Выходя из дома сегодня заметил, что закрылся уже 4-й подряд барбер шоп-мастерская-салон, какие там только не были названия за последние годы.

Ни разу не пользовался их услугами, так как 14 лет стригусь у своего 50+ летнего парикмахера.

Решил задать в этот раз вопрос:
- слушай, может мне поменять всё-таки шампунь, вообще какие у меня волосы?
- нормальные у тебя волосы, мойся тем, что есть

Вот что значит Старая школа 😂

Ну наконец-то стали понятны истинные причины инфляции 😂

Все проголосовали?

А теперь те, кто за сильный тенге идите в обменник и продавайте доллар.

Если вы за сильный доллар, то скупайте доллары.

Если делаете прогнозы, то начинайте им следовать. Только так можно научиться принимать инвестиционные решения.

Все остальные теоретические и диванные прогнозы - это просто кухонные разговоры.

@ikapitalist

Ну пока все покупают / продают доллары, мы продолжаем зарабатывать на опережение.

У нас очередная сделка на Платформе 🔥

Bais Group
#сделка #Bais #заём

👷🏻‍♂️Bais Group привлекает финансирование для пополнения оборотного капитала. Компания является дистрибьютором продуктов питания "Цесна", "Салем" и "А-Продукт".

📈 Стабильная компания
Выручка по годам:
221 млн. тенге (1 квартал 2022)
899 млн.тенге (2021)
476 млн.тенге (2020)
21 млн.тенге (4 квартал 2019)

✅ Bais Group - крупный дистрибьютор продуктов питания на территории Атырауской области. Поставляет продукты питания в более чем 900 торговых точек по всей области, включая крупные гипермаркеты, супермаркеты, а также торговые точки категории ВС и рынки.

💰 Защита от девальвации
Компания предоставляет защиту от девальвации до 10% колебания курса тенге

📊 Кредитная история - компания имеет положительную кредитную историю

📣 Онлайн встреча с компанией завтра, 26 мая 2022 года в 11:00.

Информация и заявка на инвестирование

КазИнтегСтрой - строительство объектов для нефтяных компаний
#сделка #казинтегстрой

👷🏻‍♂️ КазИнтегСтрой выполняет строительные работы для нефтяной компании Total и Nelson Petroleum Buzachi B.V

💼 Стабильный клиент
Компания выполняет строительные работы для Total, который работает с проверенными компаниями, финансирование необходимо как раз для увеличения объёмов выполненных работ

💰 Защита от девальвации
Компания предоставляет защиту от девальвации до 10% колебания курса тенге

📊 Надёжный заёмщик - компания уже 2 раза успешно досрочно погашала займы iKapitalist и превосходную кредитную историю

📣 Мы организуем онлайн встречу с компанией завтра, 27 мая 2022 года в 11:00, где вы сможете узнать больше о сделке. Ссылка встречи будет выслана заинтересованным инвесторам.

Информация и бронь сделки КазИнтегСтрой

Paradise Prime
#сделка #ParadisePrime #заём

👷🏻‍♂️Paradise Prime, дистрибьюторская компания газированных безалкогольных напитков на всей территории Казахстана.

🧃 Компания привлекает финансирование для закупа алюминиевой банки с завода производителя.

✅ Один из партнёров - Асет Саданов, с которым мы успешно сотрудничаем уже с середины 2020 года.

📈 Стабильная компания
Выручка по годам:
101,7 млн. тенге (1 квартал 2022)
218,4 млн. тенге (2021)

🧂 Компания выступает официальным дистрибьютором завода ООО «Супер» с торговой маркой Mojito и собственной марки Be Fresh, которая разливается на Барнаульском Пивоваренном заводе.

💰 Защита от девальвации
Компания предоставляет защиту от девальвации до 10% колебания курса тенге

📊 Кредитная история - компания имеет положительную кредитную историю.

📣 Мы организуем онлайн встречу с компанией завтра, 27 мая 2022 года в 15:00, где вы сможете узнать больше о сделке. Ссылка встречи будет выслана заинтересованным инвесторам.

Информация и заявка на инвестирование

Если вы пропустили видео про Асета Саданова, со-учредителя компании Paradise Prime, с которым мы работаем в рамках ИП Саданов.

https://youtu.be/usv0YC7ze9M

Что такое питалист?

Дочка утром спрашивает: "Что значит питалист?"

Я удивлённо смотрю и говорю, что не знаю.

"Но ведь ты назвал бизнес в честь Мамы? Айка-питалист, так что значит слово питалист?"

Я сразу с ней согласился, теперь осталось только придумать значение слова питалист.

😂

Казах Кенсе
#сделка #КазахКенсе #заём

👷🏻‍♂️Казах Кенсе занимается оптово-розничными поставками канцелярских товаров и бумаги. Компания привлекает финансирование для пополнения оборотных средств.

📈 Стабильная компания
Выручка по годам:
4,13 млрд. тенге (2021)
4,41 млрд. тенге (2020)
5,57 млрд. тенге (2019)
4,77 млрд. тенге (2018)
3,6 млрд. тенге (2017)
3,3 млрд. тенге (2016)
3 млрд. тенге (2015)

✅ Компания реализует более 12000 наименований товаров и имеет представительства в следующих городах: Алматы, Актау, Астана, Атырау, Костанай, Павлодар. Оборот компании на ежегодной основе превышает 4 млрд. тг.

📊 Кредитная история - компания имеет положительную кредитную историю.

💰 Защита от девальвации
Компания предоставляет защиту от девальвации до 10% колебания курса тенге

📣 Мы организуем онлайн встречу с компанией завтра, 31 мая 2022 года в 15:00, где вы сможете узнать больше о сделке. Ссылка встречи будет выслана заинтересованным инвесторам.

Информация и заявка на инвестирование

iKapitalist в разделе Платежи Народного банка

Мы достигли соглашения с Народным банком о включении iKapitalist в разделе Платежи.

Теперь делать перечисления по сделкам на Платформе стало ещё легче! Больше не нужно вспоминать реквизиты и КНП :)

Android
Чтобы оплатить, нужно просто выбрать iKapitalist в разделе Платежи / Финансовые услуги / Кредиты и депозиты в других банках / iKapitalist

iPhone
В приложении iPhone категории платежей другие, проще всего зайти в раздел Платежи и в строке поиска написать iKapitalist.

Не забывайте в комментариях указывать название сделки.

И ещё, деньги поступают на Платформу только на следующий день, поэтому подтверждение платежа и вашей брони в сделке будет только на следующий банковский день.

@ikapitalist

Ах, забыл сказать про плюшки!

0% комиссия по платежам
Бесплатно делаете платежи по сделкам без каких-либо комиссий!

Безлимит
Платежи на iKapitalist без ограничения сумм

0% административный сбор
Если вы открываете счёт в Народном банке, то больше не платите административный сбор iKapitalist, который теперь будет равен 0%.

И ещё,

+1% бонусов
в системе Halyk Bonus, которые вы затем можете потратить на покупки товаров или услуги

@ikapitalist - работаем для вас!

Что будет с кредитными ставками?

2021 год страна завершила на подъёме и бизнес процветал, базовая ставка в конце года составила 9,75%, но в 2022 году она уже поменялась 3 раза:
⬆️ увеличение до 10,25% - 25 января 2022 (мизерное увеличение после по сути революции в Казахстане)
⬆️ увеличение до 13,50% - 24 февраля 2022 (огромный скачок с началом войны в Украине)
⬆️ увеличение до 14,00% - 25 апреля 2022

🇷🇺 Теперь давайте посмотрим как вела себя Россия в отношении базовой ставки в 2022 году.

Стоит учитывать, что войну они планировали и понимали последствия на экономику, а значит был чёткий план по поводу того, как действовать во время ужесточения санкций.

2021 год, Россия завершила также на подъёме со ключевой ставкой на уровне 8,5%, в 2022 году ставка изменилась 5 раз:
⬆️ увеличение до 9,5% - 14 февраля 2022 (начало эскалации на границах и заявления стран НАТО об ожиданиях войны)
⬆️ увеличение до 20% - 28 февраля 2022 (удвоение ставки на фоне девальвации рубля после начала войны в Украине)
⬇️ снижение до 17,00% - 11 апреля 2022 (после начала интервенции на рынке и ужесточения политики платежей в рублях за полезные ископаемые, и стабилизации курса рубля)
⬇️ снижение до 14,00% - 4 мая 2022
⬇️ снижение до 11,00% - 27 мая 2022

Понятно, что мы не знаем планов России в отношении войны с Украиной, поэтому Казахстан не предпринимал никаких действий уже более месяца - мы наблюдали только увеличение базовой ставки.

А это приводит к снижению доступности кредитов и увеличению ставок на кредиты для бизнеса, но при этом посредством различных гос.программ государство стимулировало потребительские кредиты и ипотеку.

Однако, одновременно с этим, мы естественно видим увеличение доходности по депозитам, что логично.

Таким образом, высокая базовая ставка уничтожающе действует на промышленность и всё больше загоняет население в кредитную кабалу, которую им сложно будет выплачивать после того как бизнес начинает сокращать обороты из-за того, что задыхается от отсутствия кредитных средств и высоких кредитных ставок.

Это приведёт в конечном итоге к сокращениям и увеличению просрочек по кредитам населения, так как их могут начать сокращать на работе.

Обычно у малого и среднего бизнеса резерва хватает на 1-3 месяца и этот срок уже на исходе.

Поэтому, у меня очень большие надежды на изменения базовой ставки Национального банка в сторону уменьшения, что должно привести к снижению ставок на кредиты и большей доступности финансирования для бизнеса.

В принципе это возможно, учитывая, что Центральный Банк России уже показал динамику на снижение ставки за последние 3 раза.

Судя по графику решений по базовой ставке на 2022 год, стоит ожидать снижения уже 6 июня 2022 года сразу после референдума.

P.S: так что высокие ставки, которые были на платформе в апреле - мае 2022 года возможно начнут снижаться.

@ikapitalist

Zhumyshy Ltd.
Облигации, 40 млн тенге
#сделка #облигации #zhumyshy

👷🏻‍♂️ Zhumyshy - это сельскохозяйственная компания, которая в 2022 посеяла пшеницу, ячмень и лён в Айыртауском районе, Северо-Казахстанской области на территории в 1550 га. Полученные от финансирования средства будут использованы для покупки новой техники и увеличения посевного капитала.

📑 Сделка структурирована в формате эмиссии облигаций на сумму 40 млн тенге с номиналом 100 000 тенге и минимальной инвестицией от 300 000 тенге.

💰 Защита от девальвации
Компания предоставляет защиту от девальвации до 10% колебания курса тенге

📊 Кредитная история - компания и учредитель имеет положительную кредитную историю. Имеется текущий выпуск облигации на платформе в размере 260 000 долларов США.

🕔 Мы организуем онлайн встречу с компанией сегодня, 6 июня в 17:00, где вы сможете узнать больше о сделке. Ссылка встречи будет выслана заинтересованным инвесторам.

Ссылка на сделку

НОВОСТИ МЕЖДУ СТРОК
от iKapitalist

💵 Путин издал указ об отмене обязательной продажи валютной выручки экспортерами
Значит логично ожидать небольшой девальвации рубля по отношению к тенге и другим валютам, чтобы увеличить объёмы экспорта (👈🏻 нажать для прочтения)

🇪🇺 Президент встретился с главой ЕБРР
Вполне своевременно с учётом того, что ЕБРР и другие международные финансовые институты значительно снизили объём инвестиций в Казахстане, в то время как продолжали их наращивать в соседних республиках. (👈🏻 нажать для прочтения)

🏛 МФО разрешат трансформироваться в банки без сдачи лицензии
Видимо на фоне стагнации выдачи кредитов банками, регулятор решил расширить список банков в надежде на увеличение объёмов выдачи кредитов. Опять же, желательно фокусироваться на выдаче кредитов для бизнеса.

🏣 Банки смогут инвестировать в нефинансовые организации, например финтех-компании
некоторые финтех компании стали сильнее некоторых банков, поэтому банки начинают движение в сторону финтеха сами.

⚡️ Выпуск ценных бумаг переведут в единый цифровой формат
давно пора, догоняйте финтех

Лицензируемые брокеры и дилеры смогут оказывать услуги инвестиционного консультирования и посредничества
Теперь брокеров обяжут оценивать инвестиционный профиль клиента, у нас это уже реализовано с 2019 года, инвесторы делятся на розничных, розничных с подтверждением дохода и аккредитованных, для каждой категории инвестора устанавливаются соответствующие лимиты, сколько он может инвестировать.

Токаев поручил перенаправить 2 млрд кубометров газа с экспортного на внутренний рынок
Все понимали, что ресурсы страны не безразмерны, но тратили так, как будто они никогда не закончатся. Решение позитив, но надо понимать, что это только начало дефицита, а значит в среднесрочной перспективе ожидаем увеличения цен на газ. Для бизнеса это значит увеличение себестоимости, так что начинайте экономить и действовать на опережение. Для потребителей - увеличение цен на коммунальные услуги.

😔 Президент: РК будет усиливать политику открытых дверей для инвесторов
Опять забыли про казахстанских инвесторов....

🤖 30% миллиардеров инвестируют в криптовалюты
Если миллиардер теряет деньги, то становится миллионером, а обычные люди становятся нищими.

@ikapitalist

НОВОСТИ МЕЖДУ СТРОК
от @iKapitalist

В Казахстане введут уголовную ответственность за рекламу финпирамид
🙏🏻 Наконец-то! Давно пора! Отдельно читаем "ввести запрет на рекламу деятельности, связанной с привлечением денег и иного имущества физических и юридических лиц в пользу тех, кто не обладает правом на осуществление такой деятельности"

Казахстанцы стали меньше продавать и покупать жилье
В мае купля-продажа недвижимости обвалилась на 42% сразу как повысился предел снятия денег с пенсионных счетов для покупки недвижимости. Всё логично.

В Казахстане жилье на вторичном рынке подорожало на 28%
А теперь ждём понижения цен по той же причине, что деньги из пенсионного фонда уже не снять. Нет денег => нет спроса => нет продаж => а жить нужно => снижаем цены на недвижимость => увеличиваем продажи => увеличиваем заработки продавцов и риэлтеров. Чем быстрее будет понятна цепочка, тем быстрее стабилизируются продажи.

Объем розничной торговли за пять месяцев 2022 на 3,3% больше, чем в прошлом году
Читаем по другому - это не объём продаж в штуках, а бОльший чек за товары из-за инфляции. Казахстанцы не побежали тратить деньги, потому что их у них слишком много, а вынуждены платить больше за продукты и товары.

Франция обошла Великобританию в привлечении инвестиций в 2021 году
Не знаю, зачем казахстанцам эта новость, но довольно странная аналитика, считать проекты в штуках. В инвестициях и бизнесе всё считается в деньгах.

За четыре месяца объем взаимной торговли Казахстана и Франции достиг $1,1 млрд
Гордиться здесь нечем, по перечисленным договорам либо продают нам высокотехнологичную продукцию, либо покупают у нас ресурсы.

За два года экспортерам зерна вернули НДС на 127 млрд тенге
👏🏻 Наконец-то позитив!

ЕБРР рекомендует Казахстану ввести не менее 2ГВт мощностей ВИЭ
☀️ Читаем между строк: "Покупайте ветряки и солнечные батареи по космической цене из Европы, и пусть заплатят за это удовольствие все казахстанцы в течение 15-20 лет."

Капитальные инвестиции в сфере госуправления и обороны выросли на 74%
Читаем не увеличение инвестиции, а увеличение гос.расходов.

Нацвалюта к доллару незначительно ослабла
Может пора исключить незначительные колебания тенге из новостей? Какой смысл постоянно об этом везде писать? Зачем нам всем читать про 1-2% изменение курса вверх/вниз каждый день?

К 2023 году объем венчурного рынка Казахстана достигнет $100 млн
Позитивно. Уважаю Алима, но к 2023 году всех нас ждёт венчурная зима...

Индекс деловой активности снизился в Казахстане
Здесь мои наблюдения совпадают с данными статьи, с другой стороны он будет снижаться и далее при такой высокой базовой ставке.

@ikapitalist

Что делать дальше?

❓ Судя постоянным качелям на финансовых рынках, многие задаются вопросом: Что происходит вокруг и Что делать дальше?

Давайте коротко постараюсь объяснить.

Если вы были в зрелом возрасте в 2007-2008 годах, то должны помнить, что в Казахстане стало плохо уже в 2007 году, т.е ещё за год до наступления мирового кризиса - примерно как у нас сейчас.

По мере того, как ухудшалась общемировая ситуация, Казахстан отрезали от кредитования ещё за год до мирового кризиса.

Поэтому, мы не сильно его почувствовали и почти единственными пострадавшими были те, кто занимался землёй и недвижимостью.

На тот момент активного участия казахстанцев в биржевой торговле не было.

Сегодня ситуация другая

Помимо того, что многие инвестировали в недвижимость во время вывода пенсионных денег, часть денег теперь было инвестировано в криптовалюты и акции на мировых рынках.

Поэтому в этот раз больно будет всем, кто инвестировал во все три актива (1) недвижимость (2) акции (3) криптовалюты.

Если вы думаете, что можно переждать и не хотите фиксировать убытки, то допускаете ошибку.

Фиксироваться нужно сейчас и я объясню почему.

Важно на момент обвала иметь на руках свободные денежные средства и тогда всё то, что вы хотели до этого купить, но не могли себе позволить, будет стоить значительно дешевле.

Это будет очень короткий период, который составит 2-6 месяцев (в зависимости от глубины кризиса), когда люди будут отчаянно нуждаться в деньгах и будут готовы на всё.

А глубина кризиса в этот раз будет значительно серьёзнее, чем в прошлый раз, так как большинство населения так или иначе во что-то инвестировало свои средства.

Почему такой короткий период? Потому что в экономике слишком много денег, которые всё равно попадут на рынок капитала и восстановят баланс.

Если я делал частные инвестиции или у меня свой бизнес?
Частный бизнес не всегда ликвидный, да и владельцы не горят желанием продавать свой бизнес, который их кормит на протяжении многих лет.

Большинство из них уже почувствовали на себе текущую ситуацию, так как их клиентура уже затянула пояса и снизила свои затраты, ощущая себя беднее уже сейчас.

Поэтому благополучие предпринимателей и инвесторов в частном бизнесе не сильно будет зависеть от падения рынков.

Пока рынки будет штормить, то тихой гаванью будет оставаться как раз малый и средний бизнес, который пережил пандемию, революцию и начало войны в Украине.

Более того, если вы как предприниматель скопили деньги и вас не сильно болтало из стороны в сторону, то у вас появится шанс расширить бизнес за счёт ушедших конкурентов и купить активы, которые вы не могли себе раньше позволить.

Как всегда в этом мире умные станут богаче, глупые беднее.

@ikapitalist

Реклама об инвестициях с участием Джакишева, Байтасова, Сейсембаева в YouTube

Последний месяц постоянно вижу рекламу с участием Джакишева, Байтасова, Сейсембаева об инвестициях в казахстанские национальные компании на YouTube.

При этом диктор толком не может правильно выговорить практически ни одно название компании или фамилии.

Реклама представляет из себя грубый монтаж и нарезку из выступлений Джакишева, Байтасова, Сейсембаева, видео о компаниях с предложениями инвестировать в национальное благосостояние.

Просьба не попадаться таким мошенникам, я не очень понимаю как это пропускает YouTube, но Агентству по регулированию и развитию финансового рынка, а также МФЦА необходимо более пристально мониторить подобный скам в интернете.

@ikapitalist

НОВОСТИ МЕЖДУ СТРОК
от @iKapitalist

50 казахстанских предприятий по производству полиэтилена оказались на грани закрытия
В статье вообще-то говорится о производстве изделий из полиэтилена (downstream), т.е изделий из твёрдого пластика, которые производятся на термопласт автоматах по 20-40 тыс.долларов. Журналисты же написали в заголовке про производство полиэтилена (upstream), который в основном получается из газа (который мы кстати просто сжигаем), и стоит 3-5 млрд.долларов США.

Поддерживать кстати надо, раз уж нет своего сырья, то придётся работать на импортном, которое постоянно дорожает.

Крупные штрафы будут платить блогеры и вайнеры за рекламу финпирамид
Конкретика в отношении наказания всегда важна, надеюсь это снизит объём спама от блогеров.

Зачем ЕАЭС единая валюта, рассказали на ПМЭФ
Глава государства вылетел в Петербург для участия в форуме, если на повестке дня единая валюта, то я очень надеюсь, что рассмотрение будет отложено. Единая валюта логична при расширении торговли в мирное время, когда рынки растут, но никоим образом не будет эффективной во время ведения военных действий.

Как работодатели относятся к введению ОПВР с 2023 года
Государство сначала потеряло деньги пенсионного фонда на непонятных трансферах, затем раздало кучу денег населению, спровоцировав рост цен на недвижимость и вывод денег в акции, которые сейчас теряют в стоимости. Теперь пытается закрыть дыры за счёт предпринимателей. Соглашусь со спикерами об (1) остановке увеличения зарплат (2) уходе в чёрную и (3) непрозрачности соц.расходов, которые растут каждый год.

Нацбанк Казахстана прогнозирует инфляцию в 2023 году до 7,5–9,5%
Если прогноз Нац.банка на следующий год почти 10% роста цен, то ожидаемая и затем фактическая инфляция, т.е рост цен составит все 20-30%....

Капитализация рынка акций KASE снизилась на 8% в мае
Похоже на 2007 год, когда казахстанские акции стало раскачивать значительно раньше, чем зарубежные, при чём амплитуда этих колебаний как всегда значительно выше.

МФЦА приостановил лицензию брокерской компании из Нур-Султана
Мы проходим проверку МФЦА каждые полгода, процесс занимает 1,5-2 месяца и довольно скурпулёзен. Сам я не знаком с Sanity Capital, но сам факт ужесточения требований со стороны регулятора мне импонирует.

Около 60% общей территории СЭЗ не заполнены - сенатор
Сергей сам озвучил проблемы СЭЗ, по сути многие из них НЕфункциональны, поэтому и не заполнены. СЭЗ работает очень просто - если государство решило создать СЭЗ, то нужно сделать всё до конца хотя бы в ключевых СЭЗ. На заполнение уйдёт лет 10-15. Затем продолжайте дальше.

Казахстан продлит квоту на экспорт пшеницы и муки до 30 сентября
В принципе ожидаемо, поэтому в нашем портфеле по сельскому хозяйству в этом году предпочтение было отдано масличным культурам как мера по замещению продукции из Украины, которой в этом году из-за войны не будет.

Стоит задача создать 30 новых производств - Минздрав
Вот такие заявления меня всегда пугают, потому как наши гос.органы начинают что-то пытаться сделать сами или бегать за иностранцами. Приоритет должен быть за казахстанскими заводами. Также важно озвучивать конкретные меры с цифрами по гос.поддержке, объёмам закупа и условиям.

Требования по локализации: МИИР проверяет отечественные заводы
Давно пора и мы уже заметили результаты. В прошлом году инвесторы iKapitalist поддержали производство перчаток с индустриальным сертификатом. Теперь это позволяет отличить реальное производство от торговых компаний с сертификатами СТ KZ от Атамекена.

За 4 месяца поступления РК от экспорта товаров выросли на 60%
Новость хорошая, но рано радоваться - почти на 90% это полезные ископаемые, которые подорожали на фоне сырьевого суперцикла.

Мы живем не по средствам - Наталья Годунова
🙏🏻 Хоть кто-то это сказал вслух. Государство за 30 лет независимости так и не поняло одной простой формулы: нужно зарабатывать больше, чем вы можете потратить. Это кстати относится к корпоративным и семейным бюджетам.

@ikapitalist

Криптобиржи смогут открыть счета в казахстанских банках

Хмммммм. Надо понимать, что владелец у криптобиржи один, майнеров тоже можно по пальцам посчитать, которые действуют легально.

На чьи деньги банкет?
Казахстанцам будут предлагать различные криптовалюты, т.е это ваши деньги, которые будут то увеличиваться, то уменьшаться в объёме, а судя по последним новостям будут только уменьшаться, так как криптовалюты ничего не стоят ввиду того, что не предоставляют никаких услуг и не производят добавленную стоимость.

Куда эти деньги пойдут?
От казахстанцев иностранцам, из Казахстана за границу, но точно не в казахстанский бизнес.

ЗАЧЕМ ТАК ДЕЛАТЬ?
МФЦА изначально создавалось для привлечения инвестиций в экономику Казахстана.

Разве всё вышеописанное похоже на инвестиции в реальный сектор Казахстана? Это больше похоже на вымывание последних денег казахстанцев очередной игрушкой правительства.

Что имеем в сухом остатке после этого эксперимента?
В итоге имеем плюс в кошельке у владельца биржи, а это иностранная компания судя по последним встречам на высшем уровне. Майнеры только крупные - это опять ограниченное количество людей.

🤷🏻‍♂️ Меньше денег у рядовых казахстанцев
⚡️ Меньше угля и газа, так как он уйдёт на майнинг, а не для отопления людей и бизнеса
❌ Никаких денег для казахстанского бизнеса, как всегда выживающего без поддержки государства
🤑 обогатившиеся на очередной теме иностранцы с замечательными бусами в виде криптобиржи.

@ikapitalist

https://exclusive.kz/kriptobirzhi-zaregistrirovannye-v-mfcza-smogut-otkryt-scheta-v-bankah-vtorogo-urovnya-kazahstana/