunds.ru
По американским:
https://seekingalpha.com/
Отчетность может быть в формате МСФО и в формате РСБУ. Если компания готовит отчетность по международным стандартам (МСФО), то используем ее. В такой отчетности все расходы и затраты, выручка отражаются как есть, а не как нужно налоговой. Поэтому она адекватно отражает реальность, в отличии от РСБУ.
В первую очередь нас интересуют показатели :
🔺Активы (оборотные - current assets, внеоборотные - non-current assets)
🔺Дебиторская задолженность (accounts receivable, или A/R)
🔺Текущие (краткосрочные) обязательства (current liabilities), т. е. обязательства, которые мы должны выполнить в течении ближайших 12 месяцев (расчёты с поставщиками, налоги, зарплата и. т. п.) .
🔺Долгосрочные обязательства (long-term liabilities). Это долгосрочные облигации, кредиторская задолженность по облигациям, долгосрочная аренда, пенсионные обязательства, долгосрочные гарантии на продукцию и т. п.
🔺Выручка (sales)
🔺Чистая прибыль компании (net profit или net income)
🔺Затраты (expenses)
Первое, что нужно сделать - взять отчетность на тот же период, но за прошлый год, сравнить с текущей отчетностью и проанализировать динамику. Увеличилась ли выручка и прибыль? Уменьшились ли обязательства? Второе, нужно сделать анализ за счет чего произошли те или иные измения.
Анализ компании. Читаем отчетность. Часть первая.
Чтобы понять перспективы тех или иных акций, нужно понимать, что просходит с бизнесом компании. Все компании, торгующиеся на бирже обязаны публиковать свою отчетность для инвесторов.
Найти ее можно на сайте компании в разделе "раскрытие информации" или "инвесторам".
Также, данные по российским компаниям можно найти на сайтах:
http://e-disclosure.ru
http://investfunds.ru
По американским:
https://seekingalpha.com/
Отчетность может быть в формате МСФО и в формате РСБУ. Если компания готовит отчетность по международным стандартам (МСФО), то используем ее. В такой отчетности все расходы и затраты, выручка отражаются как есть, а не как нужно налоговой. Поэтому она адекватно отражает реальность, в отличии от РСБУ.
В первую очередь нас интересуют показатели :
🔺Активы (оборотные - current assets, внеоборотные - non-current assets)
🔺Дебиторская задолженность (accounts receivable, или A/R)
🔺Текущие (краткосрочные) обязательства (current liabilities), т. е. обязательства, которые мы должны выполнить в течении ближайших 12 месяцев (расчёты с поставщиками, налоги, зарплата и. т. п.) .
🔺Долгосрочные обязательства (long-term liabilities). Это долгосрочные облигации, кредиторская задолженность по облигациям, долгосрочная аренда, пенсионные обязательства, долгосрочные гарантии на продукцию и т. п.
🔺Выручка (sales)
🔺Чистая прибыль компании (net profit или net income)
🔺Затраты (expenses)
Первое, что нужно сделать - взять отчетность на тот же период, но за прошлый год, сравнить с текущей отчетностью и проанализировать динамику. Увеличилась ли выручка и прибыль? Уменьшились ли обязательства? Второе, нужно сделать анализ за счет чего произошли те или иные измения.
#основыинвестирования
Сервисы для учета инвестиций
Важной частью инвестирования является учет инвестиций. Кроме электронных таблиц, можно использовать следующие онлайн-сервисы:
https://intelinvest.ru
https://m.investing.com/portfolio/
https://portfolio.conomy.ru
Сервисы для учета инвестиций
Важной частью инвестирования является учет инвестиций. Кроме электронных таблиц, можно использовать следующие онлайн-сервисы:
https://intelinvest.ru
https://m.investing.com/portfolio/
https://portfolio.conomy.ru
intelinvest.ru
Учет доходности и эффективность инвестиций в акции | Инвестиционный портфель
Онлайн сервис умной аналитики инвестиционного портфеля. Учет акций и облигаций, календарь дивидендов, учет криптовалюты. Отслеживайте доходность онлайн
#основыинвестирования #фундаментальный_анализ
Анализ отчетности компаний. Читаем отчетность. Часть вторая
При чтении отчетности есть ряд ключевых факторов, на которые нужно обращать внимание:
🔺Рост масштабов бизнеса (динамика выручки и активов)
🔺Рост эффективности бизнеса (динамика прибыли, рентабельность продаж, рентабельность активов)
🔺Финансовая устойчивость бизнеса
🔺Эффективность инвестиций
🔺Соответствие формуле эффективного бизнеса.
Мы будем потихоньку разбирать все эти факторы.
Для анализа нам нужны будут две формы отчетности - P&L (иначе отчет о доходах и расходах) и баланс.
Выручку, чистую прибыль, прибыль от операционной деятельности компании мы анализируем по отчету P&L.
Операционная прибыль - это прибыль от реальной деятельности предприятия без всяких финансовых манипуляций.
Нам важно, чтобы был рост выручки и рост прибыли в текущем периоде по сравнению с показателями прошлого периода. Для этого мы расчитываем процентное соотношение по отношению к данным прошлого периода.
❗️Если чистая прибыль растет, а операционная падает, то это повод насторожиться. Нужно детально разбираться с причинами.
Активы (ценности, которыми располагает предприятие) и пассивы мы анализируем по отчету Баланс.
Активы бывают оборотными и внеоборотными.
Внеоборотные активы - это долгосрочные активы: основные средства, долгосрочные инвестиции и прочее.
К оборотным активам относятся денежные средства, текущие товарно-материальные запасы, дебиторская задолженность и прочее.
Пассивы показывают за счет чего профинансированы активы (откуда компания взяла деньги, чтобы приобрести активы).
Пассивы делятся на две основные группы - капитал (иначе собственные средства) и обязательства (то есть, приобретение активов за счет заемных средств).
По данным показателям мы оцениваем финансовую устойчивость компании.
🔺 Краткосрочная финансовая устойчивость оценивается как разница между оборотными активами и краткосрочными обязательствами. Данная разница должна быть положительной.
Почему? Если компании придется выплатить все долги, то у нее должны остаться оборотные активы для продолжения деятельности.
🔺 Долгосрочная финансовая устойчивость может оцениваться по одному из двух показателей.
Если суть бизнеса - оборотные активы (например, розничная торговля), то стоимость внеоборотных активов должна быть меньше капитала.
Если суть бизнеса завязана на внеоборотных активах (например, гидроэлектростанции), то сравниваем внеоборотные активы с суммой капитала и долгосрочных финансовых обязательств. Стоимость внеоборотных активов должна быть меньше суммы капитала и долгосрочных обязательств, а капитал должен значительно превышать долгосрочные обязательства.
Анализ отчетности компаний. Читаем отчетность. Часть вторая
При чтении отчетности есть ряд ключевых факторов, на которые нужно обращать внимание:
🔺Рост масштабов бизнеса (динамика выручки и активов)
🔺Рост эффективности бизнеса (динамика прибыли, рентабельность продаж, рентабельность активов)
🔺Финансовая устойчивость бизнеса
🔺Эффективность инвестиций
🔺Соответствие формуле эффективного бизнеса.
Мы будем потихоньку разбирать все эти факторы.
Для анализа нам нужны будут две формы отчетности - P&L (иначе отчет о доходах и расходах) и баланс.
Выручку, чистую прибыль, прибыль от операционной деятельности компании мы анализируем по отчету P&L.
Операционная прибыль - это прибыль от реальной деятельности предприятия без всяких финансовых манипуляций.
Нам важно, чтобы был рост выручки и рост прибыли в текущем периоде по сравнению с показателями прошлого периода. Для этого мы расчитываем процентное соотношение по отношению к данным прошлого периода.
❗️Если чистая прибыль растет, а операционная падает, то это повод насторожиться. Нужно детально разбираться с причинами.
Активы (ценности, которыми располагает предприятие) и пассивы мы анализируем по отчету Баланс.
Активы бывают оборотными и внеоборотными.
Внеоборотные активы - это долгосрочные активы: основные средства, долгосрочные инвестиции и прочее.
К оборотным активам относятся денежные средства, текущие товарно-материальные запасы, дебиторская задолженность и прочее.
Пассивы показывают за счет чего профинансированы активы (откуда компания взяла деньги, чтобы приобрести активы).
Пассивы делятся на две основные группы - капитал (иначе собственные средства) и обязательства (то есть, приобретение активов за счет заемных средств).
По данным показателям мы оцениваем финансовую устойчивость компании.
🔺 Краткосрочная финансовая устойчивость оценивается как разница между оборотными активами и краткосрочными обязательствами. Данная разница должна быть положительной.
Почему? Если компании придется выплатить все долги, то у нее должны остаться оборотные активы для продолжения деятельности.
🔺 Долгосрочная финансовая устойчивость может оцениваться по одному из двух показателей.
Если суть бизнеса - оборотные активы (например, розничная торговля), то стоимость внеоборотных активов должна быть меньше капитала.
Если суть бизнеса завязана на внеоборотных активах (например, гидроэлектростанции), то сравниваем внеоборотные активы с суммой капитала и долгосрочных финансовых обязательств. Стоимость внеоборотных активов должна быть меньше суммы капитала и долгосрочных обязательств, а капитал должен значительно превышать долгосрочные обязательства.
#цитаты
⚡ЗАКОНЫ БОГАТСТВА ДЖОНА РОКФЕЛЛЕРА ⚡
✔Меньше работай на кого-то. Чем больше ты работаешь не на себя, тем хуже живешь.
✔Экономь деньги. Ищи, где можно купить продукцию дешевле или оптом, составляй список продуктов заранее и покупай только то, что есть в списке.
✔Путь к огромному богатству приходит только через пассивный доход.
✔Создай источник пассивного дохода и живи в свое удовольствие.
✔Деньги приходят к тебе через других людей. Общайся! Необщительные люди редко становятся богатыми.
✔Бедное окружение почти всегда тянет тебя в бедность. Всегда нужно общаться с Победителями и Оптимистами.
✔Бедность возникает, если уклоняться от ответственности. Не придумывай себе оправдания, объясняя, почему именно сейчас ты не можешь идти к своей цели.
✔Изучай биографии и мысли самых богатых людей мира.
✔Мечты – это главное в твоей жизни. Человек начинает умирать, когда перестает мечтать. Превращай мечты в цели и достигай их!
✔Помогай людям! Не за деньги, от чистого сердца! Отдавай 10% полученной прибыли на благотворительность.
✔Создавай бизнес-системы, дополнительные источники дохода и наслаждайся жизнью.
⚡ЗАКОНЫ БОГАТСТВА ДЖОНА РОКФЕЛЛЕРА ⚡
✔Меньше работай на кого-то. Чем больше ты работаешь не на себя, тем хуже живешь.
✔Экономь деньги. Ищи, где можно купить продукцию дешевле или оптом, составляй список продуктов заранее и покупай только то, что есть в списке.
✔Путь к огромному богатству приходит только через пассивный доход.
✔Создай источник пассивного дохода и живи в свое удовольствие.
✔Деньги приходят к тебе через других людей. Общайся! Необщительные люди редко становятся богатыми.
✔Бедное окружение почти всегда тянет тебя в бедность. Всегда нужно общаться с Победителями и Оптимистами.
✔Бедность возникает, если уклоняться от ответственности. Не придумывай себе оправдания, объясняя, почему именно сейчас ты не можешь идти к своей цели.
✔Изучай биографии и мысли самых богатых людей мира.
✔Мечты – это главное в твоей жизни. Человек начинает умирать, когда перестает мечтать. Превращай мечты в цели и достигай их!
✔Помогай людям! Не за деньги, от чистого сердца! Отдавай 10% полученной прибыли на благотворительность.
✔Создавай бизнес-системы, дополнительные источники дохода и наслаждайся жизнью.
#КПК
Инвестирование в кредитные потребительские кооперативы (КПК). Что такое КПК и как они работают.
Кредитным потребительским кооперативом, согласно Федеральному закону № 190-ФЗ(http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_89568/) от 18.07.2009 «О кредитной кооперации», называется «добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива пайщиков)».
❗ То есть, КПК не имеет права заниматься коммерческой деятельностью (в том числе выдавать
экспресс-займы). Это ВАЖНО!
🔺 Доход КПК формируется за счёт процента, получаемого им по займам, выданным пайщикам. КПК имеет право кредитовать ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО пайщиков. Исключение – тот случай, когда кооперативы в качестве пайщиков объединяются в более крупные структуры – кредитные кооперативы второго уровня. Тогда КПК может кредитовать другой кооператив.
🔺 Пайщиком может быть любое физическое лицо, достигшее 16 лет. Заявление подается в письменном виде в офисе компании. После его одобрения, пайщик оплачивает взносы, предусмотренные Уставом кооператива. Запись о нем вносится в реестр членов кооператива.
🔺 Контроль за деятельностью кредитных кооперативов осуществляет Банк России. Реестр кредитных потребительских кооперативов доступен по ссылке
http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_micro/.
🔺 Также, каждый КПК должен состоять в саморегулируемой организации (СРО), в рамках которой формируется компенсационный фонд для страхования пайщиков. В случае наступления страхового события, предел ответственности компенсационного фонда не
может превышать 5% на один КПК.
Инвестирование в кредитные потребительские кооперативы (КПК). Что такое КПК и как они работают.
Кредитным потребительским кооперативом, согласно Федеральному закону № 190-ФЗ(http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_89568/) от 18.07.2009 «О кредитной кооперации», называется «добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива пайщиков)».
❗ То есть, КПК не имеет права заниматься коммерческой деятельностью (в том числе выдавать
экспресс-займы). Это ВАЖНО!
🔺 Доход КПК формируется за счёт процента, получаемого им по займам, выданным пайщикам. КПК имеет право кредитовать ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО пайщиков. Исключение – тот случай, когда кооперативы в качестве пайщиков объединяются в более крупные структуры – кредитные кооперативы второго уровня. Тогда КПК может кредитовать другой кооператив.
🔺 Пайщиком может быть любое физическое лицо, достигшее 16 лет. Заявление подается в письменном виде в офисе компании. После его одобрения, пайщик оплачивает взносы, предусмотренные Уставом кооператива. Запись о нем вносится в реестр членов кооператива.
🔺 Контроль за деятельностью кредитных кооперативов осуществляет Банк России. Реестр кредитных потребительских кооперативов доступен по ссылке
http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_micro/.
🔺 Также, каждый КПК должен состоять в саморегулируемой организации (СРО), в рамках которой формируется компенсационный фонд для страхования пайщиков. В случае наступления страхового события, предел ответственности компенсационного фонда не
может превышать 5% на один КПК.
#основыинвестирования #фундаментальный_анализ
Анализ отчетности компаний. Читаем отчетность. Часть третья.
Формула эффективного бизнеса:
Рост прибыли (%) > Рост выручки(%) >Рост активов (%)
Рост - это динамика изменения показателя в процентах по отношению у прошлому периоду.
Считаем как :
ПоказательТекущегоПериода разделить на ПоказательПрошлогоПериода умножить на 100 - 100
Как правило, в отчетности за текущий период также выводится колонка со значениями показателями за прошлый период. Если ее нет, то поднимаем отчетность прошлого периода.
То есть, если у нас годовая отчетность за 2017 год, то сравниваем ее с годовой отчетностью за 2016 год. Если у нас 9-месячная отчетность за сентябрь 2017 года, то сравниваем ее с 9-месячной отчетностью 2016 года.
Если формула эффективного бизнеса выполняется, то бизнес эффективен. Этого не достаточно для принятия решения, компанию всегда нужно оценивать по сумме различных факторов, но это плюс в копилку. Если соотношение не выполняется, то нужно производить дополнительный анализ, в чем причина.
Анализ отчетности компаний. Читаем отчетность. Часть третья.
Формула эффективного бизнеса:
Рост прибыли (%) > Рост выручки(%) >Рост активов (%)
Рост - это динамика изменения показателя в процентах по отношению у прошлому периоду.
Считаем как :
ПоказательТекущегоПериода разделить на ПоказательПрошлогоПериода умножить на 100 - 100
Как правило, в отчетности за текущий период также выводится колонка со значениями показателями за прошлый период. Если ее нет, то поднимаем отчетность прошлого периода.
То есть, если у нас годовая отчетность за 2017 год, то сравниваем ее с годовой отчетностью за 2016 год. Если у нас 9-месячная отчетность за сентябрь 2017 года, то сравниваем ее с 9-месячной отчетностью 2016 года.
Если формула эффективного бизнеса выполняется, то бизнес эффективен. Этого не достаточно для принятия решения, компанию всегда нужно оценивать по сумме различных факторов, но это плюс в копилку. Если соотношение не выполняется, то нужно производить дополнительный анализ, в чем причина.