Сегодня серебро растет +10% до 30$.
А ведь сбывается "Шокирующий прогноз» для мировой экономики от Saxo Bank. Аналитики банка прогнозировали цену серебра 50$.
🎢 На чем основан их прогноз.
Ослабление доллара США и отрицательные реальные доходности 2021 г. благоприятно скажутся на ценах на серебро. Быстрорастущий спрос на его промышленное применение в 2021 г. подстегнет его стоимость. Кроме того, в банке прогнозируют его дефицит на рынке драгоценных металлов. В свою очередь, возникший дефицит поставит под удар курс Джо Байдена по развитию «зеленой» энергетики, поскольку именно серебро используется при создании солнечных батарей. Это также негативно для «Европейского зеленого соглашения», программы Китая по достижению углеродной нейтральности к 2060 г. и других инициатив.
Из-за того что более половины добываемого серебра представляет собой побочный продукт добычи цинка, производителям трудно удовлетворить избыточный спрос, указывают в инвестбанке.
💠 Торговля: Торговля серебром по долгосрочным позициям, поскольку его цена вырастет до исторического максимума в 50 долларов США за унцию в 2021 году.
Весь прогноз можно прочитать в статье.
https://fintelligence.ru/tpost/1144vazbm1-shokiruyuschie-prognozi-dlya-mirovoi-eko

Утром за завтраком смотрю «EURONEWS». Сегодня опять пошла тема о массовом инвесторе из «Robinhood», разоряющем богачей из Уолл-стрита. Из темных закоулков памяти вдруг поступил сигнал: «Где-то это уже было!».

Достаю с полки Бертона Мэлкила «Случайная прогулка по Уолл-стрит». Открываю в самом начале книги и не могу не поделиться с вами.

Возникновению и расцвету бума немало способствовали средства массовой информации, которые превратили американцев в нацию торговцев. Как и фондовый рынок, журналистика подчиняется закону спроса и предложения. Раз уж инвесторам понадобилось больше информации о возможностях вложения денег, то пресса охотно удовлетворила эту потребность. А поскольку читатели не были заинтересованы в скептических анализах, то они предпочли публикации, обещавшие им легкую дорогу к богатству. К примеру, журналы, специализировавшиеся на освещении мира биржи, давали информацию об «акциях, которые удвоятся в цене в ближайшее время». По меткому замечанию Джейн Брайант Куинн, это была «инвестиционная порнография – не слишком откровенная, но тем не менее».
Далее удобнее читать по ссылке https://fintelligence.ru/tpost/p6oeyeuj21-pochemu-robingudi-razoryayut-uoll-strit

🕶 Есть ощущение, что мой блог читают ребята Робингуды.
Неделю назад, когда только началась игра с GameStop, написала что и России такое случается и привела в пример акции компании Русолово, о которой вам никто не рассказал в прессе.

🎢 Так вот сразу после публикации акции Русолово выросли с 9 рублей до 16 рублей за акцию + 80% за 2 дня.

Хорошо, что блог маленький и никто не обвинит меня в манипулировании рынком.
Держу акции компании уже больше 3-х лет и пока не собираюсь продавать.

Есть такая нелюбимая мною рубрика - советы.
Но в холодную пятницу не смогла удержаться от публикации советов инвестора Джима Роджерса своим дочерям.

- Всегда покупайте только качественные вещи. Они прослужат дольше и сохранят свою ценность.
- Всегда ходите за продуктами сытыми, в противном случае вы накупите много ненужной еды.
- Старайтесь избегать того, что «нужно увидеть», «нужно попробовать», «нужно прочитать», особенно если это популярно.
- Везде остерегайтесь политиков! Им мало что удается хорошо, кроме безделья.
- Никогда ни у кого не спрашивайте, сколько он зарабатывает или сколько стоит чья-то вещь. Никогда никому не говорите, сколько стоят ваши вещи. Никогда ни с кем не обсуждайте свой доход и сбережения. Мои родители и дедушки с бабушками внушили мне это правило, как часть хороших манер. Доказывайте свою состоятельность делами, а не разговорами о деньгах. В наши дни слишком многие разглагольствуют о деньгах и сорят ими. Надеюсь, вы не пойдете по этому пути.
- Если вы берете деньги в долг, возвращайте их в срок или даже раньше. Хорошая кредитная история очень важна. Плохая кредитная история будет преследовать вас годами.
- Став старше, вы начнете общаться с мальчиками. Я никогда не перестану давать вам советы относительно того, как себя с ними вести. Запомните главное: они нуждаются в вас больше, чем вы в них. В погоне за вашим расположением они наплетут кучу небылиц и дадут самые невероятные обещания. Просто поверьте мне, ведь я умею рассказывать истории не хуже их.

Готовлю большую статью о пузыре на фондовом рынке США. Вот свежий график динамики самого известного «Индикатор Баффета» (зеленая линия). На сегодня он достиг 196 , при этом прошлое максимальное значение было достигнуто 30 марта 2000 года 142.9. Как раз накануне крупнейшего краха фондового рынка США.
Магия 20 летних циклов)

Готова статья о финансовых пузырях. Надеюсь статья будет вам полезна.
https://fintelligence.ru/tpost/7xbhmay0y1-est-li-puzir-na-fondovom-rinke-pora-li-v

Запускаю в этом году курс для начинающих инвесторов.
Решила, что это будут 5 живых вебинаров с самостоятельной работой после каждого. Планирую уложиться в 3 недели, чтобы у работающих людей было время на осмысление услышанного и на собственные опыты в инвестировании.
Готовлю курс по просьбе читателей, все кто просил уже записались.
Осталось 5 мест.
Цена "дружеская" - 6000 рублей за 5 живых обучающих материалов и проверку домашних работ.

Подготовка к курсу занимает много времени.
Поэтому не уверена, что в ближайшее время смогу повторить.
Если планировали начать инвестировать или уже начали и есть вопросы.
Жду вас на курсе.
Стартуем сразу после "мужского праздника" 24 февраля.


Посмотреть программу можно по ссылке

Вчера в facebook разразилась дискуссия, по модной теме “дивидендное инвестирование”. Коллеги указали на то, что дивидендное инвестирование в России неинтересно, потому что доход в рублях, а рубль постоянно девальвируется..

Я сторонник дивидендного подхода и считаю, что в России он работает. У нас в основном старые традиционные отрасли: металлургия, добыча природных ископаемых, банки. Они обязаны выплачивать большие дивиденды в отличие от новых компаний.

Не принимая на веру простой подход, что в России все плохо только из-за девальвации национальной валюты, рассчитала доходность владения сравнимыми активами, переведя цены в доллары.

Взяла крупнейшие мировые компании двух традиционные отраслей золотодобытчики и металлурги. Сравнила их с российскими компаниями.

Стартовые условия.
10 тысяч $ инвестируются 1 января 2015 года.
все полученные дивиденды конвертируются в $ по курсу на дату получения (конвертировала рубли, японские йены и южнокорейскую вону)


Результаты не подтвердили традиционное утверждение, что девальвация рубля не позволяет акционерам российских компаний зарабатывать деньги. Причем обратите внимание, наши компании выплачивают достойные дивиденды. Инвестировав 10 тыс.$, вы за 6 лет только дивидендами получили от компаний
Полюс 11 707 $
НЛМК 12 555 $
Северсталь 11 603 $

Также все три российских компании лидеры по росту стоимости акций в своих отраслях.
Результаты инвестирования за 6 лет (напомню покупали акции на 10 тыс $)
Newmont Goldcorp США 31 479
Barrick Gold Канада 19 514
Полюс Золото Россия 122 023

НЛМК Россия 37 601
Северсталь Россия 32 018
ArcelorMittal Индия Европа 7 388
Nucor Corporation США 13 416
Nippon Steel & Sumitomo Япония 6 878
POSCO Южная Корея 14537


Не призываю бежать и начинать инвестировать все деньги в российские компании, все нужно делать с умом.
Россия - не самое плохое место для инвестирования, у нас есть проблемы но они есть в любой стране.

По данным Центробанка 60% средств начинающие инвесторы вкладывают в американский рынок. Все погнались за модными компаниями за границей. Но деньги можно зарабатывать на любом рынке, главное не верить никому на слово и почаще включать калькулятор и считать самостоятельно.

ВТБ Капитал провел онлайн-конференцию с менеджментом «Совкомфлота», что интересного:

🔹 Крупнейшая судоходная компания России, один из мировых лидеров в области морской транспортировки сжиженного газа, сырой нефти и нефтепродуктов, а также обслуживания и обеспечения морской добычи углеводородов. Компания обеспечивает 5% мировой транспортировки углеводородов.

🔹Акцент в инвестициях — на увеличение флота для индустриальных проектов. В ближайшие 2 года это газовозы для Ямал СПГ-2. Окупаемость газовозов примерно на четверть выше нефтяных танкеров, вследствие чего компания ставит задачу по наращиванию транспортировки СПГ.

🔹 Ставки на танкерные перевозки начали восстанавливаться. В 1 кв. 2021 г. выросли до среднего уровня за 2015-2020 гг (18,9 тыс. долл./день).

🔹 В долгосрочной перспективе менеджмент ожидает существенного роста выручки от развития СПГ - проектов в России.

🔹 Менеджмент доволен результатами IPO компании, которое позволило улучшить долговую нагрузку.

🔹 KPI менеджмента привязан к росту капитализации бизнеса - руководство заинтересовано в росте стоимости акций!

🔹 Компания не планирует изменять дивидендную политику и намеревается выплачивать дивиденды раз в год. Планирует вернуть на рынок акции, выкупленные в рамках реализации опциона.


✔ Постепенно докупаю акции в свой портфель, это долгосрочная инвестиция от которой не ожидаю быстрой отдачи. Устраивает дивидендная доходность 7.4 % годовых и перспективы компании. Компания не выглядит переоцененной по сравнению с конкурентами.


Ключевые факты о группе.

https://ar2019.scf-group.com/ru/about/key-facts

P\E Совкомфлота по сравнению с мировыми лидерами. Компания не выглядит переоцененной

Инвестиционные решения. Важное и неважное в инвестировании для начинающих инвесторов.

Делюсь своими мыслями после 13 лет инвестирования. На что обращать внимание при принятии инвестиционных решений. Для себя разделила факторы на 3 группы: которые можно полностью контролировать, которые контролируются лишь частично или вообще не контролируются.
https://youtu.be/h05FEeMmVLM

Новость, которая порадует многих.

"Московская биржа" предлагает дать право российским профучастникам осуществлять функцию налогового агента по дивидендам по ценным бумагам иностранных эмитентов, сказал директор департамента рынка акций биржи Борис Блохин в ходе "Дня акционера" компании.

Сейчас получая дивиденды от американских компаний, инвестор вынужден подавать декларацию 3НДФЛ и доплачивать 3% налога по дивидендам. Процесс муторный и поэтому если суммы доплат были небольшие, многие предпочитали не платить совсем. Сумма штрафа была больше, чем сумма доплаты и возни с заполнением декларации.

Так что в полку иностранных инвесторов прибавится, а государство получит дополнительные налоги.

https://www.interfax.ru/business/761210

🎯 Из интересного с конференции "Биржевые фонды и ETF на Московской бирже". Конференция была насыщенной, много новой информации. Постепенно буду выкладывать свои мысли.

Тинькофф рассказал о двух своих фондах
1️⃣ Первый - “ТИНЬКОФФ ИНДЕКС ПЕРВИЧНЫХ ПУБЛИЧНЫХ РАЗМЕЩЕНИЙ TIPO”.
На самом деле фонд не про вложение в IPO.

Этот фонд инвестирует в компании после истечения lock up периода (лок ап – это период, в течение которого инсайдерам, т.е. крупнейшим акционерам, владельцам компании, андеррайтерам, инвестиционным компаниям, запрещено продавать свои пакеты акций).

Обычно лок ап длится 3-6 месяцев, т.е. по факту Тинькофф покупает акции в свой фонд через 3-6 месяцев после IPO. А выходит после включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100 либо через 2 года.

Экономисты Даниэль Хэкле, Лариса Картхаус и Маркус Шмид в исследовании "The long-term performance of IPOs, revisited” (найти легко по названию) рассматривали различные временные горизонты доходности акций после IPO (от 1 до 40 кварталов). Основные выводы: наибольшее отставание акций IPO компаний от рынка зрелых компаний наблюдается в первые два года, затем доходность улучшается. Для исследования они выбрали 7487 IPO фирм и 5449 фирм которые котируются на бирже не менее пяти лет в период с 1975 по 2015 год.

⁉️ Не знаю почему Тинькофф выбрал такой странный период, на мой вопрос они сказали, что их модель показала, положительный результат. Но тогда они пропустили бы и рост Apple и Tesla, а забрали самый негатив.

✔️ Цель инвестиционной политики фонда – обеспечение соответствия изменений расчетной цены пая TIPO изменениям количественных показателей индикатора «Tinkoff IPO Total Return Index USD», рассчитываемого Акционерным обществом «Тинькофф Банк».
Проще говоря, Тинькофф изобрел собственный индекс, куда включает акции по определенной методике, и затем выпустил паи БПИФа на этот самый индекс.

По своему индексу Тинькофф методом бэктеста рассчитал доходность с 2015 года. Она получилась довольно внушительной – 330% за 5 лет, или 25,75% годовых. Эта картинка и заманивает инвесторов.

Комиссия за управление составляет 0,9% от СЧА в год.
Заглянем внутрь фонда.

Пока доходность фонда нулевая, но с учетом того, что фонд создали только в декабре, можно простить. Внутри известные компании, UBER, Pinterest и т.д.

Рынок TIPO выглядит явно перекупленными, входить в него, нужно осознавая все риски данного инструмента. Для себя добавила в watchlist, упадет процентов на 50 буду присматриваться.

О втором суперфонде от Тинькофф для инвестиций в SPAC расскажу завтра.

SPAC или Special Purpose Acquisition Company – это компания, которая не занимается операционной деятельностью и привлекает деньги инвесторов в ходе IPO для последующего слияния с другой частной компанией, которая планирует выйти таким образом на биржу

Все графики смотрите на сайте Тинькофф по ссылке 🔻
https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TIPO/structure/?fbclid=IwAR21uxd225RW5dFzRcvafh1Bd1CFSepKuC4qMNxlMGJuK4zcBPkeowJmlDM

Вышел интересный отчет PWG “Глобальные тренды рынка недвижимости”:
— Самый успешный сектор — логистический. В основном за счет роста электронной коммерции.
— Также интересует инвесторов жилая недвижимость. Зачастую в нее инвестируют для выполнения ESG-целей.
— Будущее офисной недвижимости все еще туманно.
⠀
Детали можете посмотреть в Emerging Trends in Real Estate: The Global Outlook 2021. (https://www.pwc.com/gx/en/industries/financial-services/asset-management/emerging-trends-real-estate/global-outlook-2021.html)

Интересная инфографика. Сумма вложений в недвижимость подошла к уровню предкризисного 2007 года, Азия оттягивает на себя все больше инвестиционных потоков.

Самый интересные для инвестирования города США Releight -Durham и Nashville, в Европе Берлин и Лондон, в Азии Хошимин и Сингапур

Если интересна тема SPAC компаний, на выходных посмотрите выпуск форбс. А в понедельник разберем фонд тинькоффа на spac

Что же такое SPAC на самом деле, чем он лучше прямого выхода на IPO, кто в итоге останется в Кремниевой долине и почему бизнесменам нужно быть мизантропами-скептиками — обо всём этом Николай Усков, редакционный директор Forbes Russia, поговорил с Виктором Орловским, основателем и генеральным партнёром Fort Ross Ventures, и Иваном Тавриным, владельцем SPAC-компаний Kismet Acquisition Corp и ЮТВ Холдинга.

https://www.youtube.com/watch?v=xayHJPL6sSA

Записала небольшое видео по правилу ведения бюджета 50-30-20.

В 2005 году сенатор США Элизабет Уоррен в соавторстве с дочерью Амелией издала книгу "Денежный план на всю жизнь", где как раз и сформулировала правило 50-30-20.

Это правило "подсказала" Элизабет сама жизнь. Будучи четвертым ребенком в семье рабочих, в 12 лет Элизабет потеряла отца. Чтобы помочь семье, она пошла работать официанткой в мексиканский ресторан. По признанию Элизабет, правило накопления средств по системе 50-30-20 позволило накопить деньги на обучение в Университете Джорджа Вашингтона, а позднее - получить степень бакалавра в области патологии речи и аудиологии в Хьюстонском университете и степень магистра права в Ратгерском университете. Сегодня миссис Уоррен входит в список 100 самых влиятельных людей в мире и ведет предвыборную кампанию в Президенты США как кандидат от Демократической партии.

В youtube меня уже попинали, за то что не знаю сколько получают жители РФ, но видео абсолютно про другое. Там скорее про общие принципы ведения учета.

Интересно, что видео на тему бюджета собирают больше всего негативных отзывов.
https://youtu.be/REEwQ3VrlHI

Как бывший банковский работник с 13 летним стажем, всегда говорю своим клиентам, что хранить деньги в банковской ячейке в РФ опасная идея.

Часто пропадает даже не вся сумма из ячейки, а небольшая сумма. Вы не сможете сразу заметить пропажу, но и доказать факт пропажи проблематично.

Доверия сотрудникам банков давно нет, текучка персонала, низкие зарплаты - благоприятная почва для злоупотреблений со стороны сотрудников кредитных организаций.

" В Москве из банковской ячейки похищен 51 миллион рублей. Об этом сообщили в пресс-службе столичного главка МВД России.
Неизвестный мужчина пришел в отделение банка на Бережковской набережной. Он подобрал ключ к ячейке, арендованной генеральным директором крупной компании. Там хранились наличные деньги в разной валюте и ценности. Вор забрал содержимое ячейки и скрылся.

Возбуждено уголовное дело. Общий ущерб оценивается в 51 миллион 379 тысяч рублей. Потерпевшим является 46-летний предприниматель. У него украдено 70 золотых монет, 610 тысяч долларов и 20 тысяч евро."

Если думаете, что если у вас нет 51 млн. рублей , то вас это не коснется. Грабители не гнушаются и небольшими суммами в несколько сотен долларов.
Внимательно выбирайте места хранения ваших сбережений

В апреле налоговая запустила интересный сервис «Мои чеки онлайн», где хранится вся информация о покупках россиян.

Войти в сервис и увидеть информацию о своих покупках может каждый. Достаточно ввести номер телефона, привязанный к карте, получить СМС с шестизначным кодом, привязать электронную почту — и на странице отобразятся электронные чеки, начиная с июня 2018 года.

Войдя в сервис, поразилась точности и полноте сбора данных. Все покупки, при оплате которых указывала свой телефон или электронную почту, отобразились.

Электронные чеки высылают теперь не только при покупке через интернет, но и крупные торговые сети «Азбука вкуса», «Вкусвилл» и «Пятерочка»: участники программы лояльности могут выбрать, получать им обычный бумажный чек или электронный в мобильном приложении ретейлера. Отказаться от печати чека можно при совершении операций в банкомате.

Каждый раз, отказываясь от печати бумажного чека, вы автоматически попадаете в базу налоговой «Мои чеки онлайн».

Что об этом говорит налоговая?

В Федеральной налоговой службе обещают, что электронные чеки также упростят возврат и обмен товаров или получение гарантийного обслуживания. Бумажный чек легко потерять или испортить, в то время как электронный все время будет доступен в сервисе «Мои чеки онлайн». Кроме того, в перспективе гражданам станет проще получать налоговый вычет за покупку лекарств: налогоплательщику не придется заполнять декларации и собирать чеки для подтверждения своих трат — будет достаточно выбрать счет для зачисления денег.

ФНС утверждает, что все чеки будут попадать в сервис только по желанию самого покупателя.

Это происходит двумя способами:

1) Покупатель по своему желанию предоставляет продавцу либо адрес электронной почты, либо номер телефона.

2) Покупатель сканирует QR-код бумажного чека с помощью приложения «Проверка чеков». Это приложение привязано к номеру его телефона, поэтому чек попадает в информационную систему ФНС.

Но как отключиться от сервиса «Мои чеки онлайн», пока непонятно.

Покупки под контролем

Основная цель нового сервиса – осложнить жизнь граждан с неофициальными доходами.

Ранее Федеральная налоговая служба анонсировала возможность объединения сервиса «Личный кабинет налогоплательщика» и данных онлайн-касс. С использованием сервиса налоговая сможет сопоставлять расходы с официальными доходами, что даст повод для неприятных вопросов к достаточно широкому кругу лиц. Похожим образом налоговые органы действуют во многих развитых странах, например в Германии.

Жизнь неплательщика налогов все более усложняется. Это с одной стороны хороший знак, с другой стороны большинство россиян воспринимают государство, не как помощника, а как врага с другой стороны окопа. И если этот враг усиливает наступление, то скорее наши начинают глубже зарываться.

Значит если государство усиливает охоту за неплательщиками, хотелось бы увидеть усиление охоты на коррупционеров, но это дело будущего

А пока зайдите на сайт сервиса «Мои чеки онлайн» и посмотрите, что уже о вас знает налоговая.