Втб ответил на большую часть вопросов на этой странице

Если есть вопросы, задавайте в комментариях. Может кто-то уже столкнулся с подобным и ответит

Много вопросов поступает о покупке подешевевших ADR российских компаний через Лондонскую биржу. О рисках ADR писала еще в августе 2021 года. Как в воду глядела, все риски реализовались
https://fintelligence.ru/instagram/tpost/mx137yz341-riski-pri-pokupke-depozitarnih-raspisok

Ситуация меняется буквально ежечасно.
Делать какие-то прогнозы достаточно сложно. Постараюсь выпускать короткие новости и пояснения.
Правительство выделит 1 трлн руб из ФНБ на покупку акций российских компаний в условиях западных санкций – подписано распоряжение. Это решение о выделении средств из ФНБ может серьезно поддержать настроения на российском рынке акций. Триллион рублей – это 7,5% от free-float индекса МосБиржи или 5 дней торговых оборотов по индексу МосБиржи за 25 февраля 2022 г.
Похожие меры принимались в 2008 году – тогда правительство выделило ВЭБу около 175 млрд. руб. Объем ФНБ на конец января 2022 года составлял 13,6 трлн. руб., из которых 35% было размещено в акциях российских компаний, депозитах и прочих отличных от иностранной валюты активах.
Правительство дает четкий сигнал, что верит в свой фондовый рынок - это достаточно позитивное и своевременное решение.
В дальнейшем наш рынок станет рынком Китая, куда доступ нерезидентов закрыт. Покупки и продажи акций идут внутри страны.

Пока нет точной картины по отключению банковской системы от внешнего мира. ЕС обсуждают отключение от SWIFT семи российских банков:

– ВЭБ
– ВТБ
– «Россия»
– «Открытие»
– Новикомбанк
– Промсвязьбанк
– Совкомбанк

Пока не трогают Сбербанк и Газпромбанк.

Буду отмечать важные моменты.

Упрочилось мое неверие в ETF и БПИФ.
Я уж не говорю о БПИФ на российские или зарубежные акции, где маркетмейкер просто испарился. Даже фонды на золото, где не должно быть проблем с определением цены показали себя отвратительно. Цена была далека от рыночной, ликвидность испарилась.

Зато инструменты GLDRUB (золото в рублях) или SILVRUB (серебро в рублях), напрямую котируемые Московской биржей торговались без проблем все эти дни.

Посмотрим, как события будут развиваться дальше. Но на будущее лучше покупать инструменты котируемые биржей.

Инструмент GLDRUB и SILVRUB при покупке продаже нет комиссии, нет ежегодной оплаты услуг провайдера фонда, как в случае покупки ETF. И сейчас хорошая альтернатива покупке продаже доллара.

Но брокеры жадные и хотят продавать свои БПИФ. Доступ к инструменту дает только Открытие, за что ему спасибо.

Делитесь вашими мыслями, через год посмотрим и удивимся или станет хорошим уроком на будущее.

Важное дополнение по ситуации с санкционными брокерами: ВТБ и Открытие.

Если у вас на брокерский счет в ВТБ или Открытии куплены иностранные ценные бумаги, то необходимо перевести их к другому брокеру.

Лучшим вариантом видится перевод в Тинькофф. Нужно успеть сделать все до 24 марта. С учетом того, что перевод может идти до 12 дней, у вас осталось буквально пару дней.

Инструкцию по переводу в Тинькофф прилагаю ссылкой.
https://www.tinkoff.ru/invest/account/help/get-bs/assets-transfer/

Всех интересует вопрос предстоящего дефолта по государственным обязательствам.
Попробую изложить свою точку зрения.
Дефолт - это отказ от выполнения обязательств. Дефолт может быть как со стороны государства, так и частных компаний.

Завтра Минфин должен выплатить купон по еврооблигациям с погашением в 2023 году в общей сумме $117.2 млн. Минфин сообщил, что направил банку-корреспонденту платёжное поручение на выплату долга. Для того чтобы платеж прошел необходимо разморозить средства правительства и ЦБ, замороженные в результате санкций США. Если средства не будут оплачены банком корреспондентом, то вступает в силу специальный порядок обслуживания внешних долгов, включая государственные долги. Мы будем погашать наши внешние обязательства в рублях, а конвертацию будем осуществлять за счет разморозки золотовалютных резервов.

Деньги есть, но одновременно их нет.

Дефолт по суверенным евробондам нанесёт ущерб не только нерезидентам. Многие российские инвесторы покупали эти бумаги через свои счета в западных банках. Есть большое подозрение, что именно российские инвесторы – основные держатели в суверенном внешнем долге. Они и понесут убытки в первую очередь.
Следующий дефолт может случиться 4 апреля, когда гасится евробонд на $2 млрд.

Ничего принципиально нового для экономики и финансовых рынков дефолт правительства по внешнему долгу не принесёт. За последние 40 лет в мире произошло несколько десятков суверенных дефолтов по обязательствам перед иностранными кредиторами. Среди них наиболее крупные происходили в Мексике (1982), Бразилии (1987), России (1998), в Эквадоре (1999), Аргентине (2001), Греции (2012, 2015), на Украине (2016), в Венесуэле (2017) и в Ливане (2020).
Любой дефолт - это потеря доверия инвесторов к стране, но нам терять нечего.

Сравнивать эту ситуацию с 1998г неправильно. Тогда именно дефолт стал причиной девальвации рубля и экономического кризиса. Сейчас же дефолт является лишь следствием уже случившегося (по другим причинам) и продолжающегося развиваться экономического и финансового кризиса.

Для простого россиянина, важнее устойчивость внутренней банковской системы и наличие стабильного источника дохода в это непростое время.

Почему закрыт фондовый рынок и что страшнее дефолта для простого инвестора. Заодно ответила на вопрос, почему я вдруг "рекламирую" Тинькоф
https://vk.com/@fintelligence-pochemu-vy-mozhete-poteryat-sredstva-na-brokerskom-schete-i

Если хотите подробно разобраться, как происходят сделки на бирже, как работает брокер, рекомендую видео Ильи Коровина. Он возглавляет «Союз трейдеров» и много лет судится с биржей. Крайне полезное видео https://youtu.be/UtFyjdJPDjY

Первое поручение на выплату долга иностранные банки исполнили.

ВТБ решили вопрос с иностранными ценными бумагами. Всех передадут другим брокерам.

Совкомбанк, не смогли договориться и перевести счета клиентов((

Сегодня большая часть инвесторов ВТБ получили письма о переводе в Альфа банк или Россельхозбанк. Разумнее принять это предложение. После перевода в предложенный банк уже появится возможность перевести к любому другому брокеру. Время ограничено и других решений, чтобы вы не потеряли деньги просто нет.

Познавательное видео о новой книге Рея Далио «Как меняется мировой порядок. Почему нации побеждают и терпят поражения ». В свете происходящих изменений и катаклизмов, дает понимание глубинных экономических механизмов. Видео продолжительность 40 минут. Ниже основные мысли книги и видео.
https://www.youtube.com/watch?v=PiUTGJRghg0&list=WL&index=5&t=2s