Всем привет 🙋♂️
Получили очень крутой фидбэк к формату финансовой исповеди — большое вам спасибо, будем продолжать. Но им не ограничимся.
Сегодня запускаем новую рубрику: Кейсы.
Это экспресс-разбор, где мы берём финансовые истории реальных людей и смотрим как можно улучшить их финансовое будущее. Разогнаться решили на историях из Т—Ж (Tinkoff Journal).
Только что вышел первый кейс — история студенческой пары из Владивостока с общим доходом 100 тыс рублей. Получилось так, что не ущемляя себя в текущих расходах, ребята могут расчитывать на капитал в 137 млн рублей к моменту, когда им исполнится 52 года.
Ваш комментарий и лайк к видео очень поможет нам (и алгоритмам youtube) понять как вам такой формат 🙏
Приятного просмотра!
https://youtu.be/F6nZ8kYutuE
Получили очень крутой фидбэк к формату финансовой исповеди — большое вам спасибо, будем продолжать. Но им не ограничимся.
Сегодня запускаем новую рубрику: Кейсы.
Это экспресс-разбор, где мы берём финансовые истории реальных людей и смотрим как можно улучшить их финансовое будущее. Разогнаться решили на историях из Т—Ж (Tinkoff Journal).
Только что вышел первый кейс — история студенческой пары из Владивостока с общим доходом 100 тыс рублей. Получилось так, что не ущемляя себя в текущих расходах, ребята могут расчитывать на капитал в 137 млн рублей к моменту, когда им исполнится 52 года.
Ваш комментарий и лайк к видео очень поможет нам (и алгоритмам youtube) понять как вам такой формат 🙏
Приятного просмотра!
https://youtu.be/F6nZ8kYutuE
YouTube
Разбор истории из Т—Ж: студент-монтажёр с доходом 65тр. Как копить и во что инвестировать.
Мы взяли реальную историю студенческой пары из Владивостока и нарисовали их возможный финансовый план — так, чтобы к 52 годам они создали существенный капита...
Примерно в таком численном составе проходит координация с БКС 😑
Для запуска Grows осталось дозакрыть две технические задачи.
Одна с высокой вероятностью закроется уже через 3 недели.
Вторая - очень объёмная, с ней посложнее. Но амбициозная цель (и наша и БКС) - закрыть её до 15 октября. Со стороны БКС ей присвоен максимальный приоритет ✊
Для запуска Grows осталось дозакрыть две технические задачи.
Одна с высокой вероятностью закроется уже через 3 недели.
Вторая - очень объёмная, с ней посложнее. Но амбициозная цель (и наша и БКС) - закрыть её до 15 октября. Со стороны БКС ей присвоен максимальный приоритет ✊
Окей, гугл: стоит ли добавлять крипто активы в свой долгосрочный портфель?
Только что выложили новое видео на канале “Дело в Деньгах”, где попытались разобраться есть ли экономический смысл включать крипто активы в свои долгосрочные портфели.
Рассмотрели несколько сценариев: как добавление крипто активов на 5% от вашего портфеля изменит размер капитала на горизонте 20 лет. И предположили, почему при достаточной очевидности такого решения — это может подойти не каждому.
Только что выложили новое видео на канале “Дело в Деньгах”, где попытались разобраться есть ли экономический смысл включать крипто активы в свои долгосрочные портфели.
Рассмотрели несколько сценариев: как добавление крипто активов на 5% от вашего портфеля изменит размер капитала на горизонте 20 лет. И предположили, почему при достаточной очевидности такого решения — это может подойти не каждому.
В прошлом году мы делали заметку на vc, где запаковали свой опыт работы в инвестбанках в 5 простых правил инвестирования на фондовом рынке.
Если бы их знал каждый инвестор в начале своего пути, то средняя доходность частного инвестора была бы не 2.9% годовых в долларах (об этой статистике был пост выше), а стремилась бы к рыночным 7.5% годовых.
Заметка набрала 34,000+ просмотров и грех было её не упаковать в короткое и содержательное видео. Что мы, собственно, и сделали.
Будем крайне признательны если поставите лайк и поделитесь видео с вашими друзьями, которые подумывают начать инвестировать или уже инвестируют, но не знают как это делать академично 🙏
https://youtu.be/RIHICU6iE7g
Если бы их знал каждый инвестор в начале своего пути, то средняя доходность частного инвестора была бы не 2.9% годовых в долларах (об этой статистике был пост выше), а стремилась бы к рыночным 7.5% годовых.
Заметка набрала 34,000+ просмотров и грех было её не упаковать в короткое и содержательное видео. Что мы, собственно, и сделали.
Будем крайне признательны если поставите лайк и поделитесь видео с вашими друзьями, которые подумывают начать инвестировать или уже инвестируют, но не знают как это делать академично 🙏
https://youtu.be/RIHICU6iE7g
YouTube
Инвестиции с нуля. 5 ПРОСТЫХ ПРАВИЛ, о которых вам НЕ расскажет ваш брокер.
15-летний опыт бывшего инвестбанкира: как и во что инвестировать, чтобы ваш результат с 99% вероятностью превзошёл результат большинства активных инвесторов. Без особенных знаний, погружений в технический и фундаментальный анализ, следования советам гуру…
«Гражданам России к моменту выхода на пенсию не следует полагаться только на государство: лучше в течение жизни формировать капитал, на который можно опереться в будущем»
Об этом заявил сегодня первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов.
«Помогать пенсионерам — мое мнение личное — немножко поздно. Помогать надо гражданину в течение его активной жизни. Это называется капитализм. А когда человек вышел на пенсию, полагаясь полностью на государство, это называется социализм», — сказал он.
Об этом заявил сегодня первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов.
«Помогать пенсионерам — мое мнение личное — немножко поздно. Помогать надо гражданину в течение его активной жизни. Это называется капитализм. А когда человек вышел на пенсию, полагаясь полностью на государство, это называется социализм», — сказал он.
Grows 🛑 PROJECT IS CLOSED
Окей, гугл: стоит ли добавлять крипто активы в свой долгосрочный портфель? Только что выложили новое видео на канале “Дело в Деньгах”, где попытались разобраться есть ли экономический смысл включать крипто активы в свои долгосрочные портфели. Рассмотрели…
О как. Мы 10 дней назад сделали видео «Почему вам нужно иметь крипто активы в вашем долгосрочном портфеле», а сегодня в The Economist выходит статья с таким же заголовком 🙂
Автор приходит к выводу, что "это стратегия диверсификации, заслуживающая Нобелевской премии".
Сама статья за пэйволлом, но её текст на английском можно прочитать здесь 🤫
Автор приходит к выводу, что "это стратегия диверсификации, заслуживающая Нобелевской премии".
Сама статья за пэйволлом, но её текст на английском можно прочитать здесь 🤫
Только что залили новое видео, где нарисовали план из пяти шагов для достижения финансовой независимости.
Разобрали:
1. Почему важно восстанавливать связь со своими деньгами и как это сделать?
2. Почему быть собственником круче, чем быть потребителем?
3. Как определить сумму "Fuck You Money"?
4. Сколько нужно откладывать и инвестировать, чтобы её достичь?
5. Как не сорваться по пути?
6. О чём важно помнить ещё до начала пути?
Это продолжение формата “ликбезных” видео. Они короткие, ёмкие и “searchable”, то есть имеют потенциал со временем попадать в поисковую выдачу youtube и набирать хорошие просмотры. Вы можете нам помочь чуть ускорить этот небыстрый путь, посмотрев видео, поставив лайк и написав ваше честное мнение в комментариях под видео.
Приятных выходных! 🖐
https://youtu.be/2_hjRTTuDC8
Разобрали:
1. Почему важно восстанавливать связь со своими деньгами и как это сделать?
2. Почему быть собственником круче, чем быть потребителем?
3. Как определить сумму "Fuck You Money"?
4. Сколько нужно откладывать и инвестировать, чтобы её достичь?
5. Как не сорваться по пути?
6. О чём важно помнить ещё до начала пути?
Это продолжение формата “ликбезных” видео. Они короткие, ёмкие и “searchable”, то есть имеют потенциал со временем попадать в поисковую выдачу youtube и набирать хорошие просмотры. Вы можете нам помочь чуть ускорить этот небыстрый путь, посмотрев видео, поставив лайк и написав ваше честное мнение в комментариях под видео.
Приятных выходных! 🖐
https://youtu.be/2_hjRTTuDC8
YouTube
ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ: Как создать ПАССИВНЫЙ ДОХОД от инвестиций
Инструкция из пяти шагов по превращению несбыточной мечты (жить на пассивный доход от капитала) в реальность. Разбираем:
1. Почему важно восстанавливать связь со своими деньгами и как это сделать?
2. Почему быть собственником круче, чем быть потребителем?…
1. Почему важно восстанавливать связь со своими деньгами и как это сделать?
2. Почему быть собственником круче, чем быть потребителем?…
Робо-эдвайзер от Тинькофф. (Он такой не один).
Помните, мы рассказывали о результатах нашего исследования по робо-эдвайзерам?
Тогда мы пришли к однозначному выводу: большинство существующих алгоритмов, которые выдают инвестиционные рекомендации — полная чушь: они не соответствуют интересам инвестора от слова “совсем”.
Сегодня попробовали робо-эдвайзер от Тинькофф. Пользователю предлагается ответить на 9 вопросов. После каждого третьего вопроса дарят акции. Это очень приятно.
Получив ответы на 9 вопросов, “аналитики” подбирают тебе портфель.
Мы отвечали так: хотим максимальный риск/доходность, инвестируем 1 млн руб, зарабатываем много, тратим меньше половины, очень хорошо разбираемся в рынке и инвестируем минимум на 5 лет (больше выбрать нельзя), с целью - получение пассивного дохода в будущем.
Хорошенько проанализировов наши ответы, “аналитики” нам предложили портфель из четырёх облигаций (60% от портфеля) и десяти российских акций (40% от портфеля) 😐
Asset Allocation уровня “бог” (с).
Помните, мы рассказывали о результатах нашего исследования по робо-эдвайзерам?
Тогда мы пришли к однозначному выводу: большинство существующих алгоритмов, которые выдают инвестиционные рекомендации — полная чушь: они не соответствуют интересам инвестора от слова “совсем”.
Сегодня попробовали робо-эдвайзер от Тинькофф. Пользователю предлагается ответить на 9 вопросов. После каждого третьего вопроса дарят акции. Это очень приятно.
Получив ответы на 9 вопросов, “аналитики” подбирают тебе портфель.
Мы отвечали так: хотим максимальный риск/доходность, инвестируем 1 млн руб, зарабатываем много, тратим меньше половины, очень хорошо разбираемся в рынке и инвестируем минимум на 5 лет (больше выбрать нельзя), с целью - получение пассивного дохода в будущем.
Хорошенько проанализировов наши ответы, “аналитики” нам предложили портфель из четырёх облигаций (60% от портфеля) и десяти российских акций (40% от портфеля) 😐
Asset Allocation уровня “бог” (с).
.. Продолжение 2/2:
Как мы достигнем своих целей с таким портфелем — не указывается. Но приводится интересное сравнение с банковским вкладом, который весьма ожидаемо исторически обогнал портфель “аналитиков”. Имея, при этом, нулевой риск.
— “а вы как делаете?”
Мы тоже задаём вопросы. Но ни одна комбинация ответов не может привести, например, к тому, что мы предложим несколько индивидуальных российских акций — это противоречит науке. В портфеле должны быть бумаги сотен эмитентов, желательно из десятков стран, представляющих множество различных секторов.
— “а что предложил бы Grows?”
Дав такие же ответы в Grows, наиболее подходящим для вас будет портфель, в который входит акции 600+ компаний из 7 стран мира. Никаких облигаций, потому что в вашем (точнее, в нашем) случае они вообще не нужны — наша цель получить максимальную доходность и мы принимаем все соответствующие риски. Но если вы сочтёте иначе, то можете выбрать сбалансированный портфель, где будет 30% облигаций (1299 эмитента, в долларах), 10% золота и 60% фонда, включающего в себя акции 563 эмитентов из разных стран.
Как мы достигнем своих целей с таким портфелем — не указывается. Но приводится интересное сравнение с банковским вкладом, который весьма ожидаемо исторически обогнал портфель “аналитиков”. Имея, при этом, нулевой риск.
— “а вы как делаете?”
Мы тоже задаём вопросы. Но ни одна комбинация ответов не может привести, например, к тому, что мы предложим несколько индивидуальных российских акций — это противоречит науке. В портфеле должны быть бумаги сотен эмитентов, желательно из десятков стран, представляющих множество различных секторов.
— “а что предложил бы Grows?”
Дав такие же ответы в Grows, наиболее подходящим для вас будет портфель, в который входит акции 600+ компаний из 7 стран мира. Никаких облигаций, потому что в вашем (точнее, в нашем) случае они вообще не нужны — наша цель получить максимальную доходность и мы принимаем все соответствующие риски. Но если вы сочтёте иначе, то можете выбрать сбалансированный портфель, где будет 30% облигаций (1299 эмитента, в долларах), 10% золота и 60% фонда, включающего в себя акции 563 эмитентов из разных стран.
Друзья, хотим узнать ваше мнение.
На запуске мы сможем предложить бонусы первым 2-3 тысячам пользователей.
Какой бонус вы бы предпочли?
На запуске мы сможем предложить бонусы первым 2-3 тысячам пользователей.
Какой бонус вы бы предпочли?
Anonymous Poll
52%
Гарантированные 500 рублей
14%
Участие в розыгрыше 2,500 рублей, где вероятность выигрыша 20%
7%
Участие в розыгрыше 10,000 рублей, где вероятность выигрыша 5%
10%
Участие в розыгрыше 50,000 рублей, где вероятность выигрыша 1%
18%
Ничто из этого / посмотреть результат / предложу свой вариант @growsteam
🏫 Создаём Совет Директоров
Как вы знаете, Grows — это акционерное общество (АО). Сейчас у нас 38 акционеров.
У АО есть свои плюсы и минусы относительно ООО.
Из плюсов:
— Относительно простой вход и выход для участников: акции можно купить, передать или продать, не требуя согласие других; а количество участников — не ограничено.
— Относительная простота управления: сложно представить как можно собрать 38 инвесторов из разных частей мира у нотариуса, как в случае с ООО.
— Открытость и публичность: поскольку мы планируем рано или поздно оказаться на бирже, очень здорово иметь публичность в ДНК, чем потом себя перестраивать.
Из минусов:
— АО поднадзорно Центральному Банку. В нашем случае, например, это привело к долгой и мучительной процедуре по выпуску акций для первого раунда. Но мы выучили урок и второй раунд должен пройти гладко и быстро.
— АО обязано проводить процедуры, которые стоят не дёшево: например, за проведение общего собрания акционеров (ОСА) нужно заплатить регистратору больше 300,000 рублей. Плюс ведение реестра, аудит, бюллетени, транзакционные расходы и так далее.
— Многие решения по умолчанию принимаются как раз ОСА. А это, опять же, деньги и сроки. Но на это можно повлиять, перенеся принятие большинства таких решений от компетенции ОСА к компетенции Совета Директоров (СД). Это мы и делаем.
Кроме этого, СД позволяет:
— Защитить права миноритарных акционеров. Мы, например, сделали так, что для принятия большинства решений будет требоваться единогласие. Включив в СД хотя бы одного представителя от миноритарных акционеров, он всегда сможет заблокировать решение, которое ущемляет их права.
— Повысить качество корпоративного управления. Коллегиальный орган управления, защищающий права миноритариев — хороший сигнал для институциональных инвесторов, партнёров, пользователей, и публики в целом.
Чтобы выбрать представителя от миноритарных акционеров, мы устроили настоящие выборы, а точнее праймериз в закрытом канале для инвесторов. Выдвинуться мог каждый, рассказав почему именно он должен защищать их права. Выдвинулось 6 кандидатов, и каждый из акционеров мог отдать свой голос. Победителя удалось определить только во втором туре — он войдёт в состав СД.
После второго/третьего раунда по такому же принципу выберем представителя от новых акционеров.
Как вы знаете, Grows — это акционерное общество (АО). Сейчас у нас 38 акционеров.
У АО есть свои плюсы и минусы относительно ООО.
Из плюсов:
— Относительно простой вход и выход для участников: акции можно купить, передать или продать, не требуя согласие других; а количество участников — не ограничено.
— Относительная простота управления: сложно представить как можно собрать 38 инвесторов из разных частей мира у нотариуса, как в случае с ООО.
— Открытость и публичность: поскольку мы планируем рано или поздно оказаться на бирже, очень здорово иметь публичность в ДНК, чем потом себя перестраивать.
Из минусов:
— АО поднадзорно Центральному Банку. В нашем случае, например, это привело к долгой и мучительной процедуре по выпуску акций для первого раунда. Но мы выучили урок и второй раунд должен пройти гладко и быстро.
— АО обязано проводить процедуры, которые стоят не дёшево: например, за проведение общего собрания акционеров (ОСА) нужно заплатить регистратору больше 300,000 рублей. Плюс ведение реестра, аудит, бюллетени, транзакционные расходы и так далее.
— Многие решения по умолчанию принимаются как раз ОСА. А это, опять же, деньги и сроки. Но на это можно повлиять, перенеся принятие большинства таких решений от компетенции ОСА к компетенции Совета Директоров (СД). Это мы и делаем.
Кроме этого, СД позволяет:
— Защитить права миноритарных акционеров. Мы, например, сделали так, что для принятия большинства решений будет требоваться единогласие. Включив в СД хотя бы одного представителя от миноритарных акционеров, он всегда сможет заблокировать решение, которое ущемляет их права.
— Повысить качество корпоративного управления. Коллегиальный орган управления, защищающий права миноритариев — хороший сигнал для институциональных инвесторов, партнёров, пользователей, и публики в целом.
Чтобы выбрать представителя от миноритарных акционеров, мы устроили настоящие выборы, а точнее праймериз в закрытом канале для инвесторов. Выдвинуться мог каждый, рассказав почему именно он должен защищать их права. Выдвинулось 6 кандидатов, и каждый из акционеров мог отдать свой голос. Победителя удалось определить только во втором туре — он войдёт в состав СД.
После второго/третьего раунда по такому же принципу выберем представителя от новых акционеров.
⚡️ Второй раунд инвестиций
Как вы можете помнить, первый раунд инвестиций мы закрыли за 12 дней. Тогда многие не успели поучаствовать: вторая половина раунда разлетелась буквально за несколько часов.
Для тех кто не успел, мы ещё зимой организовали запись в лист ожидания для второго раунда. Сейчас в нём 136 человек.
Сегодня, наконец, мы можем рассказать как будет проходить второй раунд.
Этап №1 (уже в процессе)
Участвуют только текущие акционеры. По закону, у текущих акционеров есть 45 дней на покупку перед всеми остальными — это называется “преимущественное право". Правда, закон лимитирует максимальный объём для каждого акционера: можно купить не больший процент от общей суммы раунда, чем твой текущий процент в компании. Спустя 3 недели после старта, это право реализовали почти все акционеры, если не брать в расчет тех, у кого максимальный лимит всего 1-2 акции.
Этап №2 (15 ноября)
Закрытый доступ для текущих акционеров, но уже без лимита по максимуму. Продлится всего один день, чтобы текущие акционеры могли докупить желаемый объём.
Этап №3 (16 ноября)
Закрытый доступ для листа ожидания.
Если вы успели в него записаться, то в этот день вам придёт сообщение от нашего телеграм-бота с ссылкой на StartTrack. Будет всего один день для бронирования акций, поэтому чтобы успеть — лучше зарегистрироваться и пройти верификацию на StartTrack уже сейчас.
Этап №4 (с 17 ноября)
Доступ для всех, кто зарегистрирован на StartTrack. Этот этап продлится до тех пор, пока не будет выкуплен весь оставшийся объём.
Общий объём раунда — 20 млн рублей. Из них 2 млн рублей уже выкуплено в рамках первого этапа (что близко к теоретическому максимуму). Ещё порядка 10-12 млн рублей будет выкуплено на втором этапе, судя по информации от наших акционеров. Сколько будет выкуплено на третьем этапе и сколько останется на четвёртый — мы не знаем, это покажет время.
🎈🎈🎈
+ В ближайшие дни будет анонс по запуску сервиса 😎
Как вы можете помнить, первый раунд инвестиций мы закрыли за 12 дней. Тогда многие не успели поучаствовать: вторая половина раунда разлетелась буквально за несколько часов.
Для тех кто не успел, мы ещё зимой организовали запись в лист ожидания для второго раунда. Сейчас в нём 136 человек.
Сегодня, наконец, мы можем рассказать как будет проходить второй раунд.
Этап №1 (уже в процессе)
Участвуют только текущие акционеры. По закону, у текущих акционеров есть 45 дней на покупку перед всеми остальными — это называется “преимущественное право". Правда, закон лимитирует максимальный объём для каждого акционера: можно купить не больший процент от общей суммы раунда, чем твой текущий процент в компании. Спустя 3 недели после старта, это право реализовали почти все акционеры, если не брать в расчет тех, у кого максимальный лимит всего 1-2 акции.
Этап №2 (15 ноября)
Закрытый доступ для текущих акционеров, но уже без лимита по максимуму. Продлится всего один день, чтобы текущие акционеры могли докупить желаемый объём.
Этап №3 (16 ноября)
Закрытый доступ для листа ожидания.
Если вы успели в него записаться, то в этот день вам придёт сообщение от нашего телеграм-бота с ссылкой на StartTrack. Будет всего один день для бронирования акций, поэтому чтобы успеть — лучше зарегистрироваться и пройти верификацию на StartTrack уже сейчас.
Этап №4 (с 17 ноября)
Доступ для всех, кто зарегистрирован на StartTrack. Этот этап продлится до тех пор, пока не будет выкуплен весь оставшийся объём.
Общий объём раунда — 20 млн рублей. Из них 2 млн рублей уже выкуплено в рамках первого этапа (что близко к теоретическому максимуму). Ещё порядка 10-12 млн рублей будет выкуплено на втором этапе, судя по информации от наших акционеров. Сколько будет выкуплено на третьем этапе и сколько останется на четвёртый — мы не знаем, это покажет время.
🎈🎈🎈
+ В ближайшие дни будет анонс по запуску сервиса 😎
⚡️ЗАПУСК — ЧЕРЕЗ 2 НЕДЕЛИ
Друзья, пришёл тот день, когда мы можем объявить план запуска 😎
14 ноября мы планируем открыть доступ в Grows для friends & family: это команда, акционеры и наши близкие.
С 20 ноября — early birds из листа ожидания: тем, кто записался в список на ранний доступ (в первые дни — по 10-20 человек в день, с декабря — по 50-300 человек в день). Для всех, кого успеем пригласить до 31 января — мы приготовили внутри приятные бонусы 🎁
Даты могут слегка скорректироваться, но это маловероятно: текущая готовность — 99.8% и на этой неделе мы ждём последнего недостающего микро-сервиса от БКС.
Ви ар сооу эксайтед!! 😬😬😬
Друзья, пришёл тот день, когда мы можем объявить план запуска 😎
14 ноября мы планируем открыть доступ в Grows для friends & family: это команда, акционеры и наши близкие.
С 20 ноября — early birds из листа ожидания: тем, кто записался в список на ранний доступ (в первые дни — по 10-20 человек в день, с декабря — по 50-300 человек в день). Для всех, кого успеем пригласить до 31 января — мы приготовили внутри приятные бонусы 🎁
Даты могут слегка скорректироваться, но это маловероятно: текущая готовность — 99.8% и на этой неделе мы ждём последнего недостающего микро-сервиса от БКС.
Ви ар сооу эксайтед!! 😬😬😬
Друзья, обновились даты второго раунда (теперь это 100%):
17 ноября - доступ для акционеров;
18 ноября - доступ для листа ожидания;
19 ноября - доступ для всех остальных участников инвестплатформы StartTrack.
Напоминаем, что верификация аккаунта на StartTrack занимает до нескольких часов, поэтому лучше пройти все процедуры заранее.
Приятных выходных! 🔥
17 ноября - доступ для акционеров;
18 ноября - доступ для листа ожидания;
19 ноября - доступ для всех остальных участников инвестплатформы StartTrack.
Напоминаем, что верификация аккаунта на StartTrack занимает до нескольких часов, поэтому лучше пройти все процедуры заранее.
Приятных выходных! 🔥
🥁 У нас новый рекорд!
🏆 12,300,000 ₽ собрано за первые 50 минут.
Завтра в 10.00 мск всем, кто записался в лист ожидания придёт ссылка для участия в раунде.
🏆 12,300,000 ₽ собрано за первые 50 минут.
Завтра в 10.00 мск всем, кто записался в лист ожидания придёт ссылка для участия в раунде.
⚡️РАУНД ЗАКРЫТ 🔥
Нас стало больше, мы стали сильнее 🙂 спасибо за доверие и энергию - это было очень круто.
Сегодня будет ещё кое-какая новость 🤫
Нас стало больше, мы стали сильнее 🙂 спасибо за доверие и энергию - это было очень круто.
Сегодня будет ещё кое-какая новость 🤫