🤯 ЕС передумал конфисковывать активы РФ. Инвесторы объявили дефолт Беларуси. Новые предложения по ИИС-3

Обсудили эти и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Золотые облигации Полюса. Стоит ли присмотреться к этому инструменту?
— Хроники Мосбиржи: проблемы угольщиков, отчет X5 и IPO МТС-банка
— Рука помощи. Какие льготы ждут многодетные семьи и сельских учителей?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

🤔 Не пора ли прикупить биткоин?

После того, как спотовый Bitcoin-ETF одобрили, цена биткоина сначала взлетела, а теперь ожидаемо падает, даже ниже ключевого уровня в $40 000. Евген в if_crypto так и предсказывал: рынки активно «продают новость».

Но что делать сейчас? Биткоин вполне можно покупать. По $46 000 или по $40 000 – какая разница, если вы играете вдолгую? Ракета неизбежна!

Правда, ориентируясь и на краткосрочные колебания, любое снижение для Биткоина – повод нарастить покупки.

🔽 В апреле добыча биткоинов сократится в два раза (халвинг) – следующий повод для роста биткоина. Но это вовсе не значит, что рост будет именно весной! Пока что Bitcoin вполне может продолжить падать.

Для майнеров сокращение добычи сократит рентабельность, так как себестоимость добычи возрастёт. Например, сейчас добыча Биткоина в России стоит $15 000, а после халвинга будет $24 000. В США сейчас $23 000, а будет $37 000.

Понятно, что майнеры уже сейчас готовятся: продают Биткоины и покупают оборудование помощнее. Вот продажи и «давят» цену вниз.

Так что приближение халвинга – не повод для роста. А вот уже после него предложение постепенно начнёт снижаться, и цена медленно поползёт вверх. Евген ожидает, что эффект от халвинга проявится ближе к концу года.

🕯 Что в итоге? Прямо сейчас Биткоин может падать аж до $30 000. Во второй половине 2024 ждём рост к $70 000. Кстати, позитив для цены – развитие рынка цифрового искусства (NFT) в Биткоин и дополнительных улучшений сети, что может менять цели.

ЗЫ помним: не рекомендация, а личное мнение автора! Сами думайте!

Автор: эксперт InvestFuture Сатоши Накамото Евгений Попов

@InvestFuture

💰 Разблокировки, деньги, два суда: чем заняты в НРД?

НРД в суде ЕС представил свою позицию по отмене санкций. А уже на заседании Арбитражного суда Москвы по коллективному иску к Euroclear, рассказал о схеме, которая позволит урегулировать отношения обоих депозитариев с клиентами. Естественно, в случае отмены санкций.

Схема проста как валенок:

1️⃣ Euroclear рассчитывается с западными клиентами из средств россиян, которые заморожены в ЕС
2️⃣ НРД рассчитывается с россиянами из средств, замороженных в РФ
3️⃣ Стороны «сверяют часы» и взаимозачитывают обязательства.

Если все срастется, в России получится три схемы обмена активами и расчетов по обязательствам:

1️⃣ Разблокировка и обмен активами — процедура, которая позволит россиянам расстаться с акциями зарубежных эмитентов, а иностранцам — с акциями российских.

2️⃣ Получение денег по заблокированным активам — расчеты по Указу президента №655, которые позволяют россиянам получать выплаты по своим заблокированным бумагам, а иностранцам — выплаты по своим.

3️⃣ Текущее предложение НРД. Но для того, чтобы последняя схема полноценно заработала в отношении иностранцев, нужно снять с НРД санкции. В этом случае стороны смогут задействовать и тот механизм, что был озвучен в московском суде.

🤞 А шансы-то есть? Не очень большие, но есть. Совет ЕС регулярно проигрывает в суде дела, как связанные, так и не связанные с Россией.

А что касается санкций, то суд снял их с российского бизнесмена Григория Березкина, а также обязал Forbes опровергнуть статью 2022 года про Алишера Усманова, на основании которой он был подвергнут европейским санкциям.

Автор: эксперт IF Михаил Чичков

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

👀 НРД против Euroclear. Судьба заблокированных акций. Идеи на рынке бондов

Обсудили эти и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Хроники Мосбиржи: рост нефти, проблемы Ozon и перспектив IT-компаний
— Работа мечты. Куда хотят устроиться российские студенты?
— Выгодный формат. Как удаленка помогает россиянам экономить?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

🇺🇸 Что там с Техасом? И правда гражданская война?

Новость дня: в Штатах спорят, должен ли Байден использовать Нацгвардию, чтобы взять под контроль Техас.

🤔 Что происходит вообще?! Губернатора Техаса Грега Эбботта достали нелегальные мигранты, которые проникают из Мексики. Он дал местной полиции приказ с этим покончить, ведь федеральные власти ничего не делают.

Острый конфликт возник из-за колючей проволоки. Администрация штата вновь ее натянула вдоль границы, а федеральная власть потребовала убрать.

Что произошло?

➖ Эбботт отказался снимать проволоку и продолжил ее устанавливать
➖ 22 января Верховный суд Штатов встал на сторону Байдена, хотя и не очень убедительно: 5 судей против 4
➖ Эбботт заявил, что Байден не контролирует незаконную миграцию, которая достигла рекордных масштабов, а потому Техас активирует конституционное право на самозащиту
➖ Федеральная власть дала Техасу 24 часа, чтобы вернуть пограничные посты под контроль «федералов»

Что будет дальше? Варианты рисуются один страшнее другого… Похоже, в Штатах сейчас «творится политика»: мексиканская граница – козырь республиканцев в борьбе с демократами. И чем больше сил сторонники Байдена потратят на эту проблему, тем больше очков проиграют оппонентам.

🔗 Не может ли Техас отсоединиться? Этот вопрос поднимается уже не в первый раз. Отсоединение штата от США юридически возможно, но практически – с трудом. Верховный суд еще в 1869 году установил, что штаты не имеют права «односторонне уходить».

Кроме того, отсоединение – это неизбежные сложные переговоры о границах, долгах, федеральных активах, гражданстве жителей, их социальном обеспечении и медстраховке. А экономика Техаса, конечно, «взорвалась» бы в случае отсоединения.

Но вряд ли до этого дойдет. Хотя – кто знает? А пока насладитесь первым трейлером к фильму «Гражданская война», который выйдет весной этого года.

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🌐 Техас против Вашингтона. Угроза гражданской войны в США. Доллар в феврале.

Обсудили эти и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Хроники Мосбиржи: ракета Яндекса, дивиденды Лукойла и планы Роснефти
— Эпидемия микрозаймов. Почему россияне так часто занимают до зарплаты?
— Громкая экономия. Стоит ли стесняться своих финансовых возможностей?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

👵 Программа долгосрочных сбережений: продолжение старой песни

Стартовала 1 января. Участие — добровольное, вступить может любой гражданин старше 18 лет.

Коротко о программе

1️⃣ Заключаете договор с НПФ на 15 лет

2️⃣ Отчисляете добровольные взносы на спецсчет

3️⃣ Получаете дополнительные плюшки:

💰 Софинансирование от государства в течение 3 лет (максимум — ₽36 тыс. в год). Коэффициент зависит от зарплаты (калькулятор).

💰 Налоговый вычет, если участник платит НДФЛ. Максимум — ₽52 тыс. (общая сумма для всех долгосрочных инструментов, в т.ч. ИИС).

💰 Инвестдоход от НПФ. Тут как повезет: у каждого фонда своя стратегия, чаще всего максимально консервативная. В высокорисковые инструменты НПФ не может вкладывать больше 10% от суммы ваших денег.

Как вывести? Все способы есть на схеме. При досрочном закрытии без особого случая деньги от государства сгорят, а инвестор рискует получить сумму меньше, чем внес в программу (правила устанавливает НПФ).

🤔 Кому ПДС может подойти? Людям с доходом до ₽80 тыс. и с нежеланием копить на старость самостоятельно.

Такое уже было. В 2008 году накопительная пенсия также софинансировалась государством. Тогда доплачивали максимум ₽12 тыс. в год на протяжении 10 лет. С 2014 года программа в заморозке.

🐾 Избегаем? ПДС — очередная попытка государства научить нас инвестировать вдолгую, и она логична: социальных гарантий все меньше, пенсионный возраст все выше, экономику финансировать нужно. Но 15 лет — очень большой срок для российского инвестора.

Выводы делаем сами 🙂

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

📈 Какой курс доллара ждем в феврале?

Мы пока что верим в крепкий рубль. И россияне тоже: с сентября по декабрь они стали покупать в 4 раза больше валюты. «Налетай, пока дешево!»

Рубль может ещё укрепиться, и вот почему:

1️⃣ Обязательную продажу валюты экспортёрами хотят продлить не до весны, а до конца года. Ведь эта мера хорошо помогла снизить курс доллара.

Такое предложение – еще и знак, что власти «не забыли» о поддержке комфортного курса хотя бы в год выборов президента.

2️⃣ Российская нефть выше потолка цен. В прошлом году мы поставляли ее в Китай в среднем по $77, подсчитал Bloomberg. А в декабре средняя цена Urals была $63,5, по данным Минфина.

Главной угрозой остаются риски рецессии в ЕС и США, а также замедление роста Китая.

3️⃣ Бюджетное правило вернулось: ЦБ продаёт валюту, что тоже поддерживает рубль.

4️⃣ А еще ЦБ не собирается быстро снижать ставку. Пока она высокая, это уменьшает спрос на валюту для импорта.4

5️⃣ Свежий повод для падения доллара — политическая нестабильность в США. Индекс доллара DXY пока не снижается, но если ситуация затянется, то бакс будет падать.

Какой курс доллара ждут эксперты?

➖ Газпромбанк Инвестиции – ₽85-95 в первом полугодии
➖ Росбанк – ₽88-89
➖ Ренессанс Капитал – в среднем ₽91,2 в течение года

Автор: эксперт InvestFuture Алексей Спешилов

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🕯 Купил и забыл! Собираем портфель на всю жизнь

А можно купить акции и держать их лет так 5-10? «О чем вы? Да сейчас горизонт планирования — месяц, а то и день!» — могут подумать многие из вас. А что, если мы скажем, что стратегия «купи и держи» в российских условиях все-таки может работать?

Друзья, мы опубликовали свежий выпуск «Рынков». И задача была, как вы поняли, необычная — собрать 9 акций (внимательные услышат еще больше)*, которые можно положить в портфель и держать там примерно вечность без особых опасений. Тут, конечно, следует помнить, что акции — это отдельный класс активов, гораздо более рискованный, чем деньги под проценты в банке, валюта, облигации, фонд ликвидности или какой-нибудь еще индексный фонд. И именно риск обуславливает бо́льшую по сравнению с другими активами доходность.

В этом выпуске попробуем нащупать глобальные длинные тренды, на которых Россия может заработать, и затем подобрать компании и объяснить, почему берем их. Интересно? Тогда скорее включайте!

🎞 Приятного просмотра!

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

@InvestFuture

😴 Воскресный дайджест

На этой неделе мы:

🚗 рассуждали, что может быть с российским фондовым рынком дальше

🙅 прорабатывали деструктивное денежное мышление (да, финансовая грамотность может навредить!)

📝 вспоминали, как получить вычеты по упрощенке

🤔 вновь говорили про Ближний Восток и его влияние на мировую экономику

❤️ собрали топ замещающих облигаций — лучший инструмент на российском рынке от девальвации рубля

🤔 рассматривали покупку биткоина (ракета неизбежна?)

💰 разбирали возможные схемы разблокировки замороженных активов (шансы невелики?)

🤥 собрали небанальную статистику, почему работодатель может отказать в найме

🌏 сравнили поездки на машине, самолёте и поезде. Как путешествовать, чтобы не разориться?

🏃‍♂️ У нас есть для вас новость! А может и не новость...

Не будем тянуть. В экосистеме IF (красиво звучит, да?) есть всего 7 телеграм-каналов, у каждого — своя роль:

№1 InvestFuture — если вы цените свое время и вас раздражает огромный поток информации в соцсетях — этот канал для вас. Только самое важное из мира экономики, финансов и инвестиций. При чем понятными словами.
№2 IF Stocks — лучший телеграм-канал про рынок акций: никаких непотребств на графиках, только глубокое понимание рынка от команды InvestFuture.
№3 IF News — никаких фейков, пропаганды и информационного шума. Только те новости, которые помогут принимать правильные финансовые решения.
№4 IF Bonds — крупнейший в мире телеграм-канал про облигации. Регулярные подборки, обучалки и обзоры по бондам. Все как вы любите.
№5 IF Crypto — канал от криптоэксперта с 7-летним стажем. Для тех, кто хочет создать себе доход вне традиционной финансовой системы.
№6 Деньги из бетона — покупай недвижимость безопасно и с максимальной выгодой (которая будет расти даже на медвежьем рынке).
№7 IF Travel — путешествия могут быть дешевыми и выгодными, если читать этот канал. А еще у нас там очень обаятельная ведущая 😉

😏 Вот ссылочка на саму папку — выбирайте, что вам по душе: https://t.me/addlist/OhM2a9HhZZsyY2My

👍 ЦБ будет мягким! Пора покупать?

Все больше слышно мнений, мол, ЦБ будет более мягким, чем от него ожидает рынок: мол, инфляция тормозит. Может, уже пора покупать акции?

📉 Недельная и помесячная инфляция. Инфляция правда резко тормозит. За декабрь цены выросли всего на 0,73%, а в ноябре — на 1,11%. Это при том, что декабрь для инфляции традиционно «высокий», ведь бюджет срочно тратит остатки, а люди готовятся к праздникам.

Развернулись и инфляционные ожидания. По опросу инФОМ, люди ожидают инфляцию в 12,7% против 14,2% в декабре.

🤫 Но есть нюансы. Ставка слабо повлияла на повышенную инвестиционную активность. Это связано и с расходами оборонки, и с расходами отраслей, «освободившихся» от зарубежных конкурентов. И даже полтора месяца снижения инфляции — мало; ЦБ волнуют квартал-полгода. А свежие расчеты Bloomberg Economics показывают, что рынок прайсит снижение ставки до 14,5%...к июню.

💸 Пора тарить бумаги? Нет, рановато — только пора формировать список для будущих покупок.

К снижению ставки переходят при резком снижении деловой активности. Бизнес к этому моменту обескровлен, отчетность и продажи выглядят так себе, большие деньги видят это и не спешат, рынки падают. И только когда активность начинает оживать, в акции идут деньги.

Поэтому снижение ставки должно быть не сигналом к покупке, а сигналом готовиться к покупке.

А если уж и покупать сегодня акции, то аккуратно и преимущественно сырьевиков. Расскажем сейчас в @IF_Stocks почему.

Автор: эксперт IF Михаил Чичков

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🌐 Война США и Ирана. Нефть может стать золотой. Сырьевой суперцикл возвращается

Обсудили эти и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Хроники Мосбиржи: рост РусГидро, спад Позитива и IPO Делимобиля
— Государство подкормило льготную ипотеку. Что будет с ценами на квартиры?
— Жизнь в интернете. Как зависимость от соцсетей влияет на продуктивность?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture