Что такое ЦФА, токен и токенизация и для чего они вообще нужны?

Давайте разбираться. Цифровые Активы - новый инструмент на финансовом рынке. Его отличительной особенностью является способ хранения информации о всех когда-либо выпущенных активах и совершенных с ними операциях. Выпуск и обращение токенов (ЦФА) происходит с использованием технологии блокчейн, а выполнение всех условий, заложенных в цифровые права, обеспечивают смарт-контракты.

Существует несколько разновидностей цифровых активов. Наша команда в основном использует ЦФА для токенизации реальных активов физического мира, так как это делает токен наиболее надежным финансовым инструментом.

Подробнее о том, как и почему это работает — в карточках.

🥇 Наши кейсы: токены золота, серебра и сукук

Неслучайно наш слоган — «Токенизировано будет всё!». Своей миссией мы видим токенизацию активов реального мира для упрощения их оборота. На данный момент наша команда уже успела реализовать несколько успешных выпусков ЦФА на рынок. Рассказываем обо всем порядку:

💠 Золото и серебро

При выпуске ЦФА, обеспеченных драгметаллами, мы получаем в пользование складское свидетельство — ценную бумагу, удостоверяющую право ее держателя на получение указанного в ней имущества. Согласно Гражданскому кодексу, если складское свидетельство передано в залог, считается, что в залоге находится и имущество, право на получение которого им удостоверяется.

В случае дефолта эмитента «Мы объединяем технологии» возвращает вложенные средства инвесторам посредством реализации объекта залога. Это особенно актуально в тех случаях, когда кредитный риск эмитента оценивается как высокий — средства инвестора остаются защищенными.

Инвестору предоставляется право требовать погашения ЦФА по стоимости, привязанной к индексу золота на Московской биржи или индексу серебра ЦБ на день погашения.

💠 Сукук

Сукук – это исламский финансовый сертификат, является исламской альтернативой на облигации и соответствует принципом шариата, совокупности установленных в Коране норм и правил.

Отличие в том, что облигация – это заемные средства, а сукук – это, грубо говоря, доля в бизнесе. Инвестор разделяет победы и неудачи вместе с эмитентом.
При погашении сукука сумма на счете, на который поступают все средства инвестора и прибыль компании, делится пополам: половина остается за эмитентом, половина идет инвестору.

Соответственно, если инвестор финансирует весь проект на 1 000 000 рублей, то при погашении бизнес должен заработать минимум 2 000 000 рублей, чтобы инвестор смог вернуть те средства, которые вложил.

💠 Выручка

ЦФА, привязанные к показателям выручки или прибыли компании, могут чем-то напоминать привилегированные акции: актив обеспечивает инвестору надежный уровень дохода, не предоставляя при этом, возможности голосования как акционера.

В рамках выпуска ЦФА на выручку эмитент может токенизировать финансовые потоки одного или нескольких конкретных проектов компании, например, дочерней компании. Так эммитент сможет привлечь финансирование только к конкретным проектам на заранее согласованных условиях участия и получения дохода от его реализации. Выручка, которая будет разделена между инвесторами, также будет отделена ограничена от общей выручки предприятия.

💠 Бриллианты

Токены бриллиантов — один из наиболее важных и интересных активов нашей продуктовой линейки. Это история про фиксированную ставку доходности, высоким уровнем надежности активов, а также низким порогом входа.

Подробнее о токене бриллиантов, его преимуществах и особенностях мы расскажем в следующем посте.

Оставайтесь на связи!

Токены бриллиантов: как это работает и почему это перспективно

Одна из наших основных миссий — создавать новые финансовые инструменты, которые поможет получать финансирование по нормальной банковской ставке. Активы инвестора при этом остаются в безопасности.

Инструмент, который мы разрабатываем, позволяет владельцам бриллиантов получать заемные средства под хорошую доходность и выходить из актива с адекватной стоимостью, соответствующей рынку.

О том, как устроен ЦФА на бриллианты и с помощью чего этот инвестиционный инструмент решает проблемы традиционноного рынка камней, читайте в карточках.

Подробнее — на сайте.

💎 Токены бриллиантов: ЦФА и традиционный рынок

Инвестиции в бриллианты на традиционном рынке — высокорисковый способ заработать с большим капиталом и за долгое время.

Люди, вкладывающиеся в камни на традиционном рынке сталкиваются с традиционными для сферы проблемами: проблемы с хранением актива, высокий порог входа, трудности с обратным выкупом актива и отсутствие гарантированной и фиксированной доходности. Кстати, если вы не профессионал в области бриллиантов, зайти на этот рынок для вас будет практически невозможно.

Разрабатывая наш продукт, ЦФА на бриллианты, мы попытались решить эти проблемы и облегчить жизнь инвесторов, которые хотят зайти на этот рынок. Подробнее о нашем токене бриллиантов и преимуществах  инвестирования в него — в карточках.