Что такое Торговая система.
Торговая система - это краткий свод правил , которые лично Вы будете использовать в торговле.
Она должна включать в себя следующие пункты:
- когда входить в позицию (конкретные рыночные ситуации);
- когда выходить из позиции (конкретные рыночные ситуации);
- когда не входить в позицию (конкретные рыночные ситуации);
- каким объемом торговать и тем самым определять меру риска в каждой сделки;
- когда следует остановить торговлю.
Торговая система - это краткий свод правил , которые лично Вы будете использовать в торговле.
Она должна включать в себя следующие пункты:
- когда входить в позицию (конкретные рыночные ситуации);
- когда выходить из позиции (конкретные рыночные ситуации);
- когда не входить в позицию (конкретные рыночные ситуации);
- каким объемом торговать и тем самым определять меру риска в каждой сделки;
- когда следует остановить торговлю.
Принципиальная разница между фиатом и по настоящему децентрализованной криптовалютой.
Минусы фиатного доллара и всего фиата в целом:
- его можно бесконтрольно печатать;
- банки легко и непринужденно владеют вашими деньгами, деньги в банках не ваши, так как легко могут быть заблокированы в любой момент;
отслеживание ваших транзакций, сбор и продажа информации третьей стороне;
- сильная инфляция всего фиата, а не только доллара на долгосроке. Это полностью обесценивает накопления в валютах;
- фиат привязан к государству, не будет государства не будет и этой валюты. Сравните это с тем же золотом и серебром.
Обеспечение у криптовалют в отличии от фиата не товаром, а услугами. И эти услуги достаточно востребованы, а именно:
- сверхбыстрые международные расчеты (особенно актуально для очень крупных сумм);
- невозможность цензуры платежей и блокировки счетов;
- псевдоанонимность, а в крипте типа Монеро и Zcash настоящая анонимность;
- благодаря смарт-контрактам возможность объединения людей для общих дел и ведения финансовых расчетов и деятельности в форме DAO;
- DeFi, NFT, GameFi. Это уже сами по себе ценности криптопространства для финансистов, инвесторов, геймеров и коллекционеров с творческими людьми.
Минусы фиатного доллара и всего фиата в целом:
- его можно бесконтрольно печатать;
- банки легко и непринужденно владеют вашими деньгами, деньги в банках не ваши, так как легко могут быть заблокированы в любой момент;
отслеживание ваших транзакций, сбор и продажа информации третьей стороне;
- сильная инфляция всего фиата, а не только доллара на долгосроке. Это полностью обесценивает накопления в валютах;
- фиат привязан к государству, не будет государства не будет и этой валюты. Сравните это с тем же золотом и серебром.
Обеспечение у криптовалют в отличии от фиата не товаром, а услугами. И эти услуги достаточно востребованы, а именно:
- сверхбыстрые международные расчеты (особенно актуально для очень крупных сумм);
- невозможность цензуры платежей и блокировки счетов;
- псевдоанонимность, а в крипте типа Монеро и Zcash настоящая анонимность;
- благодаря смарт-контрактам возможность объединения людей для общих дел и ведения финансовых расчетов и деятельности в форме DAO;
- DeFi, NFT, GameFi. Это уже сами по себе ценности криптопространства для финансистов, инвесторов, геймеров и коллекционеров с творческими людьми.
Основной смысл трейдинга и вред при усреднении.
Основной смысл трейдинга в коротком цикле. Условно, долгосрочный инвестор вроде меня, сидит в позиции годами, переливаясь по активам. Если там нет дивидендов, то деньги в таком портфеле связаны и особой разницы нет, в прибыли Вы или в убытке, доставать их все равно нельзя(есть исключения, но это для профи и для особой стратегии), так как это уменьшит значительно конечную прибыль.
У трейдера же при постоянных фиксациях прибылей и убытков, условный цикл может быть месяц или максимум год, где он может спокойно выводить деньги.
Если же он будет усредняться вместо того, чтобы фиксировать убытки, то во первых он зависнет в сделке и сам себе свяжет деньги и растянет себе инвестиционный цикл, невольно превращаясь в инвестора.
Также это плохая затея в том, что усредняясь в убыточной позиции Вы начинаете открывать дополнительные позиции и тем самым связывать ещё больше денег.
Далее именно для трейдинга критична просадка, это связано с ассиметрией прибылей и убытков (подробнее как и почему по этой ссылке) .
Суть в том, что при определенной просадке может уже не быть смысла торговать дальше, так как та норма прибыли, что дает система, отыграет ваш проигрыш за 1 год или даже больше.
Основной смысл трейдинга в коротком цикле. Условно, долгосрочный инвестор вроде меня, сидит в позиции годами, переливаясь по активам. Если там нет дивидендов, то деньги в таком портфеле связаны и особой разницы нет, в прибыли Вы или в убытке, доставать их все равно нельзя(есть исключения, но это для профи и для особой стратегии), так как это уменьшит значительно конечную прибыль.
У трейдера же при постоянных фиксациях прибылей и убытков, условный цикл может быть месяц или максимум год, где он может спокойно выводить деньги.
Если же он будет усредняться вместо того, чтобы фиксировать убытки, то во первых он зависнет в сделке и сам себе свяжет деньги и растянет себе инвестиционный цикл, невольно превращаясь в инвестора.
Также это плохая затея в том, что усредняясь в убыточной позиции Вы начинаете открывать дополнительные позиции и тем самым связывать ещё больше денег.
Далее именно для трейдинга критична просадка, это связано с ассиметрией прибылей и убытков (подробнее как и почему по этой ссылке) .
Суть в том, что при определенной просадке может уже не быть смысла торговать дальше, так как та норма прибыли, что дает система, отыграет ваш проигрыш за 1 год или даже больше.
Ежемесячный обзор демонстационного криптопортфеля #Arbitrum_Balance.
Прошёл 52 месяц со дня создания моего демонстрационного инвест портфеля.
На текущий момент в состав моего инвест портфеля входят следующие активы:
Balancer(BAL) 7,8693
Compound(COMP) 1,3565
Curve(CRV) 43,6369
Gnosis(GNO) 0,2994
Link(LINK) 10,6717
MakerDAO(MKR) 0,0265
SushiSwap(SUSHI) 316,5625
Uniswap(UNI) 14,9716
Wrapped Bitcoin(WBTC) 0,0024
Wrapped Ethereum(WETH) 0,0353
И также смотрим состав моего портфеля накопленных дивидендов:
Curve(CRV) 5,7697
SushiSwap(SUSHI) 30,9734
Начальный депозит равнялся 1000$. Именно от него и будем считать прибыли/убытки при текущих ценах.
На текущий момент имеем плавающую прибыль в размере 43,11$, что составляет 4,31% от всего портфеля.
В портфеле задействовано 100,00% капитала от имеющегося. Максимальная просадка портфеля за всё время достигала минус 48% от первоначального депозита.
=============
Данный портфель готов к любому развитию ситуации, так как может расти, как от роста самих цен активов, так и путем кросс-сделок проводятся балансировки и увеличивается само количество активов в портфеле.
В отличие от других, здесь нет гаданий на кофейной гуще и пустых рассуждений, а есть четкое понимание своих дальнейших действий и полная в них уверенность.
Прошёл 52 месяц со дня создания моего демонстрационного инвест портфеля.
На текущий момент в состав моего инвест портфеля входят следующие активы:
Balancer(BAL) 7,8693
Compound(COMP) 1,3565
Curve(CRV) 43,6369
Gnosis(GNO) 0,2994
Link(LINK) 10,6717
MakerDAO(MKR) 0,0265
SushiSwap(SUSHI) 316,5625
Uniswap(UNI) 14,9716
Wrapped Bitcoin(WBTC) 0,0024
Wrapped Ethereum(WETH) 0,0353
И также смотрим состав моего портфеля накопленных дивидендов:
Curve(CRV) 5,7697
SushiSwap(SUSHI) 30,9734
Начальный депозит равнялся 1000$. Именно от него и будем считать прибыли/убытки при текущих ценах.
На текущий момент имеем плавающую прибыль в размере 43,11$, что составляет 4,31% от всего портфеля.
В портфеле задействовано 100,00% капитала от имеющегося. Максимальная просадка портфеля за всё время достигала минус 48% от первоначального депозита.
=============
Данный портфель готов к любому развитию ситуации, так как может расти, как от роста самих цен активов, так и путем кросс-сделок проводятся балансировки и увеличивается само количество активов в портфеле.
В отличие от других, здесь нет гаданий на кофейной гуще и пустых рассуждений, а есть четкое понимание своих дальнейших действий и полная в них уверенность.
"Ирония судьбы в том, что всегда считал криптовалюту какой-то незаконной херней, которую могут заблокировать в любой момент, а заблокировали в итоге законные ценные бумаги."
#цитата © алготрейдер с более, чем десятилетним стажем трейдинга.
#цитата © алготрейдер с более, чем десятилетним стажем трейдинга.
Основные способы инвестирования в DeFi.
Существует три основных способа инвестирования в DeFi:
- Прямое инвестирование в токены DeFi, такие как UNI или AAVE.
Инвестирование в активы DeFi, такие как UNI или AAVE, означает, что вы покупаете сам токен, который является торгуемым цифровым активом, и зарабатываете или теряете деньги в зависимости от колебаний его курса.
Инвестирование в токены похоже на покупку акций банка.
- Инвестирование через продукты DeFi, то есть заработок через внесение ваших криптоактивов в пулы ликвидности Uniswap или Aave.
Инвестирования через протокол DeFi, когда вы используете платформу DeFi для зарабатывания денег, получая проценты или другие виды вознаграждения.
Инвестирование через протокол DeFi это внесение доходного в ваш банк.
- Инвестирование в индекс вроде DeFi Pulse Index.
Если вы не уверены в том, в какую экосистему DeFi вы хотели бы инвестировать, или хотели бы распределить свой риск между несколькими токенами DeFi, вы можете использовать приложения DeFi, такие как DeFi Pulse Index, который представляет собой взвешенный по капитализации индекс, который отслеживает эффективность активов DeFi на рынке и взвешивается на основе стоимости из запаса каждого токена.
Существует три основных способа инвестирования в DeFi:
- Прямое инвестирование в токены DeFi, такие как UNI или AAVE.
Инвестирование в активы DeFi, такие как UNI или AAVE, означает, что вы покупаете сам токен, который является торгуемым цифровым активом, и зарабатываете или теряете деньги в зависимости от колебаний его курса.
Инвестирование в токены похоже на покупку акций банка.
- Инвестирование через продукты DeFi, то есть заработок через внесение ваших криптоактивов в пулы ликвидности Uniswap или Aave.
Инвестирования через протокол DeFi, когда вы используете платформу DeFi для зарабатывания денег, получая проценты или другие виды вознаграждения.
Инвестирование через протокол DeFi это внесение доходного в ваш банк.
- Инвестирование в индекс вроде DeFi Pulse Index.
Если вы не уверены в том, в какую экосистему DeFi вы хотели бы инвестировать, или хотели бы распределить свой риск между несколькими токенами DeFi, вы можете использовать приложения DeFi, такие как DeFi Pulse Index, который представляет собой взвешенный по капитализации индекс, который отслеживает эффективность активов DeFi на рынке и взвешивается на основе стоимости из запаса каждого токена.
☝️😎 #Полезный_совет 💡
3 вещи, которые нужно помнить, когда рынки падают.
1. Не паникуйте.
2. Вы такие не одни.
3. Периоды волатильности нормальны.
3 вещи, которые нужно помнить, когда рынки падают.
1. Не паникуйте.
2. Вы такие не одни.
3. Периоды волатильности нормальны.
Инвестирование в торговую систему или инвестиционную стратегию.
Тут в первую очередь надо всегда понимать во что вкладывается инвестор. Именно этот момент, когда станет понятен, то там дальше будет легче.
Так как за понятием управляющий потерял деньги, стоит много смыслов.
И так у нас есть инвестор в трейдера. В первую очередь нужно понять куда и во что вкладывает деньги инвестор.
Инвестор вкладывает деньги в связку трейдер-торговая система. У трейдера есть его компетенция и навык, а дисциплинированную работу обеспечивает торговая система. Инвестор изучает, результаты торговли и если он вкладывает деньги, то он вкладывается именно в эту торговую систему и её результаты.
Если трейдер четко торговал и дисциплинированно слил по этой системе деньги, то никаких претензий инвестора приниматься не должно.
Скажу более, если трейдер реально так сделал в рамках своей системы, то он хороший трейдер и опытный инвестор это оценит. Так как трейдер при сливе не стал отходить от системы, а значит исключил из своего поведения человеческий фактор.
Теперь инвестирование в инвестиционную стратегию управляющего. Условно, есть управляющий который предлагает купить ТОП-10 криптовалют и делать раз в год ребалансировку, либо это тематический инвестиционный портфель (типа только все анонимные криптовалюты). Здесь мы вкладываемся в первую очередь в сами активы, поэтому нужно оценивать в первую очередь сами активы на выживаемость в долгосроке.
Далее, если это в фонде или аккаунте управляющего, то конечно же нужно оценивать уже и риски такого управляющего, если это через двойной API, то тут риск по управляющему намного меньше и надо смотреть уже насколько подходит Вам такая инвестиционная стратегия.
Сейчас я Вам скажу один нюанс, про время, так как даже не все опытные, особенно в трейдинге его знают.
Пусть условно у нас есть 2 плюсовых трейдера с 2 своими торговыми системами, прибыли их за год в среднем примерно равны. У одного трейдера совершено 1000 сделок и срок 1 год, а у другого 100 сделок и срок 10 лет. Вопрос, какой трейдер более надежный? (Тут остановитесь в чтении и попробуйте сами ответить).
В статистике считается, что чем больше сделок тем точнее результаты, значит по идеи первый трейдер должен давать более стабильные результаты.
Однако это не так. В реальности при трейдинге нас тестирует время. На том временном промежутке, что мы торгуем у нас могут быть и изменения фаз рынков, отключение света, сбои интернета, сгорел компьютер, был пьян и многое другое. Чем больший срок, тем больше таких событий будет включаться.
Именно поэтому трейдер проторговавший в плюс 10 лет более надежный, чем трейдер проторговавший в плюс всего лишь 1 год.
На счет снимать плату в более длительном периоде, тоже согласен. Но тут скорее надо определиться по какому пути идет инвестиция, либо упор на рентный доход, типа долгосрок, но упор на дивиденды. Либо упор на реинвестирование процентов и долгое ожидание без вывода денег.
В каждом варианте уверен можно найти наиболее приемлемые решения.
Тут в первую очередь надо всегда понимать во что вкладывается инвестор. Именно этот момент, когда станет понятен, то там дальше будет легче.
Так как за понятием управляющий потерял деньги, стоит много смыслов.
И так у нас есть инвестор в трейдера. В первую очередь нужно понять куда и во что вкладывает деньги инвестор.
Инвестор вкладывает деньги в связку трейдер-торговая система. У трейдера есть его компетенция и навык, а дисциплинированную работу обеспечивает торговая система. Инвестор изучает, результаты торговли и если он вкладывает деньги, то он вкладывается именно в эту торговую систему и её результаты.
Если трейдер четко торговал и дисциплинированно слил по этой системе деньги, то никаких претензий инвестора приниматься не должно.
Скажу более, если трейдер реально так сделал в рамках своей системы, то он хороший трейдер и опытный инвестор это оценит. Так как трейдер при сливе не стал отходить от системы, а значит исключил из своего поведения человеческий фактор.
Теперь инвестирование в инвестиционную стратегию управляющего. Условно, есть управляющий который предлагает купить ТОП-10 криптовалют и делать раз в год ребалансировку, либо это тематический инвестиционный портфель (типа только все анонимные криптовалюты). Здесь мы вкладываемся в первую очередь в сами активы, поэтому нужно оценивать в первую очередь сами активы на выживаемость в долгосроке.
Далее, если это в фонде или аккаунте управляющего, то конечно же нужно оценивать уже и риски такого управляющего, если это через двойной API, то тут риск по управляющему намного меньше и надо смотреть уже насколько подходит Вам такая инвестиционная стратегия.
Сейчас я Вам скажу один нюанс, про время, так как даже не все опытные, особенно в трейдинге его знают.
Пусть условно у нас есть 2 плюсовых трейдера с 2 своими торговыми системами, прибыли их за год в среднем примерно равны. У одного трейдера совершено 1000 сделок и срок 1 год, а у другого 100 сделок и срок 10 лет. Вопрос, какой трейдер более надежный? (Тут остановитесь в чтении и попробуйте сами ответить).
В статистике считается, что чем больше сделок тем точнее результаты, значит по идеи первый трейдер должен давать более стабильные результаты.
Однако это не так. В реальности при трейдинге нас тестирует время. На том временном промежутке, что мы торгуем у нас могут быть и изменения фаз рынков, отключение света, сбои интернета, сгорел компьютер, был пьян и многое другое. Чем больший срок, тем больше таких событий будет включаться.
Именно поэтому трейдер проторговавший в плюс 10 лет более надежный, чем трейдер проторговавший в плюс всего лишь 1 год.
На счет снимать плату в более длительном периоде, тоже согласен. Но тут скорее надо определиться по какому пути идет инвестиция, либо упор на рентный доход, типа долгосрок, но упор на дивиденды. Либо упор на реинвестирование процентов и долгое ожидание без вывода денег.
В каждом варианте уверен можно найти наиболее приемлемые решения.
Анализ новостного фона при принятии инвестиционных или трейдерских решений.
Сегодня хочу поделиться одним из редких и очень полезных материалов. На его основе можно сделать свою торговую систему или включить, как дополнительный, но важный параметр по открытию/закрытию позиций.
Я рекомендую использовать в своих решениях анализ новостного фона.
Чтобы его анализировать, Вам нужно найти какой-либо новостной агрегатор собирающий новости скажем по крипте в одном месте, но с разных источников.
Либо это может быть крупный трейдерский форум.
В любом случае надо иметь или самому создать источник агрегированных новостей.
После этого переходим к анализу новостного фона. Торговый/инвестиционный сигнал, работающий по следующему принципу:
- Цена дошла или пробила ключевые уровни/поддержки/сопротивления/индикаторы, но толпа (и СМИ) молчит об этом. Можно заходить в сделку.
- Толпа (и СМИ) активно шумит о движении актива. Не заходить в этот актив или занять противоположное сентименту толпы.
Да, дамы и господа, деньги любят тишину. Там, где толпа активно шумит и потирает руки в ожидании прибыли, как правило, её нет. А если она и есть — то в противоположном сентименту направлении.
И напротив, увидели значимое движение цены актива при отсутствии шума. Отлично! Можно совершать сделку с низким уровнем риска и высокой премией.
Сегодня хочу поделиться одним из редких и очень полезных материалов. На его основе можно сделать свою торговую систему или включить, как дополнительный, но важный параметр по открытию/закрытию позиций.
Я рекомендую использовать в своих решениях анализ новостного фона.
Чтобы его анализировать, Вам нужно найти какой-либо новостной агрегатор собирающий новости скажем по крипте в одном месте, но с разных источников.
Либо это может быть крупный трейдерский форум.
В любом случае надо иметь или самому создать источник агрегированных новостей.
После этого переходим к анализу новостного фона. Торговый/инвестиционный сигнал, работающий по следующему принципу:
- Цена дошла или пробила ключевые уровни/поддержки/сопротивления/индикаторы, но толпа (и СМИ) молчит об этом. Можно заходить в сделку.
- Толпа (и СМИ) активно шумит о движении актива. Не заходить в этот актив или занять противоположное сентименту толпы.
Да, дамы и господа, деньги любят тишину. Там, где толпа активно шумит и потирает руки в ожидании прибыли, как правило, её нет. А если она и есть — то в противоположном сентименту направлении.
И напротив, увидели значимое движение цены актива при отсутствии шума. Отлично! Можно совершать сделку с низким уровнем риска и высокой премией.
#пост_от_подписчика
Дамы и господа, сегодня хочу вам предоставить к ознакомлению, пост про арбитраж от подписчика @Eduard_binans.
А также приглашаю к дискуссии в комментариях, пишите кто и что думает по этому поводу. 🤔❓💸
Шаг 1.
Берем отправляем в Бишкек перевод $ и сразу же в золотой короне по курсу 60,53 рублей за доллар.
Шаг 2.
Получаю перевод в банке Бишкеке 5000$, и иду менять в USDT с комиссией 1% на https://bitok.kg/ получаю 4950 USDT. Потом меняем USDT по P2P или по https://www.bestchange.ru/tether-trc20-to-sberbank.html по курсу 64 рубля за USDT
Шаг 3.
Оцениваем мы отдали на махинацию 302 749 рублей и получили, опять 4950 * 64 = 316 800 рублей. А разница составила 14 051 рублей наш профит от одного круга
Эта схема заработка на рисованном курсе ЦБ РФ
Я гоняю пока до 12к$.
Дамы и господа, сегодня хочу вам предоставить к ознакомлению, пост про арбитраж от подписчика @Eduard_binans.
А также приглашаю к дискуссии в комментариях, пишите кто и что думает по этому поводу. 🤔❓💸
Шаг 1.
Берем отправляем в Бишкек перевод $ и сразу же в золотой короне по курсу 60,53 рублей за доллар.
Шаг 2.
Получаю перевод в банке Бишкеке 5000$, и иду менять в USDT с комиссией 1% на https://bitok.kg/ получаю 4950 USDT. Потом меняем USDT по P2P или по https://www.bestchange.ru/tether-trc20-to-sberbank.html по курсу 64 рубля за USDT
Шаг 3.
Оцениваем мы отдали на махинацию 302 749 рублей и получили, опять 4950 * 64 = 316 800 рублей. А разница составила 14 051 рублей наш профит от одного круга
Эта схема заработка на рисованном курсе ЦБ РФ
Я гоняю пока до 12к$.
Ежемесячный обзор #imhoneer_investment_fund.
Прошёл 5 месяц со дня создания моего криптовалютного фонда.
В состав моего инвест портфеля входят следующие активы:
Актив Кол-во
AAVE 1,3575
BAL 17,5007
COMP 1,6658
CRV 708,6580
DAI 31,5865
LINK 6,5169
SNX 11,4610
UNI 9,4646
WBTC 0,0028
WMATIC 140,4959
На текущее время и от момента создания, имеем плавающий убыток в размере -49.3%. В фонде сейчас находится 3 инвестора, включая меня.
Текущий курс токена моего фонда IMHO равен 0.501$.
Данный фонд предназначен для долгосрочного консервативного инвестирования, без использования плечей и маржинальной торговли, с максимально возможной диверсификацией по активам.
Инвестировать в imhoneer investment fund.
Прошёл 5 месяц со дня создания моего криптовалютного фонда.
В состав моего инвест портфеля входят следующие активы:
Актив Кол-во
AAVE 1,3575
BAL 17,5007
COMP 1,6658
CRV 708,6580
DAI 31,5865
LINK 6,5169
SNX 11,4610
UNI 9,4646
WBTC 0,0028
WMATIC 140,4959
На текущее время и от момента создания, имеем плавающий убыток в размере -49.3%. В фонде сейчас находится 3 инвестора, включая меня.
Текущий курс токена моего фонда IMHO равен 0.501$.
Данный фонд предназначен для долгосрочного консервативного инвестирования, без использования плечей и маржинальной торговли, с максимально возможной диверсификацией по активам.
Инвестировать в imhoneer investment fund.
Что представляют собой хранилища опционов Defi (DOV).
Прелесть DOV заключается в их простоте. Инвесторы просто "закладывают" свои активы в хранилища, которые размещают их в опционные стратегии.
До появления DOVs опционные стратегии были доступны только аккредитованным инвесторам через внебиржевую торговлю или путем самоисполнения на опционных биржах, таких как Deribit.
Стратегии, развернутые до настоящего времени, были ванильными стратегиями покрытых коллов и покрытых наличными путов, которые обеспечивают самую высокую базовую доходность, доступную в DeFi (в среднем 15-50%).
Кроме того, распределяются вознаграждения за токены, что обеспечивает еще более высокую доходность для пользователей.
В некоторых случаях залог в хранилище также приносит доход по ставкам и управлению, создавая три источника доходности в одном хранилище.
Этот тройной слой из опционных премий, вознаграждений за токены и доходности по ставкам создает значительно высокую и (что более важно) устойчивую доходность, которая не имеет аналогов в DeFi.
С другой стороны, маркет-мейкеры конкурируют за покупку этих опционов из хранилищ. Они платят премию за эти опционы вперед и таким образом обеспечивают высокую базовую доходность.
Именно DOV являются переломным моментом в DeFi, так как DOV приносят высокую органическую доходность в DeFi.
Раньше основным источником дохода в DeFi были вознаграждения за токены. В то время как протоколы денежного рынка, AMM, а в последнее время и протоколы ликвидности, принадлежащей протоколу (POL), такие как OHM, обеспечивают небольшую базовую доходность, для достижения высоких APY существует критическая зависимость от распределения токенов.
Проблема здесь в том, что доходность в значительной степени синтетическая и круговая, сильно зависящая от инфляции цены токенов.
Если поток новых участников в DeFi изменится и цены на токены рухнут, доходность выровняется по всем направлениям, положив конец добродетельному циклу, который мы наблюдали в DeFi.
Базовая доходность DOV вообще не зависит от вознаграждения за токены. DOV эффективно монетизируют высокую волатильность базового актива и вливают эту доходность в Defi через выплату опционных премий.
Это также решает проблему убывающей доходности (или вытеснения) при увеличении размеров пулов LP, поскольку базовая доходность поступает с крупного внешнего рынка опционов.
Эта реальная базовая доходность - недостающий ключ к долгосрочной устойчивости и масштабируемости Defi.
Примеры проектов DOV на Ethereum:
Ribbon.Finance: Первый участник и успешное доказательство концепции для DOVs. Построена на Ethereum и имеет около $200 млн. TVL в основном в WBTC и ETH. Они также предлагают AAVE, AVAX и STETH. Ribbon использует Opyn и Airswap для расчетов и Gnosis для внутрицепочечных аукционов.
StakeDAO: В настоящее время работает на Ethereum, Polygon, BSC. Его пассивные стратегии включают в себя стейблкоины и токены или предоставление ликвидности по нескольким протоколам для получения вознаграждения.
На блокчейне Solana:
Friktion.Finance
Katana Finance
PsyOptions
На блокчейне Polygon:
Opium.Finance
SIREN Markets
На блокчейне Avalanche:
Arrow Markets
Прелесть DOV заключается в их простоте. Инвесторы просто "закладывают" свои активы в хранилища, которые размещают их в опционные стратегии.
До появления DOVs опционные стратегии были доступны только аккредитованным инвесторам через внебиржевую торговлю или путем самоисполнения на опционных биржах, таких как Deribit.
Стратегии, развернутые до настоящего времени, были ванильными стратегиями покрытых коллов и покрытых наличными путов, которые обеспечивают самую высокую базовую доходность, доступную в DeFi (в среднем 15-50%).
Кроме того, распределяются вознаграждения за токены, что обеспечивает еще более высокую доходность для пользователей.
В некоторых случаях залог в хранилище также приносит доход по ставкам и управлению, создавая три источника доходности в одном хранилище.
Этот тройной слой из опционных премий, вознаграждений за токены и доходности по ставкам создает значительно высокую и (что более важно) устойчивую доходность, которая не имеет аналогов в DeFi.
С другой стороны, маркет-мейкеры конкурируют за покупку этих опционов из хранилищ. Они платят премию за эти опционы вперед и таким образом обеспечивают высокую базовую доходность.
Именно DOV являются переломным моментом в DeFi, так как DOV приносят высокую органическую доходность в DeFi.
Раньше основным источником дохода в DeFi были вознаграждения за токены. В то время как протоколы денежного рынка, AMM, а в последнее время и протоколы ликвидности, принадлежащей протоколу (POL), такие как OHM, обеспечивают небольшую базовую доходность, для достижения высоких APY существует критическая зависимость от распределения токенов.
Проблема здесь в том, что доходность в значительной степени синтетическая и круговая, сильно зависящая от инфляции цены токенов.
Если поток новых участников в DeFi изменится и цены на токены рухнут, доходность выровняется по всем направлениям, положив конец добродетельному циклу, который мы наблюдали в DeFi.
Базовая доходность DOV вообще не зависит от вознаграждения за токены. DOV эффективно монетизируют высокую волатильность базового актива и вливают эту доходность в Defi через выплату опционных премий.
Это также решает проблему убывающей доходности (или вытеснения) при увеличении размеров пулов LP, поскольку базовая доходность поступает с крупного внешнего рынка опционов.
Эта реальная базовая доходность - недостающий ключ к долгосрочной устойчивости и масштабируемости Defi.
Примеры проектов DOV на Ethereum:
Ribbon.Finance: Первый участник и успешное доказательство концепции для DOVs. Построена на Ethereum и имеет около $200 млн. TVL в основном в WBTC и ETH. Они также предлагают AAVE, AVAX и STETH. Ribbon использует Opyn и Airswap для расчетов и Gnosis для внутрицепочечных аукционов.
StakeDAO: В настоящее время работает на Ethereum, Polygon, BSC. Его пассивные стратегии включают в себя стейблкоины и токены или предоставление ликвидности по нескольким протоколам для получения вознаграждения.
На блокчейне Solana:
Friktion.Finance
Katana Finance
PsyOptions
На блокчейне Polygon:
Opium.Finance
SIREN Markets
На блокчейне Avalanche:
Arrow Markets
Forwarded from imhoneer о крипте
Опасная торговля в якобы солидных компаниях.
Часть 1.
Размещу здесь этот поучительный пост, который я написал для одной компании занимающейся доверительным управлением.
"2. Какие риски и гарантии?
- Риск на сделку составляет 2%, т. е. при худшем исходе 98% средств остаются в сохранности. В договоре указывается рисковый капитал и гарантии сохранности средств."
Люди сами заявили следующие параметры с самого начала. Тем не менее вижу, что они не понимают в своих отчетах, что пишут.
Смотрим скриншот выше.
Часть 1.
Размещу здесь этот поучительный пост, который я написал для одной компании занимающейся доверительным управлением.
"2. Какие риски и гарантии?
- Риск на сделку составляет 2%, т. е. при худшем исходе 98% средств остаются в сохранности. В договоре указывается рисковый капитал и гарантии сохранности средств."
Люди сами заявили следующие параметры с самого начала. Тем не менее вижу, что они не понимают в своих отчетах, что пишут.
Смотрим скриншот выше.
Forwarded from imhoneer о крипте
Опасная торговля в якобы солидных компаниях.
Часть 2.
Видите вот этот убыток в 37950$ напротив позиции Long 11. У них капитал для него в самом низу 545457,05$. Давайте посчитаем сколько этот убыток в 37950$ составляет в процентах 37950/545457,05*100=6,96%.
А заявленый убыток был 2% на одну сделку. Таким образом убыток по одной сделки намного превосходит чем заявленный и это говорит о том, что работа скорее всего идет без стоп-лоссов и идет пересиживание сделок.
Пока этой компании удается держать такое под контролем, но рано или поздно они могут просесть сильно в убыток. Учитывая, что заявленная доходность 27% за год, то им достаточно просесть на 36% и тогда для выхода из этой просадки понадобиться примерно сделать 56% прибыли, что примерно соответствует периоду в 2 года.
Что скорее всего они вряд ли будут работать просто так 2 года, чтобы выйти только в безубыток.
Часть 2.
Видите вот этот убыток в 37950$ напротив позиции Long 11. У них капитал для него в самом низу 545457,05$. Давайте посчитаем сколько этот убыток в 37950$ составляет в процентах 37950/545457,05*100=6,96%.
А заявленый убыток был 2% на одну сделку. Таким образом убыток по одной сделки намного превосходит чем заявленный и это говорит о том, что работа скорее всего идет без стоп-лоссов и идет пересиживание сделок.
Пока этой компании удается держать такое под контролем, но рано или поздно они могут просесть сильно в убыток. Учитывая, что заявленная доходность 27% за год, то им достаточно просесть на 36% и тогда для выхода из этой просадки понадобиться примерно сделать 56% прибыли, что примерно соответствует периоду в 2 года.
Что скорее всего они вряд ли будут работать просто так 2 года, чтобы выйти только в безубыток.
Почему у Вас нет преимущества в инвестировании в криптопроектах.
Скажите при инвестировании, Вы замечали или задумывались, где Вы черпаете информацию по проектам.
Как правило ваш любимый ютубер или телеграм-канал дал Вам информацию о проекте, а через некоторое время цена токена рухнула.
Дамы и господа, вы все находитесь в самом низу пищевой цепочки:
- Создатели проекта.
- Венчурные фонды / инсайдеры.
- Киты.
- Влиятельные люди и инфлюенсеры.
- Вы.
Как видите, вы все, самые последние в цепочке получения информации. Именно поэтому все остальные разгоняют цену на токен проекта и пытаются закрыться об вас.
Единственное, что спасает, это бычий рынок, где толпа готова скупать любой токен в надежде его огромного роста.
Именно поэтому большинство во многих случаях проигрывает и теряет свои деньги.
Чтобы разорвать этот порочный круг, нужно играть по другим правилам, а именно быть там, где у Вас имеются примерно такие же шансы, а то и больше.
В этом случае, я говорю о долгосрочном консервативном инвестировании.
Время уравнивает всех, нет инвестирования на эмоциях, высокая надёжность и капитализация проектов не позволят легко манипулировать ценой.
Ну и наконец, нужен человек, который имеет многолетний опыт такого инвестирования и хорошо понимает, что нужно делать.
Тогда время будет работать на Вас и успех будет обеспечен.
Скажите при инвестировании, Вы замечали или задумывались, где Вы черпаете информацию по проектам.
Как правило ваш любимый ютубер или телеграм-канал дал Вам информацию о проекте, а через некоторое время цена токена рухнула.
Дамы и господа, вы все находитесь в самом низу пищевой цепочки:
- Создатели проекта.
- Венчурные фонды / инсайдеры.
- Киты.
- Влиятельные люди и инфлюенсеры.
- Вы.
Как видите, вы все, самые последние в цепочке получения информации. Именно поэтому все остальные разгоняют цену на токен проекта и пытаются закрыться об вас.
Единственное, что спасает, это бычий рынок, где толпа готова скупать любой токен в надежде его огромного роста.
Именно поэтому большинство во многих случаях проигрывает и теряет свои деньги.
Чтобы разорвать этот порочный круг, нужно играть по другим правилам, а именно быть там, где у Вас имеются примерно такие же шансы, а то и больше.
В этом случае, я говорю о долгосрочном консервативном инвестировании.
Время уравнивает всех, нет инвестирования на эмоциях, высокая надёжность и капитализация проектов не позволят легко манипулировать ценой.
Ну и наконец, нужен человек, который имеет многолетний опыт такого инвестирования и хорошо понимает, что нужно делать.
Тогда время будет работать на Вас и успех будет обеспечен.
Почему Вы не получите сотни процентов годовых в фарминге новых токенов.
Пулы для фарминга могут быть весьма обманчивы в том, как они показывают Вам числа APR.
Правда в том, что APR, который Вы на самом деле получаете при фарминге токена, намного меньше, чем отображаемый APR.
Почему это так и давайте разберёмся.
Поставщики ликвидности в пулах получают вознаграждение в двух формах:
1. Комиссионные за обмен в этом пуле (торговые сборы).
2. Выплаты для фарминга.
В большинстве случаев основная часть APR поступает от фарминга, а не от своп-комиссий.
Большинство пулов ликвидности в DeFi, чтобы привлечь людей, создают фарминг, а именно дополнительно платят фиксированное количество токенов за пул в день.
Это новые токены, которые печатаются и пропорционально распределяются среди поставщиков ликвидности.
Рассмотрим следующий пример.
Создатели токена xNx хотят стимулировать поставщиков ликвидности для пула xNx-ETH и будут вознаграждать держателей LP-токенов этого пула дополнительно по 1 000 xNx в день.
Предположим, в пуле имеется ликвидность в размере 100 000$, и Вы предоставляете ликвидность в размере 1 000$.
Теперь Вы владеете 1% пула.
Таким образом, при фарминге, Вы получаете 1% вознаграждений (в нашем случае это 10 xNx в день).
В настоящее время 1 xNx = 1$, поэтому вы получаете 10$ в день.
В годовом исчислении это составляет 365% APR.
Это означает, что вы должны заработать 3 650$ в год.
Оцените сами красоту схемы, где общая прибыль пула ликвидности равна APR=368%:
где,
3% – это годовая доходность от торговых комиссий пула ликвидности.
365% – это годовая доходность от фарминга.
По сути добавив фарминг любого щиткоина в мало привлекательный пул ликвидности, то новая доходность начинает сразу этот пул делать привлекательным.
В реальности, такие новые токены, доходностей не особо принесут.
Фактическая ставка APR зависит от:
1. Сколько токенов пула выплачивается ежедневно.
2. Цена этого эмитируемого токена.
3. Сколько денег в пуле (TVL).
4. Сколько денег пул генерирует в виде комиссии за своп (объем торгов).
И вот почему вы на самом деле не получите сотни процентов годовых APR:
- Выплаты токенов со временем уменьшаются.
- Пулы, как правило, стимулируют фармингом только в более ранние периоды.
- Цена токена xNx будет снижаться со временем, так как большинство токенов для фарминга, это пустышки, которые не имеют никакой полезности и постоянно сбрасываются.
- Если это популярный пул и вознаграждения в течение некоторого времени будут высокими, то TVL может увеличиться, разбавляя вашу долю в пуле.
Безусловно, что из всего этого есть исключения.
Пулы для фарминга могут быть весьма обманчивы в том, как они показывают Вам числа APR.
Правда в том, что APR, который Вы на самом деле получаете при фарминге токена, намного меньше, чем отображаемый APR.
Почему это так и давайте разберёмся.
Поставщики ликвидности в пулах получают вознаграждение в двух формах:
1. Комиссионные за обмен в этом пуле (торговые сборы).
2. Выплаты для фарминга.
В большинстве случаев основная часть APR поступает от фарминга, а не от своп-комиссий.
Большинство пулов ликвидности в DeFi, чтобы привлечь людей, создают фарминг, а именно дополнительно платят фиксированное количество токенов за пул в день.
Это новые токены, которые печатаются и пропорционально распределяются среди поставщиков ликвидности.
Рассмотрим следующий пример.
Создатели токена xNx хотят стимулировать поставщиков ликвидности для пула xNx-ETH и будут вознаграждать держателей LP-токенов этого пула дополнительно по 1 000 xNx в день.
Предположим, в пуле имеется ликвидность в размере 100 000$, и Вы предоставляете ликвидность в размере 1 000$.
Теперь Вы владеете 1% пула.
Таким образом, при фарминге, Вы получаете 1% вознаграждений (в нашем случае это 10 xNx в день).
В настоящее время 1 xNx = 1$, поэтому вы получаете 10$ в день.
В годовом исчислении это составляет 365% APR.
Это означает, что вы должны заработать 3 650$ в год.
Оцените сами красоту схемы, где общая прибыль пула ликвидности равна APR=368%:
где,
3% – это годовая доходность от торговых комиссий пула ликвидности.
365% – это годовая доходность от фарминга.
По сути добавив фарминг любого щиткоина в мало привлекательный пул ликвидности, то новая доходность начинает сразу этот пул делать привлекательным.
В реальности, такие новые токены, доходностей не особо принесут.
Фактическая ставка APR зависит от:
1. Сколько токенов пула выплачивается ежедневно.
2. Цена этого эмитируемого токена.
3. Сколько денег в пуле (TVL).
4. Сколько денег пул генерирует в виде комиссии за своп (объем торгов).
И вот почему вы на самом деле не получите сотни процентов годовых APR:
- Выплаты токенов со временем уменьшаются.
- Пулы, как правило, стимулируют фармингом только в более ранние периоды.
- Цена токена xNx будет снижаться со временем, так как большинство токенов для фарминга, это пустышки, которые не имеют никакой полезности и постоянно сбрасываются.
- Если это популярный пул и вознаграждения в течение некоторого времени будут высокими, то TVL может увеличиться, разбавляя вашу долю в пуле.
Безусловно, что из всего этого есть исключения.
Как правильно фармить в пулах ликвидности.
Вот несколько практических советов по фармингу токенов:
1. Поймите токеномику проекта.
Понимание того, как и сколько печатается токенов и для чего они нужны, даст важную информацию даже перед началом фарминга и ответит на вопрос, а стоит ли вообще связываться с этим токеном.
2. Чаще фиксируйте полученную прибыль.
Если вы получаете деньги в токенах малоизвестного проекта, то как можно чаще продавайте их и фиксируйте свою прибыль. В большинстве случаев они со временем теряют постоянно в цене и постоянная их продажа поможет Вам сохранить полученную от них ценность.
3. Постарайтесь автоматизировать процесс постоянной фиксации прибыли.
Для этого используйте автокомпаундеры вроде BeefyFinance.
4. Думайте о возможных потерях при снижении цены.
Не ведитесь на очень высокую доходность токенов, помните о падении цены этого токена. В большистве случаев, полученная доходность не окупает величину падения и Вы в итоге можете оказаться ещё и в убытке.
5. Всегда понимайте свои реальные прибыли и убытки.
Будьте внимательны при просмотре среднего значения за 7 дней вместо текущего APR, особенно если не понятно какое оно в данный момент. Проверьте, сколько вы заработали через 24 часа и как это соотносится с вашим ожидаемым дневным заработком. Обычно он ниже.
6. Не путайте APR и APY.
Обратите внимание какую доходность пишет пул, APY или APR. Поскольку ставки непостоянны, число APY вводит в заблуждение. Дельта между APR и APY особенно значительна для более высоких чисел. Просто сравните:
1% в день = 365% APR = 3,678% APY. Помните, что APY – это годовая доходность с реинвестированием.
7. Не забывайте о непостоянных потерях (IL). Будьте осторожны при подборе пары из двух монет, которые имеют низкую корреляцию или большую разницу в рыночных капиталах.
Вот несколько практических советов по фармингу токенов:
1. Поймите токеномику проекта.
Понимание того, как и сколько печатается токенов и для чего они нужны, даст важную информацию даже перед началом фарминга и ответит на вопрос, а стоит ли вообще связываться с этим токеном.
2. Чаще фиксируйте полученную прибыль.
Если вы получаете деньги в токенах малоизвестного проекта, то как можно чаще продавайте их и фиксируйте свою прибыль. В большинстве случаев они со временем теряют постоянно в цене и постоянная их продажа поможет Вам сохранить полученную от них ценность.
3. Постарайтесь автоматизировать процесс постоянной фиксации прибыли.
Для этого используйте автокомпаундеры вроде BeefyFinance.
4. Думайте о возможных потерях при снижении цены.
Не ведитесь на очень высокую доходность токенов, помните о падении цены этого токена. В большистве случаев, полученная доходность не окупает величину падения и Вы в итоге можете оказаться ещё и в убытке.
5. Всегда понимайте свои реальные прибыли и убытки.
Будьте внимательны при просмотре среднего значения за 7 дней вместо текущего APR, особенно если не понятно какое оно в данный момент. Проверьте, сколько вы заработали через 24 часа и как это соотносится с вашим ожидаемым дневным заработком. Обычно он ниже.
6. Не путайте APR и APY.
Обратите внимание какую доходность пишет пул, APY или APR. Поскольку ставки непостоянны, число APY вводит в заблуждение. Дельта между APR и APY особенно значительна для более высоких чисел. Просто сравните:
1% в день = 365% APR = 3,678% APY. Помните, что APY – это годовая доходность с реинвестированием.
7. Не забывайте о непостоянных потерях (IL). Будьте осторожны при подборе пары из двух монет, которые имеют низкую корреляцию или большую разницу в рыночных капиталах.
Ежемесячный обзор демонстационного криптопортфеля #Arbitrum_Balance.
Прошёл 53 месяц со дня создания моего демонстрационного инвест портфеля.
На текущий момент в состав моего инвест портфеля входят следующие активы:
Balancer(BAL) 7,8693
Compound(COMP) 1,3565
Curve(CRV) 85,0332
Gnosis(GNO) 0,2994
Link(LINK) 10,6717
MakerDAO(MKR) 0,0265
SushiSwap(SUSHI) 353,3107
Uniswap(UNI) 7,0348
Wrapped Bitcoin(WBTC) 0,0011
Wrapped Ethereum(WETH) 0,0353
Начальный депозит равнялся 1000$. Именно от него и будем считать прибыли/убытки при текущих ценах. На текущий момент имеем плавающий убыток в размере -191,35$, что составляет -19,13% от всего портфеля. В портфеле задействовано 100,00% капитала от имеющегося. Максимальная просадка портфеля за всё время достигала минус 48% от первоначального депозита.
И также смотрим состав моего портфеля накопленных дивидендов:
Curve(CRV) 10,3693
SushiSwap(SUSHI) 35,0565
Общая стоимость портфеля накопленных дивидендов:
4,36% от первоначального депозита (ориентир 20%).
=============
Данный портфель готов к любому развитию ситуации, так как может расти, как от роста самих цен активов, так и путем кросс-сделок проводятся балансировки и увеличивается само количество активов в портфеле.
В отличие от других, здесь нет гаданий на кофейной гуще и пустых рассуждений, а есть четкое понимание своих дальнейших действий и полная в них уверенность.
Прошёл 53 месяц со дня создания моего демонстрационного инвест портфеля.
На текущий момент в состав моего инвест портфеля входят следующие активы:
Balancer(BAL) 7,8693
Compound(COMP) 1,3565
Curve(CRV) 85,0332
Gnosis(GNO) 0,2994
Link(LINK) 10,6717
MakerDAO(MKR) 0,0265
SushiSwap(SUSHI) 353,3107
Uniswap(UNI) 7,0348
Wrapped Bitcoin(WBTC) 0,0011
Wrapped Ethereum(WETH) 0,0353
Начальный депозит равнялся 1000$. Именно от него и будем считать прибыли/убытки при текущих ценах. На текущий момент имеем плавающий убыток в размере -191,35$, что составляет -19,13% от всего портфеля. В портфеле задействовано 100,00% капитала от имеющегося. Максимальная просадка портфеля за всё время достигала минус 48% от первоначального депозита.
И также смотрим состав моего портфеля накопленных дивидендов:
Curve(CRV) 10,3693
SushiSwap(SUSHI) 35,0565
Общая стоимость портфеля накопленных дивидендов:
4,36% от первоначального депозита (ориентир 20%).
=============
Данный портфель готов к любому развитию ситуации, так как может расти, как от роста самих цен активов, так и путем кросс-сделок проводятся балансировки и увеличивается само количество активов в портфеле.
В отличие от других, здесь нет гаданий на кофейной гуще и пустых рассуждений, а есть четкое понимание своих дальнейших действий и полная в них уверенность.
☝️😎 #Полезный_совет 💡
Как наглядно увидеть толстые хвосты распределения цены в криптовалютах.
Лучше один раз увидеть толстый хвост, чем много про него прочитать, но так и не понять.
Для этого Вам понадобиться индикатор Bollinger Bands, там есть три набора данных по которым он строится:
- Типы цен, например, Close.
- Период расчета. Для статистики минимальное число это 30, но отклонения составят по 20% и более в обе стороны, при 100 отклонения ±10%, при 1000 отклонения ±1%. Тут сами закладываете логику, но скажем цифра 200 или 180 для дневок неплохо работает.
- Сигмы, а вот это самое важное. Если поставить сигму 1, то это говорит нам, что 68.3% от общего количества свечей расчетного периода окажется в нашем дипазоне. При сигме равном 2 таких свечей станет 95.5%. При сигме равной 3 таких свечей станет 98%.
Так вот, все свечи, что не вписались в диапазон при сигме равной 2 или 3 и будут толстыми хвостами распределения.
Как наглядно увидеть толстые хвосты распределения цены в криптовалютах.
Лучше один раз увидеть толстый хвост, чем много про него прочитать, но так и не понять.
Для этого Вам понадобиться индикатор Bollinger Bands, там есть три набора данных по которым он строится:
- Типы цен, например, Close.
- Период расчета. Для статистики минимальное число это 30, но отклонения составят по 20% и более в обе стороны, при 100 отклонения ±10%, при 1000 отклонения ±1%. Тут сами закладываете логику, но скажем цифра 200 или 180 для дневок неплохо работает.
- Сигмы, а вот это самое важное. Если поставить сигму 1, то это говорит нам, что 68.3% от общего количества свечей расчетного периода окажется в нашем дипазоне. При сигме равном 2 таких свечей станет 95.5%. При сигме равной 3 таких свечей станет 98%.
Так вот, все свечи, что не вписались в диапазон при сигме равной 2 или 3 и будут толстыми хвостами распределения.
#фундаментальный_фактор
Скрытые риски в централизованных лендинговых сервисах.
Начну сразу с вопроса. На децентрализованных лендингах Вы можете положить депозит под проценты примерно, по следующим ставкам:
DAI 0.60%
USDC 0.53%
ETH 0.08%
WBTC 0.02%
А вот, чтобы взять там кредит, Вам надо заплатить сверху годовой процент:
DAI 2.12%
USDC 1.83%
ETH 2.74%
WBTC 1.53%
И так Вы видите, что для взятия кредита, надо заплатить процент больше, чем Вам дадут в стейкинге, что логично.
Отсюда возникает, вопрос.
Кто же берет кредиты на централизованных площадках типа Nexo, BlockFi и прочих, если там на депозит по этим же криптовалютам начисляется аж по 8%-10%?
После того, как приходит понимание фундаментального несоответствия экономики данных проектов с реальностью, возникает другой вопрос. Так за счет чего они зарабатывают и каковы реальные риски их настоящей деятельности.
Свет проливает некоторые утечки информации из той же Celsius. Они вкладывали в различные проекты и не хеджировали риски, как заявляли.
По сути это тот же венчур соединенных с трейдингом.
И как Вы понимаете, это уже не так надёжно, как выдача кредитов под ликвидный залог.
Я в свое время, примерно такое и предполагал, что за высокими процентами, скрываются и большие риски, а потому сделал сервис с дивидендами для инвесторов, с хранением только на своем кошельке, причем криптовалюта может не иметь своего стейкинга вообще, но тем не менее может приносить дивиденды, а также при этом инвестор не теряет возможности участвовать в росте крипторынка.
Отслеживать данный демонстрационный криптопортфель Вы можете по хеш-тегу #Arbitrum_Balance или же в моей теме на форуме Bitcointalk "Инвестирование без отдачи мне денег". Ну, а если понравится, то пишите мне в личку, там на форуме или здесь.
Скрытые риски в централизованных лендинговых сервисах.
Начну сразу с вопроса. На децентрализованных лендингах Вы можете положить депозит под проценты примерно, по следующим ставкам:
DAI 0.60%
USDC 0.53%
ETH 0.08%
WBTC 0.02%
А вот, чтобы взять там кредит, Вам надо заплатить сверху годовой процент:
DAI 2.12%
USDC 1.83%
ETH 2.74%
WBTC 1.53%
И так Вы видите, что для взятия кредита, надо заплатить процент больше, чем Вам дадут в стейкинге, что логично.
Отсюда возникает, вопрос.
Кто же берет кредиты на централизованных площадках типа Nexo, BlockFi и прочих, если там на депозит по этим же криптовалютам начисляется аж по 8%-10%?
После того, как приходит понимание фундаментального несоответствия экономики данных проектов с реальностью, возникает другой вопрос. Так за счет чего они зарабатывают и каковы реальные риски их настоящей деятельности.
Свет проливает некоторые утечки информации из той же Celsius. Они вкладывали в различные проекты и не хеджировали риски, как заявляли.
По сути это тот же венчур соединенных с трейдингом.
И как Вы понимаете, это уже не так надёжно, как выдача кредитов под ликвидный залог.
Я в свое время, примерно такое и предполагал, что за высокими процентами, скрываются и большие риски, а потому сделал сервис с дивидендами для инвесторов, с хранением только на своем кошельке, причем криптовалюта может не иметь своего стейкинга вообще, но тем не менее может приносить дивиденды, а также при этом инвестор не теряет возможности участвовать в росте крипторынка.
Отслеживать данный демонстрационный криптопортфель Вы можете по хеш-тегу #Arbitrum_Balance или же в моей теме на форуме Bitcointalk "Инвестирование без отдачи мне денег". Ну, а если понравится, то пишите мне в личку, там на форуме или здесь.
Подход к созданию криптозавещания.
В настоящее время тема передачи криптоактивов не так актуальна и популярна, как другие, однако и она требует от нас проработки и понимания.
Большинство людей пытающихся выработать подходы к передаче наследства неправильно подходят к данному вопросу.
Они ориентируются в первую очередь на техническую сторону, в то же время, упуская, скажем так оценочно вероятностную.
В большинстве случаев, это что-то типа смарт-контракта с блокировкой средств на нем. В случае не активности владельца деньги переводятся наследникам.
Это не правильный подход. И вот почему:
И так смотрите у Вас куча денег, которые Вы хотите передать только после вашей смерти, а это важно. Таким образом мы имеем редкое событие, но важное своими последствиями.
А последствия здесь следующие:
- Для завещателя. Если человек не умрет, а система посчитает, что умер, то получится человек, останется без денег.
- Для наследников. Если человек умер, а система это не посчитала, то со смертью человека Вы и потеряли наследство, причем доступа туда тоже не восстановить.
В итоге мы имеем ситуацию, когда резкое наступление события для системы очень критично, что совершенно неприемлемо.
А потому упор надо делать на постепенное перетекание капитала.
Условно. У нас есть смарт-контракт в котором забиты следующие адреса:
- адрес завещателя
- адрес наследника_1
- адрес наследника_2
...
- - адрес наследника_N
Имеем условия, что пока завещатель жив, он периодически смарт-контракту отправляет команды, которые сбрасывают таймер отчета. И после сброса таймер снова начинает отсчитывать время скажем 1 год.
Если проходит 1 год и завещатель его не сбросил, то смарт-контракт начинает предоставлять частичный доступ к завещаемым средствам на этом смарт-контракте, со скоростью примерно 5% каждый месяц от общей первоначальной суммы и только в последний 12-й месяц производится доступ к оставшимся средствам.
В итоге имеем схему доступа к завещанию по месяцам, скажем наследуется 1 000 000:
В 1-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
В 2-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
В 3-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
...
В 11-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
В 12-й месяц доступно для наследников 650 000(65%)
Таким образом данная схема рассчитана на получения наследства по времени на 2 года, где первый год, это ожидание вести, что человек не умер и второй год, это постепенное получение наследство причем даже если человек объявиться, то у него ещё останется 65% его средств к последнему месяцу.
Однако, данный подход имеет огромный минус в виде раскрытия суммы завещания, что делает такое завещание опасным для жизни завещателя.
На текущий момент, нормальной технической возможности нет реализовать анонимность суммы завещания, но вот путь по которому можно идти.
Сейчас есть возможность анонимного хранения денег в Tornado Cash. Смысл в том, что там при внесении денег выдается приватный ключ, который и нужен чтобы их снять. Все деньги в одном хранилище и непонятно у кого сколько.
Таким образом надо тогда сделать так.
Загнать суммы разбитые по 12 частям: 1-11 части по 5% от всей суммы, последняя 12 составляет 65%.
И тогда уже так. Прошел год, потом ещё 1 месяц, появляется доступ к 1 части суммы и так каждый месяц по сумме. Но учитывая, что мы анонимизировали саму сумму и её количество, то лучше использовать не равные части в каждом месяце, как у нас по 5%, а случайно сгенерированные, но чтобы последняя часть всегда давала своему хозяину возможность сохранить 60%-65% от всей суммы в последний месяц.
То есть в окончательном варианте у нас будет так:
Сразу создаем двенадцатую часть и закладываем туда 60% от всех денег и отправляем в Tornado Cash.
После этого нам надо создать ещё 11 частей и случайным образом постараться сгенерировать распределение оставшихся 40%.
Примерный вариант: 1%, 5%, 2%, 4%, 5%, 2%, 3%, 2%, 9%, 4%, 3%.
В настоящее время тема передачи криптоактивов не так актуальна и популярна, как другие, однако и она требует от нас проработки и понимания.
Большинство людей пытающихся выработать подходы к передаче наследства неправильно подходят к данному вопросу.
Они ориентируются в первую очередь на техническую сторону, в то же время, упуская, скажем так оценочно вероятностную.
В большинстве случаев, это что-то типа смарт-контракта с блокировкой средств на нем. В случае не активности владельца деньги переводятся наследникам.
Это не правильный подход. И вот почему:
И так смотрите у Вас куча денег, которые Вы хотите передать только после вашей смерти, а это важно. Таким образом мы имеем редкое событие, но важное своими последствиями.
А последствия здесь следующие:
- Для завещателя. Если человек не умрет, а система посчитает, что умер, то получится человек, останется без денег.
- Для наследников. Если человек умер, а система это не посчитала, то со смертью человека Вы и потеряли наследство, причем доступа туда тоже не восстановить.
В итоге мы имеем ситуацию, когда резкое наступление события для системы очень критично, что совершенно неприемлемо.
А потому упор надо делать на постепенное перетекание капитала.
Условно. У нас есть смарт-контракт в котором забиты следующие адреса:
- адрес завещателя
- адрес наследника_1
- адрес наследника_2
...
- - адрес наследника_N
Имеем условия, что пока завещатель жив, он периодически смарт-контракту отправляет команды, которые сбрасывают таймер отчета. И после сброса таймер снова начинает отсчитывать время скажем 1 год.
Если проходит 1 год и завещатель его не сбросил, то смарт-контракт начинает предоставлять частичный доступ к завещаемым средствам на этом смарт-контракте, со скоростью примерно 5% каждый месяц от общей первоначальной суммы и только в последний 12-й месяц производится доступ к оставшимся средствам.
В итоге имеем схему доступа к завещанию по месяцам, скажем наследуется 1 000 000:
В 1-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
В 2-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
В 3-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
...
В 11-й месяц доступно для наследников 50 000(5%)
В 12-й месяц доступно для наследников 650 000(65%)
Таким образом данная схема рассчитана на получения наследства по времени на 2 года, где первый год, это ожидание вести, что человек не умер и второй год, это постепенное получение наследство причем даже если человек объявиться, то у него ещё останется 65% его средств к последнему месяцу.
Однако, данный подход имеет огромный минус в виде раскрытия суммы завещания, что делает такое завещание опасным для жизни завещателя.
На текущий момент, нормальной технической возможности нет реализовать анонимность суммы завещания, но вот путь по которому можно идти.
Сейчас есть возможность анонимного хранения денег в Tornado Cash. Смысл в том, что там при внесении денег выдается приватный ключ, который и нужен чтобы их снять. Все деньги в одном хранилище и непонятно у кого сколько.
Таким образом надо тогда сделать так.
Загнать суммы разбитые по 12 частям: 1-11 части по 5% от всей суммы, последняя 12 составляет 65%.
И тогда уже так. Прошел год, потом ещё 1 месяц, появляется доступ к 1 части суммы и так каждый месяц по сумме. Но учитывая, что мы анонимизировали саму сумму и её количество, то лучше использовать не равные части в каждом месяце, как у нас по 5%, а случайно сгенерированные, но чтобы последняя часть всегда давала своему хозяину возможность сохранить 60%-65% от всей суммы в последний месяц.
То есть в окончательном варианте у нас будет так:
Сразу создаем двенадцатую часть и закладываем туда 60% от всех денег и отправляем в Tornado Cash.
После этого нам надо создать ещё 11 частей и случайным образом постараться сгенерировать распределение оставшихся 40%.
Примерный вариант: 1%, 5%, 2%, 4%, 5%, 2%, 3%, 2%, 9%, 4%, 3%.