Вчера американский фондовый рынок буквально посыпался, а вслед за ним рухнули остатки российского фондового рынка.
❓ Что же случилось.

Вышли данные по инфляции, ждали 8.1%, а получили 8,3%. Казалось бы разница в 0.2%, но важно то, что снова в рост пошла инфляция без учета энергии и питания (то, что называют core inflation - см картинку ниже). Причем не просто пошла в рост, а установила почти пиковые значения (сейчас 6,3%, а в марте было 6,5%). Все последние месяцы именно снижение core inflation с позволяло говорить, что "это все Россия" и что инфляция временна и будет побеждена.

Но вышедшие данные, подтвердили, что в сочетании с продолжающимся бурным ростом номинальных зарплат инфляция, скорее всего, "укоренилась" в экономике и уже способна самоподдерживаться, даже если цены на нефтегаз временно сбиваются всякими там отгрузками нефти из стратегических резервов США.

Рынки сделали логичный вывод, что ФРС придется сильнее повышать процентную ставку, чтобы сбить инфляцию. Рынок рухнул на 4.3%. Доллар рванул вверх - всем понадобилась защитная валюта. Bitcoin откатился почти на 7%. Падает цена на золото. Снижаются цены на нефть…

😏 После атаки ботов пришлось закрыть комментарии и реакции. Совершенно не думала, что мой небольшой канал будет представлять интерес для атак.

Сейчас занимаюсь решением этой проблемы

Снимать ли сейчас деньги с вкладов, чтобы хранить резерв дома, или вполне безопасно оставлять деньги в банках.

✔ Совет остается прежний, как и в феврале. Дома у вас должен быть запас наличных денег, достаточный для полугодового проживания вашей семьи

Пока Эльвира Набиулина остается главой Банка России, каких-то резких движений по девальвации или изъятию вкладов не будет.

🔻 Я бы обратила внимание на другой аспект. У нас люди не любят оставлять доверенности на распоряжение своими вкладами своим родным и близким. Это же так просто, при оформлении вклада в банке - оформи доверенность (услуга бесплатная).

✔ Случилось непредвиденное, срочно пришлось уехать из страны или мужчину мобилизовали. Это стресс для всей семьи и в этот момент никто не думает, а как оставшаяся семья получит доступ к деньгам. Поэтому не нужно бежать и снимать вклад, сделай в банке доверенность на распоряжение вкладом. Чтобы кто-то из близких смог в трудную минуту снять деньги.

✔Также нужно подумать о доверенности на распоряжение квартирой и машиной - это делается у нотариуса и услуга платная.

Берегите себя и думайте о своих близких.

😏Недавно клиент рассказал интересную историю про телефонных мошенников.

Последние месяцы Россию опять захлестнула волна телефонных звонков. И мы привычно или не берем или сразу же бросаем трубки.

✔ Клиенту позвонил сотрудник службы безопасности банка и сказал, что его мама хочет закрыть и снять наличными крупный вклад. Сотрудник сразу же был послан, потому что у мамы в том банке никаких счетов не было.

Сотрудник перезвонил второй раз и опять был послан.

❗ Итог - мама сняла и отдала мошенникам 5 миллионов рублей со вклада. Оказалось, что она не так давно перевела в тот банк деньги под больший процент.

Как бы вы не были заняты и готовы сразу бросить трубку. Лучше спокойно уточнить кто и откуда звонит, найти номер организации звонившего и перезвонить самому.

В любом случае сохраняйте спокойный взгляд на происходящее. Сейчас активизация мошенников будет многократная.

❗️ Для пользователей криптоактивов сегодняшний день принес плохую, но ожидаемую новость.

🔻 Евросоюз ввел очередные санкции для граждан РФ:

— вводится запрет всех кошельков
— учетных записей
— услуг хранения криптоактивов

Ранее можно было держать на счету не более 10 000€, сейчас 0€.

Ждем реакцию крупных бирж. Скорее всего они будут следовать законодательству.

Поэтому спокойно выводим свои активы на некастодиальные кошельки. Время еще есть.

Советую внимательно посмотреть видео “Как спасти крипту” и проработать все возможны решения. Это не реклама канала, а совет из того, что смотрю сама .

💲 Вокруг нестабильность и непонятно, что делать с деньгами и куда бежать. В эти сложные времена Ассоциация финансовых советников, в которой имею честь состоять организует интереснейшую онлайн конференцию “Портфельные инвестиции для частных лиц. Перезагрузка”.

Конференция в этот раз получается очень насыщенная и проходит два дня 15 и 16 октября.

Мы позвали выступать иранскую комиссию по ценным бумагам, финансовых советников из Индии, ОАЭ и Великобритании. Про наш рынок тоже не забыли - будет Банк России, СПБбиржа, Финэкс, Риком. Усилили программу учеными из РАНХИГС, ВШЭ, МГУ.

На двухдневной конференции осматриваем доступный инвестиционный ландшафт. В программе конференции:

- Дружественные рынки – на какие фондовые биржи инвесторам стоит обратить внимание
- В поисках инфраструктуры – реальный опыт взаимодействия с банками и инвесткомпаниями в СНГ и не только
- Уроки прошлого – как развивались и чем закончились крупнейшие финансовые и политические кризисы
- Российский инвестиционный ландшафт – ищем идеи, устойчивые к новым рискам
- Осознанное инвестирование – как защитить себя и свой капитал от эмоциональных перегрузок

Обычная цена 1500 рублей.
Для моих клиентов и подписчиков 750 рублей промокод: fintelligence
Запись конференции будет выслана всем участникам.
http://invest-conf.ru/#orderform

🎯Понедельник начинается с хороших новостей!

СПБ Биржа переведёт часть иностранных ценных бумаг на торговые счета

СПБ Биржа предоставит возможность участникам торгов и их клиентам - инвесторам с 31 октября 2022 года заключать биржевые сделки с частью иностранных ценных бумаг ранее находившихся на неторговых разделах субсчетов депо.
Это будет возможно благодаря тому, что СПБ Банк - расчетный депозитарий Биржи - переведет часть иностранных ценных бумаг (680 наименований) с неторговых разделов

Это очень хорошая новость для инвесторов.

Сделала краткий комментарий для @rbc_news Уфа по конвертации депозитарных расписок: https://www.youtube.com/watch?v=7rMdlxzBJXw

Буквально через неделю закончится срок подачи заявлений для держателей расписок российских компаний, заблокированных в иностранных депозитариях. До 10 ноября нужно подать заявление в соответствующие российские депозитарии, чтобы прошла принудительная конвертация из расписок в акции. Расписки, которые хранятся в российских депо, конвертируются автоматически. Проверить компании, чьи расписки конвертируются можно здесь shorturl.at/jDGL3

Вообще это процесс долгий и если вы забыли, есть ли вообще у вас соответствующие расписки на акции, а сроки уже поджимают, то уже поздно.
В таком случае полезное для вас слово - «редомициляция». Это смена зарубежной юрисдикции на российскую. Про неё в сюжете тоже есть 😉

🌱♻️💲Позавчера встретились на крупнейшем инвестиционном ютьюб-канале @finversiaru с Яном Артом и коллегами https://youtu.be/67SsfqGCPN4
Поговорили про этичные инвестиции и исламские финансы. Если про ESG-инвестирование не говорит только ленивый, то про исламские инвестиции мало кто знает.

Что обсудили:
- кто вкладывает деньги в этичные инвестиции?
- чем отличаются и чем похожи ESG-инвестиции и исламские финансы?
- какие инструменты наиболее популярны в этичных инвестициях?
- стоит ли жертвовать доходностью ради этики?
Было интересно и атмосферно: коллеги подключились прямо из Тегерана :)

Ставьте ➕ в комментариях, если интересна презентация с моими выводами

✅ Сегодня 7 декабря в 19 часов с инвестиционным советником Кристиной Агаджановой в прямом эфире обсудим текущую ситуацию на финансовых рынках США и России.

📈 Предновогоднее ралли: вверх или вниз на рынках США и России.

Поговорим:
- инвестировать в России - утопия или возможны варианты
- Золото, валюта, недвижимость, акции - реальность Ирана, о которой вы не узнаете, пока не побываете там
- как инвестору России без доступа к рынкам США спасти свои сбережения
- политика ФРС и рост американских индексов
- будет ли на фондовом рынке обвал?

Будет прямой эфир на youtube и трансляция в телеграмм канале Кристины Агаджановой, а значит и возможность задать вопросы.

⚠️ ВТБ по согласованию с ЦБ приостановил выплаты по ряду субордов

Интерфакс: https://www.interfax.ru/business/875656

ВТБ временно приостанавливает выплату купонного дохода по ряду выпусков субординированных облигаций, а также по выпуску бессрочных еврооблигаций, сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе банка.

✅ Весь прошлый год сотрудники ВТБ активно рекомендовали клиентам покупку своих субординированных облигаций. Доходность доходила до 13%. В основном покупали пенсионеры и простые люди, которым говорили, что это практически замена депозита, а доход выше.

📍📍Запомните этот кейс и никогда не покупайте никакие облигации банков!

​​⚠️ ВТБ по согласованию с ЦБ приостановил выплаты по ряду субордов

Интерфакс: https://www.interfax.ru/business/875656

ВТБ временно приостанавливает выплату купонного дохода по ряду выпусков субординированных облигаций, а также по выпуску бессрочных еврооблигаций, сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе банка.

Как пояснили в ВТБ, решение о временной приостановке выплат принято в целях укрепления капитальной позиции, такая мера предусмотрена условиями выпусков и согласована с регулятором.

Решение касается купонного дохода по выпуску бессрочных субординированных еврооблигаций (ISIN XS0810596832), начиная с платежа на 6 декабря текущего года и до возобновления выплаты банком дивидендов по обыкновенным акциям, а также начисленного купонного дохода в 2023 году по бессрочным субординированным облигациям серий СУБ-Т1-1, СУБ-Т1-2, СУБ-Т1-3, СУБ-Т1-4, СУБ-Т1-5, СУБ-Т1-6, СУБ-Т1-8, СУБ-Т1-9, СУБ-Т1-10, СУБ-Т1-11, СУБ-Т1-12 и СУБ-Т1-13.

"ВТБ выполняет все установленные Банком России нормативы достаточности капитала и реализует меры по укреплению капитальной позиции, что позволит в перспективе вернуться к выплате купонного дохода по этим выпускам облигаций", - подчеркнули в пресс-службе кредитной организации.

Ограничений на обращение на вторичном рынке нет.

=========
Вот они - риски субординированных облигаций во всей красе. Абсолютному большинству инвесторов НЕ нужны субординированные и/или вечные облигации.

🎯 Если ваши активы перешли из Сбербанка в КИТ финанс то у вас сегодня до 18 часов последний срок подписания согласия на разблокировку.
Всем пришло письмо на почту. Если не получили, проверяйте папку «спам».

Saxo Bank опубликовал свои «шокирующие прогнозы» на 2023 год, отметив, что мировая экономка перейдет на военные рельсы:

▪️Миллиардеры объединятся для энергетического проекта на триллион долларов;

▪️Президент Франции Эмманюэль Макрон уйдет в отставку;

▪️Золото подорожает до $3 тыс. за унцию, поскольку инфляция окажется длительной;

▪️Евросоюз сформирует собственные вооруженные силы;

▪️Одна из стран запретит производство мяса к 2030 году;

▪️Великобритания проведет референдум по отмене Brexit;

▪️Усиление повсеместного контроля над ценами;

▪️ОПЕК+, Китай и Индия выйдут из МВФ и будут использовать в торговле новую резервную валюту;

▪️Курс японской валюты взлетит до 200 иен за доллар;

▪️Запрет «налоговых гаваней» уничтожит сектор прямых и венчурных инвестиций.

Сначала падает фондовый рынок, затем действуют политики. Несколько выводов января и декабря этого года.

https://teletype.in/@sapozhnikova_ru/K0l1wG3LnUQ

💲 Про доллар.

🔻 В июне, когда доллар был 54 рубля шквал звонков, что делать с долларом.
Вчера опять вал звонков. Все пропало и доллар ринется до небес.

Доллар по 72 рубля стоял в планах центрального банка еще в середине года. Я, конечно, не предполагала, что они дотянут до конца года с выполнением своего плана. Поэтому доллар выше уровня 72 - 74 до конца этого года не ожидаю. Дальше будем смотреть по ситуации.

Но в целом нужно понять (и принять): доллар полностью в ручном управлении со стороны Банка России и никаких форсмажоров не предвидится.

❤ Если вы были мудрыми и купили долллар по 54, то теперь нужно грамотно этим распорядиться. А это тема отдельного поста.

Прикладываю пост про страх и жадность.
https://vk.com/wall-174275880_598

О разблокировке российских бумаг в Euroclear.

Пока особенно этому факту не радуюсь. Скупые официальные документы скорее наводят на мысль, что эта схема не для простых россиян. Если какой-то брокер сможет освободить часть зависших бумаг, то будет уже хорошо.

Прикладываю часть документа и пункт 3. а) говорит о том, что position to be sold (позиции должны быть проданы), пунктом 2) нужно найти гаранта на эти операции и пункт 4.с) брокер кому вернутся деньги не должен быть под санкциями.

💲Если у вас заблокирован крупный пакет и брокер в новогодние праздники предложит разблокировку в индивидуальном порядке - соглашайтесь.

Ждем 7 января, но без особых иллюзий.

Мы провели с вами вместе еще один год. Наверное, мы еще долго будем вспоминать многие события этих 12 месяцев, как неожиданные, необычные и непростые.

Но сейчас в преддверии очередной смены цифр на календаре, закрыв глаза, мы понимаем, что буквально каждый день этого года мы делали какие-то неожиданные открытия, удивлялись, мозг кипел (и работал!), решения принимались (и откладывались😊).

Спасибо, что читали и отвечали на мои посты. Ваша поддержка и интерес - это основная мотивация продолжать писать.

И вот это тепло , я пожалуй запомню.