‼️ Оставить свои новости и информацию для адского котла - @infernal_moneyBot

​​‼️ Как будет замаскировано воровство гособоронзаказа на Специальной военной спецоперации

Источники на банковском рынке рассказывают, что сделку по продаже российского бизнеса группы HSBC Экспобанку сорвал глава Промсвязьбанка Петр Фрадков. По их данным, на нее якобы уже было получено согласование Центробанка, но потом чиновники документ оперативно его отозвали.

Судя по всему, еще до санкций из ПСБ активно выводились деньги российской оборонки под предлогом “закупки секретных западных разработок”, и сейчас руководство ПСБ хочет получить доступ к этим деньгам, а для этого нужен свой чистый банк, без западных санкций. Ранее источники сообщали, что за номиналами, купившими у чешской группы PPF контрольный пакет Home Credit также стоит Петр Фрадков. Но так как полного контроля над банком он еще не получил, проводить серые операции через банк Хоум кредит не получается. Поэтому на прицеле государственных банкстеров - покупка бизнеса HSBC.

Также похоже, что тотальное воровство на государственном оборонном заказе (а вы думаете, почему Россия и ЛДНР восемь лет готовились к боевым действиям, а сейчас на передовой у бойцов СВО не хватает самого необходимого?) в оборонном Промсвязьбанке будет замаскировано с помощью объединения с Московским индустриальным банком. В него Центробанк хочет влить 34,9 млрд рублей, а потом продать его Промсвязьбанку за один рубль. Схема схожа с прикрытием задниц топ-менеджеров ВТБ с большой-большой дырой в балансе.

Ранее мы сообщали, как государственный оборонный (!) Промсвязьбанк пытается всячески замаскировать то, что его глава Петр Фрадков нанимает топ-менеджерами бывших уголовников. Например, через суд заставить поисковики убрать информацию об этом из Интернета. Так, ПСБ пытался удалить из выдачи поисковиков ссылки, где говорится о том, что в Совет директоров ПСБ (а также, не поверите, директором по стратегии и старшим вице-президентом) был нанят осужденный на 4,5 года за финансовые преступления (украл много миллиардов и довел бывший “Стройбанк” до банкротства) Александр Ушаков. Но его таланты очень нужны Петру Фрадкову.

✯ Адские бабки ⍦

🏗Ну мы так поняли: либо иностранная компания добровольно валит из России, продавая активы с большой скидкой, либо эту собственность у нее отожмут.

В России долго уже работает международная компания с немецкими корнями Holcim, производит строительные материалы (1,5 тысячи сотрудников в РФ). Она не захотела уходить из России, и вот на днях выпустила пресс-релиз по попытке рейдерского захвата ее активов. Схема стара как грабли.

Какие-то живопытки подали в Ленинский районный суд города Грозный иск по поводу задолженности компании на 257 млн рублей. Одновременно ряд лиц подали документы в региональные подразделения ФНС с целью изменения состава участников двух юридических лиц, входящих в Группу «Холсим Россия». Основанием для внесения изменений стало другое решение уже упомянутого выше Ленинского районного суда города Грозный.

Компания уверяет, что узнала о судебных разбирательствах в Чечне почти случайно, направила кучу жалоб и писем, но судя по тому, что дело вылезло в паблик, она не особо надеется на силовые структуры и на самый гуманный суд в мире🤷‍♀️

✯ Адские бабки ⍦

Один из главных распильщиков российского банковского сектора, Юрий Исаев, которого специально назначили в АСВ доворовывать недоворованное, не смог ужиться в Центробанке.🤷‍♀️ Всего лишь полгода он смог просидеть в регуляторе, и с 1 августа прекращает противодействовать терроризму и легализации преступных доходов в ЦБ. Последнее особенного смешно, особенно принимая во внимание, что его заместитель по АСВ находится в федеральном розыске. Не брезговали в АСВ распилом "по мелочи" - украли на повышении финансовой грамотности 78 млн рублей.

Мы удивлены: да, в ЦБ конечно, классический жабогадюкинг, но чтобы там даже такого профи за полгода сожрали...

Не исключаем, впрочем, что это отклик того старого дела полковника ФСБ Черкалина, по которому недавно вызвали на допрос главу Альфа-банка Владимира Верхошинского.

✯ Адские бабки ⍦

🇷🇺🇱🇻Временная поверенная в делах Латвии была вызвана в МИД РФ, ей выражен протест в связи с давлением на россиян, прибывающих в республику.

Ранее главу Всероссийского союза страховщиков Игоря Юргенса не пустили в Латвию за отказ подписать документ с осуждением властей РФ.

​​Цэбэшная Ассоциация развития финансовой грамотности ВНЕЗАПНО (!) выяснила, что видом вкладов банки зачастую «впаривают» клиентам совсем другие финансовые продукты. И если клиент пришел продлевать вклад, ему обманом оформляют уже совсем другой финансовый продукт. Особенно при этом страдают пожилые люди и тенденция усугубилась в связи со снижением ключевой ставки - банки снижают проценты по депозитам, и вместо них пришедшим в отделение старушкам и старикам впаривают супер-мега-выгодные продукты.

Обычно это различное инвестиционное страхование, доверительное управление и прочий шлак. Прозрение клиента наступает много позже, когда выясняется, что обещанной доходности нет, а деньги досрочно и без потерь снять нельзя.

‼️ Предупредите родителей, если еще не. Даже если уже об этом говорили, обязательно напомните о такой опасности - сейчас действительно, самая пора для фишинга пенсионеров в банках. Тут они не обманывают. Кстати, пожилые женщины на эту удочку клюют в два раза чаще мужчин. Ну это за счет всяких разных маркетинговых хитростей.

❌ Но вот что реально показательно. Кроме этой замечательной ассоциации, в Центробанке работает шесть (!) департаментов, которые должны бороться с мошенниками и повышать нашу с вами финансовую грамотность. Саму ассоциацию чиновники ЦБ создали исключительно для распила денег в противовес минфиновской ассоциации (такая тоже есть). Только минфиновская пилит бюджетные деньги и деньги Всемирного банка. А в цэбэшной чиновники обязали банки ежемесячно башлять взносы во имя благосостояния сотрудников ЦБ. Ну плюс еще, не забудем про цэбэшного финансового уполномоченного, которому регулятор ежегодно перечисляет по три млрд рублей на безбедную жизнь тамошних бездельников. В среднем в финобмудсмене “юристы” получают по 322 тысячи рублей в месяц за счет налогоплательщиков.

🖕 А реально за права российских потребителей от подобных мошенников никто и не борется. Если, например, на этот обман пожаловаться в Роспотребнадзор, то в 90% случаев он перенаправит вас в ЦБ. Если пожаловаться в ЦБ, тот скажет, что не может вмешиваться в деятельность банков и посоветует обращаться в суд. Если вы обратитесь в суд, суд не примет ваш иск, так как вы еще не прошли досудебный порядок и не получили ответ от финансового уполномоченного ЦБ. А финансовый уполномоченный может и не дать вам ответ (без ответа остается каждое третье обращение), чтобы вы не смогли обратиться с суд.

🛡 Такую многоуровневую систему защиты от населения придумали банки и лично глава Центробанка Эльвира Набиуллина. Вот именно поэтому в России так много мошенников - так официальных (банки), так и телефонных. Все занимаются распилом или просто очень хорошо живут за ваш с нами счет - средняя зарплата в ЦБ составляет под 200 тысяч рублей в месяц, а директоры тамошних департаментов получают по 20-30 млн рублей в год. В лучшем случае за свою зарплату (и дополнительный бюджет) они выдают супер-креатив вроде тупых мультиков “Как пытать должников”, вот таких идиотских ребусов, и игр для альтернативно одаренных “Не в деньгах счастье”. И у нас нет рекомендации, как это можно исправить.🤷‍♀️

✯ Адские бабки ⍦

​​‼️ Как доставщики ИКЕА напоследок решили слегка обокрасть покупателей “финальной распродажи”

🚚 Грустная история от нашей подписчицы. Захотела она заскочить в последний вагон, и купить в уходящей из России IKEA своих любимых товаров про запас. Прошла довольно нервный квест в “очереди” на сайт, накидала в корзину всякой мелочи на 5 с половиной тысяч рублей. Оформила доставку за 599 рублей. И довольная, стала ждать, когда привезут заказ.

“В назначенный день приезжает грузчик и привозит мне одну позицию из 7 заказанных на сумму 369 рублей со словами: «Знаете такая ситуация, на складе не оказалось всех заказанных вами товаров, поэтому вот вам часть, остальное довезем. Вот смотрите, я поставил в заказе 1 единицу, распишитесь в ее получении». Сам торопится, заказов много, из графика выбиваемся. Я вижу что да, позиция одна, ставлю подпись. Интересуюсь когда ждать остальное? «В ближайшее время довезем», - рассказывает она.

⌛️ Через часа три клиентка получает смс о том, что заказ доставлен и ее благодарят за покупку. И тут ее начинают терзать смутные сомнения. Она звонит грузчику (он делал предварительный звонок), тот ее конечно же не помнит и о фактах недовоза тоже не в курсе. Звонит в ИКЕА сервис, менеджер говорит о том, что по документам ей доставлено 2 транспортных места (именно столько потребовалось для 7 позиций заказа), о чем есть ее собственноручная подпись. И говорят, что претензию смогут принять лишь в том случае, если она предоставит видеофиксацию доставки. Короче, сервис теперь в ИКЕЕ уже вполне отечественный, и не стесняется посылать клиентов в эротическое путешествие. 🍆

Будьте осторожны, все фиксируйте, если что-то уже заказали📱 И предупредите знакомых. Судя по всему, подрядчики ИКЕИ решили оторваться перед окончательным уходом компании. Терять им теперь нечего.

‼️ И кстати, о том, как покупать товары ИКЕИ после ухода ИКЕИ мы писали тут.

✯ Адские бабки ⍦

​​⁉️ Как борются с финансовыми мошенниками в США, и почему американцы от них защищены, а мы - нет

Утром мы написали, что не знаем, как заставить десятки тысяч чиновников и полицейских в России, начать, наконец-то, работать. Приведем вам пример, как с этим явлением как финансовое мошенничество борются в США, и почему американские жертвы различных жуликов защищены, в отличие от россиян.

Финансовые мошенники в США в основном занимаются подделкой и аннулированием чеков, возвратами товаров и различной мелочевкой на местных сайтах вроде нашего Авито. Сами схемы разбирать не будем (очень они специфичные), но основная проблема для американских мошенников - получить наличные деньги и, соответственно, засветить свой фейс. Американцев на это очень сложно подбить (найдут очень быстро), поэтому для снятия кэша используются либо мигранты, либо деньги выводятся в зарубежные банки, на карты дроперов-иностранцев. Например, российских. Давайте на живом примере посмотрим, как работают в этом случае американцы.

💳 Вот один чувак по фамилии Энджибадзе повелся на обещание “получишь бабки на карту, надо просто снять, забираешь свой процент и все”. Карта у него была в ОТП-банке. И действительно, на нее быстро пришел крупный перевод в баксах с обозначением «возврат за приобретенный товар, в связи с отказом от приобретенной услуги» у одного американского магазина. Эти деньги гражданин благополучно снимает, отдает, получая свой процент и радуется. Но не долго.

🗽 Смотрите, что делает американский банк. Да, его клиента обчистил хитрый мошенник, а бабки были обналичены аж на другой стороне земного шарика. Но банк не хамит и не пишет отписки клиенту, не обращается ни в суд, ни в полицию, ни в ФРС, ни даже в Спортлото, а просто отсылает письмо по стандартной форме в российский ОТП-банк, что произошла, видимо, ошибка, и надо бы вернуть все баксы до последнего цента в соответствии с правилами платежной системы.

💱 И ОТП-банк послушно возвращает все деньги в США, а сам подает в суд на господина Энджибадзе и все взыскивает с него. Ну, конечно, не факт, что ОТП-банк эти деньги реально получит с господина Энджибадзе (в отличие от США у нас есть все-таки, хоть и с оговорками защита “единственного жилья”, минимального дохода и тд). Но суть в том, что обманутый мошенниками клиент американского банка получил все свои деньги обратно.

🍆 Что будет делать российский банк, если ваш счет обнесет ловкий мошенник? Не просто пошлет вас подальше, но еще и взыщет с вас комиссию за снятие ваших же денег мошенниками. И дело не в том, что у нас законы плохие, а в США - хорошие. У нас, например, есть закон 161-ФЗ, согласно которому банк ОБЯЗАН вернуть все деньги, которые с вашего счета сняли не вы. И много всего другого хорошего, доброго и полезного есть в российском собрании законодательства. Другой вопрос, что и судам, и ЦБ, и полиции, и РПН, и банкам, пофигу и на вас, и на ваши проблемы, и на любые бумажки, кем бы они не были подписаны. Увы. 🤷‍♀️

✯ Адские бабки ⍦

​​‼️ “Центр по расследованию коррупции”, OCCRP, опубликовал знатный слив от зарубежных спецслужб. Глава ВТБ Андрей Костин-заде владеет не только той скамейкой в Центральном парке Нью-Йорка, но и различной зарубежной недвижимостью, отелями и другими активами, которые “журналисты” оценили в 130 млн долларов.

🥸 Ну мы конечно, разочарованы в профессионализме западных спецслужб, поскольку не сомневаемся, что Костин вывел из госбанка минимум на порядок больше. Именно поэтому он и хочет объединиться с “Открытием” - чтобы замаскировать организованную им дырищу в банке. Но мы совсем не удивимся, что это слив не от ЦРУ, а от фигур помельче, например от Михаила Задорнова, который хочет свалить бывшего босса, чтобы после объединения занять его место (ну не замом же в Центробанк ему идти). Но так или иначе, информация интересная.

Короче, номиналом Андрея Костина-заде OCCRP называет некоего выходца из Канады, а с 2015 года - гражданина Кипра Эрика Уайта, который владеет цепочкой фирм на Британских Виргинских Островах. Прямых доказательств связи между ними нет (так и положено хорошему номиналу), но действительно, все компании Уайта так или иначе имеют отношение к ВТБ, а после санкций-2014 ряд зарубежных фирм, которыми прямо владел ВТБ, перешли под управление Уайта. А на Кипре его дом забор-в-забор соседствует с домом Владимира Попова, главы бывшего дочернего банка ВТБ на Кипре RCB Cyprus. А это для всякого журналиста-расследователя неопровержимое доказательство👼 Вторым номиналом Костина OCCRP называет некую Наталью Соложенцеву, которая долгое время была директором одной из дочерних компаний ВТБ. Она также аффилирована и с Уайтом.

💢 Недвижимость Андрея Костина:

🧚 Одна из фирм Уайта был посредником, через которого дорогие элитные квартиры утекали из собственности ВТБ в собственность любовницы Костина, бывшей журналистки Ведомостей Наиле Аскер-заде.
🍷 Через офшор Андрей Костин купил в крымском Форосе роскошную виллу вместе с винодельней Alma Valley в долине реки Альма.
🏨 Роскошный отель Tannenhof в элитном австрийском горнолыжном районе Санкт-Антон-ам-Арльберг
🏚 В Тверской области главе ВТБ принадлежит курортно-гостиничный комплекс «Верхняя Волга» (его-то, интересно, нафик было на офшор покупать?)
🏖 Во Франции он имеет роскошную виллу недалеко от Сен-Тропе, а также недвижимость в Париже на берегу Сены стоимостью 6,2 миллиона евро.

♨️ Сторонний бизнес Андрея Костина, он владеет:

🍔 Долей в российских франшизах Burger King и KFC. Кстати, Burger King начинал бизнес в России при прямой денежной поддержке ВТБ («ВТБ капитал») в 2018 году ВТБ продал свою долю в российском Burger King за 4,6 миллиарда рублей. «ВТБ капитал» был также крупнейшим партнером KFC в России
🏪 20% российской сети гипермаркетов мебели и товаров для дома Hoff
🛒 Долями в Ozon и Fix Price

Ну что ж. Можно сказать, что даже вполне патриотичненько, как и положено госбанкиру. Ворует, но вкладывается в отечественное. Кстати, не всегда прямо ворует, кое-что он совершенно законно сам себе выписывает в виде премий. Так что если это слив от недруга - то за это Костина вряд ли снимут (к тому же те кто надо, и в курсе и в доле). Если от ЦРУ или МИ6 - то что-то мало нашли, плохо работаете, старайтесь лучше. У ФСБ дело на Костина наверняка потолще будет. Вон, например, в оборонном (!) Промсвязьбанке вообще судимый уголовник в Совете директоров заседает, “стратегии развития” Петру Фрадкову пишет, и ничего, все всех устраивает.

✯ Адские бабки ⍦

🪚 Центробанк продолжает пилить деньги на нашей с вами финграмости. Регулятор заявил, что разработал свыше 70 сценариев школьных занятий по финансовой грамотности — их элементы включат в обычные школьные уроки по математике, обществознанию и тд.

Так видим ботаничку, которая говорит на уроке “Дети, в лесу водятся быки и медведи,а также так называют тех, кто водится на наждачке или мамбе”. Или на экзамене по алгебре задачку: “Жижа упала на 20%, каков будет фудаментал на Рося?”

Конечно, мы побежали оценить эти сценарии. Но выяснилось, что, конечно же, они секретные. И ознакомится с ними могут только на специальной платформе Минпросвещения «Моя школа» только учителя. Мндя. Пила любит тишину. Если у вас есть доступ - пришлите в бота @infernal_moneyBot Интересно же:)

А в комменты - ждем ваши варианты таких сценариев:)

✯ Адские бабки ⍦

‼️ Опа! Все, как мы и предполагали: валютные комиссии были введены под давлением Центрального банка. Журналисты “Ведомостей” опросили российских брокеров, и те им признались, сотрудники ЦБ их обзванивали и всячески вынуждали избавляться от валют «недружественных» стран, в том числе и вводя комиссии.

Это объясняет, что первым валютные комиссии ввел именно Тинькофф - он тогда был выставлен на продажу, и чтобы получать согласование на сделку, без пререканий выполнял все, что ему скажут из ЦБ. За за ним ввел Альфа-банк. Понятно, почему ему так долго удавалось не замечать украинские паспорта основателей Альфы и финансирование националистов Украины. Вероятно поэтому и Владимиру Верхошинскому пока удается избегать слишком уж серьезного разговора со следователями. Ну а теперь, когда к валютным комиссиям все привыкли, их вводят и крупные игроки, которым просто так не прикажешь.

📛 Вот такую принудительную дедолларизацию россиян затеяла глава Центробанка Эльвира Набиуллина. Не удивимся, когда выяснится, что и проблемы с валютными переводами исходят также из ЦБ.

Ну мы все понимаем, санкции, риски и прочая шняга, но зачем было публично врать-то? Напомним, что когда комиссии только-только вводились, тетушка Эля публично заявила, что ввод таких комиссий ЦБ считает противозаконным. Защитила, блин, российское население от злых-злых банкиров. А потом даже целое страшное-престрашное письмо по банкам разослали. Мы над ним тоже смеялись, ага.

Поздравляем, госпожа Соврамши. 🧙‍♀️

✯ Адские бабки ⍦

Провальный санатор Михаил Задорнов на пресс-конференции по случаю худшего за новейшую историю финансового результата «Открытия» имел неосторожность делать нелепые выпады в сторону коллег по банковскому сектору. Бывший министр финансов в очередной раз пытался унизить ВТБ копейками, которые он показал по итогу 1 полугодия 2022 года на фоне общей просадки банковского сектора. Даже сам факт раскрытия этой информации Задорнов уже ставит себе в заслуги.

Наглости Задорнову не занимать – банкир из партии ПАРНАС уже пошел на прямой конфликт с решением о слиянии с ВТБ, принятым Президентом РФ, ведет себя разнуздано, постоянно напоминая всем о собственной эффективности и успешности. Увиливать и выкручиваться от слияния с ВТБ он будет до последнего - слишком много обязательств перед влиятельными силовиками он набрал.
Стоит отметить, что главе государства выгонять Задорнова не впервой – в 1999 году дефолт-министр не проработал и трех дней, с треском вылетел из кресла вице-премьера.

Примечательно, что практически весь рынок знает, какими методами Михаил Задорнов рисует отчетность в своем «Открытии». Без пяти минут санкционный безработный (или первый зампред ЦБ) имеет под боком «Траст», в который сгружается все, что может попортить баланс «Открытия», взамен организация перегоняет в банк Задорнова кэш из депозитов Центробанка. В итоге «Открытие» получает бесплатные деньги, высвобождает резервы, и рисует прибыль, а в балансе «Траста» все больше растет триллионная дыра.

⁉️ А вы знали, зачем IKEA использует все эти дурацкие названия?

Мало кто знает, но все эти непроизносимые слова – ложки "Бехагфулл", матрас "Мосхульт", губка "Свампинг" и др. - часть схемы ухода от налогов.

Вообще среди названий 12 тысяч товаров IKEA даже существует определенная логика. Стулья, столы, полки — это мужские скандинавские имена, ткани, текстиль и шторы — женские скандинавские имена, кресла, диваны, столы, ковры — локации и города в Швеции и Дании.

И за использование каждого такого уникального слова IKEA отчисляет 3% роялти. Дело в том, что эти имена принадлежат не самой IKEA, а фонду Interogo (которым владеет семья Ингвара Кампрада). Фонд базируется в княжестве Лихтенштейн, одном из закрытейших офшоров Европы.

Такая схема уменьшает налоговую базу на прибыль и позволяет фактически прямым переводом забирать часть доходов без налогов. Очень просто и без затей.

❌ Кстати, если вы участвуете в ее финальной распродаже, мы тут описали схему, как доставщики ИКЕА напоследок решили обокрасть покупателей ИКЕИ

‼️ А о том, как покупать товары ИКЕИ после ухода ИКЕИ мы писали тут.

✯ Адские бабки ⍦

Не только Альфа-банк накручивает свои рейтинги. Государственный Почта-банк заказал на 3 млн рублей накрутку звездочек и комментариев для своего приложения в мобильных магазинах Apple и Google.

✯ Адские бабки ⍦

‼️ Похоже, Центробанк и правительственная комиссия по управлению курсом доллара признали свое поражение по регулированию курсом рубля и сейчас ЦБ обсуждает с участниками рынка механизм формирования курса доллара и евро к рублю. Официально это может быть в случае введения санкций против Национального клирингового центра и “другой биржевой инфраструктуры”. Но после того, как выяснилось, как Центробанк сам давил на брокеров и банки, чтобы те вводили валютные комиссии против своих же клиентов, мы понимаем, что санкции могут быть не только западные, но и те, которые регулятор может и сам ввести против доллара и евро.

💸 Так или иначе, ЦБ предлагает создать некую внебиржевую платформу, на которую крупнейшие банки будут предоставлять свои котировки. И на основании котировок 10 крупнейших банков (а это в основном госбанки) и будет вычисляться курс доллара и евро. Что значительно проще, чем какая-то правительственная комиссия с кучей разных интересов.

Ранее ЦБ выступил за создание в РФ альтернативного рынка валют. Мосбиржа запустила торги армянским драмом и южноафриканским рэндом и анонсировала дирхам ОАЭ и узбекский сум. Минфин заговорил о новом бюджетном правиле, которое позволит влиять на курс рубля через интервенции в валютах «дружественных» стран. А банкиры и брокеры стали рекомендовать клиентам избавить свой портфель от «токсичных» валютных активов. При этом объем торгов юанем на Московской бирже вырос более чем в два раза.

✯ Адские бабки ⍦

⚡️ В ВТБ сбой по начислению процентов.
"Уважаемый клиент! На данный момент по Накопительному счету "Сейф" некорректно произведена выплата %. Рекомендуем ожидать доначисления % до конца дня. Мы работаем над оперативным устранением" - такие сообщения получают #Подписчики.

✯ Адские бабки ⍦