💼Как проверить, что твои инвестиции растут, а не тихо гниют в портфеле?

Недавно в Клуб вступила новая участница. У нее уже был портфель, который, собранный по рецепту "горе-управляющего". Когда мы начали разбирать детально, картина оказалась очень грустной: просадка по портфелю составляла почти 50 процентов!

‼️‼️‼️И тут важно понять математику, которую многие игнорируют⤵️

Если портфель упал на 50 процентов, то, чтобы просто вернуться в ноль, активам нужно вырасти не на 50, а на 100 процентов.

Если портфель упал на 90 процентов, то для выхода в ноль нужна прибыль уже около 1000 процентов.

Это не страшилки. Это обычная арифметика рынка, поэтому фраза «ну ничего, потом отрастет» чаще всего означает, что человек не понимает, что происходит с его деньгами.

Теперь к сути. Как проверить, что портфель живой, а не гниющий?

✅1. Посмотрите на доли активов.
Нет ли ситуации, когда один тип инструментов или одна идея занимает львиную часть портфеля?

В том самом кейсе больше половины денег было вложено в акции, связанные с криптой. Формально это разные компании. Но по факту это один риск. Крипторынок дернулся, и весь портфель посыпался. Так быть не должно!

✅2. Проверьте концентрацию по секторам.

Даже хорошие компании в одном секторе могут падать одновременно. Диверсификация - это не количество тикеров, а распределение рисков.

✅3. Комиссии.

Удивительно, но иногда портфель умирает не от рынка, а от жадности управляющего. Комиссии, скрытые издержки, частые сделки, - все это съедает доходность годами.

✅4. Не смотрите только на процент за год.

Рост за последний год ничего не говорит о риске. Можно показать плюс 30 процентов за год и при этом иметь такую структуру, что в плохом сценарии портфель сложится вдвое.

❗️ И тут мы подходим к главному.

Я всегда смотрю не только на потенциальную прибыль, а на Value At Risk (Стоимость риска).
Это мой любимый показатель.

Простыми словами Value At Risk отвечает на вопрос: сколько денег ты можешь потерять в плохом сценарии за определенный период времени с заданной вероятностью.

‼️Не в теории. Не в идеальном рынке. А в реальности.

Почему он важен? Потому что задача инвестора не героически зарабатывать, а выживать и расти на дистанции.

Портфель, который не убивает тебя в кризис, всегда выигрывает у портфеля с красивыми, но опасными цифрами.

И главный вывод - инвестирование это не про "прибыль любой ценой".

Это про контроль риска, структуру и понимание, что происходит с твоими деньгами на самом деле.

Если ты давно не заглядывал в свой портфель глубже, чем итоговый процент, возможно, самое время это сделать.

А, если нужна помощь, приходи на консультацию. Вместе посмотрим
➡️ЗАПИСАТЬСЯ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ ◀️

💲 Еженедельный дайджест - Навигатор инвестора от 15.12.2025
Рынок у максимумов в ожидании нового импульса


📊 На прошлой неделе американский рынок вел себя спокойно. Индекс S&P 500 двигался без резких скачков и остался рядом с предыдущими максимумами. Это говорит о том, что инвесторы не бегут из акций и продолжают верить в рынок, просто взяли паузу и ждут новых новостей.

📈 Акции: Акции США выглядят устойчиво. Рынок находится высоко, но не выглядит перегруженным. Сейчас логично не спешить и рассматривать покупки постепенно, в первую очередь надежных крупных компаний.

🏦 Облигации: Облигации США немного подросли в доходности, но в целом остаются в спокойной зоне. Это означает, что рынок все еще ждет снижения ставок в будущем.

💵 Валюты: Доллар слабеет, евро к доллару продолжает расти. Для инвесторов это обычно хороший фон для акций и других рисковых активов.

💵 Крипта: Биткоин продолжает снижаться и выглядит слабым. На данный момент это самый рискованный инструмент, подходящий далеко не всем.

🪙Золото: Золото держится рядом с максимумами и остается защитным активом на случай нестабильности.


🗓 В центре внимания инвесторов:

➖ Розничные продажи
➖ Данные по рынку труда США
➖ Статистика по экономике и комментарии ФРС
Эти новости могут повлиять на настроение рынка и задать направление на ближайшие недели

↪️ Более подробно смотрите в видео на YouTube: 📺 ЗДЕСЬ
↪️ Если у Вас нет доступа к ссылке выше, то видеообзор доступен на RuTube 📺: ЗДЕСЬ

💼 Если вы желаете иметь доступ к актуальным инвестиционным возможностям в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы, валюты и получить помощь в открытии брокерского счета, а также аналитическую поддержку в составлении инвестиционного портфеля, то будем рады видеть Вас в нашем закрытом Клубе Инвесторов.

❗️Для вступления в Клуб необходимо предварительно подать заявку на бесплатную консультацию, записавшись через Telegram-бота и выбрав удобный день и время ⤵️

✍️ ➡️ ЗАПИСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ

⚠️ Напоминаю, что данный обзор подготовлен с использованием собственных аналитических инструментов и разработок, в том числе с применением искусственного интеллекта и не является персональной инвестиционной рекомендацией.

✍️ Технические вопросы: администратор
❗️ Остерегайтесь мошенников — никаких других контактов у нас нет. Сам я в личные сообщения вам ничего не предлагаю.

📊 Хотите посмотреть, какие акции в портфеле моего сына?

Сегодня с сыном закупаем акции в новый портфель, и вы при желании, сможете наблюдать за ним в реальном времени. Сейчас расскажу подробнее⤵️

Я уже писал, что веду отдельный детский портфель для сына и также говорил, что скоро вас ждет подарок.
Так вот, со следующего года этот портфель станет публичным.

На днях я открыл еще один счет и начал формировать его портфель заново, так как перенести уже открытые позиции из существующего портфеля технически невозможно. Портфель будет в формате PAMM счета.

Что это означает?
✔️ PAMM - это формат, при котором я веду портфель на своем счете, а при желании любой желающий может подключиться к этой стратегии и повторять ее структуру на своем счете. Т.е. подключение лишь повторяет логику и состав портфеля и дает возможность получать прибыль при его росте.

Таким образом можно наблюдать за стратегией в реальном времени и следовать ей на своем счете.

Инструкции по подключению я запишу отдельно. Размер суммы не принципиален. Подключение возможно, если у вас есть сумма для инвестиций от 250 долларов и выше... (не ограничено).

Таким образом, я делюсь с вами личным опытом и своей стратегией.

Ставьте 🔥 огонек, если интересно узнать больше и следить за этим портфелем с самого начала.

💰Как финансово подготовиться к новому году: простая памятка

Не обязательно быть финансистом, чтобы навести порядок в личных деньгах. Достаточно один раз честно посмотреть на цифры и принять несколько решений.

✅ Посчитай реальную картину за год:

➖Сколько заработал чистыми за год.
➖Сколько потратил.
➖Сколько осталось и где эти деньги лежат (валюта, страна и т.п.)

Если разница между доходами и остатком сильно меньше ожидаемой, значит деньги утекают незаметно. Это нормально.
❗️У 80 процентов людей так. Главное это увидеть.

➡️ Если нет учета, поставь CoinKeeper. Я им пользуюсь уже много лет. За пару вечеров можно восстановить картину за несколько месяцев и уже станет понятно, куда уходит 10–20 процентов дохода.

✅ Далее ответь себе на три вопроса:
🔘Сколько денег в одном банке.
🔘Сколько в одной валюте.
🔘Сколько в одном активе.

Если более 50 процентов в одном месте, это уже риск, даже если кажется надежным.
Если более 70 процентов в одной валюте, ты сильно зависишь от курса.
Если весь капитал в одном активе, это не инвестиции, это ставка.

✅ Определи финансовую подушку
🔘Минимум 6 месяцев обязательных расходов.
🔘Аренда или ипотека.
🔘Еда.
🔘Коммунальные.
🔘Школа, сад, секции.

Например, если расходы семьи 3000 евро в месяц, подушка должна быть не менее 18 000.
Эти деньги не инвестируются. Они хранятся максимально спокойно (например, в гос. облигациях).

Что стоит посчитать прямо сейчас:

✔️ Горизонты целей
Возьми лист и выпиши цели на разные сроки.
🔘 До 1 года. Отпуск, крупные покупки, налоги.
🔘1–3 года. Машина, переезд, ремонт.
🔘5–10 лет. Дети, образование, капитал.

Это важно, потому что от срока зависит выбор инструментов.
⚠️ Деньги менее, чем на год, не инвестируются в акции.
Деньги на 10 лет наоборот не должны лежать мертвым грузом.

✔️ Реальный процент накоплений
Сколько процентов от дохода ты откладываешь.
🔘10 процентов - это минимум.
🔘20 процентов - это уже хороший уровень.
🔘30 процентов и более - это сильная позиция.

Если сейчас 0 процентов, не страшно. Начни хоть с 5. Главное регулярность, а не героизм.

❗️❗️❗️ Детские деньги отдельно
Если есть дети, у них должны быть отдельные цели и отдельные счета.
Даже, если суммы небольшие.

Психологически это сильно меняет отношение.

Ты начинаешь думать сроками 10–15 лет, а это совсем другая стратегия и другие активы.

Итого (три простых действия на ближайшую неделю):

➡️1. Установить приложение для учета и начать фиксировать все расходы без попыток себя улучшить. Просто честно.
➡️1. Разделить деньги по назначению.
➡️3. Назначить цели с датами (Не просто накопить, а к какому сроку и зачем. Без этого портфель всегда будет случайным).

Финансы любят не сложность, а ясность. Если остались вопросы, пишите в комментариях⤵️

💲 Еженедельный дайджест - Навигатор инвестора от 22.12.2025
Рынок держится. Паники нет. Что дальше?


📊 Прошлая неделя началась с небольшого снижения, но к концу недели рынок США восстановился. Индекс S&P 500 снова вернулся к прежним уровням и уверенно держится. Это говорит о том, что инвесторы не спешат выходить из акций и продолжают верить в рынок.

📈 Акции: Американские акции чувствуют себя уверенно. Рынок не выглядит перегретым, резкого роста нет, но и сильных распродаж тоже. Пока базовый сценарий - спокойное удержание позиций и возможный рост дальше.

🏦 Облигации: Доходность облигаций США снижается. Это хороший знак для акций, так как кредиты становятся дешевле и деньги не уходят с фондового рынка.

💵 Валюты: Доллар в целом остается слабым, евро немного откатился, но глобально ситуация комфортная для рынка акций.

💵 Крипта: Биткоин продолжает снижаться. Сейчас это рискованный актив, и для консервативных инвесторов он выглядит не самым удачным выбором.

🪙Золото: Золото держится около своих максимумов. Его продолжают использовать как защиту, но без резких движений.


🗓 В центре внимания инвесторов:

➖ Данные по инфляции в США
➖ Статистика по экономике и потребительским расходам
➖ Комментарии представителей ФРС

Эти данные могут дать краткосрочные колебания, но пока общий фон для рынка остается спокойным.

↪️ Более подробно смотрите в видео на YouTube: 📺 ЗДЕСЬ
↪️ Если у Вас нет доступа к ссылке выше, то видеообзор доступен на RuTube 📺: ЗДЕСЬ

💼 Если вы желаете иметь доступ к актуальным инвестиционным возможностям в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы, валюты и получить помощь в открытии брокерского счета, а также аналитическую поддержку в составлении инвестиционного портфеля, то будем рады видеть Вас в нашем закрытом Клубе Инвесторов.

❗️Для вступления в Клуб необходимо предварительно подать заявку на бесплатную консультацию, записавшись через Telegram-бота и выбрав удобный день и время ⤵️

✍️ ➡️ ЗАПИСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ

⚠️ Напоминаю, что данный обзор подготовлен с использованием собственных аналитических инструментов и разработок, в том числе с применением искусственного интеллекта и не является персональной инвестиционной рекомендацией.

✍️ Технические вопросы: администратор
❗️ Остерегайтесь мошенников — никаких других контактов у нас нет. Сам я в личные сообщения вам ничего не предлагаю.

🎄 Подарки на Рождество

Приветствую всех!
До Нового года осталось всего пару дней, и рождественское ралли можно считать состоявшимся. В последний торговый день после Рождества, 26 декабря, индекс S&P 500 обновил свой исторический максимум ↗️ и достиг самого высокого значения за всю историю своего существования‼️

🎉Поздравляю всех инвесторов, кто заработал на инвестициях в американский фондовый рынок и успел запрыгнуть в рынок перед рождественским ралли 🎉

Через два дня опубликую статистику по промо портфелю и покажу, какие бумаги входили в его состав.

Сейчас сам нахожусь в новогодней поездке и вернусь домой уже в январе. После первой недели января снова буду в рабочем ритме.

Еще раз поздравляю всех с наступающим Новым годом и финансовыми успехами уходящего года. 🎉

Поздравляю всех с наступившим Новым годом. И уже по устоявшейся традиции пришло время подвести итоги по моему инвестиционному промо портфелю.

Фондовый рынок обновил исторические максимумы на католическое Рождество, полностью оправдав ожидания рождественского ралли, и скорректировался к Новому году. Это дало возможность пересмотреть портфели и спокойно зайти тем, кто по каким то причинам не успел сделать это ранее.

По итогам прошедшего года доходность портфеля составила 📈25,28%.
А за все время ведения статистики суммарный результат достиг 📈 250,19%, что соответствует росту капитала более чем в три с половиной раза ‼️

В Рождество 7 января я возвращаюсь из своего путешествия в рабочий режим и уже готовлю для вас обещанный сюрприз.
А сейчас, по традиции, публикую список акций, которые входили в состав уже устаревшего моего портфеля. Многие из них полностью отработали свой потенциал роста:

✔️ Apple Inc. (AAPL) x2 по цене $248,93
✔️ AbbVie Inc. (ABBV) x3 по цене $178,66
✔️ American International Group Inc. (AIG) x1 по цене $73,66
✔️ Broadcom Inc. (AVGO) x7 по цене $236,16
✔️ American Express Company (AXP) x1 по цене $300,00
✔️ Capital One Financial Corporation (COF) x2 по цене $180,00
✔️ ConocoPhillips (COP) x6 по цене $100,00
✔️ General Electric Company (GE) x5 по цене $167,92
✔️ Alphabet Inc. Class A (GOOGL) x1 по цене $190,65
✔️ The Goldman Sachs Group Inc. (GS) x1 по цене $579,31
✔️ International Business Machines Corporation (IBM) x2 по цене $221,82
✔️ JPMorgan Chase & Co. (JPM) x1 по цене $240,92
✔️ Linde plc (LIN) x3 по цене $420,75
✔️ Lowe’s Companies Inc. (LOW) x2 по цене $248,27
✔️ MetLife Inc. (MET) x2 по цене $82,25
✔️ Meta Platforms Inc. (META) x1 по цене $589,72
✔️ Oracle Corporation (ORCL) x6 по цене $168,52
✔️ T Mobile US Inc. (TMUS) x1 по цене $222,18
✔️ Walmart Inc. (WMT) x3 по цене $89,98
✔️ Exxon Mobil Corporation (XOM) x3 по цене $108,28

В новом году нас ждут новые идеи, новые портфели и новые возможности. Желаю вам спокойных рынков, взвешенных решений, роста капитала и уверенности в своих действиях. Пусть 2026 год будет годом новых достижений! 👍