iPlan.ua
19.3K subscribers
279 photos
5 videos
1 file
990 links
💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.

Реклами не беремо! Співпраця @vahanova
Download Telegram
Минулого тижня в iPlan.ua пройшов інвесткомітет, де обговорили підсумки першого кварталу 2021р. Їх гарно ілюструє JP Morgan на картинках.

Як ви мабуть чули в пакетах Старт та Фемілі iPlan використовує індекси широкого ринку з найнижчими комісіями і широкою диверсифікацією.
В пакетах ПРО можемо використовувати нішеві (аля HACK, ROBO) та factor ETFs (value, growth, momentum small-cap, min vol...)

Також Любомир відвідав закритий вебінар з всесвітньо відомим Charlie Bilello, в середу викладемо на каналі його презентацію 6 Long Term Market Trends Reversing in 2021 і нотатки з неї.
Як обіцяно публікую нотатки з вебінару Charlie Bilello 6 Long Term Market Trends Reversing in 2021.
Зауважте що пости на каналі інформаційні/ розважальні, і не є інвестиційною рекомендацією 😉

#1 - Yield Curve and Duration Reversal
Ростуть відсоткові ставки по облігаціям (вартість грошей)

#2 - Size Reversal
Small Caps (Russell 2000) вже не гірше Large Caps (S&P500)

#3 - Commodity Reversal
Ціни на сировину ростуть не менше цін акцій

#4 - Geography Reversal
Світові (International) ростуть не гірше ніж американські (US)

#5 - Style Reversal
Value (IWD) акції ростуть швидше ніж ніж Growth (IMF).

#6 - Sector Reversal
Широкий ринок (SPY) росте не гірше технологічного сектора (XLK)
Любомир

Повна презентація з графіками

А в які тренди, вірите ВИ на 2021-2030?
​​Що таке target maturity date ETF.

Сергій Мікулов, планер iPlan.ua, автору каналу Балад Економного Лицаря розповідає.

Що це за 🐘звір - target maturity date ETF?

- це ETF, активи якого складаються з облігацій терміном погашення в одному і тому ж році

- у якості їх активів використовуються наступні облігації : казначейські, муніципальні, корпоративні та high yielded (ризикові), державні та квазі-державні (держпідприємства) країн, що розвиваються emerging market

- такі фонді не слідкують за індексами, отже мають відносно сталий стан активів та порівняно меншу волатильність ніж їх аналоги звичайні ETF. В періоду припливу та відтоку грошей волатилність підвищується бо TDM ETF треба або купувати нові або продавати старі активи.

- в рік спливу строку, облігації такого фонду поступово (протягом року) гасяться та перетворюється в кеш. Тож інвестори мають змогу або продати його до того моменту , або дочекатися кінця та отримати ринкову вартість своїх акцій TDM ETF.


З чим 🍰їсти target maturity date ETF?

- їх бажано використовувати для планування потоку грошей на горизонті до 10 років (школа, пасивний дохід). Але, якщо валюта Ваших цілей долар та Вам достатньо від 1 до 5% річних дохідності. Якщо ні - краще розглянути інші інструменти. Наприклад як тут.

- для зниження ризиків краще комбінувати різні типи TDM ETF у свому портфелі. Наприклад корпоративні та high yilded у пропорції , комфортній до Вашого ризик профілю.

- будування портфелів з target maturity date ETF - необхідна частина управління довгостроковим портфелем в період коли у Вас розпочинаються періодичні виплати протягом періоду до 10 років, при цьому значна частина капіталу буде ще чекати більш довгого часу (20-30 років). Наприклад це цілі фінансова свобода, пенсія батьків.

Портфелі із облігацій або target maturity date часто називають облігаційними драбинами, де кожна сходинка, це рік). Більш докладно про облігаційні драбини раніше я розповідав тут.

Тож плануйте та будуйте власні "драбини" з обізнаністю, враховуючі час, коли Вам знадобляться гроші !
З 15 квітня українська фондова біржа ПФТС додала до Біржового списку акції шістьох відомих американських техногігантів: Apple Inc. (тікер — AAPL, Microsoft Corporation (тікер — MSFT), Advanced Micro Devices Inc (AMD), Visa Inc. (V), Tesla Inc. (TSLA), Netflix Inc. (NFLX), Facebook Inc. (FB).

ціна AAPL в Уккраїні 16.04
3951грн
Ціна APPL на  NASDAQ 16.04
134 дол

А тепер задачка, хто перший відгадає отримає приз!
Опишіть ДВІ ситуації, при якій інвестору є сенс купити AAPL в Україні?
​​Технічний аналіз?
 
Розбираємо шосту главу бестселера Бертона Мелкіла "Прогулянка по Волл-стріт".
 
У відео говоримо про те, чому свічки та фігури не завжди говорять правду. Окремо наводимо цікаві кореляції, що існували на фондовому ринку, наприклад між напрямом ринку та довжиною спідниць чи результатами чемпіонату з американського футболу.
 
Детальніше⬇️
Цікава стаття про від "McKinsey Why capital markets love mobility"

У контексті статті new mobility це не тільки про електрокари. Ось перші 2 абзаци:
1. Хоча увага зосереджена на електромобілях, індустрія рухається в декількох нових напрямках.
Наприклад, розширені рішення для електромобілів, такі як персоналізована контекстна реклама на основі маршрутів руху, створять новий ринок з обємом 310 мільярдів доларів США на рік.
2. За нашими оцінками, що до кінця десятиліття ринок автомобільного програмного забезпечення зросте приблизно на 250 відсотків. Це поставить софт в центр нових дизайнів авто.

Більше читайте в статті: https://www.mckinsey.com/featured-insights/coronavirus-leading-through-the-crisis/charting-the-path-to-the-next-normal/capital-markets-love-the-mobility-industry

Як завжди на кожну інноваційну технологію є свій ETF) Їх власне кілька близьких до теми, наприклад HAIL SPDR Kensho Smart Mobility
​​Як купити ОВДП онлайн?

У новому випуску купуємо ОВДП через мобільний додаток Wotan.

Додаток дає змогу обрати фінансові цілі, пройти тестування ризик-профілю та отримати рекомендації по портфелю. Також напряму з додатку можна придбати інвестиційні фонди чи облігації.

Для початку роботи з Wotan необхідно відкрити рахунок у ІГ Універ.
Наразі через високий попит до Wotan підключаються рахунки від 300 000 грн.
Комісії за операцію - 1 грн.

Детальніше ⬇️
Пише в фб Владислав Бурда:

14 апреля 2021 года, в возрасте 82 лет, умер Берни Мэдофф.
В 2009-м ему дали 150 лет тюрьмы за самое крупное мошенничество в истории.
Он нагрел своих клиентов на 19 миллиардов долларов. Среди них были Стивен Спилберг, Ларри Кинг, Джефри Катценберг (сооснователь DreamWorks), американские сенаторы, актеры и прочие знаменитые и влиятельные люди.
Удивительно в этой истории было и то, что задолго до того как Мэдофф был заключён под стражу, его полностью раскрыл ещё в 2000-м году, Гарри Маркопулус, один из топ-менеджеров SEC (комиссии по ценным бумагам). Он трижды делал доклад комиссии по ценным бумагам, что вся деятельность Мэдоффа есть ничто иное, как схема Понзи. И все навернется медным тазом рано или поздно. Схема накрылась в 2008-м, вместе с наступлением финансового кризиса, когда больше нельзя было покрыть выплаты новыми поступлениями. Они иссякли.

Эпизод об этих предупреждениях попал в книгу «Talking with the Strangers» Малькольма Гладуэлла, которая подробно описана в моем книжном марафоне.

Гладуэлл объясняет нежелание замечать очевидные неприятные вещи, тем что у большинства людей мозг устроен так, что если он будет подозревать всех и во всем, то мы очень быстро съедем с катушек. Поэтому внутренняя презумпция невиновности мешает нам считывать знаки, которые иногда более чем очевидны.

Так вот, возвращаясь к Мэдоффу. Чему я научился на его примере?

1.Старайся сам управлять своими инвестициями. Если ты уже заработал деньги, то отнестись к ним с уважением. Как минимум разберись, как они работают, а не бросай их на счёт инвестору «с именем».

2.Различать схему Понзи и обычную пирамиду.
В первом случае ты передашь деньги в управление и думаешь, что они вложены в реальные активы и ценные бумаги. А на самом деле обслуживают чужие проценты по вкладам.
А в пирамиде же, тебе надо привлечь других участников для поддержания структуры.
Но и в том и в другом случае, рано или поздно последнее звено цепочки не получит свои деньги.

3.Прислушиваться к знакам. Не игнорировать сигналы о нечестном поведении твоих партнёров и других стейкхолдеров. Действовать сразу, не оттягивая на годы, процесс, который приведёт к плачевным результатам.

Спасибо тебе за уроки, Берни.
R.I.P. Bernie Madoff.

Вам цікаві подібні пости на каналі?
​​Мистецтво листування з брокером

Ділиться своїм досвідом листування Сергій Мікулов, планер в iPlan.ua, автор каналу Балад Економного Лицаря.
==

Як часто Ви 🤓читаете листи від Interactive Brokers?
Для мене його листи довгоочікувані бо саме від нього залежить переважна частка моєї майбутньої фінансової свободи)

А це корисно! Наприклад, такі важливі листи:

1) Про походження коштів
Certification sources of wealth, не надаси IB підтверджуючі документи - прикриють рахунок(

2) Щорічне підтвердження даних рахунку
Annually verify the accuracy account information
Треба перепідтвердити усі дані адреси, громадянства, роботи, досвід операцій та знання про інвест. інструменти . Якщо щось змінилося, це може вплинути на Ваш % утримання податків , дозвіл на торгівлю і т.і.

3) Зміна умов акцій
Stock Yield Enhancement Program (програма підвищення дохідності акцій) в квітні 2021 року змінено. Відтепер грошова застава за позичені у Вас акції буде зберігатися не на рахунку IB брокера, який Вас обслуговує, а на рахунку "запасного" IB брокера, який було стоврено для цілей зменшення ризику участі в таких програмах. Якщо щось погане відбудеться з основним брокером , Ваша застава лишиться на рахунках "запасного"). Тож якщо не підписати нові документи для участі в SYEP на нових умовах, цю програму буде для Вас припинено з 19/04/2021р. Приклад цього листа від IB додаю.
==

Бажаємо Вам уважного та корисного читання приємних листів від Ваших брокерів!
Таких історій багато, однак не всі на публіку розповідають! Дякуємо Kien Fam Chung що поділився!

Уроки человека который решил вложиться в крипту.
Все, что написано это мои личные мысли и не являются финансовыми советами для людей.

1. С криптовалютами я познакомился еще в далеких 2012-2014 годах, когда получил 1 биток как оплату за "работу" и продал его вроде за 100$.
Ошибка: мыслил краткосрочной прибылью, не посмотрел что за технология и какой потенциал, были нужны деньги сейчас и не хотел ждать.
Вывод: всегда вникать и делать ресерч новых инструментов которые только начинают адаптацию в нашем мире

2. Когда начался бум в 2017 и потом падение, я конечно же зашел почти на пике "не вовремя" и после этого разочаровавшись ушел с рынка с минусом примерно 50%. На то время это были не первые мои инвестиции и почти все "неудачные"
Ошибка: если заходить в новую тему, опять же нужно понимать, что есть "лучшая" точка для входа и когда рынок перегрет, он упадет. Опять же не изучив рынок, я полез на большие иксы. Но в итоге остался с минусом
Вывод: Даже если вы решили войти и на долгий срок, лучше иногда подождать пока рынок упадет. Потому что психологически смотреть, что баланс уменьшается СЛОЖНО. И можно начать делать "stupid moves" и потерять еще больше.

3. У меня остался небольшой бюджет, я тогда не все вывел. Как только увидел что все начало расти в 2020 году, начал посматривать за рынком. Сделал пару трейдерских мувов. Понял, что ничего не смыслю в этом так как на них потерял примерно еще 50% капитала, решил вывести все деньги и забыть об этом.
Ошибка: ОПЯТЬ я наступил на те же грабли, не научился ничему.
Думал, что умен и смогу "спрогнозировать" рост монеты, но увы. Сейчас смотря в прошлое, понимаю уже как работает рынок.
Вывод: Если хочется провести трейдерскую краткосрочную операцию, то лучше прочитать пару книг или посмотреть сотню видео про трейдинг в интернете и только если после этого, захочется быть профессиональным трейдером, то можно с полной ответственностью подойти к этому делу.

4. В конце 2020, не знаю почему (наверное для меня это игра - но я зашел в несколько ICO) - можно потратить 100-500$ с расчетом получить большие иксы. Мне повезло, я их получил. После этого пошли мысли, окей тут и правда можно хорошо иксануть, решил завести еще несколько депозитов.
- В итоге я повторил прошлые ошибки с трейдингом.
- Купил додж перед Dogeday, зная что эта монета ничего из себя не представляет. Был затуманен мыслями о быстром умножении капитала за 1 день
- НИКОГДА не ведитесь на ПАМП сигналы. Когда говорят, что там группа богатых людей, планируют в конкретное время поднять стоимость монеты х2-х10, это часто скам и можно просто потерять часть депозита
- Очень много скама в телеграмме, "фейковых групп", акций и т.д.

Вывод: Халявных денег не бывает! Везде где предлагают Легкие и быстрые иксы, надо призадуматься, перед тем как туда идти.

5. В итоге сейчас возможный переход на медвежий тренд и все падает, я пока еще остаюсь на в маленьком профите, но сама сфера забирает много времени и энергии, постоянно проверять баланс и мониторить, довольно непродуктивно получается - если это не мой основной вид деятельности.

В этот раз я решил сидеть в долгую и больше не рыпаться. Надеюсь моя дисциплина меня не подведет.
​​Фундаментальний аналіз

Розбираємо сьому главу бестселера Бертона Мелкіла "Прогулянка по Волл-стріт".
 
У відео наводимо приклади основних факторів, що можуть впливати на точність прогнозів аналітиків: непербачувані події, людський чинник, міграція талантів на інші позиції, ненадійність звітності, конфлікт інтересів.
 
Детальніше⬇️
Ви вже звісно чули про облігації Еска Капітал та Кардсервіс, які пропонують інвесторам 14-20% в гривні після сплати податків.
Ось базова оглядова стаття Оксани Балабан на Сімейному Бюджеті про корпоративні облігації

Можна заробити більше за 10-11% річних в овдп, втім і ризики окремого бізнесу звісно теж вищі за ризик дефолту держави!

Цього року готується вихід облігацій ще кількох цікавих компаній, тому залишайтесь підписниками нашого каналу і дізнаєтесь першими про варті уваги новинки 😉
Будемо дуже вдячні, якщо порекомендуйте @iplanua своєму другу/колезі 😊
Вітаємо, Україна розмістила євробонди на $1,25 млрд під 6,9% 😀

Це картинки із закритої презентації МінФіну, яка розміщена на НВ З неї ви дізнаєтесь що не все так погано, і 2020 Україна пройшла краще за початкові прогнози.
Власникам овдп ймовірно сподобається слайд, де показано що 84% внутрішнього боргу у НБУ та банків. А ми знаємо що серед банків найбільше у державних ;)
Дані по поточному балансу трохи заспокоять тих, хто боїться обввалу гривні у 2021 році.

Євробонди можна купити із зовнішніх ринків через Фрідом та Альфу, хоча там є нюанси, і це не інструмент для інвестора початківця.

Якщо ви є клієнтом @ICU, то нагадуємо що сьогодні о 16:30 онлайн-презентація їх аналітиків.
​​Який Ви водій ... в інвестуванні)

Пара метафор для більш зручного сприйняття поширених пасток в інвестуванні від Сергія Мікулова, планера в iPlan.ua, автора каналу Балад Економного Лицаря

Як ви поводите себе за кермом?
Постійно змінюючи рядність в пробках або в потоці в пошуках найбистрішого шляху до точки призначення.
Якщо пробка - Ваш виграш буде мінімальним,
якщо в потоці - ризик максимальним.
Співвідношення зусилля - результат буде гіршим, карма - довгою, а приклад - поганий. Наша культура, це наші звички та відношення один до іншого. Тому - тримайтесь потоку, обираючи ряд руху відповідно до Вашого досвіду та характеру.

А на фондовому ринку?
Інвестувати в акції окремих компаній намагаючись обігнати ринковий індекс,.замість інвестування в індексні фонди.
Для того, щоб точно повторити індекс S&P500 Вам потрібно купити окремих акцій на суму приблизно на 8 мільйонів доларів купуючи цілі акції або на суму 28 тисяч доларів купуючи fractional shares, і це без урахування комісії $1 за угоду, яких треба робити декілька сотен щокварталу. Чи може краще просто купити одну акцію індексного фонду SPY за 418$ (станом на 27.04.2021) та комісію фонду 0,09% на рік?

Протягом тривалого часу досвід пасивного інвестування (в індексні фонди) показує кращі результати ніж намагання активного інвестування (в окремі акції) та переважний період часу ринковий індекс зростає ніж падає.

Навіть Уоррен Бафет, який протягом певного часу випереджав індекс S&P500, здався та написав :
"My advice to the trustee could not be more simple: Put 10% of the cash in short-term government bonds and 90% in a very low-cost S&P 500 index fund (I suggest Vanguard‘s). I believe the trust’s long-term results from this policy will be superior to those attained by most investors—whether pension funds, institutions, or individuals—who employ high-fee managers."

В розумінні Сергія бути пасивним інвестором, означає знати свої цілі, ризик профіль та робити в інвестуванні мінімум зусиль для отримання максимально можливого результату.
Мирослав Король, Мільйонер за 7 років у відео:
00:00 Вступ
04:09 Облік Активів
09:09 Дохідне авто
11:21 Фондовий ринок
12:27 ІРО та Крипта
14:09 Філософія партнерства
19:12 Активний дохід
22:04 ІРО
28:56 Концепції інвестування
32:37 Pre-ІРО
33:27 Freedom finance
37:32 Податки з інвестицій
47:40 Книги для інвесторів
https://youtu.be/4wZfCtoKKeQ