"Когда человек с деньгами встречает человека с опытом, человек с опытом уходит с деньгами, а человек, у которого были деньги, уходит с опытом."

Архиме́д
(др.-греч. Ἀρχιμήδης; 287—212 годы до н. э.)
Древнегреческий учёный и инженер.

PS. Главное не встретить мошенника с опытом 😅.

@forensicUK

🕵️‍♀️ 🔍 Информация со всего мира по борьбе с корпоративным мошенничеством в организации.

📑Продолжаем серию из Топ-5 Мошенничеств: 
📄Серия 4 Теневая торговля судьбами: Как мошенничество проникает в мрачную сферу торговли людьми

#мошенничество

@forensicUK

Мошенники выманили у финансиста $25 млн с помощью дипфейка его начальника 

По данным полиции Гонконга, мошенники обманули финансового работника транснациональной компании и убедили его перечислить на банковские счета 25 миллионов долларов. Привлекает внимание изощрённость метода злоумышленников: они воссоздали дипфейк-изображение финдиректора компании и встроили его в видеоконференцию. Об этом пишет CNN. 

Не менее интересно, что во время видеозвонка к беседе «присоединялись» несколько других сотрудников компании и все они были фейковыми. 

По данным полиции, у финансиста компании первоначально возникли подозрения — после того, как он получил сообщение о необходимости проведения секретной транзакции якобы от финансового директора из Великобритании. 

Однако после видеозвонка финансист отбросил все сомнения, потому что другие присутствовавшие на видеоконференции коллеги выглядели и говорили, на его взгляд, достоверно.

В итоге на счета злоумышленников было переведено в общей сложности 25,6 миллиона долларов.

https://edition.cnn.com/2024/02/04/asia/deepfake-cfo-scam-hong-kong-intl-hnk/index.html

С детства спартанцев учили говорить коротко и по делу.
Историк Ксенофонт писал, что можно быстрей дождаться слова от мраморной статуи, чем от юного спартанца. Манера коротко и ясно изъясняться стала называться в Греции лаконичностью, так как Спарта находилась в области Лакония.
Показательный пример лаконичности связан с македонским царем Филипом II, отцом Александра Македонского. В письме адресованном Спарте, он написал:
«Советую вам сдаться немедленно, потому что, если моя армия войдет в ваши земли, я уничтожу ваши сады, порабощу людей и разрушу город».
Спартанцы ответили коротко:
«ЕСЛИ».

Иногда в страховании случаются попытки обмана акционеров. Как правило, мошенники вступают в сговор с сотрудниками, чтобы получить деньги в виде страховой выплаты. Механизмы разные — например, с помощью нового автомобиля — «двойника» застраховать уже «тотальный» автомобиль и тут же заявить об «убытке». Или случай может быть вполне реальный, но мошенники искусственно увеличивают сумму убытка. Для страховых компаний, которыми управляет наемный топ-менеджмент, форензик будет актуален, чтобы с этим разобраться.

🏆 Принципы Роберта Айгера

В эпоху его руководства, Дисней совершил стратегические покупки, такие как Marvel, Lucasfilm, что позволило компании стать соперником для Netflix:

1️⃣ Не достаточно просто указать на проблему. Важно предложить её решение.

2️⃣ Люди не хотят следовать за пессимистами. В сложные времена лидер не должен поддаваться панике.

3️⃣ Быть смелым. Сомневаясь в возможности покупки студии, принадлежащей Стиву Джобсу, он получил поддержку от своей жены, которая сказала: «Будь смелым». Этот совет помог приобрести желаемую студию.

✅ Эти уроки применимы не только в киноиндустрии, но и в финансовом мире, подчеркивая универсальность лидерства и стратегического мышления.

❗️It’s time to know❗️👇:
Часто, инструмент форензик используется для защиты инвестиций на каждом этапе от вложения, до финальной реализации проекта.

Данный инструмент особенно эффективен при капитальный инвестициях, ведь стройка всегда считается распылителем финансовых средств.
В рамках контроля инвестиций, форензик выполняет функцию контроллера за затратами компании.

Юристы которые работают без компании, регистрации, документов, договора - это те же самые брокеры мошенники, под видом оплаты за свои услуги, деньги продолжают поступать на подконтрольные им счета.

❗️It’s time to know❗️👇:

👆Корпоративная безопасность - является скелетом бизнеса.

👆 Форензик в бизнесе является иммунной системой, первоочередной задачей которой является борьба с различного рода вирусами как внутренней, так и внешней природы.

👆Под вирусами понимаем недобросовестные действия как сотрудников внутри компании, так и действия третьих лиц, направленные на 3 основных точки риска:

🎯 активы компании;
🎯 фин. отчетность;
🎯 департаменты компании;

Именно вокруг этих трёх точек кружатся все недобросовестные схемы

XHelper: приложение, которое превращает любого пользователя в мула теневой экономики Индии

Киберпреступники активно используют сеть денежных мулов в Индии с помощью приложения XHelper, выявленного в исследовании CloudSEK. Andoid-приложение превращает смартфон в инструмент отмывания денег.

Мулы, вербуемые через Telegram, принимают и пересылают средства через фиктивные платёжные шлюзы, созданные на основе XHelper. Схема включает обмен в криптовалюту (чаще всего Tether) для сокрытия происхождения средств. Система вознаграждений, комиссии и повышение лимитов на переводы служат стимулами для мулов.

CloudSEK отмечает, что XHelper - лишь часть расширяющейся экосистемы подобных приложений, упрощающих отмывание денег в рамках различных мошеннических схем.

За три дня в феврале через платформу было переведено более $6,7 млн.

Источник: https://www.securitylab.ru/news/546424.php

❗️It’s time to know❗️👇:
❗️Одним из важнейших приемов, которые применяются при проведении процедуры форензик, является - внезапность.
❗️Ведь именно внезапные проверки форензик, дают наиболее ощутимый эффект с точки зрения - findings (находок) в разрезе оперативности получения информации.

❗️Среди наиболее распространённых недобросовестных схем, стоит выделить👇:

🎯 реализация продукции ниже себестоимости с убытком для компании;
🎯 незаконное отчуждение активов;
🎯 завышения списаний готовой продукции и сырья;
🎯закупки сырья по завышенной цене от связанных лиц;
🎯 бестоварные сделки;
🎯 нецелевое использование денег;
🎯мошенничество в технологических картах;
🎯 мёртвые души и раздувание затрат по средством работы с сомнительными контрагентами;
🎯 конфликты интересов и т. д.

❗️It’s time to know❗️👇:
👆Фроды и недобросовестные действия могут и возникают в каждом из структурных подразделений компании, начиная от HR, который берет % ЗП соискателей при приеме на работу, заканчивая, зав склада который списывает запасы, а на самом деле продаёт их за cash либо физ. охраны, которая зачастую является одним из звеньев мошеннических схем пропуская фуры с готовой продукцией, которая реализовываться мимо основных продаж компании❗️
Какой основной вывод:
🎯 воруют во всех структурных подразделениях компании, вопрос лишь в материальности потерь;
🎯 регулярно проводите check-up всего бизнеса, результатом которого должен стать red flag report- отчёт об уязвимостях компании;
🎯 по итогам red flag report, немедленно нивелируйте точки риска, тем самым улучшая систему внутренних контролей компании.

ChatGPT теперь в Телеграм — Павел Дуров анонсировал масштабное обновление мессенджера.

Больше всего оно коснется бизнеса — любой профиль можно будет конвертировать в бизнес-аккаунт, создавать ИИ-ассистентов для работы и т.д.

Обновленные API станут доступны бесплатно уже в этом месяце.