Профессиональные собственники, аукционы и военный бизнес омбудсмен.

Или как замотивировать украинский и российский бизнес на интеграцию?

Чтобы предприятия работали эффективно им нужны профессиональные собственники в постоянном оперативном управлении.

Мне представляется, что чтобы замотивировать украинских профессиональных собственников нужно сделать им режим базовой экономической деятельности, я об этом писал несколько раз.

Это должен быть четко описанный механизм возвращения и интеграции в нашу экономику.

Однако, этот механизм должен быть недоступен тем украинским бизнесменам, которые совершили, спонсировали или активно поддерживали преступления текущего украинского режима!!!

То есть должен быть описан механизм, что активы этих бизнесменов, на которых, например, имеет материалы СК (таких как Коломойский, Ахметов и тд), национализируются и выставляются на аукцион, где участвуют владельцы предприятий из соответствующих отраслей в России.

Победитель аукциона, основанием которого должны быть показатели российского предприятия, а так же размер инвестиций, которые российский профессиональный собственник готов инвестировать в получаемое предприятие.

Далее после получения в управление предприятия, в случае его перезапуска, если предприятие выходит на прибыль и региональный бюджет начинает получать доходы, то российский профессиональный собственник получает этот актив в собственность.

Такие меры будут и пряником и кнутом для украинских бизнесменов, что будет мотивировать их интегрироваться в Россию.

Но, так же это будет мотивировать российский бизнес действительно АКТИВНО развивать экспансию на новые территории.

Да, список «плохих хохляцких бизнесменов» - это механизм коррупционный и возможно он будет не всегда справедлив. Но сейчас для украинских владельцев нормальных предприятий приход российской армии означает 99% потерю актива, гарантированную несправедливость, а этом случае этого будет в 100 раз меньше.

Так же для управления механизмом нам нужны «военные бизнес омбудсмены», которые и будут вести переговоры с украинскими собственниками и контролировать их возврат на территории и запуск предприятий.

Сейчас эту функцию выполняют силовики, что ниразу не мотивирует никого. Каждый должен заниматься своим делом.

Сколько у Правительства свободных денег на модернизацию экономики?

Последние данные ЦБ по ЗВР от 16 июня показывают их на уровне 582,3 млрд. USD, те около 30-31 трлн. руб., по среднему курсу июня.

При этом из них в ФНБ (Фонда Национального Благосостояния) лежит 12,5 трлн. руб., или всего около 40%.

Кстати, данные о детальном состоянии ФНБ всегда публиковались каждый месяц, а данные об остальных резервах России можно было получить только из квартальных заявлений гжи Наббиулиной.

Почему остальные резервы не находились в ФНБ и не были подотчетны я думаю спрашивать уже поздно.

Гжа Наббиулина отчитывалась, что в юанях, а эта по сути единственная не заблокированная и ликвидная часть ЗВР находится 15% от ЗВР. То есть около 87,3 млрд. USD, или около 4,8 трлн. руб.

При этом юаневая часть ФНБ (спасибо Spydel_finance) 308,7 млрд. RMB или 46,7 млрд. USD или 2,55 трлн. руб. или 53% от ликвидной части ЗВР.

Так же МинФин опубликовал данные по доходам и расходам бюджета за первые 5 месяцев 2022 года. Согласно данным доходы составили 12,4 трлн. руб., расходы 10,5 трлн. руб. Соответственно профицит составил в 1,5 трлн. руб.

Так же на прошлой неделе МинФин предложил единовременной через НДПИ забрать у ГазПрома 416 млрд. руб. сверх доходов.

Итого Правительство обладает следующими свободными средствами сверх бюджета:

Если ЗВР вне ФНБ это тоже располагаемые деньги, то: 4,8+1,5+0,42 = 6,7 трлн. руб.

Если считаем, что реально располагаемые Правительством деньги это только ФНБ, то: 2,55+1,5+0,42 = 4,5 трлн. руб.

Есть 3 статьи доп расходов по приоритетам сверху вниз:
-СВО
-Расходы новых территорий
-Модернизация экономики

Оборонный бюджет на 2022 год утвержден на уровне 3,5 трлн. Информация по его исполнению есть только за 1 квартал, то есть данные на сколько расходы СВО превышают бюджет пока нет. Плановые расходы на Вооруженные Силы 1,1 трлн. руб., я не эксперт в военные расходах, по этому предлагаю считать, что СВО может стоить в 2 раза дороже. Итого 1ый приоритет: 1,1 трлн. руб.

Грубый подсчет сколько нужно будет вложить в Юго-Восток Украины я публиковал еще до всех событий в начале февраля 2022 года. Сумма составила 1,32 трлн. руб. Эта сумма без учета масштабных разрушений. По этому ее можно смело умножать на 50%, итого 2 трлн. руб.

Соответственно считаем свободные средства на экономику России в распоряжении у Мишустина-Белоусова:

По 1му варианту 3,6 трлн. руб., или 14% от всего бюджета расходов РФ на 2022 год.

А по 2му варианту всего 1,4 трлн. руб. или 5,6% от бюджета.

Достаточно небольшая сумма в распоряжении.

На выходных общался с другом.

Друг, потрясающий экономист, который в свое время сделал головокружительную карьеру в банковском секторе в России, а далее не менее успешную в Лондоне, став ТОП британского банка.

Долгие годы он был для меня авторитетом, на которого я ориентировался в своих амбициях.

Друг, который потом вернулся в Россию целенаправлено и по своей инициативе, став вице президентом одного международного рейтингового агенства по РФ и СНГ.

Вот вам первоклассный специалист, которого знает весь рынок, и который искренне любит Россию.

В начале марта мы общались с ним про планы, он тогда сказал, что новую стратегию России он поддерживает, но с его стратегией, к его сожалению, она скорее всего расходится.

Агенство закрывает офис в РФ и предлагает ему релокацию, и если у него не будет других предложений, то у него в первую очередь обязательства перед семьей, так что он будет вынужден уехать.

Я тогда ему ответил, что сейчас будет резкое изменение политики и откроются лифты, что государству нужны будут качественные специалисты. А он мне сказал, что он вернулся в Россию для этого, но за долгих 6 лет, ни одного звонка так и не поступило.

А потом был ПЭФ, где наши начальники с растерянными лицами говорили невыразительные речи.

А теперь, он вместе со своей командой переезжает в Дубай.

Его и его команду, как первоклассных специалистов, сохраняют и релоцируют. Понимают, что нужен! Там понимают.

А у нас? Казалось бы удача, можно в полном составе взять службу корпоративных рейтингов и интегрировать, например в НРА (национальное рейтинговое агенство), вот они бери и делай. Но нет.

Вообще это конечно отдельная загадка России, и рассуждение, требующее отдельного поста.

Почему самый ценный ресурс в мире как талант и мозги для российского государства не является таковым?

Россия - ресурсная страна, избыток ресурсов понижает их ценность, вот только мозги гораздо более ископаемый ресурс, чем нефть и газ.

И мозгов у нас не уже не так много, как нефти, и пора бы государству уже это понять.

Бизнес в дефляционных тисках. Или как провернуть по 50, то что было от 75 до 120?

Вижу много постов с удивлением почему при таком курсе в Россию еще не хлынул импорт, почему у нас сохраняется такой профицит платёжного баланса, по причине которого рубль продолжает укрепляться. Так же вижу много постов обывателей, которые недоумевают почему России сих пор не существенно опустились цены на большинство импортных товаров, ведь доллар уже 51.

Сейчас весь бизнес в России находится в тисках, причем как импортеры, так и производители, потому что нет производства со 100%тной локализацией, даже с 80%тной не так много. Все равно PCB платы, кнопки, термостаты и многие другие компоненты импортные.

Так вот старые себестоимости продукции как полностью или частично импортной, так и компонентов до сих пор не проданы! Средняя себестоимость по большинству остатков все равно равна курсу около 80-85 рублей за USD.

Почему?

Спасибо ЦБ с задраной вверх ставкой в марте, который этим своим действием обнулил цепочку лимитов, кредитных линий, факторгинов и страхований, обрубил десятки тысяч договоров между тысячами дилеров, дистрибьюторов и главное потребителей!

Для чего это сделал ЦБ? Чтобы сбить ажиотажный спор?

Ок, он его сбил, но попутно обычный спрос получил накаут.
Добавьте к этому информационный фон, в котором пребывают потребители!

Спрос так и будет сидеть в нокауте, и его не запустишь ключевой ставкой на уровне февраля 2022, потому что реальные % для бизнеса и населения всегда опаздывают, в феврале у всех были условия еще прошлого года и чтобы вернуть нокаутированный спрос, нужно дать бизнесу и населению условия лучше, чем было в 2021, а не уровень февраля!

То, что мы сидим на уровнях мая по розничной торговле и строительству (-16%/ -12%) - это еще хорошо, может быть хуже, дефляционная спираль начинает закручиваться, и если ее срочно не разорвать точно будет хуже.

Итак, стоки лежат по 85, а продажи не отрастают от уровней мая, хотя ценники уже все переписали в 65. Переписали за счет своей маржи. И если в мае все «проедали» шапку мартовских продаж, когда при себестоимости под 75 рисовали 90-95 (20-25% сверхмаржи рынок уже забрал), то в июне у большинства игроков уже начались убытки.

Но ценник падает все ниже и ниже, потому что у кого-то каждый день сдают нервы, и он ради кэш-флоу начинает лить, а кто-то привозит новые партии по 55-60.

Однако новые заказы компании больше не увеличивают, потому что кэш флоу нужен для поддержания работы компаний, а валовой прибыли после оборота стоков нет, значит новых денег не возникает.

Итак, мало продаж - мало снижения цен, так как мало новых партий товара, то есть мало нового импорта. Импорт не растет, значит растет рубль. Рубль продолжает рост, продолжают рост убытки импортеров и производителей, вынужденных снижать цены. Убытки растут, снижаются возможности для нового импорта и далее по кругу.

Прям как про девочку, которая страшная, потому что ее не любят, а ее не любят, потому что она страшная.

Порочный круг нужно разрывать!!!

Во-первых правительство должно заставить ЦБ срочно понизить ставку минимум в 5%.

А во-вторых заставить гос банки убрать премию за риск и повышенные в феврале требования к заемщикам, потому что в текущих условиях закладывание риска в стоимость повышает риски, а не понижает!

Как нарастить промышленность и использовать дорогой рубль с своих целях.

Есть еще одна статья импорта, которая не отрастает - это импорт средств производства для строительства новых заводов.

Я уже писал, что чтобы новые заводы строились под замещение импорта, нужно чтобы рынки росли, хотябы не падали.

Заявления НРА (национального рейтингового агенства), что экономика РФ в 2022 упадет всего лишь на 7,5% - это не позитив, сколько бы не думала уважаемая Алина Розенцвет. Потому что бизнес это воспринимает как сигнал, что рынки упадут точно больше 7,5%. Много ли промышленников после таких «позитивных» заявлений будет увеличивать инвест программы?

Но, даже, если Правительство понизит стоимость финансовых ресурсов для бизнеса, решит вопрос вечных кассовых разрывов, а так же научит чиновников не делать неуместных заявлений, это лишь пол проблемы.

Есть еще одна - как закупить за границей станки?

Ведь европейцы и японцы, лучшие, а часто единственные производители оборудования, нам продавать их напрямую не могут. Мы ведь под санкциями.

Схему с нефтью реализовали через Индию, нужна схема с закупкой станков.

Сейчас покупка технологического оборудования, это целая эпопея, и если крупные компании как-то с этим справляются, то для средних и мелких это часто не решаемая проблема: поиск на сайте, звонок в Германию или Японию, отказ.

Для того, чтобы воспользоваться таким дорогим курсом и привезти оборудование, государство должно оказать поддержку не только в субсидировании кредита и в выделении земли под строительство завода, но и в покупке оборудования.

Это должно стать отдельным национальным проектом, как во время индустриализации 30х годов (извиняюсь, что привожу в пример то жестокое время).

Нужно создавать отдельную структуру, которая будет формировать каналы коммуникации и поставок оборудования через 3ьи страны. Например при Россотрудничестве.

Можно, наверное, было бы сделать такую структуру при МИД, но во-первых посольства слишком на виду, а во-вторых как человеку, который какое-то время жил за границей, мне сомнительно, что в том планктоне, который работает в МИД, можно что-то вырастить.

Интересная статистика по Китаю. За последние 10 лет количество частных компаний увеличилось в четыре раза. В 2012 году их насчитывалось 10,85 млн, сейчас - 44,57 млн.

Правительство Китая целенаправленно проводит политику, направленную на развитие частной инициативы. Особенно в высокотехнологичных секторах. Если такие фундаментальные отрасли, как сырье, транспортная инфраструктура и банки находятся в руках государства, то развитием высокотехнологичных отраслей занимаются частники. Разумеется, в рамках той идеологической модели, которую задает государство.

Частные предприятия в Китае уже обеспечивают более 50% налоговых поступлений, формируют более 60% ВВП, а также 70% технологических инноваций

РФ - это корпорация, причем очень эффективная.

И все претензии к какой бы то ни было невнятности, невыразительности - это все нелепые претензии, если Вы посмотрите на наше государство с этой точки зрения.

Представьте, что Вы требуете от Вашего начальника отдела уважать Ваш выбор жены, или высказать мнение. Черт возьми, это не его дело, согласитесь? Вы же своему работодателю не предъявляете, что он не развивает, например, русскую культуру? А если он это делает, то это действительно жест доброй воли.

Но ведь не это определяет эффективность корпорации! Она занимает в жизни человека крайне небольшую долю, эту часть жизни она контролирует ОЧЕНЬ эффективно, а на все остальное корпорации ПОФИГУ.

Вас удивляет безразличие чиновников? Черт, а безразличие начальника к Вашим семейным переживаниям Вас не удивляет?

Любая корпорация имеет только две цели: Развитие бизнеса, Сохранность бизнеса
И никаких других целей больше нет!

Нет цели, чтобы доходы работников росли, чтобы они были в безопастности, чтобы работники были счастливы. Корпорация все это делает, но это не цели, а способы повышения эффективности работников.

В корпоративном университете нашей компании я учу новых директоров филиалов как правильно управлять расходами. И железное правило каждого директора: ФОТ должен расти не быстрее Валовой Прибыли!

Все издержки, которые возможно, должны быть переменными, то есть оклады должны быть по рынку, весь рост ФОТ должен быть в премиях, но! - Рост не быстрее маржи, а маржа не медленнее оборота.

То же самое в оценке чиновников:
Руководитель должен управлять коллективом, а не наоборот. Я жестко присекаю, когда KPI закрываются в 100%. Это что - пенсия?

Когда бизнес стагнирует, но все работники довольны, то увольняют руководителя. А когда у все планы выполняются, прибыль растет, но в филиале текучка или тяжелая атмосфера, то в целом директор молодец, ему указывают на проблемы, но никто никогда его не будет увольнять.

Так что Вы хотите от наших чиновников!? В корпоративной среде есть фраза «начальник - не червонец, чтобы всем нравится».

РФ не симулякр, РФ не симулирует национальное государство, в отличие от Украины. Это Украина симулякр - когда ОПГ симулирует нацию.

РФ все честно говорит: главное - рост или сохранность бизнеса в целом.

А то, что некоторые сломали себе жизнь ожидая от "RF corp." национальной поддержки - так это проблемы некоторых.

Кому что РФ обещало?
Она что-то обещала русским?
Где? Это нигде не записано!

Корпорация просто учитывает особенности работников до той степени, до которой нужно, чтобы они работали!

Что такое СВО для РФ?

Вам же честно сказали: безопасность, только не Ваша господа, а бизнеса, потому что соседнее предприятие себя ведет агрессивно непрогнозируемо.

А характер ведения СВО - это требование профсоюзов работников!! Потому нехотя, потому не понятна цель, и потому же это не война, а только СВО. Это коллектив работников требует там всякое.

Также у корпорации есть утвержденная стратегия, бюджет, должностные обязанности. Почему РФ так медленно развивается в Херсоне? Потому что этого нет в стратегии и нет в бюджете - вот почему!

Просто СВО изначально это был вроде спор хозяйствующих субъектов, была корпоративная борьба, когда по какой-то непонятной для корпорации РФ причине другая корпорация начала сама себя убивать и требовать своего убийства.

Сотрудники ЗАО «РФ» в растерянности: Зачем??

Они в ужасе ищут корпоративные причины, ищут диспозицию для договоренностей.

А ее нет.

Когда страна - корпорация, это очень устойчивая конструкция и очень эффективная, но она, как и обычная корпорация, не несет ни добро ни зло.

Она не несет НИ ЧЕ ГО. Концептуальный вакуум.

Правда вот в чем дело: почти все корпорации конечны, взлетают и выживают только те из них, что помимо продуктов производят еще и образы, корпоративную идеологию.

Когда корпорация не рождает что-то большее, чем продукт, то ее бизнес рано или поздно закачивается.

Вот и РФ Корп очень конечна. Смертельно.

На ее месте вырастет национальное государство, надеюсь, что русское.

Рассказать на сколько эффективна коммуникация в нашем государстве?

Есть такая очень коррупционная отрасль - ЖКХ.

Каждый год в каждом субъекте РФ делают капитальный ремонт зданий, средства аккумулируются и расходуются через ФКР (Фонды Кап Ремонта) каждого региона.

Для того, чтобы увеличить прозрачность у каждого ФКР есть каталог, где указаны конкретные перечни продукции с ценами, другие подрядные организации устанавливать не могут. Формирование таких каталогов очень улучшило прозрачность и существенно снизило цены для государства, но!

Тем не менее пробиться в каталоги очень сложно и даже если производитель туда прописан, это все равно не гарантирует продажи. Даже при такой системе эта сфера остается крайне не прозрачной.

Собственно к чему это я, один российский производитель оборудования долгие годы стремился увеличить поставки через ФКР, это происходило с переменным успехом от года к году и от области к области. Нельзя сказать, что результатов не было, однако они всегда были существенно скромнее ожиданий и тем более потенциала.

Надо сказать, что все эти годы производитель достаточно инвестировал в НИОКР, разработки и улучшение производства. Может быть по этому, вдруг, случилось невероятное.

Данное предприятие (по своей инициативе!!!) посетил премьер-министр РФ Михаил Мишустин, причем не один, а с Денисом Мартуровым (МинПромТорг) и Максимом Решетниковым (МинЭко).

И ровно (внимание!!!) через 2 дня с разных концов страны стала поступать информация от знакомых сотрудников из разных структур ЖКХ, типа ГБУ Жилищник, о том, что сверху пришла разнарядка приоритетно устанавливать это оборудование.

А вы говорите государство медленно работает.

Ровно 2 дня - столько происходит коммуникация с самого верха до самого низа.

Информация из первых рук. Фонд Развития Промышленности завален заявками от производителей на получение субсидированных кредитов.

Кол-во заявок от предприятий, которые соответствуют требованиям Фонда, в несколько раз больше, чем его возможности.

По этой причине принято решение согласовывать предприятиям только по 1му пакету, несмотря на то, что формально можно заявляться несколько раз и на разные пакеты.

Вот Вам доказательство, что основная проблема на пути реиндустриализации, импортозамещения и соответственно качественного роста (не падения) экономики - это доступ к ликвидности и ее стоимость.

Кстати, по использованию слов «это» и «наша» можно четко определить культурно-политическую принадлежность собеседника:

⁃ Это государство, Эта страна - либеральный политический заукраинец

⁃ Наше государство, Наша страна - ура-патриот без рефлексии

⁃ Наше государство, Эта страна - чиновник МинКульта, формально ура-патриот, по факту либеральный заукраинец

⁃ Это государство, Наша страна - разочарованный правый русский человек

Вылетаю из Читы в Новосибирск.

Удивительно, что в городе 350 тысяч жителей, за 6200 км от Москвы, забытым всеми на свете, затерянном в Забайкалье, тоже Россия. Тоже русские люди вокруг. Классический дореволюционный центр, старые деревянные здания с резными окнами кое-где, советские жилые кварталы и новые дома, университеты, молодежь в татуировках и даже Мята Лаудж.

А еще в Чите потрясающая природа, зеленые сопки, горы с запада и востока и пойма реки. Все таки умели предки выбирать места для жизни.

А еще очень много новых венков на кладбище по дороге в аэропорт.

А еще в аэропорту очень много молодых парней в камуфляже, которые летят на фронт.

Я сижу в зале ожидания и так хочу каждому из них пожелать удачи вернуться живыми! Так хочу каждого из них обнять и каждому сказать «Спасибо»!

А еще очень грустно, что о Чите вспомнили сейчас, когда на другом конце необъятной Родины нужна помощь. Москва бросила Читу, забыла про нее, а читинские парни не бросили и не забыли.

И я очень надеюсь, что Родина тоже больше не забудет о дивном русском городе далеко на востоке, в низине между зелеными хребтами. И не смотря на тысячи километров Читу приблизят в к Москве, хотя бы отреставрировав исторический центр и заасфальтировав дороги.

Последний месяц не до телеги, все время и энергия уходят сейчас на непосредственную деятельность и на хобби не остается даже вдохновения.

Примечательно, что многие знакомые, коллеги и даже друзья через какое-то время начали мне звонить и писать с вопросами, что у меня происходит, обратив внимание на отсутствие новых постов. Это было достаточно неожиданно.

Юго-Восток и строительство.

Из интересных новостей, стала появляться информация о многочисленных объектах строительства на Юго-Востоке бывшей Украины от различных российских строительных компаний и проектных институтов. Сразу пришла информация от ростовских, волгоградских, питерских партнеров.

На прошлой неделе пришла информация о том, что мэр Мариуполя на этой неделе будет в Санкт-Петербурге по вопросам восстановления и строительства инфраструктуры через Санкт-Петербург.

Использовать российские строительные компании, российские проектные институты, российских поставщиков через бюджеты российских субъектов - это очень элегантное решение, которое сразу закрывает вопросы юридического статуса территорий, цепочек поставок и жестокой коррупции на местах.

Все бюджеты заводятся по текущим отработанным цепочкам, юр лица российские, счета поступления российские, что позволяет контролировать движение бюджетных и квази бюджетных средств. Объекты проектируются российскими бюро и согласовываются по стандартным процедурам, что позволяет сохранить эффективность. Поставщики работают с российскими юр лицами, что так же позволяет использовать весь комплекс инженерных решений при строительстве.

Так же прилетела информация о строительстве, например, 47 школ в Луганской области тоже от российской строительной компании, что указывает на применение той же схемы не только для новых территорий, но и для ЛНР и ДНР.

В общем хорошие новости.

Надежда на южно-корейский сценарий индустриализации.

Или как распределить ограниченные ресурсы так, чтобы каждый рубль пошел на строительство новых заводов?

Так же за этот месяц произошло несколько неожиданных событий.

Наш заводской кластер вдруг фактически по своей инициативе захотел посетить (и посетил) Премьер-министр РФ Михаил Мишустин, причем не один, а с тогда еще главой МинПромТорг Денисом Мантуровым и главой МинЭко Максимом Решетниковым.

У нас нет такого уровня лоббистских возможностей, по этому для нас такой интерес был в какой-то мере неожиданностью.

2 неделе мы готовились к мероприятию, и, за 2 дня до него, из регионального отделения МинПромТорг в другой области, где у нас тоже есть завод и где мы так же строим заводской кластер, позвонили и сообщили, что Михаил Мишустин планирует так же посетить инновационные частные предприятия области и заполнил список рекомендуемых.

И вы знаете, через 2 недели после первой встречи состоялась уже вторая опять с Премьер-министром.

Все эти события меня навели на следующие размышления.

Итак, я писал, что свободных ресурсов для развития у нашего государства не так много, это 2-4% ВВП.

При этом с одной стороны нужно быть готовым к дополнительной нагрузке на поддержку населения и восстановление инфраструктуры новых территорий, а с другой стороны нужно быть готовым к падению экспортных доходов по причине коррекции цен на сырье из-за падения спроса по причине разворачивающегося мирового структурного кризиса.

В этих условиях нужно, чтобы ресурсы вкладывались максимально эффективно.

Что это значит?

Во-первых нужно дать ресурсы (кредитные, инфраструктурные) тем, кто ранее ими был не обласкан, то есть не 1му эшелону бизнесменов, а 2му, 3му.

Во-вторых это должны быть бизнесмены реального сектора, производственники, которые действительно способны расширять импортозамещение, те кто реально знают что строить, куда вкладывать, чтобы сразу же пошла отдача.

А в-третьих это должен быть уже достаточно крупный бизнес, чтобы было с кого спрашивать.

Думаю (надеюсь) готовится список 50-100 компаний и стоящих за ними персоналий. Эти люди и компании должны будут стать драйвером экономики, увеличивая обрабатывающий сегмент.

Ну а почему это южно-корейский сценарий и что еще нужно для его реализации, помимо списка назначенных на развитие конкретных отраслей бизнесменов, надеюсь найду время написать в скором будущем.

Я конечно не профессионал в китайской политике. Но, все же, мне кажется Ненси Пелоси всё же не будет посещать Тайвань, а Китай не будет начинать военную операцию даже, если она сподобится его посетить.

В кейсе Китай-Тайвань, который часто сравнивают с кейсом Россия-Украина, многие не обращают внимание, что Тайвань в отличие от Украины не рвет экономические связи с соседом и не готовит нападение на него.

Тайвань не обстреливает китайские города и не продвигает активную антикитайскую политическую повестку.

Он не враждебен Китаю, просто не подчинен.

Время в этом кейсе играет на Китай, а не против него.

Единственное, что может сподвигнуть Китай на силовое урегулирование, это отказ США от принципа единого Китая и официальное признание независимости Тайваня. Но, в этом случае, это будет уже конфликт не Тайваня с Китаем, а США с Китаем.

Всем очевидно, что Тайвань «независим» от Китая только до тех пор, пока он «зависим» от Штатов, однако в Штатах грядет политический кризис вместе с экономическим, который должен выйти в открытую фазу к ноябрьским выборам. То есть вероятность того, что Штаты выпадут из активной внешней политики, замкнувшись во внутренней, крайне высока. Тренд на снижение активности США, а не на повышение.

А если целесообразно подождать, то Китай подождет. Путь наименьшего сопротивления.

Ставка и Победа. Ликвидность и Референдум.

Падение экономики РФ по большинству отраслям замедлилось и остановилось, что аналитики характеризуют положительно, а я отрицательно. По факту мы продолжаем находится в нок-дауне по причине кредитного сжатия и общего негативного фона.

Корпоративное кредитование по прежнему -11% год к году в целом, и, если не учитывать раздачу государственных субсидированных крупному бизнесу, то никого восстановления нет.

Разница между средней стоимостью кредитов бизнесу и ставкой до СВО была в среднем 1-2%, то сейчас она 2,5-4%. То есть при ставке 9,5% фактическая стоимость составляла 12-14%, что в 2 раза дороже, чем в начале года. А после снижения ключевой ставки ЦБ кредиты стали 10,5-12%, что так же в 1,5 раза выше, чем было.

При этом это ставка на новые кредиты, а на действующие действуют старые условия. Более того не все кредитные ресурсы привязаны к ставке, то есть она арифметически не влияет на стоимость кредитных ресурсов.

Есть еще условия к заёмщикам, которые подняты. Есть еще реальная стоимость денег для банков, когда некоторым «очень уважаемым людям» выдаются нерыночные кредиты, которые должны компенсировать все остальные.

Я уже писал, что чтобы «расшить» кредитное сжатие, нужно, чтобы стоимость кредитов как минимум вернулась на довоенный уровень. А это значит, что ставка, с учетом гэпа в 2,5%, должна быть 5%.

Месяц назад мы поспорили с автором ТГ канала Правая Экономика. Я поставил на то, что к осени ЦБ понизит ставку до 5%, исходя из моих нехитрых умозаключений, что если этого не сделать, то мы так и продолжим сидеть в нок-дауне.

Его мнение было таково, что если ставку понизить, то это опять разгонит инфляцию. А мое мнение, что если этого не сделать, то в краткосрочном периоде продолжатся дефляционные процессы (то есть усилятся убытки бизнеса) а средне срочном будет инфляция издержек (как следствие убытков и снижения будущего производства). Ну и в целом, мне кажется инфляция не может быть первостепенной целью, на луне вот нет инфляции, а еще нет жизни.

Скорее всего я проиграю, вряд ли регулятор снизит ставку до 5%, так как он, как и различные эксперты смотрят на прошлые периоды, а не реагируют в моменте. Я проиграю спор, однако вместе со мной проиграет реальный сектор.

При этом важно понимать, что стоимость денег для бизнеса и населения - это необходимое действие, но недостаточное, надо чтобы бизнес и население еще были готовы эти деньги взять.

Последние месяцы кредиты населению уже начали приближаться к довоенному уровню. Появились предложения от застройщиков даже с 0% ипотекой, но это не двинуло продажи, во-первых потому что фактическая стоимость переплаты все равно закладывается в цену, а во-вторых потому что информационный фон не настраивает на новые долгосрочные покупки.

Поэтому я считаю, что прежде всего всем нам очень нужна победа! Не окончательная, но хотя бы промежуточная.

Победа, которая вдохновит нас в том числе, как экономических агентов.

Например, референдум о вступлении ЛНР, ДНР, Херсонской и Запорожской областей в состав России.

Помню как российский частный бизнес ломанулся в Крым после референдума, я помню и люди помнят, и бизнес, поверьте мне, не забыл.

Нам не много нужно, ставка и победа. Ликвидность и Референдум.

Для того, чтобы похоронить Европу, России достаточно выключить - газ.
Для того, чтобы похоронить Америку - ввести эмбарго на поставки урана.

Обладая самой большой в мире атомной энергетикой (93 ядерных реактора установленной мощностью 95 ГВт. 20% электроэнергии страны) США почти на 100% зависят от импорта и обогащения урана. полностью практически полностью утратили отрасль добычи урановой руды.

15% урана поставляется из России и 28% объема - обогащается на российских предприятиях.

Еще 33% поставляют казахстан и Узбекистан, на которые рычагов воздейтсвия у россии, скажем так, сильно больше, чем у США.

Восстановить собственную добычу и обогащение урана - задача, на выполнение которой потребует не менее 5-7 лет.

Так что, для экономической войны у обеих сторон еще очень много чего припасено в арсеналах.

P.S. Крупные поставщики урановой руды (основной покупатель - Франция) - Нигер и Мали.

Теперь вы понимаете, почему Макрон так переживает по поводу ЧВК "Вагнер"?

Месяц назад я писал о том, что самый эффективный способ замотивировать российскую бизнес элиту осваивать и интегрировать новые территории - это составить список предприятий на новых территориях, которые подлежать национализации с последующей передачей в управление профессиональным собственникам из России, которые развивают отечественные производства в России в этих же отраслях:
https://t.me/georgy_ma/431
https://t.me/georgy_ma/432

Не знаю читают ли меня в МинПромТорг или же сотрудники Дениса Мантурова сами выстроили такую же логичную цепочку.

Однако!

Сегодня пришла информация из МинПромТорг готовит перечень предприятий, расположенных на территориях ЛДНР для внешнего управления со стороны российских промышленников.

Важно, что МинПромТорг предлагает данные предприятия достаточно широкому кругу бизнесменов, где основное условие - это именно эффективная работа и развитие российских предприятий, а не узкому кругу своих.

Более того, есть информация, что министерство запрашивает, какие предприятия интересны бизнесу и готово рассмотреть включение данных заводов в список на внешнее управление, даже если в изначальном списке их нет.

По поводу событий вокруг Тайваня и посещения его Ненси Пелоси, я могу добавить к тому, что написал неделю назад, только одно.

Самая главная ценность для китайца - это МяньЦзы, лицо, репутация в широком понимания этого слова.

Работа в Китае меня научила совсем другой логике взаимоотношений как с подчиненными, так и с бизнес-партнерами.

В христианской логике признание ошибок, признание положения и покаяние - не осуждаемо (в этом христианская мораль даже видит мужество), а так же не является финальным положением человека, так как за ним всегда следует очищение и исправление.

Однако для китайца такое признание означает потерю Мяньцзы, потерю лица, тотальное унижение, которое является не промежуточным, а финальным состоянием, окончанием истории.

Никогда не делайте так, чтобы китаец потерял лицо, оставьте ему возможность выбраться из ситуации, исправить ошибку.

Иначе вы сделаете себе САМОГО СТРАШНОГО ВРАГА.

Китаец утрется сейчас, но возненавидит Вас до конца жизни и будет мстить до тех пор пока уже вы не потеряете лицо.

Американский истеблишмент сделал так, что Си Цзиньпинь потерял МяньЦзы и теперь получил себе его в тотальные враги.

Не ждите ответа сейчас, Си может и не ответит, если у него нет сейчас гарантированного положения для победы.

Но точно знайте, что теперь цель для Си - это не победа Китая, а унижение и уничтожение американского истеблишмента.

Бабка, ты лучшая.

Украина - это талисман неудач, кризиса, ужаса и хаоса.

Когда-то давно владелец соседнего завода рядом с нашим в Китае перевез свое производство в такое же здание на соседнюю улицу, а свое здание сдал в аренду. На вопрос зачем он это сделал, он тогда ответил, что по его мнению его здание было не «фен-шуй-ное», бизнес не шел и по этому он решил переехать.

Тогда мне показалось это странным и смешным. Но в последствии я воспринял эту нелогичную даосийскую логику.

Бывает, что работник не феншуйный. Когда по всем показателем работа должна спориться, а она не идет. Вроде человек компетентен, мотивирован, что всегда что-то происходит так, что его раз за разом преследует неудача. В Одессе таких называют «не фартовый».

Бывают такие люди, бывают такие места, а бывают такие страны, например, Украина.

Например, когда на демонстрациях в Гонконге 3 года назад внезапно появились украинские флаги и украинские активисты, мне стало понятно, что Гонконгу - труба, или лучше сказать «труха». И действительно демонстранты раздолбали гонконгский университет, захламили центр, а потом движение жестоко захлебнулось.
А Китай усмирил Гонконг, запретил полеты рейсов из Украины, аннулировал тысячи бизнес виз украинским девочкам, и отправил пол тысячи зачинщиков гонконгских демонстрантов в китайские тюрьмы на материк.

Несколько месяцев назад коллега рассказывал, как отдыхая на Шри-Ланке, обнаружил работающих там непонятно где украинцев из батальона Азов. Я тогда подумал «труха будет на Шри-Ланке». И действительно, через месяц на Шри-Ланке начались демонстранции переросшие в бунт, ад и дефолт.

Украина - это не просто не феншуйная страна, это талисман неудач, все к чему она прикасается и имеет отношение превращается в труху, ровно так, как называется популярный украинский ТГ канал.

Кризис, ужас, хаос, который все превращает в труху.

В этом ключе падение экономики США, инфляционный кризис в Еврозоне выглядят логичным следствием поддержки Украины.

Будет и в Штатах и в Европе кризис, ужас и хаос. Она точно превратит благополучные страны первого мира в труху.