InvestFuture
200K subscribers
2.64K photos
78 videos
7 files
6.83K links
Медиа про деньги https://t.me/addlist/OhM2a9HhZZsyY2My

Реклама: https://t.me/IF_adv

Образовательная платформа IF+: clck.ru/XxLr7

Другие площадки: taplink.cc/investfuture.ru

Комьюнити и разбан: @community_if
Download Telegram
⚡️Главные новости экономики за 23 декабря:

🇷🇺 Президент России Владимир Путин заявил, что минимальный размер оплаты труда (МРОТ) в России стоит увеличить.

🇷🇺 Объемы торгов Московской Биржи в 2020 году станут рекордными за всю историю торговой площадки (924 трлн рублей).

🇷🇺 В ЦБ заявили, что цифровые валюты могут потеснить SWIFT на рынке международных переводов.

🇺🇸 Первоначальные заявки на пособия по безработице снизились на 89 000 до 803 000 за неделю.

🇺🇸 Apple удалит тысячи видеоигр со своей платформы в Китае по требованию властей. Ранее китайское правительство начало требовать лицензирования видеоигр до их предложения

🇺🇸 JP Morgan верит в успех круизных компаний Royal Caribbean и Norwegian Cruise Line.

💥 Узнавайте больше оперативных новостей на новом канале IF News!
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США
​​Стоит ли хранить деньги в долларах? Альтернатива IPO и европейские акции на Мосбирже / Новости

🏦 Банк России предупреждает: хранить деньги в долларах - опасно, поскольку санкционный режим США подрывает устойчивость американской валюты. Доллар будет терять свою функцию как средство сбережения и платежей. Можно согласиться или нет, но позицию ЦБ интересно послушать всегда.

💥 Из других новостей: Дональд Трамп попытался украсть у рынков рождественское ралли (не получилось), SEC одобрила первичный прямой листинг - альтернативу IPO, а на Московской бирже уже в 2021 году могут появиться европейские акции. Эти и другие новости обсуждаем в дайджесте новостей на YouTube.

🎬 Смотреть видео!
⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 Администрация президента США готовит новые санкции против Северного потока-2. Предполагается, что ограничения нанесут фатальный удар по проекту.

🇷🇺 «Сбер» получил контрольный пакет производителя онлайн-касс «Эвотор» за 2,1 млрд рублей.

🇺🇸 Nuro стала первой компанией, чей робо-кар получил разрешение на беспилотную доставку.

🇺🇸 Министерство финансов подало уведомление о правиле, которое может заставить криптовалютные биржи и другие компании собирать больше информации о владельцах криптовалют, а SEC подала иск против финтеха Ripple.

🇨🇳 Власти Китая начали антимонопольное расследование в отношении корпорации Alibaba. Компания обвиняется в проведении политики принуждения.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?
📈 Как открылись рынки?
​​⚖️ Сравнение фондов на Америку 🇺🇸

В продолжение обзора на тему отличий между VTBA или FXUS, по просьбам подписчиков, сравним остальные 3 фонда с экспозицией на индекс S&P 500.

1️⃣ БПИФ "S&P 500" от Сбербанк Капитал #SBSP

Фонд инвестирует непосредственно в акции компаний американского рынка, следуя за индексом “S&P 500 Net Total Return”. Отклонение от состава активов в индексе может отличаться не более чем на 3%.

Дивиденды реинвестируются. Маркетмейкер поддерживает минимальный дневной объем торгов на уровне 50 млн рублей.

Суммарная комиссия выше, в сравнении с аналогичными фондами.

УК имеет право занимать длинную позицию в акциях при помощи производных инструментов, таких как фьючерсы и опционы.

2️⃣ БПИФ от Альфа - Капитал "Эс энд Пи 500" #AKSP
Управляющая компания Альфа-Капитал осуществляет инвестирование в американский рынок через акции иностранных ETF, ориентированных на индекс “S&P 500 Net Total Return” ↓

Таким образом, фонд #AKSP является “фондом фондов”, удлиняя цепочку владения компаниями США.

Список ETF, которые могут входить в состав, не оглашается, но на практике “фонды фондов” используют паи iShares Core S&P 500 ETF.

Инвестиционной декларацией не указано, что Альфа капитал имеет ограничения в использовании дополнительных финансовых инструментов, таких как фьючерсы и опционы.

3️⃣ БПИФ от Тинькофф Капитал "Эс энд Пи 500" #TSPX
БПИФ инвестирует в акции высоколиквидных американских компаний.

Целевым индексом является S&P 500 Total Return Index.Полученные дивиденды реинвестируются обратно в акции пропорционально индексу.

❗️ Среди всех фондов со 100% экспозицией на индекс S&P 500 самую меньшую комиссию имеет #TSPX, но не имеет истории формирования доходности.

♻️ С точки зрения доходности, наиболее эффективный #FXUS - ETX от FinEx, который ~ на 85% состоит из акций американских компаний, входящих в индекс S&P 500 и ~ на 15% - из активов вне Америки.

#IF_инвестиции
🌷 Тюльпаномания

Ранее мы уже рассказывали о "Компании Южных морей", на которой Исаак Ньютон потерял состояние, и пузыре "Миссисипской компании".

📈 Еще один небезызвестный пузырь

В Голландию тюльпаны были привезены из Турции. Предприимчивые голландцы вывели множество сортов, и уже к 1630 году тюльпаны стали объектом хобби для многих людей. За луковицы редких сортов коллекционеры были готовы отдать целое состояние.

Постепенно тюльпанный рынок рос. Первые признаки настоящей мании появились в 1633 году. По классике люди продавали недвижимость и покупали тюльпаны, которые стали чуть ли не полноценными деньгами. Некоторые спекулянты делали целые состояния за две-три сделки с этими цветами.

Один житель города Хорн отдал свой каменный дом в обмен на три редких экземпляра, а другой продал целое фермерское хозяйство для покупки луковиц.

Физически тюльпанов стало не хватать, и в 1634 году голландцы начали торговать фьючерсами и опционами на будущие луковицы тюльпанов. При возросшем дефиците цены бурно росли. Летом 1636 года появились целые тюльпанные биржи.

Конец?

В начале ноября 1636 года, когда появились первые сведения об исходе битвы при Виттштоке. По результатам сражения голландцы потеряли один из рынков сбыта и цены на луковицы упали в семь раз (оказалось, что кидаться цветами в Шведов - не лучшая стратегия).

Редкие экземпляры стали выбрасываться на рынок, из-за чего предложение резко возросло. Однако из-за спекулятивных настроений цены вновь начали бурно расти и уже в декабре превысили октябрьские максимумы более чем в 2 раза.

📉 Крах

На рынке сложилась крайне странная ситуация: необеспеченные контракты на луковицы продавались в 20 раз дороже, чем настоящий товар, растущий в земле (2008 напоминает, да?). Покупатели забили тревогу.

Крах произошел очень быстро. В феврале 1637 года цены на контракты упали в 20 раз. Паника накрыла всю Голландию. Во всех городах, помимо Амстердама, тюльпанные контракты были признаны недействительными.

Несмотря на расхожие мифы, промышленность и экономика Голландии никак не пострадали. Не сохранилось никаких свидетельств о массовых банкротствах, однако можно предположить, что "прогорел" на этом ажиотаже далеко ни один спекулянт.

😉 Ну что, покупаем биткоин?

#IF_истфак
Свежий выпуск Инвест-Шоу - уже на канале InvestFuture!

В Народный портфель попала компания, которая владеет 5G-вышками. Ну вы поняли.

В Индексный портфель мы взяли довольно консервативный фонд.

В Ленивый портфель был добавлен "падший воин". Также мы усреднили позицию по одному дивидендному аристократу. Что это за компании?

🎬 Смотрите видео!

📊 Состав портфелей:

Народный портфель
Ленивый портфель
Индексный портфель

Важно: Инвест-Шоу не является набором инвестиционных рекомендаций и торговых сигналов.

#IF_инвестшоу
⚡️Главные новости экономики за 24 декабря:

🇷🇺 ФАС одобрила создание СП крупнейших операторов связи для развития 5G. При этом антимонопольное ведомство предписало участникам СП сохранить недискриминационный доступ к радиочастотам для всех представителей рынка телефонной связи.

🇷🇺 Глава Центра им. Гамалеи заявил об эффективности «Спутник V» против британского штамма коронавируса.

🇷🇺 Миллер заявил, что поставки газа по "Силе Сибири" в 2020 году шли сверх плана и контрактных объемов. В отдельные сутки в 2020 году поставки в Китай превышали контрактные обязательства компании на 25%.

🇷🇺 Российские торговые центры потеряли в 2020 году 250 млрд рублей выручки, в первые три-четыре месяца пандемии потери составили от 80 до 100% выручки.

🇺🇸 Республиканцы в Палате представителей заблокировали попытку демократов удовлетворить требование президента Дональда Трампа выплатить большинству американцев $2000, чтобы помочь пережить пандемию коронавируса.

🇺🇸 Ставки по 30-летним ипотечным кредитам в США упали до рекордно низких 2,66%.

💥 Узнавайте больше оперативных новостей на новом канале IF News!
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США
​​Обвал акций Alibaba, планы Zoom и сделка по Brexit / Новости рынков

🇨🇳 Акции китайского интернет-гиганта Alibaba полетели в пропасть на новостях об антимонопольном расследовании в Китае. Беспокойство инвесторов понятно: власти КНР недовольны растущим влиянием Джека Ма, а методы воздействия на бизнесмена могут быть, к сожалению, весьма разнообразными.

🖥 Zoom анонсировала ближайшие планы развития: будет запущен календарь и почтовый сервис. Сможет ли платформа конкурировать с такими гигантами, как Microsoft и Google? Открытый вопрос.

Обсуждаем эти и другие темы в дайджесте новостей на YouTube: как компания Qiwi подстраивается под новое законодательство, что итоговая сделка по Brexit значит для фунта и какие шокирующие прогнозы Saxo Bank сбылись в 2020 году.

🎬 Смотреть видео!
⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 В ЦБ считают, что цифровой рубль поможет России отказаться от SWIFT.

🇷🇺 Во второй половине декабря в российском банковском секторе впервые с августа 2017 г. образовался структурный дефицит ликвидности. Если вкладчики бросятся массово снимать деньги со счетов, налички на всех может не хватить.

🇷🇺 Основателя Petropavlovsk заподозрили в хищении средств компании.

🇺🇸 Маск назвал хорошей идеей создание холдинга, объединяющего Tesla и SpaceX.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?
📈 Как открылись рынки?
​​Финансовая грамотность в России: есть ли шансы? / Вениамин Каганов

Сегодня в гостях у InvestFuture - Вениамин Шаевич Каганов, директор Ассоциации развития финансовой грамотности.

Сегодня узнаем:

✏️ Какова ситуация с финансовой грамотностью в России?
✏️ Где искать финансового наставника?
✏️ Будут ли соответствующие уроки в школах?
✏️ Как можно присоединиться к волонтерскому движению в сфере финансовой грамотности?

Пишите вопросы в комментариях, мы соберем самые интересные и зададим нашему гостю!

Смотреть эфир в 19:00!
Хеджирование акций фьючерсами

В начале недели мы обсуждали, что делать, когда рынок падает. Один из вариантов - захеджировать риски. Остановимся на нем немного подробнее.

Представьте: вы - долгосрочный инвестор. В вашем портфеле дивидендные акции, с которыми не хочется расставаться. Вдруг выходят новости про санкции, и еще до начала торгов ясно, что все полетит вниз📉

Что делать?
На этот случай существует страховка – фьючерсный контракт. Фьючерс (англ. future - будущее) — это договор о сделке по определенной цене в будущем. Его предназначение — снижение рисков, закрепление прибыли.

Как использовать?
Например, у вас есть 200 акций Сбербанка по цене 100 руб. Они выросли до 270 руб., и тут случился обвал😱 Прибыль терять больно. Продавать жалко. Не упадут же они обратно на 100? В этом случае можно продать фьючерс на эти акции (SR). Так вы заработаете, прибыль будет зачислена на счет. Это называется «вариационная маржа». Когда вы решите, что сделку пора закрыть, надо будет совершить обратное действие - купить фьючерс.

Как найти нужный фьючерс?📑
Код включает в себя краткое обозначение инструмента (SBRF – SR), месяц исполнения контракта (например, март – H) и последнюю цифру года исполнения (2021 – 1). Получается SRH1. Срок жизни фьючерса обычно 3 месяца, ближний фьючерс наиболее ликвидный.
Один фьючерс Сбербанка содержит в себе 100 акций. Заплатите вы за него не полную цену (27000 руб.), а залог в размере примерно 18%, около 5000 руб. Это называется гарантийное обеспечение (ГО). Если вы хотите целиком застраховать вашу позицию в 200 акций, надо продать 2 фьючерса. Тогда убыток по акциям будет равен прибыли по фьючерсам. Вы компенсируете потери.

Выгода фьючерса в том, что вы не платите за плечо (ГО в 18% примерно соответствует плечу 1 к 5). Комиссия за торговлю здесь ниже, чем в акциях. Но, раз речь идет о «вшитом» плече, надо понимать, что это рискованный инструмент❗️ Изучите все нюансы, прежде чем им пользоваться. Вот такой парадокс – инструмент для страховки сам представляет риск. Но при умелом подходе он может быть очень полезен.

Таким образом, вместо того, чтобы в панике избавляться от акций, можно «купить страховку». Заработать на снижении и тем самым компенсировать курсовой убыток. На заработанные средства можно докупить подешевевших акций. В любом случае, продажа активов – не самое лучшее решение, ведь при удержании больше 3-х лет вы освобождаетесь от налога на прибыль.

Во второй части планируем обсудить экспирацию (время исполнения контракта), поставочные и расчетные фьючерсы. А также какой лучше выбрать для хеджирования, в зависимости от состава портфеля. Актуально?

#IF_инвестиции
🎄 Сложный год подходит к концу. Смотрим на чем можно было заработать:

Бенефициары пандемии 1
Бенефициары пандемии 2

🧐 Очевидна ли такая реакция рынка? Участвуйте в опросе!

Информацию о работе мировых рынков в праздничные дни подготовили для вас на канале IF News.
⚡️Главные новости экономики за 25 декабря:

🇷🇺 Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что стоимость ингредиентов для 2 кг оливье за год выросла на 6,8% до 348 рублей.

🇷🇺 Брокер «Фридом финанс» признал утечку данных своих клиентов. По данным РБК, речь шла о данных 16,8 тыc. клиентов, 450 из них — квалифицированные инвесторы.

🇷🇺 Греф предложил не продлевать программу субсидирования ипотеки после 1 июля 2021 года в случае отсутствия потрясений в экономике.

🇺🇸 "Всем американцам и всем нашим друзьям по всему миру: мы желаем вам счастливого Рождества и мирного и процветающего Нового года" - написал Дональд Трамп в своем Рождественском послании.

💥 Узнавайте больше оперативных новостей на новом канале IF News!
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Главные новости США
​​Сбербанк ограничит инвесторов. Индекс оливье, IPO Starlink и торги в праздники / Новости

🙅🏼Сбербанк прекращает продавать неквалифицированным инвесторам (так называемым неквалам) сложные финансовые продукты. Ими признаны производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы и т.д.), сложные облигации, стратегии доверительного управления, торговля с плечом и подобные.

Илон Маск, воодушевленный успехами Tesla, заговорил об IPO Starlink. Эта компания призвана обеспечить высокоскоростным интернетом всех жителей планеты.
Из земного: салат оливье в РФ за год подорожал сильнее инфляции.

Обсуждаем эти и другие новости в дайджесте новостей InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!
Курс доллара: прогноз на 2021 год. В какой валюте хранить деньги? / Перспективы рубля 2021

Сегодня обсудили самые насущные вопросы:
🔸Что будет с долларом и куда пойдет рубль в 2021 году?
🔹Возможна ли девальвация?
🔸Стоит ли покупать валюту?
🔹Насколько устойчив российский рубль?
🔸Действительно ли снизилась зависимость российской валюты от цен на нефть?
🔹На что обращать внимание, чтобы предсказать обвал курса рубля в 2021 году?
🔸В какой валюте хранить деньги и куда вкладывать доллары и евро?

Отвечаем на эти и другие вопросы в новом видео на YouTube-канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!
#IF_вопрос_из_зала

Привет, друзья! Ловите ответы на еще 3 ваших вопроса в формате аудио:

1. Цена акции и дивдоходность. Есть ли связь?
2. Что дает квалу российский брокер?
3. Льгота на долгосрочное владение: 3 или 5 лет?

Пишите ваши новые вопросы в комментах! Добавляйте хэштег #IF_вопрос_из_зала, чтобы ваш вопрос не потерялся.
🎧 Прямой эфир с Вениамином Кагановым: самое интересное

"Стратегия повышения финансовой грамотности теперь уже никогда не уйдёт в горизонт".

Вчера в гостях у InvestFuture был директор Ассоциации развития финансовой грамотности Вениамин Каганов.

Стрим для рефлексии заказывали? Вениамин поделился, почему считает финансовую грамотностью слоном. Рассказал, что говорит его соседка по поводу всего и вся. И почему она всегда оказывается правой. А также о чем, кроме чести, стоит задумываться смолоду☝🏻

Если конкретнее: разобрались, почему финансовая культура сейчас является неотъемлемой частью любого человека. Убедились, что “знать” не то же, что “понимать”, и уж тем более не “применять”. Предположили, что успех в инвестициях определяется характером человека.

Вениамин Каганов рассказал, кто такой волонтер финансовой грамотности. Объяснил, зачем он нужен и кем нужно быть, чтобы им стать (спойлер - собой)🤷🏻

🎬 Смотреть видео!
📚 Amazon, Apple, Facebook и Google: секреты успеха гигантов / The Four, Скотт Гэллоуэй

Гении или злодеи? Повелители мира и меняющие реальность новаторы или всадники Апокалипсиса? Что из себя представляют современные Apple, Google, Facebook и Amazon, какие силы за ними стоят и куда они толкают мир, в котором мы живем? “The Four” Скотта Гэллоуэя в еженедельной книжной рубрике на канале InvestFuture.

Скотт Гэллоуэй — предприниматель, основатель или сооснователь девяти компаний, профессор Школы бизнеса Леонарда Н. Штерна в Нью-Йоркском университете, входивший в список 50 лучших в своей профессии, преподаватель MBA👤

Книга Гэллоуэя - переведенный на десятки языков мира бестселлер The New York Times📙 Книга будет интересна всем, кто интересуется внутренней кухней крупных бизнес-империй. Кто хочет узнать о бизнесе корпораций больше, чем доступно при первом, обычно беглом и непрофессиональном, взгляде. Автор без стеснений закапывается в грязное белье и демонстрирует нам изнанку гламурной и сверкающей деятельности компаний, занявших в жизнях миллионов людей безальтернативное положение.

Как этим компаниям удалось добиться такого влияния? Как им удалось выстроить своё взаимодействие с властями и обществом так, что ради них пересматриваются правила? Как их фантастические масштабы и авторитет скажутся на перспективах развития бизнеса и мировой экономике? Есть ли на горизонте хоть кто-то, кто сумеет свергнуть их с пьедестала?

Обсуждаем и разыгрываем книгу “The Four” Скотта Гэллоуэя в очередном выпуске еженедельной книжной рубрики. Там же - подведение итогов конкурса прошлой недели!

🎬 Смотреть видео!
⚙️ Движущая сила поколений

Неделю назад мы обсудили поколение Z и его влияние на тренды инвестирования. Сегодня вернемся немного назад.

🎅🏻 Считается, что поколение Бэби-Бумеров (родившиеся с 1943 по 1963 гг.) обладает некоторыми отличительными характеристиками в потребительском поведении:

• Предпочитают покупать товары в магазине, а не в Интернете.
• Придают большое значение наличию собственного жилья и автомобиля.
• Являются наиболее активными потребителями фастфуда, табака и алкоголя.

В итоге, спустя ~18 лет после вступления в совершеннолетие первой группы бэби-бумеров, активный толчок в развитии получили компании из секторов:

— REITs (инвестиционные фонды недвижимости) и автопрома,
— Строительства и автопрома,
— Активно развивались фастфуды, табачные и пивоваренные компании.

❗️ Бэби-бумеры по-прежнему обладают высокой потребительской силой, но их потребности меняются 👇🏻

Теперь они являются целевым рынком для фармацевтических продуктов (в том числе - ботокса), финансовых инвестиций, круизов, домов отдыха и пенсионных сообществ.

#IF_инвестиции
​​👨‍💼 В отличии от Бэби-Бумеров, потребительские привычки миллениалов (1983-2003 гг.), родившихся на 40 лет позже, несколько иные.

• Миллениалы достигли совершеннолетия во времена технологических изменений, глобализации и экономических потрясений. Миллениалы позднее вступали в брак, чаще меняли место жительства и т.д. Это помогло породить «экономику совместного использования».
• Являются первым поколением, родившимся после цифровой революции.
• Посвящают себя здоровью, тратят время и деньги на физическую активность и правильное питание. Их образ жизни влияет на тенденции во всем: от еды и напитков до моды.
• Совершают покупки как в интернет-магазинах, так и на физических торговых точках.
• Более восприимчивы к рекламе, советам в соцсетях и другим маркетинговым ходам.

📊 Пристрастие миллениалов к технологиям дало толчок развития:

— Интернет-компаний и e-commerce,
— Софтверным компаниям и производителям полупроводников (микропроцессоры, чипы памяти и связи),
— Платформам соцсетей и биотехнологических компаний.

📌 Смена поколений, имеющих различные потребительские запросы, предопределяет кардинальный сдвиг в развитии определенных секторов экономики. В тренде оказываются те, которые максимально отвечают потребностям доминирующего поколения.

На иллюстрации 👇🏻 график роста различных секторов экономики США, в период с 2001 по 2020 годы, лидерами стали:
• FDN — интернет-компании (+958%)
• SMH — производители полупроводников (+613%)
• IGV — софтверные компании — разработчики ПО (+613%)

#IF_инвестиции