​​⚡️ Утренний дайджест от IF

Главная новость вчерашнего дня — ЦБ РФ повысил ключевую процентную ставку до уровня 5,5. Однако главная загадка в другом, что все-таки значит брошь Эльвиры Набиуллиной 🤔

Тем временем эксперты поделились мнением о том, как изменится стратегия ФРС. Ожидается, что объявление об ужесточении монетарной политики прозвучит в августе или в сентябре.

Немного о кибербезопасности. Мошенники взломали подразделения McDonald’s и одного из крупнейших издателей видеоигр — Electronic Arts. Хакеры украли исходный код. Подробнее об этих и других новостях — смотрите видео!

​​🤑 Самый богатый человек в истории: как подарками можно обвалить экономику?

Звание самого богатого человека в истории нельзя однозначно присудить одному человеку по объективным причинам. Однако многие эксперты сходятся во мнении, что им был Манса Муса - правитель африканской Империи Мали.

Родился Манса Муса в 1280 году, однако на престол взошел лишь в 1312 - до этого времени правил его брат, который решил посвятить себя экспедициям: снарядил 2000(!) кораблей, уплыл и не вернулся.

Манса расширил государство и захватил не один десяток городов. Однако вопрос был не только в размерах империи, но и в огромных природных ресурсах на присоедененных территориях.

В это сложно поверить, но на его государство приходилась половина запасов золота всего старого света (т.е. до эпохи великих географических открытий). И все это принадлежало ему - абсолютному правителю. На фоне этого в государстве формирировались важные торговые узлы, которые только увеличивали богатство правителя.

🐫 Путешествие

Однако просто денег мало - нужна была слава. Поэтому Манса Муса, будучи мусульманином, отправился в паломничество в Мекку. Он снарядил небольшой караван (всего-то 60 тысяч человек), взял кучу золота и поехал. Путь лежал через Египет. Остановившись в Каире, он начал раздавать золото направо и налево.

Люди конечно были рады, однко цены на желтый металл обвалились еще на 10 лет, экономика региона подорвалась. Кроме того, были недовольны и малийцы - правитель раздавал их богатство иностранцам за просто так.

Однако он добился славы - весь старый свет заговорил о нем.

🌅 Чем все закончилось?

Вернулся Манса с учеными и архитекторами. Столица Мали Тимбукту стала пользоваться популярностью у путешественников: строились школы и библиотеки. Был построен университет Санкор, и люди со всего мира приезжали, чтобы получить в нем образование.

Умер император в 57 лет. Его сыновья развалили государство на небольшие страны, и Мали больше никогда не вернулась к былому величию.

#IF_истфак

#IF_вопрос_из_зала

Привет, друзья! Разбираем несколько вопросов в аудио формате:

1. Вопрос по поводу Interactive Brokers: что означает попадание IB в список ЦБ, как это может повлиять на клиента-гражданина РФ? Для гражданина РФ без «...онов» и «...ардов», выбор зарубежных брокеров не большой. Уходить из IB не хочу. Российской финансовой системе не доверяю на уровне фобии, не паркую деньги (не путать с рублями) ни в банках, ни у брокеров РФ под страхом выстрела. Может другого зарубежного брокера посоветуете?

2. Расскажите пожалуйста, как зависит ключевая ставка от инфляции и о том, как они влияют на облигации.

3. В чем преимущество облигаций с плавающим купоном, которые привязаны к ставке RUONIA от других?

4. Существует ли разница между плавающим и переменным купоном? На сайте rusbonds, к примеру, они вынесены в разные группы поиска, но во всех статьях именуются как одно и тоже.

Ну и как всегда ждем новые вопросы в комментариях ☺️

​​Как инвестировать в дебиторскую задолженность?

🎬 В пятницу на YouTube-канале InvestFuture проходил прямой эфир с представителем ГК "Содружество".

Компания занимается инвестициями в беззалоговые долговые обязательства. Главные отличия от традиционного долгового рынка: более высокие доходности и узкие временные рамки. Хотите узнать подробнее об особенностях и рисках необычного для частного инвестора актива — смотрите видео!

​​🧐 Учимся объективно оценивать акции

Главным героем книжной рубрики на этой неделе стал американский ученый и лауреат Нобелевской премии по экономике Роберт Шиллер. В одной из своих ключевых работ он дает ответы на важнейшие для инвестора вопросы:

• Как на фондовом рынке возникают пузыри?
• Почему инвесторы покупают переоценённые акции?
• Как избежать цикличных ошибок?

Обсуждаем и разыгрываем книгу "Иррациональный оптимизм" в очередном выпуске книжной рубрики. Там же — подведение итогов конкурса прошлой недели!

🎬 Смотреть видео!

​​🤑 Деньги не пахнут: как коровы помогают майнить крипту?

В начале мая Илон Маск шокировал общественность заявлением о том, что Tesla временно прекращает принимать биткоины в качестве средства платежа за электромобили. Предприниматель считает, что майнинг должен осуществляться при помощи возобновляемых источников энергии.

Кажется, британский фермер нашел выход из сложившейся ситуации. В настоящий момент он сосредоточился на разведении скота. Коровы и овцы стали главными помощниками Хьюза по развитию ВИЭ.

🐄 Фермер добывает энергию при помощи переработки навоза. Большой шестицилиндровый двигатель, работающий со скоростью 500 оборотов в минуту, превращает метан, выделяемый при разложении продуктов жизнедеятельности животных, в электричество. Треть добытой энергии полностью обеспечивает работу другой фермы Хьюза — майнинговой.

Пока что там добывают только Ethereum, так как биткоин все-таки требует больших энергозатрат. Однако в дальнейшем Филип планирует наращивать мощности. Сейчас фермеры имеют возможность продавать энергию, добытую с помощью возобновляемых источников, энергетическим компаниям по цене 4-7 пенсов за киловатт-час, но майнинг крипты приносит в 10 раз больше.

Помимо этого предприимчивый британец продает свои добывающие установки. Покупка оборудования обойдется примерно в $25.000, а за год принесет владельцу около $42.000. Спрос на них действительно есть. Специфичные майнинговые фермы установили уже на 42 объекта.

#IF_инвестиции

🎥 ТОП-5 фильмов про финансы и бизнес от InvestFuture

1. Социальная сеть (2010) — биография Facebook: от зарождения в стенах Гарварда, до вершин индустрии.

2. Инсайдеры (2010) — документальный фильм о мировом кризисе, с участием должностных лиц.

3. Уолл-стрит (1987) — молодой брокер ступает на тропу успеха, ведомый опытным хищником. Сможет ли он остаться человеком?

4. Пи (1997) — драматический хоррор о безумном математике, раскрывшим универсальную формулу.

5. Стать Уорреном Баффеттом (2017) — документальный фильм о легендарном инвесторе.

Положение фильма в списке не имеет значение.

✏️ Многие хорошие фильмы не вошли в топ. Хотите вторую часть?

#IF_art

📌 Главное за неделю. #IF_главное

Инвестиции и личные финансы:
• Как выбрать биржевой фонд? ТОП-5 фондов на российский фондовый рынок
• Ребалансировка Благофеля
• Прогнозы от Всемирного банка
• По каким параметрам нужно диверсифицировать портфель?

Развлечения:
• Безос летит в космос
• Инвест-Шоу
• Биткоин стал официальным средством платежа. Кстати, коровы могут помочь в майнинге крипты
• Кто был самым богатым человеком в истории?
• ТОП-5 фильмов про финансы и бизнес
• Обзор книги "Иррациональный оптимизм"

🐷 А еще мы сделали "Свинку о рынках", теперь она будет радовать вас каждый будний вечер

​​Работаете на этой неделе? Пишите в комментариях

#IF_юмор

⚡️ Утренний дайджест от IF

Читаем новости:
• Илон Маск сообщил, что Tesla все таки будет принимать Биткоин, но когда майнинг станет чистым
• Япония рассматривает антимонопольное расследование в отношении Apple и Google
• JPMorgan и Morgan Stanley ждут, что ФРС готова сократить стимулирующие меры

📝 ТОП-5 фондов на американский рынок

Продолжаем сравнивать фонды с похожей инвестиционной стратегией. Мы уже разобрали ETF и БПИФы на российский рынок, сегодня на очереди американский: S&P500. Подробнее о критериях отбора читайте — здесь.

1. FinEx USA UCITS ETF #FXUS. Единственный фонд из списка, в основе которого лежит не S&P500. Отслеживаемый индекс — Индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap. Бенчмарки очень похожи, однако Solactive обеспечивает более широкую диверсификацию, покрывая 85% фондового рынка США. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 41,21%.

2. Фонд Индекс S&P500 - Сбер Управление Активами #SBSP. Комиссия фонда — 1%. Доходность за год — 39,42%. На данный момент самый интересный на российском рынке вариант для инвестиций именно в индекс S&P500, хоть фонд и не лишен недостатков.

3/4. Альфа-Капитал S&P500 #AKSP. Комиссия фонда — 1,05%. Важно: #AKSP является фондом фондов, то есть он не покупает бумаги напрямую, а приобретает готовый ETF. В данном случае — iShares Core S&P 500 ETF, комиссия которого — 0,03%. Доходность за год — 31,56%.

3/4. ВТБ Фонд акций американских компаний #VTBA. Комиссия фонда ниже, чем у Альфа, она составляет 0,81%. Однако в основе все тот же iShares Core S&P 500 ETF. Доходность за год — 31,29%. Причина, по которой фонд от Альфа немного обгоняет ВТБшный аналог, — разница в СЧА. У Альфы стоимость чистых активов почти в 4 раза выше.

5. Тинькофф S&P500 #TSPX. Самый молодой фонд, с самой низкой комиссией — 0,79%. В перспективе может стать одним из лучших вариантов инвестиций в фондовый рынок США, но пока этого не позволяет размер СЧА и относительно короткий срок существования. Доходность с декабря прошлого года — 13,41%.

➕ Бонус: Финам — Дивидендные Аристократы США #FMUS. Особенность фонда — отслеживание Индекса Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Суть стратегии заключается в покупке компаний, регулярно выплачивающих и постепенно повышающих размер дивидендных выплат. Комиссия фонда —1,1%. Однако есть дополнительные расходы, так как покупка активов происходит через приобретение иностранного ETF. Подробнее об особенностях фонда читайте здесь.

#IF_инвестиции

​​⚡️ Как не попасться на уловки брокеров? Утренний дайджест от IF

Читаем новости:
• Россияне назвали размер желаемой зарплаты: в среднем получилась 131 тысяча рублей.
• Миллионеры из России на 50% увеличили спрос на элитное жилье в Лондоне.
• Пентагон разрешил SpaceX запускать повторно используемые ракеты для военных миссий

🎬 Смотрим новое видео:
Разбираемся, как брокеры провоцируют своих клиентов совершать сделки чаще и больше. Чем опасна активная торговля? Как действовать долгосрочному инвестору? Смотреть видео!

​​На прошлой неделе в Народный портфель мы купили фонд #TBIO по цене $0,1042. Текущая цена — $0,1051 (+0,9%).

Ваши предложения по пополнению Народного портфеля на этой неделе ⬇️

🔎 Разбор портфеля от подписчика! Запуск новой рубрики

Друзья, команда IF готова помочь вам проанализировать ваш личный портфель исходя из его целей, сроков инвестирования и толерантности к риску. Никакой личной информации (кроме вашего имени) не нужно.

Надеемся, что запуск нового формата поможет разумнее подходить к своим инвестициям!

📝 Чтобы попасть в обзор, заполните анкету: https://vk.cc/c2WVuo

Пишите в комментариях, нравится ли вам данная идея. Первый пост выйдет уже на следующей неделе!

#IF_портфель_подписчика

​​⚡️ Вечерний дайджест: главные новости

Друзья, теперь главные новости будут освящаться в прямом эфире в 20:00! Для тех, кто не успеет, будет запись.

Смотреть эфир в 20:00!

🐷 Про свинку не забыли:

​​🤔 Почему брокер не может быть другом инвестора?

Приложения современных брокеров устроены таким образом, чтобы клиент заходил в них как можно чаще и совершал как можно больше сделок. Причина на поверхности — брокер зарабатывает на комиссиях. Рассмотрим основные уловки, провоцирующие активную торговлю:

• Красочное визуальное сопровождение. Яркие цвета и упрощенная подача информации — полбеды. Брокеры могут добавлять поздравительную анимацию, которая будет появляться после совершения сделок. Такие "фишечки" можно смело отнести к манипулятивным.

• Рекомендации и апелляции к авторитету. Составление портфеля по чужим рекомендациям без глубокого анализа индивидуального риск-профиля со времен сыграет с инвестором злую шутку.

• Создание лишнего информационного шума. В некоторых приложениях можно встретить целые сообщества и чаты инвесторов. Мнение толпы, которое может быть ошибочным, способно подталкивать на совершение внеплановых сделок.

🤨 А кем тогда брокер приходится инвестору?

Брокер является всего лишь посредником между вами и биржей. Его главная задача — извлечь прибыль. Однако это совсем не значит, что к ним стоит относиться негативно. В конце концов, если не устраивают комиссии и визуальное оформление приложения, всегда можно открыть счет у другого брокера.

Что же касается принятия инвестиционных решений, очевидно, что собственную стратегию следует вырабатывать за пределами приложений брокеров и стараться использовать их исключительно для реализаций финансовых целей.

🎬 Подробнее о том, как брокеры провоцируют клиентов на активную торговлю — смотрите видео!

Российский рынок акций открылся на мажорной ноте: торговля началась в зеленой зоне.
Несмотря на напряженные ожидания встречи Путина и Байдена, которая, как прогнозируют аналитики, неминуемо скажется на состоянии мировых рынков, и на введенный в Москве "протокарантин", российские инвесторы смотрят на ситуацию с позитивом.
И пока фондовые рынки демонстрируют стабильный рост, уход в акции на фоне низких депозитных ставок и нестабильности валютного рынка выглядит логичным решением.
Закономерный результат – рост интереса со стороны частных инвесторов. В основном они заходят на рынок через инвестиционные компании, тем более, что последние активно привлекают своими акциями. Одна из беспроигрышных - в «БКС Мир инвестиций»: «Приведи друга». Привлечение знакомых компания поощряет суммой до 30 тысяч рублей.

Все клиенты холдинга, по чьей рекомендации будет открыт первый брокерский счет и куплены ценные бумаги на сумму от 30 тысяч рублей, выиграют призовые акции крупных компаний, в том числе российские и американские голубые фишки – Яндекс, Лукойл, Apple, Boeing и другие. Среди условий также: иметь на текущем счету не менее 15 тысяч рублей, что немного даже по меркам начинающих инвесторов. Акция - до декабря текущего года - и только в мобильном приложении.

​​☀️ Ребалансировка «Благофеля» продолжается. Покупаем облигации!

Дорогие друзья, мы продолжаем рассказывать о нашем благотворительном проекте #Благофель.

💼 На прошлой неделе портфель проекта пополнили акции МТС и PepsiCo. А сегодня, как и обещали, мы формируем защитную часть нашего портфеля — покупаем облигации.

Для покупки мы выбрали 3 рублевых инструмента — одну корпоративную облигацию и две государственные облигации федерального займа (ОФЗ).

Объясняем свой выбор.

От валютных облигаций мы отказались. Они не отличаются высокой ликвидностью, да и выбор их для неквалифицированных инвесторов невелик.

От облигационных ETF тоже пришлось отказаться. Те из них, которые доступны для «неквалов», не выплачивают дивиденды, а благотворительный портфель подразумевает максимальные дивидендные и купонные выплаты при минимальных рисках.

🤔 Сложнее всего было выбрать ОФЗ. Нам предстоял сложный выбор между четырьмя типами облигаций: ПД (постоянный доход), ПК (переменный купон), ИН (индексируемый номинал) и АД (амортизация долга).

Чтобы защитить наш портфель от рисков повышения ставки ЦБ, мы остановили выбор на ОФЗ-ПД и ОФЗ-ПК. Так в нашем портфеле появились:

• ОФЗ-ПД 26221 — облигация с постоянным доходом. До погашения 12 лет, доходность к погашению 7,22%, выплата купона 2 раза в год.

• ОФЗ-ПК 29006 — облигация с переменным купоном. До погашения 3,5 года, текущий купон 5,37%, выплата купона 2 раза в год.

• Из корпоративных облигаций наш выбор пал на бумагу МТС-Банка 001P-01. Это двухлетняя облигация с доходностью к погашению 7,59%, купон выплачивается 2 раза в год.

🎉 Та-дам! Облигационная часть портфеля сформирована! В конце июня мы добавим в наш #Благофель ещё ₽100 тыс. и проведем очередную ребалансировку.

Следить за нашим портфелем можно с помощью сервиса Intelinvest.

Творите добро!🖐