За потоком событий не сообщила важную для меня новость.

Центральный Банк России принял решение о включении меня в реестр инвестиционных советников.

Долго думала, стоит ли вступать в реестр. Ведь для меня это большая дополнительная налоговая нагрузка, плюс ежемесячная отчетность в центральный банк. К инвестиционным советникам применяют такие же требования по налоговой отчетности и взаимодействию с центральным банком, как и к профессиональным участникам рынка, хотя размер деятельности инвестиционного советника и брокерской компании не сопоставим.

В жизни придерживаюсь принципа открытости как к клиентам, так и в сторону регулирующих и налоговых органов. Поэтому несмотря на сложности подготовила пакет документов для Центрального Банка, подала заявление на вступление в реестр инвестиционных советников. На удивление буквально за несколько недель Центральный Банк удовлетворил просьбу, включив в реестр.

В текущей финансовой ситуации думаю многие пересмотрят подход к формированию инвестиционных стратегий. Бессистемная покупка ценных бумаг по статьям в телеграмм и роликам ютюб каналах уйдет в прошлое. Люди начнут подходить к управлению своими деньгами системно и советуясь с профессионалами.

✅ Интересно, что Центральный Банк отмечает специальной синей галочкой сайты профессиональных участников, у меня такой знак уже появился.

Позднее напишу отдельный пост, чем занимается инвестиционный советник.

Замороженные активы часть 3

Забрезжил свет в конце туннеля для владельцев иностранных акций, застрявших в санкционных банках.
Как писала выше, после того как стали распутывать клубок АДР и ГДР, делая это в цивилизованном режиме, Euroclear разрешил россиянам переводить бумаги из НРД. Но естественно с оговоркой, что инвестор не находится под санкциями.

Для этого НРД по поручению депонента направляет в Euroclear сообщение МТ 599 с информацией, которая позволит Euroclear убедиться, что конечный владелец не под санкциями, а операция не нарушает санкционный режим. Такая операция со стороны брокеров не будет бесплатной. Пообщалась с коллегами из брокерских компаний, минимальная цена одного поручения будет от 15 тысяч рублей.

Дверь открылась, но пока только узкая щель.

Если вы владелец большого количества иностранных акций, каждая позиция незначительна, то для вас платить 15 тысяч рублей за каждый перевод нерентабельно. Подождите немного и скоро увидим, как инвестиционные компании в режиме переговорных сделок, будут скупать небольшие позиции с небольшим дисконтом. Это нормальная практика, при дефолте или принудительном выкупе.

Если ваши позиции значительны, и подача поручения рентабельна, подумайте куда вы будете переводить позиции. Не получится ли так, что пока вы переводите активы к новому брокеру, он попадет в санкционный список или заморозит работу с россиянами. Может в итоге, временная заморозка активов в долларах на счетах НРД лучше, чем изъятие денег происходящее в Европе.

Пока же нужно взвешенно продумать ситуацию, посоветоваться с профессионалами и принять решение.

P.s. даже если ваш брокер не под санкциями, не торгуйте на #СПББиржа иностранными ценными бумагами. Возможная прибыль не перевесит издержек заморозки активов.

@fintelligence

📃Банки будут продавать инвестиционные финансовые продукты по новым правилам. То, что сотрудник банка говорит клиенту на словах, должно строго соответствовать информации, зафиксированной на бумаге. Правила касаются ценных бумаг, производных финансовых инструментов, полисов страхования жизни с инвестиционной составляющей, индивидуальных пенсионных планов.

Указание об этом вступает в силу с 1 июля. Подробнее — на видео.

🎯🎯🎯 Срочно, для тех кого перевели в Альфу.
Потеряв две недели, «великие банкиры» отдали перевод активов в руки самих граждан.

Надеюсь, вы уже открыли счета у других брокеров. Список возможных, в следующем сообщении

https://alfabank.ru/lp/AI_transfer/

Чтобы перевести иностранные ценные бумаги к другому брокеру, оставьте заявку в личном кабинете: Ещё → Произвольное поручение → Выбор брокера для перевода иностранных активов. Подать заявку можно до 23:59 понедельника, 25 апреля.

• Ак Барс Финанс
• АКБ ЦентроКредит
• Алор Брокер
• АТОН
• Банк ДОМ.РФ
• Банк Санкт-Петербург
• БКС
• Брокерская компания РЕГИОН
• Велес Капитал
• Газпромбанк
• Гарант-Инвест
• Гелиус Капитал
• Держава Банк
• Иволга Капитал
• Инвестиционная компания РИКОМ-ТРАСТ
• Инвестиционная компания ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ
• Инвестиционная компания Фонтвьель
• Инвестиционная палата
• Инвестиционно-финансовая компания Солид
• Индивидуальные инвестиции
• КИТ Финанс брокер
• МТС-Банк
• НФК Сбережения
• Ренессанс Брокер
• Синара Банк
• Сургутнефтегазбанк
• Тинькофф Банк
• УРАЛСИБ Брокер
• Уральский банк реконструкции и развития
• Финам
• Финансовая компания ИНТРАСТ
• Фирма Резерв-Инвест
• Фридом Финанс
• Экспобанк
• ITI Capital
• Moscow City Securities

Если не открывали еще, то МТС банк смотрится лучшим вариантом

🥷🏻 Не успели россияне начать осваивать крипто грамотность, как настал черный крипто четверг.
💣 Летят в пропасть основные #стейблкоин, погребая под собой криптовалюты.
В интересное время живем. Можно все потерять или хорошо заработать...

https://youtu.be/8CRg-Y-mrB4?t=2414
Никто не знает будущего.

Еще полгода назад Кэти Вудс в интервью Стину Якобсену и Питеру Ганри из Saxo Bank, прогнозировала цену Биткоина от 100 тыс. $ до 500 тыс. $.
Сегодня #биткоин 27 тыс. $, а за доллар дают 65 рублей.
Ссылка на обоснование цены Биткоина с 40 минуты интервью.

Вот с такими заголовками сегодня выходят мировые финансовые СМИ

Виной отчет ЦБ за 4 месяца.
Счет текущих операций в России за первые четыре месяца 2022 достиг невероятных и ошеломляющих 95.9 млрд $ по сравнению с 27.5 млрд за первый квартал 2021. Это не просто рекорд, это перелет в другое измерение! Баланс товаров и услуг составил 106.5 млрд по сравнению с 35.2 млрд за январь-апрель 2021.
За первый квартал 2021 счет текущих операций был 58.2 млрд, а торговый баланс 66.3 млрд, это значит, что за один месяц в апреле счет текущих операций увеличился на 37.6 млрд, а торговый баланс на 40 млрд.
Это запредельно много! Ранее подобные рывки в профицит были всего 3-4 раза за всю историю и за целый квартал. Сейчас за один месяц!

Ну и комментарии читателей.

Если в одном месте прибыло, значит в другом месте убыло. ЕС демонстрируют рекордный дефицит торгового баланса, тогда как ранее был устойчивый профицит.

Торговый баланс стран ЕС стал рекордно отрицательным за всю историю существования стран ЕС – 28.5 млрд в евро за месяц не было никогда. Месячная статистика с 1999, однако квартальные торговые балансы с 1975 года подтверждают невероятный дефицит торгового баланса.

В январе 2021 был зафиксирован рекордный профицит на фоне низких цен на сырье. Деградация началась с марта 2021, резко ускорилась с августа 2021. В сентябре 2021 торговый баланс стран ЕС ушел в минус впервые с февраля 2012. Все стало очень плохо в декабре 2021, когда дефицит составил 20 млрд евро в месяц (37.0 млрд дефицита за 4 кв 2021). Но все худшее оказалось впереди, за 1 кв 2022 вышли в дефицит 65.4 млрд евро.

Причина – рекордный разгон импорта, свыше 4/5 в структуре прироста импорта сосредоточено в сырье, в первую очередь газ и уже далее нефть с металлами.

Страны ЕС – чистые импортеры сырья (нефть, газ, уголь, промышленные, цветные и драгоценные металлы, удобрения, агросырье). Рекордный разгон цен на сырье предсказуемо привел к обрушению торгового профицита в рекордный дефицит. Динамика роста цен на сырье синхронизирована с сжатием торгового баланса стран ЕС. В первом квартале произошел настоящий ад, но во втором квартале все будет хуже.

Утро принесло неприятный сюрприз российским инвесторам.

💣 Банк России обязал брокеров и СПБ Биржу перевести на неторговые счета часть иностранных бумаг. Полный текст и пояснения СПб биржи приложу.

В переводе с финансового на человеческий язык, решили у каждого инвестора отрезать кусок в 14% иностранных ценных бумаг, переведя их на специальный счет.

☠️Предупреждала еще месяц назад, чтобы вы не открывали новых позиций по иностранным бумагам и закрыли все текущие на СПб Бирже. Надеюсь вы последовали моему совету.

У нас регулятор в лице Банка России научился хорошо принимать меры для снижения макроэкономического риска, но абсолютно не умеет просчитывать системные риски участников финансового рынка в лице банков и брокеров. Это не злой умысел, а постоянная недоработка. Не анализируя риски хранения и обращения иностранных ценных бумаг со стороны СПб Биржи, регулятор ни разу не вынес предписания, не опубликовал предупреждения для граждан.

🤝 Поэтому нас спасет только собственный кругозор и желание понять детали. Иначе так и будем терять деньги по вине жадных финансистов. Пирамида СПБ Биржи пока съела 14%, на очереди Московская Биржа.
https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=29135

Плохие новости обрушиваются на головы российских инвесторов ежедневно, поэтому следить за ними просто бессмысленно.
Давайте подумаем, что будет после..

Предлагаю вам пятничное размышление о послевоенном мироустройстве. С чем столкнулся мир, чего ожидать и куда смотреть.
Статью написала для издания “Банки Сегодня"

Для вас подготовила удобный для чтения в telegram формат без рекламы

СПБ Биржа и крупные брокеры обсуждают возможность создания новой биржи в Казахстане, куда могли бы переехать иностранные активы российских инвесторов, узнал Frank Media. Такая биржа позволила бы российским компаниям получить доступ к иностранному капиталу, а частным инвесторам — торговать иностранными бумагами в условиях санкций. ЦБ, по данным издания, поддержал идею.

К таким новостям отношусь с осторожностью. Если вы связываете свою жизнь с Россией, то стоит прислушаться к Президенту. Он четко обозначил дорогу российским капиталам в родную гавань. Как бы вы к этому не относились, но сейчас не время переводить свои сбережения в Казахстан. Ситуация там может начать развиваться по неблагополучному сценарию.

Не торопитесь покупать Китай через СПб биржу.

https://www.forbes.ru/investicii/469221-smi-uznali-ob-idee-spb-birzi-i-brokerov-sozdat-novuu-birzu-v-kazahstane

Страх и жадность, как их контролировать

Одиннадцать лет назад я отправилась в Псков учиться торговать на срочном рынке. Тогда в этом провинциальном городе-немиллионнике была настолько сильная команда ребят-трейдеров, что их феноменальные результаты регулярно получали статус “Лучший частный инвестор” на конкурсах Московской Биржи. Возглавлял команду легендарный Андрей Беритц. За 5 лет, торгуя на срочном рынке Московской Биржи, он смог 500 долларов превратить в $2,6 миллиона. Согласитесь, впечатляющий результат для простого парня из Пскова.

В 2011 мы обучались в плотном графике, торгуя с 10 утра до 12 ночи. Андрей сразу предупредил нас: в инвестировании или в трейдинге неважно, сколько раз и на каком торговом терминале нажимается кнопка “купить” или “продать”, не настолько важна даже инвестиционная стратегия. Самое важное - это психология и контроль за эмоциями. Ведь инвестора всегда преследуют страх и жадность.

Посмотрим с этих позиций на нынешнюю ситуацию с долларом

4 марта 2022 года доллар достигает 120 рублей – в обменниках кто-то на все последние “деревянные” успевает купить “зеленых”. Спустя четыре месяца доллар на бирже 54 рубля – кто-то бежит и продает доллар. Ведь ясно,что скоро будет по 30.
Эти пики сопровождаются соответствующими новостями в СМИ. Сейчас говорят, что доллар “никому не нужен” и “скоро будете доплачивать банку за хранение валюты”.
Такие новости нужны для привлечения внимания и поднятия рейтингов, к реальной ситуации они не имеют никакого отношения. С чем нам всем придется столкнуться – это с собственными эмоциями.

Поверьте, самое сложное, с чем приходится иметь дело инвестору, – это психология. До сих пор, нажимая кнопку в терминале, я надеюсь на положительный исход и где-то подкоркой чувствую страх, что сделка принесет убыток. Но я уже научилась распознавать в себе эти триггеры и не зависеть от них. И помог мне в этом не психолог (хотя кому-то наверняка он :)), помогло мне ведение журнала сделок. Когда напротив каждой совершенной сделки пишешь – почему ты ее совершил и что в тот момент чувствовал, свое психологическое состояние.

Попробуйте простой ход: записывайте у себя в блокноте, что переживаете на пиках кризиса. Например:
Сегодня доллар по 120 рублей, кажется завтра уже будет по 200. Прочитал в телеграмм канале, что наличные доллары пропадут. Продавать по 120 рублей не хочу, дождусь по 200.
Сегодня доллар 54 рубля. Говорят, что все доллары заморозят и еще нужно будет доплачивать за его хранение. Психанул – продал, потому что в чате телеграмм канала все явно ждут доллар по 30 рублей.

Это не “анекдот из жизни инвестора”, это реальные переживания для многих. Если заведете такой журнал и будете честно в нем все описывать, через год вы точно поймете, что на вас влияет и как вы принимаете решения. И вот тогда вам откроется скилл 80-го уровня – тогда вы сможете делать инвестиционные шаги более осознанно и взвешенно. Это станет бесценным опытом для вас.

Как-то я прочитала свой журнал сделок и поняла, что большую часть прибыльных сделок мне приносят самостоятельные решения, а убытки идут под влиянием статей одного очень уважаемого экономиста. Хотя я искренне думала, что он дает только дельные советы. На практике оказалось наоборот. И понять это я смогла, только отбросив эмоции и посчитав доходность.

Заведите журнал сделок или психологический журнал инвестора в любом удобном формате – в записной книжке в смартфоне или на бумаге. Образцы есть в сети, но лучше придумать свой, удобный и не сложный. Ведите его год, не обязательно каждый день, но важные вехи отмечайте. Вы откроете в себе много нового.


Фортуна любит учет))

✏️Был у меня 22 февраля этого года такой пост-предупреждение.

«Сдувается спекулятивная радость на российском рынке. Смотрите за Роснефтью. Там один понятный собственник, постоянно выкупающий акции перед хорошими новостями.
Сегодня Роснефть только вниз».

📍Так вот, к своему удивлению уже неделю наблюдаю, что начали заходить деньги на покупку Роснефти.

Это не рекомендация к покупке, а наблюдение за рынком. Проверю через пару месяцев, работает наблюдение за Сечиным или нет. 👀

✏️В последнее время стала актуальна новая услуга: «Получение карты Visa или Mastercard в дружественных странах».

Понятно, что с запретом на работу международных платёжных систем в России жизнь не остановится и все перейдут на карту Мир.

📍Однако для части россиян потребность в международных картах осталась. Кому-то нужно оплатить гостиницу или самолет заграницей, кому-то интернет-сервисы, кто-то настраивает цепочку импорта для своего бизнеса. В общем, у всех задачи разные задачи.

👀Простых решений осталось мало. Можно либо самостоятельно полететь в «дружественную страну» и решать на месте этот квест, благо в интернете полно статей «сам поехал и все сделал». Можно довериться посредникам, но вероятность нарваться на развод традиционно сохраняется.

Моим клиентам также понадобились «рабочие» банковские карты, но выезжать зарубеж для личного посещения офиса банка нет времени и желания. Чтобы понять, что на самом деле происходит сейчас в этом сегменте, я связалась с коллегами-советниками в разных странах. Вместе изучали рынок, искали возможности получения «живой» карты без личной поездки в страну.

Выяснили что пока для россиян сохраняется возможность «удаленного» открытия международных карт только в Казахстане и Армении. Уже четыре клиента открыли счета в Казахстане.

✏️Если вам интересны условия и сроки, напишите в личку или поставьте + в комментариях - вышлю описание и подробности. Сразу предупреждаю, что услуга не дешевая - от 1000$ . Дружеские страны не дружат просто так)

P.s. Параллельно прорабатываем схему самостоятельной поездки. Нужно понимать, что это не будет дешевле, но безусловно надежнее.

Отличная новость под конец дня. Те кто остался с замороженными депозитарками могут выдохнуть)!