Что покупаем в Народный портфель?
Anonymous Poll
13%
Qualcomm (QCOM) - опять?!
21%
Toyota (TM) - крупнейший японский автопроизводитель
18%
Volkswagen (VOW3) - немецкий автомобильный концерн
16%
Schrodinger (SDGR) - производитель ПО для биофармов, Гейтс одобряет
33%
Alteryx (AYX) - производитель ПО в хорошей просадке
🏋️♂️ Долговая нагрузка россиян и зачем её рассчитывают банки
Согласно статистическим данным, закредитованность россиян снижается. Ещё в начале 2020 года каждый четвёртый заёмщик в России тратил 80% своего ежемесячного дохода на обслуживание кредитов. К концу 2020 долговая нагрузка россиян сократилась. Заметнее всего эта тенденция среди ипотечных заёмщиков.
Возможно, причиной стала растущая финансовая грамотность населения. Также выросли и требования банков к заёмщикам. Подходы кредитных организаций к расчёту ПДН стали консервативнее.
Что такое ПДН и зачем он нужен?
ПДН — это показатель долговой нагрузки. Рассчитывается как соотношение платежей по всем кредитам и займам человека к его среднемесячному доходу.
Банки и микрофинансовые организации определяют ПДН, когда выдают кредиты, пролонгируют их, оформляют кредитные карты и предоставляют овердрафты. Высокой считается долговая нагрузка, если показатель превышает 50%, т.е. ежемесячно на выплату по кредитам у человека уходит половина или больше его доходов.
Цель расчёта ПДН для банков ясна – оценить риск невозврата выданных средств. Клиенту, т.е. нам с вами, этот показатель сигнализирует о приближении к «долговой яме».
Как рассчитать ПДН самому
Можно самостоятельно рассчитать свою долговую нагрузку. Для этого надо знать свои ежемесячные расходы (платежи) и доходы.
В расчёт ежемесячных расходов или платежей включаются:
• платежи по всем кредитам и займам
• задолженность по кредитным картам и картам с овердрафтом
• если вы созаёмщик по кредиту другого человека, это тоже учитывается
• если вы поручитель по кредиту другого человека, и он перестал платить, то его долг переходит к вам
Для расчёта ежемесячного дохода необходимо сложить сумму всех доходов после уплаты налогов за последний год и разделить на 12.
📄 Всё должно быть подтверждено официальными документами.
В ситуации, когда подтвердить доход официальными документами не получается, банк может учесть для расчёта ПДН доход, заявленный в анкете заёмщика.
Эту цифру он сравнит со среднедушевым доходом в регионе, где зарегистрирован заёмщик, и возьмёт в расчет сумму, которая меньше. Среднедушевой доход по регионам можно найти на сайте Росстата в разделе «Уровень жизни».
Кстати, если кредит брали с созаёмщиком, его официальные доходы суммируются с вашими.
Когда расходы и доходы определены, осталось одно поделить на другое, т.е. ежемесячные расходы поделить на ежемесячные доходы – это и будет показатель вашей долговой нагрузки.
#IF_личные_финансы
Согласно статистическим данным, закредитованность россиян снижается. Ещё в начале 2020 года каждый четвёртый заёмщик в России тратил 80% своего ежемесячного дохода на обслуживание кредитов. К концу 2020 долговая нагрузка россиян сократилась. Заметнее всего эта тенденция среди ипотечных заёмщиков.
Возможно, причиной стала растущая финансовая грамотность населения. Также выросли и требования банков к заёмщикам. Подходы кредитных организаций к расчёту ПДН стали консервативнее.
Что такое ПДН и зачем он нужен?
ПДН — это показатель долговой нагрузки. Рассчитывается как соотношение платежей по всем кредитам и займам человека к его среднемесячному доходу.
Банки и микрофинансовые организации определяют ПДН, когда выдают кредиты, пролонгируют их, оформляют кредитные карты и предоставляют овердрафты. Высокой считается долговая нагрузка, если показатель превышает 50%, т.е. ежемесячно на выплату по кредитам у человека уходит половина или больше его доходов.
Цель расчёта ПДН для банков ясна – оценить риск невозврата выданных средств. Клиенту, т.е. нам с вами, этот показатель сигнализирует о приближении к «долговой яме».
Как рассчитать ПДН самому
Можно самостоятельно рассчитать свою долговую нагрузку. Для этого надо знать свои ежемесячные расходы (платежи) и доходы.
В расчёт ежемесячных расходов или платежей включаются:
• платежи по всем кредитам и займам
• задолженность по кредитным картам и картам с овердрафтом
• если вы созаёмщик по кредиту другого человека, это тоже учитывается
• если вы поручитель по кредиту другого человека, и он перестал платить, то его долг переходит к вам
Для расчёта ежемесячного дохода необходимо сложить сумму всех доходов после уплаты налогов за последний год и разделить на 12.
📄 Всё должно быть подтверждено официальными документами.
В ситуации, когда подтвердить доход официальными документами не получается, банк может учесть для расчёта ПДН доход, заявленный в анкете заёмщика.
Эту цифру он сравнит со среднедушевым доходом в регионе, где зарегистрирован заёмщик, и возьмёт в расчет сумму, которая меньше. Среднедушевой доход по регионам можно найти на сайте Росстата в разделе «Уровень жизни».
Кстати, если кредит брали с созаёмщиком, его официальные доходы суммируются с вашими.
Когда расходы и доходы определены, осталось одно поделить на другое, т.е. ежемесячные расходы поделить на ежемесячные доходы – это и будет показатель вашей долговой нагрузки.
#IF_личные_финансы
Forwarded from bitkogan
Очередная российская компания готовится к публичному размещению своих акций: IPO Fix Price – на финишной прямой.
В последние годы IPO на российском рынке – явление экстраординарное, поэтому интерес к любому размещению всегда высокий.
Правда, надо отдать должное таким компаниям, как «Самолет», Ozon и некоторые другим, которые уже пытались пробудить «сонное царство». Отрадно видеть, что и представители оффлайн-ритейла активно включаются в этот процесс.
Не исключаем, что размещение Fix Price может стать таким же успешным, как IPO Ozon. Во всяком случае, эффект может быть вполне сопоставим. В настоящее время мы активно изучаем тему и, вполне возможно, будем участвовать в этом IPO в нашем сервисе по подписке.
Какие мы видим триггеры для успешного размещения Fix Price?
• Лидер в своей нише. Компания, по сути, не имеет конкурентов в сегменте низких фиксированных цен в России.
• Высокий потенциал рынка, который оценивается на сегодняшний день, как весьма перспективный. К примеру, только в 2020 г. Fix Price открыл 655 магазинов.
• Эффект от размещения Ozon. Это IPO запомнилось многим, так что «по старой памяти» ажиотаж может быть высоким. По аналогии с размещениями на американских биржах.
• Сильные финансовые результаты. Несмотря на вирусные ограничения за 2020 г. выручка компании выросла на 33% до 190 млрд руб., чистая прибыль – на 33% до 17,6 млрд руб., EBITDA - на 36%. В целом надо отметить, что динамика лучше, чем у некоторых конкурентов (например, «Магнит» или Х5).
• Лучшая рентабельность в секторе. Выбранная Fix Price бизнес-модель позволяет обыгрывать конкурентов в плане рентабельности. Так, маржа EBITDA в 2020 г. составила около 19%. Ближайший преследователь из российских ритейлеров, «Магнит», имеет данный показатель на уровне 11%.
• Комфортная долговая нагрузка. Отношение чистого долга к EBITDA по итогам 2020 г. составило около 0,6х. Это низкий показатель, который говорит о том, что Fix Price без особых проблем обслуживает обязательства.
• Дивиденды. Согласно стратегии Fix Price, дивиденды выплачиваются из расчета 50% от чистой прибыли. Мы пока не знаем, по какой цене разместится компания. Если оценивать по ценовому диапазону $8,75-9,75, то дивидендная доходность будет на уровне 2%. Это неплохо, особенно, если учитывать, что многие компании, выходящие на IPO, вообще не платят дивидендов.
Какие риски? В преддверии IPO мы видим лишь один риск: высокая оценка Fix Price в сравнении с компаниями из сектора ритейла.
При заявленном ценовом диапазоне капитализация компании post money может составить $7,4-8,3 млрд. Если взять среднюю величину, то получим, что по P/S компания оценивается в 3х, по EV/EBITDA – в 17х, по P/E – 33х, по P/FCF – 41х. Мы использовали финансовые показатели за 2020 г., поскольку форвардных цифр, которые уместнее использовать при сравнительном анализе, пока нет.
@bitkogan
В последние годы IPO на российском рынке – явление экстраординарное, поэтому интерес к любому размещению всегда высокий.
Правда, надо отдать должное таким компаниям, как «Самолет», Ozon и некоторые другим, которые уже пытались пробудить «сонное царство». Отрадно видеть, что и представители оффлайн-ритейла активно включаются в этот процесс.
Не исключаем, что размещение Fix Price может стать таким же успешным, как IPO Ozon. Во всяком случае, эффект может быть вполне сопоставим. В настоящее время мы активно изучаем тему и, вполне возможно, будем участвовать в этом IPO в нашем сервисе по подписке.
Какие мы видим триггеры для успешного размещения Fix Price?
• Лидер в своей нише. Компания, по сути, не имеет конкурентов в сегменте низких фиксированных цен в России.
• Высокий потенциал рынка, который оценивается на сегодняшний день, как весьма перспективный. К примеру, только в 2020 г. Fix Price открыл 655 магазинов.
• Эффект от размещения Ozon. Это IPO запомнилось многим, так что «по старой памяти» ажиотаж может быть высоким. По аналогии с размещениями на американских биржах.
• Сильные финансовые результаты. Несмотря на вирусные ограничения за 2020 г. выручка компании выросла на 33% до 190 млрд руб., чистая прибыль – на 33% до 17,6 млрд руб., EBITDA - на 36%. В целом надо отметить, что динамика лучше, чем у некоторых конкурентов (например, «Магнит» или Х5).
• Лучшая рентабельность в секторе. Выбранная Fix Price бизнес-модель позволяет обыгрывать конкурентов в плане рентабельности. Так, маржа EBITDA в 2020 г. составила около 19%. Ближайший преследователь из российских ритейлеров, «Магнит», имеет данный показатель на уровне 11%.
• Комфортная долговая нагрузка. Отношение чистого долга к EBITDA по итогам 2020 г. составило около 0,6х. Это низкий показатель, который говорит о том, что Fix Price без особых проблем обслуживает обязательства.
• Дивиденды. Согласно стратегии Fix Price, дивиденды выплачиваются из расчета 50% от чистой прибыли. Мы пока не знаем, по какой цене разместится компания. Если оценивать по ценовому диапазону $8,75-9,75, то дивидендная доходность будет на уровне 2%. Это неплохо, особенно, если учитывать, что многие компании, выходящие на IPO, вообще не платят дивидендов.
Какие риски? В преддверии IPO мы видим лишь один риск: высокая оценка Fix Price в сравнении с компаниями из сектора ритейла.
При заявленном ценовом диапазоне капитализация компании post money может составить $7,4-8,3 млрд. Если взять среднюю величину, то получим, что по P/S компания оценивается в 3х, по EV/EBITDA – в 17х, по P/E – 33х, по P/FCF – 41х. Мы использовали финансовые показатели за 2020 г., поскольку форвардных цифр, которые уместнее использовать при сравнительном анализе, пока нет.
@bitkogan
⚡️Главные новости за 2 Марта:
🇷🇺 ЕС и США официально ввели против России новые санкции из-за ситуации с Алексеем Навальным. Под европейские ограничения попали четыре россиянина, под американские - семь человек и 14 организаций, только часть из которых являются российскими.
🇺🇦 Президент Украины Владимир Зеленский сделал прививку от коронавируса вакциной Covishield, разработанной Оксфордским университетом и британско-шведской компанией AstraZeneca.
🇪🇺 Евросоюз в 2021 году начинает новую программу экономической поддержки Донбасса и предоставления там государственных услуг населению.
🇺🇸 Президент Джо Байден заявил, что фармацевтический гигант Merck поможет в производстве вакцины Johnson & Johnson против Covid-19.
🇨🇳 Председатель Ant Group Эрик Цзин уверен в том, что компания обязательно станет публичной, но в первую очередь постарается выполнить требования властей.
🇷🇺 ЕС и США официально ввели против России новые санкции из-за ситуации с Алексеем Навальным. Под европейские ограничения попали четыре россиянина, под американские - семь человек и 14 организаций, только часть из которых являются российскими.
🇺🇦 Президент Украины Владимир Зеленский сделал прививку от коронавируса вакциной Covishield, разработанной Оксфордским университетом и британско-шведской компанией AstraZeneca.
🇪🇺 Евросоюз в 2021 году начинает новую программу экономической поддержки Донбасса и предоставления там государственных услуг населению.
🇺🇸 Президент Джо Байден заявил, что фармацевтический гигант Merck поможет в производстве вакцины Johnson & Johnson против Covid-19.
🇨🇳 Председатель Ant Group Эрик Цзин уверен в том, что компания обязательно станет публичной, но в первую очередь постарается выполнить требования властей.
Есть ли пузырь на рынках? Мнения аналитиков. Ставки по вкладам растут / Новости рынков
🇨🇳 Производственная статистика Китая разочаровала фондовые рынки. Активность снизилась на фоне сокращения зарубежного спроса и локальных вспышек коронавируса.
🏦 Bank of America предупреждает о рисках экстремально "бычьего" настроения. Эксперты считают, что такие крайности являются сигналом скорого разворота рынков.
🇷🇺 ЦБ планирует переходить к повышению ключевой ставки, а российские банки уже предлагают депозиты с относительно повышенной доходностью. Повлияет ли это на ликвидность российского фондового рынка?
Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.
🎬 Смотреть видео!
🇨🇳 Производственная статистика Китая разочаровала фондовые рынки. Активность снизилась на фоне сокращения зарубежного спроса и локальных вспышек коронавируса.
🏦 Bank of America предупреждает о рисках экстремально "бычьего" настроения. Эксперты считают, что такие крайности являются сигналом скорого разворота рынков.
🇷🇺 ЦБ планирует переходить к повышению ключевой ставки, а российские банки уже предлагают депозиты с относительно повышенной доходностью. Повлияет ли это на ликвидность российского фондового рынка?
Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.
🎬 Смотреть видео!
⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:
🇷🇺 США опубликовали список россиян и предприятий, против которых вводятся новые санкции, и объявили о дополнительных мерах против РФ из-за ситуации вокруг Алексея Навального.
🇺🇸 Основатель компаний Tesla и SpaceX Илон Маск сообщил, что создает новый город в Техасе.
🇺🇸 Полиция Капитолия решила усилить меры для обеспечения безопасности в Вашингтоне после получения данных разведки о возможных провокациях 4 марта.
🇺🇸 Японский миллиардер ищет восемь добровольцев, чтобы полететь с ним на Луну на космическом корабле Илона Маска.
🇮🇹 Новая мутация коронавируса - нигерийский штамм - обнаружен на севере Италии, в Брешии. Президент Итальянского общества вирусологов Арнальдо Карузо считает, что имеющиеся в распоряжении вакцины могут быть неэффективны против этого штамма.
📊 Что повлияет на рынки сегодня?
🇷🇺 США опубликовали список россиян и предприятий, против которых вводятся новые санкции, и объявили о дополнительных мерах против РФ из-за ситуации вокруг Алексея Навального.
🇺🇸 Основатель компаний Tesla и SpaceX Илон Маск сообщил, что создает новый город в Техасе.
🇺🇸 Полиция Капитолия решила усилить меры для обеспечения безопасности в Вашингтоне после получения данных разведки о возможных провокациях 4 марта.
🇺🇸 Японский миллиардер ищет восемь добровольцев, чтобы полететь с ним на Луну на космическом корабле Илона Маска.
🇮🇹 Новая мутация коронавируса - нигерийский штамм - обнаружен на севере Италии, в Брешии. Президент Итальянского общества вирусологов Арнальдо Карузо считает, что имеющиеся в распоряжении вакцины могут быть неэффективны против этого штамма.
📊 Что повлияет на рынки сегодня?
Forwarded from Опросы показывают обратное
Инвесторы в России: профиль и опыт
Интерес к финансовым инвестициями как в России, так и в мире активно набирает обороты. По данным Мосбиржи число частных инвесторов на фондовом рынке России превысило 8 млн человек. Особый рост наблюдался в 2020 году в связи с падением процентных ставок по вкладам. Исследовательская лаборатория Левада-Центра - Levada Lab - начинает серию исследований, посвященных инвестиционному поведению россиян.
Левада-Центр совместно с телеграм-каналами InvestFuture, MarketTwits, MMI, IF Stocks провел опрос инвесторов. В исследовании приняли участие 5800 респондентов, имеющих опыт инвестирования. Опрос проходил с 25 по 28 февраля 2021 г.
Подробнее
Интерес к финансовым инвестициями как в России, так и в мире активно набирает обороты. По данным Мосбиржи число частных инвесторов на фондовом рынке России превысило 8 млн человек. Особый рост наблюдался в 2020 году в связи с падением процентных ставок по вкладам. Исследовательская лаборатория Левада-Центра - Levada Lab - начинает серию исследований, посвященных инвестиционному поведению россиян.
Левада-Центр совместно с телеграм-каналами InvestFuture, MarketTwits, MMI, IF Stocks провел опрос инвесторов. В исследовании приняли участие 5800 респондентов, имеющих опыт инвестирования. Опрос проходил с 25 по 28 февраля 2021 г.
Подробнее
Как определить разворот тренда? / Бычий и медвежий рынок
Разбираем принципиальную разницу между коррекцией и медвежьим рынком, а также сигналы, которые свидетельствуют о смене тренда.
🔻 Коррекция - снижение на 5, 10, 15% от пиков. В последнее время коррекции не переходят в полноценный медвежий рынок благодаря вливанию колоссальных денежных средств со стороны государств.
🔻 При медвежьем рынке цена падает со своих локальных пиков на 20% и более. Снижение должно быть продолжительным и устойчивым.
Ключевые фазы медвежьего рынка:
• Наблюдается чрезмерная перекупленность активов
• Распространяется негативное настроение и происходит резкое падение цен
• После сильного падения на рынок заходят спекулянты, цены могут продолжить снижение, но без резких колебаний
• Рынок готовится к развороту наверх
🎬 Подробнее о коррекциях и медвежьем рынке с технической точки зрения - смотрите видео!
Разбираем принципиальную разницу между коррекцией и медвежьим рынком, а также сигналы, которые свидетельствуют о смене тренда.
🔻 Коррекция - снижение на 5, 10, 15% от пиков. В последнее время коррекции не переходят в полноценный медвежий рынок благодаря вливанию колоссальных денежных средств со стороны государств.
🔻 При медвежьем рынке цена падает со своих локальных пиков на 20% и более. Снижение должно быть продолжительным и устойчивым.
Ключевые фазы медвежьего рынка:
• Наблюдается чрезмерная перекупленность активов
• Распространяется негативное настроение и происходит резкое падение цен
• После сильного падения на рынок заходят спекулянты, цены могут продолжить снижение, но без резких колебаний
• Рынок готовится к развороту наверх
🎬 Подробнее о коррекциях и медвежьем рынке с технической точки зрения - смотрите видео!
#IF_вопрос_из_зала
Привет, друзья! Разбираем несколько вопросов в аудио формате:
1. Подскажите пожалуйста, хочу открыть брокерский счёт для племянницы, 17 лет, паспорт уже есть, карта тинькофф тоже есть.
Можно ли ей открыть иис и какого лучше типа?
Если она будет учиться и получать стипендию, то можно ли ей делать возврат ндфл?
2. Скажите пожалуйста, если я закрыла с убытком брокерский счёт и открыла новый у другого брокера, я могу зачесть этот убыток в счёт прибыли по новому счету? Налог с прибыли уже удержан. И правильно я понимаю, что НДФЛ с дивидендов в зачёт не идёт?
3. Есть два вопроса по ИИС:
• Если брокер автоматически зачисляет дивиденды на ИИС, это считается как пополнение счета и можно ли потом получить налоговый вычет учитывая данные дивиденды?
• Если я совершил прибыльные сделки на ИИС и за счёт этого баланс счёта на ИИС увеличился, это считается как пополнение ИИС и можно ли получить налоговый вычет учитывая прибыль с операций?
Ну и как всегда ждем новые вопросы в комментариях ☺️
Привет, друзья! Разбираем несколько вопросов в аудио формате:
1. Подскажите пожалуйста, хочу открыть брокерский счёт для племянницы, 17 лет, паспорт уже есть, карта тинькофф тоже есть.
Можно ли ей открыть иис и какого лучше типа?
Если она будет учиться и получать стипендию, то можно ли ей делать возврат ндфл?
2. Скажите пожалуйста, если я закрыла с убытком брокерский счёт и открыла новый у другого брокера, я могу зачесть этот убыток в счёт прибыли по новому счету? Налог с прибыли уже удержан. И правильно я понимаю, что НДФЛ с дивидендов в зачёт не идёт?
3. Есть два вопроса по ИИС:
• Если брокер автоматически зачисляет дивиденды на ИИС, это считается как пополнение счета и можно ли потом получить налоговый вычет учитывая данные дивиденды?
• Если я совершил прибыльные сделки на ИИС и за счёт этого баланс счёта на ИИС увеличился, это считается как пополнение ИИС и можно ли получить налоговый вычет учитывая прибыль с операций?
Ну и как всегда ждем новые вопросы в комментариях ☺️
Биткоин: в космос или на дно?
Недавно курс биткоина в очередной раз обновил исторический максимум и уже успел скорректироваться. Обвал самой популярной криптовалюты - один из самых обсуждаемых вопросов.
➕ Аргументы «в космос»
Все больше крупных компаний начинают интересоваться криптой. И если покупка биткоина Теслой воспринимается как хайп и очередная "выходка" Илона Маска, то внимание к крипте со стороны Mastercard, Visa и PayPal заставляет задуматься даже консервативных инвесторов.
Консалтинговая компания The Motley Fool, специализирующаяся на вопросах финансов и инвестиций, заявила о том, что планирует вложиться в биткоин. Ее специалисты считают, что криптовалюта - отличный инструмент хеджирования инфляционных рисков, даже несмотря на чрезмерную волатильность котировок.
➖ Аргументы «на дно»
Аналитики JPMorgan Chase уверены в обратном (переобулись). В банке считают, что повышенный интерес к биткоину увеличивает его корреляцию с циклическими активами, и он теряет свою привлекательность в качестве инструмента диверсификации. Специалисты банка также отмечают, что нынешняя цена биткоина намного выше справедливой.
Неделю назад Билл Гейтс вновь раскритиковал биткоин, но на этот раз он сделал акцент на экологической стороне вопроса. Миллиардер считает, что монета потребляет слишком много электроэнергии, чем наносит непоправимый ущерб природе.
Уоррен Баффет отмечает отсутствие фундаментальной ценности криптовалют. Он, как и Билл Гейтс, не является сторонником активов, которые ничего не производят. Крипта дает только надежду на то, что кто-то в будущем будет готов заплатить за нее больше, чем она стоит сейчас.
Что может спровоцировать падение?
Для биткоина характерны резкие взлеты и падения, к которым все привыкли. Однако некоторые факторы способны вызвать более серьезную и затяжную коррекцию. Аналитики отмечают, что битку еще далеко до статуса "цифрового золота", а значит, при массовой распродаже на фондом рынке, цена на монеты также может начать снижаться.
Существуют законодательные риски. Конечно, биткоин не смогут запретить при всем желании, но введение каких-либо ограничений способно вызвать коррекцию. В конце концов, инвесторы могут просто начать фиксировать прибыль на нынешних уровнях, что может вызвать цепную реакцию и, как следствие, распродажу.
#IF_инвестиции
Недавно курс биткоина в очередной раз обновил исторический максимум и уже успел скорректироваться. Обвал самой популярной криптовалюты - один из самых обсуждаемых вопросов.
➕ Аргументы «в космос»
Все больше крупных компаний начинают интересоваться криптой. И если покупка биткоина Теслой воспринимается как хайп и очередная "выходка" Илона Маска, то внимание к крипте со стороны Mastercard, Visa и PayPal заставляет задуматься даже консервативных инвесторов.
Консалтинговая компания The Motley Fool, специализирующаяся на вопросах финансов и инвестиций, заявила о том, что планирует вложиться в биткоин. Ее специалисты считают, что криптовалюта - отличный инструмент хеджирования инфляционных рисков, даже несмотря на чрезмерную волатильность котировок.
➖ Аргументы «на дно»
Аналитики JPMorgan Chase уверены в обратном (переобулись). В банке считают, что повышенный интерес к биткоину увеличивает его корреляцию с циклическими активами, и он теряет свою привлекательность в качестве инструмента диверсификации. Специалисты банка также отмечают, что нынешняя цена биткоина намного выше справедливой.
Неделю назад Билл Гейтс вновь раскритиковал биткоин, но на этот раз он сделал акцент на экологической стороне вопроса. Миллиардер считает, что монета потребляет слишком много электроэнергии, чем наносит непоправимый ущерб природе.
Уоррен Баффет отмечает отсутствие фундаментальной ценности криптовалют. Он, как и Билл Гейтс, не является сторонником активов, которые ничего не производят. Крипта дает только надежду на то, что кто-то в будущем будет готов заплатить за нее больше, чем она стоит сейчас.
Что может спровоцировать падение?
Для биткоина характерны резкие взлеты и падения, к которым все привыкли. Однако некоторые факторы способны вызвать более серьезную и затяжную коррекцию. Аналитики отмечают, что битку еще далеко до статуса "цифрового золота", а значит, при массовой распродаже на фондом рынке, цена на монеты также может начать снижаться.
Существуют законодательные риски. Конечно, биткоин не смогут запретить при всем желании, но введение каких-либо ограничений способно вызвать коррекцию. В конце концов, инвесторы могут просто начать фиксировать прибыль на нынешних уровнях, что может вызвать цепную реакцию и, как следствие, распродажу.
#IF_инвестиции
⚡️Главные новости за 3 Марта:
🇷🇺 Новые санкции США и Евросоюза в отношении отдельных российских граждан и организаций являются вмешательством во внутренние дела РФ. Москва подготовит ответные меры на новые санкции, отметил Дмитрий Песков.
🇷🇺 Банк России с 5 марта 2021 г. по 6 апреля 2021 г. купит валюту на внутреннем рынке на 148,1 млрд руб.
🇬🇧 Канцлер Риши Сунак продлил снижение налогов, чтобы помочь британской экономике оправиться от коронавируса, но попросил крупные компании помочь оплатить огромный счет.
🇺🇸 Google постепенно отказывается от использования файлов cookie браузера. Он не будет использовать другие способы «отслеживания» пользователей в Интернете после того, как прекратит поддержку файлов cookie в Chrome.
🇺🇸 Основатель ипотечной компании Rocket Mortgage за день увеличил свое состояние на $30 млрд. Акции поднялись выше 70% за день под прицелом внимания трейдеров Reddit.
🇷🇺 Новые санкции США и Евросоюза в отношении отдельных российских граждан и организаций являются вмешательством во внутренние дела РФ. Москва подготовит ответные меры на новые санкции, отметил Дмитрий Песков.
🇷🇺 Банк России с 5 марта 2021 г. по 6 апреля 2021 г. купит валюту на внутреннем рынке на 148,1 млрд руб.
🇬🇧 Канцлер Риши Сунак продлил снижение налогов, чтобы помочь британской экономике оправиться от коронавируса, но попросил крупные компании помочь оплатить огромный счет.
🇺🇸 Google постепенно отказывается от использования файлов cookie браузера. Он не будет использовать другие способы «отслеживания» пользователей в Интернете после того, как прекратит поддержку файлов cookie в Chrome.
🇺🇸 Основатель ипотечной компании Rocket Mortgage за день увеличил свое состояние на $30 млрд. Акции поднялись выше 70% за день под прицелом внимания трейдеров Reddit.
IPO Fix Price, проблемы Норникеля и ETF на мемные акции / Новости рынков
📊 На фондовом рынке продолжает царить неопределенность, а торговля становится все более волатильной. Что дальше: прорыв наверх или глубокая коррекция?
〽️ В США запускают ETF на "мемные" акции. В него будут входить часто обсуждаемые компании с рыночной капитализацией не менее 5 млрд. долларов.
🛍 Fix Price планирует выйти на Лондонскую и Московскую биржи 10 марта. В рамках IPO компания рассчитывает привлечь 1,6 млрд. долларов.
Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.
🎬 Смотреть видео!
📊 На фондовом рынке продолжает царить неопределенность, а торговля становится все более волатильной. Что дальше: прорыв наверх или глубокая коррекция?
〽️ В США запускают ETF на "мемные" акции. В него будут входить часто обсуждаемые компании с рыночной капитализацией не менее 5 млрд. долларов.
🛍 Fix Price планирует выйти на Лондонскую и Московскую биржи 10 марта. В рамках IPO компания рассчитывает привлечь 1,6 млрд. долларов.
Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.
🎬 Смотреть видео!
⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:
🇷🇺 В России стартует проектирование первой со времен СССР межпланетной автоматической станции "Венера-Д".
🇷🇺 Решение о введении в России нового налога на деятельность иностранных IT-компаний может быть принято до середины текущего года. Собранные средства будут направляться на поддержку российской IT-отрасли.
🇺🇸 Новая американская администрация настроена на значимый диалог с Россией и Китаем по современным военным технологиям, влияющим на стратегическую стабильность, а также на сокращение роли ядерного оружия в обеспечении национальной безопасности США.
🇺🇸 По итогам летных испытаний компания SpaceX смогла вертикально посадить прототип предназначенного для миссий на Марс космического корабля Starship, однако через несколько минут он взорвался.
🇺🇸 Палата представителей отменила запланированное на 4 марта заседание после того, как представители службы безопасности Капитолия уведомили о возможной новой атаке на здание конгресса.
📊 Что повлияет на рынки сегодня?
🇷🇺 В России стартует проектирование первой со времен СССР межпланетной автоматической станции "Венера-Д".
🇷🇺 Решение о введении в России нового налога на деятельность иностранных IT-компаний может быть принято до середины текущего года. Собранные средства будут направляться на поддержку российской IT-отрасли.
🇺🇸 Новая американская администрация настроена на значимый диалог с Россией и Китаем по современным военным технологиям, влияющим на стратегическую стабильность, а также на сокращение роли ядерного оружия в обеспечении национальной безопасности США.
🇺🇸 По итогам летных испытаний компания SpaceX смогла вертикально посадить прототип предназначенного для миссий на Марс космического корабля Starship, однако через несколько минут он взорвался.
🇺🇸 Палата представителей отменила запланированное на 4 марта заседание после того, как представители службы безопасности Капитолия уведомили о возможной новой атаке на здание конгресса.
📊 Что повлияет на рынки сегодня?
🌱 Зелёная энергетика – враг России
Уже ни для кого не секрет, что климатические изменения несут риски для мировой экономики и влияют на финансовую стабильность. Поэтому ряд стран объявил о зелёных программах после-пандемийного восстановления, направленных на получение положительного экологического и социального эффекта.
Одна из таких мер - введение в ЕС «углеродного налога» на импорт продукции, производство которой связано с большими выбросами парниковых газов.
Какие перспективы?
Это решение существенно повлияет на экономику России, которая занимает второе место по объёму экспорта углеродоемких товаров в страны Евросоюза. Первое место за КНР.
Запланированное в 2022 году введение углеродного налога может затронуть почти 42% российского экспорта. В первую очередь это нефть, газ, уголь, металлы и минеральные удобрения. По подсчётам аналитиков KPMG, российские компании заплатят €50,6 млрд до 2030 года.
Такие затраты снизят рентабельность продаж российских производителей и сделают их продукцию менее конкурентоспособной. Их место на европейских рынках может занять Саудовская Аравия, где добыча нефти имеет более низкий углеродный след.
Завтра наступило, и «зеленый поворот» в глобальной экономике стал реальностью, с которой Россия вынуждена считаться.
Финансовый сектор тоже под ударом
Введение трансграничного «углеродного налога» скажется и на финансовом секторе. Доля кредитов, выданных попадающим под налог компаниям, в 2020 году составила почти 20% от общего объёма кредитов юридических лиц.
Снижение рентабельности таких компаний в итоге может привести к снижению их платёжеспособности и трудностям с обслуживанием кредитов. Это окажет влияние на устойчивость банковского сектора.
Кроме того, введение трансграничного «углеродного налога» может отразиться на рыночной стоимости компаний и снизить их инвестиционную привлекательность. А банки, как известно, держат акции многих отечественных компаний.
А Россия что-нибудь делает?
Понимая сложившуюся ситуацию, правительство принимает меры. Разработана программа, в основу которой заложено «устойчивое развитие» - гармоничное развитие экономических и социальных процессов с акцентом на бережное отношение к природным ресурсам.
Для снижения выбросов углеродоемким компаниям потребуются структурные изменения и дополнительное финансирование, что тоже отразиться на их долговой нагрузке. В поддержку была запущена программа субсидирования выплат купонного дохода по облигациям финансирования проектов в области экологии, защиты окружающей среды и социально значимых проектов, т.е. по «зелёным облигациям».
На Московской Бирже создан «Сектор устойчивого развития», состоящий из трех сегментов: «зелёных» облигаций, «социальных» облигаций и национальных проектов.
На сегодня в сектор устойчивого развития включено 14 бумаг различных эмитентов.
🖌 А вы уже слышали про "зелёные облигации"?
#IF_макро
Уже ни для кого не секрет, что климатические изменения несут риски для мировой экономики и влияют на финансовую стабильность. Поэтому ряд стран объявил о зелёных программах после-пандемийного восстановления, направленных на получение положительного экологического и социального эффекта.
Одна из таких мер - введение в ЕС «углеродного налога» на импорт продукции, производство которой связано с большими выбросами парниковых газов.
Какие перспективы?
Это решение существенно повлияет на экономику России, которая занимает второе место по объёму экспорта углеродоемких товаров в страны Евросоюза. Первое место за КНР.
Запланированное в 2022 году введение углеродного налога может затронуть почти 42% российского экспорта. В первую очередь это нефть, газ, уголь, металлы и минеральные удобрения. По подсчётам аналитиков KPMG, российские компании заплатят €50,6 млрд до 2030 года.
Такие затраты снизят рентабельность продаж российских производителей и сделают их продукцию менее конкурентоспособной. Их место на европейских рынках может занять Саудовская Аравия, где добыча нефти имеет более низкий углеродный след.
Завтра наступило, и «зеленый поворот» в глобальной экономике стал реальностью, с которой Россия вынуждена считаться.
Финансовый сектор тоже под ударом
Введение трансграничного «углеродного налога» скажется и на финансовом секторе. Доля кредитов, выданных попадающим под налог компаниям, в 2020 году составила почти 20% от общего объёма кредитов юридических лиц.
Снижение рентабельности таких компаний в итоге может привести к снижению их платёжеспособности и трудностям с обслуживанием кредитов. Это окажет влияние на устойчивость банковского сектора.
Кроме того, введение трансграничного «углеродного налога» может отразиться на рыночной стоимости компаний и снизить их инвестиционную привлекательность. А банки, как известно, держат акции многих отечественных компаний.
А Россия что-нибудь делает?
Понимая сложившуюся ситуацию, правительство принимает меры. Разработана программа, в основу которой заложено «устойчивое развитие» - гармоничное развитие экономических и социальных процессов с акцентом на бережное отношение к природным ресурсам.
Для снижения выбросов углеродоемким компаниям потребуются структурные изменения и дополнительное финансирование, что тоже отразиться на их долговой нагрузке. В поддержку была запущена программа субсидирования выплат купонного дохода по облигациям финансирования проектов в области экологии, защиты окружающей среды и социально значимых проектов, т.е. по «зелёным облигациям».
На Московской Бирже создан «Сектор устойчивого развития», состоящий из трех сегментов: «зелёных» облигаций, «социальных» облигаций и национальных проектов.
На сегодня в сектор устойчивого развития включено 14 бумаг различных эмитентов.
🖌 А вы уже слышали про "зелёные облигации"?
#IF_макро
Льгота на долгосрочное владение: что, куда и как?
Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) освобождает от НДФЛ доход, полученный от продажи активов. Однако при условии, что они находились в непрерывном владении не менее 3 полных лет.
Кто и при каких условиях может рассчитывать на получение льготы?
• ЛДВ распространяется только на налоговых резидентов РФ
• Ценные бумаги должны быть приобретены не ранее 01.01.2014
• Покупка должна быть совершена на организованной торговой площадке (Московская или Санкт-Петербургская биржи)
На какие активы распространяется ЛДВ?
На акции, облигации, ETF и БПИФы, в том числе зарубежных компаний, если бумаги приобретены на отечественной бирже. Льгота распространяется только на сумму прибыли от продажи актива, воспользоваться ею в случае получения дивидендных и купонных выплат не получится.
ЛДВ не распространяется на прибыль, полученную с продажи активов на ИИС, но при желании бумаги можно перенести на обычный брокерский счет и воспользоваться льготой. Важно: срок владения ценной бумагой будет считаться с момента ее фактического приобретения.
Как получить льготу?
• Через брокера. Необходимо заранее обратиться напрямую к брокеру или управляющей компании и официально уведомить о желании получить налоговый вычет на долгосрочное владение ценными бумагами. После этого осуществить продажу.
• Через ФНС. Если вы уже продали активы, но не получили льготу, то необходимо предоставить в налоговый орган по месту жительства справку 2-НДФЛ, налоговую декларацию 3-НДФЛ и копии документов, подтверждающих право на получение налогового вычета (отчет брокера, в котором указан срок нахождения реализованных ценных бумаг в собственности).
🎬 Подробнее о ЛДВ и других способах снижения налоговой нагрузки - смотрите видео!
Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) освобождает от НДФЛ доход, полученный от продажи активов. Однако при условии, что они находились в непрерывном владении не менее 3 полных лет.
Кто и при каких условиях может рассчитывать на получение льготы?
• ЛДВ распространяется только на налоговых резидентов РФ
• Ценные бумаги должны быть приобретены не ранее 01.01.2014
• Покупка должна быть совершена на организованной торговой площадке (Московская или Санкт-Петербургская биржи)
На какие активы распространяется ЛДВ?
На акции, облигации, ETF и БПИФы, в том числе зарубежных компаний, если бумаги приобретены на отечественной бирже. Льгота распространяется только на сумму прибыли от продажи актива, воспользоваться ею в случае получения дивидендных и купонных выплат не получится.
ЛДВ не распространяется на прибыль, полученную с продажи активов на ИИС, но при желании бумаги можно перенести на обычный брокерский счет и воспользоваться льготой. Важно: срок владения ценной бумагой будет считаться с момента ее фактического приобретения.
Как получить льготу?
• Через брокера. Необходимо заранее обратиться напрямую к брокеру или управляющей компании и официально уведомить о желании получить налоговый вычет на долгосрочное владение ценными бумагами. После этого осуществить продажу.
• Через ФНС. Если вы уже продали активы, но не получили льготу, то необходимо предоставить в налоговый орган по месту жительства справку 2-НДФЛ, налоговую декларацию 3-НДФЛ и копии документов, подтверждающих право на получение налогового вычета (отчет брокера, в котором указан срок нахождения реализованных ценных бумаг в собственности).
🎬 Подробнее о ЛДВ и других способах снижения налоговой нагрузки - смотрите видео!
Свежий выпуск Инвест-Шоу - уже на канале InvestFuture!
Сегодня в Народном портфеле на приличной просадке усреднили перспективную компанию из IT сектора, специализирующуюся на разработке программного обеспечения для расширенной аналитики.
В Индексный портфель докупили заметно просевший фонд на биотехнологии.
В Ленивом портфеле усреднили ряд активов: компанию из сферы облачных технологий, представителя фармацевтической отрасли и отечественную компанию, занимающуюся добычей золота, серебра и меди.
🎬 Смотреть видео!
📊 Состав портфелей:
• Народный портфель
• Ленивый портфель
• Индексный портфель
Важно: Инвест-Шоу не является набором инвестиционных рекомендаций и торговых сигналов!
Сегодня в Народном портфеле на приличной просадке усреднили перспективную компанию из IT сектора, специализирующуюся на разработке программного обеспечения для расширенной аналитики.
В Индексный портфель докупили заметно просевший фонд на биотехнологии.
В Ленивом портфеле усреднили ряд активов: компанию из сферы облачных технологий, представителя фармацевтической отрасли и отечественную компанию, занимающуюся добычей золота, серебра и меди.
🎬 Смотреть видео!
📊 Состав портфелей:
• Народный портфель
• Ленивый портфель
• Индексный портфель
Важно: Инвест-Шоу не является набором инвестиционных рекомендаций и торговых сигналов!
⚡️Главные новости за 4 Марта:
🇷🇺 Девять российских субъектов все еще не приступили к вакцинации населения от коронавирусной инфекции, но правительство и Минздрав знают об этом и работают над решением проблем, заявил Владимир Путин.
🇷🇺 Роскомнадзор направил компании Facebook письма с требованием разъяснить причины блокировки 530 аккаунтов российских пользователей Instagram.
🇷🇺 Россия полностью выполнила положения Конвенции о запрещении химического оружия и ждет таких же шагов от своих визави. Об этом заявил Дмитрий Песков, комментируя условия США отмены санкций против РФ.
🇺🇸 Президент Джо Байден согласился на новые условия выдачи стимулирующих выплат, после того, как сенаторы-демократы выразили обеспокоенность по поводу того, что деньги уходят людям, которые не остро в этом нуждаются.
🇺🇸 Регулирующий орган Великобритании начал антимонопольное расследование в отношении Apple. Управление по конкуренции и рынкам расследует жалобы разработчиков программного обеспечения на App Store.
🇷🇺 Девять российских субъектов все еще не приступили к вакцинации населения от коронавирусной инфекции, но правительство и Минздрав знают об этом и работают над решением проблем, заявил Владимир Путин.
🇷🇺 Роскомнадзор направил компании Facebook письма с требованием разъяснить причины блокировки 530 аккаунтов российских пользователей Instagram.
🇷🇺 Россия полностью выполнила положения Конвенции о запрещении химического оружия и ждет таких же шагов от своих визави. Об этом заявил Дмитрий Песков, комментируя условия США отмены санкций против РФ.
🇺🇸 Президент Джо Байден согласился на новые условия выдачи стимулирующих выплат, после того, как сенаторы-демократы выразили обеспокоенность по поводу того, что деньги уходят людям, которые не остро в этом нуждаются.
🇺🇸 Регулирующий орган Великобритании начал антимонопольное расследование в отношении Apple. Управление по конкуренции и рынкам расследует жалобы разработчиков программного обеспечения на App Store.
⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:
🇷🇺 Россия впервые за 30-летний постсоветский период прошла кризис лучше, чем остальной мир в целом. Глобальная экономика в 2020 году упала в среднем на 3,5%, а ВВП России сократился на 3,1%.
🇷🇺 США и Великобритания рассматривают возможность введения дополнительных санкций в отношении России, приписывая ей использование химического оружия.
🇺🇸 Tesla и Nio летят вниз, но вечеринка c электромобилями только начинается, в которой Китай играет ключевую роль.
🇺🇸 Исполнительный директор YouTube заявила, что канал Дональда Трампа будет заблокирован до тех пор, пока не уменьшится риск того, что он будет использовать его для подстрекательства к насилию.
🇨🇳 Динамика развития китайской экономики в 2021 году в соответствии с правительственным планом должна превысить 6%.
📊 Что повлияет на рынки сегодня?
🇷🇺 Россия впервые за 30-летний постсоветский период прошла кризис лучше, чем остальной мир в целом. Глобальная экономика в 2020 году упала в среднем на 3,5%, а ВВП России сократился на 3,1%.
🇷🇺 США и Великобритания рассматривают возможность введения дополнительных санкций в отношении России, приписывая ей использование химического оружия.
🇺🇸 Tesla и Nio летят вниз, но вечеринка c электромобилями только начинается, в которой Китай играет ключевую роль.
🇺🇸 Исполнительный директор YouTube заявила, что канал Дональда Трампа будет заблокирован до тех пор, пока не уменьшится риск того, что он будет использовать его для подстрекательства к насилию.
🇨🇳 Динамика развития китайской экономики в 2021 году в соответствии с правительственным планом должна превысить 6%.
📊 Что повлияет на рынки сегодня?
Акции X5 Retail Group (FIVE) после пандемии: стоит ли инвестировать в 2021? / Распаковка
🛒 X5 Retail Group - лидер розничной торговли продуктами питания в России. Под ее управлением находятся известные сети магазинов: "Пятёрочка", "Перекрёсток", "Карусель" и "Чижик". В общей сложности компания владеет почти 18 тыс. торговых точек по всей стране.
💸 В 2020 году #FIVE открыли 1410 новых магазинов. Размер среднего чека вырос на 12,2%. К 2030 году компания планирует увеличить долю рынка до 20%, в настоящее время она составляет 11,5%. В период пандемии совокупные онлайн-продажи прибавили почти 350%, что позволило занять лидирующую позицию в этом сегменте.
💰 Акционерный капитал компании за 10 лет вырос всего на 60% на фоне роста общих обязательств на 763%. Однако чистый долг компании составляет меньше 90% от годовой EBITDA. За 10 лет выручка компании увеличилась на 285%.
📊 С 2017 года X5 начала выплачивать дивиденды. С 2020 года компания планирует осуществлять две выплаты: за 9 месяцев и финальные за год. Ориентировочная дивидендная доходность составляет чуть более 6%
Стоит ли покупать акции компании? В чем заключаются ее главные преимущества перед конкурентами? Распаковываем X5 Retail Group в новом выпуске на YouTube канале InvestFuture.
🎬 Смотреть видео!
🛒 X5 Retail Group - лидер розничной торговли продуктами питания в России. Под ее управлением находятся известные сети магазинов: "Пятёрочка", "Перекрёсток", "Карусель" и "Чижик". В общей сложности компания владеет почти 18 тыс. торговых точек по всей стране.
💸 В 2020 году #FIVE открыли 1410 новых магазинов. Размер среднего чека вырос на 12,2%. К 2030 году компания планирует увеличить долю рынка до 20%, в настоящее время она составляет 11,5%. В период пандемии совокупные онлайн-продажи прибавили почти 350%, что позволило занять лидирующую позицию в этом сегменте.
💰 Акционерный капитал компании за 10 лет вырос всего на 60% на фоне роста общих обязательств на 763%. Однако чистый долг компании составляет меньше 90% от годовой EBITDA. За 10 лет выручка компании увеличилась на 285%.
📊 С 2017 года X5 начала выплачивать дивиденды. С 2020 года компания планирует осуществлять две выплаты: за 9 месяцев и финальные за год. Ориентировочная дивидендная доходность составляет чуть более 6%
Стоит ли покупать акции компании? В чем заключаются ее главные преимущества перед конкурентами? Распаковываем X5 Retail Group в новом выпуске на YouTube канале InvestFuture.
🎬 Смотреть видео!
Что распакуем на следующей неделе?
Anonymous Poll
22%
Goldman Sachs / Morgan Stanley
17%
Alphabet / Baidu
11%
Exelixis / Corcept Therapeutics
21%
General Motors / Ford
30%
Volkswagen / Toyota