Замороженные активы, часть 2

Категория №2: Акции иностранных компаний, купленные на СПБ Бирже через санкционных брокеров (ВТБ, Альфа, Открытие, Сбербанк).

Торги не ведутся и по словам генерального директора СПБ Биржи Романа Горюнова даже после переноса позиций к другому брокеру продать бумаги будет невозможно.

В случае, если инвестор сейчас через своего брокера какие-либо бумаги продать не может, то при переводе этих бумаг к другому брокеру, их точно также будет невозможно временно продать. Инвестор сможет совершать сделки по продаже и покупке других бумаг, но по бумагам, которые сейчас продать нельзя через одного брокера, то при переводе к другому брокеру ситуация не поменяется.

Это делает бессмысленным дальнейший перевод активов от брокера к брокеру. Торговать все равно нельзя.

Не буду долго рассказывать про Euroclear, как он приостановил расчеты. Об этом написано уже достаточно много. И думаю, что нам говорят недостоверную информацию.

Не поленилась и самостоятельно зашла на сайт Euroclear, там подробно описано, что можно, а чего нельзя делать.

Я вижу, что мост расчетов по иностранным акциям по расчетам в долларах через Euroclear открыт. Именно поэтому сейчас и работает торговля на СПБ бирже на неподсанционных брокерах, она идет через Euroclear. Хотя руководство биржи отрицает факт проведения расчетов Euroclear, ссылаясь на тайную схему.

Для меня загадка, как они умудрились нормально не закрыть этот вопрос. На урегулирование расчетов ВТБ дали месяц, почему за это время СПБ Биржа не дала провести расчеты, засадив клиентов в убытки. Теперь инвесторам говорят, что нужно ждать и другого выхода не было.

Я могу ошибаться и это только мое мнение

Выводы:
1) СПБ биржа “кинула” инвесторов и возврат средств возможен только через суды. Хотя думаю, когда дело дойдет до взыскания средств, денег на счетах не будет
2) Торговать иностранными бумагами по существующей схеме на работающих брокерах дело крайне рискованное. Ваши любимые акции Тесла могут превратиться в ноль.
3) Если все таки СПБ Биржа нас не обманывает, то вернуть средства удастся не скоро, а может никогда.

Схема работы СПБ Биржи. Через свой депозитарий они ничего не проводят.

Хорошие новости пятницы )

Евро обесценился почти на 10% по отношению к доллару за последние год из-за действий ЕЦБ. Российский рубль потерял за тот же период 8% и перестал быть конвертируемым. От евро ждут паритета с долларом.

В части "замороженных активов" наибольшие потери у ETF фондов. Что делать? Когда ждать разморозки активов?

Завтра 19 апреля откроется четвертая конференция «Биржевые фонды и ETF на российском рынке» - самый честный диалог о рынке биржевых фондов.

В конференции примут участие представители Московской биржи, крупнейших управляющих компаний России и ключевой эмитент ETF на российском рынке, а также финансовые и инвестиционные советники.
Участники конференции в прямом эфире смогут задать спикерам вопросы об изменениях на рынке биржевых фондов после 24 февраля.

На конференции выступят:
- Сергей Голованев, директор Управления развития индексных продуктов Московской биржи
- Владимир Крейндель, исполнительный директор FinEx ETF
- Кирилл Копелович, управляющий директор департамента по работе с институциональными и корпоративными клиентами «РСХБ Управление Активами»
- Евгений Горбунов, начальник отдела инвестиционных продуктов и технологий УК Открытие
- Ярослав Кабаков, директор по стратегии ИК «ФИНАМ»
- Руслан Мучипов, генеральный директор УК «Тинькофф Капитал»
- Артём Майоров, директор департамента управления активами УК «Ингосстрах – Инвестиции»
- Илья Аникин, начальник управления учета и контроля ПИФ АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ»
- Владимир Кулагин, основатель сервиса RUSETFs+

Я, буду задавать вопросы представителю «РСХБ Управление Активами».

Если есть вопросы к РСХБ (Россельхоз Банк), напишите в комментариях. Постараюсь их задать.
Подробности конференции на сайте.
http://etf-conf.ru/

За потоком событий не сообщила важную для меня новость.

Центральный Банк России принял решение о включении меня в реестр инвестиционных советников.

Долго думала, стоит ли вступать в реестр. Ведь для меня это большая дополнительная налоговая нагрузка, плюс ежемесячная отчетность в центральный банк. К инвестиционным советникам применяют такие же требования по налоговой отчетности и взаимодействию с центральным банком, как и к профессиональным участникам рынка, хотя размер деятельности инвестиционного советника и брокерской компании не сопоставим.

В жизни придерживаюсь принципа открытости как к клиентам, так и в сторону регулирующих и налоговых органов. Поэтому несмотря на сложности подготовила пакет документов для Центрального Банка, подала заявление на вступление в реестр инвестиционных советников. На удивление буквально за несколько недель Центральный Банк удовлетворил просьбу, включив в реестр.

В текущей финансовой ситуации думаю многие пересмотрят подход к формированию инвестиционных стратегий. Бессистемная покупка ценных бумаг по статьям в телеграмм и роликам ютюб каналах уйдет в прошлое. Люди начнут подходить к управлению своими деньгами системно и советуясь с профессионалами.

✅ Интересно, что Центральный Банк отмечает специальной синей галочкой сайты профессиональных участников, у меня такой знак уже появился.

Позднее напишу отдельный пост, чем занимается инвестиционный советник.

Замороженные активы часть 3

Забрезжил свет в конце туннеля для владельцев иностранных акций, застрявших в санкционных банках.
Как писала выше, после того как стали распутывать клубок АДР и ГДР, делая это в цивилизованном режиме, Euroclear разрешил россиянам переводить бумаги из НРД. Но естественно с оговоркой, что инвестор не находится под санкциями.

Для этого НРД по поручению депонента направляет в Euroclear сообщение МТ 599 с информацией, которая позволит Euroclear убедиться, что конечный владелец не под санкциями, а операция не нарушает санкционный режим. Такая операция со стороны брокеров не будет бесплатной. Пообщалась с коллегами из брокерских компаний, минимальная цена одного поручения будет от 15 тысяч рублей.

Дверь открылась, но пока только узкая щель.

Если вы владелец большого количества иностранных акций, каждая позиция незначительна, то для вас платить 15 тысяч рублей за каждый перевод нерентабельно. Подождите немного и скоро увидим, как инвестиционные компании в режиме переговорных сделок, будут скупать небольшие позиции с небольшим дисконтом. Это нормальная практика, при дефолте или принудительном выкупе.

Если ваши позиции значительны, и подача поручения рентабельна, подумайте куда вы будете переводить позиции. Не получится ли так, что пока вы переводите активы к новому брокеру, он попадет в санкционный список или заморозит работу с россиянами. Может в итоге, временная заморозка активов в долларах на счетах НРД лучше, чем изъятие денег происходящее в Европе.

Пока же нужно взвешенно продумать ситуацию, посоветоваться с профессионалами и принять решение.

P.s. даже если ваш брокер не под санкциями, не торгуйте на #СПББиржа иностранными ценными бумагами. Возможная прибыль не перевесит издержек заморозки активов.

@fintelligence

📃Банки будут продавать инвестиционные финансовые продукты по новым правилам. То, что сотрудник банка говорит клиенту на словах, должно строго соответствовать информации, зафиксированной на бумаге. Правила касаются ценных бумаг, производных финансовых инструментов, полисов страхования жизни с инвестиционной составляющей, индивидуальных пенсионных планов.

Указание об этом вступает в силу с 1 июля. Подробнее — на видео.

🎯🎯🎯 Срочно, для тех кого перевели в Альфу.
Потеряв две недели, «великие банкиры» отдали перевод активов в руки самих граждан.

Надеюсь, вы уже открыли счета у других брокеров. Список возможных, в следующем сообщении

https://alfabank.ru/lp/AI_transfer/

Чтобы перевести иностранные ценные бумаги к другому брокеру, оставьте заявку в личном кабинете: Ещё → Произвольное поручение → Выбор брокера для перевода иностранных активов. Подать заявку можно до 23:59 понедельника, 25 апреля.

• Ак Барс Финанс
• АКБ ЦентроКредит
• Алор Брокер
• АТОН
• Банк ДОМ.РФ
• Банк Санкт-Петербург
• БКС
• Брокерская компания РЕГИОН
• Велес Капитал
• Газпромбанк
• Гарант-Инвест
• Гелиус Капитал
• Держава Банк
• Иволга Капитал
• Инвестиционная компания РИКОМ-ТРАСТ
• Инвестиционная компания ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ
• Инвестиционная компания Фонтвьель
• Инвестиционная палата
• Инвестиционно-финансовая компания Солид
• Индивидуальные инвестиции
• КИТ Финанс брокер
• МТС-Банк
• НФК Сбережения
• Ренессанс Брокер
• Синара Банк
• Сургутнефтегазбанк
• Тинькофф Банк
• УРАЛСИБ Брокер
• Уральский банк реконструкции и развития
• Финам
• Финансовая компания ИНТРАСТ
• Фирма Резерв-Инвест
• Фридом Финанс
• Экспобанк
• ITI Capital
• Moscow City Securities

Если не открывали еще, то МТС банк смотрится лучшим вариантом

🥷🏻 Не успели россияне начать осваивать крипто грамотность, как настал черный крипто четверг.
💣 Летят в пропасть основные #стейблкоин, погребая под собой криптовалюты.
В интересное время живем. Можно все потерять или хорошо заработать...

https://youtu.be/8CRg-Y-mrB4?t=2414
Никто не знает будущего.

Еще полгода назад Кэти Вудс в интервью Стину Якобсену и Питеру Ганри из Saxo Bank, прогнозировала цену Биткоина от 100 тыс. $ до 500 тыс. $.
Сегодня #биткоин 27 тыс. $, а за доллар дают 65 рублей.
Ссылка на обоснование цены Биткоина с 40 минуты интервью.

Вот с такими заголовками сегодня выходят мировые финансовые СМИ

Виной отчет ЦБ за 4 месяца.
Счет текущих операций в России за первые четыре месяца 2022 достиг невероятных и ошеломляющих 95.9 млрд $ по сравнению с 27.5 млрд за первый квартал 2021. Это не просто рекорд, это перелет в другое измерение! Баланс товаров и услуг составил 106.5 млрд по сравнению с 35.2 млрд за январь-апрель 2021.
За первый квартал 2021 счет текущих операций был 58.2 млрд, а торговый баланс 66.3 млрд, это значит, что за один месяц в апреле счет текущих операций увеличился на 37.6 млрд, а торговый баланс на 40 млрд.
Это запредельно много! Ранее подобные рывки в профицит были всего 3-4 раза за всю историю и за целый квартал. Сейчас за один месяц!

Ну и комментарии читателей.

Если в одном месте прибыло, значит в другом месте убыло. ЕС демонстрируют рекордный дефицит торгового баланса, тогда как ранее был устойчивый профицит.

Торговый баланс стран ЕС стал рекордно отрицательным за всю историю существования стран ЕС – 28.5 млрд в евро за месяц не было никогда. Месячная статистика с 1999, однако квартальные торговые балансы с 1975 года подтверждают невероятный дефицит торгового баланса.

В январе 2021 был зафиксирован рекордный профицит на фоне низких цен на сырье. Деградация началась с марта 2021, резко ускорилась с августа 2021. В сентябре 2021 торговый баланс стран ЕС ушел в минус впервые с февраля 2012. Все стало очень плохо в декабре 2021, когда дефицит составил 20 млрд евро в месяц (37.0 млрд дефицита за 4 кв 2021). Но все худшее оказалось впереди, за 1 кв 2022 вышли в дефицит 65.4 млрд евро.

Причина – рекордный разгон импорта, свыше 4/5 в структуре прироста импорта сосредоточено в сырье, в первую очередь газ и уже далее нефть с металлами.

Страны ЕС – чистые импортеры сырья (нефть, газ, уголь, промышленные, цветные и драгоценные металлы, удобрения, агросырье). Рекордный разгон цен на сырье предсказуемо привел к обрушению торгового профицита в рекордный дефицит. Динамика роста цен на сырье синхронизирована с сжатием торгового баланса стран ЕС. В первом квартале произошел настоящий ад, но во втором квартале все будет хуже.

Утро принесло неприятный сюрприз российским инвесторам.

💣 Банк России обязал брокеров и СПБ Биржу перевести на неторговые счета часть иностранных бумаг. Полный текст и пояснения СПб биржи приложу.

В переводе с финансового на человеческий язык, решили у каждого инвестора отрезать кусок в 14% иностранных ценных бумаг, переведя их на специальный счет.

☠️Предупреждала еще месяц назад, чтобы вы не открывали новых позиций по иностранным бумагам и закрыли все текущие на СПб Бирже. Надеюсь вы последовали моему совету.

У нас регулятор в лице Банка России научился хорошо принимать меры для снижения макроэкономического риска, но абсолютно не умеет просчитывать системные риски участников финансового рынка в лице банков и брокеров. Это не злой умысел, а постоянная недоработка. Не анализируя риски хранения и обращения иностранных ценных бумаг со стороны СПб Биржи, регулятор ни разу не вынес предписания, не опубликовал предупреждения для граждан.

🤝 Поэтому нас спасет только собственный кругозор и желание понять детали. Иначе так и будем терять деньги по вине жадных финансистов. Пирамида СПБ Биржи пока съела 14%, на очереди Московская Биржа.
https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=29135

Плохие новости обрушиваются на головы российских инвесторов ежедневно, поэтому следить за ними просто бессмысленно.
Давайте подумаем, что будет после..

Предлагаю вам пятничное размышление о послевоенном мироустройстве. С чем столкнулся мир, чего ожидать и куда смотреть.
Статью написала для издания “Банки Сегодня"

Для вас подготовила удобный для чтения в telegram формат без рекламы

СПБ Биржа и крупные брокеры обсуждают возможность создания новой биржи в Казахстане, куда могли бы переехать иностранные активы российских инвесторов, узнал Frank Media. Такая биржа позволила бы российским компаниям получить доступ к иностранному капиталу, а частным инвесторам — торговать иностранными бумагами в условиях санкций. ЦБ, по данным издания, поддержал идею.

К таким новостям отношусь с осторожностью. Если вы связываете свою жизнь с Россией, то стоит прислушаться к Президенту. Он четко обозначил дорогу российским капиталам в родную гавань. Как бы вы к этому не относились, но сейчас не время переводить свои сбережения в Казахстан. Ситуация там может начать развиваться по неблагополучному сценарию.

Не торопитесь покупать Китай через СПб биржу.

https://www.forbes.ru/investicii/469221-smi-uznali-ob-idee-spb-birzi-i-brokerov-sozdat-novuu-birzu-v-kazahstane