🗣 Вышел 5-й выпуск подкаста "ИФИТ".

🟦 Тема: "Клиринг - невидимые инвестору расчеты…"

🔷 Говорим о том, как работает клиринг - система осуществления расчетов между инвесторами.

1. Как рассчитывать инвесторов так, чтобы "и овцы целы, и волки сыты"?
2. Ситуация марта 2020-го года на рынке нефти - какие уроки извлечены?
3. Какие риски несет биржа в процессе клиринговых расчетов?
4. Что нужно знать рядовому инвестору про клиринг?

Ведущие подкаста:
🔹Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

🔹Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

🔹Алан Дзарасов - эксперт ИФИТ,  участник финансового рынка в России с 1995-го года


📌Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm

По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

#подкаст #ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

Какие навыки и профессии получать в кризис?

⏰
Сегодня / 18 мая / 19:00

Эфир пройдёт в телеграм канале:
Гусейн Иманов

Поговорим PRO:
🔹 текущую ситуацию на рынке труда;
🔹 актуальные проблемы предпринимателей;
🔹 новые возможности и тренды;

Какие профессии получать тем, кто в найме, и какими навыками срочно овладеть тем, кто в бизнесе!


🎙
В студии:

- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.
- Гусейн Иманов — международный предприниматель, бизнес-блогер, спикер МГИМО.
 
❗️❗️❗️
После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы. Подробности – в телеграм-канале Гусейн Иманов.

#ифит

Задать вопрос во время прямого эфира можно тут
🔻🔻🔻

19:00❗️
Эфир пройдёт в телеграм-канале
Гусейн Иманов

🎙Запись эфира с Гусейном Имановым и Алексеем Примаком:

Какие навыки и профессии получать в кризис? Рекомендации для наемников и предпринимателей.

Чтобы получить чек-лист, прямо сейчас:

1️⃣ зайдите в этот профиль: @annabeleva
2️⃣ отправьте своё имя и почту
3️⃣ получите чек-лист бесплатно

Друзья, спасибо, что были с нами!

Расскажите, как вам эфир? Что понравилось / запомнилось / было полезным?

❗️❗️❗️
Анкара выступила против вступления Финляндии и Швеции в НАТО

18 мая послы Швеции и Финляндии передали официальные заявки на вступление стран в альянс. Однако обсуждение не стартовало из-за позиции Анкары. Президент Турции Реджеп Эрдоган выступил против, аппелируя к тому, что власти обеих стран ранее вводили санкции против Турции, а также отказывались экстрадировать людей, признанных Анкарой террористами и подлежащих судебному преследованию.

Таким образом, быстрого оформления членства Швеции и Финляндии в альянс, как изначально прогнозировал генеральный секретарь НАТО Йен Столтенберг, не состоялось.

#ифит
https://t.me/ifit_1

В России начали разработку комбинированной вакцины от гриппа и коронавируса

🔻🔻🔻

Холдинг "Нацимбио" Государственной корпорации Ростех совместно с Институтом Стволовых Клеток Человека (ИСКЧ) подписали соглашение о начале разработки комбинированной вакцины, которая позволит предотвратить развитие осложнений сразу при двух заболеваниях: гриппе и коронавирусе.

В состав новой вакцины войдут компоненты против 4 штаммов вирусов гриппа и запатентованная вакцинная платформа ИСКЧ.

Предполагается, что объединение технологических экспертиз ведущих игроков биофармацевтического рынка позволит создать эффективную, простую и легко переносимую прививку уже в третьем квартале текущего года.

Основатель и Председатель Совета директоров ИСКЧ, спикер ИФИТ, Артур Исаев отметил, что ранее компанией уже была разработана субъединичная рекомбинантная вакцина от коронавируса «Бетувакс-КоВ-2», которая в настоящее время проходит 2-ю фазу клинических испытаний.

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡⚡⚡
Драма разворачивается на валютных торгах, курс пробил 60 и достигал 57.5

А в начале торгов по фьючерсу на Доллар/Рубль (siM2) огромный оборот, более 1.3 млрд $. Такой оборот за час это рекорд!

Мы наблюдаем огромный объем рублей у экспортеров, которые вынуждены продавать доллары и думают куда эти рубли инвестировать.

🧐
А что же произошло на фьючерсах?

Все это очень похоже на исполнение маржин-коллов, так называется принудительное закрытие позиций. Очень много людей ставили на падение рубля, и очень сильно просчитались и потеряли на этом деньги.

Мы же еще раз напоминаем, что спекуляции это зло, вред вашему счету наносят любые маржинальные позиции: плечи, короткие позиции и производные инструменты, к которым и относятся вышеперечисленные фьючерсы.

Обо все этом мы подробно поговорим на нашем курсе
"Финансовый мир. Курс для начинающих" с Алексеем Примаком.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Россия в шаге от дефолта

😱🔥🔥🔥

Да, это действительно так! Россия в шаге от первого за более чем сто лет дефолта. «Как же так, в 1998 году Россия уже объявляла дефолт!»- возразите Вы. Но это был дефолт только по внутренним рублевым облигациям – ГКО и ОФЗ, по внешнему долгу дефолта в 98-м не было.

По внешнему, валютному долгу Россия последний раз объявляла дефолт аж в 1918 году, когда правительство большевиков отказалось платить по долгам царской России. И сегодня назревает момент, когда это событие может повториться. Что же происходит с обслуживанием внешнего долга России?

Продолжение в
🔻🔻🔻
Яндекс.Дзен

⚡⚡⚡

Горячие новости по теме «Дефолт или не дефолт»?

Национальный расчетный депозитарий (НРД) получил средства для выплаты купонов по евробондам Россия-2026 и Россия-2036 в долларах и евро, сообщил Минфин РФ.

«Минфин России информирует, что средства для выплаты дохода по облигациям внешних облигационных займов РФ со сроком погашения в 2026 году в сумме $71,25 млн и 2036 году в сумме 26,5 млн евро получены платежным агентом по еврооблигациям – НРД»- говорится в сообщении.

«Таким образом, обязательства по обслуживанию государственных ценных бумаг Российской Федерации исполнены Минфином России в полном объеме в соответствии с эмиссионной документацией выпусков еврооблигаций» - отмечает Минфин.

Новость как раз в тему нашего предыдущего поста о возможном дефолте России по своим внешним долгам уже на следующей неделе. Что же нового?

Основная новость в том , что Минфин России ФОРМАЛЬНО уже выполнил свои обязательства как заемщика, перечислив положенные суммы платежному агенту по облигациям – российскому депозитарию НРД. Дальше , один вопросы к западным контрагентам и «партнерам:

1. к OFAC (фактически к Минфину США) – будет ил продлена лицензия на возможность выплаты платежей по госдолгу России в пользу американских инвесторов

2. к «вышестоящему» депозитарию НРД – европейской клиринговой организации EUROCLEAR . На данный момент так называемый «мост» НРД – EUROCLEAR не работает по инициативе EUROCLEAR. То есть, поступаемые в НРД от российских эмитентов платежи не могут быть выплачены иностранным инвесторам, хранящим свои бумаги непосредственно в EUROCLEAR.

Будем следить за развитием ситуации!

#ифит
https://t.me/ifit_1

Как спасти свои финансы в кризис: знания, факты и опыт профессионалов
🔻🔻🔻
Первое, что вам предлагают сделать на любом курсе по личным финансам, – создать подушку безопасности в виде 2-3-4-х месячных доходов, а затем начинать думать про инвестирование.

Но прежде, чем думать и уж тем более начинать, необходимо получить качественные знания в этой области. Куда вложить деньги, чтобы не потерять их, и как не попасть в лапы мошенников? Самое печальное, что все, о чем вы читали до весны этого года, попросту обнулилось!

За несколько месяцев изменилось буквально всё. Речь идёт не только о рыночных рисках, но и об инфраструктурных. Старые правила больше не работают: просто купить доллары и обезопасить финансовые вложения теперь не получается, а чтобы спасти сбережения при инфляции в США 8%, а в России – 20%, нужно приложить дополнительные усилия и получить новые «вводные» данные.

Команда ИФИТ проходит не первый кризис. Все трудные и неординарные ситуации, что переживала РФ в течение последних 30 лет, мы уже видели и сделали на основе них адекватные выводы. Опыт прошлого теперь накладывается на новые обстоятельства. Но принципы выхода из кризиса остались неизменными.

Еженедельно, по средам, в 19:00, в режиме онлайн наши эксперты расскажут об изменениях на рынке акций, валюты, недвижимости, о крипте, стартапах и других рынках. По каждой из озвученных тем у нас также есть курсы и вебинары: от облигаций до стартапов, от недвижимости до предметов искусства. Все подробности смотрите на нашем сайте I-institute.ru

Помните, деньги – это не только средство обмена, но и способ сохранения благосостояния. Конечно, можно всю жизнь получать фиксированную зарплату, продавая свое время, но лучше приобрести знания о том, как дать деньги другим в обмен на долю в бизнесе или иной актив, который будет приносить вам проценты долгие годы.

Каждый из нас выбирает свой путь, и в кризисных ситуациях всегда сложно разобраться, но, обладая Пониманием и Знанием, легче ориентироваться в этом неспокойном мире: только их, да еще опыт у вас не смогут украсть, отобрать и заморозить.

Все наши эксперты – реальные практики, с более чем 20-летним опытом, высококлассные специалисты в конкретной области, великолепно разбирающиеся в своей нише.

- Кем быть в будущем?
- Где получить перспективную профессию?
- Как грамотно инвестировать?
- И причём тут вообще инвестиции?
Все эти вопросы мы разбираем по средам в прямом эфире и на наших курсах с лучшими экспертами.
❗️❗️❗️
Присоединяйтесь!

⚡️⚡️⚡️
Самое важное за неделю

🔹1. Слишком крепкий рубль бьёт по экономике РФ. С начала года рубль показывает лучшую динамику среди валют мира: доллар к рублю – минус 20%, другие валюты СНГ в нуле. Что это значит для России, разберём в нашем следующем эфире в среду.

🔹2. Минфин России в полном объеме выплатил купон по еврооблигациям с погашением в 2026 и 2036 гг. в долларах и евро на €26,5 млн и $71,25 млн соответственно.

🔹3. Торги на российском фондовом рынке в пятницу закрылись снижением основных индексов. Индекс Мосбиржи опустился на 0,49%, а РТС потерял 2,85%.

🔹4. Московская биржа в конце июня планирует запустить отдельный режим торгов для нерезидентов, где они смогут за рубли продавать и покупать российские ценные бумаги.

🔹5. Сенат США, несмотря на все противоречия, одобрил пакет помощи Украине на $40 млрд. Еще $19,8 млрд Украине выделят страны «большой семерки». Быстрого окончания конфликта на Украине ждать не стоит.

🔹6. РФ с 21 мая прекратит поставки газа в Финляндию за отказ платить по контракту в рублях. Финская энергетическая компания Gasum заявила, что потребителей обеспечат газом из других источников.

🔹7. Бывший канцлер Германии Герхард Шредер принял решение уйти из совета директоров «Роснефти». Накануне депутаты Европарламента проголосовали за введение санкций против г-на Шредера в случае, если он не покинет посты в российских компаниях в самое ближайшее время.

🔹8. ВОЗ созывает чрезвычайную встречу экспертов для обсуждения вспышки оспы обезьян, которая наблюдается в настоящее время в целом ряде государств мира. Большая часть заразившихся людей «привезли» заболевание из Нигерии. На сегодня подтверждены случаи в Великобритании, Швеции, Израиле, Австралии, Германии, Франции, Нидерландах, Испании, Португалии, Бельгии и США.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Инвестирование в условиях неопределённости

❗️❗️❗️

Тема инвестирования очень популярна последние 3-4 года. Это совсем не случайно, и даже февральские события не изменили желания людей сохранить заработанные нелёгким трудом деньги от инфляции, а при наличии знаний – ещё и приумножить их.

Количество открытых брокерских счетов с 2018 года выросло в разы. А это значит, что все больше людей сознают, как работает экономика, видят взаимосвязь между событиями, развитием страны и мира.

Государство даже доплачивает тем, кто инвестирует свои деньги, а точнее – возвращает ранее уплаченные налоги: инвестор, имеющий специальный индивидуальный инвестиционный счет ИИС может рассчитывать на налоговый вычет.

Продолжение на
🔻🔻🔻
нашем сайте

Сбербанк не выплатит дивидендов

🔹🔹🔹

Продолжают появляться объявления о невыплатах дивидендов в этом году, что очень и очень негативно влияет на фондовый рынок.

В этот раз Сбербанк не заплатит, а ведь раньше он всегда исполнял свои обязательства даже в трудные, кризисные годы, в крайнем случае откладывая решение с лета на осень.

Важным обстоятельством служит тот момент, что до февраля половина акционеров банка была представлена иностранцами, т. е. нерезидентами, а сейчас платить «не туда» запрещено. Посмотрим, какое окончательное решение в итоге будет принято на собрании, а еще очень хочется понять, сколько их сейчас - «неправильных» акционеров. Полагаем, это станет известно в самое ближайшее время.

Но наиболее важная новость дня – это снижение доли выручки экспортёров, обязательной для конвертации долларов: теперь 50%, а было 80%. Это в ближайшей перспективе снизит давление на рубль, но пока совершенно не значит, что американская валюта будет расти. И все же очевидно движение в сторону справедливого курса.

Мы тем временем продолжаем еженедельно по средам обсуждать важные для вас вопросы. Говорим про инфраструктуру, подушку безопасности, банковские карты в новых условиях и многое другое. Обсуждаем текущую ситуацию на рынке и то, как воспользоваться этой ситуацией, фактически наблюдаем паузу или перерыв (спойлер: получение новых знаний).

Присоединяйтесь!

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

📡Как много нового готовит нам летний рынок! "Шорты", "плечи", также ЦБ рассматривает возможность запуска торгов для нерезидентов.


⏰
Завтра / 25 мая / 19:00

Эфир пройдёт в телеграм канале:
Андрей Верников


Поговорим PRO:

🔹текущую ситуацию на фондовом рынке России;
🔹про то актуальны ли дивидендные стратегии?
🔹про «тефлоновые» к западным санкциям акции;
🔹про актульность стратегии «купил и забыл»


В студии:

- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.
- Алан Дзарасов - независимый трейдер, управляющий активами, консультант.
- Вопросы задает Андрей Верников


После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Всех в РФ волнует курс доллар/рубль, сегодня уже пробил 56, и мы впервые за много лет увидели цифру 55!

🧐
Что же происходит?

У Центрального Банка РФ нет инструментов, чтобы остановить стремительное укрепление рубля, даже снижение продажи выручки экспортерам с 80% до 50% не изменили ситуацию, хотя нам говорили год назад: «У ЦБ нет инструментов, чтобы остановить стремительное ослабление рубля».

🤔
Какие инструменты есть?

Можно разблокировать нерезидентов, но на это никто не пойдёт, можно вспомнить 90-е и ввести валютный коридор или стимулировать отток капиталов, выкупив активы у иностранцев.

Поручить кому-то очень уполномоченному скупать валюту на бирже, но этот кто-то очень будет бояться санкций США, тут только пожалуй одна кандидатура, это Народный Банк Китая, но он не согласится.

Есть опция спланировать налоговые даты, именно это сейчас толкает рубль, продажами крупнейших экспортеров одновременно в один период.

А пока мы видим сжатие импорта и надо подождать его роста и одновременно дождаться ослабления и снижения экспорта, но это не ранее осени.

В данный момент ЦБ решил провести экстренное заседание, посмотрим какие срочные меры он предпримет. Мы ожидаем, как минимум, решения снизить ключевую ставку с 14 до 12 и внимательно будем слушать официальные комментарии!

#ифит
https://t.me/ifit_1

Центральный банк, принимая решение о повышении ключевой ставки до 20%, руководствовался сразу несколькими причинами- традиционной борьбой с инфляцией, защитой курса рубля от девальвацией, поддержкой банковской системы от панического набега вкладчиков.

Сейчас эти задачи выполнены, рубль переукрепился, вкладчики возвращаются в банки, инфляция замедляется. Вместе с тем ставки по кредитам, несмотря на снижение ключевой ставки до 14%, остаются запредельно высокими.

Так, в апреле выдача ипотечных займов снизилась на 75%. Поэтому есть срочная необходимость в дальнейшем снижении ключевой ставки, пусть она и является реально отрицательной, ниже текущего уровня инфляции, что приводит к обесценению сбережений, размещённых на депозитах.

Возможно, ЦБ снизит ключевую ставку завтра на 2%. Последствия - снижение ставок по депозитам и потребительским кредитам на аналогичную величину, хотя выдача потребительских кредитов ограничена на только высокими ставками, но и возросшим кредитным риском.

Снижение ставок по депозитам, а у многих заканчиваются депозиты по высоким ставкам в июне, может подстегнуть население к покупке подешевевшей иностранной валюты, возможно в этом одна из целей ЦБ, так как власти заинтересованы в более слабом рубле для целей пополнения бюджета.

В то же время пока курс рубля не сильно реагировал на снижение ставки ЦБ, основным драйвером укрепления рубля выступает рост положительного сальдо текущего счета платёжного баланса.

Сергей Суверов

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

📡Как много нового готовит нам летний рынок! "Шорты", "плечи", также ЦБ рассматривает возможность запуска торгов для нерезидентов.


⏰
Сегодня / 25 мая / 19:00

Эфир пройдёт в телеграм канале:
Андрей Верников


Поговорим PRO:

🔹текущую ситуацию на фондовом рынке России;
🔹про то актуальны ли дивидендные стратегии?
🔹про «тефлоновые» к западным санкциям акции;
🔹про актульность стратегии «купил и забыл»


В студии:

- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.
- Алан Дзарасов - независимый трейдер, управляющий активами, консультант.
- Вопросы задает Андрей Верников


После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы.

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Запись еженедельного прямого эфира

Поговорили PRO:
🔹текущую ситуацию на фондовом рынке России;
🔹про то актуальны ли дивидендные стратегии?
🔹про «тефлоновые» к западным санкциям акции;
🔹про актуальность стратегии «купил и забыл»

Чек-лист к прямому эфиру:
«Летний рынок. "Шорты", "плечи" и ЦБ»
🔻🔻🔻
с ответами на наиболее важные вопросы
можно получить по ссылке

#ифит
https://t.me/ifit_1

ЦБ РФ снизил ключевую ставку сразу до 11%
 
Случилось одновременно ожидаемое, и неожиданное: На внеочередном заседании ЦБ РФ ключевая ставка была ожидаемо снижена. Но неожиданно сильно, с 14% сразу до11.

На наш взгляд, рынок закладывал в своих ожиданиях более мягкое снижение, до 13,  максимум до 12%.  Ясно, что на данном этапе главная задача ЦБ – что то сделать с происходящим фактически бесконтрольным укреплением рубля.

Мы уже писали ранее, что происходящее в последние два месяца укрепление рубля происходит из-за исторически максимального сальдо платежного баланса России
🔻🔻🔻
экспорт из страны сырья приводит к значительному притоку долларов , а спрос на них мал из-за ограничений на вывод капитала и резко упавшего импорта.

И чего только не предпринимал Центральный Банк в последнее время для исправления ситуации:

- были снижены нормы обязательного резервирования для банков;
- норма продажи экспортной выручки была снижена с 80 до 50%;
- нормы вывода валюты для резидентов России также были несколько увеличены.

Все было бесполезно, рубль укреплялся, а это чрезвычайно плохо для наполнения государственного бюджета России. Крепкий рубль приводит к уменьшению сырьевых (прежде всего нефтегазовых) доходов госбюджета, уменьшает эффективность бизнеса нефтегазового сектора, приводит к уменьшению поступления налогов.  

И вот теперь «выстрел» тяжелой артиллерии: понижение ставки сразу на 300 пунктов. Мера, на наш взгляд, довольно рискованная с точки зрения текущей ситуации с инфляцией в стране. В своей заявлении по поводу снижения ставки ЦБ указывает на то, что «последние данные говорят о значительном ослаблении текущего темпа роста цен». При этом регулятор не меняет свой апрельский прогноз на конец 2022 г. по инфляции: 18-23%. Из среднесуточных данных Росстата следует, что годовая инфляция в РФ замедлилась примерно  до  17,5% с 17,7%  на 13 мая, 17,83% в конце апреля, после 16,69% на конец марта.

То есть, никакого серьезного снижения инфляции нет. Судя по этим цифрам, снижение ключевой ставки аж до 11%, то есть значительно ниже уровня инфляции, явно не будет способствовать укрощению инфляционного давления. На наш взгляд, ЦБ пытается «тушить» очередной пожар: 

- В марте экстраординарными мерами удалось приостановить вывод капитала из страны и сохранить внешнеторговый баланс в состоянии, практически позволяющем (и это несмотря на блокировку почти половины золотовалютных резервов!) реально рассчитываться по внешним долгам России.

 - Занявшись внешними проблемами, ЦБ не рассчитал эффекта от своих экстрамер на ситуацию уже внутри страны с рублем и падающими доходами бюджета, и в пожарном порядке исправляет ситуацию теперь.

- Решение же текущей проблемы с чрезмерным укреплением рубля одними методами денежно-кредитной политики  сохраняет риски  высокой  инфляции. Впрочем, судя по неизменному прогнозу самого ЦБ на конец года, высокая инфляция – это сейчас неизбежное зло, с которым нам предстоит жить в ближайшее время.

А значит, нам всем стоит думать о том, как, какими инструментами стоит воспользоваться для сохранения своих сбережений и инвестиций от обесценения❗️

#ифит
https://t.me/ifit_1

«Решение ЦБ по сути стимулирует отказ от сберегательной модели поведения, сберегать становится невыгодно. Инфляцию ожидают по итогам года на 18-22%, а ставки могут быть в районе 9%»: специально для 1й ИФИТ комментирует эксперт Института - Сергей Суверов

Продолжение на bfm.ru