👨‍🏫 Время приключений в облигациях

Доходности в облигациях ощутимо выросли за две последние недели. И дело не столько в том, что кто-то ожидал снижения ставки (надежды были, но мало). А в плохих данных по инфляции и ужесточении прогнозов ЦБ.

С высокими ставками и инфляцией мы поживем ещё дольше, чем думали многие аналитики. А значит, время прятать в облигациях хотя бы часть портфеля.

🤔 Фиксированные или флоатеры? Если мы отметаем высокодоходные и рисковые, типа М.Видео с Сегежей, дающих доходность 20%+, то лучшими вариантами являются эмитенты с рейтингом, в котором есть буква «А». Тут можно найти двузначные купоны и доходность в районе 14-17% на 2-3 года.

Флоатеры. Бытует мнение, что флоатеры надо продавать, ведь так рекомендуют учебники по инвестициям. Но, во-первых, по прогнозу ЦБ, даже в следующем году средняя ставка по году может оставаться двузначной. Во-вторых, для части инвесторов защита от инфляции приоритетнее дохода.

Поэтому флоатер с привязкой к ключевой ставке может давать хорошую доходность ещё долго. Премии хороших облигаций разбросаны в диапазоне от 1,8% до 2,5%. Некоторые бумаги торгуются выше номинала, но эффективная доходность стоит того.

⭐️ Что брать? Например, всем известный Делимобиль, который платит ежемесячный доход своим держателям. Круто? Круто!

Сегодня ребята из @IF_Bonds опубликовали список интересных облигаций, которые хорошо бы разбавили ваш портфель.

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🚫 Крах КИВИ Банка. Что будет со вкладами, кредитами и кошельками?

Обсудили эту и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Ничего личного. Почему торговля с Турцией может прекратиться?
— Хроники Мосбиржи: ожидание санкций, падение QIWI и отчет Мечела
— Долги на три триллиона. Почему растет закредитованность россиян?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

💲 Новые санкции: переждем в стейблкоинах?

В пятницу против РФ ожидаются новые санкции. Не исключен даже удар по Мосбирже, что может нарушить торги валютой в стране.

💰 Как сберечь свои капиталы «в твердой валюте»? На помощь приходят стейблкоины: USDT, USDC, DAI и FRAX.

➖USDT и USDC — с максимальной капитализацией и потому безопасные
➖DAI и FRAX – более децентрализованы, но меньше по капитализации

🔐 Tether – эмитент USDT – замораживает адреса по любому приказу OFAC, разве нет? Да, но ему приходится выполнять колоссальную работу, чтобы отследить адреса и понять, кому они принадлежат. Ведь стейблкоины – это не доллары, а лишь право на доллары, поэтому регулировать их сложно.

Кроме того, если начать «трясти» эмитента Tether, чтобы он отключил всю Россию от USDT, то цена USDT резко обрушится из-за кризиса доверия (стейблкоин поддерживает цену доллара 1 к 1, но не является долларом). Между тем, капитализация USDT гигантская: $100 млрд. Так что любая отвязка от доллара создаст финансовый коллапс по всему миру, ведь на стейблкоинах уже завязана огромная часть бизнеса.

Более того, если начнутся проблемы у USDT, то накроет и другого гиганта – USDC. Это только усилит мировой финансовый кризис…

А если без крайностей, то эмитенты стейблкоинов способны производить лишь точечные блокировки, но не массовые. Поэтому на 99,99% нас с вами абсолютно никак не заденет любая охота эмитента за подсанкционными лицами.

В свете этого, если вы не супер-преступник, то глупо опасаться USDT или USDC, так как инфраструктурные риски минимальны.

Скорее OFAC ополчится на мелкие стейблкоины, чем на крупнейшие, удар по которым приведет к массовому оттоку средств.

Что в итоге? Мы в IF Crypto считаем, что стейблкоины – самое лучшее ликвидное средство, чтобы переждать бурю в «твердой валюте».

Кстати, на стейблах можно зарабатывать до 60% годовых в стратегиях DeFi, которое мы для вас готовим.

Безопасность и высокая доходность – что ещё нужно в наше неспокойное время?

Автор: заслуженный профессор Хогвартса Евгениус

@InvestFuture

🔴 Вы зарабатываете меньше из-за шортсов и рилсов

Соцсети и мессенджеры — сродни базарной площади города миллионника. Поговорим, чем они опасны и как выжить в бесконечном потоке новостей.

1️⃣ Синдром упущенной выгоды. SFI выстрелил, Совкомбанк скакнул, нефтяники отчитались, вышел занебесный прогноз по золоту... Бери! Быстрее! Все уже заработали свои иксы, а ты нет. Лузер!

Итог такой погони за новостями — красные портфели. Ну и плюс страх не узнать о последних трендах может повлиять на чувство собственной значимости.

2️⃣ А вы точно хотели именно этого? Плоские животики, накаченные бицепсы, роскошь и блеск вызывают зависть и желание выглядеть и жить также. Самооценка тает, как и кошелек, исхудавший вместо вас в погоне за быстрыми результатами. Стоит помнить, что счастье к роскоши не прилагается.

3️⃣ Словесные перепалки. Отстаивать мнение в комментариях, порой, очень увлекательно, но чревато для вашего психологического здоровья. Любой негативный контакт с человеком или агрессивный комментарий на раздражающую вас тему обычно того не стоят. Не кормите троллей 🙂

4️⃣ Плохие новости повышают тревожность и снижают продуктивность, особенно если канал намеренно сгущает краски и пытается сформировать чувство страха и ненависти. Выбирайте адекватные источники.

5️⃣ Много источников — меньше пользы. Наблюдая за сотнями страничек и каналов, вы получаете бесконечный поток контента. Но большая его часть не имеет никакого значения для вашей жизни и совсем не важна.

А мы ненавязчиво напоминаем, что если вы цените свое время — канал InvestFuture правильный выбор. Все в балансе. Без фейков. Понятными словами ❤️

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🔥 Как защитить финансы, когда дело пахнет жареным?

Речь пойдет не только об инфляции. Если посмотреть на ситуацию шире, то хорошо было бы иметь финансовую неуязвимость перед санкциями, блокировками и российскими законами.

💵💸 Валюта. Наличные евро и доллары все также актуальны. Держать в них около 30% капитала — хороший ход. Где сейчас самый выгодный курс, можно посмотреть на banki.ru.

➕ защищает от девальвации рубля, изолирована от российских банков

➖ валютная инфляция

💸 Вклад. Никто из нас не застрахован от внезапных расходов, когда нет времени на переводы и конвертации. Поэтому значительную долю средств в рублях стоит хранить именно тут. Наша подборка вкладов.

➖ не спасет от конфискаций и коллапса в банковской системе

💸 Криптовалюта. Прекрасный вариант диверсификации рисков — направить 10% сбережений в USDT (стэйблкоин). Разнообразить USDT можно несколькими криптовалютами, например, USDT, BTC, ETH.

➕ доступна в любой точке мира, защита от девальвации, недоступность данных банкам и государству

➖ будет плохо, если стэйблкоин потеряет привязку к курсу доллара, риск волатильности криптовалют

🪙 Золото. Закопать Не более 5%. Слитки или монеты, при соблюдении условий хранения и на долгосрок, — вполне вариант. Для тех, кто боится крипты можно и 10%.

➕ растет в условиях феерических кризисов и серьезных катастроф. По прогнозу от аналитиков Citi стоимость золота в ближайшие 12–18 месяцев может достичь $3000 за унцию

➖для других стран российское золото — токсичный актив

Структура нашего тревожного чемоданчика ниже ⬇️

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

👀 Книги от бизнесменов

Людям, которые построили свой бизнес с нуля, уж точно есть что нам рассказать. Список составлен от простого к сложному.

📚 «К черту все берись и делай» от основателя Virgin Group Ричарда Брэнсона. Книга, искрящая оптимизмом, от человека, стремящегося изменить этот мир. Вселяет веру в человеческие возможности.

📚 «Продавец обуви» от основателя Nike Фила Найта. На одном дыхании. Для тех, кто много работает и горит мечтой — глоток вдохновения. Just Read It!

📚 «Доставляя счастье. От нуля до миллиарда» история создания компании Zappos из первых рук, от Тони Шея. Для тех, кому интересны принципы создания крепкого бизнеса. Текст живой и увлекательный, переживаешь вместе с автором все успехи и неудачи.

📚 «Моя жизнь, мои достижения» от Генри Форда. Воспоминания американского автомобильного короля, который изменил мир. Настоящая библия предпринимателя.

📚 «Масштабирование, или Как заставить ваш бизнес расти» от Евгения Ойстачера, основателя бренда EKF. Простым языком о сложном бизнесе. Некий сборник лайфхаков для уже состоявшихся предпринимателей и пошаговый мануал для новичков.

📚 «Мои принципы: жизнь и работа» от Рэя Далио, основателя Bridgewater Associates. Раскрывает рабочие методы системного подхода во всех сферах. Книга универсальна и подойдет для любого.

Сохраняйте и делитесь с друзьями.

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🙁 Не праздничное настроение! Что с санкциями США и ЕС?

Оригинальный подарок на 23 февраля всем нам – новые ограничения от Штатов и Европы. Уж лучше бы носки и бритву, как обычно…

🛡 Европейцы не пугают. Индивидуальные санкции – уже скорее формальность. Также "друзья" из ЕС ограничили иностранные компании, которые помогают России обходить санкции. Но и тут переживать особо не о чем – их список небольшой.

Станут ли вообще соблюдать эти санкции? Тоже вопрос. Государства, может, не захотят открыто перечить ЕС, но бизнес всегда ищет выгоду и готов рисковать.

🚫 Санкции США тоже не страшные. Заявления звучали серьёзно, но пронесло. Больше всего рынок боялся санкций против НКЦ – выдыхаем, биржевые торги долларом не остановятся.

Видимо, пока «недружественные» валюты играют большую роль в экспорте российского сырья. Так что западные страны не станут вредить мировой экономике санкциями против НКЦ. Западные санкции себя исчерпали.

Ну а много персональных санкций – этим нас не удивишь. Глобально российской экономике и рублю это не страшно.

Что со вторичными санкциями? Ограничения против стран, которые помогают России обходить санкции, тоже не сильно пугают. В списке несколько десятков компаний, но глобально странам никто не угрожает.

Впереди еще санкции на российскую нефть… Звучит неприятно, но и здесь сильно «придавить» будет сложно. Падение экспорта из России вызовет рост цен на нефть, навредит самим США и их союзникам. Тогда имидж Байдена перед выборами заметно пострадает.

📈 Рынок наверняка обрадуется. Ничего ужасного не случилось, и в понедельник мы наверняка увидим отскок наверх – главные риски миновали. Мосбиржа возьмёт разворот к 3200, как было и раньше.

Правда, обходить санкции с каждым разом всё дороже, даже если они выглядят не страшно. Постепенно это делает импорт дороже, а значит – растет инфляция…

Автор: эксперт InvestFuture Алексей Спешилов

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

💯 1000 санкций от США, ЕС и Канады. Как сильно пострадает экономика РФ?

Обсудили эту и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Адаптируйся под ситуацию. Как повысить доход в период нестабильности?
— Мечел, ПИК, ЮГК и не только. Как новые санкции повлияют на Мосбиржу?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

🙀 Запад ввел новые санкции. Что будет с курсом рубля?

Итак, сегодня подъехали новые санкции. Поскольку в праздники биржа закрыта, инвесторы заранее закладывали эти риски.

🕯 Рынок акций не сильно переживал: индекс Мосбиржи потерял всего около 3,5% за неделю. Но вот валютный рынок тряхнуло: кто-то решил купить баксов с поставкой на четверг (перед днем санкций) по ₽100 за доллар.

😌 НКЦ не задело, а ведь инвесторы сильно боялись санкций против него. Тогда бы остановились торги долларами на бирже вообще, что стало бы большой проблемой для валютного рынка.

Но США не такое не решились. И вряд ли решатся, пока Запад покупает российские энергоресурсы.

🪙 Новые санкции не сильно повлияют на рубль. Ведь США, скорее всего, не смогут жестко контролировать ограничения на торговлю России с дружественными странами. Объемы торговли большие, и частный бизнес не хочет их терять. По крайней мере, раньше компании всяческие санкции обходили.

В целом рублю хватает поддержки:

➖ высокая ставка ЦБ
➖ продажа валюты экспортёрами
➖ налоговый период
➖ продажа валюты из ФНБ
➖ нефть Brent все так же возле $82

🔽 Мы не ждём сильного падения рубля, другие эксперты тоже. Рынок уже и так постепенно дотянулся до 93 рублей за доллар. Ожидаем плавный спуск под ₽90.

К тому же, на этот раз о санкциях было известны заранее, что снижает их эффект.

Автор: эксперт InvestFuture Алексей Спешилов

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

💰 Как заработать на высокой ставке? 5 вариантов вложений

На прошлой неделе Банк России сделал мини-сенсацию. Регулятор оставил ставку ЦБ на 16%, но при этом пересмотрел собственные прогнозы по развитию экономики. Теперь, согласно взгляду Центробанка, двузначные ставки сохранятся не только в этом, но и в следующем году. По новым прогнозам, среднегодовая ключевая ставка в 2025 году может составить все 10%.

Получается, что ставка вроде не изменилась, но изменилось, на самом деле, многое. Рынки, как всегда, переварили заявления регулятора только через неделю. А перед многими до сих пор стоит вопрос: а как сделать так, чтобы зарабатывать, как минимум, не меньше ставки ЦБ? И можно ли так? Спойлер — можно. Что нужно — искать акции, которые все еще могут дать десятки процентов доходностей, или уже перестать и вкладываться в другие инструменты? Оставаться на бирже или бежать во вклады? А если на бирже, то что брать? И вообще, что делать, если ваш портфель да ЦБ не успевает?

В новом выпуске «Рынков» Кира Юхтенко и команда InvestFuture разбирают все эти вопросы и ищут 5 вариантов вложений, которые помогут «заработать с ЦБ», сохранить и приумножить ваши сбережения. Чтобы вы не думали, тратить ли время на это видео: только выпусков облигаций в ролике — больше десятка!*

А ваши портфели успевают за ставкой ЦБ?

🎞 Приятного просмотра!

*Информация, представленная в ролике, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

@InvestFuture

😴 Воскресный дайджест

Самые интересные посты уходящей недели:

➡️ Какие акции предпочел бы партнер Уоррена Баффета, если бы играл в нашей песочнице? Разбираем принципы инвестирования Чарли Мангера.

🔔 Стоит ли разбавлять валютную корзину юанями и рупиями? Перечислили недостатки дружественных валют.

➡️ Закредитованность россиян растет. Поговорим, как не оказаться в долговой яме.

🔔 ЦБ впервые за полтора года отозвал лицензию. Под удар попал Киви Банк. Что делать клиентам?

➡️ Фиксированные или флоатеры? Что покупать на рынке облигаций?

🔔 Чем опасны соцсети и мессенджеры? Как выжить в бесконечном потоке новостей?

➡️ Собираем тревожный чемоданчик. Как стать финансово неуязвимым перед санкциями, блокировками и российскими законами?

🔔 Что почитать? InvestFuture рекомендует книги, написанные бизнесменами.

➡️ США и ЕС ввели новые санкции. Спойлер: ничего ужасного не случилось. Как отреагируют рынки в понедельник?

@InvestFuture

💰 Легкий способ стать миллионером: жениться и узнавать инсайды!

Мечтаете о богатстве? Чем годами работать и инвестировать, проще найти перспективную жену. И ваша цель достигнута!

💔 Как не ошибиться с избранницей? Все просто: супруга должна работать в крупной и влиятельной компании. Подслушивайте её рабочие разговоры, узнавайте сплетни. Вдруг там будет что-то секретное — сможете хорошо на этом заработать!

Не надо никаких шпионов и хакеров, просто слушайте рабочие созвоны жены и спрашивайте, как у нее прошел день.

😎 Именно так сделал американец Тайлер Лаудон. Его жена – топ-менеджер нефтяного гиганта BP. Супруги работают из дома, и Тайлер услышал, как жена говорила о каком-то предстоящем поглощении.

Дальше всё просто: он заранее набрал акций компании, которую хотят купить. А когда цена подскочила на новостях – выгодно продал.

Тайлер заработал на этом $1,7 млн. Он говорил, это всё ради жены – чтобы ей не пришлось больше задерживаться на работе.

Но всё пошло совсем не по плану: BP узнала об утечке, Тайлер сознался в «инсайдерстве», его жену уволили из компании, и она подала на развод.

И это, конечно, не первый случай «инсайдерской торговли на подушке». Когда оба на удаленке, такие риски есть всегда.

Удаленка – не обязательное условие. Например, спикер Конгресса США Нэнси Пелоси знает многие инсайды американской политики. Ну а ее мужу остаётся только грамотно инвестировать. И у него получается: состояние этих двух «слуг народа» оценивали в $46 млн.

Автор: эксперт InvestFuture Алексей Спешилов

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

Доброго дня, друзья!

Что вас ждет на этой неделе *:

💰 ПН — Почему не нужно инвестировать только в рублях

🥸 ВТ — Социальная инженерия: почему люди сами отдают деньги мошенникам

🌏 СР — Макроэкономика + облигационный разбор

🔈 ЧТ — Что изменится с 1 марта? Разбор законов, вступающих в силу

🌱 ПТ, СБ — Личные финансы + психология, мотивация

Мы ценим ваше время, поэтому обозреваем самое важное! Ну и как всегда — простым языком.

* Темы могут сдвигаться по дням

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

💸 Инвестируете только в рублях? Это опасно

Брокеры отучают инвесторов от покупок валюты — плашки о рисках и санкционных угрозах все видели.

Но это не помогает. Многие инвесторы до сих пор покупают валюту и замещайки, остерегаясь держать сбережения только в рублях. А некоторые открывают брокерские счета в валюте за рубежом. Правы ли они? Да.

Причина первая: фундаментальная. Кира в своих роликах много раз показывала опрос, который ЦБ проводил среди аналитиков. Консенсус такой: рубль будет плавно, но дешеветь следующие три года. Хорошо, если ваш портфель обгонит это обесценение. А если нет?

Причина вторая: риски. Пока что санкции не могут остановить экспорт нефти, газа и металлов из России. Пока что НКЦ не под санкциями. А если остановят и ударят по НКЦ? Что тогда? Потребности в импорте не исчезнут, и тогда курсу станет совсем плохо. А там и инфляция скакнёт...

Причина третья: диверсификация. Ну, нельзя всё хранить в рублях Биржевое золото, физическое, валюта, замещайки — что-то из этого (а лучше все) должно быть.

И причина четвертая: скорость роста. Наш рынок действительно круто вырос в прошлом году. А знаете, кто круче? S&P. В долларах. Вон, ребята из @IF_Stocks провели прямое сравнение и слегка всплакнули. Яндекс — это, конечно, круто, но только пока не посмотришь на взлет NVIDIA...

Многие опасаются открывать счета за границей и инвестировать в американский рынок. И на то есть причины. Но и инвестировать в одной лишь рублевой зоне опасно. Это может закончиться тем, что вы будете "прыгать" около нуля, с учетом инфляции и падения рубля.

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🕯 Болезненные изменения. Силуанов — о мировой экономике, нефти и рубле

Обсудили эту и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Необъяснимо дорого. Что не нравится ФАС в ценах Яндекс Такси?
— Хроники Мосбиржи: реакция на санкции, рост ЭсЭфАй и отскок QIWI
— Корейские машины — всё. Как меняется авторынок РФ из-за ограничений?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

💰 Всё в дом. Почему власти снова запретят экспорт бензина из РФ?

Обсудили эту и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— VPN, ипотека, пенсии и ОСАГО. Что изменится в России с 1 марта?
— Хроники Мосбиржи: падение QIWI, рост Ростелекома и покупки Самолета
— НДФЛ для богатых. Почему депутаты опять предлагают повысить налоги?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture