КУДА УШЛА ВСЯ ПРОШЛАЯ НЕДЕЛЯ
Для определения сегмента клиента с ним нужно "познакомиться". Если начальную информацию "о нас" клиент может увидеть на лэндинге, то нам требуется задать ему вопросы, т.е. провести анкетирование.
Также важная часть - это риск-профилирование. Стал погружаться в тему и смотреть, что для этого используется. Согласно требований ЦБ РФ брокеры, управляющие и иные виды компаний, оказывающие фин.услуги клиентам обязаны проводить риск-профилирование. На основании риск-профиля для клиента ограничивается доступ к инвест-продуктам с риском выше профильного.
Но вот Как именно его проводить - нигде требований и регламентов нет. По итогу каждая компания может это делать на своё усмотрение. И возникает прямой конфликт интересов: Компания должна сама провести риск-профилирование, что бы ограничить своего клиента и снизить количество пользователей своих инвест-продуктов.
После этого я пошел изучать, как же выглядит анкета для риск-профилирования у различных компаний... и почти все они "скопированы" с анкет крупных брокеров...
(ведь прямой доступ к фондовым биржам ограничен и имеют его только брокеры, диллеры и маркет-мейкеры, что кстати очень интересно отличает криптобиржи, ведь имеется прямой доступ к ним и более того имеются децентрализованные биржи).
Истина авторитетов нынче популярна. Но и у них анкеты были сильно похожи друг на друга.
Разберемся немножко сами
Для инвест-советников Указание Банка России № 5014-У от 17.12.2018
Физ. лицо, не квал: возраст, среднемес. доход и расход за 12 мес, сумма сбережений, образование
Юр.лицо, неквал: размер активов, выручка за последний отчетный период
Для квалов: только то, что компания сама посчитает нужным. Применяется стандартный инвест профиль, формируемый компанией
Для управляющих ДУ Положение Банка России № 482-П от 03.08.2015
Физ.лицо: добавляется опыт и знания в области инвестирования, цели и сроки
Юр.лица: соотношение собственных оборотных средств к запасам, соотношение чистых активов к объему передаваемых средсвт, наличие специалистов по инвестициям, опыт операций с фин инструментами, предельный размер убытка.
Для квалов: применяется стандартный инвест профиль, формируемый компанией самостоятельно.
Риск-профиль или инвестиционный профиль должен актуализироваться после любого изменения исходных данных клиента.
Также важная часть - Базовый стандарт защиты прав клиента, являющийся внутренним регламентом, направленным на управление конфликтами интересов (в пользу клиента конечно же), требования к нему описаны в Указание Банка России № 4585-У от 26.10.2017
- Подчеркивается важность прозрачности информации и необходимости учёта особенностей клиента.
- Уточняется, что риск-профилирование должно проводиться до оказания услуги
Ну и возглавляет это всё Федеральный закон № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», который:
- Законодательно закрепляет необходимость определения профиля клиента.
- Не детализирует состав данных, но обязывает управлять рисками и учитывать интересы клиента
🤓 Уф, вот такой юридический обзор получился, что бы разобраться что же должно быть в риск-профиле и как "по правилам" его проводить.
Не очевидный (по крайней мере для меня) вывод из всего вышеперечисленного в том, что риск-профиль КЛИЕНТА, но формируется для каждого портфеля, т.к. обязан учитывать Цели инвестирования... А если мы предлагаем методику Управления капиталом, состоящую из нескольких портфелей (каждый под разные цели, что бы покрыть самые распространенные потребности клиентов), то и риск-профиль должен формироваться под каждый предлагаемый портфель.
А как всё просто начиналось... Анкетирования для риск-профилирования... и стали думать когда с точки зрения CJM удобнее клиенту задавать вопросы и какие именно. Разграничить обязательные вопросы и желательные (что обязательно нужно спросить до начала оказания услуг, а что можно и попозже).
Пришлось коснуться процесса риск-профилирования, а так как он оказался (для меня и правда "оказался", я всё таки технарь и управленец, а не финансист) регламентированным - то изучить и правовую базу.
Для определения сегмента клиента с ним нужно "познакомиться". Если начальную информацию "о нас" клиент может увидеть на лэндинге, то нам требуется задать ему вопросы, т.е. провести анкетирование.
Также важная часть - это риск-профилирование. Стал погружаться в тему и смотреть, что для этого используется. Согласно требований ЦБ РФ брокеры, управляющие и иные виды компаний, оказывающие фин.услуги клиентам обязаны проводить риск-профилирование. На основании риск-профиля для клиента ограничивается доступ к инвест-продуктам с риском выше профильного.
Но вот Как именно его проводить - нигде требований и регламентов нет. По итогу каждая компания может это делать на своё усмотрение. И возникает прямой конфликт интересов: Компания должна сама провести риск-профилирование, что бы ограничить своего клиента и снизить количество пользователей своих инвест-продуктов.
После этого я пошел изучать, как же выглядит анкета для риск-профилирования у различных компаний... и почти все они "скопированы" с анкет крупных брокеров...
(ведь прямой доступ к фондовым биржам ограничен и имеют его только брокеры, диллеры и маркет-мейкеры, что кстати очень интересно отличает криптобиржи, ведь имеется прямой доступ к ним и более того имеются децентрализованные биржи).
Истина авторитетов нынче популярна. Но и у них анкеты были сильно похожи друг на друга.
Разберемся немножко сами
Для инвест-советников Указание Банка России № 5014-У от 17.12.2018
Физ. лицо, не квал: возраст, среднемес. доход и расход за 12 мес, сумма сбережений, образование
Юр.лицо, неквал: размер активов, выручка за последний отчетный период
Для квалов: только то, что компания сама посчитает нужным. Применяется стандартный инвест профиль, формируемый компанией
Для управляющих ДУ Положение Банка России № 482-П от 03.08.2015
Физ.лицо: добавляется опыт и знания в области инвестирования, цели и сроки
Юр.лица: соотношение собственных оборотных средств к запасам, соотношение чистых активов к объему передаваемых средсвт, наличие специалистов по инвестициям, опыт операций с фин инструментами, предельный размер убытка.
Для квалов: применяется стандартный инвест профиль, формируемый компанией самостоятельно.
Риск-профиль или инвестиционный профиль должен актуализироваться после любого изменения исходных данных клиента.
Также важная часть - Базовый стандарт защиты прав клиента, являющийся внутренним регламентом, направленным на управление конфликтами интересов (в пользу клиента конечно же), требования к нему описаны в Указание Банка России № 4585-У от 26.10.2017
- Подчеркивается важность прозрачности информации и необходимости учёта особенностей клиента.
- Уточняется, что риск-профилирование должно проводиться до оказания услуги
Ну и возглавляет это всё Федеральный закон № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», который:
- Законодательно закрепляет необходимость определения профиля клиента.
- Не детализирует состав данных, но обязывает управлять рисками и учитывать интересы клиента
🤓 Уф, вот такой юридический обзор получился, что бы разобраться что же должно быть в риск-профиле и как "по правилам" его проводить.
Не очевидный (по крайней мере для меня) вывод из всего вышеперечисленного в том, что риск-профиль КЛИЕНТА, но формируется для каждого портфеля, т.к. обязан учитывать Цели инвестирования... А если мы предлагаем методику Управления капиталом, состоящую из нескольких портфелей (каждый под разные цели, что бы покрыть самые распространенные потребности клиентов), то и риск-профиль должен формироваться под каждый предлагаемый портфель.
А как всё просто начиналось... Анкетирования для риск-профилирования... и стали думать когда с точки зрения CJM удобнее клиенту задавать вопросы и какие именно. Разграничить обязательные вопросы и желательные (что обязательно нужно спросить до начала оказания услуг, а что можно и попозже).
Пришлось коснуться процесса риск-профилирования, а так как он оказался (для меня и правда "оказался", я всё таки технарь и управленец, а не финансист) регламентированным - то изучить и правовую базу.
Получается, что раз инвест-профиль должен содержать цель инвестирования, а таких целей может быть несколько, то и инвест-профиль нужно формировать на каждую цель.
💡 В нашем случае - если мы предлагаем несколько модельных портфелей, предназначенных под определенные цели (наиболее распространенные среди потенциальных клиентов), то составить риск-профиль необходимо на каждый портфель и проверить соответствие профиля итоговым параметрам портфеля (по риску/доходности/горизонту)
А значит необходимо выделить общие вопросы (которые не зависят от портфеля) и профильные. И профильные задать под каждый портфель.
В зависимости от целей и сроков, а также образовании, опыта и фин.положения (как совокупность капитала/сбережений, доходов, расходов) управляющий сам определяет допустимый риск для профиля клиента.
📋 Но спросить о риске мы должны его заранее и опираться на ответ при главной оценке: Можем ли мы рекомендовать клиенту нашу методику и сформированные модельные портфели. А также зафиксировать модель анализа, как эти ответы "превращаются" в риск-профиль, что бы это было системно, а не "как глаз ляжет, как удобно будет".
💡 В нашем случае - если мы предлагаем несколько модельных портфелей, предназначенных под определенные цели (наиболее распространенные среди потенциальных клиентов), то составить риск-профиль необходимо на каждый портфель и проверить соответствие профиля итоговым параметрам портфеля (по риску/доходности/горизонту)
А значит необходимо выделить общие вопросы (которые не зависят от портфеля) и профильные. И профильные задать под каждый портфель.
В зависимости от целей и сроков, а также образовании, опыта и фин.положения (как совокупность капитала/сбережений, доходов, расходов) управляющий сам определяет допустимый риск для профиля клиента.
📋 Но спросить о риске мы должны его заранее и опираться на ответ при главной оценке: Можем ли мы рекомендовать клиенту нашу методику и сформированные модельные портфели. А также зафиксировать модель анализа, как эти ответы "превращаются" в риск-профиль, что бы это было системно, а не "как глаз ляжет, как удобно будет".
👍3
Ну и раз я поднял всю регулирующую нормативку, то скормил её нейросетке и попросил сформировать список обязательных документов с отсылками на регулирующий документ.
Один скрин по инвест.советникам, второй по управляющим компаниям.
На втором скрине упоминается АК БАРС - это сетка взяла из документа, найденного на просторах сети.
Общий смысл таков: для квалов риск-профилирование не обязательно (подразумевается, что он сам может оценить риски и подходимость предложения для себя), поэтому для стандартных стратегий компания сама формирует "стандартный инвест-профиль" и закрепляет всё это документально.
Один скрин по инвест.советникам, второй по управляющим компаниям.
На втором скрине упоминается АК БАРС - это сетка взяла из документа, найденного на просторах сети.
Общий смысл таков: для квалов риск-профилирование не обязательно (подразумевается, что он сам может оценить риски и подходимость предложения для себя), поэтому для стандартных стратегий компания сама формирует "стандартный инвест-профиль" и закрепляет всё это документально.
🔥2👍1💯1
О, Дивный новый Мир! Продолжаю познавать Маркетинг.
Один из непреложных законов маркетинга - общайтесь со своим клиентом (со своей целевой аудиторией).
Это же лежит в основе продуктовых подходов на базе client-driven.
Начал работу с фокус группой. Собрал туда людей незаинтересованных, но чьему мнению могу доверять. Казалось бы простой вопрос "Как вы определяете для себя величину допустимого риска" - даёт интересные результаты.
Одни могут выбрать риск, но не могут объяснить почему именно такой, а не другой.
Другие могут объяснить лишь частично.
Мало кто может описать "систему".
А еще задают дурацкие или неудобные вопросы... И это здорово! Ведь они позволяют понять, что интересует ЦА, что ей нужно показать, что бы снять страхи и сомнения.
В общем я очень доволен - рекомендую! Можете узнать много нового об отношении аудитории к вашему продукту и вашей компании (как это всё выглядит их глазами, а не вашими)
===
Анализирую прошлый опыт работы в разных компаниях. одна из компаний занималась оптовой торговлей и один из каналов продаж были маркет плейсы. Карточки товаров оценивал собственник самостоятельно. Не все конечно, выборочно, НО САМ!
А стоило бы это делать фокус-группой. Практика - удивительная вещь 😂 То, что кажется простым, понятным и очевидным нам - совершенно не обязано таковым являться для других. Сам факт нахождения внутри продукта очень сильно влияет на наше его восприятие. И если мы делаем продукт для Клиента, а не для себя, то и оценивать его, давать обратную связь - должен клиент. Выстраивайте эти отношения с клиентом.
Один из непреложных законов маркетинга - общайтесь со своим клиентом (со своей целевой аудиторией).
Это же лежит в основе продуктовых подходов на базе client-driven.
Начал работу с фокус группой. Собрал туда людей незаинтересованных, но чьему мнению могу доверять. Казалось бы простой вопрос "Как вы определяете для себя величину допустимого риска" - даёт интересные результаты.
Одни могут выбрать риск, но не могут объяснить почему именно такой, а не другой.
Другие могут объяснить лишь частично.
Мало кто может описать "систему".
А еще задают дурацкие или неудобные вопросы... И это здорово! Ведь они позволяют понять, что интересует ЦА, что ей нужно показать, что бы снять страхи и сомнения.
В общем я очень доволен - рекомендую! Можете узнать много нового об отношении аудитории к вашему продукту и вашей компании (как это всё выглядит их глазами, а не вашими)
===
Анализирую прошлый опыт работы в разных компаниях. одна из компаний занималась оптовой торговлей и один из каналов продаж были маркет плейсы. Карточки товаров оценивал собственник самостоятельно. Не все конечно, выборочно, НО САМ!
А стоило бы это делать фокус-группой. Практика - удивительная вещь 😂 То, что кажется простым, понятным и очевидным нам - совершенно не обязано таковым являться для других. Сам факт нахождения внутри продукта очень сильно влияет на наше его восприятие. И если мы делаем продукт для Клиента, а не для себя, то и оценивать его, давать обратную связь - должен клиент. Выстраивайте эти отношения с клиентом.
👍4❤2🔥1
Пофиксил баги в трейд-алгоритме, запустил снова на демо-счете. Проверю, что исправление успешное и можно будет запустить на реальном счете для проверки фактического винрейта.
❤3👍2🔥1
Про работу с ИИ
"Чат Гопота" безусловно молодец, но врун и лентяй :) Нужно очень критично оценивать то, что он выдаёт. Вторую неделю работаю над моделью риск-профилирования инвестора, периодически скармливаю результаты "Гопоте", что бы посмотреть его критику. Специально указываю, что требуется Низкая температура (минимальная фантазия ИИшки)
Есть две группы показателей:
- возраст
- финансовая устойчивость (доходы, расходы, сбережения и производные от них)
💻 Я попросил ИИшку оценить степень влияния показателей на готовность инвестора к риску, опираясь на исследования. Под каждый критерий он накидал исследований, и выдал максимальные баллы.
Возраст - 25 баллов
Фин устойчивость - 20 баллов.
По-моему сомнительно. Прошу его оценить соотношение баллов разных показателей между собой, проверить не нужно ли их скорректировать.
В ответ таблица:
Категория / Макс баллы / Значимость
——————————————————-
Возраст / 25 / Средняя
Фин уст. / 20 / Высокая
——————————————————-
И резюме: Всё правильно и логично, ничего менять не требуется 😂😂😂
Пришлось задать "вопрос в лоб", указав на нелогичность предоставленных данных на конкретном примере... Тут ИИшку проняло и она выдала более логичную версию ))
‼️ Возможности ИИшки обширны, но при этом ограниченны. И тут важно понимать специфику на уровне "технологии". Знаете как раньше "обучали" нейросети по классификации изображений ? Объясню на пальцах:
🧑💻 Есть 1 000 000 входов в модель. На каждый вход подаётся 1 пиксель (точка) от картинки. Дальше сигнал идёт "как по синапсам мозга" - вошло и куда то вышло. По сути каждый синапс (логический модуль) использует случайный выход (который ведет на вход к следующему синапсу).
На выходе какой то результат. Если результат верный - запоминаем комбинацию, проверяем её на других таких же картинках. По итогу находим такую комбинацию, которая правильно срабатывает, если на картинке Помидор.
Примерно также и с ИИшками. На основании входных данных (запрос, промт) - она угадывает следующее нужное слово. ИИ не мыслит в том смысле, что человек.
‼️ Именно поэтому в текущем исполнении она может хорошо справляться с определенным классом задач, НО всегда нужно очень критично оценивать её результаты.
ДРУГИЕ ПУБЛИКАЦИИ ГРУППЫ
"Чат Гопота" безусловно молодец, но врун и лентяй :) Нужно очень критично оценивать то, что он выдаёт. Вторую неделю работаю над моделью риск-профилирования инвестора, периодически скармливаю результаты "Гопоте", что бы посмотреть его критику. Специально указываю, что требуется Низкая температура (минимальная фантазия ИИшки)
Есть две группы показателей:
- возраст
- финансовая устойчивость (доходы, расходы, сбережения и производные от них)
Возраст - 25 баллов
Фин устойчивость - 20 баллов.
По-моему сомнительно. Прошу его оценить соотношение баллов разных показателей между собой, проверить не нужно ли их скорректировать.
В ответ таблица:
Категория / Макс баллы / Значимость
——————————————————-
Возраст / 25 / Средняя
Фин уст. / 20 / Высокая
——————————————————-
И резюме: Всё правильно и логично, ничего менять не требуется 😂😂😂
Пришлось задать "вопрос в лоб", указав на нелогичность предоставленных данных на конкретном примере... Тут ИИшку проняло и она выдала более логичную версию ))
‼️ Возможности ИИшки обширны, но при этом ограниченны. И тут важно понимать специфику на уровне "технологии". Знаете как раньше "обучали" нейросети по классификации изображений ? Объясню на пальцах:
🧑💻 Есть 1 000 000 входов в модель. На каждый вход подаётся 1 пиксель (точка) от картинки. Дальше сигнал идёт "как по синапсам мозга" - вошло и куда то вышло. По сути каждый синапс (логический модуль) использует случайный выход (который ведет на вход к следующему синапсу).
На выходе какой то результат. Если результат верный - запоминаем комбинацию, проверяем её на других таких же картинках. По итогу находим такую комбинацию, которая правильно срабатывает, если на картинке Помидор.
Примерно также и с ИИшками. На основании входных данных (запрос, промт) - она угадывает следующее нужное слово. ИИ не мыслит в том смысле, что человек.
‼️ Именно поэтому в текущем исполнении она может хорошо справляться с определенным классом задач, НО всегда нужно очень критично оценивать её результаты.
ДРУГИЕ ПУБЛИКАЦИИ ГРУППЫ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💯4👍3🔥1
Теория игр
В чатике "Управленческие терки" (ссылку кидал выше, кому интересно) подкинули интересную ссылку: отвлечься и размять мозги на 15-30 минут.
https://notdotteam.github.io/trust/
Наглядная демонстрация теории игр. Просто... поиграйте 15 минут :)
А если станет интересно, то во вложении электронная книжка. Справедливости ради нужно отметить, что Теорию игр разработал и описал Джон фон Нейман, а затем большой вклад внес Джон Нэш (теория "Равновесия Нэша")
Теория игр — это раздел прикладной математики и экономической теории, изучающий стратегическое взаимодействие между рациональными субъектами (игроками), каждый из которых стремится максимизировать свой выигрыш или минимизировать свои потери (с)
Область применения: моделирование конкуренции компаний, переговоры.
Теория игр - про взаимоотношения людей, а компании - это тоже люди. Интересная штука, а главное рассматривает вопросы как в краткосрочной перспективе, так и в долгосрочной! А долгосрочного анализа сиюминутных решений нам за частую и не хватает.
И раз уж я заговорил про литературу...
Почти каждый руководитель перегружен, перерабатывает, от него требуется регулярное принятие решений в условиях "ограниченности информации"... А на сколько хороши такие решения?
Теория игр подходит к выбору наилучшей стратегии с точки зрения рациональности и математики (а с ней спорить сложно).
И какая часть таких "интуитивных" решений окажется действительно эффективно (покритикуем себя любимых или мы лучше всех всегда и во всём 😜 )
📖 Бережливое управление людьми - основано на множестве исследований эффективности труда и, также как Теория игр, математически доказывает эффективность решений, не кажущимися таковыми на первый взгляд (приложу к посту несколько файлов, прочитать можно в несколько подходов за 2-3 часа)
💡 Вообще забавный факт: решения выгодные сейчас, чаще всего имеют существенные негативные последствия на длинном горизонте. Справедливо и ровно наоборот: то что кажется менее эффективным на коротком горизонте - даёт существенный накопительный эффект на длительном горизонте.
ДРУГИЕ ПУБЛИКАЦИИ ГРУППЫ
В чатике "Управленческие терки" (ссылку кидал выше, кому интересно) подкинули интересную ссылку: отвлечься и размять мозги на 15-30 минут.
https://notdotteam.github.io/trust/
Наглядная демонстрация теории игр. Просто... поиграйте 15 минут :)
А если станет интересно, то во вложении электронная книжка. Справедливости ради нужно отметить, что Теорию игр разработал и описал Джон фон Нейман, а затем большой вклад внес Джон Нэш (теория "Равновесия Нэша")
Теория игр — это раздел прикладной математики и экономической теории, изучающий стратегическое взаимодействие между рациональными субъектами (игроками), каждый из которых стремится максимизировать свой выигрыш или минимизировать свои потери (с)
Область применения: моделирование конкуренции компаний, переговоры.
Теория игр - про взаимоотношения людей, а компании - это тоже люди. Интересная штука, а главное рассматривает вопросы как в краткосрочной перспективе, так и в долгосрочной! А долгосрочного анализа сиюминутных решений нам за частую и не хватает.
И раз уж я заговорил про литературу...
Почти каждый руководитель перегружен, перерабатывает, от него требуется регулярное принятие решений в условиях "ограниченности информации"... А на сколько хороши такие решения?
Теория игр подходит к выбору наилучшей стратегии с точки зрения рациональности и математики (а с ней спорить сложно).
И какая часть таких "интуитивных" решений окажется действительно эффективно (покритикуем себя любимых или мы лучше всех всегда и во всём 😜 )
💡 Вообще забавный факт: решения выгодные сейчас, чаще всего имеют существенные негативные последствия на длинном горизонте. Справедливо и ровно наоборот: то что кажется менее эффективным на коротком горизонте - даёт существенный накопительный эффект на длительном горизонте.
ДРУГИЕ ПУБЛИКАЦИИ ГРУППЫ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
notdotteam.github.io
Эволюция доверия
интерактивное руководство теории игр о том, зачем и как мы доверяем друг другу
🔥3
Отпуск закончился - возвращаемся к работе.
❤4👌1👀1
Понадобилось получить ТОП понет по маркет капе, странно но у OKX такой инфы нет. Цена есть, а количества выпущенных монет в описании монет отсутствует.
Пришлось брать на сторонних сервисах. Первое что приходит в голову - КоинМаркетКап и КоинГеко.
Моё удивление, когда не удалось зарегаться на КоинМаркетКапе... не приходит письмо для верификации аккаунта ну ни как (почта gmail). Видимо не хотят дружить с IP-адресами из РФ... но это так, гипотеза, я не стал сильно заморачиваться и тестировать ) С КоинГеко проблем не возникло
Пришлось брать на сторонних сервисах. Первое что приходит в голову - КоинМаркетКап и КоинГеко.
Моё удивление, когда не удалось зарегаться на КоинМаркетКапе... не приходит письмо для верификации аккаунта ну ни как (почта gmail). Видимо не хотят дружить с IP-адресами из РФ... но это так, гипотеза, я не стал сильно заморачиваться и тестировать ) С КоинГеко проблем не возникло
👀2
Про маркетинг:
Заканчиваем с Маркетинговой стратегией. Определились с позиционированием, выделили сегменты ЦА, сформировали CJM, запустили работу с фокус группой для тестирования гипотез и сбора ОС.
Кстати, не стесняйтесь оставлять ОС о работе нашей компании здесь или нам в личку, мы искренне будем рады любым отзывам, они помогают нам понять что мы делаем правильно, а что, возможно, нет.
Готовим контент план, исходя из CJM, подбираем каналы с которыми будем работать. Но это делаем не торопясь, потому что нужно реализовать техническую возможность отслеживания результативности маркетинговых компаний, иначе "управления" не выйдет. Сложно чем то управлять, не имея панели управления.
Изучаю рынок CRM, какие есть возможности и как они закрывают наши потребности. Можно конечно и свои инструменты сделать, но это совсем не дешевый путь :)
Про технологии:
Немного погрузился в веб-сокеты, что бы ускорить получение балансов и информации о состоянии ордеров и позиций. Если не вдаваться в детали, то она позволяет обмениваться серверу и бирже в режиме "онлайн", сокращая до минимума задержки актуализации информации.
Доступны они только начиная с платформы 1С 8.3.27, как всегда 1Сники реализовали только "базовый уровень", т.е. саму технологическую возможность. Все обвязки для управления и организацию работ оставили на разработчиков.
Про процессы:
Параллельно веду разработку учетной системы для автоматизации внутренних бизнес процессов. Автоматический сбор информации о результатах сделок, калькуляция и взаиморасчеты. Инструменты для "портфельного" управления (1 управляющий, который контролирует 100 аккаунтов клиентов)
Итеративный процесс в примерах: мы продвигаемся в формализации и стандартизации внутренних процессов —> выполняем их автоматизацию —> понимаем как двигаться дальше —> круг замкнулся
Про алгоробота:
Пытаюсь протестировать исправления прошлой "релиза", но рынок кажется издевается. Не доходит до нужных уровней раз за разом какие то единицы значений... Я уже снизил ради тестов границу, но рынок снова не доходит до нужных границ.. 😂 Маркет-мейкеры, выйдите из канала ))))
Заканчиваем с Маркетинговой стратегией. Определились с позиционированием, выделили сегменты ЦА, сформировали CJM, запустили работу с фокус группой для тестирования гипотез и сбора ОС.
Кстати, не стесняйтесь оставлять ОС о работе нашей компании здесь или нам в личку, мы искренне будем рады любым отзывам, они помогают нам понять что мы делаем правильно, а что, возможно, нет.
Готовим контент план, исходя из CJM, подбираем каналы с которыми будем работать. Но это делаем не торопясь, потому что нужно реализовать техническую возможность отслеживания результативности маркетинговых компаний, иначе "управления" не выйдет. Сложно чем то управлять, не имея панели управления.
Изучаю рынок CRM, какие есть возможности и как они закрывают наши потребности. Можно конечно и свои инструменты сделать, но это совсем не дешевый путь :)
Про технологии:
Немного погрузился в веб-сокеты, что бы ускорить получение балансов и информации о состоянии ордеров и позиций. Если не вдаваться в детали, то она позволяет обмениваться серверу и бирже в режиме "онлайн", сокращая до минимума задержки актуализации информации.
Доступны они только начиная с платформы 1С 8.3.27, как всегда 1Сники реализовали только "базовый уровень", т.е. саму технологическую возможность. Все обвязки для управления и организацию работ оставили на разработчиков.
Про процессы:
Параллельно веду разработку учетной системы для автоматизации внутренних бизнес процессов. Автоматический сбор информации о результатах сделок, калькуляция и взаиморасчеты. Инструменты для "портфельного" управления (1 управляющий, который контролирует 100 аккаунтов клиентов)
Итеративный процесс в примерах: мы продвигаемся в формализации и стандартизации внутренних процессов —> выполняем их автоматизацию —> понимаем как двигаться дальше —> круг замкнулся
Про алгоробота:
Пытаюсь протестировать исправления прошлой "релиза", но рынок кажется издевается. Не доходит до нужных уровней раз за разом какие то единицы значений... Я уже снизил ради тестов границу, но рынок снова не доходит до нужных границ.. 😂 Маркет-мейкеры, выйдите из канала ))))
❤3👀1🤝1
Хороший пост про приоритеты вышел у Александра Сертакова (автор Бережливого управления людьми).
В бизнесе очень важно Честно определиться с приоритетами для самих себя (а человек, увы, склонен к самообману, что подтверждает множество исследований), потому что это является основой стратегического планирования.
Обманул себя в приоритетах, провел стратегическое планирование, сформировал процессы, нарезал задач... а результат не устраивает... или сам же постоянно вмешиваешься, потому что "не нравится / не правильно / не хочу". Один самообман и огромный объем работ, ресурсов и времени слит в унитаз.
Поэтому перед любым планированием стоит "проветрить голову", сесть и обдумать, что на самом деле для вас важно и каковы приоритеты в действительности, тогда получиться этого достичь. А иначе будете как "курильщик" из поста Александра - самого себя убеждать в приоритетности здоровья близких, но в тоже время дымить прямо на них.
В бизнесе очень важно Честно определиться с приоритетами для самих себя (а человек, увы, склонен к самообману, что подтверждает множество исследований), потому что это является основой стратегического планирования.
Обманул себя в приоритетах, провел стратегическое планирование, сформировал процессы, нарезал задач... а результат не устраивает... или сам же постоянно вмешиваешься, потому что "не нравится / не правильно / не хочу". Один самообман и огромный объем работ, ресурсов и времени слит в унитаз.
Поэтому перед любым планированием стоит "проветрить голову", сесть и обдумать, что на самом деле для вас важно и каковы приоритеты в действительности, тогда получиться этого достичь. А иначе будете как "курильщик" из поста Александра - самого себя убеждать в приоритетности здоровья близких, но в тоже время дымить прямо на них.
Telegram
Тру финансы
Курение вредно, но люди не отказываются от этой привычки. Всегда можно спросить, насколько высоко человек оценивает эту часть своей жизни. И ответ очень часто будет "низко" или даже "на минимуме". Вопрос можно уточнить. Например, что оценивается выше: "привычка…
❤2
Победил WebSocket в исполнении 1С. Теперь информация об ордерах и позициях приезжает "онлайн". Это позволило сделать торговый терминал для портфельного управления (когда управляющий формирует задание на покупку/продажу, а оно выполняется на всех подключенных к портфелю аккаунтах) похожим на торговлю.
В чем проблема и почему не хватает обычного HTTP API? - имеет ограничение на количество обращений за период. Например метод "Get positions" позволяет сделать 5 запросов в секунду... А у меня, допустим, хотя бы 100 аккаунтов и по 3 торгуемых инструмента на них. Итого 300 позиций для проверки... 300 / 5 = 60 секунд на "актуализацию данных".
Получается формально всё работает, а на практике это подходит для управления 1-2-3 аккаунтами и не более. С вебсокетами всё по другому :)
В чем проблема и почему не хватает обычного HTTP API? - имеет ограничение на количество обращений за период. Например метод "Get positions" позволяет сделать 5 запросов в секунду... А у меня, допустим, хотя бы 100 аккаунтов и по 3 торгуемых инструмента на них. Итого 300 позиций для проверки... 300 / 5 = 60 секунд на "актуализацию данных".
Получается формально всё работает, а на практике это подходит для управления 1-2-3 аккаунтами и не более. С вебсокетами всё по другому :)
🔥2👀2🤝2❤1💯1
О внезапных решениях, основанных на опыте и компетенциях