‼️ ЭКСКЛЮЗИВ

«Ингосстрах-Инвестиции» отказываются от широкой розницы

«Ингосстрах-Инвестиции» решили отказаться от развития широкого розничного направления, сконцентрировавшись на крупных клиентах, которым станут предлагать услуги по управлению активами, брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию, рассказали Frank Media два человека, знакомых с положением дел в компании. По словам одного из собеседников, в конце 2022 года была принята соответствующая новая стратегия, согласно которой компания планирует развиваться как инвестиционный сервис для состоятельных людей.

«От розничного направления было принято решение отказаться ввиду больших объемов вложений в автоматизацию и более длительного периода окупаемости инвестиций», — отмечает собеседник Frank Media. Компания хочет привлекать состоятельных клиентов, подтверждает другой: «Самый близкий аналог на российском рынке, наверное, — это компания «Атон»».

Ставку на розницу УК «Ингосстрах-Инвестиции» решила сделать в начале 2021 года на фоне активного выхода частных инвесторов на фондовый рынок. Планы тогда у компании были амбициозные – привлечь за три года несколько млн человек и десятки млрд рублей.

@fm_invest

13 апреля 2023 года Фонд Потанина и Школа управления СКОЛКОВО проведут VII форум «Эндаументы-2023». Ежегодное событие адресовано прежде всего руководителям фондов целевого капитала, сотрудникам НКО – специалистам по устойчивому развитию, фандрайзингу и планированию, представителям управляющих компаний и органов власти.

В программе мероприятия — четыре тематических блока:
🔸 Стратегии инвестирования для малых портфелей до 10 млн рублей
🔸 Использование цифровых технологий в работе эндаументов
🔸 Кейс-интервью об эндаументе Фонда Потанина
🔸 Презентация исследования «Модели управления благотворительными фондами-бенефициарными собственниками компаний»

Спикерами форума выступят эксперты в области управления целевыми капиталами, цифровой трансформации, развития инфраструктуры НКО, филантропии и корпоративного волонтерства.

Форум пройдет онлайн. Познакомиться с подробной программой, а также посмотреть трансляции сессий в день события вы сможете на сайте мероприятия https://2023.endowments.events

Недельная инфляция в России ускорилась до 0,02%

Недельная инфляция в России с нулевого показателя на прошлой неделе ускорилась до 0,02% в период с 7 по 13 марта 2023 года, говорится в отчете Росстата.

Цены на плодоовощную продукцию продолжили снижение, но не такое значительное: в среднем за неделю сократились на 0,2% после снижения на 2,02% на прошлой неделе. Больше всего подешевели огурцы — сразу на 10%. Однако выросли цены на помидоры (на 6,8%), а также на лук репчатый (2,2%), бананы (1,7%), яблоки (0,5%) и на свеклу (0,3%).

При этом стоимость билетов на полет в салоне экономического класса выросла на 4,3%. Также подорожали электропылесосы и смартфоны — на 0,4%. А вот цены на телевизоры снизились на 1%.

Ранее Банк России сообщил, что, согласно исследованию «инФОМ», инфляционные ожидания населения на 2023 год в марте снизились до 10,7% с 12,2% в феврале, что стало минимальным значением с марта 2021 года. Оценка наблюдаемой инфляции (за последние 12 месяцев) составила 14,3% против 15% в прогнозе месяцем ранее.

@frank_media

❗️TCS Group не будет платить дивиденды в 2023 году

TCS Group продлевает взятую еще в 2021 году паузу в выплате дивидендов. Группа также воздержалась от финансовых прогнозов на этот год.

@fm_invest

Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера:

‼️ Чем грозит приостановка соглашений об избежании двойного налогообложения

🌍Состоятельные клиенты уводят деньги из России

🌎Минфин хочет приостановить соглашения об избежании двойного налогообложения с недружественными странами

🌏Raiffeisen Bank обсуждает обмен активами со Сбербанком

🌍TCS Group за 2022 год заработала чистую прибыль в 20,8 млрд рублей

🌎ЦБ получит сведения обо всех участниках мошеннических переводов

🌍Страховой рынок подрос в 2022 году в номинальном выражении, но снизился к ВВП

🌏Разовый сбор в бюджет распространится на банки

🌍Недельная инфляция в России ускорилась до 0,02%

🌎Четыре банка на этой неделе сообщили о сбоях в работе мобильных приложений

🌏Mercedes-Benz не ждет крупных убытков после продажи активов в России

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

🌍«Ингосстрах-Инвестиции» отказываются от широкой розницы

🌎TCS Group не будет платить дивиденды в 2023 году

🌏Минфин Бельгии выдал первую лицензию на разблокировку активов россиянину

@frank_media @fm_invest

Credit Suisse намеревается получить помощь от ЦБ Швейцарии на сумму до $54 млрд

Credit Suisse в четверг объявил о своем намерении получить доступ к кредитной линии Швейцарского национального банка (SNB) под обеспечение, а также к его механизму предоставления краткосрочной ликвидности суммарным объемом до 50 млрд швейцарских франков ($53,7 млрд). «Дополнительная ликвидность поддержит основной бизнес Credit Suisse и его клиентов, пока Credit Suisse предпринимает необходимые шаги по созданию более простого и сфокусированного на нуждах клиента банка», - говорится в пресс-релизе одного из крупнейших финансовых конгломератов Швейцарии.

Кроме того, в сообщении Credit Suisse объявил о том, что его лондонская структура Credit Suisse International предложила выкупить определенные бумаги операционной компании старшего долга за 3 млрд швейцарских франков. В частности, предлагаются к выкупу 10 выпусков бумаг, номинированных в долларах США, на общую сумму до $2,5 млрд, в также четырех выпусков, номинированных в евро, на 500 млн евро. Срок предложения истекает 22 марта, отмечается в сообщении группы.

@frank_media

Кредитование в 2023 году будет расти за счет МСБ

Драйвером роста в сегменте кредитования в 2023 году станет малый и средний бизнес (МСБ), следует из «Прогноза банковского кредитования на 2023 год» рейтингового агентства «Эксперт РА, с которым ознакомились в «Коммерсанте». Объем кредитов для МСБ должен вырасти на четверть, считают аналитики. «МСБ — достаточно гибкий сегмент, который адаптируется к экономическим и политическим изменениям, о чем говорят показатели индекса деловых настроений малого и среднего бизнеса RSBI»,— отметили в Промсвязьбанке (ПСБ).

Рост кредитования крупного бизнеса вряд ли превысит 5%, считают в «Эксперт РА», так как на рынке ожидают снижения экспорта на фоне закрытия западных рынков сбыта и поиска новых покупателей в «дружественных» странах.

@frank_media

TCS Group в 1,5 раза увеличила численность персонала в 2022 году

Холдинговая компания TCS Group, главным активом которой является Тинькофф банк, за 2022 год увеличила численность сотрудников: на 48%, до 64,9 тысяч человек, следует из ее отчета по МСФО. Общие расходы на персонал показали соответствующий рост — на 53%, до 69,3 млрд рублей. Расширение штата происходило и в 2021 году: тогда число сотрудников по итогам года выросло на 68%.

В банке рассказали «Коммерсанту», что увеличение штата в 2022 году объяснялось «расширением клиентской базы и развитием новых направлений бизнеса, а также поддержкой ИТ-инфраструктуры».

@frank_media

Индийские компании проводят расчеты с Россией в долларах через SWIFT

Индийские компании продолжают использовать SWIFT – международную систему, которую используют банки для обмена платежами между странами – для осуществления долларовых платежей по операциям с Россией, сообщает Reuters со ссылкой на заявление высокопоставленного чиновника в торговом ведомстве республики, пожелавшего остаться неизвестным. «Мы используем SWIFT для долларовых платежей», - заявил собеседник агентства, не уточнив, через какие банки совершаются такие платежи.

@frank_media

Юань занял место евро в тройке лидеров валют для наличных сбережений

Рубль остается самой востребованной валютой для хранения сбережений в наличной форме, его выбирают 34,9%, пишут «Известия» со ссылкой на опрос «Финама». Второе место занял доллар США, в котором свои накопления держат 28,3% граждан, третье — юань, вытеснив евро (17,4%).

В «Цифра брокере» рассказали «Известиям», что в прошлом году появился «небывалый спрос» на юань на рынке. Основными причинами стали геополитический кризис и санкционное давление, что сильно ударило по основным иностранным валютам, которые традиционно использовались в России для сбережения средств. Юань стал удобной альтернативой для сберегательных продуктов в классических валютах, отметили в ВТБ. Так, количество таких вкладов с ноября 2022 года в банке выросло на 26%, а их объем в феврале кратно превышает показатель конца осени.

@frank_media

‼️ЕЦБ повысил базовую ставку на 50 базисных пунктов, до 3,5%

Европейский центральный банк (ЕЦБ) повысил базовую ставку на 50 базисных пунктов (б.п.), до 3,5%, говорится в пресс-релизе регулятора. Это уже шестое повышение ставки подряд.

С 22 марта 2023 года будут увеличены также процентные ставки по основным операциям рефинансирования: по маржинальной кредитной линии и депозитной линии до 3,75% и 3% соответственно. Регулятор продолжает сокращать портфель ценных бумаг в рамках программы покупки активов (APP) размеренными и предсказуемыми темпами.

Данное решение совет принял в связи с тем, что прогнозируемый уровень инфляции будет оставаться слишком высоким ещё на протяжении долгого времени.

Аналитики ЕЦБ прогнозируют инфляцию на уровне 5,3% в 2023 году, 2,9% — в 2024 году, а в 2025 году она приблизится к таргету регулятора в 2,1%. Как отмечается в сообщении ЕЦБ, макроэкономические прогнозы были сделаны в начале марта, то есть до начала напряженности на финансовых рынках. Она подразумевает дополнительную неопределенность в отношении базовых оценок инфляции и роста.

@frank_media

‼️ Владимир Путин предложил ослабить ограничения по выводу дивидендов недружественными нерезидентами из России

Ограничения для инвесторов из «недружественных» стран, которые начали вкладывать в российский бизнес уже после начала военных действий на Украине в феврале 2022 года и введения санкций в отношении России, могут быть ослаблены. Такую идею озвучили президент России Владимир Путин и первый заместитель председателя правительства Андрей Белоусов.

В частности, речь идет о более гибком механизме распоряжения средствами, которые зачисляются на счета «С», такими инвесторами: а именно - возможности вывода на определенных условиях части дивидендов, которые иностранцы получили от своего российского бизнеса.

@frank_media

Минфин представил каркас нового долгосрочного ИИС-3

Индивидуальный инвестиционный счет с налоговым вычетом третьего типа (ИИС-3) постепенно обретает формы. В четверг на портале regulation(.)gov(.)ru были опубликованы проект поправок в закон «О рынке ценных бумаг» и пояснительная записка к нему, в которых в каркасной форме был представлен механизм ИИС-3, начало действия которого запланировано на январь 2024 года.

В представленных документах подчеркивается, что открытые с 2015 года и до конца этого года ИИС продолжат работать по прежним правилам в рамках соответствующей статьи закона «О рынке ценных бумаг».

Опубликованные документы не дают ответа на вопрос, какие налоговые льготы и какой срок инвестирования для их сохранения предлагаются, поскольку вносят изменения в закон «О рынке ценных бумаг». Эти пункты должны содержаться в изменениях к Налоговому кодексу, которые пока не стали публичными.

О чем еще рассказал Минфин и о чем умолчал, читайте подробнее во Frank Media =>>

@fm_invest

Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера:

🌍Владимир Путин предложил ослабить ограничения по выводу дивидендов недружественных нерезидентов из России

🌎ЕЦБ повысил базовую ставку на 50 базисных пунктов, до 3,5%

🌏Юань занял место евро в тройке лидеров валют для наличных сбережений

🌍Индийские компании проводят расчеты с Россией в долларах через SWIFT

🌎«Открытие холдинг» подал два иска к компаниям группы ИСТ и Вадиму Беляеву

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

🌏Минфин представил каркас нового долгосрочного ИИС-3

🌎Аналитики связывают резкое падение рубля с манипулированием в валютных фьючерсах

🌏Interactive Brokers запретит россиянам торговать инструментами в евро

🌍VK выкупила около 66% от всего выпуска конвертированных облигаций

@frank_media @fm_inves

Credit Suisse могут принудительно объединить с UBS

В Швейцарии изучают возможности спасения Credit Suisse, среди вариантов есть и его принудительное объединение с UBS, пишет Bloomberg со ссылкой на свои источники. При этом оба банка выступают резко против слияния, сообщает агентство.

По словам собеседников, в банках поглощение рассматривают как самую крайнюю меру. В UBS также не хотят брать на себя риски Credit Suisse. Власти также рассматривают возможность дробления Credit Suisse, чтобы продать его по частям разным инвесторам.

@frank_media

МТС-банк приостановил конвертацию долларов для бизнеса

У МТС-банка возникли сложности с проведением конверсионных операций в долларах после попадания в санкционный лист США, рассказал РБК представитель кредитной организации. О проблемах с конвертацией валют сообщали клиенты-юрлица МТС-банка на сайте «Банки.ру», один из индивидуальных предпринимателей также подтвердил изданию сложности в проведении подобных операций. По словам предпринимателя, он ежедневно с 28 февраля 2023 года безуспешно пытался конвертировать доллары в рубли.

В техподдержке ему объяснили, что МТС-банк потерял возможность мгновенной конвертации из-за приостановки онлайн-взаимоотношений по долларовым счетам со стороны банков-корреспондентов после введения санкций против МТС-банка. «Задержки с проведением конвертации коснулись только долларов США для юридических лиц», — отметил РБК представитель кредитной организации. Конвертация евро доступна для юридических лиц без ограничений, клиенты-физлица могут также свободно конвертировать как доллары, так и рубли.

@frank_media

Райффайзенбанк занял второе место по объему полученной в 2022 году прибыли

Райффайзенбанк за 2022 год заработал более 141 млрд рублей чистой прибыли против 38,7 млрд в прошлом году, следует из его отчетности по РСБУ. Он увеличил и комиссионные (на 38,6 млрд рублей, до 77,1 млрд), и процентные доходы (на 16,9 млрд рублей, до 81,7 млрд). Как отмечает «Коммерсант», по размеру прибыли Райффайзенбанк занял второе место после Сбербанка (296 млрд рублей).

На фоне невозможности распределить дивиденды банк капитализировал прибыль. Норматив достаточности капитала (Н1.0) вырос за год с 13,7% до 30,1%. Как рассказал «Коммерсанту» партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин, банки из «недружественных» стран могут перевести за рубеж прибыль, но только по разрешению правительственной комиссии. Однако, как отметил Гландин, таких случаев еще не было. Если банк не прибегнет к сокращению присутствия в России, то деньги он может реинвестировать в экспансию в стране, считает один из источников «Коммерсанта» на рынке.

@frank_media

Перестраховщик Munich Re списал облигаций на $900 млн из-за конфликта на Украине

Одна из крупнейших мировых перестраховочных групп Munich Re (со штаб-квартирой в Мюнхене) за прошлый год заработала 3,4 млрд евро ($3,6 млрд) чистой прибыли, что на 16,6% больше, чем в 2021 году. Технический результат от страховой деятельности холдинга вырос более чем вдвое, до 4 млрд евро, а вот результаты инвестиционной деятельности, наоборот, значительно просели – на 31,5%, до 4,9 млрд евро.

Во многом на инвестиционные результаты группы оказали влияния крупные списания российских и украинских облигаций, отмечает холдинг. За год суммарно они составили 850 млн евро ($900 млн): 495 млн евро пришлось на перестраховочный дивизион, а 355 млн евро – на группу ERGO, принадлежащую Munich Re. Кроме того, на результаты от инвестиционной деятельности повиляло снижение стоимости акций в портфелях в результате падения на фондовом рынке, а также вложения в процентные деривативы.

@frank_media

Тинькофф банк за 2022 год увеличил чистую позицию в юанях в 5 тысяч раз

За прошлый год чистая валютная позиция (то есть разница между активами и пассивами в той или иной валюте) в юанях Тинькофф банка выросла приблизительно в 5 тысяч раз и достигла 10,9 млрд рублей, рассчитал РБК на основе отчетности по МСФО головной структуры кредитной организации, холдинга TCS Group. На конец 2021 года она составляла всего 2 млн рублей.

Активы в национальной валюте КНР, которые не относятся к производным финансовым инструментам, увеличились в 85,9 раза, до 31,6 млрд рублей. Обязательства банка в юанях выросли всего в 56,5 раза, до 20,7 млрд рублей. Деривативов в юанях, которые также учитываются в расчетах показателя, на балансе банка не было. Активы банка, выраженные в юанях, превысили таковые евро, но остались почти в четыре раза меньше, чем долларовые. Обязательства же в юанях по состоянию на конец года по-прежнему отставали от пассивов в американской и европейской валютах, хотя Тинькофф банк и резко снизил их за год.

@frank_media

Из Google Play пропали приложения попавших в феврале под санкции США банков

Мобильные приложения банков «Левобережный», «Приморье», «Уралсиб», «Санкт-Петербург», Металлинвестбанка, МТС-банка, СДМ-банка, Московского кредитного банка (МКБ), Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР), Ланта банка и «Зенита» пропали из магазина приложений Google Play.

США ввели блокирующие санкции против этих российских банков 24 февраля 2023 года, спустя год после начала военной операции России на Украине. Ограничения предполагают блокировку активов из-за «вредной международной деятельности российского правительства».

@frank_media