⚡️⚡️⚡️
Дайджест: самое важное за неделю

1. Российские банки отказываются принимать доллары и евро на депозиты. Дело в том, что им некому их давать в долг, а нести валютный риск, занимая в долларах и кредитуя в рублях, они не хотят.

2. Дивиденды в 2022 году
(за 2021-ый год):
Газпром - ₽52,53(!!!) на одну акцию
Газпром нефть - ₽16
Сургутнефтегаз - ₽0,8 за обыкновенную акцию и ₽4,73 за привилегированную
МТС - ₽33,85
Татнефть - ₽16,14
Норникель - ₽1166,22
Интер РАО рекомендовал выплатить в качестве дивиденда за 2021 г. ₽0,2365838 на одну обыкновенную акцию
Лукойл отложил выплату итоговых дивидендов

3. Части Херсонской и Запорожской областей Украины, находящиеся под контролем России, переходят на российский телефонный код +7.

4. Китай закрыл воздушное пространство для самолетов Boeing и Airbus российских авиакомпаний.

5. Сборные России и Беларуси отстранены от участия в Чемпионате мира по хоккею в 2023 году.

6. Опять возник интерес к золоту. Рост за эту неделю составил 3%: с 1800 до 1850! Покупать ли акции золотодобывающих компаний или ETF на золото? Может, есть другие инструменты? Золотые монеты, слитки или что-то еще? Мы проводим двухдневный очень подробный вебинар о том, как в нынешних условиях можно и даже нужно эффективно инвестировать в золото. Рекомендуем присоединиться: вы услышите много нового о металле, который всегда в цене.
Подключайтесь 29 мая в 19:00 (МСК)

🔗Регистрация – по ссылке
https://i-institute.ru/seminars/junior/vebinar-zolotoe-vremya-v-rossii/

#новости
#важно
#мастрид
#инвестиции
#дивиденды
#золото
#валюта
#акции
#драгметаллы

Падение объема денежной базы и денежной массы в России

По сообщению ЦБ РФ, объем денежной базы и денежной массы в мае значительно снизился. Самый высокий уровень наблюдался в марте 2022 года — 17 231,6 млрд рублей, после чего восемь недель подряд продолжается его стабильное снижение.

Денежная база включает в себя выпущенные в обращение наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемым в Центробанке.
Звучит очень сложно даже для банкиров, да и мало кто из профессионалов понимает разницу, а она огромная. Давайте разбираться…

🔻🔻🔻
Продолжение на
сайте

#ифит

ЕС согласовали шестой пакет санкций

После долгих и мучительных метаний шестой пакет ограничений, наконец, принят Евросоюзом. Эмбарго! Страны ЕС согласовали частичный запрет импорта российской нефти. Правда, он временно не будет распространяться на поставки сырья по трубопроводу и не затронет Венгрию.

Что это значит?
Россия теперь может продавать нефть в Азии, хотя ей удобно делать это в Европе. А Европе, в свою очередь, крайне неудобно покупать чёрное золото в Азии, но выбора у нее не будет.

Цена нефти брент сегодня 123$, цена нефти в бюджете РФ - 44,2$, по оценкам экспертов, переплата из-за лишних издержек составит примерно 5$.

Простой анализ показывает, что эмбарго неэффективно, ведь снижение объёма экспорта для России легко компенсируется ценой. Посредники, например Турция, получат свой бонус. А вот Европа оказывается в абсолютном проигрыше.

При дальнейшем росте нефти и цене уже в 123$, может быть, России стоит вообще прекратить поставки? Аналитики считают, что пару лет мы при таких обстоятельствах легко продержимся. А сколько месяцев продержится Европа, где рост инфляции и недовольства могут только усилиться?

#ифит
https://t.me/ifit_1

🗣 Вышел 7-й выпуск подкаста "ИФИТ".

🟦 Отрицательные цены на финансовых рынках - как так вышло?

🔷 Говорим о том, как рынок дошел до жизни такой в марте 2020-го года - до отрицательных цен на нефть, и к каким последствиям в будущем всё это может привести.

Темы выпуска:
1. Как формируются биржевые цены на нефть?
2. Ситуация марта 2020-го года на рынке нефти как нечто новое для рынка
3. С какими рисками столкнулись инвесторы и участники рынка в процессе клиринговых расчетов при отрицательных ценах на нефть?
4. Что нужно знать про отрицательные цены на финансовых рынках?

Ведущие подкаста:
🔹Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

🔹Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

🔹Алан Дзарасов - эксперт ИФИТ,  участник финансового рынка в России с 1995-го года


📌Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm

По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

❗️Новости фондового рынка за май. Скандалы, расследования!


⏰
Сегодня / 1 июня / 19:00

Эфир пройдёт в телеграм канале:
Илья Коровин

Поговорим PRO:

🔹новая блокировка иностранных бумаг на СПФБ;
🔹Новости по сектору ETF-фондов;
🔹 дивиденды от российских эмитентов. Некоторые все – таки платят.

В студии:
- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.

- Алан Дзарасов - независимый трейдер, управляющий активами, консультант.

После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы.


#ифит
https://t.me/ifit_1

Telegram
Открытый чат Союза трейдеров
https://t.me/+RqdRUCJ-WfaUUmJe

⚡️⚡️⚡️
Запись еженедельного прямого эфира

Поговорили PRO:

🔹новая блокировка иностранных бумаг на СПФБ;
🔹Новости по сектору ETF-фондов;
🔹 дивиденды от российских эмитентов. Некоторые все – таки платят.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Открытый чат Союза трейдеров
https://t.me/+RqdRUCJ-WfaUUmJe

Подсанкционные брокеры помогут оптимизировать выплату НДФЛ
 
Только что по новостным лентам прошло заявление премьер-мнистра Мишустина, о том, что правительство рассматривает проект поправок  в Налоговый кодекс РФ, освобождающий от необходимости платить НДФЛ при переводе денежных средств и ценных бумаг от подсанкционных банков-брокеров.

"Полностью избавим от необходимости платить НДФЛ при переводе ценных бумаг и
денежных средств от брокера, попавшего под иностранные санкции", - так звучит заявление премьера. Напомним, что по действующему законодательству, НДФЛ в размере 13 % от доходов взимается брокером со счета клиента либо по окончании года ( обычно, в январе следующего года брокера производит расчет и изъятие налога за прошлый год), либо в течении года, при любом выводе денежных средств или ценных бумаг , либо при закрытии брокерского счета.  И тут возникает несколько вопросов:

1. Будет ли действовать эта льгота только для тех категорий клиентов подсанкционных брокеров, которых переводили принудительно, как например в случае массового перевода клиентских счетов из ВТБ в Альфабанк, либо это действует в случае любого вывода средств и бумаг, даже если клиент совершил его добровольно. Не секрет, что подсанкционные брокеры вполне продолжают нормально работать, обслуживая клиентов на чисто российских фондовых площадках, и такие добровольные выводы средств совершаются клиентами и сейчас в обычном режиме.
 
2. Является ли это нововведение так сказать «одноразовой» акцией в текущем году, в связи опять таки с массовыми выводами средств клиентами из подсанкционных брокеров, либо это будет постоянная льгота.

3. Будет ли действовать эта льгота для новых брокерских счетов, которые клиенты будут открывать после принятия этого законопроекта? Не секрет, что досрочное изъятие НДФЛ внутри налогового года – очень неприятная реальность, которая долгие годы портит жизнь российским инвесторам, клиентам брокерских компаний и банков. Фактически, такое изъятие является авансовым налоговым платежом на основании так сказать сиюминутного расчета, поскольку окончательный финансовый результат по брокерскому счету за год известен только по окончании года. Клиентам очень неприятно платить НДФЛ, зная , что до конца года вся прибыль может быть проиграна.

Конечно, в таком случае по итогам года брокер произведет перерасчет налога и вернет излишек заплаченного в бюджет назад на брокерский счет, но гораздо приятнее не платить налог с фактически еще нереальной прибыли, чем ждать его возвращения на счет по окончании года. И сейчас, если льгота будет обещана всем без исключения инвесторам, имеющим брокерские счета в проблемных брокерах-банках, это может даже вызвать некоторый приток к таким брокерам. Скорее всего, именно на это и рассчитан подобный законопроект.

Подсанкционные брокеры, обладающие подобными льготами, могут довольно серьезно повысить свою конкурентоспособность, ибо невозможность покупать и продавать через таких брокеров иностранные ценные бумаги,  а также доллары и евро – не очень большая потеря в нынешней ситуации , когда покупка таких активов в портфели сопряжена с повышенным инфраструктурным риском. А вот любые послабления в налогообложении – серьезный плюс.  

Будем внимательно следить за развитием ситуации по этому вопросу.
 
#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Фонд FinEx FXRB на российские облигации обнулился, инвесторы потеряли все вложенные деньги

Что же произошло❓

Оказывается, повышенная рублевая доходность обеспечивалась за счет операций валютного хеджирования. Очень наглядный урок инвесторам относительно того, что в случае упоминания повышенной доходности нужно искать и повышенные риски. Небольшой литературный набросок на эту тему:

Птица Феникс сгорела быстро:
Быстро как лучший фонд Финекса
Только горстка осталась пепла:
От репутации и от фонда.

Хотели всего лишь доходность повыше
И не забыли валютные свопы.
Забыли только, % где побольше –
Там поискать валютные риски.

В конце февраля было тихо ночью,
Звезды в небе, и те молчали.
Не молчали только партнёры Финекса,
Распродали все по бросовым ценам.

И для чего торопились срочно,
Им бы день простоять да ночь продержаться
С думой о вкладчиках денно и нощно
Моста с Евроклиром им бы дождаться.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Солидарность, как ее понимает ЦБ РФ, или о новых ограничениях на обращение   иностранных ценных бумаг на Санкт-Петербургской Бирже. 
 
В минувший понедельник, 30 мая, Центральный банк объявил о новых ограничениях, вводимых для владельцев некоторых иностранных ценных бумаг, обращающихся на СПФБ.

«Банк России принял решение с 30 мая 2022г. ограничить обращение на организованных торгах иностранных ценных бумаг, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, за исключением ценных бумаг иностранных эмитентов, осуществляющих экономическую деятельность в основном в России»- из официального сообщения Центробанка РФ.

Судя по фразе «заблокированных международными финансовыми организациями»- речь, видимо, идет о ситуации, всем уже известной, о том, что иностранные ценные бумаги российских клиентов, торгующиеся на СПФБ и хранящиеся в международном депозитарии Euroclear на счету российского депозитария НРД, оказались заблокированы.

Но эта ситуация уже давно известна, ВСЕ иностранные ценные бумаги россиян, задепонированные на счету НРД в Euroclear, переведены на неторговые счета (заблокированы) еще в марте текущего года, сразу после того, как так называемый «мост НРД-Euroclear» перестал работать по инициативе Euroclear. Оказалось, все бумаги, да не все…

🧐
Попробуем разобраться!

Продолжение на нашем сайте
🔻🔻🔻
https://i-institute.ru/articles/solidarnost-kak-ee-ponimaet-tsb-rf/

#ифит

⚡️⚡️⚡️
Дайджест: основное на этой неделе:

1. Неделя прошла в обсуждениях инфляции: в конце прошлого – начале этого года никто из аналитиков не считал её большой проблемой, но теперь ситуация кардинально изменилась, и ФРС обязательно должна найти решение!

Мы же полагаем, что эксперты снова опаздывают в своих прогнозах. Федеральная Резервная Служба в настоящий момент своими действиями фактически ухудшает ситуацию. Когда аналитики осознают это, будет уже поздно пытаться уберечь свой капитал, например, с помощью покупки драгметаллов. Золото надо покупать для защиты от инфляции уже сейчас! Как и где можно это сделать, мы расскажем на нашем специальном вебинаре про золото. Записывайтесь

2. Евросоюз принял шестой пакет санкций. Если коротко, то это означает:
- отказ от импорта нефти из РФ в течение шести месяцев;
- отказ от импорта нефтепродуктов в течение восьми месяцев;
- отключение от системы SWIFT Сбербанка, Россельхозбанка, Московского кредитного банка;
- запрет на вещание в ЕС телеканалов «Россия 24», «РТР-Планета», «ТВ Центр-Международный»;
- введение новых санкций США на Северсталь: компания включена в SDN List.

Справка: SDN List (Specially Designated Nationals And Blocked Persons List) – это черный список, который накладывает американцам запрет на любые взаимодействия; при этом все активы и имущество компании блокируются.

Возможен технический дефолт. Страны ЕС могут ввести санкции против Венгрии за отказ от эмбарго на российскую нефть 😎

3. Под блокирующими санкциями ЕС оказался Национальный расчетный депозитарий, входящий в группу «Московской биржи». Надежда на открытие моста НРД в Euroclear почти исчезла. Как шутят теперь инвесторы, НРД поможет пересидеть кризис, а не долгосрочные инвестиции.

4. Все СМИ обсуждают обнуление фонда Финекс: что с этим делать и куда бежать? На самом деле, уже поздно предпринимать какие-либо шаги. Необходимо было заранее распределять активы и диверсифицировать свои инвестиции, чтобы никакое обнуление фонда не уничтожило ваш капитал. О реформировании портфеля подробнее можно узнать на курсе Алексея Примака «Финансовый мир». Или, как говорят инвесторам в одном известном банке: «Где фонд открывали, туда и идите!» 😎 Для инвесторов первая половина года полна сюрпризов и новостей в финансовых терминах:
- обособление ценных бумаг
- абсорбирование убытков
- скукоживание

Фонд пропал без вести. Какие ещё новые термины появились для вас в этом году и как с ними успешно бороться, можно узнать на курсе Антона Табаха.

Главные выводы из этого года:
- не инвестируй в то, что не понимаешь: знание – главная сила
- если думаешь, что знаешь, но не разбираешься до конца, – не инвестируй
- избегай сложных финансовых продуктов: деривативы, хеджи, плечевые ETF, любые непонятные слова - долой
- не гонись за доходностью
- не поддавайся на рекламу
- всегда помни о рисках
#ифит
https://t.me/ifit_1

❗️❗️❗️
Маск говорит, что в американской экономике дела идут не очень и что собирается уволить 10% персонала Tesla.

Действительно, ВВП США уже сократился в первом квартале, хотя с занятостью пока все окей. Если и второй квартал покажет падение ВВП, значит началась рецессия, которая сопровождается рекордной инфляцией и повышением процентных ставок.

Для России в этом контексте важно влияние рецессии, а точнее сказать стагфляции на мировые цены на углеводороды. Весьма вероятно влияние будет, а значит в условиях нефтяного эмбарго Запада нам придётся туже затянуть пояса.

#ифит
https://t.me/ifit_1

🗣 Вышел 8-й выпуск подкаста "ИФИТ".

🟦 Обезличенные металлические счета - как инвестировать?

🔷 Говорим о том, как инвестировать в ОМС, об их плюсах и минусах для инвестора.

Темы выпуска:
1. Как пошагово открыть и закрыть ОМС?
2. ОМС в деньгах и в металлах - что лучше?
3. Как выбрать банк для открытия ОМС?
4. Что нужно знать рядовому инвестору про ОМС?

Ведущие подкаста:
🔹Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

🔹Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

🔹Алан Дзарасов - эксперт ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1995-го года


📌Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm

По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

❗️Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике?

Дефолт, когда у заемщика по-прежнему есть деньги, сильно отличается от дефолта настоящего. Поэтому и реакция на ситуацию с российскими ценными бумагами пока достаточно спокойная.


⏰
8 июня / Завтра / 19:00


Поговорим PRO:

🔹санкции на Национальный расчетный депозитарий России
🔹американские запреты на выплаты по российским государственным облигациям
🔹финансовые санкции против России, российских банков и корпораций; контрсанкции, введенные самой Россией, а также ограничения, которые она наложила на инвестиции нерезидентов и на валютный рынок

В студии:
- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.

- Антон Табах — CFA – сертифицированный финансовый аналитик, кандидат экономических наук, главный экономист «Эксперт РА», доцент НИУ ВШЭ, федеральный эксперт по финансовой грамотности.

После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы!

#ифит
https://t.me/ifit_1

◼️НРД в санкционном списке: какие активы пострадают и что теперь делать

▪️Вечером в пятницу появилась срочная новость: Национальный Расчетный Депозитарий (НРД) внесён ЕС в санкционный список. Ранее же Россия сделала НРД платёжным агентом по перечислению выплат по долгу (вместо Citi).

С одной стороны, Евроклир не взаимодействует с НРД с конца февраля, с другой стороны, ранее разрыв взаимоотношений не имел юридического обоснования, а сейчас оно есть.

Активы, на которые влияет санкционность НРД :

1. Акции иностранных компаний, торгующиеся на Московской Бирже в рублях.

2. Евробонды внутри России. При этом по части бондов выплаты производятся в рублях, напрямую с Евроклир, без НРД, то есть заморозки нет и не ожидается.

3. ETF от ирландской компании Finex.

4. Акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской Бирже, со схемой хранения НРД+ БЭБ.

5. БПИФ на иностранные активы если УК работает через НРД.


Какая инфраструктура работает:

1. Рублёвые активы: от облигаций до акций и фьючерсов, активы на брокерском счёте вне России легко перемещаются от брокера к брокеру. Даже по российским евробондам поступают купоны.
2. Иностранные активы с брокерского счёта, если брокер не в санкционном списке и не в SDN листе.

#ифит
https://t.me/ifit_1

Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике

Финансовые санкции против России, российских банков и корпораций; контрсанкции, введенные самой Россией, а также ограничения, которые она наложила на инвестиции нерезидентов и на валютный рынок, – количество таких мер в последние недели достигло некоторого локального предела.

Апогеем стало решение ЕС наложить санкции на Национальный расчетный депозитарий России, через который идут расчеты по российским государственным и корпоративным ценным бумагам, а также американские запреты на выплаты по российским государственным облигациям.

Продолжение на нашем сайте
🔻🔻🔻
https://i-institute.ru/articles/vynuzhdennyy-defolt-rossii-chto-eto-budet-oznachat-na-praktike/

#ифит

⚡️⚡️⚡️
Еженедельный прямой эфир
с экспертами ИФИТ

❗️Вынужденный дефолт России. Что это будет означать на практике?

Дефолт, когда у заемщика по-прежнему есть деньги, сильно отличается от дефолта настоящего. Поэтому и реакция на ситуацию с российскими ценными бумагами пока достаточно спокойная.


⏰
8 июня / Сегодня/ 19:00


Поговорим PRO:

🔹санкции на Национальный расчетный депозитарий России
🔹американские запреты на выплаты по российским государственным облигациям
🔹финансовые санкции против России, российских банков и корпораций; контрсанкции, введенные самой Россией, а также ограничения, которые она наложила на инвестиции нерезидентов и на валютный рынок

В студии:
- Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года.

- Антон Табах — CFA – сертифицированный финансовый аналитик, кандидат экономических наук, главный экономист «Эксперт РА», доцент НИУ ВШЭ, федеральный эксперт по финансовой грамотности.

После эфира все участники смогут бесплатно скачать полезный чек-лист, где будет главная выжимка и ответы на важные вопросы!

#ифит
https://t.me/ifit_1
Telegram
Институт ИФИТ - команда финансовых экспертов!
Обучение финансовой грамотности и повышение квалификации от ведущих экспертов в сфере финансов!

Online и Offline форматы обучения

i-institute.ru

Задать вопрос во время прямого эфира можно тут
🔻🔻🔻

🗣 Вышел 9-й выпуск подкаста "ИФИТ".

🟦 "Великая шахматная доска".

🔷 Алексей Примак размышляет о книге Збигнева Бжезинского 1997-го года и о том, как США своего текущего геополитического могущества, а, главное, какие стратегии могут помочь реализовать это могущество в XXI веке.


Темы выпуска:
1. Что такое противостояние цивилизаций моря и суши?
2. Почему Украина - последний оплот для США в Европе?
3. Почему Евразия обладает самым важными геополитическим интересом?
4. Что такое сверхдержава?


Ведущие подкаста:
🔹Олег Абелев — кандидат экономических наук, доцент ВАВТ и РАНХИГС, преподаватель ИФИТ

🔹Алексей Примак — основатель ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1994-го года

🔹Алан Дзарасов — эксперт ИФИТ, участник финансового рынка в России с 1995-го года


📌Подкаст можно слушать в:
Apple / Yandex / Google / Castbox.fm


По всем возникающим вопросам и на предмет сотрудничества:
info@1ifit.ru

#ифит
https://t.me/ifit_1

⚡⚡⚡
Сегодня рубль 58!

Продолжается укрепление рубля, и нас в первую очередь беспокоит чистая прибыль российских экспортёров, а при курсе 90 и после его падения на 60 они теряют половину чистой прибыли!

Раньше практически все экспортёры платили отличные дивиденды, а в этом году мы их не увидим. Дивидендные стратегии активно продавались инфоблогерами, и это скорее наносило вред частным инвесторам.
Соглашаясь с этой стратегией, вы не могли увидеть большого количества компаний в своем портфеле, которые бы прекрасно работали и вместо дивидендов выкупали свои акции.

Подробнее о различных стратегиях - в наших вебинарах.

(Спойлер) Дивидендные стратегии скорее не работают, чем работают. Но есть альтернативные способы правильно рассчитать денежные потоки на пенсии и разобраться с формированием сбалансированного портфеля.

Вернёмся к курсу рубля. Тинькофф ввел комиссию 12% годовых на валюту!
Валюта в стране никому не нужна, она токсична, заработать на ней банки не могут и боятся, а обслуживать счета дорого и рискованно!

Ещё пару месяцев назад, в прямом эфире мы поднимали эту тему и фантазировали о курсе 40, а то и 30. Мы, конечно, не говорили серьезно, но сегодня курс 58, и все может быть...

Что же делать сейчас? Потери инвестора в валюте происходят не только из-за инфляции, но и из-за комиссий, поэтому оставьте себе только ту валюту, которая пригодится вам реально, например, для туристических поездок. Живите без валютного риска, зарабатывайте и тратьте в одной валюте.

#ифит
https://t.me/ifit_1