Всем привет!

Спасибо, что подписались, очень ценю каждого. Не могу обещать, что буду писать часто. Но точно буду.

📍Про что будет блог:

• Создание цифровых продуктов — #fm_product. На самом деле не только про продукт, а еще про управление собой #fm_021 и командой #fm_team. Иногда про книги #fm_books и цепляющие цитаты #fm_quotes.

• Экономику — #fm_economics. Казалось, что это никому не надо, но в последние дни много человек спросило мнение по тому или иному вопросу связанному с экономикой. Тем более, что по моему мнению то, что происходил сейчас имеет экономическое объяснение и начинал я про это говорить в 2011 году. Происходило это в истории много раз.

• Экологию — #fm_ecology. Это тема, которая отзывается глубоко внутри. Поэтому без нее никак.

Экономика оказалась самой интересной темой. Честно, не ожидал. Ну экономика, так экономика. Правда есть одна проблема — без лонгридов не обойтись.

Про другие темы тоже буду писать, но начнем с экономики.

📍 29 июня 2020 года я создал канал «The Real Economics» и написал в нем один пост 11 мая 2021 года. Почему Real Economics?

📈 Термин «Экономикс» — область экономической науки, экономическая теория, изучающая теоретические основы экономических процессов. Термин введен в широкое обращение британским ученым-экономистом А. Маршаллом и в известном смысле заменил ранее использовавшееся понятие «политическая экономия», придав ему большую практическую направленность. Основой предмета служит теория спроса и предложения, рыночные инфраструктуры, установление рыночного равновесия, рыночная конкуренция, поведение производителей и потребителей на рынке.

🏦 Благодаря действиям центральных банков мира и повышенной роли государства всё то, что описано в учебниках микро и макроэкономики перестало работать совсем. При это иногда, тот же Центральный Банк, всё еще принимает решения исходя из этих самых учебников. Результат на лицо и с «таргетированием инфляции», которое никто не просил делать, и с устойчивостью рубля, это кстати основная функция в соответствии со Статьей 75 Конституции.

📉 Но действия государств и центральных банков это следствие того, что модель перестала работать, а очень не хочется модель менять. Поэтому с 2008 года началось «пичканье» экономики и «антибиотиками» и «стероидами» и всем на свете. Увы, это только создает эффект пружины и теперь ситуация бесконтрольна.

📝 Поэтому The Real Economics намекает, что «Экономикс» не работает и это попытка рассказать как сейчас экономика работает на самом деле.

#staytuned #fm_economics

🗓11 мая 2021 года в канале The Real Economics я написал:

«Ямайская, а точнее Бреттон-Вудская система распадается обратным ходом.

Сначала ряд стран начали торговать энергоносителями в национальных валютах, теперь мы в 73 году и войне судного дня. Война резко повысила цены на нефть, что способствовало установлению доллара как мировой валюты.

Запасаемся попкорном и ждем отказ США от обязательств по внешнему долгу в этот раз, как было с золотом в 71 году? Обратный ход куда быстрее. 45 год не за горами. Правда обойдемся без Бреттон-Вудс, сразу в Ялту»

Крайне интересно почему именно в этот день я решил это написать. Спасибо Google, вот наверное и новость на которая произошла реакция:

«Сегодня продолжились обстрелы из сектора Газа по Израилю. Днем израильская армия заявила, что по территории страны за последние 18 часов было выпущено более трехсот ракет — одна ракета каждые три минуты»

🤯 То, что происходит сегодня — продолжение этих процессов. По сути идет разделение мира на валютные зоны. Звучит всё это странно. Знаю. Но это было в истории каждый раз при смене одной валютной системы на другую.

Чтобы понять почему я так считаю, нам придется заглянуть в историю. Историю валютно-кредитных систем и как одна сменяла вторую. Кто еще не ходил на ИстЭкУч и МВКО кроме меня? Поставьте 👋🏽

📍Какие же были валютные системы? В учебниках выделяют:
1. Биметаллизм
2. Классический золотой стандарт или Парижская валютная система
3. Золотодевизный стандарт. Иногда эту систему называют «Генуэзская валютная система», что немного преувеличено и мы об этом поговорим когда будем ее разбирать
4. Бреттон-Вудская валютная система
5. Ямайская валютная система

В ряде учебников их называют «мировыми», но я с этим термином не согласен в применении к каждой системе выше. Часть из них были мировыми, но не все.

Дальше будем разбирать каждую систему. Что это за система, как и при каких условиях она возникла, какие проблемы были, как и почему система прекратила свое существование.

#staytuned #fm_economics

📍События развиваются стремительно

Кажется пора никель, газ и прочие ресурсы продавать по долгосрочным контрактам за рубли, ну или хотя бы золото.

#fm_economics

📍Саудовская Аравия рассмаривает возможность продавать нефть за юани для продаж в Китай

Когда доберемся до Ямайской системы, той системы, в которой мы живем — узнаем что именно так родился доллар. Гос секретарь Генри Киссинджер провел 1.5 года летая по арабским странам и уговорил разными методами торговать нефтью в долларах, после этого стало возможно отвязать доллар от золота совсем. Мысль с которой начался этот канал — пошел обратный ход событий.

Источник: https://www.zerohedge.com/markets/petrodollar-cracks-saudi-arabia-considers-accepting-yuan-chinese-oil-sales

#fm_economics

📍Зарождение валютно-финансовых систем и Биметаллизм

Валютно-финансовые системы сформировались в XVI - XVII вв. с возникновением и утверждением капиталистического способа производства, хотя отдельные их элементы появились в более ранний период.

Первая валютно-финансовая система — биметаллизм, была распространена в эпоху первичного накопления, в XVI-XVIII вв., а в целом ряде стран сохранилась до XIX века. Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами (золотом и серебром) и предусматривается свободная чеканка монет из этих металлов, а также их неограниченное обращение.

В указанный выше период также существовала система бумажно-денежного обращения — система неразменных кредитных денег. Ярким примером является денежная реформа Екатерины II, которая создала первую в России систему бумажного денежного обращениями для финансирования Турецкой войны (1769-1774 гг.). Еще одним примером является Великобритания, которая в XVIII веке осуществила промышленную революцию, используя бумажные деньги.

#fm_economics

💸 Функции денег

Раз говорим про валютные системы, правильно упомянуть про функции денег, их всего 5:

1. Мера стоимости. Деньги позволяют оценивать стоимость товаров путем установления цен. Бирка в магазине

2. Средство обращения. Деньги играют роль посредника в процессе обмена. Айфон поменял на 100к руб

3. Средство платежа. Функция денег, позволяющая времени платежа не совпадать со временем оплаты, то есть когда товары продают в кредит. Иногда считается, что у денег есть функция средства платежа, когда можно оплатить зарплату или налоги

4. Средство накопления и сбережения. Способность денег участвовать в процессе формирования, распределения, перераспределения национального дохода, образования сбережений населения. В общем если в банке можно хранить или под подушкой или на пальцах/шее в случае восточных стран

5. Функция мировых денег. Проявляется во взаимоотношениях между экономическими субъектами: государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися в разных странах

На сегодня всё #staytuned #fm_economics

🔼🔼🔼
Как думаете какие позитивные и какие негативные последствия у этого решения? Пишите в комментариях

🏦 ЦБ РФ и ключевая ставка 20%

Данное действие ЦБ направлено на остановку оттока депозитов из банков и снижение темпов роста инфляции. По крайней мере так заявлено пресс-релизе.

Итого имеем следующие мотивы:
1. Не допустить кризиса ликвидности в банковской системе
2. Не допустить или снизить эффект роста цен

Про ликвидность мне не совсем понятно. ЦБ может легко предоставить за неделю 8-10 трлн рублей ликвидности. Да и другие варианты остановить снятие депозитов есть.

Касательно инфляции, действительно, учебники макроэкономики говорят о том, что если увеличить ключевую ставку (подавить спрос), то рост цен замедлится. Но это работает, когда монетизация экономики чуть меньше или более 100%. Монетизация экономики это объем денег к объему всех произведенных товаров и услуг. Монетизация российской экономики — 40-50%, а значит если сократить объем денег и увеличить стоимость денег, то цены только вырастут.

Если на пальцах, допустим, что в экономике 10 яблок, а денег на 5 яблок, а потом решили сделать денег на 4 яблока. Сколько будут стоить деньги для производства новых яблок? Скорее всего больше, а значит и конечная цены вырастет.

Негативные последствия этого решения:
1. Тотальная заморозка новых инвестиционных проектов и выдачи кредитов (за исключением льготных). Если деньги стоят 25-30%, то какая должна быть конечная цена и маржинальность, чтобы брать такие кредиты.
2. Удар по перекредитованным компаниям. Компании вынуждены сокращать расходы, чтобы выплачивать возросший в несколько раз платеж по кредиту.
3. Отсроченные убытки банков из-за роста просрочек в ближайшие 12-18 месяцев.
4. Экономику нагрузили дополнительными процентными расходами.
5. Коллапс долгового рынка.

Срезание инвестиций и сокращение расходов = рост безработицы.

Негативные эффекты мы начнем существенно чувствовать через 2-3 месяца, при условии, что политика ЦБ не изменится.

Данное решение мы разберем подробно и с цифрами позже, а пока вернемся к истории.

#fm_economics