Риски инвестирования в криптофонды.
Инвестируя в криптофонд, Вы помимо риска скама получаете следующие проблемы:
1. Тайминги и это одно из самых главных. Стоимость портфеля фонда имеет также вершины и спады. И если не соблюдать тайминги, то Вы можете войти на вершине стоимости портфеля и даже на прибыльном в целом рынке получить убыток в этом фонде. Понимание по таймингам Вы можете либо составить сами, но для этого нужен опыт и понимание стратегии фонда, либо управляющий портфелем активов фонда, именно он лучше всего понимает стратегию инвестирования и знает, как себя поведет портфель в разных условиях. Как Вы понимаете, у большинства опыта такого нет и вряд ли Вы получите в большинстве случаев такую консультацию от управляющего фонда.
2. Неэффективную диверсификацию. Думаю сейчас это уже многие видели на падениях крипты, когда биткоин падает, то падают практически все криптовалюты. У них у всех очень сильная корреляция, а значит, Вы не сможете провести хорошую диверсификацию портфеля, что бы не иметь сильных просадок на падениях. Выходом из этой ситуации считаю постепенный набор позиций по каждой криптовалюте входящей в портфель.
Таким образом остается два варианта: делать все самому, а это надо иметь опыт, который можно получить только потратив свои деньги и время (могут понадобиться годы, если это трейдинг) и второй вариант - просто обратиться ко мне. При этом ваши деньги никому передавать не надо, они всегда будут храниться либо на вашем биржевом аккаунте, либо на вашем криптокошельке.
Инвестируя в криптофонд, Вы помимо риска скама получаете следующие проблемы:
1. Тайминги и это одно из самых главных. Стоимость портфеля фонда имеет также вершины и спады. И если не соблюдать тайминги, то Вы можете войти на вершине стоимости портфеля и даже на прибыльном в целом рынке получить убыток в этом фонде. Понимание по таймингам Вы можете либо составить сами, но для этого нужен опыт и понимание стратегии фонда, либо управляющий портфелем активов фонда, именно он лучше всего понимает стратегию инвестирования и знает, как себя поведет портфель в разных условиях. Как Вы понимаете, у большинства опыта такого нет и вряд ли Вы получите в большинстве случаев такую консультацию от управляющего фонда.
2. Неэффективную диверсификацию. Думаю сейчас это уже многие видели на падениях крипты, когда биткоин падает, то падают практически все криптовалюты. У них у всех очень сильная корреляция, а значит, Вы не сможете провести хорошую диверсификацию портфеля, что бы не иметь сильных просадок на падениях. Выходом из этой ситуации считаю постепенный набор позиций по каждой криптовалюте входящей в портфель.
Таким образом остается два варианта: делать все самому, а это надо иметь опыт, который можно получить только потратив свои деньги и время (могут понадобиться годы, если это трейдинг) и второй вариант - просто обратиться ко мне. При этом ваши деньги никому передавать не надо, они всегда будут храниться либо на вашем биржевом аккаунте, либо на вашем криптокошельке.
Выбор и оценка качества работы трейдера, для доверительного управления.
1. Его репутация и публичная деятельность на форумах, какой срок, какие темы писал или его взгляды на трейдинг. Желательно, чтобы Вы их разделяли.
2. Определиться какой это человек. Определить его реакции на возможные стрессы и провокации в беседах. Сдают ли нервы, переходит на мат и прочие реакции. Чем трейдер эмоциональней, тем хуже.
3. Стиль торговли, если можно так сказать. Это консервативное или агрессивное направление. Если честно, то на криптовалютах консервативных трейдеров вообще не видел, а вот из инвесторов и управляющих активами, то это я. 😊 Поэтому критерий оценки для агрессивных трейдеров - сколько смог заработать прибыли. Потери сразу берите 100%. Вычисляйте коэффициент, если заработал 400% от депозита, то это 400/100=4. Чем выше коэффициент тем лучше. У консервативных, теоретически потери тоже могут быть 100%, хоть там и надежные криптовалюты, тем не менее такая опасность есть.
4. Ищите в торговле мартингейловые схемы, это если сработал-стоп-лосс (или по другому, но убыток зафиксирован), но потом по этой крипте открывается двойной объем в тоже или противоположное направление.
5. Прибыли не волнуют, а вот все убытки должны быть примерно одного размера, а не так что идут -1 -1 -2 -1 -1 и потом -10 проскакивает.
6. Смотрите не на количество сделок, а на количество времени торговли, чем дольше человек торгует, тем лучше. Время убивает тех, у кого нет преимущества. У кого же преимущество есть, то время устраняет его конкурентов. Пусть медленно, но неотвратимо.
1. Его репутация и публичная деятельность на форумах, какой срок, какие темы писал или его взгляды на трейдинг. Желательно, чтобы Вы их разделяли.
2. Определиться какой это человек. Определить его реакции на возможные стрессы и провокации в беседах. Сдают ли нервы, переходит на мат и прочие реакции. Чем трейдер эмоциональней, тем хуже.
3. Стиль торговли, если можно так сказать. Это консервативное или агрессивное направление. Если честно, то на криптовалютах консервативных трейдеров вообще не видел, а вот из инвесторов и управляющих активами, то это я. 😊 Поэтому критерий оценки для агрессивных трейдеров - сколько смог заработать прибыли. Потери сразу берите 100%. Вычисляйте коэффициент, если заработал 400% от депозита, то это 400/100=4. Чем выше коэффициент тем лучше. У консервативных, теоретически потери тоже могут быть 100%, хоть там и надежные криптовалюты, тем не менее такая опасность есть.
4. Ищите в торговле мартингейловые схемы, это если сработал-стоп-лосс (или по другому, но убыток зафиксирован), но потом по этой крипте открывается двойной объем в тоже или противоположное направление.
5. Прибыли не волнуют, а вот все убытки должны быть примерно одного размера, а не так что идут -1 -1 -2 -1 -1 и потом -10 проскакивает.
6. Смотрите не на количество сделок, а на количество времени торговли, чем дольше человек торгует, тем лучше. Время убивает тех, у кого нет преимущества. У кого же преимущество есть, то время устраняет его конкурентов. Пусть медленно, но неотвратимо.
☝️😎 #Полезный_совет 💡
Как лимитным ордером покупать также быстро, как и маркет ордером по рынку.
Допустим сейчас на бирже у нас такие цены:
100.08 1000
100.03 125
100.02 76
100.01 24
99.99 14
99.98 25
99.97 45
99.96 75
99.95 98
99.94 145
И так, если мы хотим этот товар купить по рынку маркет ордером, то мы будем покупать по верхним ценам начиная от 100.01.
Но мы также можем выставить и лимитный ордер и покупать дешевле по нашей уже цене скажем от 99.99 и меньше, но придется ждать.
Если же цена сильно не принципиальна, то можно лимитным ордером купить также быстро, как и маркет ордером, при этом сэкономив на комиссии и обезопасив себя от проскальзывания цены не в вашу пользу.
Сделать это очень просто. Допустим нам надо купить товара в количестве 100 штук. Тогда мы выставляем лимитный ордер на цену 100.02 и пишем количество 100 штук.
У нас этим ордером купится в начале 24 штуки по цене 100.01 и потом ещё 76 штук купится по цене 100.02, если же нам не хватит, то остатки просто выставятся по цене 100.02.
Поэтому, как видите можно и лимитным ордером пользоваться, как маркет ордером экономя на комиссии и покупая также быстро по рынку.
Как лимитным ордером покупать также быстро, как и маркет ордером по рынку.
Допустим сейчас на бирже у нас такие цены:
100.08 1000
100.03 125
100.02 76
100.01 24
99.99 14
99.98 25
99.97 45
99.96 75
99.95 98
99.94 145
И так, если мы хотим этот товар купить по рынку маркет ордером, то мы будем покупать по верхним ценам начиная от 100.01.
Но мы также можем выставить и лимитный ордер и покупать дешевле по нашей уже цене скажем от 99.99 и меньше, но придется ждать.
Если же цена сильно не принципиальна, то можно лимитным ордером купить также быстро, как и маркет ордером, при этом сэкономив на комиссии и обезопасив себя от проскальзывания цены не в вашу пользу.
Сделать это очень просто. Допустим нам надо купить товара в количестве 100 штук. Тогда мы выставляем лимитный ордер на цену 100.02 и пишем количество 100 штук.
У нас этим ордером купится в начале 24 штуки по цене 100.01 и потом ещё 76 штук купится по цене 100.02, если же нам не хватит, то остатки просто выставятся по цене 100.02.
Поэтому, как видите можно и лимитным ордером пользоваться, как маркет ордером экономя на комиссии и покупая также быстро по рынку.
"Умение ждать важно для инвестора, но многие люди просто терпеть не могут ждать. Если вы не можете откладывать удовольствие на потом, вам придется очень много работать, чтобы преодолеть этот недостаток."
#цитата © Чарли Мангер
#цитата © Чарли Мангер
О гарантиях в доверительном управлении.
Гарантии могут работать, только при создании прозрачной и понятной структуры.
Есть доверительное управление и есть гарантия сохранности депозитов.
Так вот, если управляющий торгует, то гарантировать возврат, должна какая-то независимая другая структура, а не он.
А иначе может произойти вот что. Если трейдинг или инвестирование приносит хорошие деньги, то привыкаешь с этого жить и теряешь чувство опасности, но в один момент приходит или форс-мажор с биржей или просто ломается торговая система и деньги теряются.
Если по правилам, то тогда торговля прекращается, а гарантийный фонд от третьей независимой стороны выплачивает инвесторам компенсации.
Но тут есть нюанс, к такому доходу от трейдинга или инвестирования уже привык и терять его никак не хочется, тогда управляющим берется еще больший риск и вот тут если нет третьей независимой стороны, берутся деньги из гарантийного фонда, чтобы отыграться, но в большинстве случаев чуда не происходит.
А так, когда расписаны риски инвесторов по гарантиям, то все просто, сколько инвесторы потеряли, столько им и компенсировали из средств управляющего.
Но давать гарантии в доверительном управлении, это реально плохая история с самого начала. Управляющий обманывает и обделяет сам себя по деньгам в этом случае и скорее всего недооценивает риски, если дает гарантии компенсации депозитов.
Гарантии могут работать, только при создании прозрачной и понятной структуры.
Есть доверительное управление и есть гарантия сохранности депозитов.
Так вот, если управляющий торгует, то гарантировать возврат, должна какая-то независимая другая структура, а не он.
А иначе может произойти вот что. Если трейдинг или инвестирование приносит хорошие деньги, то привыкаешь с этого жить и теряешь чувство опасности, но в один момент приходит или форс-мажор с биржей или просто ломается торговая система и деньги теряются.
Если по правилам, то тогда торговля прекращается, а гарантийный фонд от третьей независимой стороны выплачивает инвесторам компенсации.
Но тут есть нюанс, к такому доходу от трейдинга или инвестирования уже привык и терять его никак не хочется, тогда управляющим берется еще больший риск и вот тут если нет третьей независимой стороны, берутся деньги из гарантийного фонда, чтобы отыграться, но в большинстве случаев чуда не происходит.
А так, когда расписаны риски инвесторов по гарантиям, то все просто, сколько инвесторы потеряли, столько им и компенсировали из средств управляющего.
Но давать гарантии в доверительном управлении, это реально плохая история с самого начала. Управляющий обманывает и обделяет сам себя по деньгам в этом случае и скорее всего недооценивает риски, если дает гарантии компенсации депозитов.
На форуме bitcointalk иногда поступают интересные вопросы по моему портфелю, поэтому иногда сами вопросы и ответы на них я буду дублировать тут:
imhoneer приветствую!
Спасибо что как ледокол прорубающий путь, не бросая ведете портфель. Мало кто может на таких отрезках не бросать начатое, а постоянно показывать результат.
Спасибо что публикуете портфель.
По результатам появились вопросы -
1) Хотел узнать анализируете ли Вы по "пути следования" результаты балансировки? Может ли это повлиять на какие-то решения в настоящем?
2) В результате последней балансировке с баланса ушли 2 монеты с самыми "жирными" транзакциями - эфир и биток.
У лайта насколько я знаю комиссии сильно меньше. Не повлияет ли это в дальнейшем на потенциал роста? В том плане, что эфир и биток имеют больший шанс на рост в связи с высокими комиссиями.
3) Понятно что данный портфель "консервативный", но на основании чего принимается решение о том, что добавлять портфель, а что удалять\оставлять?
Спасибо за интерес!
Попробую ответить по пунктам:
1. Результаты конечно анализирую и есть определенный компромисс их восприятия. Дело в том, что у меня была идея сделать именно консервативный портфель из самых надежных активов, на тот момент я их видел только 3 штуки: биткоин, эфир, лайткоин.
Но так получилось сейчас, что при недостаточной диверсификации и агрессивной балансировке в портфеле произошла концентрация капитала в одном активе - лайткоин, что не особо хорошо, но и не критично. На текущий момент я уже вижу для себя больше надежных активов и уже в следующем портфеле, активов будет намного больше, а также снижу агрессивность самой балансировки, чтобы в итоге это всё не приводило к сильным концентрациям капитала в одних активах.
2. Тут скорее имеется больший потенциал роста именно у лайткоина, а эфир с биткоинам скорее уже подходят к завершающей стадии, думаю ещё от текущих уровней цены это х2-х3, не больше, так как альткоинам тоже надо расти, а рост обычно идет благодаря переливу из биткоина и эфира в альткоины.
3. Так список надежных активов составлен с самого начала и представлен в инвестиционной декларации. А решения принимаются на основании возможности для балансировки - из более дорогого актива переливаемся в более дешевый.
imhoneer приветствую!
Спасибо что как ледокол прорубающий путь, не бросая ведете портфель. Мало кто может на таких отрезках не бросать начатое, а постоянно показывать результат.
Спасибо что публикуете портфель.
По результатам появились вопросы -
1) Хотел узнать анализируете ли Вы по "пути следования" результаты балансировки? Может ли это повлиять на какие-то решения в настоящем?
2) В результате последней балансировке с баланса ушли 2 монеты с самыми "жирными" транзакциями - эфир и биток.
У лайта насколько я знаю комиссии сильно меньше. Не повлияет ли это в дальнейшем на потенциал роста? В том плане, что эфир и биток имеют больший шанс на рост в связи с высокими комиссиями.
3) Понятно что данный портфель "консервативный", но на основании чего принимается решение о том, что добавлять портфель, а что удалять\оставлять?
Спасибо за интерес!
Попробую ответить по пунктам:
1. Результаты конечно анализирую и есть определенный компромисс их восприятия. Дело в том, что у меня была идея сделать именно консервативный портфель из самых надежных активов, на тот момент я их видел только 3 штуки: биткоин, эфир, лайткоин.
Но так получилось сейчас, что при недостаточной диверсификации и агрессивной балансировке в портфеле произошла концентрация капитала в одном активе - лайткоин, что не особо хорошо, но и не критично. На текущий момент я уже вижу для себя больше надежных активов и уже в следующем портфеле, активов будет намного больше, а также снижу агрессивность самой балансировки, чтобы в итоге это всё не приводило к сильным концентрациям капитала в одних активах.
2. Тут скорее имеется больший потенциал роста именно у лайткоина, а эфир с биткоинам скорее уже подходят к завершающей стадии, думаю ещё от текущих уровней цены это х2-х3, не больше, так как альткоинам тоже надо расти, а рост обычно идет благодаря переливу из биткоина и эфира в альткоины.
3. Так список надежных активов составлен с самого начала и представлен в инвестиционной декларации. А решения принимаются на основании возможности для балансировки - из более дорогого актива переливаемся в более дешевый.
О якобы гарантированной прибыли в доверительном управлении.
Гарантированной прибыли вообще не должно быть.
Гарантии дает государство и только вкладчикам. Скажите, как государство может гарантировать возврат определенной суммы - легко просто Вам её напечатать.
Вот когда сможете печатать деньги или лично дружить с Богом, то тогда и будите раздавать гарантии. Всё остальное это гневить судьбу и испытывать удачу.
Теперь почему нельзя особенно это делать в трейдинге. В трейдинге есть стратегия, а есть условно тактика.
Стратегия определяет состояние рынка, а тактика это уже решения по точкам входа, расчетам рисков и прочие. Тактические ходы в рамках стратегии легкие с этим может справиться и робот.
А вот уже стратегия - это если хотите некоторый вероятностный прогноз о состоянии рынка. Трейдинг - это постоянное подстраивание под рынок, торговая тактика работающая на бычьем рынке не будет работать на медвежьем, а есть также и флет.
И если по простому и обобщить, то Вы всегда находитесь в состоянии выбора стратегии. Типа как игра камень, ножницы, бумага. Выбрали камень и рынок камень, в игре это ничья, а в жизни Вы угадали состояние рынка и применив уже нужную торговую тактику заработали.
Вот именно поэтому и нельзя особенно в трейдинге давать гарантии. Вы можете просто тупо попасть в ситуации, где не угадываете 5 или 12 раз подряд, просто тупо невезение или вообще противофаза.
Гарантированной прибыли вообще не должно быть.
Гарантии дает государство и только вкладчикам. Скажите, как государство может гарантировать возврат определенной суммы - легко просто Вам её напечатать.
Вот когда сможете печатать деньги или лично дружить с Богом, то тогда и будите раздавать гарантии. Всё остальное это гневить судьбу и испытывать удачу.
Теперь почему нельзя особенно это делать в трейдинге. В трейдинге есть стратегия, а есть условно тактика.
Стратегия определяет состояние рынка, а тактика это уже решения по точкам входа, расчетам рисков и прочие. Тактические ходы в рамках стратегии легкие с этим может справиться и робот.
А вот уже стратегия - это если хотите некоторый вероятностный прогноз о состоянии рынка. Трейдинг - это постоянное подстраивание под рынок, торговая тактика работающая на бычьем рынке не будет работать на медвежьем, а есть также и флет.
И если по простому и обобщить, то Вы всегда находитесь в состоянии выбора стратегии. Типа как игра камень, ножницы, бумага. Выбрали камень и рынок камень, в игре это ничья, а в жизни Вы угадали состояние рынка и применив уже нужную торговую тактику заработали.
Вот именно поэтому и нельзя особенно в трейдинге давать гарантии. Вы можете просто тупо попасть в ситуации, где не угадываете 5 или 12 раз подряд, просто тупо невезение или вообще противофаза.
☝️😎 #Полезный_совет 💡
Как объяснить суть биткоина даже дедушке с бабушкой.
Дамы и господа, начиная рассказывать о криптовалютах, что молодому, что пожилому человеку большинство из вас делают одну грубую ошибку - они начинают описывать технологию.
А начинать надо с отличий от традиционной фиатной и упор делать на невозможность вас раскулачить.
Объясните им, что наше правительство захотело повысить пенсионный возраст повысило, захотело провести реформу и обесценило ваши деньги - обесценило, захотело заморозить и изъять ваши накопления в долларах и изымет.
А вот если будут у вас криптовалюты, то правительству это не удастся, еще и внукам сможете передать, захотите куда-то поехать деньги всегда будут с вами и декларировать не будите, т.к. правительство еще должно доказать и узнать, что это именно ваши деньги.
Вот о чем надо говорить, но также надо сказать и о минусе, что пока криптовалюта очень волатильна и её стоимость сильно изменяется, а потому все накопления там держать опасно, а вот начать покупать именно сейчас немного выделяя с пенсии, то в самый раз.
Раньше вы дедуля с бабулей покупали доллары, а теперь покупайте биткоин.
Как объяснить суть биткоина даже дедушке с бабушкой.
Дамы и господа, начиная рассказывать о криптовалютах, что молодому, что пожилому человеку большинство из вас делают одну грубую ошибку - они начинают описывать технологию.
А начинать надо с отличий от традиционной фиатной и упор делать на невозможность вас раскулачить.
Объясните им, что наше правительство захотело повысить пенсионный возраст повысило, захотело провести реформу и обесценило ваши деньги - обесценило, захотело заморозить и изъять ваши накопления в долларах и изымет.
А вот если будут у вас криптовалюты, то правительству это не удастся, еще и внукам сможете передать, захотите куда-то поехать деньги всегда будут с вами и декларировать не будите, т.к. правительство еще должно доказать и узнать, что это именно ваши деньги.
Вот о чем надо говорить, но также надо сказать и о минусе, что пока криптовалюта очень волатильна и её стоимость сильно изменяется, а потому все накопления там держать опасно, а вот начать покупать именно сейчас немного выделяя с пенсии, то в самый раз.
Раньше вы дедуля с бабулей покупали доллары, а теперь покупайте биткоин.
Как тратя всего 10$ в месяц заработать себе начальный капитал для инвестирования. Часть 1.
Хоть у меня и рассчитан текущий портфель для начинающих инвесторов или тех, кто хочет просто попробовать, но даже у меня есть определенные требования к начальной сумме депозита. Это связано как минимум с комиссиями в блокчейнах и когда они большие, то они становятся ощутимыми потерями при транзакциях, а это может значительно ухудшать конечный результат инвестирования.
У меня минимальный порог входа – это 1000$, но я рекомендую от 2000$. Также надо понимать, что результат от инвестиций должен ощущаться, а потому я рекомендую сумму 6-12 ваших зарплат. Именно эта сумма позволит при потери сильно не горевать, но а в случае положительного исхода, позволит в полной мере ощутить радость от работы ваших денег.
К сожалению для многих даже минимально рекомендуемая сумма мной в 1000$ остается неподъемной. А потому я предлагаю Вам четкий и понятный план, как надо действовать, чтобы заработать с суммы 10$ в месяц себе на начальный капитал. Данный план будет показан на реальных данных биткоина и Вы увидите, как конкретно это всё работает.
Хоть у меня и рассчитан текущий портфель для начинающих инвесторов или тех, кто хочет просто попробовать, но даже у меня есть определенные требования к начальной сумме депозита. Это связано как минимум с комиссиями в блокчейнах и когда они большие, то они становятся ощутимыми потерями при транзакциях, а это может значительно ухудшать конечный результат инвестирования.
У меня минимальный порог входа – это 1000$, но я рекомендую от 2000$. Также надо понимать, что результат от инвестиций должен ощущаться, а потому я рекомендую сумму 6-12 ваших зарплат. Именно эта сумма позволит при потери сильно не горевать, но а в случае положительного исхода, позволит в полной мере ощутить радость от работы ваших денег.
К сожалению для многих даже минимально рекомендуемая сумма мной в 1000$ остается неподъемной. А потому я предлагаю Вам четкий и понятный план, как надо действовать, чтобы заработать с суммы 10$ в месяц себе на начальный капитал. Данный план будет показан на реальных данных биткоина и Вы увидите, как конкретно это всё работает.
Forwarded from imhoneer о крипте
Как тратя всего 10$ в месяц заработать себе начальный капитал для инвестирования. Часть 2.
Суть в том, что сейчас биткоин уже покупать дорого, так как можно купить на вершине и он может начать падение, а потому Вам надо дождаться начала медвежьего рынка, Вы это рано или поздно увидите, когда весь криптовалютный рынок будет падать, биткоин сделает минус 50% от своих максимумов и вот только тогда Вы вступаете в дело. Просто посмотрите на рисунок с графиком и где написано старт. Был максимум примерно около 20000$, а мы же начали закупаться 26 февраля 2018 года по курсу BTC/USD=11500, на сумму в 10$ мы купили 0,00086956 BTC.
Суть в том, что сейчас биткоин уже покупать дорого, так как можно купить на вершине и он может начать падение, а потому Вам надо дождаться начала медвежьего рынка, Вы это рано или поздно увидите, когда весь криптовалютный рынок будет падать, биткоин сделает минус 50% от своих максимумов и вот только тогда Вы вступаете в дело. Просто посмотрите на рисунок с графиком и где написано старт. Был максимум примерно около 20000$, а мы же начали закупаться 26 февраля 2018 года по курсу BTC/USD=11500, на сумму в 10$ мы купили 0,00086956 BTC.
Forwarded from imhoneer о крипте
Как тратя всего 10$ в месяц заработать себе начальный капитал для инвестирования. Часть 3.
В данном случае я показываю конкретно когда и как покупали биткоин на сумму всего 10$ в месяц и что из этого получилось. Для этого посмотрите на скрин таблицы Excel.
Мы каждый месяц на сумму в 10$ покупали биткоин, делали это по приемлемому для себя курсу (он была всегда меньше нашего первоначального BTC/USD=11500). Всё это мы делали в течении 32 месяцев, потратили сумму 320$ и закупились за это время биткоином в количестве 0,04532840 BTC.
28 сентября 2020 года мы должны были остановится, так как курс принялся расти и на конец следующих месяцев он был больше нашего BTC/USD=11500 поэтому мы больше не покупали, а просто ждали и смотрели на рост.
При достижении курса примерных значений BTC/USD=55000 весь наш купленный биткоин в количестве 0,04532840 BTC приносит нам искомые 2493,06$ для последующего инвестирования.
В данном случае я показываю конкретно когда и как покупали биткоин на сумму всего 10$ в месяц и что из этого получилось. Для этого посмотрите на скрин таблицы Excel.
Мы каждый месяц на сумму в 10$ покупали биткоин, делали это по приемлемому для себя курсу (он была всегда меньше нашего первоначального BTC/USD=11500). Всё это мы делали в течении 32 месяцев, потратили сумму 320$ и закупились за это время биткоином в количестве 0,04532840 BTC.
28 сентября 2020 года мы должны были остановится, так как курс принялся расти и на конец следующих месяцев он был больше нашего BTC/USD=11500 поэтому мы больше не покупали, а просто ждали и смотрели на рост.
При достижении курса примерных значений BTC/USD=55000 весь наш купленный биткоин в количестве 0,04532840 BTC приносит нам искомые 2493,06$ для последующего инвестирования.
☝️😎 #Полезный_совет 💡
Как закончить Гарвард, даже туда не поступив.
Как правило, такое образование идет в кредит. И так 6 лет потрачено и получен долг, скажем в 750 000$ (это с учетом всего проживания, питания и учебы).
Далее найти работу еще надо. С работой дипломированных специалистов тоже сейчас не особо, особенно видно по США, где люди отучившись в университетах вынуждены идти работать на простые профессии и общий показатель студенческих долгов растет.
Ну пусть он устроился, если это большая компания, то на нормальное место он сразу не поступит, а будет несколько лет заниматься черновой работой в качестве помощника. Пусть это 4 года.
И так 10 лет пройдено и можно сказать работа мечты получена. Можно ли за 4 года отдать такой кредит, ну это как повезет. Кредит конечно выплатится, но какова цена всего этого.
А теперь смотрите у нас есть инвестированная сумма 750 000$ вместо долга и есть полученная прибыль скажем 10% годовых размере 75 000$ в год или же 6250$ в месяц, если устроиться простым таксистом за 3750$, то у Вас будет около 10000$, практически зарплата айтишника или какого-нибудь врача. И со временем, эта сумма может увеличиться, если тратить не всю прибыль, а что-то реинвестировать.
И не забывайте, что если деньги чуть накоплены, то всегда можно позволить себе полениться и не работать, а вот у специалистов уже такое не пройдет, там многие впахивают за такие деньги чуть ли не сутками.
Поэтому лучше такую сумму потратить не на Гарвард, а на инвестирование.
Как закончить Гарвард, даже туда не поступив.
Как правило, такое образование идет в кредит. И так 6 лет потрачено и получен долг, скажем в 750 000$ (это с учетом всего проживания, питания и учебы).
Далее найти работу еще надо. С работой дипломированных специалистов тоже сейчас не особо, особенно видно по США, где люди отучившись в университетах вынуждены идти работать на простые профессии и общий показатель студенческих долгов растет.
Ну пусть он устроился, если это большая компания, то на нормальное место он сразу не поступит, а будет несколько лет заниматься черновой работой в качестве помощника. Пусть это 4 года.
И так 10 лет пройдено и можно сказать работа мечты получена. Можно ли за 4 года отдать такой кредит, ну это как повезет. Кредит конечно выплатится, но какова цена всего этого.
А теперь смотрите у нас есть инвестированная сумма 750 000$ вместо долга и есть полученная прибыль скажем 10% годовых размере 75 000$ в год или же 6250$ в месяц, если устроиться простым таксистом за 3750$, то у Вас будет около 10000$, практически зарплата айтишника или какого-нибудь врача. И со временем, эта сумма может увеличиться, если тратить не всю прибыль, а что-то реинвестировать.
И не забывайте, что если деньги чуть накоплены, то всегда можно позволить себе полениться и не работать, а вот у специалистов уже такое не пройдет, там многие впахивают за такие деньги чуть ли не сутками.
Поэтому лучше такую сумму потратить не на Гарвард, а на инвестирование.
Ежемесячный обзор демонстационного криптопортфеля #TOP_3_CONSERVATIVE.
Это упрощенный обзор, а вот ссылка на полный обзор моего демонстрационного портфеля на форуме Bitcointalk, со скриншотами.
Прошёл 39 месяц со дня создания демонстрационного портфеля. Полная структура портфеля выглядит так:
BTC 0,00000000
ETH 0,00000000
LTC 15,5437292
USD 363,90
Первоначальный депозит был 1000$. Поэтому на текущий момент, при следующих зафиксированных ценах:
BTC/USD 54589,00$
ETH/USD 3279,90$
LTC/USD 328,45$
имеем плавающую прибыль в размере 4469,24$, что составляет только 446.92% от всего портфеля.
Прибыль/убыток считаем от всей суммы портфеля, а именно 1000$.
В портфеле задействовано только 63.61% капитала от имеющегося. Максимальная просадка портфеля за всё время достигала минус 48%.
⚜ ⚜ ⚜
Данный портфель готов к любому развитию ситуации: будет продолжаться падение - будем набирать позиции, будет рост - будем выращивать прибыль.
В отличии от других, здесь нет гаданий на кофейной гуще и пустых рассуждений, а есть четкое понимание своих дальнейших действий и полная в них уверенность.
Это упрощенный обзор, а вот ссылка на полный обзор моего демонстрационного портфеля на форуме Bitcointalk, со скриншотами.
Прошёл 39 месяц со дня создания демонстрационного портфеля. Полная структура портфеля выглядит так:
BTC 0,00000000
ETH 0,00000000
LTC 15,5437292
USD 363,90
Первоначальный депозит был 1000$. Поэтому на текущий момент, при следующих зафиксированных ценах:
BTC/USD 54589,00$
ETH/USD 3279,90$
LTC/USD 328,45$
имеем плавающую прибыль в размере 4469,24$, что составляет только 446.92% от всего портфеля.
Прибыль/убыток считаем от всей суммы портфеля, а именно 1000$.
В портфеле задействовано только 63.61% капитала от имеющегося. Максимальная просадка портфеля за всё время достигала минус 48%.
⚜ ⚜ ⚜
Данный портфель готов к любому развитию ситуации: будет продолжаться падение - будем набирать позиции, будет рост - будем выращивать прибыль.
В отличии от других, здесь нет гаданий на кофейной гуще и пустых рассуждений, а есть четкое понимание своих дальнейших действий и полная в них уверенность.
"Фонд – не волшебная палочка – выручалочка, и он не обязательно сразу приносит прибыль, инвестор всегда должен быть готов выжидать рост после долгого периода потерь."
#цитата © Джон Богл
#цитата © Джон Богл
Сравнение пулов ликвидности версии 2 и версии 3 DEX Uniswap.
И так запустилась новая версия децентрализованной биржи Uniswap. Нам обещали более высокие проценты в пулах ликвидности.
Давайте сравним некоторые пулы из версии 2 и версии 3:
V2 USDC-ETH Pair
Total Liquidity 353 445 781 $
Fees (24hrs) 338 549 $
V3 USDC-ETH 0.3%
TVL $65.04m
7d Trading Vol $66.34m
Мы будем вычислять годовой процент прибыли, если условия на протяжении года сохранятся такими же.
Начнем вначале с версии 2:
Найдем процент прибыли за сутки 338549 / 353445781 * 100 = 0.0957852712351%, а теперь за 365 (1год) = 365 * 0.0957852712351 = 34.9616240008%.
Теперь версия 3:
Здесь не показана комиссия, но есть торговый объем за 7 суток. Поэтому мы можем узнать количество прибыли из торгового объема за 7 суток
66340000 * 0.3% = 199020$ это вся прибыль пула за 7 суток, теперь посчитаем процент какой она составляет из всего капитала пула
199020 / 65040000 * 100 = 0.305996309963% это за семь суток, то есть неделя. У нас в году 52 недели, поэтому получаем за год
0.305996309963 * 52 = 15.9118081181%.
А теперь смотрите, версия 2 с такой же комиссией приносит около 34.96% в год по сравнению с продвинутой версией 3, которая приносит всего около 15.91%.
Теперь же давайте сравним подобным способом пулы из пары USDC/USDT:
V2 USDC-ETH Pair
Total Liquidity 78 862 741 $
Fees (24hrs) 7 232 $
V3 USDC-ETH 0.05%
TVL $24.89m
7d Trading Vol $23.84m
Мы будем вычислять годовой процент прибыли, если условия на протяжении года сохранятся такими же.
Начнем вначале с версии 2:
Найдем процент прибыли за сутки 7232 / 78862741 * 100 = 0.00917036348001%, а теперь за 365 (1год) = 365 * 0.00917036348001 = 3.3471826702%.
Теперь версия 3:
Здесь не показана комиссия, но есть торговый объем за 7 суток. Поэтому мы можем узнать количество прибыли из торгового объема за 7 суток
23840000 * 0.05% = 11920$ это вся прибыль пула за 7 суток, теперь посчитаем процент какой она составляет из всего капитала пула
11920 / 24890000 * 100 = 0.0478907191643% это за семь суток, то есть неделя. У нас в году 52 недели, поэтому получаем за год
0.0478907191643 * 52 = 2.49031739654%.
А теперь смотрите, версия 2 с комиссией 0.3% приносит около 3.35% в год по сравнению с продвинутой версией 3 с комиссией 0.05%, которая приносит всего около 2.49%.
Безусловно пока выводы делать рано, да и сравнили мы пока всего только два пула, тем не менее, результаты на лицо. Инвесторам, пока туда заходить не так выгодно.
И так запустилась новая версия децентрализованной биржи Uniswap. Нам обещали более высокие проценты в пулах ликвидности.
Давайте сравним некоторые пулы из версии 2 и версии 3:
V2 USDC-ETH Pair
Total Liquidity 353 445 781 $
Fees (24hrs) 338 549 $
V3 USDC-ETH 0.3%
TVL $65.04m
7d Trading Vol $66.34m
Мы будем вычислять годовой процент прибыли, если условия на протяжении года сохранятся такими же.
Начнем вначале с версии 2:
Найдем процент прибыли за сутки 338549 / 353445781 * 100 = 0.0957852712351%, а теперь за 365 (1год) = 365 * 0.0957852712351 = 34.9616240008%.
Теперь версия 3:
Здесь не показана комиссия, но есть торговый объем за 7 суток. Поэтому мы можем узнать количество прибыли из торгового объема за 7 суток
66340000 * 0.3% = 199020$ это вся прибыль пула за 7 суток, теперь посчитаем процент какой она составляет из всего капитала пула
199020 / 65040000 * 100 = 0.305996309963% это за семь суток, то есть неделя. У нас в году 52 недели, поэтому получаем за год
0.305996309963 * 52 = 15.9118081181%.
А теперь смотрите, версия 2 с такой же комиссией приносит около 34.96% в год по сравнению с продвинутой версией 3, которая приносит всего около 15.91%.
Теперь же давайте сравним подобным способом пулы из пары USDC/USDT:
V2 USDC-ETH Pair
Total Liquidity 78 862 741 $
Fees (24hrs) 7 232 $
V3 USDC-ETH 0.05%
TVL $24.89m
7d Trading Vol $23.84m
Мы будем вычислять годовой процент прибыли, если условия на протяжении года сохранятся такими же.
Начнем вначале с версии 2:
Найдем процент прибыли за сутки 7232 / 78862741 * 100 = 0.00917036348001%, а теперь за 365 (1год) = 365 * 0.00917036348001 = 3.3471826702%.
Теперь версия 3:
Здесь не показана комиссия, но есть торговый объем за 7 суток. Поэтому мы можем узнать количество прибыли из торгового объема за 7 суток
23840000 * 0.05% = 11920$ это вся прибыль пула за 7 суток, теперь посчитаем процент какой она составляет из всего капитала пула
11920 / 24890000 * 100 = 0.0478907191643% это за семь суток, то есть неделя. У нас в году 52 недели, поэтому получаем за год
0.0478907191643 * 52 = 2.49031739654%.
А теперь смотрите, версия 2 с комиссией 0.3% приносит около 3.35% в год по сравнению с продвинутой версией 3 с комиссией 0.05%, которая приносит всего около 2.49%.
Безусловно пока выводы делать рано, да и сравнили мы пока всего только два пула, тем не менее, результаты на лицо. Инвесторам, пока туда заходить не так выгодно.
Методы усреднения или же как наращивать позиции в инвестировании.
Есть 2 способа наращивания позиции в инвестировании:
1. Усреднение по цене. Это когда начальная сумма делиться на части, определяется диапазон падения и вот там происходят покупки. Есть даже такие торговые роботы - сеточники называются, они просто облегчают рутинное действие и расчеты. Естественно о выходе из актива, Вы должны тщательно продумать, когда он будет в прибыли.
2. Усреднение по времени. Это простая долгосрочная стратегия Dollar Cost Averaging - стратегия усреднения покупки активов на рынке для того чтобы снизить риски одномоментных покупок на крупные суммы.
При этом инвестор в течении длительного периода времени равномерно выполняет закупки выбранных активов, когда Вы со своей зарплаты не взирая на курс актива вообще, покупаете на одну и ту же сумму каждый месяц или неделю этот актив.
Есть история про уборщика, который всю жизнь покупал с зарплаты акции Coca-Cola и в итоге стал миллионером, а также есть история про маленький городок Куинси во Флориде, где во время Великой Депрессии один банкир советовал жителям покупать акции Coca-Cola и это им значительно сильно помогло выжить.
Есть 2 способа наращивания позиции в инвестировании:
1. Усреднение по цене. Это когда начальная сумма делиться на части, определяется диапазон падения и вот там происходят покупки. Есть даже такие торговые роботы - сеточники называются, они просто облегчают рутинное действие и расчеты. Естественно о выходе из актива, Вы должны тщательно продумать, когда он будет в прибыли.
2. Усреднение по времени. Это простая долгосрочная стратегия Dollar Cost Averaging - стратегия усреднения покупки активов на рынке для того чтобы снизить риски одномоментных покупок на крупные суммы.
При этом инвестор в течении длительного периода времени равномерно выполняет закупки выбранных активов, когда Вы со своей зарплаты не взирая на курс актива вообще, покупаете на одну и ту же сумму каждый месяц или неделю этот актив.
Есть история про уборщика, который всю жизнь покупал с зарплаты акции Coca-Cola и в итоге стал миллионером, а также есть история про маленький городок Куинси во Флориде, где во время Великой Депрессии один банкир советовал жителям покупать акции Coca-Cola и это им значительно сильно помогло выжить.
В чем разница при доверительном управлении в трейдеров с торговыми системами и управляющих с инвестиционными портфелями.
Как правило, при инвестировании в трейдера с торговой системой, человек вкладывается не в сами активы, а именно торговую систему трейдера. И те деньги, что там теряются это реальные потери денег.
В тоже время если мы говорим о доверительном управлении инвестиционном. То инвестор вкладывается в конкретные активы. Если говорить именно за себя, то у меня только самые надежные и проверенные временем криптовалюты, а потому в случаях уменьшения долларовой стоимости портфеля мы можем говорить о временной просадке, т.к. сами активы как были так и остались.
В трейдинговом доверительном управлении, происходит реальное уменьшение денег. Условно открыли сделку, подождали и в зависимости от результата опять вышли или с убытком или с прибылью. Идёт постоянная фиксация прибыли или убытка.
В инвестиционном доверительном управлении по другому. Там вошли в актив или группу активов и можно сидеть сколь угодно долго. Естественно никакой маржинальности, плечей и кредитов быть не должно. Именно такая независимость и позволяет спокойно находясь в активах пересиживать самые неспокойные времена и выходить уже на прибыльном участке.
Это относиться не только к криптовалютам, но и ко всем остальным активам. Именно здесь нельзя ориентироваться на цену, надо смотреть на качество самого актива и изменение его фундаментальных данных.
Делая искусственное ограничение по просадке в инвестировании, как в трейдинге, Вы сами себя лишаете возможности дальнейшего нахождения в хорошем активе и последующего получения прибыли от роста.
Как правило, при инвестировании в трейдера с торговой системой, человек вкладывается не в сами активы, а именно торговую систему трейдера. И те деньги, что там теряются это реальные потери денег.
В тоже время если мы говорим о доверительном управлении инвестиционном. То инвестор вкладывается в конкретные активы. Если говорить именно за себя, то у меня только самые надежные и проверенные временем криптовалюты, а потому в случаях уменьшения долларовой стоимости портфеля мы можем говорить о временной просадке, т.к. сами активы как были так и остались.
В трейдинговом доверительном управлении, происходит реальное уменьшение денег. Условно открыли сделку, подождали и в зависимости от результата опять вышли или с убытком или с прибылью. Идёт постоянная фиксация прибыли или убытка.
В инвестиционном доверительном управлении по другому. Там вошли в актив или группу активов и можно сидеть сколь угодно долго. Естественно никакой маржинальности, плечей и кредитов быть не должно. Именно такая независимость и позволяет спокойно находясь в активах пересиживать самые неспокойные времена и выходить уже на прибыльном участке.
Это относиться не только к криптовалютам, но и ко всем остальным активам. Именно здесь нельзя ориентироваться на цену, надо смотреть на качество самого актива и изменение его фундаментальных данных.
Делая искусственное ограничение по просадке в инвестировании, как в трейдинге, Вы сами себя лишаете возможности дальнейшего нахождения в хорошем активе и последующего получения прибыли от роста.
Способы хеджирования. Часть 1.
Когда цена сильно вырастает и выходит на некоторое плато доходности, то начинают возникать сомнения, а не закончился ли рост.
Как сделать так, чтобы зафиксировать текущую прибыль, но при этом актив по-прежнему находился в ваших руках (например, биткоин лежит в стейкинге и приносит хорошие проценты). Вот тут нам приходит на помощь хеджирование.
Рассмотрим разные способы хеджирования.
Самый классический - это хеджирование фьючерсами. Чтобы застраховать капитал, Вы открываете такую же позицию, но в обратном направлении, используя фьючерсы или же другие деривативы (например обратные синтетические активы. Скажем прямой синтетик, равный биткоину sBTC и обратный (инверсный) синтетик биткоина iBTC).
Тогда, если ваш актив внезапно подешевеет на несколько десятков процентов, то в том же размере получите прибыль от короткой позиции без учета комиссий. Когда движение цены успокоится, то Вы можете закрыть шорт и зафиксировать прибыль, продолжая дальше удерживать криптовалюту. Прибыль же полученная от короткой позиции на фьючерсе полностью компенсирует текущее падение по активу.
Если же криптовалюта вырастет, то короткая позиция принесет убыток, который компенсируется за счет прибыли по основному активу.
Когда цена сильно вырастает и выходит на некоторое плато доходности, то начинают возникать сомнения, а не закончился ли рост.
Как сделать так, чтобы зафиксировать текущую прибыль, но при этом актив по-прежнему находился в ваших руках (например, биткоин лежит в стейкинге и приносит хорошие проценты). Вот тут нам приходит на помощь хеджирование.
Рассмотрим разные способы хеджирования.
Самый классический - это хеджирование фьючерсами. Чтобы застраховать капитал, Вы открываете такую же позицию, но в обратном направлении, используя фьючерсы или же другие деривативы (например обратные синтетические активы. Скажем прямой синтетик, равный биткоину sBTC и обратный (инверсный) синтетик биткоина iBTC).
Тогда, если ваш актив внезапно подешевеет на несколько десятков процентов, то в том же размере получите прибыль от короткой позиции без учета комиссий. Когда движение цены успокоится, то Вы можете закрыть шорт и зафиксировать прибыль, продолжая дальше удерживать криптовалюту. Прибыль же полученная от короткой позиции на фьючерсе полностью компенсирует текущее падение по активу.
Если же криптовалюта вырастет, то короткая позиция принесет убыток, который компенсируется за счет прибыли по основному активу.
Способы хеджирования. Часть 2.
Другим способом, это используя американские поставочные опционы, проект DeltaTheta.tech.
Как простой пример видный на скриншоте, мы можем попытаться купить опцион PUT примерно на 2 месяца, по цене страйка 500 BUSD, при текущей цене 588.84 BUSD и стоимость такого опциона составит 7 BUSD, т.е. условно наш безубыток равен 500-7=493 BUSD.
Именно по такой цене мы сможем реально реализовать право в любой момент в течении этих 2-месяцев продать наш актив BNB.
Поэтому естественно помним о рисках самого проекта и рассчитываем только на сильное падение, которое должно быть однозначно ниже 493 BUSD.
Другим способом, это используя американские поставочные опционы, проект DeltaTheta.tech.
Как простой пример видный на скриншоте, мы можем попытаться купить опцион PUT примерно на 2 месяца, по цене страйка 500 BUSD, при текущей цене 588.84 BUSD и стоимость такого опциона составит 7 BUSD, т.е. условно наш безубыток равен 500-7=493 BUSD.
Именно по такой цене мы сможем реально реализовать право в любой момент в течении этих 2-месяцев продать наш актив BNB.
Поэтому естественно помним о рисках самого проекта и рассчитываем только на сильное падение, которое должно быть однозначно ниже 493 BUSD.
Способы хеджирования. Часть 3.
Другим интересным способом хеджироваться, является проект Alchemix.fi - необычный кредитный сервис, который выдает займы 50% от вашего залога и они себя сами погашают в течении определенного времени.
И так давайте представим, что курс биткоина сейчас BTC/USD=50,000 и мы не знаем до скольки она будет расти. Поэтому мы используем частичный хедж благодаря этому проекту.
Мы продаем весь наш биткоин и получаем сумму в 10,000$, переводим её в DAI и получаем 10,000 DAI. Теперь идем на этот проект закладываем все эти 10,000 DAI и на 50% получаем кредит в виде 5000 alUSD. На эти 5000 alUSD мы снова покупаем биткоины.
Как только курс биткоина становится равный BTC/USD=60,000 мы продаем все биткоины, возвращаем кредит, добавляем остатки денег и вновь его берем. И так по кругу, пока не дождемся падения после 100,000$.
Мы останемся с биткоинами и плюс с выросшим счетом.
Естественно, что это рискованно пока ещё!
Другим интересным способом хеджироваться, является проект Alchemix.fi - необычный кредитный сервис, который выдает займы 50% от вашего залога и они себя сами погашают в течении определенного времени.
И так давайте представим, что курс биткоина сейчас BTC/USD=50,000 и мы не знаем до скольки она будет расти. Поэтому мы используем частичный хедж благодаря этому проекту.
Мы продаем весь наш биткоин и получаем сумму в 10,000$, переводим её в DAI и получаем 10,000 DAI. Теперь идем на этот проект закладываем все эти 10,000 DAI и на 50% получаем кредит в виде 5000 alUSD. На эти 5000 alUSD мы снова покупаем биткоины.
Как только курс биткоина становится равный BTC/USD=60,000 мы продаем все биткоины, возвращаем кредит, добавляем остатки денег и вновь его берем. И так по кругу, пока не дождемся падения после 100,000$.
Мы останемся с биткоинами и плюс с выросшим счетом.
Естественно, что это рискованно пока ещё!