Что выбрать: пассивные или активные инвестиции?
Каждый инвестор рано или поздно задается этим вопросом. Все зависит от целей и сроков инвестирования. Каждая стратегия хороша по-своему.
Пассивное инвестирование обычно подразумевает, что инвестор уделяет минимум своего внимания происходящим событиям на рынках, новостям и разным показателям. Основное внимание уделяется грамотной диверсификации и оценке мат. статистики в самом начале. Время от времени такой инвестор делает рекалибровки портфеля, но основной принцип такой стратегии можно описать как “купил и держи”.
При активном инвестировании больше внимания уделяется анализу активов с целью выбора наилучшего времени, чтобы купить и продать те или иные активы. Такое инвестирование, как правило, подразумевает более высокие риски. При этом инвестор рассчитывает получить прибыль быстрее, т.е. на более коротком периоде. Взамен такая стратегия требует постоянного анализа от инвестора, держать руку на пульсе и быстро реагировать на разного рода рыночные изменения и новости.
Традиционно считается, что при долгосрочных вложениях пассивные инвестиции показывают лучшие результаты, чем активное управление, т.е., чем больше времени удерживаются позиции, тем лучше результат. Это подтверждают исследования одного из подразделений компании S&P Dow Jones Indices, исходя из статистики за последние 5 лет. Именно такой стратегии придерживается знаменитый инвестор Уоррен Баффет.
Если вы не готовы инвестировать на годы вперед, то активное инвестирование может быть более интересным на коротком периоде. В этом случае можно выбрать инвестиции в PAMM счета под управлением профессиональных трейдеров или торговых роботов. Однако, надо быть очень осторожным, т.к. правильный выбор управляющего - сама по себе нетривиальная задача.
Более подробно можно узнать на бесплатных экспресс консультациях. Запишитесь на сайте Клуба здесь: https://fxtde.pro/consulting/
Каждый инвестор рано или поздно задается этим вопросом. Все зависит от целей и сроков инвестирования. Каждая стратегия хороша по-своему.
Пассивное инвестирование обычно подразумевает, что инвестор уделяет минимум своего внимания происходящим событиям на рынках, новостям и разным показателям. Основное внимание уделяется грамотной диверсификации и оценке мат. статистики в самом начале. Время от времени такой инвестор делает рекалибровки портфеля, но основной принцип такой стратегии можно описать как “купил и держи”.
При активном инвестировании больше внимания уделяется анализу активов с целью выбора наилучшего времени, чтобы купить и продать те или иные активы. Такое инвестирование, как правило, подразумевает более высокие риски. При этом инвестор рассчитывает получить прибыль быстрее, т.е. на более коротком периоде. Взамен такая стратегия требует постоянного анализа от инвестора, держать руку на пульсе и быстро реагировать на разного рода рыночные изменения и новости.
Традиционно считается, что при долгосрочных вложениях пассивные инвестиции показывают лучшие результаты, чем активное управление, т.е., чем больше времени удерживаются позиции, тем лучше результат. Это подтверждают исследования одного из подразделений компании S&P Dow Jones Indices, исходя из статистики за последние 5 лет. Именно такой стратегии придерживается знаменитый инвестор Уоррен Баффет.
Если вы не готовы инвестировать на годы вперед, то активное инвестирование может быть более интересным на коротком периоде. В этом случае можно выбрать инвестиции в PAMM счета под управлением профессиональных трейдеров или торговых роботов. Однако, надо быть очень осторожным, т.к. правильный выбор управляющего - сама по себе нетривиальная задача.
Более подробно можно узнать на бесплатных экспресс консультациях. Запишитесь на сайте Клуба здесь: https://fxtde.pro/consulting/
Размер имеет значение!
⠀
Какие-то жалкие центы!..
Так часто думаю начинающие инвесторы относительно размера комиссий и сборов.
Именно эти центы порой могут перевесить чашу весов, нарушив равновесие и сделав из прибыльной стратегии убыточную.
⠀
Вот почему я люблю алгоритмические торговые системы, которые можно запрограммировать и прогнать на исторических данных, а потом получить визуальный результат.
⠀
Почему это так важно?
⠀
Рассмотрим простой пример. Ранее я анонсировал начало тестирования торгового робота на PAMM счете. Однако, при подключении к счету брокер будет брать с каждой 1000 долларов всего 17 центов комиссии Equity free. Вроде бы мелочь, но за 365 дней это будет 62,05 доллара с каждой 1000, что составит 6,2% от депозита!
⠀
Если стратегия подразумевает открытие короткой позиции (на продажу) и ее удержание, то за перенос такой позиции вы заплатите еще 21 цент Overnight fee.
⠀
Что за год составит еще почти 7,66%.
⠀
Таким образом, в сумме мы получаем -13,86% годовых. Т.е. эти потери должна отбить ваша торговая стратегия, чтобы лишь компенсировать комиссионные расходы и выйти в ноль. И это без учета вознаграждения управляющему и налогов! Таким образом, стратегия, которая показывает двузначную доходность на странице учебника, может привести к убыткам в при ее реальном применении. Всегда тестируйте и проверяйте ваши стратегии заранее.
⠀
А в заключение хороший анекдот в тему:
Улица, утро, булочная, в лавку стоит очередь за свежим хлебом.
⠀
Подъезжает Роллс-Ройс, выходит хорошо одетый мужчина, встает в очередь. Когда очередь до него доходит он покупает батон хлеба за доллар и 18 центов. Протягивает двадцатку.
⠀
Продавщица, дает ему сдачу 10 долларов, отсчитывает 5, 6, 7, 8. Отдает 18 долларов. Начинает отсчитывать центы, очередь ждет, мужчина тоже невозмутимо ждет сдачи. Ему отсчитывают 50 центов, еще двадцать, еще наскребают десять. Остается два цента. Он все еще стоит и ждет. И вот продавщица возится, ищет ему 2 цента, все в очереди ждут, хотят быстрее.
⠀
За этим внимательно наблюдает маленький мальчик, стоявший за этим мужчиной в очереди. Наконец продавщица находит 2 цента и отдает мужчине. Он спокойно забирает сдачу и уже собирается уйти, как мальчик с долей укоризны и даже упрека пренебрежительно произносит: «А вот мой папа никогда не мелочится и не забирает сдачу, когда остаются какие-то копейки».
На что мужчина оборачивается, нагибается к мальчику и тихо произносит: «Поэтому твой папа не Рокфеллер».
Садится в Роллс-Ройс и уезжает.
⠀
Какие-то жалкие центы!..
Так часто думаю начинающие инвесторы относительно размера комиссий и сборов.
Именно эти центы порой могут перевесить чашу весов, нарушив равновесие и сделав из прибыльной стратегии убыточную.
⠀
Вот почему я люблю алгоритмические торговые системы, которые можно запрограммировать и прогнать на исторических данных, а потом получить визуальный результат.
⠀
Почему это так важно?
⠀
Рассмотрим простой пример. Ранее я анонсировал начало тестирования торгового робота на PAMM счете. Однако, при подключении к счету брокер будет брать с каждой 1000 долларов всего 17 центов комиссии Equity free. Вроде бы мелочь, но за 365 дней это будет 62,05 доллара с каждой 1000, что составит 6,2% от депозита!
⠀
Если стратегия подразумевает открытие короткой позиции (на продажу) и ее удержание, то за перенос такой позиции вы заплатите еще 21 цент Overnight fee.
⠀
Что за год составит еще почти 7,66%.
⠀
Таким образом, в сумме мы получаем -13,86% годовых. Т.е. эти потери должна отбить ваша торговая стратегия, чтобы лишь компенсировать комиссионные расходы и выйти в ноль. И это без учета вознаграждения управляющему и налогов! Таким образом, стратегия, которая показывает двузначную доходность на странице учебника, может привести к убыткам в при ее реальном применении. Всегда тестируйте и проверяйте ваши стратегии заранее.
⠀
А в заключение хороший анекдот в тему:
Улица, утро, булочная, в лавку стоит очередь за свежим хлебом.
⠀
Подъезжает Роллс-Ройс, выходит хорошо одетый мужчина, встает в очередь. Когда очередь до него доходит он покупает батон хлеба за доллар и 18 центов. Протягивает двадцатку.
⠀
Продавщица, дает ему сдачу 10 долларов, отсчитывает 5, 6, 7, 8. Отдает 18 долларов. Начинает отсчитывать центы, очередь ждет, мужчина тоже невозмутимо ждет сдачи. Ему отсчитывают 50 центов, еще двадцать, еще наскребают десять. Остается два цента. Он все еще стоит и ждет. И вот продавщица возится, ищет ему 2 цента, все в очереди ждут, хотят быстрее.
⠀
За этим внимательно наблюдает маленький мальчик, стоявший за этим мужчиной в очереди. Наконец продавщица находит 2 цента и отдает мужчине. Он спокойно забирает сдачу и уже собирается уйти, как мальчик с долей укоризны и даже упрека пренебрежительно произносит: «А вот мой папа никогда не мелочится и не забирает сдачу, когда остаются какие-то копейки».
На что мужчина оборачивается, нагибается к мальчику и тихо произносит: «Поэтому твой папа не Рокфеллер».
Садится в Роллс-Ройс и уезжает.
Люди - удивительные существа. В век информационных технологий и развития сетей информация стала доступна, как никогда. Хочешь, изучай теорию струн, хочешь учись вышивать крестиком. Хочешь похудеть? Вот тебе рецепт. Хочешь стать крутым программистом? Вот тебе литература. Хочешь быть здоровым? Вот тебе набор правил, что вредно, а что полезно. Никаких секретов, все открыто и доступно.
⠀
Но и в мире финансов люди продолжают регулярно наступать на одни и те же грабли.
⠀
И сегодня я еще раз хочу поговорить о 5 ошибках, которые совершают начинающие инвесторы:
⠀
🔹 Пренебрежительное отношение к брокерским комиссиям. О том, какое влияние комиссии могут оказывать на торговлю, читайте в прошлом посте.
⠀
🔹 Использование кредитного плеча. Да, кредитное плечо может многократно увеличить потенциальную прибыль, но одновременно вы многократно увеличиваете риски потерь, что часто приводит к разорению депозита.
Желание отыграться. Все иногда ошибаются. Но профессионал всегда признает свои ошибки. Это нормально, если ваши позиции уходят в убыток, но, если вы ошиблись, и убыток растет с каждым днем, стоит задуматься. Новички зачастую продолжают удерживать убыточные позиции в надежде отыграться. Помните, чтобы отыграть 50% потерь, вам надо сделать 100% прибыли.
⠀
🔹 Бесконечное усреднение методом Мартингейла. Это как играть в русскую рулетку. Ошибка думать, что если у вас 4 позиций подряд ушли в минус, то вероятность пятой выйти в плюс выше, чем в минус. Если вы попали на сильный тренд, то вам может понадобиться усредняться и 5, и 10, и 25 раз подряд. Проблема в том, что каждый раз вам надо все больше и больше денег в геометрической прогрессии, а ваш кошелек не бесконечен. Рано или поздно такие тактики приводят к разорению.
⠀
🔹 Пренебрежение проверкой наличия у брокера лицензии. Уж сколько было про это сказано. Всегда проверяйте наличие брокерской лицензии. Не знаете как? Пишите в директ.
⠀
Очень надеюсь, что этот пост кому-то спасет его депозит. 💰👍
⠀
Но и в мире финансов люди продолжают регулярно наступать на одни и те же грабли.
⠀
И сегодня я еще раз хочу поговорить о 5 ошибках, которые совершают начинающие инвесторы:
⠀
🔹 Пренебрежительное отношение к брокерским комиссиям. О том, какое влияние комиссии могут оказывать на торговлю, читайте в прошлом посте.
⠀
🔹 Использование кредитного плеча. Да, кредитное плечо может многократно увеличить потенциальную прибыль, но одновременно вы многократно увеличиваете риски потерь, что часто приводит к разорению депозита.
Желание отыграться. Все иногда ошибаются. Но профессионал всегда признает свои ошибки. Это нормально, если ваши позиции уходят в убыток, но, если вы ошиблись, и убыток растет с каждым днем, стоит задуматься. Новички зачастую продолжают удерживать убыточные позиции в надежде отыграться. Помните, чтобы отыграть 50% потерь, вам надо сделать 100% прибыли.
⠀
🔹 Бесконечное усреднение методом Мартингейла. Это как играть в русскую рулетку. Ошибка думать, что если у вас 4 позиций подряд ушли в минус, то вероятность пятой выйти в плюс выше, чем в минус. Если вы попали на сильный тренд, то вам может понадобиться усредняться и 5, и 10, и 25 раз подряд. Проблема в том, что каждый раз вам надо все больше и больше денег в геометрической прогрессии, а ваш кошелек не бесконечен. Рано или поздно такие тактики приводят к разорению.
⠀
🔹 Пренебрежение проверкой наличия у брокера лицензии. Уж сколько было про это сказано. Всегда проверяйте наличие брокерской лицензии. Не знаете как? Пишите в директ.
⠀
Очень надеюсь, что этот пост кому-то спасет его депозит. 💰👍
Как стать акционером?
⠀
Акционером называют участника акционерного общества, имеющего право на получение прибыли от деятельности компании в виде дивидендов, выплачиваемых соразмерно его доли.
⠀
Для того чтобы приобрести эту долю, надо купить акции этой компании. Т.е. акция - это такой вид ценной бумаги, которая свидетельствует о вкладе человека в компанию с правом получения доли с ее прибыли. Иногда акционер также имеет право голоса в компании. Тут уже все зависит от вида приобретенных им акций.
⠀
Быть акционером порой очень выгодно, ведь с годами акции крупных и надежных компаний дорожают, не считая дивидендов.
⠀
Однако, многим кажется, что стать акционером очень сложно, а купить акции таких компаний как Apple, Google, Tesla просто невозможно. На самом же деле, это не так. Многие акциии крупных известных компаний находятся в свободной продаже и могут стоить пару десятков долларов.
⠀
Самым распространенным местом покупки и продажи акция являются биржи. Одними из самый популярных бирж США являются биржи NYSE и NASDAQ.
⠀
Однако, частное лицо не может просто прийти на биржу и купить акции. Для этого человеку необходимо сначала заключить брокерский договор с компаний-брокером, предоставляющим доступ к данным биржам.
⠀
Поэтапно процесс выглядит так:
Выбор лицензированного брокера и подача заявки на открытие брокерского счета.
Пополнение открытого брокерского счета путем банковского перевода или с карты.
Скачивание с сайта брокера и установка программы для совершения покупки или продажи (многие брокеры позволяют делать это с сайта из личного кабинета без установки программ).
Выбор интересующих вас акций и отправка заявки на покупку.
⠀
Все быстро и просто. Открыть брокерский счет и пополнить вы можете на любую сумму. Хоть на 20 баксов. Если говорить о стоимости акций, то цены на акции крупных известных компаний в среднем стоят несколько сотен долларов за штуку. Хотя, есть известные мировые компании, цены на акции которых начинаются от нескольких десятков долларов.
⠀
Если вам интересно и вы хотите узнать подробнее, как выбрать брокера или вам нужна помощь в открытии счета, записывайтесь на экспресс консультацию по ссылке: https://fxtde.com/consulting
⠀
Акционером называют участника акционерного общества, имеющего право на получение прибыли от деятельности компании в виде дивидендов, выплачиваемых соразмерно его доли.
⠀
Для того чтобы приобрести эту долю, надо купить акции этой компании. Т.е. акция - это такой вид ценной бумаги, которая свидетельствует о вкладе человека в компанию с правом получения доли с ее прибыли. Иногда акционер также имеет право голоса в компании. Тут уже все зависит от вида приобретенных им акций.
⠀
Быть акционером порой очень выгодно, ведь с годами акции крупных и надежных компаний дорожают, не считая дивидендов.
⠀
Однако, многим кажется, что стать акционером очень сложно, а купить акции таких компаний как Apple, Google, Tesla просто невозможно. На самом же деле, это не так. Многие акциии крупных известных компаний находятся в свободной продаже и могут стоить пару десятков долларов.
⠀
Самым распространенным местом покупки и продажи акция являются биржи. Одними из самый популярных бирж США являются биржи NYSE и NASDAQ.
⠀
Однако, частное лицо не может просто прийти на биржу и купить акции. Для этого человеку необходимо сначала заключить брокерский договор с компаний-брокером, предоставляющим доступ к данным биржам.
⠀
Поэтапно процесс выглядит так:
Выбор лицензированного брокера и подача заявки на открытие брокерского счета.
Пополнение открытого брокерского счета путем банковского перевода или с карты.
Скачивание с сайта брокера и установка программы для совершения покупки или продажи (многие брокеры позволяют делать это с сайта из личного кабинета без установки программ).
Выбор интересующих вас акций и отправка заявки на покупку.
⠀
Все быстро и просто. Открыть брокерский счет и пополнить вы можете на любую сумму. Хоть на 20 баксов. Если говорить о стоимости акций, то цены на акции крупных известных компаний в среднем стоят несколько сотен долларов за штуку. Хотя, есть известные мировые компании, цены на акции которых начинаются от нескольких десятков долларов.
⠀
Если вам интересно и вы хотите узнать подробнее, как выбрать брокера или вам нужна помощь в открытии счета, записывайтесь на экспресс консультацию по ссылке: https://fxtde.com/consulting
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Кредитное плечо: стоит ли его использовать?
⠀
Нас часто предупреждают, что не стоит инвестировать последние деньги. И аналогично не нужно инвестировать средства, взятые в долг.
⠀
По сути, кредитное плечо – средства, которые взяты в долг. Кредитное плечо используется, когда брокер дает вам деньги на покупку акций под залог ваших средств. Например, у вас на депозите может лежать 1000 долларов, а вам дадут возможность торговать на 2000 или 5000 долларов.
⠀
В чем смысл для брокера?
Брокер ничем не рискует. Даже если вы, имея 1000 долларов, купите акций на 5000 долларов, как только ваши убытки составят 1000 долларов, вы получите «margin call» и ваши позиции будут закрыты. Вам сообщат, что вы все проиграли, а брокер получит свои комиссии в любом случае.
⠀
С одной стороны, кредитное плечо позволяет кратно увеличить прибыль для инвесторов с небольшими деньгами. С другой стороны, кредитное плечо многократно увеличивает риски потерь. Несмотря на все это, инвесторы продолжают прибегать к использованию кредитного плеча, если их суммы невелики.
Есть выход.❗️ О том, как можно инвестировать небольшие суммы без плеча, расскажу в следующем посте. 👍
⠀
Нас часто предупреждают, что не стоит инвестировать последние деньги. И аналогично не нужно инвестировать средства, взятые в долг.
⠀
По сути, кредитное плечо – средства, которые взяты в долг. Кредитное плечо используется, когда брокер дает вам деньги на покупку акций под залог ваших средств. Например, у вас на депозите может лежать 1000 долларов, а вам дадут возможность торговать на 2000 или 5000 долларов.
⠀
В чем смысл для брокера?
Брокер ничем не рискует. Даже если вы, имея 1000 долларов, купите акций на 5000 долларов, как только ваши убытки составят 1000 долларов, вы получите «margin call» и ваши позиции будут закрыты. Вам сообщат, что вы все проиграли, а брокер получит свои комиссии в любом случае.
⠀
С одной стороны, кредитное плечо позволяет кратно увеличить прибыль для инвесторов с небольшими деньгами. С другой стороны, кредитное плечо многократно увеличивает риски потерь. Несмотря на все это, инвесторы продолжают прибегать к использованию кредитного плеча, если их суммы невелики.
Есть выход.❗️ О том, как можно инвестировать небольшие суммы без плеча, расскажу в следующем посте. 👍