Европейский союз согласовал новый пакет санкций, который впервые напрямую затронул сектор цифровых активов.
Главная цель — закрыть лазейки, через которые россияне обходили предыдущие меры.
➡️ Полный запрет криптотранзакций для резидентов РФ.
Все операции с криптовалютами между российскими и иностранными пользователями подлежат блокировке.➡️ Санкции против криптоплатформ.
Теперь ограничения распространяются не только на банки, но и на криптобиржи. Любая площадка, продолжающая работать с россиянами, рискует попасть под вторичные санкции.➡️ Контроль за обходными схемами.
ЕС намерен отслеживать переводы через третьи страны, включая криптоактивы, офшорные площадки и частные кошельки.
Кого это может коснуться?
➡️
Резидентов РФ, держащих активы на европейских биржах и кошельках.
➡️
Платформ, продолжающих работать с подсанкционными банками.
➡️
Владельцев стейблкоинов (USDT, USDC) — эмитенты уже имеют техническую возможность замораживать токены на любых адресах.
Как эту проблему решить?
Во первых: у России есть A7A5, который никак не заблокировать.
Во вторых: A7A5 можно конвертировать в USDT на Grinex, а они наверняка позаботились о безопасности пользователей и заморозку активов, как с Garantex не допустят.
В третьих: есть AML сервисы, которые могут обменять санкционный USDT на не санкционный, вроде Pandee. Через которые пользователи переводили с Garantex на Bybit.
Такие сервисы будут пользоваться особой популярностью в народе.
В четвертых: использовать сервисы вроде Bybit/MEX/OKX очень рискованно, тк там легко можно стать жертвой AML терроризма(закинуть санкционный тезер на кошелек и человек лишается всех денег,лежащих там, тк биржа их ему не вернет и пожаловаться некому), который мы обсудили в новом выпуске круглого стола.
В пятых: Сама структура отечественного токена A7A5 была сделана с учетом
устойчивости к любым внешним воздействиям и ограничениям.
Когда пишут про санкции против криптовалют - всегда исходят из того, что люди будут все делать в лоб, напрямую.
Однако, никто так делать не будет. Возможно, какие-то процессы станут дороже, но в целом ничего кардинально не поменяется. Во всяком случае для ВЭД.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤4🔥4
Комментарий по ситуации от Дмитрия Андреева - CEO Pandee бота
Все европейские криптобиржи уже и так фактически не работают с россиянами.
Если у вас есть там активы - нужно срочно выводить.
Так как сейчас появится легальный способ «отжать» активы.
К европейским криптобиржам относятся:
Kraken
Binance France
Bitpanda
Coinbase Europe
WhiteBIT
Bitstamp
Crypto com
Paymium
Азиатские биржи будут вести себя осторожно, пытаясь усидеть на двух стульях: остаться на рынке РФ и не поссорится с ЕС.
В любом случае гайки закручиваются и в этой ситуации цель сервиса Pandee - это организовать безопасный мост для переводов!
Прорвемся, Друзья! И в этот раз прорвемся 👌
Все европейские криптобиржи уже и так фактически не работают с россиянами.
Если у вас есть там активы - нужно срочно выводить.
Так как сейчас появится легальный способ «отжать» активы.
К европейским криптобиржам относятся:
Kraken
Binance France
Bitpanda
Coinbase Europe
WhiteBIT
Bitstamp
Crypto com
Paymium
Азиатские биржи будут вести себя осторожно, пытаясь усидеть на двух стульях: остаться на рынке РФ и не поссорится с ЕС.
В любом случае гайки закручиваются и в этой ситуации цель сервиса Pandee - это организовать безопасный мост для переводов!
Прорвемся, Друзья! И в этот раз прорвемся 👌
Telegram
Даниил Гридасов
🚨 Россиян хотят лишить крипты?
Европейский союз согласовал новый пакет санкций, который впервые напрямую затронул сектор цифровых активов.
Главная цель — закрыть лазейки, через которые россияне обходили предыдущие меры.
➡️ Полный запрет криптотранзакций…
Европейский союз согласовал новый пакет санкций, который впервые напрямую затронул сектор цифровых активов.
Главная цель — закрыть лазейки, через которые россияне обходили предыдущие меры.
➡️ Полный запрет криптотранзакций…
Forwarded from SKY ACADEMY
ЦБ снизил ключевую ставку до 16,5%.
Что это меняет:
• Кредиты. Банки постепенно начнут снижать ставки по потребкредитам, кредитам для бизнеса и ипотеке на рыночных условиях. Платежи по новым займам станут чуть ниже. По уже выданным кредитам со фиксированной ставкой ничего не меняется; по плавающим — ставка может снизиться.
• Вклады. Доходности по вкладам и ОФЗ со временем пойдут вниз. Выше всего ставки обычно бывают до и сразу после пиков ключевой — дальше они «ползут» вниз.
• Рубль и цены. Более низкая ставка немного ослабляет поддержку рубля и подталкивает спрос, что может создавать давление на инфляцию. ЦБ режет ставку, когда видит замедление инфляции, но риски её ускорения никуда не исчезают.
• Бизнес. Заёмные деньги становятся доступнее: легче финансировать оборотку, инвестиции, рефинансировать дорогие долги. Это поддерживает выпуск и занятость.
• Недвижимость. Рыночные ипотечные ставки могут снизиться, что поддержит спрос, особенно на «вторичку». По льготным программам условия определяет государство — там изменение может быть небольшим.
• Рынки. Доходности облигаций снижаются — цены растут, что плюс текущим держателям. Акции чувствительны к ставке: чем она ниже, тем выше оценки компаний, прежде всего девелоперов, ритейла и банков. Экспортёрам дополнительно помогает слабый рубль.
• Бюджет. Государству дешевле занимать на рынке, расходы на обслуживание долга снижаются.
С какой задержкой это почувствуют:
• Передача ставки в экономику занимает от нескольких недель до 3–6 месяцев. Вклады и облигации реагируют быстрее, кредиты — с лагом, особенно ипотека.
Снижение до 16,5% — это сигнал на смягчение условий и поддержку экономики, но ЦБ будет осторожен и смотреть на инфляцию и курс. Быстрых чудес не будет, эффект придёт постепенно и неоднородно по рынкам и продуктам.
Что это меняет:
• Кредиты. Банки постепенно начнут снижать ставки по потребкредитам, кредитам для бизнеса и ипотеке на рыночных условиях. Платежи по новым займам станут чуть ниже. По уже выданным кредитам со фиксированной ставкой ничего не меняется; по плавающим — ставка может снизиться.
• Вклады. Доходности по вкладам и ОФЗ со временем пойдут вниз. Выше всего ставки обычно бывают до и сразу после пиков ключевой — дальше они «ползут» вниз.
• Рубль и цены. Более низкая ставка немного ослабляет поддержку рубля и подталкивает спрос, что может создавать давление на инфляцию. ЦБ режет ставку, когда видит замедление инфляции, но риски её ускорения никуда не исчезают.
• Бизнес. Заёмные деньги становятся доступнее: легче финансировать оборотку, инвестиции, рефинансировать дорогие долги. Это поддерживает выпуск и занятость.
• Недвижимость. Рыночные ипотечные ставки могут снизиться, что поддержит спрос, особенно на «вторичку». По льготным программам условия определяет государство — там изменение может быть небольшим.
• Рынки. Доходности облигаций снижаются — цены растут, что плюс текущим держателям. Акции чувствительны к ставке: чем она ниже, тем выше оценки компаний, прежде всего девелоперов, ритейла и банков. Экспортёрам дополнительно помогает слабый рубль.
• Бюджет. Государству дешевле занимать на рынке, расходы на обслуживание долга снижаются.
С какой задержкой это почувствуют:
• Передача ставки в экономику занимает от нескольких недель до 3–6 месяцев. Вклады и облигации реагируют быстрее, кредиты — с лагом, особенно ипотека.
Снижение до 16,5% — это сигнал на смягчение условий и поддержку экономики, но ЦБ будет осторожен и смотреть на инфляцию и курс. Быстрых чудес не будет, эффект придёт постепенно и неоднородно по рынкам и продуктам.
❤7
Forwarded from Cartesius channel
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Проблема отжима квартир у добросовестных покупателей под соусом “меня обманули телефонные мошенники” добралась и до федерального ТВ. Кратко перескажем сюжет, ибо он прекрасен.
Журналисты подобрали отличный случай, где очереднаямразь “потерпевшая” собрала комбо: а) на допрос под видео в банке в момент получения денег за квартиру клялась, что никакие мошенники ее не ведут; б) обещала на вырученные средства купить дом в Подмосковье, но, разумеется, ничего не купила; в) обратилась за возвратом жилья только спустя полтора года, когда покупатель сделал ремонт.
Схематоз поставлен псевдопотерпевшими на поток и по стране уже сотни таких исков, а случай справедливого решения (когда жилье оставляют покупателю) - всего один. “Потерпевшие” абузят уголовно-правовую систему и, мягко говоря, слабую работу правоохранителей, которые признают их потерпевшими и принимают на веру событие преступления, даже если “потерпевшего” якобы обманули несколько месяцев назад, все деньги наличными она отдала неизвестному курьеру, который то ли был, то ли не был, уже не проверить, а переписки в мессенджерах, где ее обманывали, остались на старом телефоне, который она в речку уронила.
Тут же это дело радостно подхватывает доблестная прокуратура РФ, у которой уже свой план по “защите прав пострадавших от дистанционного мошенничества” и бегут подавать иски к нормальными людям, которые купили себе жилье.
Можем только злорадно добавить, что нет предела совершенству. Следующим этапом будет отжим бизнеса. Представьте, “потерпевшая” пожилая Марьиванна, на которую записано ООО “ЛОХ НЕ МАМОНТ”, где на балансе какой-нибудь торговый центр стоимостью пару млрд рублей, внезапно решает продать долю, находят покупателя, проводят сделку через нотариуса, расчет наличными через банковскую ячейку. Проходит пара недель и вот уже Марьиванна с бандой юристов идет писать заявление, что деньги отдала курьеру и все надо вернуть. И будьте уверены, что ради такого они все сделают красиво: и с каким-нибудь КЦ из соседней страны договорятся, чтобы сымитировать реальный развод в мессенджере МАХ, и курьера из средней Азии наймут, чтоб скатался к ней за деньгами фиктивно, а потом улетел на родину и исчез навсегда - как говорится, было бы желание. В итоге бизнес будет красиво отжат, а Марьиванна будет возвращать покупателю бизнеса деньги с пенсии в месяц по чайной ложке до второго пришествия Иисуса Христа.
Если вы пострадали от аналогичной схемы, то свяжитесь с нами, пожалуйста. С удовольствием возьмемся для вас судиться.
UPD: свежий пост базы с аналогичным случаем https://t.me/bazabazon/41792
💬 💬 💬 💬 ➡️ подписаться на канал
Журналисты подобрали отличный случай, где очередная
Схематоз поставлен псевдопотерпевшими на поток и по стране уже сотни таких исков, а случай справедливого решения (когда жилье оставляют покупателю) - всего один. “Потерпевшие” абузят уголовно-правовую систему и, мягко говоря, слабую работу правоохранителей, которые признают их потерпевшими и принимают на веру событие преступления, даже если “потерпевшего” якобы обманули несколько месяцев назад, все деньги наличными она отдала неизвестному курьеру, который то ли был, то ли не был, уже не проверить, а переписки в мессенджерах, где ее обманывали, остались на старом телефоне, который она в речку уронила.
Тут же это дело радостно подхватывает доблестная прокуратура РФ, у которой уже свой план по “защите прав пострадавших от дистанционного мошенничества” и бегут подавать иски к нормальными людям, которые купили себе жилье.
Можем только злорадно добавить, что нет предела совершенству. Следующим этапом будет отжим бизнеса. Представьте, “потерпевшая” пожилая Марьиванна, на которую записано ООО “ЛОХ НЕ МАМОНТ”, где на балансе какой-нибудь торговый центр стоимостью пару млрд рублей, внезапно решает продать долю, находят покупателя, проводят сделку через нотариуса, расчет наличными через банковскую ячейку. Проходит пара недель и вот уже Марьиванна с бандой юристов идет писать заявление, что деньги отдала курьеру и все надо вернуть. И будьте уверены, что ради такого они все сделают красиво: и с каким-нибудь КЦ из соседней страны договорятся, чтобы сымитировать реальный развод в мессенджере МАХ, и курьера из средней Азии наймут, чтоб скатался к ней за деньгами фиктивно, а потом улетел на родину и исчез навсегда - как говорится, было бы желание. В итоге бизнес будет красиво отжат, а Марьиванна будет возвращать покупателю бизнеса деньги с пенсии в месяц по чайной ложке до второго пришествия Иисуса Христа.
Если вы пострадали от аналогичной схемы, то свяжитесь с нами, пожалуйста. С удовольствием возьмемся для вас судиться.
UPD: свежий пост базы с аналогичным случаем https://t.me/bazabazon/41792
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤4
Умер дроп Александр Келдыбаев, принявший 15 млн рублей обманутой Ларисы Долиной
Один из десяти дропов, принявших на карты деньги с квартиры Ларисы Долиной умер в Москве.
Минутка истории
Суд обязал дропов вернуть Ларисе Долиной почти 70 млн рублей, переведённых мошенникам.
Девять человек, включая двух арестованных курьеров и семерых предоставивших свои карты мошенникам, обязаны вернуть певице Ларисе Долиной 69 млн рублей. Такое решение вынес суд по иску московской прокуратуры.
По уголовному же делу, которое всё ещё расследуется, могут проходить более 40 подозреваемых – это те же дропы, на счета которых переводилось по 2-3 млн рублей из похищенных 120 млн и трейдеры, которым не повезло торговать этим с такими контрагентами. Они разбросаны по всей стране – от Москвы до Дальнего Востока. Скорее всего, многие из них даже не подозревали, что станут соучастниками преступления.
Случайные трейдеры могли стать частью цепочки вторичного обнала - ситуации когда пособник мошенников принял деньги на карту дропа, а с неё покупает криптовалюту у p2p трейдера.
От такой мошеннической схемы, кстати, защиты нет.
Один из десяти дропов, принявших на карты деньги с квартиры Ларисы Долиной умер в Москве.
«В ходе оперативно-разыскных мероприятий установлено, что номер банковского счета открыт на имя Келдыбаева Александра Вячеславовича. Из выписки по счету Келдыбаева А. В. следует, что 21 июня 2024 года он получил денежные средства от Долиной Л. А. в размере 5 000 000 рублей, 27 июня 2024 года — 10 000 000 рублей, назначение платежа — оплата услуг на общую сумму 15 000 000 рублей. В ходе рассмотрения гражданского дела установлено, что Келдыбаев А. В. умер»
Минутка истории
Суд обязал дропов вернуть Ларисе Долиной почти 70 млн рублей, переведённых мошенникам.
Девять человек, включая двух арестованных курьеров и семерых предоставивших свои карты мошенникам, обязаны вернуть певице Ларисе Долиной 69 млн рублей. Такое решение вынес суд по иску московской прокуратуры.
По уголовному же делу, которое всё ещё расследуется, могут проходить более 40 подозреваемых – это те же дропы, на счета которых переводилось по 2-3 млн рублей из похищенных 120 млн и трейдеры, которым не повезло торговать этим с такими контрагентами. Они разбросаны по всей стране – от Москвы до Дальнего Востока. Скорее всего, многие из них даже не подозревали, что станут соучастниками преступления.
Случайные трейдеры могли стать частью цепочки вторичного обнала - ситуации когда пособник мошенников принял деньги на карту дропа, а с неё покупает криптовалюту у p2p трейдера.
От такой мошеннической схемы, кстати, защиты нет.
❤14🔥13❤🔥13😡12👍9🥰6
Пенсионерка из Москвы лишилась 17 миллионов рублей, став жертвой мошенников, а после — отказалась покидать уже проданную квартиру.
Семья Силевич давно планировала переезд в столицу: супруги хотели, чтобы их дочь, обучающаяся в московском вузе, не тратила по два часа ежедневно на дорогу из Подмосковья. Подходящий вариант — двухкомнатная квартира у метро «Юго-Западная» — нашёлся у пожилой владелицы, 71-летней москвички.
Покупатели подошли к сделке с предельной осторожностью. Проверили документы, убедились, что собственница не состоит на учёте у психиатра или нарколога, заказали юридическую экспертизу объекта и уточнили причину продажи. Пенсионерка уверяла, что хочет помочь дочери и потратить часть средств на безбедную старость. Все проверки показали — сделка «чистая». Право собственности перешло мужу покупательницы, а вся сумма продажи поступила на счёт пожилой женщины.
Однако в тот же период с пенсионеркой связались злоумышленники, представившиеся сотрудниками правоохранительных органов. Они убедили её в участии в «секретной спецоперации» и фактически вывели на полное доверие. Риелтор, заметивший странности, успел сообщить в полицию, однако даже при опросе пенсионерка настаивала, что продаёт квартиру добровольно и по собственным мотивам. После этого она перевела всю полученную сумму — 17 миллионов рублей — мошенникам.
Когда настало время передать ключи и подписать финальные документы, бывшая хозяйка не пришла. Вместо неё у двери новых владельцев появился адвокат с иском о признании сделки недействительной.
Теперь семья Силевич живёт на съёмной квартире, выплачивает кредиты и продолжает судебную борьбу за купленное жильё.
Какие выводы
1. Каждый раз когда я видел дела о мошенничестве, меня всегда удивляло отсутствие проверок на факт мошенничества, а вера жертвам на слово.
Как писали коллеги, «жертвы» могут начать абузить систему.
Помню было дело, когда трейдер продавал криптовалюту на Bybit, а в качестве KYC проводил созвоны с покупателями.
Крипту у него покупала тётка, прочитавшая все книги Киосаки, подписавшаяся на каналы по инвестициям, чтобы закинуть деньги на Форекс.
Итог - иск о неосновательном обогащении и заявление в полицию.
2. Совершая любые гражданско-правовые сделки нужно понимать:
Жертвы мошенников живут среди нас. Ради того, чтобы отдать деньги мошенникам, они пойдут на любые хитрости и проявят небывалую находчивость. Обманут кого угодно: начиная с нотариуса, заканчивая родственниками.
Держите это у себя в голове, вступая в любые гражданско-правовые сделки. Может закончиться, как в кейсе выше.
3. Многим покажется необычным, но большинство криптообменников с наличными не обслуживают клиентов старше 55 лет
Обсуждали это на недавнем эфире в ABCEX.
Семья Силевич давно планировала переезд в столицу: супруги хотели, чтобы их дочь, обучающаяся в московском вузе, не тратила по два часа ежедневно на дорогу из Подмосковья. Подходящий вариант — двухкомнатная квартира у метро «Юго-Западная» — нашёлся у пожилой владелицы, 71-летней москвички.
Покупатели подошли к сделке с предельной осторожностью. Проверили документы, убедились, что собственница не состоит на учёте у психиатра или нарколога, заказали юридическую экспертизу объекта и уточнили причину продажи. Пенсионерка уверяла, что хочет помочь дочери и потратить часть средств на безбедную старость. Все проверки показали — сделка «чистая». Право собственности перешло мужу покупательницы, а вся сумма продажи поступила на счёт пожилой женщины.
Однако в тот же период с пенсионеркой связались злоумышленники, представившиеся сотрудниками правоохранительных органов. Они убедили её в участии в «секретной спецоперации» и фактически вывели на полное доверие. Риелтор, заметивший странности, успел сообщить в полицию, однако даже при опросе пенсионерка настаивала, что продаёт квартиру добровольно и по собственным мотивам. После этого она перевела всю полученную сумму — 17 миллионов рублей — мошенникам.
Когда настало время передать ключи и подписать финальные документы, бывшая хозяйка не пришла. Вместо неё у двери новых владельцев появился адвокат с иском о признании сделки недействительной.
Теперь семья Силевич живёт на съёмной квартире, выплачивает кредиты и продолжает судебную борьбу за купленное жильё.
Какие выводы
1. Каждый раз когда я видел дела о мошенничестве, меня всегда удивляло отсутствие проверок на факт мошенничества, а вера жертвам на слово.
Как писали коллеги, «жертвы» могут начать абузить систему.
Помню было дело, когда трейдер продавал криптовалюту на Bybit, а в качестве KYC проводил созвоны с покупателями.
Крипту у него покупала тётка, прочитавшая все книги Киосаки, подписавшаяся на каналы по инвестициям, чтобы закинуть деньги на Форекс.
Итог - иск о неосновательном обогащении и заявление в полицию.
2. Совершая любые гражданско-правовые сделки нужно понимать:
Жертвы мошенников живут среди нас. Ради того, чтобы отдать деньги мошенникам, они пойдут на любые хитрости и проявят небывалую находчивость. Обманут кого угодно: начиная с нотариуса, заканчивая родственниками.
Держите это у себя в голове, вступая в любые гражданско-правовые сделки. Может закончиться, как в кейсе выше.
3. Многим покажется необычным, но большинство криптообменников с наличными не обслуживают клиентов старше 55 лет
Обсуждали это на недавнем эфире в ABCEX.
👍14❤12🥰11❤🔥11😡10🔥9🤯2
P2P-трейдер, который будет жить вечно
Часто спрашивают: как сегодня работать P2P-трейдеру «в белую» и не получить статьи 187, 159, 172, 171.2 или блокировки по 161, 115?
Ответ прост — почти никак, если вы работаете на открытых P2P-площадках. Ваш контрагент Александр Иванович легко может оказаться дропом или «курой» сервиса вроде «обналскампей», который разбрасывает украденные деньги с чужих карт. А вам это точно не нужно.
KYC — Know Your Client («Знай своего клиента»).
Именно по этому принципу работают опытные P2P-трейдеры из закрытых крипто-юридических сообществ.
Не обменники, не процессоры — именно трейдеры. К моему удивлению, у многих живы личные карты.)
Они покупают и продают криптовалюту по ставке, покрывающей их расходы, и работают только с проверенными людьми: своими клиентами, знакомыми лично или теми, за кого могут поручиться.
Такая модель исключает случайных контрагентов и «треугольники» — деньги приходят от знакомых, а не от неизвестных лиц.
По сути, белый P2P-рынок вернулся к формату 2016-17 года, когда всё держалось на личных связях и доверии.
Позже появились массовые площадки ради удобства, но сегодня рынок деградировал и откатился назад.
Однако работа с постоянными клиентами — это как раз то, на чем всегда держались все БТ обменники.
Поэтому, если хотите работать чисто — формируйте свою клиентскую базу.
У каждого есть свой адвокат, врач или барбер.
Скоро к этому списку добавятся и персональные трейдеры.
Часто спрашивают: как сегодня работать P2P-трейдеру «в белую» и не получить статьи 187, 159, 172, 171.2 или блокировки по 161, 115?
Ответ прост — почти никак, если вы работаете на открытых P2P-площадках. Ваш контрагент Александр Иванович легко может оказаться дропом или «курой» сервиса вроде «обналскампей», который разбрасывает украденные деньги с чужих карт. А вам это точно не нужно.
KYC — Know Your Client («Знай своего клиента»).
Именно по этому принципу работают опытные P2P-трейдеры из закрытых крипто-юридических сообществ.
Не обменники, не процессоры — именно трейдеры. К моему удивлению, у многих живы личные карты.)
Они покупают и продают криптовалюту по ставке, покрывающей их расходы, и работают только с проверенными людьми: своими клиентами, знакомыми лично или теми, за кого могут поручиться.
Такая модель исключает случайных контрагентов и «треугольники» — деньги приходят от знакомых, а не от неизвестных лиц.
По сути, белый P2P-рынок вернулся к формату 2016-17 года, когда всё держалось на личных связях и доверии.
Позже появились массовые площадки ради удобства, но сегодня рынок деградировал и откатился назад.
Однако работа с постоянными клиентами — это как раз то, на чем всегда держались все БТ обменники.
Поэтому, если хотите работать чисто — формируйте свою клиентскую базу.
У каждого есть свой адвокат, врач или барбер.
Скоро к этому списку добавятся и персональные трейдеры.
❤21❤🔥17🔥13👍6🥰6
В Московской области предпринимательница отдала мошенникам 153,7 млн рублей. + памятка для обменников.
Это крупнейшее мошенничество за год.
Мошенники, представившись сотрудниками ФСБ и Росфинмониторинга.
Как именно её обманули, источники умалчивают, однако разводка длилась аж 5 месяцев. За это время женщина успела продать все свое имущество, взять кредиты и передать деньги курьеру.
Какие выводы?
1. Обменникам необходимо проверять адреса получателей, перед отправкой. Если кошелек получателя связан с недружественными странами - повод задуматься, а еще лучше вызвать полицию.
2. Перед приемом клиента с крупной суммой, обменнику следует проверить о нём всю информацию.
Если к ним едет гражданин с десятками миллионов рублей, но ему 19 лет и он студент ПТУ - повод задуматься.
3. С клиентом обменника надо бы поговорить. Узнать откуда у него такие деньги. Если ответ клиента:
«Нууууу эээээ,я как быыы хочууу крепту купить. Я крептоинвестор. Мне дядя/матя/батя денег дал»
Лучше не менять ему ничего. Куры - не самые умные люди, раз пошли на такую работу. Опытного сбшника не обманут.
4. Надо уточнить у клиента - деньги приходят на его кошелек или нет.
Если гражданин говорит.
«Ну кошелек не со мной, не у меня, в телефоне траста нет, это другу перевожу»
То, скорее всего он переводит деньги кому-то, незнамо кому. Многие куры даже не знают что такое траст.
5. Куру всегда видно.
Для жертв мошенников не очевидно, что маргинальный молодой человек, гастарбайтер, 14-летний школьник или пенсионерка 70+ — не внештатный сотрудник ФСБ под прикрытием.
Обменникам допускать такую оплошность непростительно.
По сути, остановить мошеннический трафик под силу только обменникам, не принимая курьеров.
Возможно еще и жертве получится деньги вернуть.)
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Бот для перевода USDT с чистым AML🔻 Помощь заключенным трейдерам из-за треугольника🔻 Юридические консультации
Это крупнейшее мошенничество за год.
Мошенники, представившись сотрудниками ФСБ и Росфинмониторинга.
Как именно её обманули, источники умалчивают, однако разводка длилась аж 5 месяцев. За это время женщина успела продать все свое имущество, взять кредиты и передать деньги курьеру.
Какие выводы?
1. Обменникам необходимо проверять адреса получателей, перед отправкой. Если кошелек получателя связан с недружественными странами - повод задуматься, а еще лучше вызвать полицию.
2. Перед приемом клиента с крупной суммой, обменнику следует проверить о нём всю информацию.
Если к ним едет гражданин с десятками миллионов рублей, но ему 19 лет и он студент ПТУ - повод задуматься.
3. С клиентом обменника надо бы поговорить. Узнать откуда у него такие деньги. Если ответ клиента:
«Нууууу эээээ,я как быыы хочууу крепту купить. Я крептоинвестор. Мне дядя/матя/батя денег дал»
Лучше не менять ему ничего. Куры - не самые умные люди, раз пошли на такую работу. Опытного сбшника не обманут.
4. Надо уточнить у клиента - деньги приходят на его кошелек или нет.
Если гражданин говорит.
«Ну кошелек не со мной, не у меня, в телефоне траста нет, это другу перевожу»
То, скорее всего он переводит деньги кому-то, незнамо кому. Многие куры даже не знают что такое траст.
5. Куру всегда видно.
Для жертв мошенников не очевидно, что маргинальный молодой человек, гастарбайтер, 14-летний школьник или пенсионерка 70+ — не внештатный сотрудник ФСБ под прикрытием.
Обменникам допускать такую оплошность непростительно.
По сути, остановить мошеннический трафик под силу только обменникам, не принимая курьеров.
Возможно еще и жертве получится деньги вернуть.)
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Бот для перевода USDT с чистым AML
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Даниил Гридасов
Блогер, актер, криптоэнтузиаст и просто хороший человек.
По вопросам сотрудничества: @Zanosi_1777
По юридическим вопросам(консультация, выезд адвоката): @denismayasov
По вопросам сотрудничества: @Zanosi_1777
По юридическим вопросам(консультация, выезд адвоката): @denismayasov
❤24🥰11❤🔥10👍9🔥8😁2
Мне тут дроп документ скинул, и сказал, что написал мое имя в раздел выгодоприобретатель.
Как быть и что делать!?)
Как быть и что делать!?)
1❤🔥15👍13🥰10🔥9❤8😁8
Не все ситуации требуют звонка или встречи.
Иногда достаточно чётко сформулировать вопрос и получить развёрнутый ответ в удобное время.
Единственное что Вам нужно - это отправить свой вопрос в личные сообщения. В ответ получаете ответ по существу, с разбором и рекомендациями.
Есть несколько форматов текстовых консультаций:
Подходит для точечных запросов: конкретная ситуация, один документ, краткий анализ.
Если нужно проработать кейс глубже: несколько аспектов не одной темы, взаимосвязанные вопросы, оценка рисков.
Возможность задать дополнительные вопросы, после получения первого ответа, чтобы разобраться детально.
Важно понимать:
Мы делаем все для Вашего комфорта и удобства. Поэтому мы расширяем спектр оказываемых услуг.
Актуальные условия уточняйте
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤8🫡5
Банк России инициировал разработку закона, который впервые узаконит деятельность криптообменников в России.
Первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин заявил, что главная цель — вывести рынок из «серой зоны» и исключить схемы, связанные с отмыванием средств и финансированием терроризма.
➡️ Криптообменники получат законный статус и чёткие правила работы.➡️ Будут установлены критерии идентификации клиентов, отчётности и внутреннего контроля.➡️ Все международные крипторасчёты перейдут под надзор регулятора.
«Сегодня обменные пункты действуют вне правового поля. Наша задача — создать законодательство, которое обеляет эту сферу и делает её прозрачной», — отметил Чистюхин.
Речь идёт не об ужесточении, а о легализации — чтобы перевести криптооперации в понятные, регулируемые рамки. В перспективе это позволит формировать официальную отчётность, снижая риски 187-й и 172-й статей УК РФ.
Будь в курсе последних событий
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7🤔5👍4
Недавно писал про разных мошенников с Бали, которые разводят бедолаг на квартиры/машины, продавая им финансовую грамотность в формате (не покупай айфон если на него нет денег и делай аффирмации на деньги, чтоб появились) и духовность (медитируй три раза в день, заряжай воду, сливайся с родом и будешь успешен).
Человеку, кто всадил последние сбережения на такое - будет обидно. Грешным делом возникает идея - написать заявление в полицию, но мошенник не в России, соответственно в недосягаемости.
Однако, международное законодательство меняется. В будущем, возможно будет выдача преступников, в том числе и по таким неоднозначным делам.
Товарищ создал канал, где разобрал обсуждения новой конвенции ООН против киберпреступности.
Поддержите подпиской, друзья!
Там будут выходить не просто сухие новости, а еще и их аналитика от серьезных спецов в финтех сфере.
Человеку, кто всадил последние сбережения на такое - будет обидно. Грешным делом возникает идея - написать заявление в полицию, но мошенник не в России, соответственно в недосягаемости.
Однако, международное законодательство меняется. В будущем, возможно будет выдача преступников, в том числе и по таким неоднозначным делам.
Товарищ создал канал, где разобрал обсуждения новой конвенции ООН против киберпреступности.
Поддержите подпиской, друзья!
Там будут выходить не просто сухие новости, а еще и их аналитика от серьезных спецов в финтех сфере.
Telegram
Аналитический новостник
Ч. 1
После поста о мошенниках, торгующих «инвест‑образованием» напрашивается вопрос: как бороться с такими схемами, если их авторы сидят на разных континентах, а деньги летят из российского банка в офшорный криптокошелёк? А еще и с разрывами, да через миксеры!…
После поста о мошенниках, торгующих «инвест‑образованием» напрашивается вопрос: как бороться с такими схемами, если их авторы сидят на разных континентах, а деньги летят из российского банка в офшорный криптокошелёк? А еще и с разрывами, да через миксеры!…
❤17👍16🔥11🥰11❤🔥9
💰 Вывод временно заблокирован или скажите «прощай» вашей криптовалюте
📉 По аналогии с потребительским терроризмом набирает обороты новый феномен — АМЛ-терроризм.
Давайте разберёмся, что это такое 👇
🔍 Все уже привыкли, что транзакции в блокчейне проходят проверки по AML. Но если АМЛ у вашей криптовалюты "не идеален", биржа может:
— заморозить ваш аккаунт ❄️
— запросить кучу документов о происхождении средств 📑
И если документы не предоставите — деньги вам не возвращают. Они остаются у биржи 😅
💼 Иногда отделы комплаенса становятся слишком придирчивыми, а местами и просто злоупотребляют.
Некоторые площадки, почувствовав вкус лёгких денег, начинают требовать всё подряд:
видео-подтверждения 🎥, Zoom-интервью 💻, целые "тонны документов" 📚.
⚠️ Печально, но факт: некоторые площадки и крипто-мосты сделали это своим бизнесом.
Многие сдаются и просто теряют свои деньги 💸
😡 Биржи вроде OKX и MEXC лидируют в этих "перегибах" и, по сути, СКАМят своих клиентов.
Клиенты из РФ подвергаются особой дискриминации в таких ситуациях 🇷🇺
MEXC, например, блокирует вывод за "аномальную торговлю" — даже если трейдер просто заработал прибыль 📈
Получается, нормальная торговля для них — это торговля "в минус"? 🤔
🧱 На запросы пользователей они годами отвечают одними и теми же шаблонными фразами, ссылаясь на собственные "правила".
А в этих правилах, конечно, есть пункт, что биржа может заморозить ваши деньги навсегда, без объяснения причин.
🎯 MEXC активно продвигается на пространстве СНГ — заманивая акциями и "нулевой" комиссией за торговлю.
Но зачем брать комиссию, если можно просто забрать все деньги клиента? 😏
💬 Если написать в официальном чате MEXC, что деньги не выводят — вас просто удалят из чата. Дабы вы не смущали остальных 🤐
🚫 Друзья, не храните деньги на централизованных биржах.
И обходите MEXC стороной, если не хотите сказать своей крипте "прощай" 👋💸
❓ Что же делать, если вам всё же заблокировали вывод?
🧠 Нужно тщательно продумывать ответы. Очень часто трейдеры начинают писать откровенную чушь и сами загоняют себя в угол 🪤
Комплаенс затребует документы для подтверждения вашей истории, и если станет очевидно, что какой-то ваш ответ был "из космоса" 🚀 — это шах и мат в этой игре по их правилам ♟️
P.S. Если этот пост читают сотрудники МЕКС и хотят доказать, что это не так.
Пусть напишут - @dsandre1 и мы обсудим конкретные кейсы, где годами мои знакомые получают шаблонные ответы.
Кейсы решатся - обязательно об этом напишу ))
📉 По аналогии с потребительским терроризмом набирает обороты новый феномен — АМЛ-терроризм.
Давайте разберёмся, что это такое 👇
🔍 Все уже привыкли, что транзакции в блокчейне проходят проверки по AML. Но если АМЛ у вашей криптовалюты "не идеален", биржа может:
— заморозить ваш аккаунт ❄️
— запросить кучу документов о происхождении средств 📑
И если документы не предоставите — деньги вам не возвращают. Они остаются у биржи 😅
💼 Иногда отделы комплаенса становятся слишком придирчивыми, а местами и просто злоупотребляют.
Некоторые площадки, почувствовав вкус лёгких денег, начинают требовать всё подряд:
видео-подтверждения 🎥, Zoom-интервью 💻, целые "тонны документов" 📚.
⚠️ Печально, но факт: некоторые площадки и крипто-мосты сделали это своим бизнесом.
Многие сдаются и просто теряют свои деньги 💸
😡 Биржи вроде OKX и MEXC лидируют в этих "перегибах" и, по сути, СКАМят своих клиентов.
Клиенты из РФ подвергаются особой дискриминации в таких ситуациях 🇷🇺
MEXC, например, блокирует вывод за "аномальную торговлю" — даже если трейдер просто заработал прибыль 📈
Получается, нормальная торговля для них — это торговля "в минус"? 🤔
🧱 На запросы пользователей они годами отвечают одними и теми же шаблонными фразами, ссылаясь на собственные "правила".
А в этих правилах, конечно, есть пункт, что биржа может заморозить ваши деньги навсегда, без объяснения причин.
🎯 MEXC активно продвигается на пространстве СНГ — заманивая акциями и "нулевой" комиссией за торговлю.
Но зачем брать комиссию, если можно просто забрать все деньги клиента? 😏
💬 Если написать в официальном чате MEXC, что деньги не выводят — вас просто удалят из чата. Дабы вы не смущали остальных 🤐
🚫 Друзья, не храните деньги на централизованных биржах.
И обходите MEXC стороной, если не хотите сказать своей крипте "прощай" 👋💸
❓ Что же делать, если вам всё же заблокировали вывод?
🧠 Нужно тщательно продумывать ответы. Очень часто трейдеры начинают писать откровенную чушь и сами загоняют себя в угол 🪤
Комплаенс затребует документы для подтверждения вашей истории, и если станет очевидно, что какой-то ваш ответ был "из космоса" 🚀 — это шах и мат в этой игре по их правилам ♟️
P.S. Если этот пост читают сотрудники МЕКС и хотят доказать, что это не так.
Пусть напишут - @dsandre1 и мы обсудим конкретные кейсы, где годами мои знакомые получают шаблонные ответы.
Кейсы решатся - обязательно об этом напишу ))
👍16❤🔥14🔥13🥰11❤10😱5🫡3
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Количество обманутых "дольщиков" МЕКС приближается к 1000
Сейчас МЕКС набирает амбассадоров, кто будеткрутить слоты торговать на споте в прямом эфире.
Они взяли на вооружение успешную практику привлечение лудоманов через казино стримы, где условный Мелстрой крутит деда/собаку, бухает, выигрывает и проигрывает, испытывая при этом нескончаемый тильт.
Лудики со спота Криптоинвесторы, похоже, максимально схожая по психотипу аудитория, кому также заходит лудка в прямом эфире.
Ниша инвестирования в крипту максимально схожа с ставками/казино.
Блогеры с партнерками бирж - капперы с прогнозами на рост курса.
Биржи - бк/казики, где лудики спускают деньги.
Мало того, что выиграть на таких ставках практически нереально, так еще и биржа скамануть может, как МЕКС, собственно, и делает.
Краткие выводы
- Самая тяжелая форма наркомании - лудомания, тк нет сдерживающих факторов.
- Верить в рост курса какой-то крипты, равносильно тому, чтобы верить в то, что на слотах выпадет 777
- Ни я, ни коллеги - НЕ знаем ни одного успешного лудика
- Зарубежные криптобиржи могут скамануть, если им не понравится AML или вам выпал криптоджекпот
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Сейчас МЕКС набирает амбассадоров, кто будет
Они взяли на вооружение успешную практику привлечение лудоманов через казино стримы, где условный Мелстрой крутит деда/собаку, бухает, выигрывает и проигрывает, испытывая при этом нескончаемый тильт.
Ниша инвестирования в крипту максимально схожа с ставками/казино.
Блогеры с партнерками бирж - капперы с прогнозами на рост курса.
Биржи - бк/казики, где лудики спускают деньги.
Мало того, что выиграть на таких ставках практически нереально, так еще и биржа скамануть может, как МЕКС, собственно, и делает.
Краткие выводы
- Самая тяжелая форма наркомании - лудомания, тк нет сдерживающих факторов.
- Верить в рост курса какой-то крипты, равносильно тому, чтобы верить в то, что на слотах выпадет 777
- Ни я, ни коллеги - НЕ знаем ни одного успешного лудика
- Зарубежные криптобиржи могут скамануть, если им не понравится AML или вам выпал криптоджекпот
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
🔥17❤15🥰11👍7❤🔥4😁3
Forwarded from B-tech
но почти никогда не вспоминаем, как всё это вообще появилось. Сегодня, вместе с редакцией канала iGPG. бы хотели подсветить рынок карточных платежей: как в контексте P2P, так и в контексте процессинга. Как трейдеры тогда зарабатывали и как сменили P2P-площадки на обработку трафика
Первые P2P-трейдеры торговали биткоином на двух старинных, ныне недоступных площадках. Глобально там было два типа покупателей:
первые, те, кто покупали Bitcoin, чтобы оплатить нечто запрещённое;
вторые, криптоинвесторы, верящие в рост курса BTC
Изначально ставки на продажу BTC по номеру карты держались в районе 3-5%, но постепенно, с популяризацией ниши, они начали падать, пока не докатились до 0.5-0.8%.
Чтобы выжимать хоть какой-то доход, трейдеры прибегали к оригинальным стратегиям, вроде закупа через альткоины. Те, кто не обладал склонностью к лудомании, хеджировали BTC через фьючерсы на Binance
Ликвидность в сутки была небольшой, поэтому в среднем трейдер обрабатывал по 300-500 тысяч рублей в день по картам
Средний ежемесячный доход P2P-трейдера тогда составлял 150-200 тысяч рублей. Это можно узнать, посмотрев статистику заработка участников P2P club 100. В 2020-м это было первое закрытое сообщество P2P-трейдеров, созданное бывшими профессиональными покеристами, ушедшими в более стабильную сферу. Огромным количеством стратегий и мануалов, используемых по сей день, мы обязаны именно им
В это же время, начали появляться первые процессинговые площадки, но почти все они обслуживали обменники без KYC с BestChange.
К нашему удивлению, треугольников там практически не было.
Да и вообще, треугольник был не такой уж и частой историей в те времена
А также, появился первый скам-трафик, за который в дальнейшем первых P2P-трейдеров вызывали на допросы в полицию
В те годы действовала финансовая пирамида ФИНИКО, которая для внесения депозитов решила не прибегать к дорогому банковскому эквайрингу, а начала собирать деньги через банковские переводы у физлиц
Когда пирамида заскамилась, жертвы пошли в полицию, указывая номера карт, куда переводили деньги. Это привело к массе допросов, а в редких случаях и обыскам. Полиция решила, что эти P2Pшники были специальными нальщиками под пирамиду
В 2021 произошел первый AML-скам в истории: американцы закрыли P2P-площадку Ч****с.
Мало кто знает, что Ч****с был не только P2P-платформой, но и процессингом. Источник их трафика останется загадкой навсегда, но несколько знакомых трейдеров поработали там, отзывов негативных нет
P2P Club 100 с бывшими покеристами, ученики, первые соло-трейдеры, потихоньку обрастающие постоянниками, первые криптообменники. Время было хорошее и интересное.
С ностальгией его вспоминаем!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍19🥰15❤14❤🔥14🔥13🤔3
Тут у B-tech с iGPG вышел очень интересный пост про то, каким был p2p в далеком 2020-2021.
Олды заценят и пустят ностальгическую слезу
Олды заценят и пустят ностальгическую слезу
❤🔥20❤14👍13🔥12🥰10🤔3👏2
Forwarded from Denis Mayasov | Legal Crypto
До 2027 года все банки должны установить системы оперативно-розыскных мероприятий (СОРМ) — они позволяют хранить переписку, голосовые сообщения, видео и другие данные, передаваемые через банковские приложения, сообщает РБК.
Будь в курсе последних событий
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😱5🤯2
Forwarded from Аналитический новостник
Фишинговая платформа RaccoonO365 долгое время продавала в даркнете готовые наборы для создания поддельных страниц Microsoft 365. Всего за несколько долларов любой мог получить шаблон, развернуть «официальный» сайт и начать собирать учётки. Жертвы — от обычных сотрудников до больниц — даже не подозревали, что их данные утекают в руки злоумышленников. Подобный сервис из 800 участников заработал более $100 тыс. и помог похитить не менее 5 000 учётных данных в 94 странах.
В октябре Microsoft, Health‑ISAC и Cloudflare нанесли удар по преступникам: в рамках гражданского иска им удалось заблокировать 338 доменов, остановив деятельность сервиса. Необычно то, что доказательной базой для суда стали данные из блокчейна. Следователи начали с «контрольных закупок» фишинговых наборов, а затем выявили ошибку разработчика: для одной продажи он сначала дал Tron‑адрес, а затем — Ethereum‑адрес. Эта «утечка» позволила связать два криптокошелька и вывести цепочку транзакций на конкретный аккаунт. Используя анализатор Chainalysis Reactor, они реконструировали движение средств и показали, как выручка от наборов выводилась через разные биржи. В итоге блокчейн‑транзакции стали понятным для судей «квитанциями» — правоохранители смогли объяснить, что деньги из кошельков злоумышленников уходили на покупку доменов и оплату серверов.
Как это работает юридически
1. Гражданский иск вместо уголовного дела.
В США крупные корпорации всё чаще подают гражданские иски против киберпреступников. Это позволяет быстрее получить судебный запрет и взыскать убытки, минуя длительное уголовное расследование. В деле RaccoonO365 Microsoft заявила о мошенничестве, нарушении авторских прав и использовании товарного знака. Суд выдал ордер на передачу контролируемых доменов компании и заморозку криптокошельков.
2. Блокчейн как доказательство.
Публичная природа блокчейна делает его «электронной бухгалтерией»: транзакции неизменяемы и видны всем. Однако в суде важна связка адресов с человеком. В этом случае следователи показали, что два разных адреса принадлежат одному оператору (он сам их раскрыл), и отследили вывод средств на биржу. Судья сочёл это достаточным для предварительного ареста активов и указал, что данные из блокчейна сопоставимы с банковскими выписками.
3. Заморозка и конфискация криптовалюты.
Благодаря сотрудничеству с криптовалютными биржами суд может обязать их заморозить кошельки, указанные в решении, если средства ещё не выведены в необратимые сети. Это делается по правилам гражданского производства: истец должен доказать вероятность успеха и риск рассеивания активов. После окончания процесса суд может вынести решение о передаче средств потерпевшим.
4. Межотраслевая кооперация.
Дело RaccoonO365 иллюстрирует, как публично‑частные партнёрства работают в цифровой сфере. Microsoft предоставила технологическую экспертизу и ресурсов для юридической борьбы, Chainalysis — инструменты анализа, а доменные регистраторы и хостинг‑провайдеры выполнили судебные постановления. Такое сотрудничество становится нормой, поскольку киберпреступность трансгранична, а национальные правоохранительные органы ограничены юрисдикцией.
5. Прецедент для будущих дел.
Это первый случай, когда блокчейн‑данные стали основой гражданского иска против фишинг‑сервиса. Если суд примет решение в пользу Microsoft, юристы получат важный прецедент: цифровые доказательства, собранные с помощью аналитических платформ, станут признанными в гражданском производстве. Это повысит ответственность киберпреступников и усложнит им вывод средств через криптовалюту.
В перспективе такие дела будут становиться всё более частыми: криминальные сервисы перешли на модель «преступность как услуга», а компании — на модель «кибербезопасность как процесс». Для бизнеса и пользователей это означает, что криптовалюты больше не находятся вне зоны действия правосудия: блокчейн может стать как средством хищения, так и источником неоспоримых доказательств.
В октябре Microsoft, Health‑ISAC и Cloudflare нанесли удар по преступникам: в рамках гражданского иска им удалось заблокировать 338 доменов, остановив деятельность сервиса. Необычно то, что доказательной базой для суда стали данные из блокчейна. Следователи начали с «контрольных закупок» фишинговых наборов, а затем выявили ошибку разработчика: для одной продажи он сначала дал Tron‑адрес, а затем — Ethereum‑адрес. Эта «утечка» позволила связать два криптокошелька и вывести цепочку транзакций на конкретный аккаунт. Используя анализатор Chainalysis Reactor, они реконструировали движение средств и показали, как выручка от наборов выводилась через разные биржи. В итоге блокчейн‑транзакции стали понятным для судей «квитанциями» — правоохранители смогли объяснить, что деньги из кошельков злоумышленников уходили на покупку доменов и оплату серверов.
Как это работает юридически
1. Гражданский иск вместо уголовного дела.
В США крупные корпорации всё чаще подают гражданские иски против киберпреступников. Это позволяет быстрее получить судебный запрет и взыскать убытки, минуя длительное уголовное расследование. В деле RaccoonO365 Microsoft заявила о мошенничестве, нарушении авторских прав и использовании товарного знака. Суд выдал ордер на передачу контролируемых доменов компании и заморозку криптокошельков.
2. Блокчейн как доказательство.
Публичная природа блокчейна делает его «электронной бухгалтерией»: транзакции неизменяемы и видны всем. Однако в суде важна связка адресов с человеком. В этом случае следователи показали, что два разных адреса принадлежат одному оператору (он сам их раскрыл), и отследили вывод средств на биржу. Судья сочёл это достаточным для предварительного ареста активов и указал, что данные из блокчейна сопоставимы с банковскими выписками.
3. Заморозка и конфискация криптовалюты.
Благодаря сотрудничеству с криптовалютными биржами суд может обязать их заморозить кошельки, указанные в решении, если средства ещё не выведены в необратимые сети. Это делается по правилам гражданского производства: истец должен доказать вероятность успеха и риск рассеивания активов. После окончания процесса суд может вынести решение о передаче средств потерпевшим.
4. Межотраслевая кооперация.
Дело RaccoonO365 иллюстрирует, как публично‑частные партнёрства работают в цифровой сфере. Microsoft предоставила технологическую экспертизу и ресурсов для юридической борьбы, Chainalysis — инструменты анализа, а доменные регистраторы и хостинг‑провайдеры выполнили судебные постановления. Такое сотрудничество становится нормой, поскольку киберпреступность трансгранична, а национальные правоохранительные органы ограничены юрисдикцией.
5. Прецедент для будущих дел.
Это первый случай, когда блокчейн‑данные стали основой гражданского иска против фишинг‑сервиса. Если суд примет решение в пользу Microsoft, юристы получат важный прецедент: цифровые доказательства, собранные с помощью аналитических платформ, станут признанными в гражданском производстве. Это повысит ответственность киберпреступников и усложнит им вывод средств через криптовалюту.
В перспективе такие дела будут становиться всё более частыми: криминальные сервисы перешли на модель «преступность как услуга», а компании — на модель «кибербезопасность как процесс». Для бизнеса и пользователей это означает, что криптовалюты больше не находятся вне зоны действия правосудия: блокчейн может стать как средством хищения, так и источником неоспоримых доказательств.
❤23🔥16❤🔥16👍14🥰12
Впервые в России суд признал вменяемой пенсионерку, которая продала квартиру, утверждая, что сделала это «под влиянием мошенников».
Однако итог оказался неожиданным.
История классическая: супруги из Хабаровска купили квартиру за 3 миллиона рублей, полностью оплатили сделку, а спустя короткое время продавщица потребовала жильё обратно, заявив, что её обманули.
Суд назначил психолого-психиатрическую экспертизу и установил, что женщина полностью осознаёт свои действия и не страдает психическими расстройствами.
После этого суд постановил вернуть покупателям их деньги. Но выяснилось, что средств у пенсионерки уже нет. В итоге семья осталась без квартиры, без трёх миллионов и с долгами по кредитам.
Бывает и так.)
Однако итог оказался неожиданным.
История классическая: супруги из Хабаровска купили квартиру за 3 миллиона рублей, полностью оплатили сделку, а спустя короткое время продавщица потребовала жильё обратно, заявив, что её обманули.
Суд назначил психолого-психиатрическую экспертизу и установил, что женщина полностью осознаёт свои действия и не страдает психическими расстройствами.
После этого суд постановил вернуть покупателям их деньги. Но выяснилось, что средств у пенсионерки уже нет. В итоге семья осталась без квартиры, без трёх миллионов и с долгами по кредитам.
Бывает и так.)
❤22❤🔥17🔥15🥰9👍5😱5😡3
Жертвы КЦ, пирамид и сект
Когда я был ребенком, часто смотрел телевизор. Это было начало нулевых, других развлечений не было. Любимым каналом у меня был НТВ, где шли криминальные хроники и всякие журналистские расследования.
Тогда новостники регулярно показывали сюжеты о том, как пожилая женщина продала все свое имущество, отнесла деньги в секту и живет на положении разнорабочего в каком-то ашраме, сектантском центре. Там же показывали и выгодоприобретателей от продажи квартир - лидеров сект. Даже будучи ребенком, я не мог назвать их вызывающими доверие людьми. Потому меня уже тогда удивляло, как кто-то верит в эту херь.
Особенно меня поразил гражданин Гробовой, обещавший за 500$ воскресить мертвых. И кто-то ему за такую услугу наверняка заплатил.
Параллельно действовали финансовые пирамиды, куда люди активно инвестировали свои квартиры, чтобы получить х10 от их стоимости.
Когда я учился в школе, все лифты подъездов и канализационные люки были изрисованы рекламой МММ 2011, а на YouTube почти в каждом ролике была реклама той или иной пирамиды.
У каждой разводки всегда были свои группы пострадавших, рассказывающих истории о том, как их обобрали. Правда, новых жертв это не останавливало.
Потом ниша эволюционировала. Классические пирамиды сменили МЛМ структуры, имитирующие реальный бизнес, но работающие по той же схеме.
Секты сменились всякими бизнес курсами и тренингами по духовности, но суть разводки такая же.
Всё это наводит на несколько философских вопросов, проводящих к неутешительным ответам.
- Почему люди верят в любую разводку?
- Почему кто-то попадается на одну и ту же разводку несколько раз подряд?
- В чем причина успешности дистанционного мошенничества?
- Как это победить и можно ли вообще?
- Так ли умны мошенники или дело все таки в самих жертвах?
На такие философские темы мы пообщаемся на эфире в среду 5 ноября в 19.00 с адвокатом Игнатом Лихуновым
Обсудим: секты, пирамиды, бизнес курсы, кц, жертв и попробуем придти к какому-то выводу.)
Когда я был ребенком, часто смотрел телевизор. Это было начало нулевых, других развлечений не было. Любимым каналом у меня был НТВ, где шли криминальные хроники и всякие журналистские расследования.
Тогда новостники регулярно показывали сюжеты о том, как пожилая женщина продала все свое имущество, отнесла деньги в секту и живет на положении разнорабочего в каком-то ашраме, сектантском центре. Там же показывали и выгодоприобретателей от продажи квартир - лидеров сект. Даже будучи ребенком, я не мог назвать их вызывающими доверие людьми. Потому меня уже тогда удивляло, как кто-то верит в эту херь.
Особенно меня поразил гражданин Гробовой, обещавший за 500$ воскресить мертвых. И кто-то ему за такую услугу наверняка заплатил.
Параллельно действовали финансовые пирамиды, куда люди активно инвестировали свои квартиры, чтобы получить х10 от их стоимости.
Когда я учился в школе, все лифты подъездов и канализационные люки были изрисованы рекламой МММ 2011, а на YouTube почти в каждом ролике была реклама той или иной пирамиды.
У каждой разводки всегда были свои группы пострадавших, рассказывающих истории о том, как их обобрали. Правда, новых жертв это не останавливало.
Потом ниша эволюционировала. Классические пирамиды сменили МЛМ структуры, имитирующие реальный бизнес, но работающие по той же схеме.
Секты сменились всякими бизнес курсами и тренингами по духовности, но суть разводки такая же.
Всё это наводит на несколько философских вопросов, проводящих к неутешительным ответам.
- Почему люди верят в любую разводку?
- Почему кто-то попадается на одну и ту же разводку несколько раз подряд?
- В чем причина успешности дистанционного мошенничества?
- Как это победить и можно ли вообще?
- Так ли умны мошенники или дело все таки в самих жертвах?
На такие философские темы мы пообщаемся на эфире в среду 5 ноября в 19.00 с адвокатом Игнатом Лихуновым
Обсудим: секты, пирамиды, бизнес курсы, кц, жертв и попробуем придти к какому-то выводу.)
❤20🥰18🔥12❤🔥11👍9