Всем привет! Практически ничего не писала на прошлой неделе, так как вела интенсив в ВК по личным финансам и инвестициям. Было очень тяжело, но я это сделала! 💪💪💪

Во время интенсива я все думала, что еще я полезного я могу дать моей аудитории? В итоге, решила поделится видео от Бодо Шефера - одним из лучших тренеров в области финансов.
🔥 Сегодня для вас первая часть одного из его курсов.

https://www.youtube.com/watch?v=qGa-JinyXiw&feature=youtu.be

🔥 И сразу вторая часть :) Всего их пять :)
https://www.youtube.com/watch?v=_qibhReTimY

❗Друзья, внимание.
🔥 Закрытое мероприятие в Москве уже послезавтра. Я хочу пойти, если меня одобрят. :)


Мы рады вам сообщить, что команда RIClub вновь организовывает мероприятие для инвесторов!🔝

💰На этот раз наш event пройдет совместно с клубом предпринимателей «Эквиум»

Ссылка на регистрацию: http://riclub.equium.tilda.ws

26 июля пройдет первая встреча сообществ инвесторов и предпринимателей RIClub&Эквиум.☝🏻

Мероприятие для

- предпринимателей, которые ищут мотивацию для развития бизнеса
- инвесторов, которые хотят открыть для себя новые способы высокодоходных вложений.

✨«Эквиум» — инициатива «Рыбаков Фонд», закрытый клуб для high-impact предпринимателей, добившихся успеха своими силами.

На мероприятии участников ожидают:
👨🏻‍💻выступления управляющих партнеров RIClub и «Эквиум»
презентации инвестиционных проектов;
🗯нетворк-сессия с инвесторами и фаундерами проектов;
🍡фуршет и музыкальное сопровождение.

​Тайминг:
19:00 — 20:00 регистрация участников
20:00 — 20:30 выступление управляющих партнеров RIClub & Эквиум
20:30 — 21:45 презентация проектов
21:45 — 21:55 проведение итогов вечера
21:55 — нетверк — сессия

Контакты организаторов:
+7 (499) 390 48 40
+7 (903) 504-41-43 Полина
+7 (964) 597-79-50 Сергей

http://riclub.ru

instagram.com/russianinvestorsclub&...

https://facebook.com/RuInvestClub/

Друзья, продолжаю делиться видео от Бодо Шефера. Надеюсь, первые две части вы посмотрели.
🔥 Часть третья
https://www.youtube.com/watch?v=ZMPukYBvkAI

#ответы_на_вопросы
🔥 После интенсива мне задают много вопросов. Я решила дублировать вопросы на канале и отвечать на них. Возможно, вы найдете среди них ответ на свой вопрос 😉

Вопрос: что вы думаете про https://cashbery.com/

Я думаю, что это хайп (пирамида). Но проект зашел не на один день. Сейчас идет активный рост аудитории. Поэтому нужно помониторить интернет на отзывы по теме вывода средств. В частности ветку на форуме mmgp.ru
👉 https://mmgp.ru/showthread.php?t=493692&highlight=cashbery

Заходить или нет в проект - решать вам.

#ответы_на_вопросы
Что вы думаете про инвестирование в сайты?
Я думаю, что это отличная идея. Показатели 5%-10% в месяц на вложения. Но есть одно НО. Нужно разбираться в сео-продвижении. Суметь собрать семантику, кластеризовать ее , сделать структуру, ну и сделать статьи.
Все это можно сделать при помощи чужих рук. Но в сео нужно все равно разбираться, чтобы организовывать процесс.
Второй способ - найти человека или команду, которые уже занимаются сайтами и которым нужны вложения.

Первый способ - это по сути работа, бизнес, в тему нужно вникать основательно.

Второй способ - путь инвестора. Основной скилл инвестора - найти проект, уметь оценить проект и команду.

​​#акции
Одним из ключевых отличий инвестирования в акции от трейдинга является то, что инвесторы открывают позиции по восходящему тренду. Трейдеры открывают позиции как по восходящему тренду (long) так и против него (short).

❓ О чем это говорит? Инвестору в акции строго обязательно нужно уметь определять тренд.
Простыми словами: если смотришь на график акции и видишь, что цена движется к верхнему правому углу экрана – это восходящий тренд. Если к нижнему – нисходящий.

🔥 Для инвестора важно, что график тренда проходит три фазы роста.
1⃣ В первой фазе рынок только начинает движение в выбранном направлении. Мы не стараемся поймать минимальную точку входа - это удел профессиональных участников рынка.
2⃣ После первой фазы идет небольшая коррекция. И для нас - это лучший момент для входа.
3⃣ Затем следует вторая фаза роста. Самая длинная и самая прибыльная. На этом этапе входят адекватные инвесторы, а за ними рыночная толпа.
4⃣ После этого следует еще одна коррекция - крупные игроки начинают продавать свои позиции. Они же способствуют третьей фазе роста. Третья фаза характеризуется высокой волатильностью. Происходит так потому, что толпа все еще тянет вверх стоимость акции, а крупные игроки манипулируют и продают свои акции. На этом этапе стоит закрывать свои позиции. Входить смысла нет и рискованно.

Ниже представлен месячный график акции ММК ОАО. Сейчас эта акция вошла как раз в 3 фазу и на графике это хорошо видно.

#недвижимость

🔥 Друзья, если вы интересуетесь инвестициями в зарубежную недвижимость, предлагаю рассмотреть покупку апартаментов в Гудаури. Гудаури - это грузинский горнолыжный курорт.

Почему Грузия и Гудаури?
1⃣ Низкий порог входа для зарубежной недвижимости.
2⃣ С точки зрения гор и снега - курорт великолепный. Говорю, как сноубордист со стажем. Минус - бедная инфраструктура. Но это можно поправить, инвестируя деньги в развитие этого курорта.
3⃣ Грузия очень заинтересована в инвестициях. Поэтому процедура максимально упрощена. Купить недвижимость здесь можно по одному загранпаспорту.
4⃣ Если вы покупаете только одни апартаменты, и они у вас не сдаются в рамках статистики ( 4000 руб сутки и 20 дней загрузка в месяц), то вы не платите налог на недвижимость :)) В Грузии налог платится, если у вас есть доход на территории Грузии.
Годовой доход до 40.000 лари — ставка 0%; от 40.000 до 100.000 лари 0,5%-0,8%; свыше 100.000 лари 0,8%-1%). База начисления — стоимость недвижимости.

Риски проекта.
1⃣ Это другая страна. Если придется идти в суд, то в Грузии и решаться проблемы в рамках грузинского права. В грузинское законодательство нужно будет вникнуть ДО принятия инвестиционного решения.
2⃣ Некачественные услуги со стороны управляющей компании. Это Грузия. А грузины ленивы, не стоит про это забывать.

Стратегия
Сдавать апартаменты можно самостоятельно или через управляющую компанию. Я предлагаю сочетать. Очень много ребят из России организуют сноубордические туры в Гудаури. Если у вас есть возможность купить несколько апартаментов, то можно с ними запартнериться и всегда иметь клиентуру. Также никто не отменял такие сайты как booking, airbnb и т.п.

Где купить
Например, здесь http://rus.gudauri.property

#акции #основыинвестирования
Методика выбора акций Бенджамина Грэхема
Бенджамин Грэхем был не только одним из самых выдающихся инвесторов, но и одним из основоположников фундаментального анализа акций в том виде, в котором он существует, и по сей день. С идей данного человека начинал Уоррен Баффет.

Бенджамин Грэхем — однозначный сторонник подхода «не теряй». Краеугольным камнем его стратегии является безопасность: мы покупаем столько внутренней стоимости, что вероятность потерять даже часть денег незначительна. В целом все критерии Грэхема относились к четырем категориям: стабильность бизнеса, показатели дивидендного дохода, дешевизна по P/E, дешевизна по P/BV.

Вот несколько критериев, которые рекомендует Грэхем при выборе обыкновенных акций:

1⃣ низкий коэффициент "цена/прибыль" (P/E);

2⃣ финансовое положение: а) текущие активы как минимум в 1,5 раза превышают размер текущих обязательств; б) величина долга составляет не более чем 110% от величины чистых текущих активов (для промышленных компаний);

3⃣ стабильность прибыли: на протяжении последних пяти лет компания не получала убытков. За последние десять лет было не более двух лет уменьшения выручки. ;

4⃣ история выплаты дивидендов: дивиденты выплачиваются стабильно на протяжении нескольких лет и растут. Дивиденды составляют не менее 2/3 дохода корпоративных облигаций с высшим рейтингом;

5⃣ рост прибыли: прибыль прошлого года больше прибыли предшествующих лет;

6⃣ цена всех акций меньше 120% чистой стоимости материальных активов;

7⃣ в качестве дополнительного критерия отбора может выступать высокий рейтинг качества в соответствии с оценкой S&P , выкуп компанией собственных акций и т.п.

​​#юмор
Как делаются прогнозы на рынке :)

#краудфандинг #недвижимость
Я думаю, все знают на нашем рынке компанию Активо (https://aktivo.ru/), которая предоставляет возможность купить коммерческую недвижимость в складчину. Если нет и тема недвижимости вам интересна, то рекомендую обратить внимание на данную компанию.

Но речь сегодня пойдет не о ней, а о зарубежных подобных фондах. Доходность таких фондов консервативна от 3% до 10% в валюте. Но, между тем, я нахожу подобные вложения интересным вариантом в портфеле.

Мне удалось найти следующие площадки, которые сотрудничают с иностранцами:
🔹 Property Moose (Ливерпуль, Великобритания)

Компания фокусируется на арендной недвижимости. Минус площадки - очень высокие комиссии. Оформляется покупка доли в проекте.
https://propertymoose.co.uk/

🔹 Property Partner (Лондон, Великобритания)
Property Partner специализируется на инвестициях в студенческие апартаменты: квартиры-студии или резиденции с общими кухней, обеденной зоной и гостиной.
Также оформляется покупка доли в проекте.
https://www.propertypartner.co/

🔹 The House Crowd (Олтрингем, Великобритания)
У участников The House Crowd есть два варианта получения дохода: покупка доли в компании, которая владеет недвижимостью для сдачи в аренду, или выдача займа по ставке 8–10 % для кредитования других физических лиц и 10–13 % — для финансирования проектов девелопмента. Срок таких проектов обычно колеблется от 6 до 18 месяцев. Если участие в SPV подразумевает выплату регистрационного сбора в 5 %, то кредитор не облагается никакими пошлинами со стороны платформы.

https://www.thehousecrowd.com/

🔹 Exporo (Гамбург, Германия)
В отличие от британских компаний, работу Exporo оплачивают не инвесторы, а владельцы проектов, что делает её полностью бесплатной для пользователей платформы. Вклад оформляется как мезонинный кредит: инвестор предоставляет девелоперу заёмный капитал в обмен на фиксированный процент за использование средств и право на часть прибыли проекта. Мезонинный кредит — это субординированный кредит второй очереди (после банковского кредита), обеспеченный залогом акций или долей в проекте. Средства, собранные на Exporo, идут на реализацию проектов реновации и строительства коммерческой и жилой недвижимости в Германии. Доходность проектов Exporo колеблется в пределах 5–6 % годовых.

https://exporo.com/
https://exporo.de/

Также есть достаточное количество других подобных площадок в Германии, Испании, США и т.п. Но, как правило, они имеют высокий порог входа или есть проблемы при работе с иностранцами. Планирую сделать видеообзоры площадок, ждите новых публикаций 😉

#займы
Как обезопасить себя при заемных инвестициях (займы бизнесу)
🔹 Получите контакты 2-3 сотрудников заемщика. Пообщайтесь с ними. Сотрудники знают больше.
🔹 Рекомендуйте заёмщику своих знакомых, ищущих работу.
Если будет все плохо, ваши люди вас предупредят.
🔹 Постоянно настаивайте на предоставлении ежемесячных отчётов о товарных остатках и о балансе.
🔹 Включите в договор пункт об обязательном письменном согласий от Вас на получение новых займов вашим заемщиком. Получайте письменные заверения о том, что новых займов привлечено не было.
🔹 В случае первого исчезновения сделайте предупреждение по электронной почте о недопустимости исчезать со связи.
Если ситуация повторится, не ждите, забирайте свои деньги.
🔹 В случае первого непредоставления отчёта о товарных остатках и балансе сделать предупреждение по электронной почте с требованием предоставить отчет в 5-дневный срок.
Если отчет предоставлен не будет, то забирайте инвестиции.
🔹Включите в договор займа пункты, которые позволяют забрать деньги при любом негативном сигнале. Проработайте договор с хорошим юристом, вам это обойдется дешевле, чем потеря ваших денег.

#акции #инвестидеи
🔹 ВСМПО-АВИСМА
🔹 Тикер VSMO
🔹 Ожидаемый доход 25%
🔹 Горизонт исполнения 6 - 18 мес.
🔹 Риски введения контрсанкций, риски отрицательных курсовых разниц, снижение мировых цен на рынке титана, а так же обще рыночные макроэкономические риски.
🔹 Компания опубликовала результаты за 2017 год. Выручка компании снижается на 3,4%, чистая прибыль компании снижается на 49,7%, что на первый взгляд может показаться очевидно негативным результатом. Однако падение выручки компании целиком и полностью произошло из-за отрицательных курсовых разниц (компания является преимущественно экспортером), за счет увеличения амортизации на 6 млрд. руб. Что в свою очередь произошло за счет завершения компанией масштабной инвестиционной программы в 2017 году, введение новых мощностей, что подтверждает нам рост активов компании на 19,8%. Курсовые разницы - это временный и непредсказуемый фактор для компании, а амортизация является затратой, под которой нет реального денежного потока компании или как называют затраты в таком случае "бухгалтерские" или "неденежные" затраты. Компания является классической инвестиционной идеей роста, поэтому в данном случае мы ориентируемся на среденесрочные периоды инвестирования в данную компанию, расширение производства компании и рост дивидендных платежей.
🔹Ключевые уровни поддержки находятся на отметках 16165 - 14735 - 14340 руб. Все эти уровни можно использовать с целью открытия от них длинных позиций.

Вчера среди моих друзей и знакомых была реальная паника из-за просадки рубля и части акций известных компаний. Имхо, то, что деньги держать нужно преимущественно в валюте, известно давно. Что касается рынка, то я рассматриваю текущую ситуацию, как время для возможности подобрать себе акции хороших компаний по низким ценам с поправкой на санкции.

Ну и мейнстрим последних дней :))
Как связаны падение рубля, акций Сбербанка и санкции.
https://teletype.in/@finway/rkC68Worm

#займы
Сценарии невозврата займов
Если вы занимаетесь заемными инвестициями в бизнес, то можете столкнуться с невозвратом средств. Если вы столкнулись с какой-то ситуацией из списка, скорее всего заемщик с вами попрощался и нужно принимать меры по взысканию своих средств:

🔹 Невыплаты с обещанием выплатить «через месяц-два». Это очень четкий сигнал.
🔹 Пропадание со связи более, чем на 1 день.
🔹 Мы продаём бизнес, ждите выплат до полной продажи.
🔹 Предложение переоформить нераспроданный остаток на вас. Нам нужны деньги, а не натурпродукт, ликвидность которого сомнительна.
🔹 Предложение о замене займа на долю в юр.лице. Это значит, что вам можно будет на законных основаниях не платить.
🔹Приглашение в долю в другом бизнесе. Смотрите предыдущий пункт.

Как вы считаете, введут ли США запрет на операции с бумагами российского госдолга и на работу с госбанками (в частности, запрет на работу этих банков с платежными системами Visa и Mastercard)?
anonymous poll

Нет – 22
👍👍👍👍👍👍👍 81%

Да – 5
👍👍 19%

👥 27 people voted so far. Poll closed.

#драгметаллы #основыинвестирования

Драг. металлы, в частности, золото - защитный актив, в который уходят инвесторы при кризисах. В свете обсуждения надвигающегося мирового кризиса решила осветить этот инструмент. Тем более, что золото сейчас очень дешево.

🔥 Преимущества инвестиций в драг. металлы
🔹ликвидный актив, имеющий умеренную маржу и который может быть легко куплен или
продан независимо от котировок;
🔹металлы не привязаны к экономике стран, как валюты или ценные бумаги;
🔹спрос на металлы есть не только со стороны инвесторов, но и со стороны промышленности;
🔹металлы имеют ограниченный природный ресурс, поэтому их стоимость в будущем будет только увеличиваться;

🔥 На стоимость драгоценных металлов влияет:
🔹 настроения инвесторов (состояние валютного и фондового рынков США, ЕС и Китая);
🔹 спрос со стороны производства;
🔹 физическое состояние реального металла.

🔥 Способы инвестирования в драг. металлы.
🔹Фьючерсы драгоценных металлов

🔹ETF драгоценных металлов
На Московской бирже доступен только ETF фонд FXGD под управлением компании Финекс. Преимущество фонда -отсутствие налога 18% (налог на прибыль 13%), низкая комиссия управляющей компании (0,45% в год), валютная диверсификация (фонд долларовый), налоговым агентом является брокер, минимальная инвестиция в FXGD всего около 600 рублей.

🔹ПИФ драгоценных металлов
Вход от 1000 руб. Список фондов можно посмотреть по ссылке https://clck.ru/E5sc3

🔹Контракты на бирже на драг. металлы.
На Московской бирже по золоту доступны контракты GLDRUB_TOM, по серебру SLVRUB_TOM. Торговля ведется контрактами «TOMORROW», т.е. зачисление металла на счет происходит в следующей торговой сессии.
Минимальный порог входа в сделку при сегодняшнем уровне цен на металлы – чуть менее 30 т.р. по золоту и менее 4 т.р. по серебру.

🔹Инвестиции в банковские слитки
Несмотря на кажущуюся надежность таких инвестиций, есть у них пара больших недостатков.
Теоретически каждый слиток сопровождается сертификатом качества, но речь о международных стандартах сертификации не идет. При попытке продать слиток в другой банк, отличный от банка покупки, могут возникнуть проблемы. Банк попросту откажется его принимать по текущим золотым котировкам. А цена лома означает удешевление слитка на 20-30%. Также имеет значение хранение слитка. При неправильном хранении золото окисляется, из-за чего банк отказывается принимать его по рыночной цене.

🔹Инвестиции в монеты
Главное преимущество монет – они не облагаются НДС.
Стоимость самых дешевых золотых монет начинается около 20 000 рублей.
В отличие от российских инвестиционных монет, стоимость которых выше на 7% стоимости чистого металла, наценка на иностранные аналоги составляет около 3%. К тому же иностранные монеты соответствуют унцовому стандарту, принятому во всем мире. Поэтому их легче продать в любой стране. Еще одним доводом в пользу иностранных монет является вероятность брака у российских монет, в виде появления со временем ржавых пятен.
Около 5 лет назад мне запомнился скандал, связанный с партией Победоносцев, у которых обнаружились внешние дефекты. Наличие дефектов на монетах может существенно влиять на стоимость.
Из российских монет у инвесторов популярнее всего золотой Георгий Победоносец (7,78 гр). Из
иностранных - австрийский “Филармоникер” (31,1гр) и австралийская монета “Кенгуру”.

🔹Обезличенные металлические счета
(ОМС) – это счет в банке, на котором учитывается купленный клиентом металл (золото, серебро, платина, палладий). Физически металл может выдаваться на руки по желанию клиента, правда в этом случае покупателю придется заплатить еще и НДC 18%. На ОМС, как правило, начисляется еще небольшой процент 1-2%. Так как физически при оформлении договора металл на руки клиенту не передается, снимается проблема с потерей его первоначального вида (окисление).

🔹Инвестиции в акции золотодобывающих компаний
Брокер Церих сейчас как раз опубликовал инвестидею - акции АО "Полюс Золото"

🔥 За материал спасибо Ленивому инвестору. Больше информации по ссылке https://clck.ru/E5ssc

#личныйопыт
🔥Вчера я писала о рекомендациях Цериха покупать акции Полюс Золото. Я бы не спешила. Или спешила, но заходила с расчетом на срок до 2 месяцев. Полюс Золото попал в список Андрея Белоусова. Наша власть решила поиграть в робин гудов и отнять деньги у ряда российских компаний вместо повышения пенсионного возраста. На счет пенсионного возраста не знаю, но если у нас что-то захотят отнять, то обязательно отнимут. В связи с этим, в лучшем случае, компании не смогут заплатить хорошие дивиденды, а значит акции упадут. В худшем, если отнимут слишком много, то вгонят компании в кризис. Что также должно привести к падению. Поэтому я настороженно отношусь к акциям компаний из списка Белоусова, а именно: Евраз, Норникель, ММК, НЛМК, Северсталь, Металлоинвест, СУЭК, Мечел, Алроса, Полюс Золото, Сибур, Фосагро, Уралкалий, Арон.

Лично я продала ММК в плюс и размышляю над Фосагро.