Добро пожаловать на орбиту 💫

К нам добавляется много новых подписчиков 🔥

И специально для вас, мы решили каждую неделю делится бесплатно одной идеей из нашего закрытого клуба 🚀

#идеявподарок

Инвестиционная идея в спекулятивный портфель

Компания: PayPal
Тикер: PYPL
Текущая Цена: 265$
Целевая цена: 308$
Апсайд: 15%
Горизонт: 2 месяца
Берём на 1-2% от депозита
Риск низкий 🟢

Вполне можно будет оставить в долгосрочный портфель. Компания дошла до линии поддержки и по идее должна будет оттолкнуться.

Готовишь USD под FixPrice IPO !?
Ниже обзор от Tinkoff Investment Premium

Berkshire Hathaway опубликовал ежегодное послание своего основателя Уоррена Баффета, в котором тот традиционно делится мудростью с инвесторами. Forbes собрал самое интересное из 13-страничного обращения:

https://www.forbes.ru/newsroom/milliardery/422185-nikogda-ne-stavte-protiv-ameriki-baffet-opublikoval-tradicionnoe

#новости

Мы ставим, что экономика и фондовый рынок продолжат свой рост в 2021 году

Давайте пробежимся сухо и по фактам: количество заболевшим короновирусом в США было на пике 8 января и равнялось 332604 случаев, а на 27 февраля количество заболевших всего 79850 человек. Уже около 40% населения Америки прошли вакцинацию. У Израиля рекорд почти 90%. Нагрузка на госпитали упала, а значит вырастит количество внеплановых операций, что повысит доходы некоторых компаний.

Число новых заявок по безработице достигло 730 тысяч при ожидании 838 тысяч. В целом общий уровень безработицы снизился с 8,5% в сентябре до 6,3%. ВВП восстанавливается и ожидается рекордный рост на 7,4%, что является лучшим показателем с 1983 года.

Стимулирование продолжается, в эти выходные одобрили новый пакет помощи по стимулированию экономики на 1,9 трлн. $. Эти деньги в том числе пойдут на чеки по 1400$, которые скорее всего вольются в фондовый рынок, недвижимость и крипту.

Доходность S&P500 на акцию восстанавливается и выросла до 32,98$ на индекс с 10$ в марте. В феврале 2020 года данный показатель был примерно равен 35$ на индекс и держался на одном уровне с 2018 года.

Композитный индекс цен на жильё без учёта колебаний находится на максимуме с 2014 года. Индикатор предсказывающий будущие траты тоже чувствует себя очень хорошо и равен 91,3 при прогнозе 90. Индекс производственной активности Нью-Йорка 12,1 при прогнозе в 6. Объем розничных продаж (мес/мес) факт 5,3% при прогнозе 1,1%. Также резко сократились запасы компаний, что говорит о перезапуске экономики и ускорения экономического роста после его спада в конце 2020 года.

Единственным, что может вызвать волнение это уровень инфляции базовый индекс цен производителей (PPI) (мес/мес) показал 1,2% при прогнозе 0,2%. Это все-таки инфляционный индикатор. Но так как у американцев в структуре потребления продукты занимают лишь небольшую
долю, то инфляцию успешно удаётся сдерживать.

Деньги будут печататься пока инфляция не достигнет 2% и Экономика не выйдет на целевые показатели, ориентир 2023 год. После этого скорее всего придётся поднять ключевую ставку и рынки начнут остывать. Но в ближайший год-два глобально мы видим восходящий тренд роста как фондового рынка, так и экономики в целом 🚀

P.S. предвестником заканчивающейся «коррекции» является подача в SEC проспектов эмиссий и выход новых компаний на IPO

#полезно

Самое главное регулярность инвестиций, а не успешная точка входа (Часть 1)

Многие из нас мечтают вернуться на машине времени в прошлое, продать все свои активы (квартиры, машины) и прикупить на все вырученные деньги акции Tesla, а ещё лучше Bitcoin’ов. Кажется, что покупая акции на самом дне, мы получим максимальную прибыль когда они отрастут. Но так ли это на самом деле? Ниже будет знаменитый пост-исследование на эту тему с Reddit про трёх друзей.

Росс, Чендлер и Джо были в курсе, что обыграть рынок достаточно сложно, поэтому придерживались стратегии “Buy and Hold”, покупая на протяжении всего этого времени один и тот же индексный фонд S&P500. Однажды купив паи данного фонда, они никогда их не продавали и всегда реинвестировали дивиденды. Однако, у них были разные стратегии относительно того, когда нужно входить на рынок.

Обвалы фондового рынка США 1979-2020:

25.08.1987 - 04.12.1987 (101 день), процент падения 33,4%, чёрный понедельник

16.07.1990 - 11.10.1990 (87 дней), процент падения 19,7%, война в Персидском заливе

01.09.2000 - 10.09.2002 (768 дней), процент падения 49%, пузырь доткомов

12.10.2007 - 09.03.2009 (514 дней), процент падения 56,5%, финансовый кризис

19.02.2020 - 23.03.2020 (33 дня), процент падения 34,1%, кризис COVID

Неудачник Росс

Один из друзей, а именно Росс, оказался самым неудачливым из всех. Он откладывал ежемесячно по 200$ на сберегательный счет, получая 3% годовых. Получалось так, что он вкладывал свои сбережения в индекс S&P500 в самое худшее время из всех возможных, то есть прямо перед обвалами. Он начал с того, что откладывал деньги 8 лет только для того, чтобы вложить все свои сбережения в индекс S&P500 на пике рынка в 1987 году, прямо перед Черным понедельником.

После падения рынка на 33% Росс ничего не продавал и не покупал на фондовом рынке, но продолжал откладывать ежемесячно по 200$ на сберегательный счет в банке. Каждый раз когда он инвестировал все свои накопления в фондовый рынок, рынок постигал очередной кризис, сопровождавшийся значительным падением. В феврале 2020 года он вложил все свои деньги в индекс S&P500, чтобы начать наблюдать падение рынка в 34%.

Даже учитывая тот факт, что Росс выбирал самое неподходящее время для инвестиций за последние 40 лет, его вложенные 99 000$ выросли до 773 358$. Согласитесь, что это не такой уж и печальный результат. Стратегия “Купи и держи” в самом пессимистичном варианте всё-равно дала возможность неудачнику Россу увеличить свои вложения почти в 8 раз, ведь рынок всегда восстанавливался и рос дальше, превосходя первоначальные точки входа.

#полезно

Всем обладателям криптоактивов будет интересен свежайший разбор полётов по тезеру 🍿:

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/delo-bitfinex-i-tether-chto-skazano-v-soglashenii-s-prokuraturoi-niuiorka-istoriia-stradanii-vokrug-obespecheniia-tether-60381b9c3c2fb736e7fa4260

#Новости

Ну что, жим-жим !? 😄

Очень неплохо сэкономили👌🏻

Для новеньких: мы вышли на самом верху из фонда IPO, который был сильно переоценён. После выхода из этого актива, фонд IPO упал на 25%

Самое главное регулярность инвестиций, а не успешная точка входа (Часть 2)

Всевидящий Чендлер

Чендлер, в отличие от Росса, мог видеть будущее. Он также сохранял свои деньги на сберегательном счете, приносящем 3% годовых, чтобы каждый раз инвестировать свои деньги в фондовый рынок на самом дне каждого из пяти кризисов. После инвестирования он продолжал держать свой индексный фонд и параллельно откладывал по 200$ каждый месяц на сберегательный счет под 3% годовых, ожидая очередного обвала.

Невозможно представить в реальной жизни такого счастливчика или провидца, который бы каждый раз с невероятной точностью угадывал дно рынка.

Чендлер был вознагражден за свое идеальное время входа на рынок. Сегодня его сбережения в 99 000$ выросли до 1 123 573$. Это впечатляющий результат, но интересно отметить, что сравнивая идеальные точки входа на рынок с самыми ужасными, мы получаем разницу в результатах всего лишь в 45%. И Росс, и Чендлер смогли преумножить свои вложения благодаря покупке индексного фонда и стратегии “купи и держи”.

Стабильный Джо

Джо никогда ничего не откладывает на сберегательный счет, а автоматически инвестирует каждый месяц 200$ в индексный фонд. Джо, в отличие от своих друзей, не пытался угадывать дно или пик рынка. Он не следил за ценами на акции и не слушал предсказаний судного дня.

В день открытия своего брокерского счета в 1979 году он вложил первые 200$ в индексный фонд S&P 500. Каждый месяц, получая очередную зарплату, он вкладывал 200$ в индексный фонд по любой текущей цене. Джо инвестировал всегда: на пике и на дне рынка; в первый и в последний месяц года, а также в каждый месяц между ними. Он никогда не откладывал свои деньги на сберегательный счет, приносящий 3% годовых.

Спустя 41 год после начала инвестирования счет Джо вырос с вложенных 99 000$ до 1 620 708$. Его незамысловатый подход “стабильно и каждый месяц инвестировать в индексный фонд по любой цене” показал лучший результат. Несмотря на то, что у Джо не было таланта предугадывать дно рынка, его инвестиции принесли ему на 500 000$ больше, чем всевидящему Чендлеру.

Итоги эксперимента:

Сэкономлено и проинвестировано каждым из друзей: 99 000$

Стратегия: Купи и держи индексный фонд S&P 500

Росс (худшие точки входа): 773 358$

Чендлер (лучшие точки входа): 1 123 573$

Джо (ежемесячное инвестирование): 1 620 708$

В данном эксперименте Росс, Ченлдер и Джо – вымышленные персонажи. Никто не может точно предсказать рыночный пик или точку дна. Но все цифры реальны, они основаны на точной доходности индексного фонда S&P 500 и сберегательного счета с 3%-ой ставкой за последний 41 год. Вот таблица, которую я использовал для получения этих результатов.

Ссылка: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1a7P4y407K4I7m6uMfOA8O2oH3OmvuFG5z5VLZzkCdPo/edit#gid=0

#полезно

⚡️Сенат 🇺🇸 заключил сделку в пятницу вечером о продлении еженедельного федерального пособия по безработице в размере 300$ до 6 сентября. Размер пакета помощи от коронавируса составит 1,9 трлн $.

Законопроект также предусматривает прямые выплаты 1400 $ американцам, отправку 350 млрд $ правительствам штатов и местным властям, финансирование производства вакцины. - WSJ

#новости

Изменения в индексе S&P500 за последний месяц

#интересно