Друзья, продолжаю делиться видео от Бодо Шефера. Надеюсь, первые две части вы посмотрели.
🔥 Часть третья
https://www.youtube.com/watch?v=ZMPukYBvkAI

#ответы_на_вопросы
🔥 После интенсива мне задают много вопросов. Я решила дублировать вопросы на канале и отвечать на них. Возможно, вы найдете среди них ответ на свой вопрос 😉

Вопрос: что вы думаете про https://cashbery.com/

Я думаю, что это хайп (пирамида). Но проект зашел не на один день. Сейчас идет активный рост аудитории. Поэтому нужно помониторить интернет на отзывы по теме вывода средств. В частности ветку на форуме mmgp.ru
👉 https://mmgp.ru/showthread.php?t=493692&highlight=cashbery

Заходить или нет в проект - решать вам.

#ответы_на_вопросы
Что вы думаете про инвестирование в сайты?
Я думаю, что это отличная идея. Показатели 5%-10% в месяц на вложения. Но есть одно НО. Нужно разбираться в сео-продвижении. Суметь собрать семантику, кластеризовать ее , сделать структуру, ну и сделать статьи.
Все это можно сделать при помощи чужих рук. Но в сео нужно все равно разбираться, чтобы организовывать процесс.
Второй способ - найти человека или команду, которые уже занимаются сайтами и которым нужны вложения.

Первый способ - это по сути работа, бизнес, в тему нужно вникать основательно.

Второй способ - путь инвестора. Основной скилл инвестора - найти проект, уметь оценить проект и команду.

​​#акции
Одним из ключевых отличий инвестирования в акции от трейдинга является то, что инвесторы открывают позиции по восходящему тренду. Трейдеры открывают позиции как по восходящему тренду (long) так и против него (short).

❓ О чем это говорит? Инвестору в акции строго обязательно нужно уметь определять тренд.
Простыми словами: если смотришь на график акции и видишь, что цена движется к верхнему правому углу экрана – это восходящий тренд. Если к нижнему – нисходящий.

🔥 Для инвестора важно, что график тренда проходит три фазы роста.
1⃣ В первой фазе рынок только начинает движение в выбранном направлении. Мы не стараемся поймать минимальную точку входа - это удел профессиональных участников рынка.
2⃣ После первой фазы идет небольшая коррекция. И для нас - это лучший момент для входа.
3⃣ Затем следует вторая фаза роста. Самая длинная и самая прибыльная. На этом этапе входят адекватные инвесторы, а за ними рыночная толпа.
4⃣ После этого следует еще одна коррекция - крупные игроки начинают продавать свои позиции. Они же способствуют третьей фазе роста. Третья фаза характеризуется высокой волатильностью. Происходит так потому, что толпа все еще тянет вверх стоимость акции, а крупные игроки манипулируют и продают свои акции. На этом этапе стоит закрывать свои позиции. Входить смысла нет и рискованно.

Ниже представлен месячный график акции ММК ОАО. Сейчас эта акция вошла как раз в 3 фазу и на графике это хорошо видно.

#недвижимость

🔥 Друзья, если вы интересуетесь инвестициями в зарубежную недвижимость, предлагаю рассмотреть покупку апартаментов в Гудаури. Гудаури - это грузинский горнолыжный курорт.

Почему Грузия и Гудаури?
1⃣ Низкий порог входа для зарубежной недвижимости.
2⃣ С точки зрения гор и снега - курорт великолепный. Говорю, как сноубордист со стажем. Минус - бедная инфраструктура. Но это можно поправить, инвестируя деньги в развитие этого курорта.
3⃣ Грузия очень заинтересована в инвестициях. Поэтому процедура максимально упрощена. Купить недвижимость здесь можно по одному загранпаспорту.
4⃣ Если вы покупаете только одни апартаменты, и они у вас не сдаются в рамках статистики ( 4000 руб сутки и 20 дней загрузка в месяц), то вы не платите налог на недвижимость :)) В Грузии налог платится, если у вас есть доход на территории Грузии.
Годовой доход до 40.000 лари — ставка 0%; от 40.000 до 100.000 лари 0,5%-0,8%; свыше 100.000 лари 0,8%-1%). База начисления — стоимость недвижимости.

Риски проекта.
1⃣ Это другая страна. Если придется идти в суд, то в Грузии и решаться проблемы в рамках грузинского права. В грузинское законодательство нужно будет вникнуть ДО принятия инвестиционного решения.
2⃣ Некачественные услуги со стороны управляющей компании. Это Грузия. А грузины ленивы, не стоит про это забывать.

Стратегия
Сдавать апартаменты можно самостоятельно или через управляющую компанию. Я предлагаю сочетать. Очень много ребят из России организуют сноубордические туры в Гудаури. Если у вас есть возможность купить несколько апартаментов, то можно с ними запартнериться и всегда иметь клиентуру. Также никто не отменял такие сайты как booking, airbnb и т.п.

Где купить
Например, здесь http://rus.gudauri.property

#акции #основыинвестирования
Методика выбора акций Бенджамина Грэхема
Бенджамин Грэхем был не только одним из самых выдающихся инвесторов, но и одним из основоположников фундаментального анализа акций в том виде, в котором он существует, и по сей день. С идей данного человека начинал Уоррен Баффет.

Бенджамин Грэхем — однозначный сторонник подхода «не теряй». Краеугольным камнем его стратегии является безопасность: мы покупаем столько внутренней стоимости, что вероятность потерять даже часть денег незначительна. В целом все критерии Грэхема относились к четырем категориям: стабильность бизнеса, показатели дивидендного дохода, дешевизна по P/E, дешевизна по P/BV.

Вот несколько критериев, которые рекомендует Грэхем при выборе обыкновенных акций:

1⃣ низкий коэффициент "цена/прибыль" (P/E);

2⃣ финансовое положение: а) текущие активы как минимум в 1,5 раза превышают размер текущих обязательств; б) величина долга составляет не более чем 110% от величины чистых текущих активов (для промышленных компаний);

3⃣ стабильность прибыли: на протяжении последних пяти лет компания не получала убытков. За последние десять лет было не более двух лет уменьшения выручки. ;

4⃣ история выплаты дивидендов: дивиденты выплачиваются стабильно на протяжении нескольких лет и растут. Дивиденды составляют не менее 2/3 дохода корпоративных облигаций с высшим рейтингом;

5⃣ рост прибыли: прибыль прошлого года больше прибыли предшествующих лет;

6⃣ цена всех акций меньше 120% чистой стоимости материальных активов;

7⃣ в качестве дополнительного критерия отбора может выступать высокий рейтинг качества в соответствии с оценкой S&P , выкуп компанией собственных акций и т.п.

​​#юмор
Как делаются прогнозы на рынке :)

#краудфандинг #недвижимость
Я думаю, все знают на нашем рынке компанию Активо (https://aktivo.ru/), которая предоставляет возможность купить коммерческую недвижимость в складчину. Если нет и тема недвижимости вам интересна, то рекомендую обратить внимание на данную компанию.

Но речь сегодня пойдет не о ней, а о зарубежных подобных фондах. Доходность таких фондов консервативна от 3% до 10% в валюте. Но, между тем, я нахожу подобные вложения интересным вариантом в портфеле.

Мне удалось найти следующие площадки, которые сотрудничают с иностранцами:
🔹 Property Moose (Ливерпуль, Великобритания)

Компания фокусируется на арендной недвижимости. Минус площадки - очень высокие комиссии. Оформляется покупка доли в проекте.
https://propertymoose.co.uk/

🔹 Property Partner (Лондон, Великобритания)
Property Partner специализируется на инвестициях в студенческие апартаменты: квартиры-студии или резиденции с общими кухней, обеденной зоной и гостиной.
Также оформляется покупка доли в проекте.
https://www.propertypartner.co/

🔹 The House Crowd (Олтрингем, Великобритания)
У участников The House Crowd есть два варианта получения дохода: покупка доли в компании, которая владеет недвижимостью для сдачи в аренду, или выдача займа по ставке 8–10 % для кредитования других физических лиц и 10–13 % — для финансирования проектов девелопмента. Срок таких проектов обычно колеблется от 6 до 18 месяцев. Если участие в SPV подразумевает выплату регистрационного сбора в 5 %, то кредитор не облагается никакими пошлинами со стороны платформы.

https://www.thehousecrowd.com/

🔹 Exporo (Гамбург, Германия)
В отличие от британских компаний, работу Exporo оплачивают не инвесторы, а владельцы проектов, что делает её полностью бесплатной для пользователей платформы. Вклад оформляется как мезонинный кредит: инвестор предоставляет девелоперу заёмный капитал в обмен на фиксированный процент за использование средств и право на часть прибыли проекта. Мезонинный кредит — это субординированный кредит второй очереди (после банковского кредита), обеспеченный залогом акций или долей в проекте. Средства, собранные на Exporo, идут на реализацию проектов реновации и строительства коммерческой и жилой недвижимости в Германии. Доходность проектов Exporo колеблется в пределах 5–6 % годовых.

https://exporo.com/
https://exporo.de/

Также есть достаточное количество других подобных площадок в Германии, Испании, США и т.п. Но, как правило, они имеют высокий порог входа или есть проблемы при работе с иностранцами. Планирую сделать видеообзоры площадок, ждите новых публикаций 😉

#займы
Как обезопасить себя при заемных инвестициях (займы бизнесу)
🔹 Получите контакты 2-3 сотрудников заемщика. Пообщайтесь с ними. Сотрудники знают больше.
🔹 Рекомендуйте заёмщику своих знакомых, ищущих работу.
Если будет все плохо, ваши люди вас предупредят.
🔹 Постоянно настаивайте на предоставлении ежемесячных отчётов о товарных остатках и о балансе.
🔹 Включите в договор пункт об обязательном письменном согласий от Вас на получение новых займов вашим заемщиком. Получайте письменные заверения о том, что новых займов привлечено не было.
🔹 В случае первого исчезновения сделайте предупреждение по электронной почте о недопустимости исчезать со связи.
Если ситуация повторится, не ждите, забирайте свои деньги.
🔹 В случае первого непредоставления отчёта о товарных остатках и балансе сделать предупреждение по электронной почте с требованием предоставить отчет в 5-дневный срок.
Если отчет предоставлен не будет, то забирайте инвестиции.
🔹Включите в договор займа пункты, которые позволяют забрать деньги при любом негативном сигнале. Проработайте договор с хорошим юристом, вам это обойдется дешевле, чем потеря ваших денег.

#акции #инвестидеи
🔹 ВСМПО-АВИСМА
🔹 Тикер VSMO
🔹 Ожидаемый доход 25%
🔹 Горизонт исполнения 6 - 18 мес.
🔹 Риски введения контрсанкций, риски отрицательных курсовых разниц, снижение мировых цен на рынке титана, а так же обще рыночные макроэкономические риски.
🔹 Компания опубликовала результаты за 2017 год. Выручка компании снижается на 3,4%, чистая прибыль компании снижается на 49,7%, что на первый взгляд может показаться очевидно негативным результатом. Однако падение выручки компании целиком и полностью произошло из-за отрицательных курсовых разниц (компания является преимущественно экспортером), за счет увеличения амортизации на 6 млрд. руб. Что в свою очередь произошло за счет завершения компанией масштабной инвестиционной программы в 2017 году, введение новых мощностей, что подтверждает нам рост активов компании на 19,8%. Курсовые разницы - это временный и непредсказуемый фактор для компании, а амортизация является затратой, под которой нет реального денежного потока компании или как называют затраты в таком случае "бухгалтерские" или "неденежные" затраты. Компания является классической инвестиционной идеей роста, поэтому в данном случае мы ориентируемся на среденесрочные периоды инвестирования в данную компанию, расширение производства компании и рост дивидендных платежей.
🔹Ключевые уровни поддержки находятся на отметках 16165 - 14735 - 14340 руб. Все эти уровни можно использовать с целью открытия от них длинных позиций.

Вчера среди моих друзей и знакомых была реальная паника из-за просадки рубля и части акций известных компаний. Имхо, то, что деньги держать нужно преимущественно в валюте, известно давно. Что касается рынка, то я рассматриваю текущую ситуацию, как время для возможности подобрать себе акции хороших компаний по низким ценам с поправкой на санкции.

Ну и мейнстрим последних дней :))
Как связаны падение рубля, акций Сбербанка и санкции.
https://teletype.in/@finway/rkC68Worm

#займы
Сценарии невозврата займов
Если вы занимаетесь заемными инвестициями в бизнес, то можете столкнуться с невозвратом средств. Если вы столкнулись с какой-то ситуацией из списка, скорее всего заемщик с вами попрощался и нужно принимать меры по взысканию своих средств:

🔹 Невыплаты с обещанием выплатить «через месяц-два». Это очень четкий сигнал.
🔹 Пропадание со связи более, чем на 1 день.
🔹 Мы продаём бизнес, ждите выплат до полной продажи.
🔹 Предложение переоформить нераспроданный остаток на вас. Нам нужны деньги, а не натурпродукт, ликвидность которого сомнительна.
🔹 Предложение о замене займа на долю в юр.лице. Это значит, что вам можно будет на законных основаниях не платить.
🔹Приглашение в долю в другом бизнесе. Смотрите предыдущий пункт.

Как вы считаете, введут ли США запрет на операции с бумагами российского госдолга и на работу с госбанками (в частности, запрет на работу этих банков с платежными системами Visa и Mastercard)?
anonymous poll

Нет – 22
👍👍👍👍👍👍👍 81%

Да – 5
👍👍 19%

👥 27 people voted so far. Poll closed.

#драгметаллы #основыинвестирования

Драг. металлы, в частности, золото - защитный актив, в который уходят инвесторы при кризисах. В свете обсуждения надвигающегося мирового кризиса решила осветить этот инструмент. Тем более, что золото сейчас очень дешево.

🔥 Преимущества инвестиций в драг. металлы
🔹ликвидный актив, имеющий умеренную маржу и который может быть легко куплен или
продан независимо от котировок;
🔹металлы не привязаны к экономике стран, как валюты или ценные бумаги;
🔹спрос на металлы есть не только со стороны инвесторов, но и со стороны промышленности;
🔹металлы имеют ограниченный природный ресурс, поэтому их стоимость в будущем будет только увеличиваться;

🔥 На стоимость драгоценных металлов влияет:
🔹 настроения инвесторов (состояние валютного и фондового рынков США, ЕС и Китая);
🔹 спрос со стороны производства;
🔹 физическое состояние реального металла.

🔥 Способы инвестирования в драг. металлы.
🔹Фьючерсы драгоценных металлов

🔹ETF драгоценных металлов
На Московской бирже доступен только ETF фонд FXGD под управлением компании Финекс. Преимущество фонда -отсутствие налога 18% (налог на прибыль 13%), низкая комиссия управляющей компании (0,45% в год), валютная диверсификация (фонд долларовый), налоговым агентом является брокер, минимальная инвестиция в FXGD всего около 600 рублей.

🔹ПИФ драгоценных металлов
Вход от 1000 руб. Список фондов можно посмотреть по ссылке https://clck.ru/E5sc3

🔹Контракты на бирже на драг. металлы.
На Московской бирже по золоту доступны контракты GLDRUB_TOM, по серебру SLVRUB_TOM. Торговля ведется контрактами «TOMORROW», т.е. зачисление металла на счет происходит в следующей торговой сессии.
Минимальный порог входа в сделку при сегодняшнем уровне цен на металлы – чуть менее 30 т.р. по золоту и менее 4 т.р. по серебру.

🔹Инвестиции в банковские слитки
Несмотря на кажущуюся надежность таких инвестиций, есть у них пара больших недостатков.
Теоретически каждый слиток сопровождается сертификатом качества, но речь о международных стандартах сертификации не идет. При попытке продать слиток в другой банк, отличный от банка покупки, могут возникнуть проблемы. Банк попросту откажется его принимать по текущим золотым котировкам. А цена лома означает удешевление слитка на 20-30%. Также имеет значение хранение слитка. При неправильном хранении золото окисляется, из-за чего банк отказывается принимать его по рыночной цене.

🔹Инвестиции в монеты
Главное преимущество монет – они не облагаются НДС.
Стоимость самых дешевых золотых монет начинается около 20 000 рублей.
В отличие от российских инвестиционных монет, стоимость которых выше на 7% стоимости чистого металла, наценка на иностранные аналоги составляет около 3%. К тому же иностранные монеты соответствуют унцовому стандарту, принятому во всем мире. Поэтому их легче продать в любой стране. Еще одним доводом в пользу иностранных монет является вероятность брака у российских монет, в виде появления со временем ржавых пятен.
Около 5 лет назад мне запомнился скандал, связанный с партией Победоносцев, у которых обнаружились внешние дефекты. Наличие дефектов на монетах может существенно влиять на стоимость.
Из российских монет у инвесторов популярнее всего золотой Георгий Победоносец (7,78 гр). Из
иностранных - австрийский “Филармоникер” (31,1гр) и австралийская монета “Кенгуру”.

🔹Обезличенные металлические счета
(ОМС) – это счет в банке, на котором учитывается купленный клиентом металл (золото, серебро, платина, палладий). Физически металл может выдаваться на руки по желанию клиента, правда в этом случае покупателю придется заплатить еще и НДC 18%. На ОМС, как правило, начисляется еще небольшой процент 1-2%. Так как физически при оформлении договора металл на руки клиенту не передается, снимается проблема с потерей его первоначального вида (окисление).

🔹Инвестиции в акции золотодобывающих компаний
Брокер Церих сейчас как раз опубликовал инвестидею - акции АО "Полюс Золото"

🔥 За материал спасибо Ленивому инвестору. Больше информации по ссылке https://clck.ru/E5ssc

#личныйопыт
🔥Вчера я писала о рекомендациях Цериха покупать акции Полюс Золото. Я бы не спешила. Или спешила, но заходила с расчетом на срок до 2 месяцев. Полюс Золото попал в список Андрея Белоусова. Наша власть решила поиграть в робин гудов и отнять деньги у ряда российских компаний вместо повышения пенсионного возраста. На счет пенсионного возраста не знаю, но если у нас что-то захотят отнять, то обязательно отнимут. В связи с этим, в лучшем случае, компании не смогут заплатить хорошие дивиденды, а значит акции упадут. В худшем, если отнимут слишком много, то вгонят компании в кризис. Что также должно привести к падению. Поэтому я настороженно отношусь к акциям компаний из списка Белоусова, а именно: Евраз, Норникель, ММК, НЛМК, Северсталь, Металлоинвест, СУЭК, Мечел, Алроса, Полюс Золото, Сибур, Фосагро, Уралкалий, Арон.

Лично я продала ММК в плюс и размышляю над Фосагро.

#цитаты #юмор

Существует два типа инвесторов – те, кто не знает, куда движется рынок, и те, кто не знает, что они этого не знают.
Третий тип инвестора – инвестиционный профессионал, который знает, чего он не знает, но получает средства к существованию в зависимости от того, насколько знающим он выглядит.

Уильям Бернстайн, автор книги «Разумное распределение активов»

#личныйопыт
Привет, друзья. Я в очередном путешествии. На этот раз я поехала в автотрип по США - Калифорния и Аризона.

Что мне нравится в США и что я считаю нужно прививать в России - цены на все указаны без налогов.
Например, цена за завтрак 5.6 долларов, платишь больше 7. Цена за номер 130, платишь 145.

Это неудобно, но дюже полезно. Каждый человек точно знает, сколько лично он заплатил налогов при получении товара и услуги. А когда чувствуешь, как тратишь собственные деньги на содержание государства, то и спрашивать начинаешь за расходы этих денег. Так любые растраты воспринимаются как то, что какой-то чиновник залез в карман лично тебе. Я считаю, что данный подход - единственное, что может изменить сознание нашего народа и вывести Россию на новый уровень развития.

Инвестируем с умом:
#недвижимость #основыинвестирования
Одним из способов страновой и валютной диверсификации является включение в портфель зарубежных инвестиционных фондов. Американцы, например, очень любят фонды недвижимости или REIT.

Данные фонды вкладывают средства в объекты недвижимости, прибыль образуется за счет сдачи недвидимости в аренду или продажи. Паи таких фондов очень ликвидны и торгуются на вторичном рынке, как и акции.

Фонды недвижимости бывают трех типов:
🔺 Equity REIT (рентные или долевые) – покупают недвижимость (реальную) и выступают в роли управляющих компаний по сдаче ее в аренду, получая рентный доход; 90 % фондов недвижимости принадлежит к этому типу. Именно их мы ищем для включения в портфель.

🔺Mortgage REIT (ипотечные) – занимаются кредитованием и операциями по закладным с недвижимостью, очень часто используют плечо и закладные по 6–8, они очень чувствительны к подъему ставок; такие компании регулярно падают в цене или банкротятся. Их мы обходим стороной.

🔺Hybrid REIT (гибридные) – эти комбинируют рентный и ипотечный доходы. Они дают выше дивидендную доходность, но при долгосрочном инвестировании у них очень большие риски, поэтому они нам не подходят.

🔥Вход в Equity REIT от 1000 долларов. Прибыль можно получать в качестве дивидендов или реинвестировать. Доходность 6-15% годовых в валюте. Подходит любому типу инвесторов.