💲 Еженедельный дайджест - Навигатор инвестора от 13.10.2025
Коррекция или начало разворота? Что происходит на рынке США


📊 На прошлой неделе рынок наконец-то сделал паузу после многомесячного роста. Индекс S&P 500 немного снизился - всего на пару процентов. Многие в интернете сразу начали говорить про "обвал", но на деле это просто нормальная коррекция, то есть временное снижение, чтобы рынок «передохнул» перед следующим движением.


📈 Акции: S&P 500 опустился к нижней границе своего растущего канала, но остается выше долгосрочной линии тренда. Это значит, что глобально рынок все еще сильный, и такие откаты можно рассматривать как шанс для покупок.

🏦 Облигации: Доходность 10-летних бумаг США немного снизилась до 4,05%, что сигнализирует об ожидании дальнейшего снижения ставок - позитив для акций и инвесторов в целом.

💵 Валюты: Доллар укрепился, евро немного откатился к 1,16. Пока это не разворот, а скорее временная реакция рынка перед выходом новых данных по инфляции.

💵 Крипта: Продолжает качать вверх-вниз - высокая волатильность сохраняется. После укрепления доллара биткоин снова спустился к 114 000 долларов. Это по-прежнему рискованный актив, который требует осторожности.

🪙Золото: Продолжает рост и держится у рекордных уровней - около 4055 долларов за унцию. Инвесторы снова видят в нем «тихую гавань» на фоне колебаний рынка.

🗓 На предстоящей неделе в центре внимания инвесторов:

➖ данные по инфляции (CPI и PPI)
➖ отчеты крупных компаний,
➖ и комментарии представителей ФРС по будущим ставкам.

↪️ Более подробно смотрите в видео на YouTube: 📺 ЗДЕСЬ
↪️ Если у Вас нет доступа к ссылке выше, то видеообзор доступен на RuTube 📺: ЗДЕСЬ

💼 Если вы желаете иметь доступ к актуальным инвестиционным возможностям в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы, валюты и получить помощь в открытии брокерского счета, а также аналитическую поддержку в составлении инвестиционного портфеля, то будем рады видеть Вас в нашем закрытом Клубе Инвесторов.

❗️Для вступления в Клуб необходимо предварительно подать заявку на бесплатную консультацию, записавшись через Telegram-бота и выбрав удобный день и время ⤵️

✍️ ➡️ ЗАПИСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ

⚠️ Напоминаю, что данный обзор подготовлен с использованием собственных аналитических инструментов и разработок, в том числе с применением искусственного интеллекта и не является персональной инвестиционной рекомендацией.

✍️ Технические вопросы: администратор
❗️ Остерегайтесь мошенников — никаких других контактов у нас нет. Сам я в личные сообщения вам ничего не предлагаю.

Инвестиции, это как парусный спорт: не важно, куда дует ветер.
Важно уметь поставить парус так, чтобы использовать его силу здесь и сейчас, а не гадать на кофейной гуще, куда он подует завтра.

Сегодня в Zoom подводили итоги по портфелю одного из участников Клуба инвесторов.
За год портфель в 60 тысяч долларов превратился в 📈 77 тысяч!

💵17 тысяч долларов прибыли. ‼️

Без кредитного плеча, без активной торговли, без всякой крипты.
Только голубые фишки, диверсификация, спокойствие и расчет.

Именно так и достигается финансовая свобода: не спеша, но уверенно, когда каждый шаг продуман.

Если хотите узнать больше о возможностях Клуба и как их использовать для роста капитала, начните с бесплатной консультации, подайте заявку ➡️ЗДЕСЬ

Инвест-уикенд в Испании 7–9 ноября 2025, Аликанте, Коста-Бланка

Примите участие в живой встрече для европейских инвесторов в сердце Средиземноморья.

Нас ждут три дня обучения, общения и отдыха в компании экспертов и единомышленников.

✔️ Получите свежие стратегии инвестиций на 2025–2026 годы
✔️ Узнаете, как формировать устойчивый инвестиционный портфель
✔️ Разберете реальные кейсы из фондового рынка и недвижимости
✔️ Поймете как управлять не только капиталом, но и своим эмоциональным состоянием инвестора
✔️ Установите полезные связи с предпринимателями и инвесторами со всей Европы
✔️ Проведете время в одном из лучших курортных городов Испании

Этот уикенд для вас, если вы:
👍 инвестор и хотите быть в тренде, понимать, как работают современные стратегии
👍 предприниматель и ищете новые инструменты приумножения капитала
👍 цените комбинацию обучения, отдыха и нетворкинга в кругу единомышленников, сильных и активных людей

Смотрите программу и присоединяйтесь: https://fxtde.pro/alicante/

Когда мир штормит, многие инвесторы теряются.

Как я уже говорил, инвестиции похожи на парусный спорт. Не важно, куда дует ветер, можно правильно поставить парус и использовать силу ветра, а не сопротивляться ему.

Политические сотрясения, кризисы, инфляция, - все это естественные процессы, а не повод паниковать. Нужно действовать с умом, используя ситуацию.

Например:

➡️ Когда во время пандемий рынки падали, фармацевтические компании показали отличные результаты. (я инвестировал в Pfizer и United Health)

➡️ Во время локдауна, когда люди сидели по домам, выросли компании, связанные с онлайн-развлечениями и игровыми сервисами ( я инвестировал в Netflix, Disney+)

➡️ Когда инфляция заставила ФРС поднимать ставки, повысилась доходность облигаций, которые приносят прибыль даже тогда, когда фондовый рынок снижается

➡️ А во времена геополитических нестабильностей инвесторы бегут в защитные активы, например, золото и ETF на драгоценные металлы, которые растут как валюты-убежища

✔️ Мой подход прост: не бороться со стихией, а использовать ситуацию и извлекать из нее выгоду.

В своем портфеле я сочетаю акции роста, дивидендные компании, REIT-фонды недвижимости, ETF на золото и казначейские облигации США. Это создает сбалансированный и устойчивый портфель, который работает при любой погоде на рынках.

Подробнее о том, как построить такую структуру капитала и управлять рисками, рассказываю в Клубе Инвесторов. Ставьте +, если хотите узнать подробнее

💲 Еженедельный дайджест - Навигатор инвестора от 20.10.2025
Сжатие пружины: рынок готов к следующему рывку


📊 На прошлой неделе американский рынок показал удивительную устойчивость. Индекс S&P 500 обновил максимум и теперь застыл в ожидании, формируется фигура, похожая на сжатую пружину. Это означает, что рынок копит энергию перед следующим движением, и многие инвесторы используют это время, чтобы докупить качественные акции.


📈 Акции: S&P 500 удерживается выше ключевых уровней и готов к новому импульсу. Сжатие пружины перед рывком - возможность купить.

🏦 Облигации: Доходность 10-летних бумаг снизилась до 4.02%, что создает благоприятный фон для акций, инвесторы снова делают ставку на снижение ставок.

💵 Валюты: Индекс доллара опустился до 98.5, евро немного укрепился. Слабый доллар помогает фондовому рынку и экспортерам.

💵 Крипта: Биткоин снова качает. Высокая волатильность и слабость даже при падающем долларе. Тем, кто держит позиции, стоит быть внимательными.

🪙Золото: Уходит выше облаков, цена поднялась до 4258 $ за унцию. Металл выступает тихой гаванью на фоне неопределенности.


🗓 На предстоящей неделе в центре внимания инвесторов:

➖ данные по инфляции и рынку труда США
➖ продолжение корпоративной отчетности крупных компаний
➖ сигналы от ФРС, намекающие на возможное снижение ставок


↪️ Более подробно смотрите в видео на YouTube: 📺 ЗДЕСЬ
↪️ Если у Вас нет доступа к ссылке выше, то видеообзор доступен на RuTube 📺: ЗДЕСЬ

💼 Если вы желаете иметь доступ к актуальным инвестиционным возможностям в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы, валюты и получить помощь в открытии брокерского счета, а также аналитическую поддержку в составлении инвестиционного портфеля, то будем рады видеть Вас в нашем закрытом Клубе Инвесторов.

❗️Для вступления в Клуб необходимо предварительно подать заявку на бесплатную консультацию, записавшись через Telegram-бота и выбрав удобный день и время ⤵️

✍️ ➡️ ЗАПИСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ

⚠️ Напоминаю, что данный обзор подготовлен с использованием собственных аналитических инструментов и разработок, в том числе с применением искусственного интеллекта и не является персональной инвестиционной рекомендацией.

✍️ Технические вопросы: администратор
❗️ Остерегайтесь мошенников — никаких других контактов у нас нет. Сам я в личные сообщения вам ничего не предлагаю.

Как распределить капитал: 30, 50 или 100 тысяч долларов?

Один из частых вопросов, с которым ко мне приходят клиенты на консультации: "Куда вложить N тысяч долларов и как меняется подход к инвестициям в зависимости от суммы?"

Сразу скажу: размер капитала - не единственный критерий в распределении по активам, важно учесть и горизонт инвестирования, и склонность к риску, и еще некоторые параметры. Тут важен индивидуальный подход.

И этот пост лишь дает ориентиры, которые помогут выстроить разумную структуру портфеля.

📈 Если у вас до 30 000 долларов
Главная цель - сохранить и приумножить с минимальными рисками.

Я бы распределил так:
🔘85% акции - надежные голубые фишки (крупные американские компании) и ETF на S&P 500.
🔘10% облигации, короткие американские или европейские ETF на облигации с доходностью 4–5%.
🔘5% золото или золотые ETF, как страховка от кризисов.

Задача такого портфеля - минимальные комиссии и высокая ликвидность.

📈 Если капитал до 50 000 евро
Можно добавить больше диверсификации и стабильного дохода.

Оптимально:
🔘65-75% акции, часть можно выделить на дивидендные компании.
🔘10-15% облигации - основа защиты.
🔘5-10% REIT-фонды, т.е. недвижимость через рынок ценных бумаг с дивидендной доходностью 5-7%.
🔘5%-10% золото / кэш как резерв для докупки при коррекциях.

Такой портфель уже балансирует рост и стабильность.

📈 Если капитал от 100 000 евро и выше
Это уже полноценная инвестиционная стратегия.

Вариант распределения:
🔘45%-50% акции США, Европа, немного технологического сектора.
🔘20-25% облигации в долларах или евро, часть с фиксированным купоном, часть ETF на казначейские облигации.
🔘15-20% REIT-фонды, регулярный денежный поток.
🔘10% золото / ETF на золото, как защита от геополитических рисков.

Такой портфель сочетает рост, дивиденды, защиту и возможность маневра при изменении рынка.

⚠️ Данные пропорции указаны условно-приблизительно и не являются персональной инвестиционной рекомендацией!

Ставьте 🔥если такой формат вам полезен

Идеальный момент для входа в рынок!

Вот сейчас рынок "чуть просядет", доллар "немного укрепится" или акции "вернутся к поддержке" и тогда я начну инвестировать...

За 20 лет, что я в инвестициях, я сотни раз слышал такие фразы, да и сам себе их раньше говорил.

Я следил за графиками, искал "дно", убеждал себя: "Вот еще немного и точно куплю”.

Но идеальный момент всё не наступал.

‼️Проблема в том, что рынок не обязан совпадать с нашими ожиданиями.

Он не знает, что ты стоишь с деньгами и ждешь лучшей цены.😂

Когда я перестал охотиться за идеальным входом, результаты стали стабильнее.
Появилась система. Регулярные покупки, четкие цели и спокойствие.

Смысл не в том, чтобы купить на самом дне, а в том, чтобы быть в рынке, когда он растет.
Инвестирование - это не выстрел в точку, а движение в правильном направлении.

И если ты действуешь последовательно, средняя цена входа всегда окажется лучше, чем у тех, кто всё ещё ждет "идеального момента".

Ставьте огонек 🔥, если тоже наблюдали за собой, как ожидаете идеального момента.

3 критерия, по которым я отбираю акции для долгосрочного портфеля

Да, я использую и коэффициенты Альфа, Бета, и разные мультипликаторы, - без математики в инвестициях нельзя.

Но по факту все сводится к трем базовым принципам, которые понятны любому инвестору, даже если он не в курсе про коэффициент Шарпа.

Когда я отбираю компанию в портфель, я начинаю с этих трех вопросов:

🔘Насколько устойчив ее бизнес?
🔘Как она справится с кризисом?
🔘И почему именно она должна приносить мне прибыль через 5–10 лет?

1️⃣ Стабильная выручка и прибыль
Хорошая компания растет не на хайпе, а на устойчивом спросе.
Если выручка и прибыль увеличиваются год за годом, это первый сигнал, что бизнес работает.

↗️ Microsoft, Procter & Gamble, McDonald’s, PepsiCo - отличные примеры компаний, которые десятилетиями показывают рост даже во времена рецессий.
Почему? Потому что их продукты нужны всегда. Люди продолжают есть, пить, использовать программное обеспечение и бриться, независимо от состояния рынка.

Такие компании - основа любого долгосрочного портфеля. Они дают спокойствие и предсказуемость.

2️⃣ Низкая долговая нагрузка
Второй критерий - это баланс между прибылью и долгом.
Когда процентные ставки высокие, долг может стать ловушкой. Поэтому я выбираю компании, которые не живут "в кредит".

Ориентир простой - долг не должен превышать годовую прибыль.

↗️ Johnson & Johnson, Coca-Cola, AbbVie - у них долг управляемый, обслуживание процентов не съедает прибыль, а свободный денежный поток остается положительным.
Это значит, что даже в случае падения продаж они способны продолжать платить дивиденды и инвестировать в развитие.

А вот компании с высокой долговой нагрузкой, как AT&T или Boeing, часто теряют гибкость. Когда ставки растут, им приходится сокращать программы обратного выкупа и урезать выплаты.

3️⃣ Преимущество в бизнес-модели
Именно это делает компанию долгоживущей.
Нужно понимать, в чем ее конкурентное преимущество. Обычно это то, что сложно скопировать.
➖ У Apple это экосистема, которая связывает устройства, подписки, контент и пользователей.
➖ У Visa сеть, работающая по всему миру, а не просто бренд на карте.
➖ У Netflix контент и алгоритмы, формирующие вкусы целого поколения.
➖ У Tesla технологическое лидерство и эффект бренда, который теперь ассоциируется не только с электромобилями, но и с инновациями в целом.

Когда компания проходит по этим трем критериям, я начинаю анализировать дальше:
мультипликаторы, свободный денежный поток, дивиденды, маржинальность, перспективы сектора.

Но без первых трех базовых фильтров я вообще не трачу время на расчеты.

Инвестиции - это не угадайка.
Это выбор компаний, которые смогут зарабатывать через 10 лет так же стабильно, как сегодня.

Ставьте 🔥, если согласны и делитесь своим мнением в комментариях.⤵️