Вот с такими заголовками сегодня выходят мировые финансовые СМИ

Виной отчет ЦБ за 4 месяца.
Счет текущих операций в России за первые четыре месяца 2022 достиг невероятных и ошеломляющих 95.9 млрд $ по сравнению с 27.5 млрд за первый квартал 2021. Это не просто рекорд, это перелет в другое измерение! Баланс товаров и услуг составил 106.5 млрд по сравнению с 35.2 млрд за январь-апрель 2021.
За первый квартал 2021 счет текущих операций был 58.2 млрд, а торговый баланс 66.3 млрд, это значит, что за один месяц в апреле счет текущих операций увеличился на 37.6 млрд, а торговый баланс на 40 млрд.
Это запредельно много! Ранее подобные рывки в профицит были всего 3-4 раза за всю историю и за целый квартал. Сейчас за один месяц!

Ну и комментарии читателей.

Если в одном месте прибыло, значит в другом месте убыло. ЕС демонстрируют рекордный дефицит торгового баланса, тогда как ранее был устойчивый профицит.

Торговый баланс стран ЕС стал рекордно отрицательным за всю историю существования стран ЕС – 28.5 млрд в евро за месяц не было никогда. Месячная статистика с 1999, однако квартальные торговые балансы с 1975 года подтверждают невероятный дефицит торгового баланса.

В январе 2021 был зафиксирован рекордный профицит на фоне низких цен на сырье. Деградация началась с марта 2021, резко ускорилась с августа 2021. В сентябре 2021 торговый баланс стран ЕС ушел в минус впервые с февраля 2012. Все стало очень плохо в декабре 2021, когда дефицит составил 20 млрд евро в месяц (37.0 млрд дефицита за 4 кв 2021). Но все худшее оказалось впереди, за 1 кв 2022 вышли в дефицит 65.4 млрд евро.

Причина – рекордный разгон импорта, свыше 4/5 в структуре прироста импорта сосредоточено в сырье, в первую очередь газ и уже далее нефть с металлами.

Страны ЕС – чистые импортеры сырья (нефть, газ, уголь, промышленные, цветные и драгоценные металлы, удобрения, агросырье). Рекордный разгон цен на сырье предсказуемо привел к обрушению торгового профицита в рекордный дефицит. Динамика роста цен на сырье синхронизирована с сжатием торгового баланса стран ЕС. В первом квартале произошел настоящий ад, но во втором квартале все будет хуже.

Утро принесло неприятный сюрприз российским инвесторам.

💣 Банк России обязал брокеров и СПБ Биржу перевести на неторговые счета часть иностранных бумаг. Полный текст и пояснения СПб биржи приложу.

В переводе с финансового на человеческий язык, решили у каждого инвестора отрезать кусок в 14% иностранных ценных бумаг, переведя их на специальный счет.

☠️Предупреждала еще месяц назад, чтобы вы не открывали новых позиций по иностранным бумагам и закрыли все текущие на СПб Бирже. Надеюсь вы последовали моему совету.

У нас регулятор в лице Банка России научился хорошо принимать меры для снижения макроэкономического риска, но абсолютно не умеет просчитывать системные риски участников финансового рынка в лице банков и брокеров. Это не злой умысел, а постоянная недоработка. Не анализируя риски хранения и обращения иностранных ценных бумаг со стороны СПб Биржи, регулятор ни разу не вынес предписания, не опубликовал предупреждения для граждан.

🤝 Поэтому нас спасет только собственный кругозор и желание понять детали. Иначе так и будем терять деньги по вине жадных финансистов. Пирамида СПБ Биржи пока съела 14%, на очереди Московская Биржа.
https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=29135

Плохие новости обрушиваются на головы российских инвесторов ежедневно, поэтому следить за ними просто бессмысленно.
Давайте подумаем, что будет после..

Предлагаю вам пятничное размышление о послевоенном мироустройстве. С чем столкнулся мир, чего ожидать и куда смотреть.
Статью написала для издания “Банки Сегодня"

Для вас подготовила удобный для чтения в telegram формат без рекламы

СПБ Биржа и крупные брокеры обсуждают возможность создания новой биржи в Казахстане, куда могли бы переехать иностранные активы российских инвесторов, узнал Frank Media. Такая биржа позволила бы российским компаниям получить доступ к иностранному капиталу, а частным инвесторам — торговать иностранными бумагами в условиях санкций. ЦБ, по данным издания, поддержал идею.

К таким новостям отношусь с осторожностью. Если вы связываете свою жизнь с Россией, то стоит прислушаться к Президенту. Он четко обозначил дорогу российским капиталам в родную гавань. Как бы вы к этому не относились, но сейчас не время переводить свои сбережения в Казахстан. Ситуация там может начать развиваться по неблагополучному сценарию.

Не торопитесь покупать Китай через СПб биржу.

https://www.forbes.ru/investicii/469221-smi-uznali-ob-idee-spb-birzi-i-brokerov-sozdat-novuu-birzu-v-kazahstane

Страх и жадность, как их контролировать

Одиннадцать лет назад я отправилась в Псков учиться торговать на срочном рынке. Тогда в этом провинциальном городе-немиллионнике была настолько сильная команда ребят-трейдеров, что их феноменальные результаты регулярно получали статус “Лучший частный инвестор” на конкурсах Московской Биржи. Возглавлял команду легендарный Андрей Беритц. За 5 лет, торгуя на срочном рынке Московской Биржи, он смог 500 долларов превратить в $2,6 миллиона. Согласитесь, впечатляющий результат для простого парня из Пскова.

В 2011 мы обучались в плотном графике, торгуя с 10 утра до 12 ночи. Андрей сразу предупредил нас: в инвестировании или в трейдинге неважно, сколько раз и на каком торговом терминале нажимается кнопка “купить” или “продать”, не настолько важна даже инвестиционная стратегия. Самое важное - это психология и контроль за эмоциями. Ведь инвестора всегда преследуют страх и жадность.

Посмотрим с этих позиций на нынешнюю ситуацию с долларом

4 марта 2022 года доллар достигает 120 рублей – в обменниках кто-то на все последние “деревянные” успевает купить “зеленых”. Спустя четыре месяца доллар на бирже 54 рубля – кто-то бежит и продает доллар. Ведь ясно,что скоро будет по 30.
Эти пики сопровождаются соответствующими новостями в СМИ. Сейчас говорят, что доллар “никому не нужен” и “скоро будете доплачивать банку за хранение валюты”.
Такие новости нужны для привлечения внимания и поднятия рейтингов, к реальной ситуации они не имеют никакого отношения. С чем нам всем придется столкнуться – это с собственными эмоциями.

Поверьте, самое сложное, с чем приходится иметь дело инвестору, – это психология. До сих пор, нажимая кнопку в терминале, я надеюсь на положительный исход и где-то подкоркой чувствую страх, что сделка принесет убыток. Но я уже научилась распознавать в себе эти триггеры и не зависеть от них. И помог мне в этом не психолог (хотя кому-то наверняка он :)), помогло мне ведение журнала сделок. Когда напротив каждой совершенной сделки пишешь – почему ты ее совершил и что в тот момент чувствовал, свое психологическое состояние.

Попробуйте простой ход: записывайте у себя в блокноте, что переживаете на пиках кризиса. Например:
Сегодня доллар по 120 рублей, кажется завтра уже будет по 200. Прочитал в телеграмм канале, что наличные доллары пропадут. Продавать по 120 рублей не хочу, дождусь по 200.
Сегодня доллар 54 рубля. Говорят, что все доллары заморозят и еще нужно будет доплачивать за его хранение. Психанул – продал, потому что в чате телеграмм канала все явно ждут доллар по 30 рублей.

Это не “анекдот из жизни инвестора”, это реальные переживания для многих. Если заведете такой журнал и будете честно в нем все описывать, через год вы точно поймете, что на вас влияет и как вы принимаете решения. И вот тогда вам откроется скилл 80-го уровня – тогда вы сможете делать инвестиционные шаги более осознанно и взвешенно. Это станет бесценным опытом для вас.

Как-то я прочитала свой журнал сделок и поняла, что большую часть прибыльных сделок мне приносят самостоятельные решения, а убытки идут под влиянием статей одного очень уважаемого экономиста. Хотя я искренне думала, что он дает только дельные советы. На практике оказалось наоборот. И понять это я смогла, только отбросив эмоции и посчитав доходность.

Заведите журнал сделок или психологический журнал инвестора в любом удобном формате – в записной книжке в смартфоне или на бумаге. Образцы есть в сети, но лучше придумать свой, удобный и не сложный. Ведите его год, не обязательно каждый день, но важные вехи отмечайте. Вы откроете в себе много нового.


Фортуна любит учет))

✏️Был у меня 22 февраля этого года такой пост-предупреждение.

«Сдувается спекулятивная радость на российском рынке. Смотрите за Роснефтью. Там один понятный собственник, постоянно выкупающий акции перед хорошими новостями.
Сегодня Роснефть только вниз».

📍Так вот, к своему удивлению уже неделю наблюдаю, что начали заходить деньги на покупку Роснефти.

Это не рекомендация к покупке, а наблюдение за рынком. Проверю через пару месяцев, работает наблюдение за Сечиным или нет. 👀

✏️В последнее время стала актуальна новая услуга: «Получение карты Visa или Mastercard в дружественных странах».

Понятно, что с запретом на работу международных платёжных систем в России жизнь не остановится и все перейдут на карту Мир.

📍Однако для части россиян потребность в международных картах осталась. Кому-то нужно оплатить гостиницу или самолет заграницей, кому-то интернет-сервисы, кто-то настраивает цепочку импорта для своего бизнеса. В общем, у всех задачи разные задачи.

👀Простых решений осталось мало. Можно либо самостоятельно полететь в «дружественную страну» и решать на месте этот квест, благо в интернете полно статей «сам поехал и все сделал». Можно довериться посредникам, но вероятность нарваться на развод традиционно сохраняется.

Моим клиентам также понадобились «рабочие» банковские карты, но выезжать зарубеж для личного посещения офиса банка нет времени и желания. Чтобы понять, что на самом деле происходит сейчас в этом сегменте, я связалась с коллегами-советниками в разных странах. Вместе изучали рынок, искали возможности получения «живой» карты без личной поездки в страну.

Выяснили что пока для россиян сохраняется возможность «удаленного» открытия международных карт только в Казахстане и Армении. Уже четыре клиента открыли счета в Казахстане.

✏️Если вам интересны условия и сроки, напишите в личку или поставьте + в комментариях - вышлю описание и подробности. Сразу предупреждаю, что услуга не дешевая - от 1000$ . Дружеские страны не дружат просто так)

P.s. Параллельно прорабатываем схему самостоятельной поездки. Нужно понимать, что это не будет дешевле, но безусловно надежнее.

Отличная новость под конец дня. Те кто остался с замороженными депозитарками могут выдохнуть)!

🔁 Госдума приняла закон о конвертации расписок в акции

Депозитарные расписки на акции отечественных эмитентов, права на которые учитываются в российских депозитариях, будут конвертированы в локальные акции, торгуемые на внутреннем рынке.

Это позволит держателям расписок сохранить свои инвестиции и получить базовый актив — российские акции, что в настоящее время невозможно сделать из-за блокирования операций со стороны иностранной инфраструктуры.

Конвертация будет происходить автоматически, дополнительных действий владельцев расписок не потребуется. Порядок ее проведения и дату начала операций определит Совет директоров Банка России.

Эмитенты, ранее получившие право сохранить программы депозитарных расписок, смогут вновь обратиться в Правительственную комиссию по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации за разрешением либо не проводить автоматическую конвертацию, либо отложить ее сроки.

Надеюсь вы не успели продать доллар по 51. Устные интервенции правительства и смягчение валютных ограничений со стороны ЦБ укрепляет доллар.

✅Вчера случился знаменательный день в моей практике. Впервые получила оплату за консультацию в биткоинах.

Давний клиент попросил помочь освоить крипторынок. Криптоинвестиции не мой профиль, но решила помочь. В итоге за час открыли счет на бирже, завели через р2р деньги, купили биткоин и вывели на кошелек и для тренировки перевели мне на криптокошелек.

❤️Такого счастья в глазах клиента не видела давно. Конечно заранее прислала мануал по самостоятельному прохождению квеста покупки биткоина, но времени у него нет и быстрее сделать под моим взором)

Теперь спокойно переведет деньги детям заграницу, а я отмечу сей интересный факт.

Скоро криптоплатежи станут единственным вариантом связи с внешним миром.

С сегодняшнего дня до 1 октября мы временно приостанавливаем исходящие SWIFT-переводы в валюте.

Это касается исходящих SWIFT-переводов во всех валютах, включая доллары США.

Тинькофф долгое время боролся за то, чтобы SWIFT-переводы, работа которых на 95% зависит от западной платежной инфраструктуры, оставались комфортным способом перевода денег. Вынуждены признать, что наших усилий оказалось недостаточно для того, чтобы западные партнеры выполняли свою часть договоренностей в разумные и комфортные для наших клиентов сроки.

Ограничения на валютные операции — это не способ заработка, а призыв банка менять структуру валютных предпочтений с учетом геополитических реалий. Все средства, которые мы получили в счет плат и комиссий по валютным счетам и переводам, мы направим на благотворительные цели, о чем в деталях расскажем осенью.

Что будет с переводами, которые уже отправлены, но еще не проведены: мы приложим все усилия для того, чтобы все SWIFT-переводы клиентов, ожидающие обработки, были исполнены западными партнерами в разумные сроки.

Что будет с входящими SWIFT-переводами: они будут осуществляться как прежде по текущим тарифам Тинькофф. Но нужно понимать, что возможность их дальнейшего получения полностью зависит от западных партнеров.

О том, что делать с валютой в этой ситуации, расскажем сегодня.

😳Ну все! Скоро кирдык вашей Америке.

📈Индекс потребительских настроений в США в июне показал худший результат за все время наблюдений!

✍🏻 Американские аналитики пишут:
“Все хуже, чем когда машины часами ждали топлива во время глубокой рецессии в 1974 году, если оно вообще было доступно? Хуже, чем когда безработица почти удвоилась по сравнению с текущим уровнем, а инфляция выражалась двузначными числами в 1980 году при процентной ставке 14,5%? Хуже, чем после терактов 11 сентября или когда глобальная банковская система была на грани краха в 2008 году?”

📍Переживали, сохранятся ли льготы по ИИС при переводе от санкционных брокеров?
🥂Сохраняться!

💼 Переводы иностранных ценных бумаг от одного профучастника к другому не влияют на возможность получить налоговый вычет, если эти переводы были связаны с санкциями и соответствуют определенным условиям.

Информационное письмо об этом Банк России направил брокерам и депозитариям. Письмо подготовлено на основе разъяснений Минфина.

Налоговый вычет по индивидуальным инвестиционным счетам сохраняется в следующих случаях:

📍менялся только депозитарий, в котором учтены иностранные ценные бумаги, а их учет на прежнем ИИС не прекращался;

📍один профучастник передал другому все активы, учитываемые на ИИС, с одновременной передачей всех прав и обязанностей по договору инвестиционного счета;

📍при переводе активов от одного профучастника другому учет на ИИС иностранных ценных бумаг был прекращен, но клиент заключил договор на ведение ИИС у нового профучастника и в течение месяца после этого расторг договор с прежним.

Банк России рекомендовал брокерам и депозитариям информировать клиентов, чьи активы переведены таким образом, о сохранении права на налоговый вычет и оказывать им содействие в его получении. Совместно с органами исполнительной власти мы прорабатываем способы защиты прав клиентов подсанкционных брокеров, активы которых переводились по другим схемам.

❗ Вчера Банк России вымучил свою концепцию защиты нас с вами - простых розничных инвесторов. Повод к выступлению - брокеры, имена которых нельзя называть, фактически потеряли деньги инвесторов и не хотят это признавать.

✅ Банк России предлагает увеличить до 30 млн. руб. требования к размеру активов для получения статуса квалифицированного инвестора. Только квалифицированным инвесторам разрешить покупать иностранные ценные бумаги. Тех счастливчиков с 30-ю миллионами рублей, которые пройдут имущественный ценз, включить в единый реестр с общим доступом, чтобы уж точно все их знали.
А для не прошедших имущественный барьер усложнить процедуру прохождения тестирования.

❓И какое из этих предложений усилит защиту инвесторов? Ответ простой - никакое.

Мне видится, что для защиты розничных инвесторов полезно было бы:
1. Ввести государственную гарантию по ИИС в размере гарантии по вкладам в банках 1.4 млн. руб. Это мировая практика защиты долгосрочных сбережений граждан.
2. Провести расследование утери брокерами денег инвесторов. Выплатить пострадавшим компенсацию и выкупить активы на баланс брокера.
Наверное эти два пункта основные, но в наших реалиях их реализовать невозможно.
А вы как считаете?

https://fintelligence.ru/tpost/9zcltc5hg1-perelyublennii-apple-i-kak-4-kompanii-ss
Немного интересной недельной статистики

https://t.me/centralbank_russia/452

Вчера Банк России начал конвертацию #депозитарных расписок в акции.

Расконвертация продлится две-три недели. Об этом уведомляет Центробанк.

От держателей расписок вне зависимости от того, являются они резидентами или нерезидентами, не требуется никаких действий, конвертация произойдет автоматически.

Депозитарные расписки спишут со счетов владельцев и зачислят вместо них акции российских эмитентов.

🙊 Надеюсь, что заработают активы санкционных брокеров. Часть депозитарных расписок была при переводе между брокерами заморожена.

Советую.
1) прочитайте внимательно инструкцию от Банка России
2) посмотрите какие депозитарные расписки есть у вас.
3) зайдите на сайт эмитента и уточните даты расконвертации
4) уточните у брокера, что от вас требуется (по закону - ничего)